PATVIRTINTA

Lietuvos banko valdybos

2022 m. liepos 14 d.

nutarimu Nr. 03-108

viešOJO padengtųjų obligacijų programų sąrašO tvarkYMO TAISYKLĖS

I SKYRIUS

BENDROSIOS NUOSTATOS

1. Viešojo padengtųjų obligacijų programų sąrašo tvarkymo taisyklėse (toliau – Taisyklės) nustatyta padengtųjų obligacijų programų įtraukimo į viešąjį padengtųjų obligacijų programų sąrašą tvarka ir šiame sąraše pateikiami duomenys.

2. Taisyklėse vartojamos sąvokos atitinka Lietuvos Respublikos pakeitimo vertybiniais popieriais ir padengtųjų obligacijų įstatyme (toliau – Įstatymas) ir 2013 m. birželio 26 d. Europos Parlamento ir Tarybos reglamente (ES) Nr. 575/2013 dėl prudencinių reikalavimų kredito įstaigoms ir investicinėms įmonėms ir kuriuo iš dalies keičiamas Reglamentas (ES) Nr. 648/2012 (toliau – Reglamentas (ES) Nr. 575/2013) vartojamas sąvokas.

3. Pagal Taisykles Lietuvos bankui teikiamiems dokumentams ir Lietuvos banko atliekamiems veiksmams taikomi Bendrųjų Lietuvos banko prižiūrimų finansų rinkos dalyvių prašymų išduoti leidimus pateikimo, nagrinėjimo ir leidimų išdavimo taisyklių, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2004 m. gegužės 6 d. nutarimu Nr. 58 „Dėl Bendrųjų Lietuvos banko prižiūrimų finansų rinkos dalyvių prašymų išduoti leidimus pateikimo, nagrinėjimo ir leidimų išdavimo taisyklių patvirtinimo“, reikalavimai.

II SKYRIUS

padengtųjų obligacijų programų ĮTRAUKIMAS Į SĄRAŠĄ

4. Bendrieji padengtųjų obligacijų programų įtraukimo į viešąjį padengtųjų obligacijų programų sąrašą reikalavimai nustatyti Įstatymo 56 straipsnyje.

5. Kredito įstaiga, ketinanti leisti padengtąsias obligacijas (toliau – padengtųjų obligacijų emitentas), pateikia Lietuvos bankui prašymą įtraukti padengtųjų obligacijų programą į viešąjį padengtųjų obligacijų programų sąrašą (toliau – prašymas).

6. Kartu su prašymu pateikiami šie dokumentai ir rašytinė informacija:

6.1. padengtųjų obligacijų emitento kompetentingo organo posėdžio, kuriame priimtas sprendimas dėl padengtųjų obligacijų emisijos, protokolas;

6.2. padengtųjų obligacijų programos dokumentai;

6.3. informacija, ar padengtosios obligacijos bus žymimos „Europos padengtoji obligacija (aukščiausioji rūšis)“;

6.4. nuoroda į padengtųjų obligacijų emitento interneto svetainę, kurioje skelbiama informacija apie padengtųjų obligacijų programą;

6.5. informacija apie planuojamą padengtųjų obligacijų emisiją (valiuta, nominalioji vertė, palūkanų norma, emisijos data, išpirkimo terminas, galimybė pakeisti išpirkimo terminą, vertybinių popierių birža, atsiskaitymo su investuotojais ir specialiaisiais kreditoriais tvarka ir kitos svarbios charakteristikos);

6.6. informacija apie užtikrinamojo turto grupės dydį ir sudėtį (paskolų rūšys, nominalioji vertė, terminai, skolininkų rūšys, geografinis pasiskirstymas, paskolos ir užstato santykis, likvidžiojo turto dydis ir sudėtis, likvidumo reikalavimo vykdymas ir kitos svarbios charakteristikos);

6.7. paskolų įtraukimo į užtikrinamojo turto grupę kriterijų ir tvarkos aprašas;

6.8. į užtikrinamojo turto grupę įtrauktų paskolų atskyrimo nuo kito padengtųjų obligacijų emitento turto, vertinimo ir pakeitimo tvarkos aprašas;

6.9. likvidumo reikalavimo apskaičiavimo tvarkos aprašas;

6.10. informacija apie padengtųjų obligacijų bendrovę ir sutartys su ja;

6.11. informacija apie paskirtą užtikrinamojo turto grupės stebėtoją ir sutartys su juo;

6.12. užtikrinamojo turto grupės stebėtojui taikomų tinkamumo kriterijų ir užtikrinamojo turto grupės stebėtojo paskyrimo ir atleidimo tvarkos aprašas;

6.13. informacija apie išvestines finansines priemones, išvestinių finansinių priemonių sandorių šalių kredito reitingai, atitinkamos kredito reitingų agentūros pavadinimas ir išvestinių finansinių priemonių sutartys;

6.14. išvestinių finansinių priemonių sandorių šalių atrankos kriterijų, išvestinės finansinės priemonės sandorio šalies pakeitimo tvarkos ir sąlygų, kai sumažėja šios sandorio šalies kreditingumas, aprašas;

6.15. informacija apie kitas trečiąsias šalis, jų vaidmenį padengtųjų obligacijų programoje ir sutartys su jomis;

6.16. užtikrinamojo turto testavimo nepalankiausiomis sąlygomis metodika, testų scenarijai ir testavimo rezultatų panaudojimo tvarkos aprašas;

6.17. padengtųjų obligacijų bendrovės, išvestinių finansinių priemonių sutarčių šalių ir kitų trečiųjų šalių susitarimai, jei padengtųjų obligacijų emitentas nevykdytų įsipareigojimų;

6.18. padengtųjų obligacijų emitento veiklos planas, kuriame numatyta padengtųjų obligacijų emisija;

6.19. skaičiavimai, patvirtinantys, kad prisiėmus įsipareigojimus pagal padengtųjų obligacijų programą padengtųjų obligacijų emitento kapitalas atitiks reikalavimus;

6.20. padengtųjų obligacijų programos įgyvendinimo organizacinės struktūros, parodančios padengtųjų obligacijų emitento ir padengtųjų obligacijų bendrovės kompetentingiems asmenims nustatytas pareigas ir atsakomybę įgyvendinant padengtųjų obligacijų programą, aprašas;

6.21. dokumentai, patvirtinantys, kad padengtųjų obligacijų programa yra tinkamai valdoma ir prižiūrima, jai įgyvendinti priskirti vadovai ir darbuotojai turi tinkamą kvalifikaciją ir patirties, susijusios su padengtųjų obligacijų emisija ir padengtųjų obligacijų programos administravimu, asmenų kvalifikacijos ir patirties vertinimo tvarkos aprašas;

6.22. veiklos tęstinumo planas;

6.23. kita informacija, kurią padengtųjų obligacijų emitentas laiko būtina pateikti Lietuvos bankui.

7. Padengtųjų obligacijų emitento pateikti Taisyklių 6 punkte nurodyti dokumentai ir informacija turi suteikti pakankamai informacijos, kad įrodytų, jog padengtųjų obligacijų programa atitiks Įstatyme ir Lietuvos banko teisės aktuose nustatytus reikalavimus, ir nekeltų abejonių dėl padengtųjų obligacijų emitento gebėjimo išleisti padengtąsias obligacijas ir įvykdyti įsipareigojimus pagal jas.

