Suvestinė redakcija nuo 2024-03-15 iki 2024-03-28
Nutarimas paskelbtas: TAR 2015-12-23, i. k. 2015-20365
Nauja redakcija nuo 2017-11-21:
Nr. 03-177, 2017-11-06, paskelbta TAR 2017-11-10, i. k. 2017-17680
LIETUVOS BANKO VALDYBA
NUTARIMAS
DĖL LIETUVOS BANKO MOKĖJIMO SISTEMOS CENTROLINK ADRESUOJAMOJO BIC TURĖTOJO SUTARTIES SUDARYMO TAISYKLIŲ PATVIRTINIMO
2015 m. gruodžio 22 d. Nr. 03-204
Vilnius
Vadovaudamasi Lietuvos Respublikos Lietuvos banko įstatymo 8 straipsnio 1 dalies 4 punktu, Lietuvos banko valdyba n u t a r i a:
Patvirtinti Lietuvos banko mokėjimo sistemos CENTROlink adresuojamojo BIC turėtojo sutarties sudarymo taisykles (pridedama).
PATVIRTINTA
Lietuvos banko valdybos
2015 m. gruodžio 22 d.
nutarimu Nr. 03-204
(Lietuvos banko valdybos
2020 m. gruodžio 17 d.
nutarimo Nr. 03-188 redakcija)
LIETUVOS BANKO MOKĖJIMO SISTEMOS CENTROLINK ADRESUOJAMOJO BIC TURĖTOJO SUTARTIES SUDARYMO TAISYKLĖS
I SKYRIUS
BENDROSIOS NUOSTATOS
1. Lietuvos banko mokėjimo sistemos CENTROlink adresuojamojo BIC turėtojo sutarties sudarymo taisyklėse (toliau – Taisyklės) nustatyti reikalavimai mokėjimo paslaugų teikėjams, kurie pageidauja su Lietuvos banku sudaryti sutartį dėl naudojimosi Lietuvos banko mokėjimo sistemos CENTROlink (toliau – Sistema) paslaugomis kaip adresuojamojo BIC turėtojai, t. y. per Lietuvos banką, kaip tiesioginį sistemos dalyvį (toliau – Adresuojamojo BIC turėtojo sutartis). Taisyklėse taip pat nustatyta prašymo ir su juo susijusių dokumentų pateikimo Lietuvos bankui, jų nagrinėjimo ir Adresuojamojo BIC turėtojo sutarties sudarymo tvarka.
2. Taisyklės parengtos vadovaujantis Lietuvos Respublikos Lietuvos banko įstatymo 8 straipsnio 1 dalies 4 punkto nuostatomis, siekiant suteikti galimybę Sistemoje dalyvauti Taisyklėse nustatytus reikalavimus atitinkantiems mokėjimo paslaugų teikėjams ir taip skatinti mokėjimo paslaugų teikėjus gerinti mokėjimo paslaugų kokybę, trumpinti mokėjimų įvykdymo trukmę. Mokėjimo paslaugų teikėjams, turintiems teisę su Lietuvos banku sudaryti Adresuojamojo BIC turėtojo sutartį, Taisyklėse nustatyti reikalavimai siekiant skatinti patvarų ir veiksmingą mokėjimo sistemų veikimą ir taip stiprinti finansų sistemos stabilumą, taip pat siekiant užtikrinti Sistemos saugumą, jos veikimo stabilumą ir maksimaliai valdyti Lietuvos bankui galinčias kilti rizikas dėl Adresuojamojo BIC turėtojo sutarčių sudarymo.
3. Taisyklės taikomos mokėjimo paslaugų teikėjams, pageidaujantiems su Lietuvos banku sudaryti Adresuojamojo BIC turėtojo sutartį.
31. Taisyklių V skyrius taikomas mokėjimo paslaugų teikėjams, turintiems prieigą prie sistemos TARGET-LIETUVOS BANKAS.
Papildyta punktu:
Nr. 03-10, 2024-01-23, paskelbta TAR 2024-01-24, i. k. 2024-01116
4. Neatskiriamos Taisyklių dalys:
4.4. Sistemos paslaugų įkainiai adresuojamojo BIC turėtojams ir atsiskaitymo už suteiktas paslaugas tvarkos aprašas (4 priedas);
5. Taisyklėse vartojamos sąvokos:
5.1. adresuojamojo BIC turėtojas (ABIC turėtojas)– Specialiojoje dalyje nurodyta įmonė (mokėjimo paslaugų teikėjas), pageidaujanti prisijungti prie Sistemos per tiesioginį Sistemos dalyvį – Lietuvos banką;
Papunkčio pakeitimai:
Nr. 03-102, 2023-05-30, paskelbta TAR 2023-05-31, i. k. 2023-10716
5.2. Bendroji dalis – Sutarties dalis, kurioje aptartos bendrosios Sutarties sąlygos, taikomos visiems adresuojamojo BIC turėtojams, veikiantiems Sistemoje per Lietuvos banką, nepaisant to kada Sutartis buvo pasirašyta;
5.3. BIC kodas – banko identifikacinis kodas, SWIFT organizacijos išduodamas finansų įstaigoms ar kitiems subjektams;
5.4. FU sąskaita – klientų lėšų sąskaita, skirta įsipareigojimams, kylantiems iš mokėjimo nurodymų pagal SCT ir SDD schemą, užtikrinti;
5.5. FU Inst sąskaita – klientų lėšų sąskaita, skirta įsipareigojimams, kylantiems iš mokėjimo nurodymų pagal SCT Inst schemą, užtikrinti;
5.6. Lietuvos bankas – Lietuvos Respublikos centrinis bankas, veikiantis kaip tiesioginis Sistemos dalyvis ir teikiantis Sistemos dalyvio tarpininkavimo paslaugas;
5.7. nuosavų lėšų sąskaita (FU2) – Lietuvos banko tvarkoma sąskaita, kurioje esantis finansinis užstatas skirtas įsipareigojimams, susijusiems su Lietuvos banko teikiamomis paslaugomis, finansinėmis prievolėmis Lietuvos bankui ir kitomis išlaidomis, Lietuvos banko patiriamomis dėl ABIC turėtojo, užtikrinti;
Papunkčio pakeitimai:
Nr. 03-10, 2024-01-23, paskelbta TAR 2024-01-24, i. k. 2024-01116
5.9. Sistemos taisyklės – Lietuvos banko mokėjimo sistemos CENTROlink veikimo taisyklės, patvirtintos Lietuvos banko valdybos 2015 m. gruodžio 22 d. nutarimu Nr. 03-204 „Dėl Lietuvos banko mokėjimo sistemos CENTROlink adresuojamojo BIC turėtojo sutarties sudarymo taisyklių patvirtinimo“;
