LIETUVOS BANKO VALDYBOS
N U T A R I M A S
DĖL LEIDIMO UŽSIENIO VALSTYBĖS NEPRIKLAUSOMO DRAUDIMO TARPININKO ĮMONĖS FILIALO VEIKLAI IŠDAVIMO TAISYKLIŲ PATVIRTINIMO
2012 m. gruodžio 13 d. Nr. 03-261
Vilnius
Vadovaudamasi Lietuvos Respublikos Lietuvos banko įstatymo (Žin., 1994, Nr. 99-1957; 2001, Nr. 28-890; 2004, Nr. 54-1830; 2009, Nr. 153-6895; 2011, Nr. 145-6812) 42 straipsnio 3 dalies 1 punktu, Lietuvos Respublikos draudimo įstatymo (Žin., 2003, Nr. 94-4246; 2011, Nr. 145-6816) 193 straipsnio 3 dalimi, Lietuvos banko valdyba nutaria:
1. Patvirtinti Leidimo užsienio valstybės nepriklausomo draudimo tarpininko įmonės filialo veiklai išdavimo taisykles (pridedama).
2. Pripažinti netekusiu galios Lietuvos Respublikos draudimo priežiūros komisijos 2004 m. birželio 1 d. nutarimą Nr. N-78 „Dėl Leidimo užsienio valstybės nepriklausomo draudimo tarpininko įmonės filialo veiklai išdavimo taisyklių patvirtinimo“ (Žin., 2004, Nr. 90-3346).
PATVIRTINTA
Lietuvos banko valdybos
2012 m. gruodžio 13 d. nutarimu Nr. 03-261
LEIDIMO UŽSIENIO VALSTYBĖS NEPRIKLAUSOMO DRAUDIMO TARPININKO ĮMONĖS FILIALO VEIKLAI IŠDAVIMO TAISYKLĖS
I. BENDROSIOS NUOSTATOS
1. Leidimo užsienio valstybės nepriklausomo draudimo tarpininko įmonės filialo veiklai išdavimo taisyklėse (toliau – Taisyklės) nustatyta leidimo užsienio valstybės nepriklausomo draudimo tarpininko įmonės filialo veiklai išdavimo, atsisakymo išduoti, galiojimo sustabdymo bei galiojimo panaikinimo tvarka ir užsienio valstybės nepriklausomo draudimo tarpininko įmonės filialo veiklos sąlygos.
2. Taisyklėse vartojamos sąvokos:
2.1. Leidimas užsienio valstybės nepriklausomo draudimo tarpininko įmonės filialo veiklai (toliau – leidimas filialo veiklai) – Lietuvos banko (toliau – Priežiūros institucija) išduotas leidimas, suteikiantis filialui teisę verstis draudimo tarpininkavimo veikla ir kita Lietuvos Respublikos draudimo įstatymo (Žin., 2003, Nr. 94-4246; 2011, Nr. 145-6816) leidžiama užsienio valstybės nepriklausomo draudimo tarpininko įmonės filialui vykdyti veikla.
4. Leidimas filialo veiklai išduodamas tik konkrečiai užsienio valstybės nepriklausomo draudimo tarpininko įmonei. Jis negali būti perleidžiamas kitam asmeniui.