8. Kad pademonstruotų, jog padengtųjų obligacijų programa atitiks Įstatyme ir Lietuvos banko teisės aktuose nustatytus reikalavimus, padengtųjų obligacijų emitentas turi nurodyti, kokia yra rizika neatitikti reikalavimų, ir parodyti, kaip ši rizika tinkamai sumažinta atsižvelgiant į padengtųjų obligacijų programos dokumentų nuostatas ir nustatytus testus.

9. Kad pademonstruotų, jog padengtųjų obligacijų emitentas ir padengtųjų obligacijų bendrovė turi priemones užtikrinti, kad užtikrinamojo turto grupė būtų kokybiška ir suteiktų investuotojams pasitikėjimo, taip pat kad padengtųjų obligacijų emitento įsipareigojimų nevykdymo atveju rizika, jog padengtųjų obligacijų bendrovė laiku neįvykdys reikalavimų, susijusių su padengtosiomis obligacijomis, bus maža, padengtųjų obligacijų emitentas turi:

9.1. parodyti, kad turi tinkamas sistemas, kontrolės priemones, procedūras ir politiką, įskaitant rizikos valdymo, paskolų išdavimo, uždelstų įsiskolinimų valdymo ir vertinimo srityse;

9.2. pademonstruoti, jog iš užtikrinamojo turto gautų pinigų srautų pakaktų laiku įvykdyti mokėtinus įsipareigojimus, įskaitant nepalankiomis sąlygomis;

9.3. turėti pakankamai papildomo užtikrinamojo turto rizikai sumažinti, pablogėjus užtikrinamojo turto portfelio kokybei.

10. Padengtųjų obligacijų emitento veiklos tęstinumo plane, be Įstatymo 61 straipsnyje pateiktų reikalavimų, turi būti nustatytos procedūros, užtikrinančios tinkamą padengtųjų obligacijų programos veikimą, susidūrus su pagrįstomis kliūtimis ar rizikomis, kaip, pavyzdžiui, pasikeitus sandorio šalių kredito reitingams ar esant užtikrinamojo turto registravimo klaidoms.

11. Lietuvos bankas, nurodydamas motyvus, gali paprašyti, kad padengtųjų obligacijų emitentas pateiktų papildomą informaciją, jei, Lietuvos banko vertinimu, Taisyklių 6 punkte nurodyta informacija nėra pakankama, kad įrodytų, jog padengtųjų obligacijų programa atitiks Įstatyme ir Lietuvos banko teisės aktuose nustatytus reikalavimus ir nekils abejonių dėl padengtųjų obligacijų emitento gebėjimo išleisti padengtąsias obligacijas ir įvykdyti įsipareigojimus pagal jas.

12. Jeigu po Lietuvos banko sprendimo įtraukti padengtųjų obligacijų programą į viešąjį padengtųjų obligacijų programų sąrašą pasikeičia Taisyklių 6 punkte nurodyti dokumentai ir informacija, padengtųjų obligacijų emitentas per 14 dienų turi pateikti Lietuvos bankui atnaujintus dokumentus ir informaciją.

III SKYRIUS

TEISĖS LEISTI padengtĄSIAS obligacijAS SUSTABDYMAS IR UŽDRAUDIMAS

13. Lietuvos bankas, nustatęs, kad padengtųjų obligacijų emitentas ar padengtųjų obligacijų bendrovė nesilaiko Įstatyme nustatytų reikalavimų, turi teisę motyvuotu sprendimu laikinai sustabdyti padengtųjų obligacijų emitento teisę toliau leisti konkrečias į viešąjį padengtųjų obligacijų sąrašą įtrauktas padengtąsias obligacijas, kol padengtųjų obligacijų emitentas neužtikrins Įstatyme nustatytų reikalavimų laikymosi.

14. Jeigu susidarius Taisyklių 13 punkte nurodytai situacijai padengtųjų obligacijų emitentas per vieną mėnesį nepateikia ir su Lietuvos banku nesuderina plano, pagal kurį per trumpą laikotarpį būtų užtikrintas Įstatyme nustatytų reikalavimų laikymasis, arba šis planas nėra vykdomas, Lietuvos bankas turi teisę motyvuotu sprendimu uždrausti padengtųjų obligacijų emitentui toliau leisti konkrečias į viešąjį padengtųjų obligacijų sąrašą įtrauktas padengtąsias obligacijas.

15. Lietuvos bankas apie priimtą sprendimą ir jo motyvus nedelsdamas raštu praneša padengtųjų obligacijų emitentui ir informaciją apie sprendimą įtraukia į viešąjį padengtųjų obligacijų programų sąrašą.

iV SKYRIUS

VIEŠOJO PADENGTŲJŲ OBLIGACIJŲ PROGRAMŲ SĄRAŠO duomenys

16. Viešasis padengtųjų obligacijų programų sąrašas skelbiamas Lietuvos banko interneto svetainėje ir jame nurodomi šie padengtųjų obligacijų programų duomenys:

16.1. padengtųjų obligacijų emitento pavadinimas;

16.2. padengtųjų obligacijų programos pavadinimas;

16.3. padengtųjų obligacijų bendrovės pavadinimas;

16.4. informacija, ar bus leidžiamos vienos ar skirtingų klasių užtikrinamuoju turtu padengtos obligacijos;

16.5. informacija, ar padengtosios obligacijos bus žymimos „Europos padengtoji obligacija (aukščiausioji rūšis)“;

16.6. padengtųjų obligacijų programos įtraukimo į viešąjį padengtųjų obligacijų programų sąrašą data;

16.7. nuoroda į padengtųjų obligacijų emitento interneto svetainę, kurioje skelbiama informacija apie padengtųjų obligacijų programą;

16.8. padengtųjų obligacijų emisijų duomenys:

16.8.1. padengtųjų obligacijų emisijos numeris;

16.8.2. padengtųjų obligacijų emisijos valiuta;

16.8.3. padengtųjų obligacijų emisijos nominalioji vertė;

16.8.4. padengtųjų obligacijų palūkanų norma;

16.8.5. padengtųjų obligacijų emisijos data;

16.8.6. padengtųjų obligacijų išpirkimo terminas;

16.8.7. galimybė pakeisti padengtųjų obligacijų išpirkimo terminą;

16.8.8. padengtųjų obligacijų sąlygų pakeitimas (pakeitimo data ir esmė);

16.8.9. ISIN;

16.8.10. vertybinių popierių birža, į kurios prekybos sąrašą įtraukta padengtųjų obligacijų emisija;

16.8.11. nuoroda į padengtųjų obligacijų emitento interneto svetainę, kurioje skelbiama informacija apie padengtųjų obligacijų emisiją;

16.8.12. padengtųjų obligacijų emisijos sustabdymo arba uždraudimo data.

17. Pasikeitusius viešojo padengtųjų obligacijų programų sąrašo duomenis Lietuvos bankas atnaujina ne vėliau kaip per 3 darbo dienas nuo visų tinkamai įformintų dokumentų pateikimo dienos.

