LIETUVOS BANKO VALDYBOS

N U T A R I M A S

DĖL TERMINUOTŲJŲ INDĖLIŲ LIETUVOS BANKE AUKCIONŲ TAISYKLIŲ

2001 m. vasario 22 d. Nr. 29

Vilnius

Vadovaudamasi Lietuvos Respublikos Lietuvos banko įstatymo (Žin., 1994, Nr. 99-1957; 1996, Nr. 30-731; 1997, Nr. 67-1666) 11 straipsnio 1 dalies 1 punktu, Lietuvos banko valdyba nutaria:

1. Patvirtinti Terminuotųjų indėlių Lietuvos banke aukcionų taisykles (pridedama).

2. Nustatyti, kad nuo šio nutarimo įsigaliojimo dienos paraiškas su pasiūlymais terminuotųjų indėlių Lietuvos banke aukcionams galės pateikti tik tie bankai, kurie su Lietuvos banku pasirašė naujas sutartis dėl terminuotųjų indėlių Lietuvos banke.

3. Pripažinti netekusiais galios:

3.1. Lietuvos banko valdybos 1997 m. balandžio 17 d. nutarimą Nr. 75 „Dėl Terminuotųjų indėlių Lietuvos banke aukcionų tvarkos“ (Žin., 1997, Nr. 36-884);

3.2. Lietuvos banko valdybos 2000 m. kovo 9 d. nutarimą Nr. 32 „Dėl Lietuvos banko valdybos 1997 m. balandžio 17 d. nutarimo Nr. 75 „Dėl Terminuotųjų indėlių Lietuvos banke aukcionų tvarkos“ dalinio pakeitimo“ (Žin., 2000, Nr. 24-640).

4. Nustatyti, kad šis nutarimas įsigalioja nuo 2001 m. gegužės 1 d.

VALDYBOS PIRMININKAS                                                                                     R. ŠARKINAS

PATVIRTINTA

Lietuvos banko valdybos

2001 m. vasario 22 d. nutarimu Nr. 29

TERMINUOTŲJŲ INDĖLIŲ LIETUVOS BANKE AUKCIONŲ TAISYKLĖS

I. BENDROsios nuostatos

1. Terminuotųjų indėlių aukciono tikslas – reguliuoti bankų sistemos likvidumą. Aukcioną organizuoja ir vykdo Lietuvos bankas.

2. Šiose taisyklėse vartojamos sąvokos:

bankas – Lietuvos Respublikos komercinis bankas arba užsienio banko filialas (skyrius), veikiantis Lietuvos Respublikoje;

fiksuotųjų palūkanų aukcionas – Lietuvos banko rengiamas terminuotųjų indėlių aukcionas, prieš kurį Lietuvos bankas fiksuoja palūkanų normą, pagal kurią bus tenkinami visi pasiūlymai, dalyvaujantys aukcione;

ribinių palūkanų aukcionas – Lietuvos banko rengiamas terminuotųjų indėlių aukcionas, kuriame laimėję bankų pasiūlymai tenkinami pagal ribiniuose pasiūlymuose nurodytą palūkanų normą;

sutartinių palūkanų aukcionas – Lietuvos banko rengiamas terminuotųjų indėlių aukcionas, kuriame laimėję bankų pasiūlymai tenkinami pagal kiekviename iš jų nurodytą palūkanų normą;

sutartis dėl terminuotųjų indėlių Lietuvos banke – Lietuvos banko ir banko sutartis, apibrėžianti, kaip Lietuvos banke priimami ir grąžinami terminuotieji banko indėliai;

terminuotasis indėlis – banko indėlis Lietuvos banke, priimtas pagal terminuotųjų indėlių Lietuvos banke aukciono sąlygas.

3. Terminuotųjų indėlių aukcione (toliau – aukcione) gali dalyvauti tik tie bankai, kurie su Lietuvos banku yra pasirašę sutartis dėl terminuotųjų indėlių Lietuvos banke.

4. Aukcione atrenkami bankų pasiūlymai padėti Lietuvos banke terminuotuosius indėlius litais (toliau – indėlius).

5. Pagal organizavimo būdą aukcionas gali būti:

5.1. fiksuotųjų palūkanų aukcionas;

5.2. kintamųjų palūkanų aukcionas, kuris yra skirstomas į:

5.2.1. ribinių palūkanų aukcioną;

5.2.2. sutartinių palūkanų aukcioną.