5.10. Specialioji dalis – neatsiejama Sutarties dalis, kurioje nurodomi su ABIC turėtoju susiję individualūs duomenys ir kitos sąlygos, dėl kurių susitaria ABIC turėtojas ir Lietuvos bankas;
5.11. Sutartis – Adresuojamojo BIC turėtojo sutartis, kurią sudaro Bendroji dalis ir Specialioji dalis. Bendroji dalis ir Specialioji dalis sudaro vieną bendrą, neatsiejamą, nedalomą dokumentą, viena be kitos negalioja ir negali būti atskirai interpretuojamos ar aiškinamos;
5.12. Sutarties įsigaliojimo diena – Sutarties Specialiojoje dalyje nurodyta diena, kurią įsigalioja Sutartis;
II SKYRIUS
REIKALAVIMAI MOKĖJIMO PASLAUGŲ TEIKĖJAMS, PAGEIDAUJANTIEMS TAPTI LIETUVOS BANKO ADRESUOJAMOJO BIC TURĖTOJU
7. Lietuvos banko, kaip tiesioginio Sistemos dalyvio, adresuojamojo BIC turėtoju gali tapti mokėjimo paslaugų teikėjas, kuris:
7.2. yra Europos ekonominėje erdvėje įsteigta mokėjimo įstaiga, kaip tai nurodyta 2007 m. lapkričio 13 d. Europos Parlamento ir Tarybos direktyvos 2007/64/EB dėl mokėjimo paslaugų vidaus rinkoje), iš dalies keičiančios direktyvas 97/7/EB, 2002/65/EB, 2005/60/EB ir 2006/48/EB ir panaikinančios Direktyvą 97/5/EB, 4 straipsnio 4 punkte (toliau – mokėjimo įstaiga), arba elektroninių pinigų įstaiga, kaip tai nurodyta 2009 m. rugsėjo 16 d. Europos Parlamento ir Tarybos direktyvos 2009/110/EB dėl elektroninių pinigų įstaigų steigimosi, veiklos ir riziką ribojančios priežiūros, iš dalies keičiančios Direktyvas 2005/60/EB ir 2006/48/EB ir panaikinančios Direktyvą 2000/46/EB, 2 straipsnio 1 punkte (toliau – elektroninių pinigų įstaiga); arba
7.3. yra mokėjimo arba elektroninių pinigų įstaiga, įsteigta ne Europos ekonominėje erdvėje, teisės aktų nustatyta tvarka vykdanti veiklą Lietuvos Respublikoje;
8. Mokėjimo paslaugų teikėjas, norėdamas tapti Lietuvos banko, kaip tiesioginio Sistemos dalyvio, adresuojamojo BIC turėtoju, privalo atitikti šiuos reikalavimus:
8.1. turėti atpažinimo kodą (BIC) pagal ISO 9362:2014 standartą „Bankininkystė. Telekomunikacijų kanalais perduodami bankiniai pranešimai. Identifikacinis įmonės kodas (BIC)“;
8.2. identifikuoti savo ir savo klientų sąskaitų numerius pagal ISO 13616-1:2020 standartą „Finansinės paslaugos. Tarptautinis banko sąskaitos numeris (IBAN). 1 dalis. IBAN struktūra“;
8.3. turėti parengtą techninę ir sisteminę programinę įrangą, atlikti testavimo procedūras, įrodančias jų pasirengimą veikti pagal Sistemos techninėje dokumentacijoje nustatytus reikalavimus;
8.4. turėti pakankamus technologinius sistemos išteklius, sistemas ir procedūras operacinei rizikai valdyti;
8.5. turėti pakankamas ir efektyvias teisines ir organizacines priemones, skirtas pinigų plovimo, teroristų finansavimo, sukčiavimo prevencijai ir tarptautinių sankcijų įgyvendinimui užtikrinti, taip pat tai pagrindžiančias ir tinkamai dokumentuotas procedūras;
Papunkčio pakeitimai:
Nr. 03-102, 2023-05-30, paskelbta TAR 2023-05-31, i. k. 2023-10716
8.6. suteikti įgaliotiesiems asmenims Lietuvos banko elektroninio sertifikavimo sistemoje sudarytus skaitmeninio parašo sertifikatus;
8.7. informuoti savo klientus, kad mokėjimo nurodymuose ir mokėjimo valdymo nurodymuose pateikti asmens duomenys bus tvarkomi Sistemoje;
8.8. naudos gavėjai ir vadovai turi būti nepriekaištingos reputacijos. Vadovai ir pinigų plovimo prevencijos atitikties pareigūnai taip pat turi turėti kvalifikaciją ir patirtį, leidžiančią tinkamai eiti pareigas. Vertinant naudos gavėjų ir vadovų nepriekaištingą reputaciją, mutatis mutandis taikomos Lietuvos Respublikos bankų įstatymo 34 straipsnio 12 ir 13 dalių nuostatos;
Papunkčio pakeitimai:
Nr. 03-102, 2023-05-30, paskelbta TAR 2023-05-31, i. k. 2023-10716
8.10. turėti nuosavų lėšų sąskaitą, atidarytą Lietuvos Respublikos finansų įstaigoje (įskaitant užsienio valstybės finansų įstaigos filialą, įsteigtą Lietuvos Respublikoje) ar kitos valstybės narės finansų įstaigoje, adresuojamojo BIC turėtojo veiklos operacijoms vykdyti, informuoti Lietuvos banką apie sąskaitos numerį ir sąskaitos pakeitimus.
Papildyta papunkčiu:
Nr. 03-10, 2024-01-23, paskelbta TAR 2024-01-24, i. k. 2024-01116
9. Laikomasi nuostatos, kad mokėjimo paslaugų teikėjas, esantis arba siekiantis tapti ABIC turėtoju, turi pakankamai Taisyklių 8.4 papunktyje nurodytų išteklių ir priemonių, jeigu jam neatimta, nesustabdyta ar neapribota teisė teikti mokėjimo paslaugas arba per paskutinius 12 mėnesių nebuvo nutraukta su juo sudaryta Adresuojamojo BIC turėtojo sutartis, jam, jo vadovams ar naudos gavėjams nebuvo pritaikyta poveikio priemonių dėl netinkamo operacinės rizikos valdymo ir neatliekamą jokių tyrimų, susijusių su potencialiu dalyviu, jo vadovais ar naudos gavėjais.