______________

PATVIRTINTA

Lietuvos banko valdybos

2022 m. liepos 14 d.

nutarimu Nr. 03-108

Reikalavimų turtui, kuriuo leidžiama užtikrinti padengtąsias obligacijas, aprašAS

I SKYRIUS

BENDROSIOS NUOSTATOS

1. Reikalavimų turtui, kuriuo leidžiama užtikrinti padengtąsias obligacijas, apraše (toliau – Aprašas) nustatyti reikalavimai užtikrinamajam turtui ir padengtųjų obligacijų padengimo užtikrinamuoju turtu apskaičiavimo metodika.

2. Apraše vartojamos sąvokos atitinka Lietuvos Respublikos pakeitimo vertybiniais popieriais ir padengtųjų obligacijų įstatyme (toliau – Įstatymas) ir 2013 m. birželio 26 d. Europos Parlamento ir Tarybos reglamente (ES) Nr. 575/2013 dėl prudencinių reikalavimų kredito įstaigoms ir investicinėms įmonėms ir kuriuo iš dalies keičiamas Reglamentas (ES) Nr. 648/2012 (toliau – Reglamentas (ES) Nr. 575/2013) vartojamas sąvokas.

3. Bendrieji reikalavimai užtikrinamajam turtui, kuriuo leidžiama užtikrinti padengtąsias obligacijas, ir padengtųjų obligacijų padengimo užtikrinamuoju turtu reikalavimai nustatyti Įstatymo 45–52 straipsniuose.

II SKYRIUS

padengtųjų obligacijų padengimo užtikrinamuoju turtu skaičiavimAS

4. Užtikrinamasis turtas turi per visą padengtųjų obligacijų galiojimo laikotarpį padengti visus su šiomis obligacijomis susijusius įsipareigojimus, t. y. visų mokėjimo reikalavimų, susijusių su užtikrinamuoju turtu, suma visada turi būti bent jau lygi visų mokėjimo įsipareigojimų, susijusių su padengtosiomis obligacijomis, sumai.

5. Mokėjimo reikalavimai, susiję su užtikrinamuoju turtu, nurodyti Aprašo 4 punkte, apima:

5.1. mokėjimo reikalavimus gauti vyraujančio turto, pakaitinio turto ir likvidžiojo turto, naudojamo likvidumo atsargai sudaryti, pagrindinę sumą;

5.2. bendrą mokėjimo reikalavimų gauti vyraujančio turto, pakaitinio turto ir likvidžiojo turto, naudojamo likvidumo atsargai sudaryti, sukauptas palūkanas sumą, remiantis skaičiavimo momentu galiojančiu palūkanų mokėjimo grafiku ir skaičiavimo momentu užfiksuojant kintamas palūkanas;

5.3. išvestines finansines priemones, įtraukiamas į užtikrinamąjį turtą tiek teigiama, tiek neigiama verte, kaip nurodyta toliau:

5.3.1. pinigų įplaukos ir pinigų išmokos pagal visus išvestinių finansinių priemonių sandorius, sudarytus pagal pagrindinę sutartį (angl. master agreement), sudedamos į vieną bendrą pinigų srautų sumą;

5.3.2. visų pagrindinės sutarties išvestinių finansinių priemonių sandorių bendra pinigų srautų suma lyginama su pagrindinės sutarties nutraukimo suma (angl. close-out amount);

5.3.3. mažesne iš Aprašo 5.3.1 ir 5.3.2 papunkčiuose nurodytų sumų išvestinės finansinės priemonės įtraukiamos į užtikrinamąjį turtą teigiama arba neigiama verte;

5.4. kitus mokėjimo reikalavimus, susijusius su užtikrinamuoju turtu.

6. Mokėjimo įsipareigojimai, susiję su padengtosiomis obligacijomis, nurodyti Aprašo 4 punkte, apima:

6.1. mokėjimo įsipareigojimus sumokėti padengtųjų obligacijų pagrindinę sumą;

6.2. bendrą mokėjimo įsipareigojimų sumokėti padengtųjų obligacijų sukauptas palūkanas sumą, remiantis skaičiavimo momentu galiojančiu palūkanų mokėjimo grafiku ir skaičiavimo momentu užfiksuojant kintamas palūkanas;

6.3. tikėtinas veiklos išlaidas, susijusias su padengtųjų obligacijų programos priežiūra ir administravimu iki jos pabaigos;

6.4. kitus mokėjimo įsipareigojimus, susijusius su padengtosiomis obligacijomis.

7. Visi būsimi mokėjimai (reikalavimai ir įsipareigojimai) nediskontuojami ir kintami ateities mokėjimai įtraukiami pagal dabartines neatidėliotinas kainas.

III SKYRIUS

materialiojo užstato vertinimAS

8. Materialusis užstatas vertinamas taikant ekspertų visuotinai priimtus vertinimo standartus, kurie yra tinkami materialiajam užstatui vertinti, taip pat turi būti viešas registras, kuriame registruojama informacija apie materialiojo užstato savininką ir reikalavimus jo atžvilgiu.

9. Kai nėra konkretaus materialiojo užstato viešo registro, turi būti galima alternatyvi to materialiojo užstato savininko ir reikalavimų jo atžvilgiu patvirtinimo forma, kuri suteiktų tokią pat apsaugą kaip viešas registras, t. y. jei tas patvirtinimas, laikantis susijusios valstybės narės teisės aktų, leidžia suinteresuotoms trečiosioms šalims gauti informaciją, suteikiančią joms galimybę nustatyti suvaržytą materialųjį užstatą, sužinoti, kas yra jo savininkas, susipažinti su dokumentais ir suvaržymų suteikimu, taip pat su užtikrinimo teisių vykdymu.

10. Padengtąsias obligacijas leidžianti kredito įstaiga (toliau – padengtųjų obligacijų emitentas) nustato materialiojo užstato vertinimo metodiką ir procedūras, kurios užtikrintų bent tai, kad:

10.1. būtų atliktas kiekvieno materialiojo užstato vertinimas jo įtraukimo į užtikrinamojo turto grupę metu ir gauta vertė būtų lygi rinkos vertei arba už ją mažesnė;

10.2. vertinimą atliktų vertintojas, turintis reikiamą kvalifikaciją, gebėjimų ir patirties tokiam vertinimui atlikti;

10.3. vertintojas būtų nepriklausomas nuo paskolų išdavimo sprendimų priėmimo proceso, neatsižvelgtų į materialiojo užstato vertinimo spekuliacinius elementus ir skaidriai bei aiškiai dokumentais pagrįstų materialiojo užstato vertę.

11. Materialiojo užstato rinkos vertė ir paskolos ir užstato vertės santykio rodiklis turi būti stebimi ir atnaujinami ne rečiau kaip kartą per metus arba dažniau, jei:

11.1. reikšmingai pasikeičia rinkos sąlygos;

11.2. nacionalinėje ar regiono nekilnojamojo turto rinkoje reikšmingai krenta arba, tikėtina, kris nekilnojamojo turto kainos, įskaitant atvejus, kai kritimas susijęs tik su vienos konkrečios rūšies turtu;

11.3. tai atrodo reikalinga, padengtųjų obligacijų programos valdytojo, užtikrinamojo turto grupės stebėtojo arba Lietuvos banko nuomone.