II. LEIDIMĄ FILIALO VEIKLAI IŠDUODANTI INSTITUCIJA IR JOS ĮGALIOJIMAI
III. DOKUMENTAI, KURIŲ REIKIA LEIDIMUI FILIALO VEIKLAI GAUTI
8. Kartu su prašymu pateikiami šie dokumentai:
8.1. užsienio valstybės nepriklausomo draudimo tarpininko įmonės registracijos pažymėjimo arba kito jį atitinkančio dokumento nuorašas;
8.2. užsienio valstybės kompetentingos institucijos raštiškas patvirtinimas, kad užsienio valstybės nepriklausomo draudimo tarpininko įmonė turi teisę vykdyti draudimo tarpininkavimo veiklą užsienio valstybėje, kurioje ji įregistruota;
8.3. užsienio valstybės kompetentingos institucijos užsienio valstybės leidimas steigti filialą Lietuvos Respublikoje ar informacija, kad užsienio valstybės kompetentinga institucija neprieštarauja filialo steigimui Lietuvos Respublikoje;
8.4. užsienio valstybės kompetentingos institucijos patvirtinimas, kad užsienio valstybės nepriklausomo draudimo tarpininko įmonė pastaruosius 3 metus vykdė užsienio valstybės teisės aktuose nustatytus reikalavimus nepriklausomų draudimo tarpininkų įmonių veiklai. Jei užsienio valstybės nepriklausomo draudimo tarpininko įmonė veikia mažiau kaip 3 metus, užsienio valstybės kompetentinga institucija turi pateikti patvirtinimą apie visą užsienio valstybės nepriklausomo draudimo tarpininko įmonės veiklos laikotarpį;
8.5. nustatytos formos užsienio valstybės nepriklausomo draudimo tarpininko įmonės akcininkų sąrašas (Taisyklių 1 priedas);
8.6. Priežiūros institucijos nustatytos formos informacija apie užsienio valstybės nepriklausomo draudimo tarpininko įmonę kontroliuojančius asmenis, šioje įmonėje dalyvaujančias įmones, kontroliuojančių juridinių asmenų bei dalyvaujančių įmonių priežiūros bei valdymo organų narius;
8.7. užsienio valstybės nepriklausomo draudimo tarpininko įmonės paskutinių 3 metų finansinių ataskaitų rinkiniai, patikrinti audito įmonės;
8.8. užsienio valstybės nepriklausomo draudimo tarpininko įmonės organo sprendimas steigti filialą Lietuvos Respublikoje, patvirtinti filialo nuostatus ir paskirti filialo vadovą, taip pat šio organo raštiškas įsipareigojimas, kad įsteigtas filialas buhalterinės apskaitos bei kitus su filialo vykdoma veikla susijusius dokumentus laikys filialo buveinėje;
8.9. užsienio valstybės nepriklausomo draudimo tarpininko įmonės filialo nuostatai – šis dokumentas pateikiamas prieš juos teikiant notarui;
8.10. Priežiūros institucijos nustatyto turinio ir formos užsienio valstybės nepriklausomo draudimo tarpininko įmonės filialo verslo planas (Taisyklių 2 priedas);
8.11. dokumentai, patvirtinantys, kad užsienio valstybės nepriklausomo draudimo tarpininko įmonė yra paskyrusi nepriekaištingos reputacijos, kvalifikuotą ir patyrusį filialo vadovą ir jam suteikti pakankami įgaliojimai, kad jis galėtų sukurti teises ir pareigas užsienio valstybės nepriklausomo draudimo tarpininko įmonei, atstovauti šiai nepriklausomo draudimo tarpininko įmonei Lietuvos Respublikos teisme bei kitose valstybės valdžios ir valdymo institucijose. Taip pat pateikiama Priežiūros institucijos nustatytos formos informacija apie filialo vadovą;
8.12. ketinamų įdarbinti draudimo brokerių sąrašas, nurodant jų vardus bei pavardes, ir jų raštiški sutikimai dirbti tame užsienio valstybės nepriklausomo draudimo tarpininko įmonės filiale;
8.13. dokumentai, patvirtinantys, kad užsienio valstybės nepriklausomo draudimo tarpininko įmonės filialas turi profesinės civilinės atsakomybės draudimą;
8.14. dokumentai, patvirtinantys, kad užsienio valstybės nepriklausomo draudimo tarpininko įmonės filialui priskirtas turtas yra ne mažesnis už Draudimo įstatymo 162 straipsnio 2 dalyje nurodytą dydį;
9. Pagal Taisykles Lietuvos bankui pateikiamiems dokumentams ir Lietuvos banko atliekamiems veiksmams taikomi Bendrųjų Lietuvos banko prižiūrimų finansų rinkos dalyvių prašymų išduoti leidimus pateikimo, nagrinėjimo ir leidimų išdavimo taisyklių, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2004 m. gegužės 6 d. nutarimu Nr. 58 (Žin., 2004, Nr. 80-2878), reikalavimai.
IV. PATEIKTŲ DOKUMENTŲ NAGRINĖJIMAS IR TERMINAI
10. Per 4 mėnesius nuo prašymo išduoti leidimą filialo veiklai ir visų dokumentų, nurodytų Taisyklėse, pateikimo dienos Priežiūros institucija priima sprendimą dėl leidimo filialo veiklai išdavimo ir apie tai raštu praneša pareiškėjui.