Punkto pakeitimai:
Nr. 03-102, 2023-05-30, paskelbta TAR 2023-05-31, i. k. 2023-10716
10. Laikomasi nuostatos, kad mokėjimo paslaugų teikėjas, pateikdamas prašymą registruoti jį Sistemoje kaip adresuojamojo BIC turėtoją, veikiantį per Lietuvos banką, sutinka, kad Lietuvos bankas turi teisę iš mokėjimo paslaugų teikėjo veiklą prižiūrinčios kompetentingos institucijos ar atitinkamo kompetentingos institucijos padalinio, arba tiesiogiai iš mokėjimo paslaugų teikėjo gauti informaciją, reikalingą įsitikinti, kad mokėjimo paslaugų teikėjas atitinka Taisyklėse nustatytus reikalavimus.
III SKYRIUS
PRAŠYMO LIETUVOS BANKUI PATEIKIMAS
11. Mokėjimo paslaugų teikėjas, pageidaujantis registruotis Sistemoje kaip adresuojamojo BIC turėtojas, veikiantis per Lietuvos banką, kaip tiesioginį Sistemos dalyvį, privalo:
11.1. pateikti Lietuvos bankui tinkamai užpildytą prašymą (Taisyklių 5 priedas) sudaryti Adresuojamojo BIC turėtojo sutartį;
11.2. pateikti Lietuvos bankui steigimo dokumentų ir kitų dokumentų, patvirtinančių mokėjimo paslaugų teikėjo teisę teikti mokėjimo paslaugas, kopijas;
11.3. pateikti Taisyklių 2 priede numatytą Nuomonę dėl gebėjimų (jeigu tokia nebuvo pateikta anksčiau) pagal pavyzdinę formą ir, jeigu yra įsteigtas ne Europos ekonominėje erdvėje, Taisyklių 3 priede numatytą Nuomonę dėl šalies. Nuomonės dėl šalies nereikia pateikti, jeigu ABIC turėtojas yra įsteigtas Jungtinėje Karalystėje arba jeigu Lietuvos bankas tuo metu dėl tos šalies turi galiojančią teisinę nuomonę.
11.4. pateikti užpildytus kliento pažinimo klausimynus ir Lietuvos banko prašymu papildomą informaciją;
Papunkčio pakeitimai:
Nr. 03-102, 2023-05-30, paskelbta TAR 2023-05-31, i. k. 2023-10716
11.5. Lietuvos banko prašymu pateikti atlikto nepriklausomo išorinio pinigų plovimo, teroristų finansavimo, sukčiavimo prevencijos ir tarptautinių sankcijų įgyvendinimo audito išvadas, o jei veikla dar nevykdoma, – oficialų raštą, įpareigojantį atlikti tokį auditą, ir šias išvadas pateikti ne vėliau kaip per 6 mėnesius nuo prisijungimo prie Sistemos. Audito įmonės pasirinkimas turi būti suderintas su Lietuvos banku.
Papunkčio pakeitimai:
Nr. 03-102, 2023-05-30, paskelbta TAR 2023-05-31, i. k. 2023-10716
12. Jeigu Taisyklių 11 punkte reikalaujama informacija Lietuvos bankui buvo pateikta anksčiau, mokėjimo paslaugų teikėjas prašyme privalo nurodyti datą, kada šie dokumentai ir duomenys buvo pateikti Lietuvos bankui, ir patvirtinti, kad duomenys nepasikeitę. Pasikeitusius duomenis mokėjimo paslaugų teikėjas privalo atnaujinti, ir, jeigu Lietuvos bankas reikalauja, pateikti papildomus dokumentus ir informaciją.
13. Lietuvos bankui pateikiami dokumentų originalai arba skenuotos jų kopijos. Lietuvos bankui taip pat gali būti pateikiami dokumentai su jį sudariusio arba jį gavusio Lietuvos Respublikos juridinio asmens tikrumo žyma, įforminti Dokumentų rengimo taisyklių, patvirtintų Lietuvos vyriausiojo archyvaro 2011 m. liepos 4 d. įsakymu Nr. V-117 nustatyta tvarka. Prireikus Lietuvos bankas gali pareikalauti pateikti dokumentų originalus, notaro patvirtintus išrašus, nuorašus ar kopijas. Lietuvos bankui pateikiami dokumentai privalo būti parengti lietuvių arba anglų kalba (arba išversti į šias kalbas su vertėjo patvirtinimo žyma), tačiau Lietuvos bankas bet kuriuo metu pasilieka teisę paprašyti visus dokumentus pateikti lietuvių kalba.
14. Lietuvos bankui pateikiami užsienio valstybėse parengti ir (ar) išduoti dokumentai turi atitikti 13 punkte nustatytus reikalavimus. Prireikus Lietuvos bankas gali pareikalauti pateikti dokumentus, patvirtintus žyma APOSTILLE, išskyrus įstatymuose arba tarptautinėse sutartyse numatytus atvejus.
15. Lietuvos bankas turi teisę prašyti mokėjimo paslaugų teikėjo veiklą prižiūrinčios kompetentingos institucijos arba atitinkamo kompetentingos institucijos padalinio pateikti išvadą, ar mokėjimo paslaugų teikėjas, pageidaujantis registruotis Sistemoje kaip adresuojamojo BIC turėtojas, yra įgyvendinęs tinkamas priemones, užtikrinančias, kad atitinkamas mokėjimo paslaugų teikėjas atitinka Taisyklių 8 punkte nustatytas sąlygas, arba paprašyti, kad mokėjimo paslaugų teikėjas pateiktų nepriklausomų auditorių išvadas, ar mokėjimo paslaugų teikėjas atitinka Taisyklių 8.5 papunktyje nustatytas sąlygas.
