VALSTYBINĖS DRAUDIMO PRIEŽIŪROS TARNYBOS PRIE LIETUVOS RESPUBLIKOS FINANSŲ MINISTERIJOS DIREKTORIUS
Į S A K Y M A S
DĖL VALSTYBINĖS DRAUDIMO PRIEŽIŪROS TARNYBOS PRIE FINANSŲ MINISTERIJOS DIREKTORIAUS 2002 M. BALANDŽIO 19 D. ĮSAKYMO NR. 28 „DĖL PINIGŲ PLOVIMO PREVENCIJOS METODINIŲ REKOMENDACIJŲ DRAUDIMO ĮMONĖMS IR DRAUDIMO BROKERIAMS PATVIRTINIMO“ PAKEITIMO
2003 m. birželio 20 d. Nr. V-65
Vilnius
Pakeičiu Pinigų plovimo prevencijos metodines rekomendacijas draudimo įmonėms ir draudimo brokeriams, patvirtintas Valstybinės draudimo priežiūros tarnybos prie Finansų ministerijos direktoriaus 2002 m. balandžio 19 d. įsakymu Nr. 28 „Dėl Pinigų plovimo prevencijos metodinių rekomendacijų draudimo įmonėms ir draudimo brokeriams patvirtinimo“ (Žin., 2002, Nr. 42-1595) ir išdėstau 11 punktą taip:
„11. Operacija pinigais laikoma įtartina, jeigu:
11.1. draudimo įmonės ar draudimo brokerio kliento (toliau vadinama – klientas) operacijos neatitinka įmonės registruotos veiklos ar įprasto bendradarbiavimo su draudimo įmone ar draudimo brokeriu;
11.3. klientas dėl neaiškių priežasčių išskaido operaciją pinigais į kelias operacijas, kad nė vienos iš jų suma nesiektų 50000 litų arba atitinkamos užsienio valiutos sumos, perskaičiuotos į litus tos dienos oficialiu kursu;
11.4. klientas neįprastai elgiasi, vengia atsakyti į standartinius klausimus, dvejoja pateikdamas įprastą informaciją, pateikia minimalią, išgalvotą arba tokią informaciją, kurią patikrinti sudėtinga ir brangu;
11.7. jei nutraukiama draudimo sutartis per neįprastai trumpą laikotarpį, kai grąžinamą (grąžinamas) draudimo įmoką (įmokas) ar išperkamąją sumą klientas prašo pervesti akivaizdžiai nesusijusiai trečiajai šaliai;
11.9. prašymą sudaryti draudimo sutartį pateikęs klientas visai nesidomi draudimo sutarties veikimu, daugiau domisi ankstyvo draudimo sutarties nutraukimo tvarka;
11.10. klientas sudaro draudimo sutartį (sutartis) ir sumoka tokią draudimo įmoką (įmokas), kuri (kurios) viršija žinomas kliento galimybes;
11.11. klientas stengiasi atsiskaityti grynaisiais pinigais tais atvejais, kai įprasta atsiskaityti kitais būdais;
11.12. naudos gavėju pagal gyvybės draudimo sutartį paskiriamas asmuo, neturintis turtinio intereso, susijusio su apdraustojo gyvybe;
11.13. draudėjas perleidžia teisę į draudimo išmoką pagal gyvybės draudimo sutartį asmeniui, nesusijusiam su draudėju prievoliniais teisiniais santykiais;