PATVIRTINTA

Lietuvos banko valdybos

2017 m. birželio 28 d.

nutarimu Nr. 03-92

EUROPOS SĄJUNGOS VALSTYBIŲ NARIŲ TAIKOMŲ MAKROPRUDENCINĖS POLITIKOS PRIEMONIŲ PRIPAŽINIMO BEI ABIPUSIO TAIKYMO IR LIETUVOS BANKO TAIKOMŲ MAKROPRUDENCINĖS POLITIKOS PRIEMONIŲ TARPTAUTINIO POVEIKIO VERTINIMO TAISYKLĖS

I SKYRIUS

BENDROSIOS NUOSTATOS

1. Europos Sąjungos valstybių narių taikomų makroprudencinės politikos priemonių pripažinimo bei abipusio taikymo ir Lietuvos banko taikomų makroprudencinės politikos priemonių tarptautinio poveikio vertinimo taisyklių (toliau – Taisyklės) tikslas – apibrėžti ir įtvirtinti Europos Sąjungos (ES) valstybių narių taikomų makroprudencinės politikos priemonių (toliau – Priemonė) pripažinimo ir abipusio taikymo principus bei tvarką, kai jas pripažinti rekomenduoja Europos sisteminės rizikos valdyba (ESRV), taip pat įtvirtinti nacionalinių makroprudencinės politikos priemonių (toliau – Nacionalinė priemonė) tarptautinio poveikio vertinimą.

2. Taisyklės taikomos Lietuvos banko suteiktą licenciją turintiems bankams ir centrinėms kredito unijoms arba pagal ESRV rekomendacijos ESRV/2015/2 dalinio pakeitimo dėl konkrečios Priemonės pripažinimo ir abipusio taikymo (toliau – Finansinių paslaugų teikėjai) nuorodas.

3. Taisyklės, išskyrus IV ir V skyriaus nuostatas, netaikomos Priemonėms, dėl kurių ES teisė jau numato privalomąjį pripažinimą.

4. Taisyklėse vartojamos sąvokos:

4.1. abipusiškumas – susitarimas, pagal kurį atitinkama institucija vienoje jurisdikcijoje taiko tokią pačią arba panašią Priemonę, kurią nustatė ir aktyvavo kitos jurisdikcijos atitinkama institucija toje jurisdikcijoje tokią pačią riziką patiriantiems bet kuriems Finansinių paslaugų teikėjams;

4.2. aktyvavimas – Priemonės taikymas nacionaliniu lygiu;

4.3. atitinkama institucija – institucija, kuriai pavesta priimti ir (arba) aktyvuoti Priemones, kaip nurodyta 2015 m. gruodžio 15 d. ESRV rekomendacijoje ESRV/2015/2 dėl makroprudencinės politikos priemonių tarptautinio poveikio vertinimo ir savanoriško abipusiškumo (OL 2016 C 97, p. 9);

4.4. Nacionalinė priemonė – bet kuri priemonė, kuri užkerta kelią ir sumažina sisteminę riziką, kaip apibūdinta Reglamento (ES) Nr. 1092/2010 2 straipsnio c punkte, ir kurią pagal ES arba nacionalinę teisę priima ir aktyvuoja Lietuvos bankas;

4.5. Panaši priemonė – tai bet kuri panaši Lietuvos Respublikos teisės aktuose reglamentuojama makroprudencinės politikos priemonė, kuri užkerta kelią ir sumažina sisteminę riziką, kaip apibūdinta Reglamento (ES) Nr. 1092/2010 2 straipsnio c punkte, ir kurios poveikis yra panašiausias į Priemonės, kurią rekomenduoja pripažinti ir abipusiškai taikyti ESRV Rekomendacijos ESRV/2015/2 daliniame pakeitime, poveikį;

4.6. Priemonė – bet kuri priemonė, kuri užkerta kelią ir sumažina sisteminę riziką, kaip apibūdinta 2010 m. lapkričio 24 d. Europos Parlamento ir Tarybos reglamento (ES) Nr. 1092/2010 dėl Europos Sąjungos finansų sistemos makrolygio rizikos ribojimo priežiūros ir Europos sisteminės rizikos valdybos įsteigimo (OL 2010 L 331, p. 1) (toliau – Reglamentas (ES) Nr. 1092/2010) 2 straipsnio c punkte, ir kurią atitinkama institucija priima arba aktyvuoja pagal ES arba nacionalinę teisę;