16. Jeigu Lietuvos bankui pateikti dokumentai turi formos arba turinio trūkumų arba pateikti ne visi dokumentai, reikalingi sprendimui priimti, Lietuvos bankas turi teisę pareikalauti pašalinti trūkumus ir (arba) pateikti trūkstamus dokumentus. Be to, Lietuvos bankas turi teisę pareikalauti papildomų dokumentų ir informacijos, reikalingos sprendimui priimti. Jeigu Lietuvos bankas pareikalauja papildomų dokumentų ir informacijos arba papildomus dokumentus ar informaciją pateikia pats mokėjimo paslaugų teikėjas, prašymo nagrinėjimo ir sprendimo priėmimo terminas skaičiuojamas nuo papildomai pareikalautų arba papildomai mokėjimo paslaugų teikėjo pateiktų dokumentų ir informacijos gavimo dienos.
17. Lietuvos bankas privalo išnagrinėti pateiktus dokumentus, priimti sprendimą dėl Adresuojamojo BIC turėtojo sutarties sudarymo su atitinkamu mokėjimo paslaugų teikėju ir apie tai raštu pranešti prašymą pateikusiam asmeniui ne vėliau kaip per 30 kalendorinių dienų nuo prašymo gavimo dienos pagal Taisyklių 16 punkto nuostatas.
18. Lietuvos bankas atsisako sudaryti Adresuojamojo BIC turėtojo sutartį su mokėjimo paslaugų teikėju, jeigu:
18.1. jo pateikti dokumentai neatitinka Taisyklėse arba kituose Lietuvos banko teisės aktuose arba Sistemos veiklą reglamentuojančiuose dokumentuose nustatytų reikalavimų, pateikti ne visi Taisyklėse nurodyti arba Lietuvos banko papildomai pareikalauti duomenys arba jie yra neteisingi;
18.2. jis neatitinka Taisyklėse nustatytų reikalavimų arba iš to mokėjimo paslaugų teikėjo veiklą prižiūrinčios kompetentingos institucijos arba jos padalinio gaunama išvada, kad jo įgyvendintos priemonės nėra pakankamos užtikrinti, kad šis mokėjimo paslaugų teikėjas atitinka Taisyklių 8 punkte nustatytas sąlygas;
18.3. yra pakankamas pagrindas manyti, kad su juo sudarius Adresuojamojo BIC turėtojo sutartį bus pažeidžiami mokėjimo paslaugų naudotojų turtiniai interesai arba kils pavojus Lietuvos banko arba Sistemos stabilumui, patikimumui ar reputacijai;
18.4. jam, jo vadovams arba naudos gavėjams taikomos tarptautinės sankcijos, nustatomos Europos Sąjungos, Jungtinių Tautų ar kitų tarptautinių organizacijų;
Papunkčio pakeitimai:
Nr. 03-102, 2023-05-30, paskelbta TAR 2023-05-31, i. k. 2023-10716
18.5. jis vykdo arba planuoja vykdyti itin mažai mokėjimų arba planuojami mokėjimų kiekiai yra nepagrįsti.
Papildyta papunkčiu:
Nr. 03-102, 2023-05-30, paskelbta TAR 2023-05-31, i. k. 2023-10716
IV SKYRIUS
SUTARTIES SUDARYMAS
19. Lietuvos bankas, priėmęs sprendimą sudaryti su mokėjimo paslaugų teikėju Adresuojamojo BIC turėtojo sutartį, ne vėliau kaip per 5 darbo dienas jį apie tai informuoja pasiūlydamas laikotarpį testavimui.
20. Mokėjimo paslaugų teikėjas, gavęs Lietuvos banko pranešimą apie priimtą sprendimą sudaryti su juo Adresuojamojo BIC turėtojo sutartį, privalo:
20.1. suteikti Lietuvos bankui įgaliojimus atstovauti jam STEP2 sistemoje, RT1 sistemoje arba kitose SEPA reikalavimus atitinkančiose kliringo sistemose, kuriose Lietuvos bankas yra tiesioginis dalyvis;
V SKYRIUS
REIKALAVIMAI ADRESUOJAMOJO BIC TURĖTOJAMS, PAGEIDAUJANTIEMS PRISIJUNGTI PRIE SISTEMOS TARGET-LIETUVOS BANKAS, JŲ PRIJUNGIMO IR IŠREGISTRAVIMO TVARKA
22. Adresuojamojo BIC turėtojo statusą Sistemoje turintys mokėjimo paslaugų teikėjai gali gauti prieigą prie sistemos TARGET-LIETUVOS BANKAS, jeigu:
22.2. jie dalyvauja Sistemos SEPA momentinio kredito pervedimo schemoje ir yra pateikę į Sistemą ir gavę iš Sistemos daugiau kaip 1 mln. SCT Inst mokėjimo nurodymų per metus;
22.3. per paskutinius 24 mėnesius jiems, jų vadovams ar naudos gavėjams nebuvo pritaikyta poveikio priemonių dėl netinkamo operacinės rizikos valdymo, netinkamos pinigų plovimo, teroristų finansavimo, sukčiavimo prevencijos ar netinkamo tarptautinių sankcijų įgyvendinimo, šiuo metu jiems nėra pradėta tyrimų ir kaip to įrodymą jie pateikia ne senesnį nei prieš 3 mėnesius išduotą veiklos priežiūrą atliekančių institucijų patvirtinimą;
22.4. jie tinkamai laikosi pinigų plovimo, teroristų finansavimo, sukčiavimo prevencijos ir tarptautinių sankcijų įgyvendinimo reikalavimų, taiko efektyvias šių sričių kontrolės priemones ir pateikia tai įrodančią, ne seniau nei prieš 6 mėnesius nepriklausomų auditorių atlikto audito ataskaitą;
23. Lietuvos bankas, gavęs prašymą dėl prieigos prie sistemos TARGET-LIETUVOS BANKAS ir įvertinęs atitiktį reikalavimams, registruoja Sistemos adresuojamojo BIC turėtoją sistemoje TARGET-LIETUVOS BANKAS kaip sistemos TARGET adresuojamojo BIC turėtoją.
24. Sistemos TARGET adresuojamojo BIC turėtojas mokėjimo nurodymus į sistemą TARGET gali pateikti ir gauti iš jos tomis dienomis, kai veikia sistema TARGET.
25. Lietuvos bankas turi teisę sistemos TARGET adresuojamojo BIC turėtoją išregistruoti iš sistemos TARGET, jeigu jis nebeatitinka Taisyklių 22 punkte nurodytų sąlygų.
26. Už sistemos TARGET-LIETUVOS BANKAS paslaugas TARGET adresuojamojo BIC turėtojai Lietuvos bankui privalo mokėti Taisyklių 4 priede nustatyta tvarka.
