LIETUVOS BANKO VALDYBA
NUTARIMAS
DĖL lietuvos banko valdybos 2015 m. lapkričio 30 d. nutarimo Nr. 03-180 „dėl INVESTICINIO GYVYBĖS DRAUDIMO TURTO REIKALAVIMŲ PATVIRTINIMO“ pakeitimo
2019 m. rugsėjo 19 d. Nr. 03-171
Vilnius
Pakeisti Investicinio gyvybės draudimo turto reikalavimus, patvirtintus Lietuvos banko valdybos 2015 m. lapkričio 30 d. nutarimu Nr. 03-180 „Dėl Investicinio gyvybės draudimo turto reikalavimų patvirtinimo“ (toliau – Reikalavimai):
1. Pakeisti Reikalavimų 2.1 papunktį ir jį išdėstyti taip:
2. Papildyti Reikalavimus 61 punktu:
„61. Priežiūros institucijai neprieštaraujant, investicinio gyvybės draudimo turtas gali būti investuojamas, nesilaikant Reikalavimų II ir III skyrių nuostatų. Tokiu atveju turi būti laikomasi šios procedūros:
61.1. draudimo įmonė, ketindama pasiūlyti investavimo kryptį, pagal kurią investicinio gyvybės draudimo turtas bus investuojamas nesilaikant Reikalavimų II ir III skyrių nuostatų (toliau – nauja investavimo kryptis), apie tai informuoja priežiūros instituciją ir pateikia išsamią informaciją apie naują investavimo kryptį ir poreikio nesilaikyti Reikalavimų II ir III skyrių nuostatų pagrindimą;
61.2. priežiūros institucija, gavusi Reikalavimų 61.1 papunktyje nurodytą informaciją, informuoja draudimo įmonę apie tai, kad šią informaciją gavo, ir nurodo datą, kada baigiasi Reikalavimų 61.3 papunktyje nurodytas vertinimo laikotarpis;
61.3. priežiūros institucija ne vėliau kaip per 20 darbo dienų nuo 61.1 papunktyje nurodytos informacijos gavimo įvertina pateiktą informaciją ir investavimo riziką, teksiančią draudėjams;
61.4. jei priežiūros institucija per Reikalavimų 61.3 papunktyje nurodytą laikotarpį nepateikia motyvuoto prieštaravimo, laikoma, kad priežiūros institucija neprieštarauja naujai investavimo krypčiai. Jeigu priežiūros institucija sprendimą neprieštarauti naujai investavimo krypčiai priima anksčiau, ji raštu informuoja draudimo įmonę;
3. Pakeisti Reikalavimų 7 punktą ir jį išdėstyti taip:
„7. Investicinio gyvybės draudimo turtas gali būti investuojamas tik į:
7.1. perleidžiamuosius vertybinius popierius ir pinigų rinkos priemones, įtrauktas į rinkos, pagal Finansinių priemonių rinkų įstatymą laikomos reguliuojama ir veikiančia Lietuvos Respublikoje ar kitoje valstybėje narėje, prekybos sąrašą ir (arba);
7.2. perleidžiamuosius vertybinius popierius ir pinigų rinkos priemones, įtrauktas į prekybą kitoje valstybėje narėje pagal nustatytas taisykles veikiančioje, pripažintoje, prižiūrimoje ir visuomenei prieinamoje rinkoje, ir (arba);
7.3. perleidžiamuosius vertybinius popierius ir pinigų rinkos priemones, įtrauktas į prekybą kitoje valstybėje (išskyrus valstybes nares) pagal nustatytas taisykles veikiančioje, pripažintoje, prižiūrimoje ir visuomenei prieinamoje rinkoje, ir (arba);
7.4. išleidžiamus naujus perleidžiamuosius vertybinius popierius, jeigu emisijos sąlygose numatytas įsipareigojimas įtraukti šiuos vertybinius popierius į prekybą reguliuojamoje rinkoje ir jie bus įtraukti į prekybą ne vėliau kaip per vienus metus nuo jų išleidimo dienos, ir (arba);
