LIETUVOS BANKO VALDYBA
N U T A R I M A S
DĖL LIETUVOS BANKO VIENOS NAKTIES PASKOLŲ SUTEIKIMO TAISYKLIŲ
1997 m. gruodžio 18 d. Nr. 295
Vilnius
Vadovaudamasi Lietuvos banko įstatymo 8 straipsnio 11 punktu ir 27 straipsniu, Lietuvos banko valdyba
NUTARIA:
Lietuvos banko vienos nakties paskolų suteikimo taisyklės
1. Vienos nakties paskolos, užtikrinamos Lietuvos Respublikos Vyriausybės vertybinių popierių (toliau – VVP) įkeitimu, teikiamos Lietuvos banko licenciją (leidimą) turintiems bankams ir užsienio bankų filialams (skyriams) (toliau – bankams), laikantiems privalomąsias atsargas Lietuvos banke, siekiant užtikrinti efektyvų ir nenutrūkstamą atsiskaitymų procesą.
2. Šiame dokumente vartojamos pagrindinės sąvokos:
vienos nakties paskola – tai Lietuvos banko atliekamas ir vertybinių popierių įkeitimu užtikrinamas bankui pateiktų mokamųjų dokumentų apmokėjimas, kai šio banko korespondentinėje sąskaitoje nepakanka lėšų. Suteikta paskola turi būti grąžinta kitą darbo dieną;
įkeistų vertybinių popierių sąskaita – tai Lietuvos centriniame vertybinių popierių depozitoriume banko atidaryta Lietuvos bankui įkeistų VVP sąskaita.
3. Bankai, norintys gauti vienos nakties paskolą, privalo:
3.1. sudaryti teleksu, faksu ar kitais būdais su Lietuvos banku iki paskutinio tos dienos kliringo sutartį dėl vienos nakties paskolos ir VVP įkeitimo;
4. Vienos nakties paskolai užtikrinti gali būti įkeičiami VVP, išleisti litais, atitinkantys šias sąlygas:
4.2. nuo vienos nakties paskolos grąžinimo dienos iki VVP išpirkimo dienos yra likę ne mažiau kaip 10 kalendorinių dienų ir ne daugiau kaip 1 metai;
5. Lietuvos bankas, prieš suteikdamas vienos nakties paskolą, nustato, kurie vertybiniai popieriai atitinka šių taisyklių 4 punkto sąlygas (tokie vertybiniai popieriai toliau vadinami įkeistais VVP).
6. Pagal įkeistų VVP bendrą nominalią vertę ir pagal šių taisyklių bankams nustatytus vienos nakties paskolos apribojimus Lietuvos bankas, prieš suteikdamas vienos nakties paskolą, bankams nustato tą dieną leistinus vienos nakties paskolų dydžius.
7. Lietuvos bankas gali suteikti bankui paskolą, neviršijančią 80% įkeistų VVP bendros nominalios vertės, ir laikydamasis Lietuvos banko įstatyme numatytų apribojimų.
8. Lietuvos bankas suteikia bankui vienos nakties paskolą per paskutinį tarpbankinį kliringą, neviršydamas tą dieną nustatytos leistinos vienos nakties paskolos dydžio.
10. Vienos nakties paskolos palūkanų normą nustato Lietuvos banko valdyba.
Palūkanos skaičiuojamos pagal formulę:
P = l × r/100 × d/360,
kur:
P – palūkanos litais;
L – paskolos dydis litais;
r – metinė vienos nakties paskolos palūkanų norma procentais;
d – kalendorinės dienos.
Palūkanos apvalinamos vieno cento tikslumu didėjimo tvarka.
11. Vienos nakties paskola gali būti pratęsta, tačiau kiekvieną kartą ne daugiau kaip 1 darbo dienai.
12. Jeigu banko gauta vienos nakties paskola pratęsta daugiau kaip 2 darbo dienas iš eilės, nuo trečiosios darbo dienos jam taikoma 1,5 karto didesnė palūkanų norma.
13. Jeigu banko gauta vienos nakties paskola pratęsta 3 darbo dienas iš eilės, kitą darbo dieną bankas privalo Lietuvos bankui nurodyti lėšų trūkumo korespondentinėje sąskaitoje priežastis ir pateikti banko valdybos pirmininko pasirašytą artimiausios savaitės pinigų srautų planą.
14. Lietuvos banko valdyba gali nustatyti vienos nakties paskolos apribojimus bankui arba neleisti naudotis vienos nakties paskola, jeigu bankas:
14.1. per paskutinį ataskaitinį laikotarpį nevykdo bent vieno iš Lietuvos banko nustatytų veiklos riziką ribojančių normatyvų;
14.2. yra gavęs paskolą iš Lietuvos banko pagal 1995 metų birželio 22 dienos Lietuvos banko valdybos nutarimu Nr. 54 patvirtintas Paskolų suteikimo komerciniams bankams taisykles;
15. Lietuvos banko valdyba pinigų politikos tikslais gali bet kuriuo metu nutraukti vienos nakties paskolų teikimą bankams neribotam laikotarpiui ar nustatyti jų apribojimus visai bankų sistemai ir kiekvienam bankui atskirai pagal nustatytus kriterijus.