LIETUVOS BANKO VALDYBA

NUTARIMAS

DĖL LIETUVOS BANKO VALDYBOS 2015 M. GRUODŽIO 22 D. NUTARIMO NR. 03-204 „DĖL LIETUVOS BANKO MOKĖJIMO SISTEMOS CENTROLINK ADRESUOJAMOJO BIC TURĖTOJO SUTARTIES SUDARYMO TAISYKLIŲ PATVIRTINIMO“ PAKEITIMO

2024 m. sausio 23 d. Nr. 03-10

Vilnius

Lietuvos banko valdyba n u t a r i a:

1.      Pakeisti Lietuvos banko mokėjimo sistemos CENTROlink adresuojamojo BIC turėtojo sutarties sudarymo taisykles, patvirtintas Lietuvos banko valdybos 2015 m. gruodžio 22 d. nutarimu Nr. 03-204 „Dėl Lietuvos banko mokėjimo sistemos CENTROlink adresuojamojo BIC turėtojo sutarties sudarymo taisyklių patvirtinimo“:

1.1.  Papildyti 3¹ punktu:

„3¹. Taisyklių V skyrius taikomas mokėjimo paslaugų teikėjams, turintiems prieigą prie sistemos TARGET-LIETUVOS BANKAS.“

1.2.  Pakeisti 5.7 papunktį ir jį išdėstyti taip:

„5.7. nuosavų lėšų sąskaita (FU2) – Lietuvos banko tvarkoma sąskaita, kurioje esantis finansinis užstatas skirtas įsipareigojimams, susijusiems su Lietuvos banko teikiamomis paslaugomis, finansinėmis prievolėmis Lietuvos bankui ir kitomis išlaidomis, Lietuvos banko patiriamomis dėl ABIC turėtojo, užtikrinti;“.

1.3.  Papildyti 8.10 papunkčiu:

„8.10. turėti nuosavų lėšų sąskaitą, atidarytą Lietuvos Respublikos finansų įstaigoje (įskaitant užsienio valstybės finansų įstaigos filialą, įsteigtą Lietuvos Respublikoje) ar kitos valstybės narės finansų įstaigoje, adresuojamojo BIC turėtojo veiklos operacijoms vykdyti, informuoti Lietuvos banką apie sąskaitos numerį ir sąskaitos pakeitimus.“

1.4.  Pakeisti 1 priedo 1.12 papunktį ir jį išdėstyti taip:

„1.12. nuosavų lėšų sąskaita (FU2) – Lietuvos banko tvarkoma sąskaita, kurioje esantis finansinis užstatas skirtas įsipareigojimams, susijusiems su Lietuvos banko teikiamomis paslaugomis, finansinėmis prievolėmis Lietuvos bankui ir kitomis išlaidomis, Lietuvos banko patiriamomis dėl ABIC turėtojo, užtikrinti;“.

1.5.  Papildyti 1 priedą 10.15¹ papunkčiu:

„10.15¹. nuosavų lėšų sąskaitoje laikyti tik lėšas, kurių reikia įsipareigojimams, susijusiems su Lietuvos banko teikiamomis paslaugomis, finansinėmis prievolėmis Lietuvos bankui ir kitomis išlaidomis, Lietuvos banko patiriamomis dėl ABIC turėtojo, padengti;“.

1.6.  Papildyti 1 priedą 13¹ punktu:

„13¹. Nuosavų lėšų sąskaita skirta tik ABIC turėtojo lėšoms, kurių reikia įsipareigojimams, susijusiems su Lietuvos banko teikiamomis paslaugomis, finansinėmis prievolėmis Lietuvos bankui ir kitomis išlaidomis, Lietuvos banko patiriamomis dėl ABIC turėtojo, padengti. Iš nuosavų lėšų sąskaitos ABIC turėtojas negali vykdyti mokėjimų, nesusijusių su įsipareigojimais Lietuvos bankui.“

1.7.  Pripažinti netekusiu galios 5.7 papunktį.

1.8.  Buvusius 5.8–5.13 papunkčius laikyti atitinkamai 5.7–5.12 papunkčiais.

1.9.  Pakeisti 1 priedo 1.5 papunktį ir jį išdėstyti taip:

„1.5. finansinis užstatas – į klientų lėšų sąskaitą pervestos lėšos eurais, kurios yra finansinis užstatas pagal finansinio užtikrinimo neperduodant užstato nuosavybės teisės susitarimą, užtikrinančios ABIC turėtojo įsipareigojimus Lietuvos bankui, kylančius pagal Sutartį arba Sistemos taisykles;“.

1.10.   Pakeisti 1 priedo 1.11 papunktį ir jį išdėstyti taip:

„1.11. minimali finansinio užstato suma – suma, kuri visu Sutarties galiojimo laikotarpiu turi būti FU sąskaitoje;“.