7.5. Kolektyvinio investavimo subjektų įstatymo 79 straipsnio 2 dalyje nurodytas pinigų rinkos priemones, ir (arba);
7.6. kolektyvinio investavimo subjektų investicinius vienetus ir akcijas (toliau – KIS vienetai), atitinkančius Kolektyvinio investavimo subjektų įstatymo 83 straipsnio 1 dalyje nustatytas sąlygas, ir (arba);
7.7. ne ilgesnio kaip 12 mėnesių termino indėlius, kuriuos pareikalavus galima atsiimti kredito įstaigoje, kurios buveinė yra valstybėje narėje arba kitoje valstybėje, kurioje riziką ribojanti priežiūra yra ne mažiau griežta, negu nustatyta Europos Sąjungoje, ir (arba);
7.8. išvestines finansines priemones, atitinkančias Kolektyvinio investavimo subjektų įstatymo 84 straipsnio 1 dalyje nustatytas sąlygas. Investicinio gyvybės draudimo turto investicijoms į išvestines finansines priemones mutatis mutandis taikomos ir Kolektyvinio investavimo subjektų įstatymo 84 straipsnio 2 dalies 1, 2 punktų ir 4 dalies nuostatos ir (arba);
7.9. struktūrines investicines priemones, kurios yra susietos su Reikalavimų 7.1–7.8 papunkčiuose nurodytomis investicinėmis priemonėmis, finansiniais indeksais, palūkanų normomis, valiutomis ar valiutos kursais. Šiame papunktyje nurodytas turtas, su kuriuo gali būti susieta struktūrinė investicinė priemonė, turi būti įtrauktas į prekybą valstybėje narėje pagal nustatytas taisykles veikiančioje, pripažintoje, prižiūrimoje ir visuomenei prieinamoje rinkoje, o įterpta išvestinė finansinė priemonė turi būti? skirta rizikai valdyti;
7.10. investicinių priemonių, numatytų 7.1–7.9 papunkčiuose, krepšelius, kurie nėra suderintieji kolektyvinio investavimo subjektai, kai šie investicinių priemonių krepšeliai yra sudaryti ir valdomi laikantis diversifikavimo reikalavimų, kurie atitinka suderintiesiems kolektyvinio investavimo subjektams taikytinus diversifikavimo reikalavimus.“
4. Pakeisti Reikalavimų 10 punktą ir jį išdėstyti taip:
5. Pakeisti Reikalavimų 22 punktą ir jį išdėstyti taip:
„22. Draudimo įmonė, pasibaigus metams, pagal kiekvieną investavimo kryptį privalo parengti investicinio gyvybės draudimo turto ataskaitą (toliau – Ataskaita), ji turi būti paskelbta draudimo įmonės interneto svetainėje per 1 mėnesį nuo metų pabaigos. Ataskaitoje turi būti pateikta informacija apie investicinio gyvybės draudimo turto sudėtį pagal kiekvieną 22.1–22.8 papunkčiuose nurodytą investicinio gyvybės draudimo turto grupę:“.
6. Pakeisti Reikalavimų 23 punktą ir jį išdėstyti taip:
7. Papildyti Reikalavimus 24 punktu:
„24. Ataskaitoje galima neteikti išsamios informacijos apie tas investicines priemones, kurių dalis, palyginti su visu investicinio gyvybės draudimo turtu, procentais yra labai nedidelė ir sudaro mažiau nei 0,5 proc. Tokiu atveju informacija apie nereikšmingą dalį sudarančias investicines priemones yra pateikiama prie atitinkamų Reikalavimų 22.1–22.8 papunkčiuose nurodytų investicinių priemonių grupių, nurodant tik jų suminę bendrą rinkos vertę eurais ir jų bendrą dalį, palyginti su visu investicinio gyvybės draudimo turtu, procentais.“