6. Mažiausia suma, nurodyta banko pasiūlyme padėti indėlį Lietuvos banke, ir sumos kartotinis yra 100 000 Lt.

II. AUKCIONO ORGANIZAVIMAS

7. Lietuvos bankas ne vėliau kaip prieš 1 valandą iki aukciono pradžios praneša bankams, turintiems teisę dalyvauti aukcione, Lietuvos banko valdybos pirmininko ar jo įgalioto asmens nustatytas būsimo aukciono sąlygas.

8. Būtinos aukciono sąlygos:

8.1. aukciono diena;

8.2. aukciono pradžios laikas;

8.3. aukciono organizavimo būdas;

8.4. indėlių terminas;

8.5. indėlių priėmimo ir grąžinimo diena;

8.6. fiksuotoji palūkanų norma prieš fiksuotųjų palūkanų aukcioną.

9. Galimos papildomos aukciono sąlygos:

9.1. vieno banko aukcionui pateikiamas didžiausias pasiūlymų kiekis ir (ar) didžiausia pasiūlymo (-ų) suma;

9.2. didžiausia palūkanų norma, kuri gali būti nurodyta pasiūlymuose;

9.3. priimama didžiausia visų indėlių suma;

9.4. kitos sąlygos.

10. Šių taisyklių 9.2 ir 9.3 punktuose nurodytos aukciono sąlygos gali būti nustatomos ir aukciono vykdymo metu. Šios aukciono sąlygos gali būti viešai neskelbiamos.

11. Pageidaujantys dalyvauti aukcione bankai aukciono dieną, ne vėliau kaip iki aukciono pradžios, pateikia Lietuvos bankui paraiškas su pasiūlymais (paraiškų, pateikiamų faksu, forma nurodyta šių taisyklių 1 priede). Palūkanų normos pasiūlymuose turi būti nurodomos dviejų skaitmenų po kablelio tikslumu.

12. Paraiškoje fiksuotųjų palūkanų aukcionui bankas pateikia tik vieną pasiūlymą. Banko paraiškoje kintamųjų palūkanų aukcionui pateikiamas pasiūlymų kiekis gali būti apribotas Lietuvos banko skelbiamose aukciono sąlygose.

13. Bankai paraiškas pateikia faksu arba kitomis Lietuvos banko ir bankų sutartomis ryšio priemonėmis.

14. Faksu siunčiamos paraiškos turi būti pasirašytos bankų vadovų arba jų įgaliotų asmenų ir patvirtintos banko antspaudu.

15. Pasibaigus paraiškų priėmimo laikui, bankas nebegali keisti ar atsiimti pateiktų paraiškų.

16. Lietuvos bankas turi teisę atmesti aukcionui pateiktą paraišką arba jos dalį, jeigu ji neatitinka šių taisyklių ar aukciono sąlygų, ir apie tai nedelsdamas informuoja paraišką pateikusį banką.

17. Lietuvos banko valdybos pirmininko ar jo įgalioto asmens sprendimu bankui gali būti neleidžiama dalyvauti aukcione šiais atvejais:

17.1. kai Lietuvos bankas pritaikė bankui kokią nors poveikio priemonę;

17.2. kai bankas nevykdo ar netinkamai vykdo šiose taisyklėse ar sutartyje dėl terminuotųjų indėlių Lietuvos banke numatytus įsipareigojimus;

17.3. kai bankas pagal paskutinio prieš šį aukcioną įvykdyto aukciono rezultatus nepervedė indėlio arba atsiėmė padėtą indėlį ar jo dalį nepasibaigus terminui;

17.4. yra kitų, Lietuvos banko manymu, svarbių priežasčių, dėl kurių bankas gali nesugebėti tinkamai ir laiku atsiskaityti.