IV SKYRIUS

EsminiS užtikrinamojo turto sudėties pasikeitimAS

12. Skirtingų klasių užtikrinamuoju turtu padengtųjų obligacijų atveju informacija turi būti tinkamai atskleista ir užtikrinamasis turtas turi būti struktūriškai apibrėžtas ir valdomas taip, kad būtų užtikrinta, jog užtikrinamojo turto sudėtis pagal užtikrinamojo turto klases, kuri būdinga užtikrinamajam turtui padengtųjų obligacijų emisijos metu, per visą padengtųjų obligacijų laikotarpį iš esmės nepasikeistų dėl kitų priežasčių, o ne dėl užtikrinamojo turto amortizacijos pobūdžio.

13. Padengtųjų obligacijų programos sąlygose turi būti apibrėžti pokyčiai, kurie laikomi esminiais pokyčiais, susijusiais su užtikrinamojo turto pasirinkimu (įskaitant geografinį užstato pasiskirstymą), per visą padengtųjų obligacijų laikotarpį.

V SKYRIUS

išvestinių finansinių priemonių sandoriai

14. Išvestinių finansinių priemonių sandoriai gali būti sudaromi tik su kredito įstaigomis, investicinėmis įmonėmis, draudimo ir (arba) perdraudimo įmonėmis, kitomis finansų įstaigomis, pagrindinėmis sandorio šalimis ir viešosiomis institucijomis.

15. Aprašo 14 punkte nurodytos viešosios institucijos gali būti valstybių narių centrinės valdžios ir kiti viešojo sektoriaus subjektai, valstybių narių centriniai bankai, Europos Centrinis Bankas, Tarptautinis valiutos fondas, Europos investicijų bankas, Tarptautinių atsiskaitymų bankas ir daugiašaliai plėtros bankai.

16. Išvestinių finansinių priemonių sandorių šalys atrenkamos vadovaujantis kriterijais, kurie užtikrintų pakankamą išvestinių finansinių priemonių sandorių šalių kreditingumą ir kuo aukštesnį padengtųjų obligacijų kredito reitingą.

17. Išvestinės finansinės priemonės sandorio šalies kredito reitingas turi būti ne mažesnis nei atitinkantis antrą kredito kokybės žingsnį pagal Reglamentą (ES) Nr. 575/2013.

18. Pagrindinė sutartis, pagal kurią sudaromi užtikrinamojo turto grupės išvestinių finansinių priemonių sandoriai, turi apimti išvestinių finansinių priemonių sandorius, susijusius tik su viena padengtųjų obligacijų programa.

VI SKYRIUS

UŽTIKRINAMOJO TURTO TESTAVIMas NEPALANKIAUSIOMIS SĄLYGOMIS

19. Padengtųjų obligacijų emitentas turi užtikrinti tinkamą ir rizikai proporcingą padengtąsias obligacijas užtikrinančio turto testavimą nepalankiausiomis sąlygomis ir jo integravimą į bendrą rizikos valdymo procesą.

20. Testavimo nepalankiausiomis sąlygomis tikslas – įvertinti galimą riziką, kad užtikrinamojo turto nepakaks įsipareigojimams, susijusiems su padengtosiomis obligacijomis, vykdyti, ir imtis priemonių ją sumažinti. Šios priemonės turi apimti papildomo užtikrinimo padidinimą pagal testavimo nepalankiausiomis sąlygomis metu nustatytas trūkstamas sumas, tačiau neturi tuo apsiriboti.

21. Atliekant testavimą nepalankiausiomis sąlygomis atsižvelgiama į visą riziką, kuri yra svarbi padengtųjų obligacijų programai.

22. Veiksniai, į kuriuos taip pat turi būti atsižvelgiama atliekant testavimą nepalankiausiomis sąlygomis:

22.1. atitinkamų palūkanų normų kreivių pokyčiai, pagrįsti istoriniais duomenimis;

22.2. su padengtųjų obligacijų programa susijusių valiutų porų kursų pokyčiai, pagrįsti istoriniais duomenimis;

22.3. kredito rizikos priedų (angl. credit spread premiums), priskiriamų užstatu neužtikrintam užtikrinamajam turtui, pokyčiai, remiantis istoriniais duomenimis;

22.4. paskolų grąžinimo elgesio šokas, remiantis istoriniais duomenimis, kai teisiškai galima iš anksto grąžinti paskolą ar dalį jos be baudų;

22.5. materialiojo užstato rinkos kainos šokas, remiantis istoriniais duomenimis;

22.6. likvidžiojo turto rinkos vertės sumenkimą lemiantys veiksniai;

22.7. išvestinių finansinių priemonių rinkos vertę lemiantys veiksniai;

22.8. užtikrinamojo turto grupės sudedamųjų dalių tarpusavio sąveika (koreliacija);

22.9. padengtųjų obligacijų ir užtikrinamojo turto trukmės;

22.10. galima užtikrinamojo turto kredito rizika;

22.11. galimas užtikrinamojo turto vertės praradimas prireikus jį iškart parduoti rinkoje;

22.12. kiti reikšmingi veiksniai.

______________

PATVIRTINTA

Lietuvos banko valdybos

2022 m. liepos 14 d.

nutarimu Nr. 03-108

priežiūros institucijai teikiamos IR INVESTUOTOJAMS ATSKLEIDŽIAMOS INFORMACIJOS APIE PADENGTĄSIAS OBLIGACIJAS REIKALAVIMŲ APRAŠAS

I SKYRIUS

BENDROSIOS NUOSTATOS

1. Priežiūros institucijai teikiamos ir investuotojams atskleidžiamos informacijos apie padengtąsias obligacijas reikalavimų apraše (toliau – Aprašas) nustatyta informacijos apie padengtųjų obligacijų emisiją, užtikrinamąjį turtą ir įsipareigojimus pagal padengtąsias obligacijas, padengtųjų obligacijų bendrovės ir padengtųjų obligacijų sąlygų pakeitimą ir pažeidimus teikimo Lietuvos bankui tvarka, užtikrinamojo turto grupės stebėtojo ataskaitos ir informacijos teikimo Lietuvos bankui paskyrus specialųjį administratorių reikalavimai, taip pat informacijos apie padengtųjų obligacijų programą pateikimo investuotojams reikalavimai.

3. Informacija Lietuvos bankui teikiama pagal Aprašo II–VIII skyriuose nurodytas taisykles.

4. Lietuvos bankas, nurodydamas motyvus, gali paprašyti, kad kredito įstaiga, leidžianti ar ketinanti leisti padengtąsias obligacijas (toliau – padengtųjų obligacijų emitentas), teiktų papildomą informaciją, jei, Lietuvos banko vertinimu, Aprašo 3 punkte nurodytos informacijos nepakanka priežiūros funkcijoms atlikti.

