VALSTYBINĖS DRAUDIMO PRIEŽIŪROS TARNYBOS PRIE LIETUVOS RESPUBLIKOS FINANSŲ MINISTERIJOS VALDYBA
N U T A R I M A S
DĖL INFORMACIJOS, SUDARANT GYVYBĖS DRAUDIMO, KAI INVESTAVIMO RIZIKA TENKA DRAUDĖJUI, SUTARTĮ, PATEIKIMO
2002 m. gruodžio 24 d. Nr. 623
Vilnius
1. Nustatyti, kad Lietuvos Respublikoje įregistruota draudimo įmonė, vykdanti gyvybės draudimo šakos draudimo veiklą, ar užsienio valstybės, kuri yra Pasaulio prekybos organizacijos narė, draudimo įmonės filialas, įsteigtas Lietuvos Respublikoje, vykdantis gyvybės draudimo šakos draudimo veiklą (toliau šie asmenys tekste vadinami draudiku), arba jų įgalioti atstovai, prieš sudarant gyvybės draudimo, kai investavimo rizika tenka draudėjui, sutartį ar keičiant investavimo objektą, privalo raštu informuoti draudėją apie pasirenkamus investavimo objektus, atitinkamai nurodydami informaciją apie:
1.1. investavimo į vyriausybės ir savivaldybės vertybinius popierius strategiją, apibrėžiant jos pobūdį pagal geografines zonas, vertybinių popierių išpirkimo terminą;
1.2. investavimo į nekilnojamąjį turtą strategiją, apibrėžiant jos pobūdį pagal geografines zonas, nekilnojamojo turto paskirtį, nurodant nekilnojamojo turto rinkos vertės perkainojimo periodiškumą;
1.3. investavimo į bankų terminuotus indėlius strategiją, nurodant bankų buveinių buvimo vietą, garantinių fondų, užtikrinančių indėlių grąžinimą, buvimą ar nebuvimą;
1.4. investavimo į hipotekines paskolas strategiją, apibrėžiant jos pobūdį pagal paskolų trukmę, įkeisto turto prigimtį;
1.5. investavimo į akcijas ir įmonių obligacijas strategiją, apibrėžiant jos pobūdį pagal geografinę zoną, emitentų veiklos sritį, vertybinių popierių priklausomybę reguliuojamų vertybinių popierių rinkų oficialiam ar jį atitinkančiam prekybos sąrašui ir nurodant vertybinių popierių perkainojimo periodiškumą;
2. Nustatyti, kad siūlant draudėjui pasirinkti 1.1–1.6 punktuose minimas investavimo kryptis, būtina nurodyti siūlomos investavimo krypties grąžą (vertės kitimą) per paskutinius trejus metus bei valiutą, kuria šios krypties investicijos yra denominuotos. Tuo atveju, kai nėra draudėjui siūlomo investicijų krypties objekto pajamingumo istorijos, investicijų grąžos (vertės kitimo) įvertinimai atliekami remiantis investicijų į analogišką pagal pobūdį ir pan. objektą grąžos kitimo pavyzdžiu.
3. Nustatyti, kad informacija, teikiama draudėjui šio nutarimo 1 ir 2 punktuose nurodytais atvejais, turi būti atnaujinama ne rečiau kaip kas tris mėnesius.
4. Nustatyti, kad sudarant gyvybės draudimo, kai investavimo rizika tenka draudėjui, sutartį, informacijos apie pasirinktus investavimo objektus pateikimo faktas turi būti patvirtintas draudėjo parašu. Taip pat draudikas ar jo atstovas privalo informuoti draudėją pasirašytinai apie galimą draudėjo pasirinktų investavimo objektų vertės sumažėjimą.