4.7. priėmimas – atitinkamos institucijos priimtas sprendimas dėl Priemonės nustatymo, abipusio taikymo arba dalinio pakeitimo;

4.8. privalomasis pripažinimas – privalomas atitinkamos institucijos priimtos Priemonės pripažinimas, kaip nustatyta 2013 m. birželio 26 d. Europos Parlamento ir Tarybos reglamento (ES) Nr. 575/2013 dėl prudencinių reikalavimų kredito įstaigoms ir investicinėms įmonėms ir kuriuo iš dalies keičiamas Reglamentas (ES) Nr. 648/2012 (OL 2013 L 176, p. 1) (toliau – Reglamentas (ES) Nr. 575/2013) 124 straipsnio 5 dalyje ir 164 straipsnio 7 dalyje, ir privalomas anticiklinio kapitalo rezervo pripažinimas, jeigu jis yra mažesnis nei riba, iki kurios taikomas privalomasis pripažinimas;

4.9. Rekomendacijos ESRV/2015/2 dalinis pakeitimas – 2015 m. gruodžio 15 d. ESRV rekomendacijos ESRV/2015/2 dėl makroprudencinės politikos priemonių tarptautinio poveikio vertinimo ir savanoriško abipusiškumo (OL 2016 C 97, p. 9) pakeitimas ir papildymas rekomendacija pripažinti ir abipusiškai taikyti atitinkamos institucijos priimtą Priemonę arba šios rekomendacijos pakeitimas;

4.10. kitos Taisyklėse vartojamos sąvokos suprantamos taip, kaip jos apibrėžtos Reglamente (ES) Nr. 575/2013 ir kituose ES ir Lietuvos Respublikos teisės aktuose.

II SKYRIUS

ES VALSTYBIŲ NARIŲ TAIKOMŲ PRIEMONIŲ PRIPAŽINIMAS IR ABIPUSIS TAIKYMAS

5. Lietuvos bankas, nepriimdamas jokių papildomų teisės aktų, pagal Reglamento (ES) Nr. 575/2013 458 straipsnio 5 dalį pripažįsta ir abipusiškai taiko visas atitinkamų institucijų priimtas Priemones, kurias ESRV rekomendavo abipusiškai taikyti Rekomendacijos ESRV/2015/2 daliniame pakeitime, išskyrus atvejus, nurodytus Taisyklių 7 punkte ir III skyriuje.

6. Lietuvos bankas pripažįsta atitinkamų institucijų priimtą Priemonę ir pradeda ją abipusiškai taikyti po trijų mėnesių nuo Rekomendacijos ESRV/2015/2 dalinio pakeitimo paskelbimo ES oficialiajame leidinyje dienos, jeigu jame nėra nurodomas kitoks Priemonės pripažinimo ir abipusio taikymo terminas.

7. Jeigu Lietuvos bankas per mėnesį nuo Rekomendacijos ESRV/2015/2 dalinio pakeitimo paskelbimo ES oficialiajame leidinyje dienos nustato, kad pagal Lietuvos Respublikos teisės aktus negalima įgyvendinti tokios pačios atitinkamos institucijos priimtos ir taikomos Priemonės, kurią ESRV rekomenduoja pripažinti ir abipusiškai taikyti, Lietuvos bankas konsultuojasi su ESRV dėl taikymo tokios Panašios priemonės, kurią galima įgyvendinti pagal Lietuvos Respublikos teisės aktus ir kurios poveikis būtų panašiausias į aktyvuojančios institucijos įgyvendinamą Priemonę.

8. Taisyklių 7 punkte nustatytu atveju Lietuvos banko valdybos nutarimu priimamas sprendimas taikyti Panašią priemonę, taip įgyvendinant rekomendaciją pripažinti ir abipusiškai taikyti Priemonę, kurios nereglamentuoja Lietuvos Respublikos teisės aktai, ir ši Panaši priemonė pradedama taikyti po trijų mėnesių nuo Rekomendacijos ESRV/2015/2 dalinio pakeitimo paskelbimo ES oficialiajame leidinyje dienos, jeigu jame nėra nurodomas kitoks Priemonės pripažinimo ir Panašios priemonės taikymo terminas.