5. Informacija Lietuvos bankui teikiama per Lietuvos banko informacinę sistemą.

II SKYRIUS

PADENGTŲJŲ OBLIGACIJŲ EMISIJOS ATASKAITos

6. Padengtųjų obligacijų emitentas praneša Lietuvos bankui apie padengtųjų obligacijų emisiją pateikdamas Aprašo 1 priede nurodytą formą ne vėliau kaip prieš 3 darbo dienas iki padengtųjų obligacijų emisijos dienos.

7. Padengtųjų obligacijų emisijos dieną padengtųjų obligacijų emitentas pateikia Lietuvos bankui:

7.1. informaciją apie padengtųjų obligacijų emisiją, užpildydamas Aprašo 2 priede nurodytą formą;

7.2. informaciją apie užtikrinamąjį turtą ir įsipareigojimus pagal išleistas padengtąsias obligacijas, užpildydamas Aprašo 3 ir 4 prieduose nurodytas formas;

7.3. padengtųjų obligacijų emisijos dokumentus.

III SKYRIUS

UŽTIKRINAMOJO TURTO IR ĮSIPAREIGOJIMŲ PAGAL PADENGTĄSIAS OBLIGACIJAS ATASKAITOS

8. Padengtųjų obligacijų emitentas teikia Lietuvos bankui informaciją apie užtikrinamąjį turtą ir įsipareigojimus pagal padengtąsias obligacijas, išleistas pagal padengtųjų obligacijų programą, užpildydamas Aprašo 3 ir 4 prieduose nurodytas formas.

9. Padengtųjų obligacijų emitentas pateikia Lietuvos bankui Aprašo 3 ir 4 prieduose nurodytas formas per vieną mėnesį pasibaigus ketvirčiui ir per tris mėnesius pasibaigus metams.

IV SKYRIUS

UŽTIKRINAMOJO TURTO GRUPĖS STEBĖTOJO ATASKAITA

10. Bendrieji užtikrinamojo turto grupės stebėtojo ataskaitos reikalavimai nustatyti Įstatymo 65 straipsnyje.

11. Be informacijos, nurodytos Įstatymo 65 straipsnyje, papildomai užtikrinamojo turto grupės stebėtojo ataskaitoje nurodoma, ar:

11.1. papildomo užtikrinimo dydis atitinka padengtųjų obligacijų sutartyse nustatytą dydį;

11.2. atliekamos išsamaus patikrinimo procedūros, siekiant patikrinti, ar:

11.2.1. užtikrinamojo turto požymiai tiksliai atitinka informaciją, nurodytą oficialiuose registruose, vertinimo ataskaitose ir sutartyse;

11.2.2. užtikrinamojo turto požymiai tinkamai atspindimi įrašuose padengtųjų obligacijų emitento sistemose ir ar jos atitinka Įstatyme ir Lietuvos banko teisės aktuose nustatytus reikalavimus;

11.2.3. Lietuvos bankui padengtųjų obligacijų emitento pateikta informacija apie užtikrinamąjį turtą yra tiksli.

V SKYRIUS

INFORMACIJA APIE PADENGTŲJŲ OBLIGACIJŲ BENDROVĖS PAKEITIMĄ

12. Jeigu padengtųjų obligacijų bendrovė ketina perleisti užtikrinamąjį turtą kitai padengtųjų obligacijų bendrovei, padengtųjų obligacijų emitentas turi pateikti Lietuvos bankui bent šią informaciją:

12.1. siūlomos naujos padengtųjų obligacijų bendrovės pavadinimą, adresą ir kontaktinius duomenis;

12.2. siūlomą užtikrinamojo turto perleidimo datą ir užtikrinamojo turto perleidimo priežastis;

12.3. paaiškinimą, kaip siūloma nauja padengtųjų obligacijų bendrovė atitiks Įstatyme ir Lietuvos banko teisės aktuose nustatytus reikalavimus.

VI SKYRIUS

INFORMACIJA APIE PADENGTŲJŲ OBLIGACIJŲ SĄLYGŲ PAKEITIMĄ

13. Bendrieji padengtųjų obligacijų sąlygų pakeitimo reikalavimai nustatyti Įstatymo 62 straipsnyje.

14. Padengtųjų obligacijų emitentas, ketinantis pakeisti padengtųjų obligacijos sutartines sąlygas, turi pateikti Lietuvos bankui šią informaciją:

14.1. išsamią informaciją apie siūlomą pakeitimą, įskaitant siūlomą pakeitimo datą ir jo priežastis;

14.2. pakeitimo poveikio padengtųjų obligacijų programos tolesnei atitikčiai Įstatyme ir Lietuvos banko teisės aktuose nustatytiems reikalavimams įvertinimą.

VII SKYRIUS

INFORMACIJA APIE PAŽEIDIMUS

15. Padengtųjų obligacijų emitentas arba padengtųjų obligacijų bendrovė turi nedelsdami pranešti Lietuvos bankui, jeigu užtikrinamojo turto nepakanka arba, tikėtina, nepakaks įsipareigojimams, susijusiems su padengtosiomis obligacijomis, vykdyti.

16. Padengtųjų obligacijų emitentas arba padengtųjų obligacijų bendrovė turi nedelsdami raštu pranešti Lietuvos bankui, jei padengtųjų obligacijų programa neatitinka arba, tikėtina, neatitiks Įstatyme ir Lietuvos banko teisės aktuose nustatytų reikalavimų.

17. Padengtųjų obligacijų emitentas arba padengtųjų obligacijų bendrovė turi pateikti išsamią informaciją apie pasiūlymus ištaisyti pažeidimus tuo metu, kai jie pranešami, arba kuo greičiau.

VIII SKYRIUS

INFORMACIJOS TEIKIMAS PASKYRUS SPECIALŲJĮ ADMINISTRATORIŲ

18. Bendrieji informacijos teikimo Lietuvos bankui paskyrus specialųjį administratorių reikalavimai nustatyti Įstatymo 39 straipsnyje.

19. Paskyrus specialųjį administratorių, padengtųjų obligacijų bendrovė teikia Lietuvos bankui informaciją, nurodytą Aprašo III ir V–VII skyriuose.

IX SKYRIUS

Informacijos atskleidimAS investuotojams

20. Bendrieji informacijos atskleidimo investuotojams reikalavimai nustatyti Įstatymo 66 straipsnyje.

21. Lietuvos bankas, nurodydamas motyvus, gali paprašyti, jog padengtųjų obligacijų emitentas savo interneto svetainėje paskelbtų papildomą informaciją, jei, Lietuvos banko vertinimu, Aprašo 20 punkte nurodytos informacijos nepakanka, kad investuotojai galėtų tinkamai įvertinti padengtųjų obligacijų programos pobūdį ir riziką bei atlikti išsamų patikrinimą.

22. Jei padengtųjų obligacijų bendrovė perleido užtikrinamąjį turtą kitai padengtųjų obligacijų bendrovei, padengtųjų obligacijų emitentas turi paskelbti šią informaciją savo interneto svetainėje užtikrinamojo turto perleidimo dieną, nurodydamas naujos padengtųjų obligacijų bendrovės pavadinimą, adresą ir kontaktinius duomenis.

23. Paskyrus specialųjį administratorių, padengtųjų obligacijų bendrovė viešai skelbia informaciją, nurodytą Aprašo 20–22 punktuose.