18. Lietuvos bankas nedelsdamas informuoja banką, kad neleidžia jam dalyvauti aukcione.

III. AUKCIONO VYKDYMAS

19. Aukcionas vyksta Lietuvos banke be aukciono dalyvių atstovų.

20. Aukciono metu sudaromas pasiūlymų sąrašas.

21. Fiksuotųjų palūkanų aukciono metu visi į sąrašą įtraukti pasiūlymai visiškai patenkinami arba proporcingai mažinami, jeigu Lietuvos banko šiam aukcionui nustatyta priimama didžiausia visų indėlių suma yra mažesnė negu bendra įtrauktuose į sąrašą pasiūlymuose pageidauta suma.

22. Kintamųjų palūkanų aukciono metu pasiūlymai išdėstomi pagal siūlomą palūkanų normą didėjimo tvarka ir tenkinami, kol nebus viršyta Lietuvos banko nustatyta didžiausia palūkanų norma arba kol bendra pasiūlymų suma neviršys Lietuvos banko šiam aukcionui nustatytos priimamos didžiausios visų indėlių sumos.

23. Aukcioną laimėję pasiūlymai tenkinami:

23.1. fiksuotųjų palūkanų aukcione – pagal prieš aukcioną skelbtą fiksuotąją palūkanų normą;

23.2. ribinių palūkanų aukcione – pagal ribinę palūkanų normą;

23.3. sutartinių palūkanų aukcione – pagal pasiūlymuose nurodytas palūkanų normas.

24. Jeigu Lietuvos banko kintamųjų palūkanų aukcionui nustatytos priimamos didžiausios visų indėlių sumos dalis, likusi nuo visiškai patenkintų pasiūlymų, yra mažesnė negu ribiniuose pasiūlymuose nurodyta bendra suma, šie pasiūlymai tenkinami juos proporcingai sumažinus.

25. Aukciono dieną, per 2 valandas nuo aukciono pradžios, Lietuvos bankas kiekvienam aukciono dalyviui praneša, kokie yra aukciono rezultatai ir kaip patenkinti dalyvio pasiūlymai. Pranešimai siunčiami faksu arba kitomis Lietuvos banko ir bankų sutartomis ryšio priemonėmis.

26. Aukciono dalyviai, nesulaukę pranešimo apie aukciono rezultatus bei patenkintus dalyvio pasiūlymus, turi nedelsdami apie tai informuoti Lietuvos banką.

27. Jeigu Lietuvos bankas negauna nė vieno jį tenkinančio pasiūlymo, aukcionas laikomas neįvykusiu.

IV. ATSISKAITYMAI

28. Kiekvienas aukcione laimėjęs bankas indėlių priėmimo dieną perveda pinigų sumą, nurodytą Lietuvos banko pranešime apie patenkintus banko pasiūlymus, į Lietuvos banke atidarytą banko terminuotųjų indėlių sąskaitą.

29. Indėlio grąžinimo dieną Lietuvos bankas grąžina indėlį ir perveda palūkanas į banko nurodytą sąskaitą Lietuvos banko tvarkomos tarpbankinės lėšų pervedimo sistemos pirmojo atsiskaitymų ciklo metu.

30. Palūkanos skaičiuojamos pagal formulę:

P = I x N/100 x d/360,

kur:

P – palūkanos litais;

I – indėlio arba likusios indėlio dalies dydis litais indėlio grąžinimo dieną;

N – palūkanų norma;

d – laikotarpis nuo faktinės indėlio pervedimo iki faktinės indėlio grąžinimo dienos, įskaitant indėlio pervedimo dieną ir neįskaitant indėlio grąžinimo dienos.

V. INDĖLIO ARBA JO DALIES ATSIĖMIMAS NEPASIBAIGUS TERMINUI

31. Bankas turi teisę atsiimti iš Lietuvos banko visą ar dalį indėlio nepasibaigus terminui, tačiau tokiu atveju palūkanos už atsiimtą indėlį ar jo dalį bankui nėra mokamos.

32. Pageidavimas atsiimti indėlį ar jo dalį nepasibaigus terminui sutartyje dėl terminuotųjų indėlių Lietuvos banke nustatyta tvarka turi būti pateiktas ne vėliau kaip vieną darbo dieną prieš tai, kai pageidaujama atsiimti indėlį ar jo dalį.

33. Lietuvos bankas grąžina indėlį ar jo dalį į banko nurodytą sąskaitą Lietuvos banko tvarkomos tarpbankinės lėšų pervedimo sistemos pirmojo atsiskaitymų ciklo metu.