Skyriaus pakeitimai:
Nr. 03-102, 2023-05-30, paskelbta TAR 2023-05-31, i. k. 2023-10716
VI SKYRIUS
BAIGIAMOSIOS NUOSTATOS
27. Lietuvos bankui priėmus sprendimą sudaryti Adresuojamojo BIC turėtojo sutartį, prašymas ir kiti pateikti dokumentai negrąžinami ir saugomi finansų rinkos dalyvių dokumentų bylose. Jeigu priimamas sprendimas Adresuojamojo BIC turėtojo sutarties nesudaryti, prašymas ir kiti Lietuvos bankui pateikti dokumentai gali būti grąžinami mokėjimo paslaugų teikėjo rašytiniu prašymu.
Punkto numeracijos pakeitimas:
Nr. 03-102, 2023-05-30, paskelbta TAR 2023-05-31, i. k. 2023-10716
28. Adresuojamojo BIC turėtojo sutartį su Lietuvos banku sudaręs mokėjimo paslaugų teikėjas privalo pranešti Lietuvos bankui apie bet kurios informacijos, pateiktos Lietuvos bankui vadovaujantis Taisyklėmis, pasikeitimą.
Punkto numeracijos pakeitimas:
Nr. 03-102, 2023-05-30, paskelbta TAR 2023-05-31, i. k. 2023-10716
29. Adresuojamojo BIC turėtojo sutartis pasibaigia joje nustatyta tvarka.
Punkto numeracijos pakeitimas:
Nr. 03-102, 2023-05-30, paskelbta TAR 2023-05-31, i. k. 2023-10716
Lietuvos banko mokėjimo sistemos
CENTROlink adresuojamojo BIC
turėtojo sutarties sudarymo taisyklių
1 priedas
ADRESUOJAMOJO BIC TURĖTOJO SUTARTIES BENDROJI DALIS
Vilnius
Lietuvos bankas, siekdamas teikti mokėjimo sistemos dalyvio tarpininkavimo paslaugas, ir Specialiojoje dalyje nurodyta įmonė (mokėjimo paslaugų teikėjas), siekdama prisijungti prie Sistemos ir naudotis mokėjimo sistemos dalyvio tarpininkavimo paslaugomis, sudaro šią Adresuojamojo BIC turėtojo sutartį toliau aptartomis sąlygomis.
I. BENDROSIOS NUSOTATOS
1. Sutartyje vartojamos šios sąvokos:
1.1. ABIC turėtojas – Specialiojoje dalyje nurodyta įmonė (mokėjimo paslaugų teikėjas), pageidaujanti prisijungti prie Sistemos per tiesioginį Sistemos dalyvį – Lietuvos banką;
1.2. Bendroji dalis – Sutarties dalis, kurioje aptartos bendrosios Sutarties sąlygos, taikomos visiems ABIC turėtojams, veikiantiems Sistemoje per Lietuvos banką, nepaisant to, kada Sutartis buvo pasirašyta;
1.3. BIC kodas – banko identifikacinis kodas, SWIFT organizacijos išduodamas finansų įstaigoms ar kitiems subjektams;
1.4. Finansų įstaigos kodas (FĮK) – atsakingos institucijos ABIC turėtojui suteiktas kodas, kuris yra sudėtinė IBAN formato sąskaitos pagal ISO 13616-1:2020 standartą „Finansinės paslaugos. Tarptautinis banko sąskaitos numeris (IBAN). 1 dalis. IBAN struktūra“ dalis ir vienareikšmiškai identifikuoja finansų įstaigą ir (kai taikoma) finansų įstaigos filialą;
1.5. finansinis užstatas – į klientų lėšų sąskaitą arba nuosavų lėšų sąskaitą pervestos lėšos eurais, kurios yra finansinis užstatas pagal finansinio užtikrinimo neperduodant užstato nuosavybės teisės susitarimą, užtikrinančios ABIC turėtojo įsipareigojimus Lietuvos bankui, kylančius pagal Sutartį arba Sistemos taisykles;
1.6. formalusis dialogas – formalus ABIC turėtojo ir Lietuvos banko atstovų susitikimas (susitikimų ciklas), kurio metu aptariamos ABIC turėtojo veikloje kylančios ir įtakos Sistemos stabilumui, patikimumui arba reputacijai turinčios problemos;
Papildyta papunkčiu:
Nr. 03-102, 2023-05-30, paskelbta TAR 2023-05-31, i. k. 2023-10716
1.7. klientų lėšų sąskaita (-os) – Lietuvos banko tvarkoma sąskaita, kurioje esantis finansinis užstatas skirtas Sistemos dalyvio su Sistema susijusiems įsipareigojimams, kylančių iš SCT, SDD mokėjimo nurodymų (FU sąskaita) ir SCT Inst mokėjimo nurodymų (FU Inst sąskaita), užtikrinimui;
Papunkčio numeracijos pakeitimas:
Nr. 03-102, 2023-05-30, paskelbta TAR 2023-05-31, i. k. 2023-10716
1.8. FU sąskaita – klientų lėšų sąskaita, skirta įsipareigojimams, kylantiems iš mokėjimo nurodymų pagal SCT ir SDD schemą užtikrinti;
Papunkčio numeracijos pakeitimas:
Nr. 03-102, 2023-05-30, paskelbta TAR 2023-05-31, i. k. 2023-10716
1.9. FU Inst sąskaita – klientų lėšų sąskaita, skirta įsipareigojimams, kylantiems iš mokėjimo nurodymu pagal SCT Inst schemą užtikrinti;
Papunkčio numeracijos pakeitimas:
Nr. 03-102, 2023-05-30, paskelbta TAR 2023-05-31, i. k. 2023-10716
1.10. Lietuvos bankas – Lietuvos Respublikos centrinis bankas, veikiantis kaip tiesioginis Sistemos dalyvis ir teikiantis Sistemos dalyvio tarpininkavimo paslaugas;
Papunkčio numeracijos pakeitimas:
Nr. 03-102, 2023-05-30, paskelbta TAR 2023-05-31, i. k. 2023-10716
1.11. minimali finansinio užstato suma – suma, kuri visu Sutarties galiojimo laikotarpiu turi būti FU sąskaitoje arba nuosavų lėšų sąskaitoje (FU2) (jeigu nustatoma);
Papunkčio numeracijos pakeitimas:
Nr. 03-102, 2023-05-30, paskelbta TAR 2023-05-31, i. k. 2023-10716
1.12. nuosavų lėšų sąskaita (FU2) – Lietuvos banko tvarkoma sąskaita, kurioje esantis finansinis užstatas skirtas įsipareigojimams, susijusiems su Lietuvos banko teikiamomis paslaugomis, finansinėmis prievolėmis Lietuvos bankui ir kitomis išlaidomis, Lietuvos banko patiriamomis dėl ABIC turėtojo, užtikrinti;