9. Lietuvos bankas pripažintą atitinkamų institucijų priimtą Priemonę abipusiškai taiko ta apimtimi ir tiems subjektams, kaip nurodyta Rekomendacijos ESRV/2015/2 daliniame pakeitime dėl šios Priemonės pripažinimo ir abipusio taikymo, išskyrus atvejus, nurodytus Taisyklių III skyriuje.

III SKYRIUS

PRINCIPO DE MINIMIS TAIKYMAS

10. Lietuvos banko valdyba gali priimti sprendimą nepripažinti ir netaikyti, taip pat pripažinti, bet netaikyti arba taikyti tik iš dalies ESRV rekomenduojamą pripažinti ir abipusiškai taikyti Priemonę, jeigu Lietuvos bankas nustato, kad Lietuvos Respublikos jurisdikcijoje esantys Finansinių paslaugų teikėjai turi nereikšmingas rizikos pozicijas jurisdikcijoje, kurioje atitinkama institucija taiko Priemonę (principas de minimis).

11. Lietuvos bankas, vertindamas, ar Lietuvos Respublikos jurisdikcijoje esantys Finansinių paslaugų teikėjai turi nereikšmingas rizikos pozicijas jurisdikcijoje, kurioje atitinkama institucija taiko Priemonę, remiasi Rekomendacijos ESRV/2015/2 daliniame pakeitime nurodyta informacija apie tai, ką rekomenduojama laikyti nereikšmingomis rizikos pozicijomis, arba vertinimo kriterijus parenka savo nuožiūra.

12. Lietuvos banko valdyba priima sprendimą nepripažinti ir netaikyti, taip pat pripažinti, bet netaikyti arba taikyti tik iš dalies ESRV rekomenduojamą pripažinti ir abipusiškai taikyti Priemonę ne vėliau kaip per du mėnesius nuo Rekomendacijos ESRV/2015/2 dalinio pakeitimo paskelbimo ES oficialiajame leidinyje dienos, jeigu jame nėra nurodomas kitoks Priemonės pripažinimo ir abipusio taikymo terminas.

13. Lietuvos banko valdybai priėmus sprendimą nepripažinti ir netaikyti, taip pat pripažinti, bet netaikyti arba taikyti tik iš dalies ESRV rekomenduojamą pripažinti ir abipusiškai taikyti Priemonę, Lietuvos bankas apie tokią taikomą išimtį praneša ESRV rekomendacijoje ESRV/2015/2 nustatyta tvarka.

14. Lietuvos banko valdybai priėmus sprendimą nepripažinti ir netaikyti, taip pat pripažinti, bet netaikyti arba taikyti tik iš dalies ESRV rekomenduojamą pripažinti ir abipusiškai taikyti Priemonę, Lietuvos bankas stebi, ar neatsirado poreikio šią Priemonę pripažinti ir abipusiškai taikyti, ir, jeigu toks poreikis atsirado, dėl Priemonės taikymo priima atskirą nutarimą.

15. Taikydamas Taisyklių 10 punkte nustatytą išimtį (principą de minimis), Lietuvos bankas kartą per metus, kaip nurodyta Taisyklių V skyriuje, įvertina, ar Finansinių paslaugų teikėjai nepakeitė savo veiklos taip, kad išvengtų jurisdikcijos, kurioje atitinkama institucija taiko Priemonę, reglamentavimo, ir prireikus ištaiso šias reglamentavimo spragas, pripažindamas ir abipusiškai taikydamas atitinkamos institucijos taikomą Priemonę.

IV SKYRIUS

PRANEŠIMAS APIE KITŲ ATITINKAMŲ INSTITUCIJŲ PRIEMONIŲ ABIPUSIŠKUMĄ

16. Lietuvos bankas skelbia pripažintų ir abipusiškai taikomų atitinkamų institucijų priimtų Priemonių sąrašą Lietuvos banko interneto svetainėje ne vėliau kaip per tris mėnesius nuo ESRV rekomendacijos pripažinti Priemonę paskelbimo ES oficialiajame leidinyje dienos, jeigu Rekomendacijos ESRV/2015/2 daliniame pakeitime nėra nurodomas kitoks Priemonės įgyvendinimo terminas.