VI. NETESYBOS

34. Bankas, laiku nepervedęs indėlio Lietuvos bankui, arba Lietuvos bankas, laiku negrąžinęs indėlio, jo dalies ar palūkanų bankui, moka delspinigius.

35. Delspinigiai skaičiuojami pagal šias formules:

D= I1 x PN1/100 x d/360, jeigu pavėlavo atsiskaityti bankas;

D= (I2+P) x PN2/100 x d/360, jeigu pavėlavo atsiskaityti Lietuvos bankas;

kur:

D – delspinigiai litais;

I1 – indėlio dydis litais;

I2 – bankui grąžinamas indėlis ar jo dalis litais;

P – priskaičiuotos palūkanos litais (palūkanos neįskaitomos, jeigu bankas indėlį ar jo dalį atsiima nepasibaigus terminui);

PN1 – palūkanų norma, kuri apskaičiuojama iš Lietuvos banko vienos nakties paskolų palūkanų normos, nustatytos indėlių priėmimo dieną, atėmus indėlio palūkanų normą;

PN2 – palūkanų norma, kuri apskaičiuojama iš Lietuvos banko vienos nakties paskolų palūkanų normos, nustatytos indėlių grąžinimo dieną, atėmus indėlio palūkanų normą;

d – pavėluotų atsiskaityti dienų skaičius (tuo atveju, jei Lietuvos bankas aukciono sąlygose arba banko pageidavime grąžinti indėlį nepasibaigus terminui nustatytą indėlio grąžinimo dieną grąžina indėlį, jo dalį ar palūkanas bankui Lietuvos banko tvarkomos tarpbankinės lėšų pervedimo sistemos antrojo atsiskaitymų ciklo metu, d = 1).

36. Jeigu bankas per vieną darbo dieną nuo tos dienos, kurią turėjo atsiskaityti, neperveda Lietuvos bankui indėlio, indėlis nepriimamas, o bankas Lietuvos bankui moka 0,1 proc. indėlio dydžio baudą.

37. Bankas delspinigius ir baudas, o Lietuvos bankas delspinigius sumoka per dešimt dienų nuo tos dienos, kurią turėjo atsiskaityti.

38. Jeigu bankas laiku nesumoka Lietuvos bankui priklausančios baudos ar delspinigių, Lietuvos bankas nusirašo šias sumas iš banko sąskaitų Lietuvos banke (bazinės valiutos suma perskaičiuojama litais pagal oficialų kursą, o kitos užsienio valiutos suma – pagal Lietuvos banko nustatytą santykį, galiojusį lėšų nurašymo dieną).

VII. BAIGIAMOSIOS NUOSTATOS

39. Šiose taisyklėse minima darbo diena – tai darbo diena Lietuvos Respublikoje, kurią veikia Lietuvos banko tvarkoma tarpbankinė lėšų pervedimo sistema.

_________________

1 priedas

„P A R A I Š K A Nr._____

200__m. ____________ d.

Dėl dalyvavimo Lietuvos banko _____ m. __________ d.

rengiamame terminuotųjų indėlių aukcione

Aukciono kodas: ____________

Vadovaudamiesi Terminuotųjų indėlių Lietuvos banke aukcionų taisyklėmis bei mūsų ir Lietuvos banko ____ m. __________ d. Sutartimi dėl terminuotųjų indėlių Lietuvos banke Nr.____, atsakome į Lietuvos banko kvietimą dalyvauti terminuotųjų indėlių aukcione ir pateikiame šiuos pasiūlymus:

Eil. Nr.

Pasiūlymo suma, Lt

Palūkanų norma, proc.

________________________________________________________________________________

________________________________________________________________________________

________________________________________________________________________________

________________________________________________________________________________

Iš viso:

________________________________________________________________________________

Prašome informuoti mus apie aukciono rezultatus faksu ___________. Laimėjusiuose pasiūlymuose nurodytą sumą įsipareigojame laiku pervesti Lietuvos bankui.

^{__________________________                    _________________________________________________________________}

                           ^{(pareigos)                                                  (parašas)                                                 (vardas, pavardė)}

A. V.“

______________