Papunkčio pakeitimai:
Nr. 03-10, 2024-01-23, paskelbta TAR 2024-01-24, i. k. 2024-01116
Papunkčio numeracijos pakeitimas:
Nr. 03-102, 2023-05-30, paskelbta TAR 2023-05-31, i. k. 2023-10716
1.13. Sistema – Lietuvos banko mokėjimo sistema CENTROlink;
Papunkčio numeracijos pakeitimas:
Nr. 03-102, 2023-05-30, paskelbta TAR 2023-05-31, i. k. 2023-10716
1.14. Sistemos taisyklės – Lietuvos banko mokėjimo sistemos CENTROlink veikimo taisyklės, patvirtintos Lietuvos banko valdybos 2015 m. gruodžio 22 d. nutarimu Nr. 03-204 „Dėl Lietuvos banko mokėjimo sistemos CENTROlink adresuojamojo BIC turėtojo sutarties sudarymo taisyklių patvirtinimo“;
Papunkčio numeracijos pakeitimas:
Nr. 03-102, 2023-05-30, paskelbta TAR 2023-05-31, i. k. 2023-10716
1.15. Specialioji dalis – neatsiejama Sutarties dalis, kurioje nurodomi su ABIC turėtoju susiję individualūs duomenys ir kitos sąlygos, dėl kurių susitaria ABIC turėtojas ir Lietuvos bankas;
Papunkčio numeracijos pakeitimas:
Nr. 03-102, 2023-05-30, paskelbta TAR 2023-05-31, i. k. 2023-10716
1.16. Sutartis – ši Adresuojamojo BIC turėtojo sutartis, kurią sudaro Bendroji dalis ir Specialioji dalis. Bendroji dalis ir Specialioji dalis sudaro vieną bendrą, neatsiejamą, nedalomą dokumentą, viena be kitos negalioja ir negali būti atskirai interpretuojamos ar aiškinamos;
Papunkčio numeracijos pakeitimas:
Nr. 03-102, 2023-05-30, paskelbta TAR 2023-05-31, i. k. 2023-10716
1.17. Sutarties įsigaliojimo diena – Sutarties Specialiojoje dalyje nurodyta diena, kurią įsigalioja Sutartis;
Papunkčio numeracijos pakeitimas:
Nr. 03-102, 2023-05-30, paskelbta TAR 2023-05-31, i. k. 2023-10716
1.18. Šalis – Lietuvos bankas arba ABIC turėtojas.
Papunkčio numeracijos pakeitimas:
Nr. 03-102, 2023-05-30, paskelbta TAR 2023-05-31, i. k. 2023-10716
II. SUTARTIES DALYKAS, ŠALIŲ TEISĖS IR PAREIGOS
3. Sutartimi Lietuvos bankas, būdamas tiesioginis Sistemos dalyvis, suteikia galimybę Specialiojoje dalyje nurodytam ABIC turėtojui pateikti mokėjimo nurodymus į Sistemą ir gauti mokėjimus iš Sistemos; o ABIC turėtojas įsipareigoja naudotis galimybe teikti mokėjimo nurodymus į Sistemą ir gauti mokėjimus iš Sistemos Sutartyje nustatytomis sąlygomis ir tvarka.
4. Už pagal Sutartį teikiamas paslaugas ABIC turėtojas Lietuvos bankui moka Taisyklių 4 priede nustatyta tvarka.
5. Taisyklių 4 priede nustatytas mokestis už Sistemos paslaugas Taisyklių 4 priede nustatyta tvarka nuskaitomas iš nuosavų lėšų sąskaitoje (FU2) esančio finansinio užstato.
6. Nuo Specialiojoje dalyje nustatytos Sutarties įsigaliojimo dienos ABIC turėtojas įregistruojamas Sistemoje per tiesioginį Sistemos dalyvį – Lietuvos banką, ir įgyja visas su tuo susijusias teises pagal Sutartį.
7. ABIC turėtojas turi teisę:
7.1. gauti konsultacijas iš Lietuvos banko, siekdamas prisijungti prie Sistemos ir naudotis jos paslaugomis;
7.3. siekdamas efektyvaus bendradarbiavimo su Lietuvos banku ir sklandaus techninės integracijos su CENTROlink sistema proceso, pasitelkti techninės integracijos, konsultavimo ir teisinių paslaugų išorės teikėjus, kuriems įsipareigoja taikyti ne mažesnius konfidencialios informacijos apsaugos reikalavimus, negu nustatyti ABIC turėtojui atitinkamose sutartyse su Lietuvos banku (atsakomybė už paslaugų teikėjų netinkamą konfidencialios informacijos tvarkymą tenka ABIC turėtojui);
7.5. realiuoju laiku gauti informaciją apie kitų Sistemos dalyvių pateiktų mokėjimo nurodymų, kuriuose jis nurodytas kaip lėšų gavėjas, įskaitymą;
7.6. realiuoju laiku stebėti savo finansinio užstato likutį ir informaciją apie bendrą numatomų įplaukų sumą;
7.7. pagal į Sistemą pateiktus debeto mokėjimo nurodymus kaip lėšų mokėtojas neatidėliotinai gauti informaciją ir teikti į Sistemą R instrukcijas dėl tokių mokėjimo nurodymų atmetimo;
7.8. pasibaigus kiekvienai tarpuskaitos procedūrai, gauti informaciją apie savo iki šios tarpuskaitos procedūros pradžios pateiktų į Sistemą mokėjimo nurodymų įskaitymą ir kitų Sistemos dalyvių į Sistemą pateiktų mokėjimo nurodymų, kuriuose jis nurodytas kaip lėšų gavėjas, įskaitymą ir numatomas įplaukas;
7.9. pasibaigus Sistemos darbo laikui, gauti informaciją apie ABIC turėtojo į Sistemą pateiktus mokėjimo nurodymus, kurie buvo atmesti dėl nepakankamo klientų lėšų sąskaitų likučio susidarančiam ABIC turėtojo grynajam įsipareigojimui padengti;
7.10. Sutartyje nustatyta tvarka gauti iš Lietuvos banko informaciją apie užmokestį, apskaičiuotą už suteiktas paslaugas;
7.12. pateikęs prašymą, turėti daugiau negu vieną klientų lėšų arba nuosavų lėšų sąskaitą, jeigu ABIC turėtojas turi daugiau negu vieną BIC kodą;
8. ABIC turėtojas neturi teisės perleisti kitiems asmenims dėl Sutarties atsirandančių teisių ir (arba) įsipareigojimų, įskaitant FĮK perleidimą trečiajai šaliai, bet tuo neapsiribojant.
