LIETUVOS BANKO VALDYBA
NUTARIMAS
DĖL PALŪKANŲ NORMŲ UŽ LIETUVOS BANKE LAIKOMUS SU PINIGŲ POLITIKA NESUSIJUSIUS INDĖLIUS APRAŠO PATVIRTINIMO
2024 m. spalio 31 d. Nr. 03-126
Vilnius
Lietuvos banko valdyba, vadovaudamasi 2024 m. balandžio 16 d. Europos Centrinio Banko sprendimu (ES) 2024/1209 dėl atlyginimo už nacionaliniuose centriniuose bankuose ir Europos Centriniame Banke laikomus su pinigų politika nesusijusius indėlius (ECB/2024/11), n u t a r i a:
1. Patvirtinti Palūkanų normų už Lietuvos banke laikomus su pinigų politika nesusijusius indėlius aprašą (pridedama).
PATVIRTINTA
Lietuvos banko valdybos
2024 m. spalio 31 d. nutarimu Nr. 03-126
PALŪKANŲ NORMŲ UŽ LIETUVOS BANKE LAIKOMUS SU PINIGŲ POLITIKA NESUSIJUSIUS INDĖLIUS APRAŠAS
I SKYRIUS
BENDROSIOS NUOSTATOS
1. Palūkanų normų už Lietuvos banke laikomus su pinigų politika nesusijusius indėlius aprašo (toliau – Aprašas) tikslas – nustatyti palūkanų normas, taikomas už Lietuvos banke laikomus su pinigų politika nesusijusius indėlius. Aprašas parengtas vadovaujantis 2024 m. balandžio 16 d. Europos Centrinio Banko sprendimu (ES) 2024/1209 dėl atlyginimo už nacionaliniuose centriniuose bankuose ir Europos Centriniame Banke laikomus su pinigų politika nesusijusius indėlius (ECB/2024/11). Aprašas atspindi suderintą Europos Centrinio Banko (ECB) su pinigų politika nesusijusių indėlių palūkanų normų nustatymo logiką ir yra teisinis pagrindas nustatyti palūkanų normas, taikomas įvairiems tokių indėlių tipams.
2. Apraše nustatytos palūkanų normos už Lietuvos banke (LB) laikomus su pinigų politika nesusijusius indėlius taikomos visų LB laikomų indėlių tipams, kuriems taikoma viena iš toliau nurodytų priemonių:
2.1. 2019 m. balandžio 9 d. Europos Centrinio Banko gairės (ES) 2019/671 dėl nacionalinių centrinių bankų vidaus turto ir įsipareigojimų valdymo operacijų (ECB/2019/7) (toliau – DALM gairės);
2.2. 2024 m. balandžio 16 d. Europos Centrinio Banko gairės (ES) 2024/1211 dėl Eurosistemos atsargų valdymo paslaugų teikimo eurais euro zonoje nesantiems centriniams bankams ir šalims bei tarptautinėms organizacijoms (ECB/2024/13) (toliau – ERMS gairės);
2.3. 2022 m. vasario 24 d. Europos Centrinio Banko gairės (ES) 2022/912 dėl naujos kartos Transeuropinės automatizuotos realaus laiko atskirųjų atsiskaitymų skubių pervedimų sistemos (TARGET), kuriomis panaikinamos Gairės ECB/2012/27 (ECB/2022/8) (toliau – TARGET gairės);
II SKYRIUS
VARTOJAMOS SĄVOKOS
3. Apraše vartojamos sąvokos:
3.1. €STR – euro trumpalaikio skolinimosi norma, kaip apibrėžta 2019 m. liepos 10 d. Europos Centrinio Banko gairių (ES) 2019/1265 dėl euro trumpalaikio skolinimosi normos (€STR) (ECB/2019/19) 2 straipsnio 2 dalyje ir paskelbta Europos Centrinio Banko;
3.2. Indėlis – kredito likutis eurais ar kita valiuta, kuris atsiranda dėl Lietuvos banko sąskaitoje laikomų lėšų arba dėl laikinų situacijų, susidariusių dėl kitų Lietuvos banko teikiamų paslaugų, dėl kurių į Lietuvos banko balansą įrašomas įsipareigojimas, ir kurį Lietuvos bankas privalo grąžinti pagal taikytinas sutartines ar reguliavimo sąlygas;