______________

Priežiūros institucijai teikiamos ir

investuotojams atskleidžiamos informacijos apie

padengtąsias obligacijas reikalavimų aprašo

3 priedas

_______________________________________________________________

(įmonės pavadinimas)

_______________________________________________________________

(įmonės kodas, adresas, telefonas, el. paštas)

Pateikimo terminas per 1 mėn. ketvirčiui pasibaigus, per 3 mėn. metams pasibaigus

Periodiškumas kas ketvirtį

Mato vienetas, tikslumas tūkst. eurų

INFORMACIJOS APIE UŽTIKRINAMĄJĮ TURTĄ IR PADENGTĄSIAS OBLIGACIJAS FORMA

________________________________

(ataskaitinis laikotarpis)

___________________________________

(ataskaitos sudarymo data)


Eil. Nr.	Rodikliai	Reikšmė
1.	Bendroji informacija
1.1.	Padengtųjų obligacijų emitentas
1.2.	Padengtųjų obligacijų programa
2.	Padengimas užtikrinamuoju turtu	Nominalioji vertė
2.1.	Užtikrinamasis turtas
2.2.	Padengtosios obligacijos
2.3.	Testavimo rezultatas
3.	Papildomas užtikrinimas	Minimalus	Sutartinis	Savanoriškas	Faktinis
3.1.	Papildomas užtikrinimas, proc.
4.	Užtikrinamojo turto sudėtis	Nominalioji vertė		Dalis nuo visos užtikrinamojo turto nominaliosios vertės, proc.
4.1.	Paskolos, užtikrintos gyvenamosios paskirties nekilnojamuoju turtu
4.2.	Paskolos, užtikrintos komercinės paskirties nekilnojamuoju turtu
4.3.	Viešojo sektoriaus turtas
4.4.	Paskolos, užtikrintos jūrų kreditorių reikalavimo pirmumo teisėmis į laivus
4.5.	Pakaitinis turtas
4.6.	Likvidusis turtas
4.7.	Kitas turtas
4.8.	Iš viso
5.	Užtikrinamojo turto amortizacija	Nominalioji vertė pagal sutartį	Tikėtina nominalioji vertė, atsižvelgiant į išankstinius grąžinimus	Dalis nuo visos nominaliosios vertės esant amortizacijai pagal sutartį, proc.	Dalis nuo visos nominaliosios vertės esant tikėtinai amortizacijai, atsižvelgiant į išankstinius grąžinimus, proc.
5.1.	Vidutinė svertinė trukmė, metais
	Likutinė trukmė:
5.2.	>0–<=1 metai:
5.2.1.	>0–<=1 mėnuo
5.2.2.	>1–<=3 mėnesiai
5.2.3.	>3–<=6 mėnesiai
5.2.4.	>6–<=12 mėnesių
5.3.	>1–<=2 metai
5.4.	>2–<=3 metai
5.5	>3–<=4 metai
5.6.	>4–<=5 metai
5.7.	>5–<=10 metų
5.8.	>10 metų
5.9.	Iš viso
6.	Padengtųjų obligacijų terminas	Nominalioji vertė esant pradiniam terminui	Nominalioji vertė esant pratęstam terminui	Dalis nuo visos nominaliojios vertės esant pradiniam terminui, proc.	Dalis nuo visos nominaliojios vertės esant pratęstam terminui, proc.
6.1.	Vidutinė svertinė trukmė, metais
	Likutinė trukmė:
6.2.	>0–<=1 metai:
6.2.1.	>0–<=1 mėnuo
6.2.2.	>1–<=3 mėnesiai
6.2.3.	>3–<=6 mėnesiai
6.2.4.	>6–<=12 mėnesių
6.3.	>1–<=2 metai
6.4.	>2–<=3 metai
6.5.	>3–<=4 metai
6.6.	>4–<=5 metai
6.7.	>5–<=10 metų
6.8.	>10 metų
6.9.	Iš viso
7.	Užtikrinamojo turto valiuta	Nominalioji vertė prieš apsidraudimą	Nominalioji vertė po apsidraudimo	Dalis nuo visos nominaliojios vertės prieš apsidraudimą, proc.	Dalis nuo visos nominaliojios vertės po apsidraudimo, proc.
7.1.	Įrašyti valiutą
	...
	Iš viso
8.	Padengtųjų obligacijų valiuta	Nominalioji vertė prieš apsidraudimą	Nominalioji vertė po apsidraudimo	Dalis nuo visos nominaliojios vertės prieš apsidraudimą, proc.	Dalis nuo visos nominaliojios vertės po apsidraudimo, proc.
8.1.	Įrašyti valiutą
	...
	Iš viso
9.	Padengtųjų obligacijų palūkanų norma	Nominalioji vertė prieš apsidraudimą	Nominalioji vertė po apsidraudimo	Dalis nuo visos nominaliojios vertės prieš apsidraudimą, proc.	Dalis nuo visos nominaliojios vertės po apsidraudimo, proc.
9.1.	Fiksuota
9.2.	Kintama
9.3.	Kita
9.4.	Iš viso
10.	Pakaitinio turto rūšys	Nominalioji vertė		Dalis nuo visos pakaitinio turto nominaliojios vertės, proc.
10.1.	Viešojo sektoriaus turtas
10.2.	Kredito įstaigų pozicijos
10.3.	Iš viso
11.	Pakaitinio turto valstybė	Nominalioji vertė		Dalis nuo visos pakaitinio turto nominaliojios vertės, proc.
11.1.	Lietuva
11.2.	Europos ekonominė erdvė (be Lietuvos)
11.3.	Kita:
11.3.1.	Įrašyti valstybę
	...
	Iš viso
12.	Likvidusis turtas	Nominalioji vertė		Dalis nuo užtikrinamojo turto nominaliosios vertės, proc.	Dalis nuo padengtųjų obligacijų nominaliojios vertės, proc.
12.1.	Pakaitinis ir kitas antrinę rinką turintis turtas
12.2.	Centriniam bankui įkeisti tinkamas turtas
12.3.	Kitas turtas
12.4.	Iš viso
12.5.	Likvidumo reikalavimo vykdymas, dienomis
13.	Išvestinės finansinės priemonės	Nominalioji vertė
13.1.	Įrašyti išvestinės finansinės priemonės pavadinimą
	...
	Iš viso

__________________________________ __________________ ______________________

(vadovo pareigų pavadinimas) (parašas) (vardas ir pavardė)

__________________________________ __________________ ______________________

(atsakingo vykdytojo pareigų pavadinimas) (parašas) (vardas ir pavardė)

Priežiūros institucijai teikiamos ir

investuotojams atskleidžiamos informacijos

apie padengtąsias obligacijas reikalavimų aprašo

4 priedas

_______________________________________________________________

(įmonės pavadinimas)

_______________________________________________________________

(įmonės kodas, adresas, telefonas, el. paštas)

Pateikimo terminas per 1 mėn. ketvirčiui pasibaigus, per 3 mėn. metams pasibaigus