Punkto pakeitimai:
Nr. 03-102, 2023-05-30, paskelbta TAR 2023-05-31, i. k. 2023-10716
9. Lietuvos bankas turi teisę:
9.2. gauti iš ABIC turėtojo informaciją apie jo pasirengimą vykdyti Sutartį, ketinamų vykdyti operacijų kiekius ir dydžius bei kitą su paslaugų teikimu susijusią informaciją, be kurios Lietuvos bankas negali kokybiškai teikti paslaugų;
9.3. gauti informaciją apie ABIC turėtojo naudos gavėjus, patronuojamąsias ir patronuojančiąsias įmones, valdymo organų narius, pinigų plovimo prevencijos pareigūnus, šių subjektų reputaciją ir kitą informaciją, siekdamas įsitikinti, ar ABIC turėtojas nekelia reputacijos rizikos Sistemai ir Lietuvos bankui;
Papunkčio pakeitimai:
Nr. 03-102, 2023-05-30, paskelbta TAR 2023-05-31, i. k. 2023-10716
9.4. reikalauti, kad ABIC turėtojas pateiktų duomenis, kaip laikomasi pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos ir tarptautinių sankcijų įgyvendinimo reikalavimų (įskaitant ir teisę reikalauti pateikti nepriklausomų auditorių išvadas apie ABIC turėtojo su pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencija susijusių įsipareigojimų bei tarptautinių sankcijų įgyvendinimo reikalavimų laikymąsi);
9.5. apriboti ABIC turėtojo teises teikti mokėjimo nurodymus ir gauti pavedimus, jeigu:
9.5.4. ABIC turėtojui tapus nemokiam arba kai tampa žinoma, kad artimiausiu metu ABIC turėtojas taps nemokus;
9.5.5. esant įtarimų, kad ABIC turėtojas netinkamai laikosi pinigų plovimo, teroristų finansavimo, sukčiavimo prevencijos ar tarptautinių sankcijų įgyvendinimo reikalavimų arba nepateikia duomenų, pateikia neišsamius duomenis ar kitais būdais vengia pateikti išsamius duomenis, kaip laikomasi šių reikalavimų;
Papunkčio pakeitimai:
Nr. 03-102, 2023-05-30, paskelbta TAR 2023-05-31, i. k. 2023-10716
9.5.6. paaiškėjus, kad ABIC turėtojo Lietuvos bankui prieš sudarant Sutartį pateikta informacija neatitinka tikrovės arba buvo pateikta ne visa Lietuvos banko reikalaujama informacija ir tokią informaciją žinodamas Lietuvos bankas nebūtų sudaręs Sutarties su ABIC turėtoju arba būtų sudaręs Sutartį kitomis sąlygomis;
9.6. vienašališkai nustatyti ir keisti minimalią finansinio užstato sumą kiekvienai klientų lėšų ar nuosavų lėšų sąskaitai, apie tai ne vėliau kaip prieš 7 kalendorines dienas pranešęs ABIC turėtojui ir nurodęs tokio pakeitimo motyvus;
9.7. apriboti ABIC turėtojo galimybę disponuoti finansiniu užstatu, jeigu yra įsigaliojęs Lietuvos banko valdybos nutarimas dėl poveikio priemonių taikymo ABIC turėtojui arba kitais teisės aktuose nustatytais atvejais;
9.8. nurašyti ABIC turėtojo lėšas Sutartyje, Sistemos taisyklėse ir teisės aktuose nustatytais atvejais;
9.10. su Sutartimi susijusioms paslaugoms teikti pasitelkti trečiuosius asmenis apie tai iš anksto neinformavęs ABIC turėtojo;
9.11. kviesti ABIC turėtoją formaliojo dialogo, jeigu ABIC turėtojo veiklą prižiūrinčios institucijos jam taiko ar anksčiau taikė poveikio priemones arba Lietuvos bankas turi pagrindo manyti, kad ABIC turėtojas netinkamai įgyvendina pinigų plovimo, teroristų finansavimo, sukčiavimo prevencijos ar tarptautinių sankcijų įgyvendinimo reikalavimus;
Papildyta papunkčiu:
Nr. 03-102, 2023-05-30, paskelbta TAR 2023-05-31, i. k. 2023-10716
9.12. vienašališkai keisti Sutarties Bendrosios dalies nuostatas, apie tai ne vėliau kaip prieš 30 dienų paskelbdamas interneto tinklalapyje ir apie pakeitimą informuodamas ABIC turėtoją jo nurodytu kontaktiniu el. pašto adresu.
