LIETUVOS BANKO VALDYBA

 

N U T A R I M A S

DĖL LIETUVOS BANKO IR KOMERCINIŲ BANKŲ LITŲ IR BAZINĖS VALIUTOS PIRKIMO BEI PARDAVIMO TAISYKLIŲ

 

1996 m. birželio 13 d. Nr. 165

Vilnius

 

 

Lietuvos banko valdyba

NUTARIA:

1. Patvirtinti Lietuvos banko ir komercinių bankų litų ir bazinės valiutos pirkimo bei pardavimo taisykles.

2. Pripažinti netekusiomis galios Lietuvos banko ir komercinių bankų litų ir bazinės valiutos pirkimo bei pardavimo taisykles, patvirtintas Lietuvos banko valdybos 1995 m. kovo 27d. nutarimu Nr. 23 (Žin., 1995, Nr. 30-693).

 

 

 

VALDYBOS PIRMININKAS                                                              REINOLDIJUS ŠARKINAS

 

PATVIRTINTA

Lietuvos banko valdybos

1996 m. birželio 13 d. nutarimu Nr. 165

 

LIETUVOS BANKO IR KOMERCINIŲ BANKŲ LITŲ IR BAZINĖS VALIUTOS

PIRKIMO BEI PARDAVIMO TAISYKLĖS

 

1. Bendrosios nuostatos

 

1.1. Lietuvos banko ir komercinių bankų (toliau – bankų) litų ir bazinės valiutos pirkimo bei pardavimo taisyklės reglamentuoja Lietuvos banko ir bankų litų ir bazinės valiutos pirkimo bei pardavimo sandorių (toliau – sandorių) sudarymo ir atsiskaitymų pagal juos negrynaisiais pinigais tvarką.

 

2. Sandoris

 

2.1. Lietuvos bankas litų ir bazinės valiutos pirkimo bei pardavimo sandorius sudaro su bankais, kuriems neatšauktas leidimas vykdyti užsienio valiutos operacijas.

2.2. Sandorius sudaro Lietuvos banko ir bankų įgalioti asmenys.

2.3. Litų ir bazinės valiutos pirkimo bei pardavimo sandoris yra šalių įsipareigojimas sutartą atsiskaitymo dieną nustatytu kursu pirkti ir parduoti viena kitai litus už bazinę valiutą ir sumokėti priklausančias sumas į sandorio šalių korespondentines sąskaitas.

2.4. Sandoriai gali būti tos pačios dienos, vienos dienos ir dviejų dienų, neįskaitant poilsio bei švenčių dienų Lietuvoje ir bazinę valiutą emituojančioje šalyje.

2.5. Lito ir bazinės valiutos pirkimo bei pardavimo sandoriai sudaromi oficialiu Lietuvos banko nustatytu lito ir bazinės valiutos kursu, Lietuvos bankui imant tokius komisinius mokesčius (litais):

 

tos pačios dienos sandoriuose......................................... 0.125 proc. nuo sandorio sumos litais;

1 dienos sandoriuose...................................................... 0.075 proc. nuo sandorio sumos litais;

2 dienų sandoriuose.......................................................... 0.05 proc. nuo sandorio sumos litais.

 

2.6. Mažiausia sandorio suma yra 40 000 litų.

2.7. Didžiausia sandorio suma negali viršyti skirtumo tarp bankui nustatytos privalomųjų atsargų litais bei užsienio valiuta (litais) sumos ir dar neįvykusių atsiskaitymų už ankstesnius sandorius su Lietuvos banku sumos, išskyrus tuos atvejus, kai yra taikomas išankstinis atsiskaitymas.

 

3. Sandorių sudarymas

 

3.1. Sandoriai sudaromi kiekvieną darbo dieną nuo 9 val. iki 17 val. Darbo dieną prieš poilsio ar švenčių dienas sandoriai sudaromi iki 16 val. Tos pačios dienos sandoriai sudaromi kiekvieną darbo dieną, išskyrus ne darbo dienas bazinę valiutą emituojančioje šalyje, iki 11 val.

3.2. Sandoriai sudaromi telefonu ar kitu abiem šalims priimtinu būdu.

3.3. Iškilusiems neaiškumams dėl sandorio sudarymo ar jo detalių spręsti gali būti panaudoti telefoninio pokalbio įrašai.