3.3. Su pinigų politika nesusiję indėliai – indėliai, kurie nėra laikomi įgyvendinant bendrą pinigų politiką, kaip nustatyta Europos Centrinio Banko valdančiosios tarybos, ir kuriems taikoma viena iš Aprašo 2.1–2.4 papunkčiuose nurodytų priemonių;
3.4. Vyriausybės indėliai – visų viešųjų subjektų ar bet kokių Europos Sąjungos viešųjų subjektų, nurodytų Sutarties dėl Europos Sąjungos veikimo 123 straipsnyje, kaip aiškinama pagal 1993 m. gruodžio 13 d. Tarybos reglamentą (EB) Nr. 3603/93, nustatantį apibrėžimus, susijusius su Sutarties 104 ir 104b (1) straipsniuose numatytų draudimų taikymu, (išskyrus valstybei nuosavybės teise priklausančias kredito įstaigas, kurioms atsargų pasiūlos atžvilgiu taikomas toks pat statusas, kaip privačioms kredito įstaigoms) su pinigų politika nesusiję indėliai, įskaitant Lietuvos Respublikos finansų ministerijos lėšas, laikomas mokėjimo sistemos CENTROlink dalyvio finansinio užstato sąskaitose, ir Finansų ministerijos lėšas, laikomas mokėjimo sistemos TARGET-LIETUVOS BANKAS realaus laiko atskirųjų atsiskaitymų specialiosiose lėšų sąskaitose (RLAA SLS), bei lėšos kitų Lietuvos banko klientų, kurie yra viešieji subjektai, vardu atidarytose piniginių lėšų sąskaitose Lietuvos banke.
III SKYRIUS
PALŪKANŲ NORMOS UŽ SU PINIGŲ POLITIKA NESUSIJUSIUS INDĖLIUS
4. LB laikomiems su pinigų politika nesusijusiems indėliams, kuriems taikomos DALM gairės, taikomos šios palūkanų normos:
4.2. Vyriausybės indėliams eurais, susijusiems su koregavimo programa, – 0 proc. palūkanų norma, arba €STR, atėmus 20 bazinių punktų, taikant tą dydį, kuris yra didesnis;
4.3. Vyriausybės indėliams, išreikštiems kita nei euro valiuta, – 0 proc., arba neužtikrintų sandorių atitinkama valiuta vienos nakties rinkos palūkanų norma, atėmus 20 bazinių punktų, taikant tą dydį, kuris yra mažesnis;
5. LB laikomiems su pinigų politika nesusijusiems indėliams, kuriems taikomos ERMS gairės, taikomos šios palūkanų normos:
5.1. indėliams, neviršijantiems LB nustatyto pirmojo lygio limito, – €STR, atėmus 20 bazinių punktų;
6. Su pinigų politika nesusijusiems indėliams, kuriems taikomos TARGET gairės ir Sprendimas dėl TARGET, taikomos šios palūkanų normos:
6.1. TARGET sistemoje laikomų Vyriausybės indėlių eurais atveju taikomas Aprašo 4.1 papunktyje nurodytas atlyginimas;
6.2. TARGET sistemoje laikomų su pinigų politika nesusijusių indėlių atveju, išskyrus Aprašo 6.1 papunktyje nurodytus Vyriausybės indėlius ir atvejus, kai taikomas Aprašo 6.3 papunktis, – 0 proc. palūkanų norma, arba €STR, atėmus 20 bazinių punktų, taikant tą dydį, kuris yra mažesnis;
6.3. už vienos nakties likučius, laikomus TIPS IS techninėje sąskaitoje arba RLAA IS techninėje sąskaitoje, skirtoje IS atsiskaitymo procedūrai D, ir Europos ekonominės erdvės finansų rinkų infrastruktūrų laikomiems garantiniams fondams, įskaitant tuos, kurie laikomi IS garantinio fondo sąskaitoje, – €STR, atėmus 0 bazinių punktų.