1.11.   Pripažinti netekusiu galios 1 priedo 1.12 papunktį.

1.12.   Buvusius 1 priedo 1.13–1.18 papunkčius laikyti atitinkamai 1.12–1.17 papunkčiais.

1.13.   Pripažinti netekusiu galios 1 priedo 5 punktą.

1.14.   Pakeisti 1 priedo 7.12 papunktį ir jį išdėstyti taip:

„7.12. pateikęs prašymą, turėti daugiau negu vieną klientų lėšų sąskaitą, jeigu ABIC turėtojas turi daugiau negu vieną BIC kodą;“.

1.15.   Pakeisti 1 priedo 9.5.3 papunktį ir jį išdėstyti taip:

„9.5.3. klientų lėšų sąskaitoje nėra nustatyto minimalaus finansinio užstato;“.

1.16.   Pakeisti 1 priedo 9.6 papunktį ir jį išdėstyti taip:

„9.6. vienašališkai nustatyti ir keisti minimalią finansinio užstato sumą kiekvienai klientų lėšų sąskaitai, apie tai ne vėliau kaip prieš 7 kalendorines dienas pranešęs ABIC turėtojui ir nurodęs tokio pakeitimo motyvus;“.

1.17.   Pakeisti 1 priedo 10.9 papunktį ir jį išdėstyti taip:

„10.9. nuolat stebėti, ar jo įsipareigojimus užtikrinančiose klientų lėšų sąskaitose esančio finansinio užstato pakanka jo įsipareigojimams, atsirandantiems pagal pateiktus mokėjimo nurodymus, padengti, ir, jeigu reikia, papildyti sąskaitas pervedant papildomą finansinio užstato dalį;“.

1.18.   Pripažinti netekusiu galios 1 priedo 10.15¹ papunktį.

1.19.   Pakeisti 1 priedo 12 punktą ir jį išdėstyti taip:

„12. ABIC turėtojui Lietuvos banke atidaromos klientų lėšų sąskaitos: FU sąskaita, jeigu ABIC turėtojas dalyvauja SCT ir (arba) SDD schemoje, ir (arba) FU Inst sąskaita, jeigu ABIC turėtojas dalyvauja SCT Inst schemoje.“

1.20.   Pripažinti netekusiu galios 1 priedo 13¹ punktą.

1.21.   Pakeisti 1 priedo 14 punktą ir jį išdėstyti taip:

„14. ABIC turėtojas privalo užtikrinti, kad klientų lėšų sąskaitose esančio finansinio užstato suma visu Sutarties galiojimo laikotarpiu viršys visus ABIC turėtojo įsipareigojimus, kylančius pagal ABIC turėtojo pateiktus mokėjimo nurodymus.“

1.22.   Pakeisti 1 priedo 15 punktą ir jį išdėstyti taip:

„15. ABIC turėtojas privalo užtikrinti, kad Sutarties galiojimo laikotarpiu klientų lėšų sąskaitose esantis finansinis užstatas nebūtų mažesnis nei Lietuvos banko jam nustatyta minimali finansinio užstato suma, taikoma tai klientų lėšų sąskaitai.“

1.23.   Pakeisti 1 priedo 18 punktą ir jį išdėstyti taip:

„18. Įvykus Sutarties 32 punkte nurodytiems įvykiams, nepaisant bet kokios nemokumo bylos iškėlimo ABIC turėtojui ir ABIC turėtojo teisių perleidimo, teismo ar kitokio arešto arba kitokio ABIC turėtojo teisių pasikeitimo, visi ABIC turėtojo įsipareigojimai, atsirandantys dėl mokėjimo nurodymų, automatiškai ir tuoj pat vykdomi prieš terminą, be išankstinio įspėjimo.“

1.24.   Pakeisti 1 priedo 19 punktą ir jį išdėstyti taip:

„19. Jeigu į klientų lėšų sąskaitą buvo nepagrįstai įrašytos arba iš jos nurašytos lėšos, Lietuvos bankas, nustatęs šią klaidą ir apie tai informavęs ABIC turėtoją, ją ištaiso.“

1.25.   Pripažinti netekusiu galios 1 priedo 22 punktą.

1.26.   Pakeisti 1 priedo 23 punktą ir jį išdėstyti taip:

„23. Jeigu klientų lėšų sąskaitose esančio finansinio užstato nepakanka ABIC turėtojo įsipareigojimams padengti, Lietuvos bankas turi teisę trūkstamas lėšas išieškoti teisės aktuose nustatyta tvarka.“

1.27.   Pakeisti 1 priedo 24 punktą ir jį išdėstyti taip:

„24. Už klientų lėšų sąskaitose laikomą finansinį užstatą ABIC turėtojui atlyginama taikant 0 proc. palūkanų normą arba palūkanų normą, lygią mokamai už naudojimąsi indėlių galimybe, taikant tą dydį, kuris yra mažesnis.“

1.28.   Pakeisti 1 priedo 32.4 papunktį ir jį išdėstyti taip:

„32.4. Sutarties 21 punkte nurodytu atveju;“.