Periodiškumas kas ketvirtį

Mato vienetas, tikslumas tūkst. eurų

INFORMACIJOS APIE NEKILNOJAMUOJU TURTU UŽTIKRINTAS PASKOLAS FORMA

________________________________

(ataskaitinis laikotarpis)

___________________________________

(ataskaitos sudarymo data)


Eil. Nr.	Rodikliai	Reikšmė
1.	Bendroji informacija
1.1.	Padengtųjų obligacijų emitentas
1.2.	Padengtųjų obligacijų programa
2.	Nekilnojamojo turto tipas	Nominalioji vertė		Dalis nuo visų nekilnojamuoju turtu užtikrintų paskolų nominaliosios vertės, proc.
2.1.	Gyvenamosios paskirties
2.2.	Komercinės paskirties
3.	Portfelio dydis	Gyvenamosios paskirties nekilnojamuoju turtu užtikrintos paskolos	Komercinės paskirties nekilnojamuoju turtu užtikrintos paskolos	Iš viso
3.1.	Paskolų skaičius
4.	Koncentracijos rizika	Dalis nuo gyvenamosios paskirties nekilnojamuoju turtu užtikrintų paskolų nominaliosios vertės, proc.	Dalis nuo komercinės paskirties nekilnojamuoju turtu užtikrintų paskolų nominaliosios vertės, proc.	Dalis nuo visų nekilnojamuoju turtu užtikrintų paskolų nominaliosios vertės, proc.
4.1.	10 didžiausių paskolų
5.	Geografinis pasiskirstymas	Dalis nuo gyvenamosios paskirties nekilnojamuoju turtu užtikrintų paskolų nominaliosios vertės, proc.	Dalis nuo komercinės paskirties nekilnojamuoju turtu užtikrintų paskolų nominaliosios vertės, proc.	Dalis nuo visų nekilnojamuoju turtu užtikrintų paskolų nominaliosios vertės, proc.
5.1.	Lietuva
5.2.	Europos ekonominė erdvė (be Lietuvos)
5.3.	Kita:
5.3.1.	Įrašyti valstybę
	...
6.	Pasiskirstymas pagal Lietuvos regionus	Dalis nuo gyvenamosios paskirties nekilnojamuoju turtu užtikrintų paskolų nominaliosios vertės, proc.	Dalis nuo komercinės paskirties nekilnojamuoju turtu užtikrintų paskolų nominaliosios vertės, proc.	Dalis nuo visų nekilnojamuoju turtu užtikrintų paskolų nominaliosios vertės, proc.
6.1.	Vilnius
6.2.	Vilniaus apskritis (be Vilniaus)
6.3.	Kaunas
6.4.	Kauno apskritis (be Kauno)
6.5.	Klaipėda
6.6.	Likusi teritorija
7.	Pasiskirstymas pagal palūkanų rūšį	Dalis nuo gyvenamosios paskirties nekilnojamuoju turtu užtikrintų paskolų nominaliosios vertės, proc.	Dalis nuo komercinės paskirties nekilnojamuoju turtu užtikrintų paskolų nominaliosios vertės, proc.	Dalis nuo visų nekilnojamuoju turtu užtikrintų paskolų nominaliosios vertės, proc.
7.1.	Fiksuota
7.2.	Kintama
7.3.	Kita
8.	Pasiskirstymas pagal grąžinimo būdą	Dalis nuo gyvenamosios paskirties nekilnojamuoju turtu užtikrintų paskolų nominaliosios vertės, proc.	Dalis nuo komercinės paskirties nekilnojamuoju turtu užtikrintų paskolų nominaliosios vertės, proc.	Dalis nuo visų nekilnojamuoju turtu užtikrintų paskolų nominaliosios vertės, proc.
8.1.	Termino gale / tik palūkanų mokėjimai
8.2.	Paskolos ir palūkanų mokėjimai
8.3.	Kita
9.	Paskolų įmokų mokėjimo istorija	Dalis nuo gyvenamosios paskirties nekilnojamuoju turtu užtikrintų paskolų nominaliosios vertės, proc.	Dalis nuo komercinės paskirties nekilnojamuoju turtu užtikrintų paskolų nominaliosios vertės, proc.	Dalis nuo visų nekilnojamuoju turtu užtikrintų paskolų nominaliosios vertės, proc.
9.1.	<=12 mėnesių
9.2.	>12–<=24 mėnesiai
9.3.	>24–<=36 mėnesiai
9.4.	>36–<=60 mėnesių
9.5.	>60 mėnesių
10.	Paskolų kokybė	Dalis nuo gyvenamosios paskirties nekilnojamuoju turtu užtikrintų paskolų nominaliosios vertės, proc.	Dalis nuo komercinės paskirties nekilnojamuoju turtu užtikrintų paskolų nominaliosios vertės, proc.	Dalis nuo visų nekilnojamuoju turtu užtikrintų paskolų nominaliosios vertės, proc.
10.1.	Paskolos, esant įsipareigojimų neįvykdymui:
10.1.1.	Iš jų neapdrausta paskolų dalis
10.1.2.	Iš jų įsipareigojimai, nepradelsti arba pradelsti iki 180 dienų, ir paskolos ir užstato santykis yra mažesnis nei 50 procentų
10.1.3.	Iš jų įsipareigojimai, nepradelsti arba pradelsti iki 180 dienų, ir paskolos ir užstato santykis yra didesnis nei 50 procentų
10.1.4.	Iš jų 180 dienų ar daugiau pradelsti įsipareigojimai
10.1.5.	Iš jų įsipareigojimai, kurių paskolos ir užstato santykis yra didesnis nei 50 procentų
10.2.	>90 dienų pradelstos paskolos
11.	Paskolos, užtikrintos gyvenamosios paskirties nekilnojamuoju turtu
11.1.	Paskolų dydis	Nominalioji vertė	Paskolų skaičius	Dalis nuo gyvenamosios paskirties nekilnojamuoju turtu užtikrintų paskolų nominaliosios vertės, proc.	Dalis nuo gyvenamosios paskirties nekilnojamuoju turtu užtikrintų paskolų skaičiaus, proc.
11.1.1.	Vidutinis paskolos dydis
	Pagal intervalus:
11.1.2.	<=10 000
11.1.3.	>10 000–<=20 000
11.1.4.	>20 000–<=30 000
11.1.5.	>30 000–<=40 000
11.1.6.	>40 000–<=50 000
11.1.7.	>50 000–<=60 000
11.1.8.	>60 000–<=70 000
11.1.9.	>70 000–<=80 000
11.1.10.	>80 000–<=90 000
11.1.11.	>90 000–<=100 000
11.1.12.	>100 000–<=110 000
11.1.13.	>110 000–<=120 000
11.1.14.	>120 000–<=130 000
11.1.15.	>130 000–<=140 000
11.1.16.	>140 000–<=150 000
11.1.17.	>150 000–<=160 000
11.1.18.	>160 000–<=170 000
11.1.19.	>170 000–<=180 000