 

4. Sandorio patvirtinimas

 

4.1. Sudariusios sandorį, sandorio šalys elektroninio ryšio priemonėmis (galimi ir kiti abiem šalims priimtini būdai) apsikeičia sandorio patvirtinimais. Sandorio patvirtinime turi būti tiksliai nurodytos šios detalės: sandorio šalys, sandorio data, kursas, atsiskaitymo diena, pirktos valiutos kodas ir kiekis, parduotos valiutos kodas ir kiekis, sandorio šalių bankai korespondentai ir sąskaitos, nuorodos numeris.

4.2. Sandorio patvirtinimais pasikeičiama sandorio sudarymo dieną iki 18 val., o tos pačios dienos sandorio patvirtinimais – iki 12 val.

4.3. Pinigai mokami, kai sandorio šalys pasikeičia sandorio patvirtinimais.

 

5. Atsiskaitymai

 

5.1. Atsiskaitymai (t. y. pinigų įskaitymas į gavėjo sąskaitą) pagal Lietuvos banko ir bankų lito ir bazinės valiutos pirkimo bei pardavimo sandorius vyksta:

tą pačią dieną – tos pačios dienos sandoriuose;

kitą darbo dieną – 1 dienos sandoriuose;

antrą darbo dieną – 2 dienų sandoriuose.

5.2. Atsiskaitymai vykdomi: litais – per komercinių bankų korespondentines sąskaitas Lietuvos banke; bazine valiuta – per sandorio šalių korespondentines sąskaitas užsienio bankuose.

 

6. Išankstinio atsiskaitymo nustatymas

 

6.1. Lietuvos bankas turi teisę nustatyti išankstinį atsiskaitymą lito ir bazinės valiutos pirkimo bei pardavimo sandoriuose, t. y. mokėti pinigus bankui tik tada, kai šis įvykdo numatytus sandoryje įsipareigojimus Lietuvos bankui.

6.2. Sprendimą dėl išankstinio atsiskaitymo priima Lietuvos banko valdybos pirmininkas, jeigu bankas nevykdo Lietuvos banko nustatytų riziką ribojančių normatyvų arba jam yra iškelta bankroto byla, arba Lietuvos bankas bankui yra pritaikęs tokias poveikio priemones:

6.2.1. paskyrė laikinąjį administratorių;

6.2.2. apribojo naudojimąsi korespondentinėmis sąskaitomis, esančiomis Lietuvos banke;

6.2.3. atšaukė leidimą atlikti vieną, kelias arba visas operacijas.

6.3. Sprendimą dėl išankstinio atsiskaitymo priima Lietuvos banko valdybos pirmininkas ir tada, kai yra kitos ypatingos aplinkybės.

6.4. Sprendimą dėl vienkartinio išankstinio atsiskaitymo priima Lietuvos banko Rinkos operacijų departamento direktorius arba jo pavaduotojas, jeigu:

6.4.1. bankas, sudaręs sandorį su Lietuvos banku, neatsiuntė šio sandorio patvirtinimo iki atsiskaitymo dienos 12 val.;

6.4.2. sandorio suma viršija bankui nustatytą didžiausią sandorio sumą;

6.4.3. sandorio sudarymo metu bankas vėluoja atsiskaityti pagal anksčiau sudarytus lito ir bazinės valiutos pirkimo bei pardavimo sandorius.

6.5. Lietuvos banko Rinkos operacijų departamentas informuoja banką, jeigu jam yra taikomas arba atšaukiamas išankstinis atsiskaitymas lito ir bazinės valiutos pirkimo bei pardavimo sandoriuose.

 

7. Išankstinio atsiskaitymo tvarka

 

7.1. Lietuvos bankui taikant išankstinį atsiskaitymą, lito ir bazinės valiutos pirkimo bei pardavimo sandoriuose nustatoma tokia atsiskaitymų tvarka:

7.1.1. Lietuvos bankui perkant bazinę valiutą už litus, bankas privalo sumokėti bazinę valiutą vieną darbo dieną prieš atsiskaitymo dieną. Lietuvos bankas atlieka mokėjimą litais, tik gavęs išrašą iš savo korespondentinės sąskaitos apie banko sumokėtą bazinę valiutą. Tos pačios dienos sandoriai šiuo atveju negalimi;

7.1.2. Lietuvos bankui perkant litus už bazinę valiutą, mokėjimas bankui bazine valiuta atliekamas atsiskaitymo dieną, jeigu bankas sumokėjo litus pirmojo kliringo Lietuvos banko Atsiskaitymų centre metu. Jeigu bankas sumokėjo litus antrojo kliringo metu, mokėjimas bazine valiuta atliekamas kitą darbo dieną.