1.29.   Pakeisti 1 priedo 36 punkto pirmąją pastraipą ir ją išdėstyti taip:

„36. Nutraukus Sutartį, ABIC turėtojo įsipareigojimus užtikrinančias klientų lėšų sąskaitas Lietuvos bankas uždaro, kai:“.

1.30.   Pripažinti netekusiu galios 1 priedo 38 punktą.

1.31.   Pakeisti 1 priedo Adresuojamojo BIC turėtojo sutarties specialiosios dalies 2 punktą ir jį išdėstyti taip:

„2. Sutarties Specialiosios sąlygos

2.1. ABIC turėtojo BIC kodas
2.2. ABIC turėtojo sąskaitos:
2.2.1. ABIC turėtojo FU sąskaitos numeris lėšų paskirtis	LTXX XXXX XXXX XXXX XXXX klientų lėšos
2.2.2. ABIC turėtojo FU Inst sąskaitos numeris lėšų paskirtis	LTXX XXXX XXXX XXXX XXXX klientų lėšos
2.3. ABIC turėtojo dalyvavimas mokėjimo schemose:
2.3.1. SEPA kredito pervedimo schemoje SCT	Taip / Ne
2.3.2. SEPA tiesioginio debeto schemoje SDD	Taip / Ne
2.3.3. SEPA momentinio kredito pervedimo schemoje SCT Inst	Taip / Ne
2.4. Sutarties įsigaliojimo data	202X m. d.

2.  Special terms and conditions of the Agreement:

2.1. BIC code of the ABIC holder
2.2. ABIC holder accounts:
2.2.1. FC account number of the ABIC holder purpose of funds	LTXX XXXX XXXX XXXX XXXX customer funds only
2.2.2. FC Inst account number of the ABIC holder purpose of funds	LTXX XXXX XXXX XXXX XXXX customer funds only
2.3. Participation of the ABIC holder in payment schemas:
2.3.1. In SEPA credit transfer scheme (SCT)	Yes/No
2.3.2. In SEPA direct debit scheme (SDD)	Yes/No
2.3.3. In SEPA instant credit transfer scheme (SCT Inst)	Yes/No
2.4. The date of entry into force of the Agreement	202X“

2.1.  Pakeisti 4 priedo 8 punktą ir jį išdėstyti taip:

„8. Iki kiekvieno mėnesio 10 darbo dienos Lietuvos bankas ABIC turėtojui elektroniniu paštu išsiunčia PVM sąskaitą faktūrą su ABIC turėtojo praėjusio mėnesio pateiktų ir gautų mokėjimo nurodymų skaičiumi ir už juos mokėtina suma, mokėtinu atlyginimu už lėšų laikymą FU ir (arba) FU Inst sąskaitose, mokėjimo nurodymų įvykdymo tyrimus, užmokestį už Sistemoje ir Lietuvos banko suteiktas paslaugas, palūkanas, netesybas, baudas už Europos Centrinio Banko arba Lietuvos banko teisės aktuose nustatytų reikalavimų pažeidimus ir kitas Lietuvos banko teisės aktuose nustatyta tvarka mokėtinas sumas.“

2.2.  Pakeisti 4 priedo 9 punktą ir jį išdėstyti taip:

„9. ABIC turėtojas per 7 darbo dienas nuo PVM sąskaitos faktūros gavimo dienos sumoka Lietuvos bankui PVM sąskaitoje faktūroje nurodytą užmokestį.“

2.3.  Pakeisti 4 priedo 10 punktą ir jį išdėstyti taip:

„10. ABIC turėtojui, neapmokėjusiam PVM sąskaitos faktūros per 7 darbo dienas nuo jos gavimo dienos, taikomas papildomas 100 Eur administravimo užmokestis, kuris įtraukiamas į kito mėnesio PVM sąskaitą faktūrą už suteiktas paslaugas.“

2.4.  Pakeisti 4 priedo 12 punktą ir jį išdėstyti taip:

„12. Jeigu ABIC turėtojas nesutinka su apskaičiuotu užmokesčiu, Lietuvos bankas gautą ABIC turėtojo pretenziją išnagrinėja iki kitos darbo dienos pabaigos ir apie priimtą sprendimą informuoja ABIC turėtoją. Jeigu užmokestis buvo apskaičiuotas klaidingai, Lietuvos bankas atitinkamai patikslina kito mėnesio mokėtiną sumą arba tą patį mėnesį inicijuoja papildomą mokėjimą šalių susitarimu.“

3.      Nustatyti, kad šio nutarimo:

3.1.    1.1–1.6 papunkčiai įsigalioja 2024 m. kovo 15 d.;

3.2.    1.7–1.35 papunkčiai įsigalioja 2024 m. liepos 1 d.

4.  Pavesti Rinkos infrastruktūros departamentui iki 2024 m. liepos 1 d. pakeisti visas su Adresuojamojo BIC turėtojais iki 2024 m. kovo 15 d. sudarytas Adresuojamojo BIC turėtojo sutartis.

Valdybos pirmininko pavaduotoja,

pavaduojanti Valdybos pirmininką                                                                         Asta Kuniyoshi