V. INFORMACIJOS APIE IŠDUOTUS LEIDIMUS SKELBIMAS
12. Priežiūros institucija pagal Juridinių asmenų registro nuostatus, patvirtintus Lietuvos Respublikos Vyriausybės 2003 m. lapkričio 12 d. nutarimu Nr. 1407 (Žin., 2003, Nr. 107-4810), praneša Juridinių asmenų registrui apie leidimo filialo veiklai išdavimą, jo galiojimo sustabdymą, galiojimo sustabdymo panaikinimą arba leidimo filialo veiklai galiojimo panaikinimą.
VI. ATSISAKYMAS IŠDUOTI LEIDIMĄ
VII. FILIALO VEIKLOS SĄLYGOS, LEIDIMŲ FILIALO VEIKLAI TURĖTOJŲ TEISĖS IR PAREIGOS
15. Užsienio valstybės nepriklausomo draudimo tarpininko įmonės filialas Lietuvos Respublikoje veikia vadovaudamasis Draudimo įstatymu ir kitais teisės aktais.
16. Užsienio valstybės nepriklausomo draudimo tarpininko įmonės filialo draudimo tarpininkavimo veiklai, jame dirbantiems draudimo brokeriams taikomos tos pačios nuostatos kaip Lietuvos Respublikos draudimo brokerių įmonėms ir draudimo brokeriams.
17. Užsienio valstybės nepriklausomo draudimo tarpininko įmonė privalo:
17.1. Pasikeitus užsienio valstybės nepriklausomo draudimo tarpininko įmonę kontroliuojantiems asmenims, joje dalyvaujančioms įmonėms, per 5 darbo dienas pateikti Priežiūros institucijai:
17.1.2. Priežiūros institucijos nustatytos formos užpildytą anketą apie užsienio valstybės nepriklausomo draudimo tarpininko įmonę kontroliuojančius asmenis, šioje įmonėje dalyvaujančias įmones, kontroliuojančių juridinių asmenų ir dalyvaujančių įmonių priežiūros bei valdymo organų narius;
17.2. Pasikeitus užsienio valstybės nepriklausomo draudimo tarpininko įmonės akcininkams, išskyrus nurodytus 17.1 punkte, per 5 darbo dienas pateikti Priežiūros institucijai:
17.3. Pasikeitus užsienio valstybės nepriklausomo draudimo tarpininko įmonės priežiūros ir (ar) valdymo organų nariams, per 5 darbo dienas pateikti Priežiūros institucijai:
17.4. Pasikeitus užsienio valstybės nepriklausomo draudimo tarpininko įmonės filialo vadovui, per 5 darbo dienas pateikti Priežiūros institucijai:
18. Užsienio valstybės nepriklausomo draudimo tarpininko įmonės filialas privalo:
18.1. Pasibaigus profesinės civilinės atsakomybės draudimo sutarčiai, per 5 darbo dienas raštu informuoti Priežiūros instituciją apie profesinės civilinės atsakomybės draudimo sutarties pratęsimą, atnaujinimą ar naujos sutarties sudarymą ir pateikti draudimo liudijimo (poliso) kopiją.
18.2. Pasikeitus užsienio valstybės nepriklausomo draudimo tarpininko įmonės filiale dirbantiems draudimo brokeriams ar pasikeitus dirbančių draudimo brokerių skaičiui, per 5 darbo dienas nuo pasikeitimo raštu informuoti Priežiūros instituciją apie atleistus iš darbo ar priimtus į darbą draudimo brokerius ir (ar) draudimo brokerių skaičiaus pasikeitimus.
18.3. Įregistravus užsienio valstybės nepriklausomo draudimo tarpininko įmonės filialą Juridinių asmenų registre arba pasikeitus užsienio valstybės nepriklausomo draudimo tarpininko įmonės filialo nuostatams, per 5 darbo dienas nuo įregistravimo ar nuostatų pakeitimų įregistravimo Juridinių asmenų registre apie įregistravimo faktą raštu informuoti ir pateikti Priežiūros institucijai nuostatus ar pakeistus nuostatus.
18.4. Pasikeitus užsienio valstybės nepriklausomo draudimo tarpininko įmonės filialo buveinės adresui, per 5 darbo dienas nuo pasikeitimo raštu informuoti Priežiūros instituciją apie naują užsienio valstybės nepriklausomo draudimo tarpininko įmonės filialo buveinės adresą.