 

8. Palūkanos

 

8.1. Lietuvos bankas, nustatęs išankstinį atsiskaitymą lito ir bazinės valiutos pirkimo bei pardavimo sandoriams, moka palūkanas litais už kiekvieną išankstinio atsiskaitymo bazine valiuta dieną. Mažiausia perkamos bazinės valiutos suma, už kurią Lietuvos bankas moka palūkanas, yra 100 000 JAV dolerių.

8.2. Palūkanos apskaičiuojamos pagal formulę:

 

K = KK x ((S - 100 000.00) x (FF - 0.5) x d) / (360 x 100),

 

kur:

K

–

palūkanų dydis litais;

KK

–

lito ir bazinės valiutos oficialus kursas litais;

S

–

sandorio suma bazine valiuta (S – daugiau už 100 000 JAV dolerių);

FF

–

atsiskaitymo dienos FED FUNDS palūkanų norma procentais;

d

–

išankstinių dienų skaičius.

 

8.3. Palūkanos sumokamos litais per penkias darbo dienas nuo atsiskaitymo dienos į banko sąskaitą.

 

9. Sandorio nutraukimas

 

9.1. Bankas, pripažinęs, kad negali įvykdyti sudaryto litų ir bazinės valiutos pirkimo bei pardavimo sandorio su Lietuvos banku, turi patvirtinti sandorio nutraukimą elektroninio ryšio priemonėmis (galimi ir kiti abiem šalims priimtini būdai).

9.2. Sandorio nutraukimo patvirtinimas turi būti gautas ne vėliau kaip 12 val. sandorio atsiskaitymo dieną, priešingu atveju pradedami skaičiuoti delspinigiai.

 

10. Baudos

 

10.1. Bankas, nutraukęs sudarytą litų ir bazinės valiutos pirkimo bei pardavimo sandorį su Lietuvos banku, moka 0.1 procento dydžio baudą, kuri skaičiuojama nuo sandorio sumos litais.

10.2. Bauda sumokama litais per dvi darbo dienas nuo sutartos atsiskaitymo dienos į Lietuvos banko sąskaitą.

10.3. Jei bankas laiku neperveda Lietuvos bankui baudos, Lietuvos bankas neginčo tvarka nusirašo priklausančią baudą iš banko korespondentinės sąskaitos Lietuvos banke.

 

11. Vėluojantys atsiskaitymai ir delspinigiai

 

11.1. Vėluojančiu atsiskaitymu laikomas kurios nors iš šalių lito ir bazinės valiutos pirkimo bei pardavimo sandoryje sutartos sumos mokėjimas, atliktas ne atsiskaitymo dieną, o vėliau.

11.2. Vėluojanti atsiskaityti šalis moka antrajai šaliai delspinigius litais už kiekvieną pavėluotą dieną. Delspinigiai apskaičiuojami pagal formulę:

 

D = (S x (p / 365 x 360 +FF) x d) / (360 x 100) + 800

 

kur:

D

–

delspinigių dydis litais;

S

–

vėluojanti suma, išreikšta litais (kai vėluojanti suma yra bazine valiuta, apskaičiavimui naudojamas oficialus lito ir bazinės valiutos kursas);

p

–

Lietuvos Respublikos Vyriausybės vertybinių popierių trumpiausio termino paskutinės laidos vidutinė palūkanų norma procentais;

FF

–

atsiskaitymo dienos FED FUNDS palūkanų norma procentais;

d

–

pavėluotų dienų skaičius.

 

11.3. Sandorio šalis sumoka delspinigius per penkias darbo dienas nuo atsiskaitymo dienos į kitos sandorio šalies sąskaitą.

11.4. Jei bankas laiku neperveda Lietuvos bankui delspinigių, Lietuvos bankas neginčo tvarka nusirašo priklausančius delspinigius iš banko korespondentinės sąskaitos Lietuvos banke.

11.5. Jei bankas turi vėluojantį atsiskaitymą ir per dvi darbo dienas nuo sutartos atsiskaitymo dienos neperveda Lietuvos bankui sandoryje numatytos sumos, Lietuvos bankas trečią darbo dieną neginčo tvarka nusirašo visą nesumokėtą sumą litais iš banko korespondentinės sąskaitos Lietuvos banke.

 

_________________