11.1.20.	>180 000–<=190 000
11.1.21.	>190 000–<=200 000
11.1.22.	>200 000–<=210 000
11.1.23.	>210 000–<=220 000
11.1.24.	>220 000
11.1.25	Iš viso
11.2.	Paskolos ir įkeisto turto vertės santykis (LTV) – pradinis	Nominalioji vertė	Paskolų skaičius	Dalis nuo gyvenamosios paskirties nekilnojamuoju turtu užtikrintų paskolų nominaliosios vertės, proc.	Dalis nuo gyvenamosios paskirties nekilnojamuoju turtu užtikrintų paskolų skaičiaus, proc.
11.2.1.	Vidutinis svertinis LTV, proc.
	Pagal intervalus:
11.2.2.	>0–<=40 proc.
11.2.3.	>40–<=50 proc.
11.2.4.	>50–<=60 proc.
11.2.5.	>60–<=70 proc.
11.2.6.	>70–<=80 proc.
11.2.7.	>80–<=90 proc.
11.2.8.	>90–<=100 proc.
11.2.9.	>100 proc.
11.2.10.	Iš viso
11.3.	Paskolos ir įkeisto turto vertės santykis (LTV) – einamasis	Nominalioji vertė	Paskolų skaičius	Dalis nuo gyvenamosios paskirties nekilnojamuoju turtu užtikrintų paskolų nominaliosios vertės, proc.	Dalis nuo gyvenamosios paskirties nekilnojamuoju turtu užtikrintų paskolų skaičiaus, proc.
11.3.1.	Vidutinis svertinis LTV, proc.
	Pagal intervalus:
11.3.2.	>0–<=40 proc.
11.3.3.	>40–<=50 proc.
11.3.4.	>50–<=60 proc.
11.3.5.	>60–<=70 proc.
11.3.6.	>70–<=80 proc.
11.3.7.	>80–<=90 proc.
11.3.8.	>90–<=100 proc.
11.3.9.	>100 proc.
11.3.10.	Iš viso
11.4.	Pasiskirstymas pagal nekilnojamojo turto rūšį	Dalis nuo gyvenamosios paskirties nekilnojamuoju turtu užtikrintų paskolų nominaliosios vertės, proc.
11.4.1.	Savininko gyvenamasis būstas
11.4.2.	Antrasis / poilsio būstas
11.4.3.	Nuomojamas / savininko negyvenamasis būstas
11.4.4.	Kita
11.5.	Turto įkeitimas	Dalis nuo gyvenamosios paskirties nekilnojamuoju turtu užtikrintų paskolų nominaliosios vertės, proc.
11.5.1.	Pirminis
11.5.2.	Nepirminis
11.5.3.	Kita
12.	Paskolos, užtikrintos komercinės paskirties nekilnojamuoju turtu
12.1	Paskolų dydis	Nominalioji vertė	Paskolų skaičius	Dalis nuo komercinės paskirties nekilnojamuoju turtu užtikrintų paskolų nominaliosios vertės, proc.	Dalis nuo komercinės paskirties nekilnojamuoju turtu užtikrintų paskolų skaičiaus, proc.
12.1.1.	Vidutinis paskolos dydis
	Pagal intervalus:
12.1.2.	<=10 000
12.1.3.	>10 000–<=20 000
12.1.4.	>20 000–<=30 000
12.1.5.	>30 000–<=40 000
12.1.6.	>40 000–<=50 000
12.1.7.	>50 000–<=60 000
12.1.8.	>60 000–<=70 000
12.1.9.	>70 000–<=80 000
12.1.10.	>80 000–<=90 000
12.1.11.	>90 000–<=100 000
12.1.12.	>100 000–<=110 000
12.1.13.	>110 000–<=120 000
12.1.14.	>120 000–<=130 000
12.1.15.	>130 000–<=140 000
12.1.16.	>140 000–<=150 000
12.1.17.	>150 000–<=160 000
12.1.18.	>160 000–<=170 000
12.1.19.	>170 000–<=180 000
12.1.20.	>180 000–<=190 000
12.1.21.	>190 000–<=200 000
12.1.22.	>200 000–<=210 000
12.1.23.	>210 000–<=220 000
12.1.24.	>220 000
12.1.25.	Iš viso
12.2.	Paskolos ir įkeisto turto vertės santykis (LTV) – pradinis	Nominalioji vertė	Paskolų skaičius	Dalis nuo komercinės paskirties nekilnojamuoju turtu užtikrintų paskolų nominaliosios vertės, proc.	Dalis nuo komercinės paskirties nekilnojamuoju turtu užtikrintų paskolų skaičiaus, proc.
12.2.1.	Vidutinis svertinis LTV, proc.
	Pagal intervalus:
12.2.2.	>0–<=40 proc.
12.2.3.	>40–<=50 proc.
12.2.4.	>50–<=60 proc.
12.2.5.	>60–<=70 proc.
12.2.6.	>70–<=80 proc.
12.2.7.	>80–<=90 proc.
12.2.8.	>90–<=100 proc.
12.2.9.	>100 proc.
12.2.10	Iš viso
12.3.	Paskolos ir įkeisto turto vertės santykis (LTV) – einamasis	Nominalioji vertė	Paskolų skaičius	Dalis nuo komercinės paskirties nekilnojamuoju turtu užtikrintų paskolų nominaliosios vertės, proc.	Dalis nuo komercinės paskirties nekilnojamuoju turtu užtikrintų paskolų skaičiaus, proc.
12.3.1.	Vidutinis svertinis LTV, proc.
	Pagal intervalus:
12.3.2.	>0–<=40 proc.
12.3.3.	>40–<=50 proc.
12.3.4.	>50–<=60 proc.
12.3.5.	>60–<=70 proc.
12.3.6.	>70–<=80 proc.
12.3.7.	>80–<=90 proc.
12.3.8.	>90–<=100 proc.
12.3.9.	>100 proc.
12.3.10.	Iš viso
12.4.	Pasiskirstymas pagal nekilnojamojo turto rūšį	Dalis nuo komercinės paskirties nekilnojamuoju turtu užtikrintų paskolų nominaliosios vertės, proc.
12.4.1.	Mažmeninės prekybos
12.4.2.	Biurų
12.4.3.	Viešbučių / apgyvendinimo
12.4.4.	Prekybos centrų
12.4.5.	Gamybos
12.4.6.	Žemės ūkio
12.4.7.	Sandėlių
12.4.8.	Nebaigta statyba
12.4.9.	Kita

__________________________________ __________________ ______________________

(vadovo pareigų pavadinimas) (parašas) (vardas ir pavardė)

__________________________________ __________________ ______________________

(atsakingo vykdytojo pareigų pavadinimas) (parašas) (vardas ir pavardė)


Eil. Nr.	Rodiklis	Reikšmė
1.	Padengtųjų obligacijų emitentas
2.	Padengtųjų obligacijų programa
3.	Emisijos numeris
4.	ISIN
5.	Valiuta
6.	Nominalioji emisijos vertė
7.	Emisijos data
8.	Išpirkimo terminas
9.	Galimybė pakeisti terminą
10.	Palūkanų normos rūšis
11.	Palūkanų norma, proc.
12.	Palūkanų mokėjimo dažnis
13.	Kredito reitingas
14.	Vertybinių popierių birža
15.	Išvestinės finansinės priemonės
16.	Užtikrinamojo turto vertė