VIII. LEIDIMO FILIALO VEIKLAI GALIOJIMO SUSTABDYMAS IR PANAIKINIMAS
19. Priežiūros institucija turi teisę sustabdyti leidimo filialo veiklai galiojimą, jeigu yra bent vienas Draudimo įstatymo 205 straipsnio 1 dalyje nurodytas pagrindas.
20. Leidimo filialo veiklai galiojimo sustabdymas panaikinamas Priežiūros institucijos nutarimu, išnykus pagrindui, dėl kurio jo galiojimas buvo sustabdytas.
21. Priežiūros institucija turi teisę panaikinti leidimo filialo veiklai galiojimą, jeigu yra bent vienas Draudimo įstatymo 195 straipsnio 2 dalyje nurodytas pagrindas.
Leidimo užsienio valstybės nepriklausomo
draudimo tarpininko įmonės filialo veiklai
išdavimo taisyklių
1 priedas
_____________________________________________________
(užsienio valstybės nepriklausomo draudimo tarpininko įmonės pavadinimas didžiosiomis paryškintomis raidėmis)
Lietuvos bankui
UŽSIENIO VALSTYBĖS NEPRIKLAUSOMO DRAUDIMO TARPININKO ĮMONĖS AKCININKŲ SĄRAŠAS
________________ Nr. ________
(data) (numeris)
__________________________
(sudarymo vieta)
| Eil. nr. |
Akcininkas (vardas, pavardė arba pavadinimas) |
Akcijų klasė |
Akcijų skaičius |
Suma |
Procentas įstatiniame kapitale |
| 1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| (asmens pareigos) |
|
(parašas) |
|
(vardas ir pavardė) |
A. V.
Leidimo užsienio valstybės nepriklausomo
draudimo tarpininko įmonės filialo veiklai
išdavimo taisyklių
2 priedas
UŽSIENIO VALSTYBĖS NEPRIKLAUSOMO DRAUDIMO TARPININKO ĮMONĖS FILIALO VERSLO PLANAS
1. Užsienio valstybės nepriklausomo draudimo tarpininko įmonės filialo verslo planas turi būti detalus ir pagrįstas, parengtas 3 metų laikotarpiui.
2. Užsienio valstybės nepriklausomo draudimo tarpininko įmonės filialo (toliau – filialas) verslo plane turi būti nurodyta:
2.1. duomenys apie užsienio valstybės nepriklausomo draudimo tarpininko įmonę:
2.1.1. užsienio valstybės nepriklausomo draudimo tarpininko įmonės pavadinimas, buveinės adresas, įmonės organizacinė struktūra, nurodant įmonės filialus ir atstovybes;
2.4. numatomos vykdyti draudimo tarpininkavimo ir kitos Draudimo įstatymo leidžiamos filialui vykdyti veiklos apibūdinimas:
2.4.2. draudimo įmonės, kitų Europos Sąjungos valstybių narių draudimo įmonių filialai, užsienio valstybių draudimo įmonių filialai, perdraudimo įmonės, kitų Europos Sąjungos valstybių narių perdraudimo įmonių filialai, užsienio valstybių perdraudimo įmonių filialai, su kuriais numatoma bendradarbiauti;
2.5. planuojamos filialo veiklos apimtys (nurodant metinius veiklos duomenis):
2.5.1. numatomų paslaugų apibūdinimas, šių paslaugų pasiūlos ir paklausos įvertinimas, paskirstymo kanalai;
2.5.2. prognozuojamas vykdant Draudimo įstatyme numatytą veiklą sudarytų sutarčių skaičius. Draudimo sutartys nurodomos pagal atskiras draudimo grupes;
2.5.3. tarpininkaujant pasirašytų draudimo įmokų dydžių pagal atskiras draudimo grupes prognozės ir pagrindinės šių prognozių prielaidos;
2.5.4. tarpininkaujant pasirašytų perdraudimo įmokų prognozės ir pagrindinės šių prognozių prielaidos;
2.5.6. prognozuojami atlygių (komisinių ir pan.) už suteiktas paslaugas vykdant Draudimo įstatyme numatytą veiklą dydžiai;
2.5.7. planuojama užimti rinkos dalis pagal tarpininkaujant pasirašytas draudimo įmokas, išskiriant rinkos dalis pagal atskiras draudimo grupes, ir perdraudimo įmokas;
2.6. filialo turto ir įsipareigojimų aprašymas, jų dydžių prognozės (nurodant metinius veiklos duomenis);