17. Lietuvos bankas skelbia pripažintų atitinkamos institucijos priimtų Priemonių, kurių nereglamentuoja Lietuvos Respublikos teisės aktai, sąrašą, kartu nurodydamas taikomą Panašią priemonę, ne vėliau kaip per tris mėnesius nuo Rekomendacijos ESRV/2015/2 dalinio pakeitimo paskelbimo ES oficialiajame leidinyje dienos, jeigu šiame rekomendacijos daliniame pakeitime nėra nurodomas kitoks Panašios priemonės įgyvendinimo terminas.

18. Lietuvos bankas raštu informuoja suinteresuotus Finansinių paslaugų teikėjus apie būtinybę taikyti pripažintą atitinkamos institucijos taikomą Priemonę ir apie pripažintą atitinkamos institucijos priimtą Priemonę, kurios nereglamentuoja Lietuvos Respublikos teisės aktai, ir būtinybę taikyti Panašią priemonę ne vėliau kaip per tris mėnesius nuo ESRV rekomendacijos pripažinti Priemonę paskelbimo ES oficialiajame leidinyje dienos, jeigu Rekomendacijos ESRV/2015/2 daliniame pakeitime nėra nurodomas kitoks Priemonės įgyvendinimo terminas.

19. Lietuvos bankas, informuodamas suinteresuotus Finansinių paslaugų teikėjus apie būtinybę taikyti pripažintas Priemones, pranešime nurodo Priemonių taikymo objektą, atskaitingus subjektus ir Priemonių taikymo apimtį.

20. Jeigu Lietuvos banko valdyba priima bet kurį iš sprendimų, nurodytų Taisyklių III skyriuje, Lietuvos bankas apie tai raštu informuoja suinteresuotus Finansinių paslaugų teikėjus ne vėliau kaip per tris mėnesius nuo rekomendacijos pripažinti Priemonę paskelbimo ES oficialiajame leidinyje dienos.

V SKYRIUS

PRANEŠIMAS IR ABIPUSIŠKUMO PRAŠYMAS DĖL NACIONALINIŲ PRIEMONIŲ BEI NACIONALINIŲ PRIEMONIŲ TARPTAUTINIO POVEIKIO VERTINIMAS

21. Lietuvos bankas, prieš priimdamas arba pakeisdamas Nacionalinę priemonę, įvertina galimą tarptautinį jos įgyvendinimo poveikį.

22. Lietuvos bankas kartą per metus ir ne vėliau kaip iki metų pabaigos įvertina faktinį priimtų Nacionalinių priemonių tarptautinį poveikį.

23. Naujų Nacionalinių priemonių bei Nacionalinių priemonių, taikytų dar iki Taisyklių įsigaliojimo dienos, įgyvendinimo ir tarptautinio poveikio vertinimo tvarka nustatoma atsižvelgiant į ESRV rekomendacijoje ESRV/2015/2 pateiktus reikalavimus.

24. Lietuvos bankas, priėmęs Nacionalinę priemonę, ne vėliau kaip per dvi savaites nuo jos priėmimo apie tai praneša ESRV, į šį pranešimą įtraukdamas priimtos Nacionalinės priemonės įgyvendinimo tarptautinio poveikio vertinimą.

25. Jeigu Lietuvos bankas nustato, kad kitų valstybių narių abipusiškumas reikalingas po Taisyklių įsigaliojimo priimtos Nacionalinės priemonės veiksmingumui užtikrinti, jis pateikia abipusiškumo prašymą ESRV kartu su pranešimu apie priimtą Nacionalinę priemonę ir su jos įgyvendinimo tarptautinio poveikio vertinimu.

26. Jeigu Lietuvos bankas nustato, kad kitų valstybių narių abipusiškumas reikalingas iki Taisyklių įsigaliojimo priimtos Nacionalinės priemonės veiksmingam veikimui užtikrinti, jis pateikia abipusiškumo prašymą ESRV kartu su jos įgyvendinimo tarptautinio poveikio vertinimu.

_______________________