Papunkčio numeracijos pakeitimas:
Nr. 03-102, 2023-05-30, paskelbta TAR 2023-05-31, i. k. 2023-10716
10. ABIC turėtojas įsipareigoja:
10.1. griežtai laikytis jo veiklai taikytinų teisės aktų nuostatų, įskaitant, bet tuo neapsiribojant, pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevenciją bei tarptautinių sankcijų įgyvendinimą užtikrinančių priemonių reikalavimus ir mokėjimo paslaugų vartotojų lėšų apsaugos reikalavimus;
10.2. Lietuvos banko prašymu ir terminais pateikti nepriklausomų auditorių išvadas dėl 10.1 papunktyje nurodytų įsipareigojimų vykdymo;
10.3. Lietuvos banko prašymu atnaujinti (patikslinti) kliento pažinimo anketų duomenis, duomenis apie klientų portfelio sandarą ir teikti su mokėjimų nurodymais susijusią papildomą informaciją pagal Lietuvos banko vykdomą Sistemos dalyvių rizikos ir taikomų pinigų plovimo, teroristų finansavimo, sukčiavimo prevencijos ir tarptautinių sankcijų įgyvendinimo priemonių tinkamumo vertinimą;
Papunkčio pakeitimai:
Nr. 03-102, 2023-05-30, paskelbta TAR 2023-05-31, i. k. 2023-10716
10.4. mutatis mutandis laikytis Sistemos taisyklių nuostatų ir Sistemos techninėje dokumentacijoje nurodytų reikalavimų, kurie taikomi Sistemos dalyviams;
10.5. visu Sutarties galiojimo laikotarpiu atitikti Sistemos taisyklėse nustatytus reikalavimus, taikomus ABIC turėtojui;
10.6. Lietuvos banko prašymu pateikti informaciją, kaip laikomasi Sutarties ir Sistemos taisyklių reikalavimų;
10.7. nedelsiant, bet ne vėliau kaip per 3 darbo dienas elektroninio pašto adresais centrolink@lb.lt ir ridcompliance@lb.lt informuoti Lietuvos banką apie savo pavadinimo, kodo, patronuojančiųjų įmonių, galutinių naudos gavėjų, vadovo, buveinės rekvizitų, licencijos arba kito priežiūros institucijos išduoto dokumento, įrodančio ABIC turėtojo teisę teikti mokėjimo paslaugas, pasikeitimus, taip pat apie sau, patronuojamosioms ir patronuojančiosioms įmonėms ar vadovams, galutiniams naudos gavėjams pradėtus ikiteisminius tyrimus, teisėsaugos institucijų, teismo ar veiklos priežiūrą atliekančių institucijų skirtą poveikio priemonę, susijusią su finansinių paslaugų teikimu, pinigų plovimo, teroristų finansavimo, sukčiavimo prevencijos ar tarptautinių sankcijų įgyvendinimu, veiklos priežiūrą atliekančių institucijų pradėtus ir dar nebaigtus tyrimus dėl šių reikalavimų įgyvendinimo, verslo plano, rizikos apetito pokyčius ir kitos informacijos, pateiktos Lietuvos bankui siekiant prisijungti prie Sistemos, esminius pasikeitimus;
Papunkčio pakeitimai:
Nr. 03-102, 2023-05-30, paskelbta TAR 2023-05-31, i. k. 2023-10716
10.8. užtikrinti sąsajos su Sistema organizacinių, techninių ir programinių priemonių veikimą pagal Lietuvos banko pateiktus techninius reikalavimus, valdyti savo informacinių sistemų, susijusių su Sistema, apsaugą ir operacinę riziką;
10.9. nuolat stebėti, ar jo įsipareigojimus užtikrinančiose klientų lėšų sąskaitose esančio finansinio užstato pakanka jo įsipareigojimams, atsirandantiems pagal pateiktus mokėjimo nurodymus, o nuosavų lėšų sąskaitoje esančio finansinio užstato pakanka jo įsipareigojimams, atsirandantiems dėl paslaugų pagal Sutartį teikimo, padengti ir, prireikus, papildyti sąskaitas pervedant papildomą finansinio užstato dalį;
10.10. Sutartyje nustatyta tvarka mokėti atlyginimą už pagal Sutartį ir Sistemos taisykles teikiamas paslaugas;
10.11. naudoti sąsajai su Sistema ir siunčiamiems pranešimams pasirašyti Lietuvos banko elektroninio sertifikavimo sistemos skaitmeninio parašo sertifikatus, išduotus ABIC turėtojo įgaliotiems asmenims pagal Lietuvos banko elektroninio sertifikavimo sistemos taisyklių nuostatas;
10.12. paskirti prisijungimo prie Sistemos DPS programinės įrangos administratorių, kuris valdytų šios įrangos parametrus ir naudotojų teises, ne rečiau kaip kartą per tris mėnesius patikrintų naudotojų prieigos teises ir panaikintų prieigos teises tiems naudotojams, kurie nebesinaudoja DPS;
10.13. dalyvauti Lietuvos banko rengiamuose veiklos tęstinumo testavimuose, apie kurių pradžią Lietuvos bankas praneša ne vėliau kaip prieš 10 (dešimt) kalendorinių dienų;
10.14. teikti tiesioginio debeto mokėjimo nurodymus tik tiems asmenims, kurie pasirinko gauti tokius mokėjimo nurodymus ir kurie Lietuvos banko yra įrašyti į tiesioginio debeto mokėjimo nurodymų gavėjų žinyną;
10.15. ABIC turėtojui suteiktą FĮK naudoti generuojant tik savo ir savo klientų sąskaitas ir neperleisti FĮK kitiems asmenims;
Papunkčio pakeitimai:
Nr. 03-102, 2023-05-30, paskelbta TAR 2023-05-31, i. k. 2023-10716
10.151. nuosavų lėšų sąskaitoje laikyti tik lėšas, kurių reikia įsipareigojimams, susijusiems su Lietuvos banko teikiamomis paslaugomis, finansinėmis prievolėmis Lietuvos bankui ir kitomis išlaidomis, Lietuvos banko patiriamomis dėl ABIC turėtojo, padengti;
Papildyta papunkčiu:
Nr. 03-10, 2024-01-23, paskelbta TAR 2024-01-24, i. k. 2024-01116
10.16. dalyvauti Lietuvos banko organizuojamuose formaliuosiuose dialoguose gyvai arba naudojantis nuotolinio ryšio priemonėmis;
Papildyta papunkčiu:
Nr. 03-102, 2023-05-30, paskelbta TAR 2023-05-31, i. k. 2023-10716
10.17. vykdyti kitas Sutartyje ir Sistemos taisyklėse nurodytas pareigas.
Papunkčio numeracijos pakeitimas:
Nr. 03-102, 2023-05-30, paskelbta TAR 2023-05-31, i. k. 2023-10716
11. Lietuvos bankas įsipareigoja:
11.1. užtikrinti ABIC turėtojui prieigą prie Sistemos: pateikti sąsajos su Sistema programinę įrangą „Dalyvio prisijungimo stotis“ (DPS), kuria turi naudotis ABIC turėtojai, apsikeisdami mokėjimo nurodymais ir su jais susijusia informacija;
11.2. suteikti ABIC turėtojo paskirtam asmeniui DPS administravimo teises, kurios leidžia valdyti DPS instrukcijoje nurodytas naudotojų prieigos teises;
11.3. pateikti techninę dokumentaciją: reikalavimus ir rekomendacijas dėl informacinių sistemų, prisijungimo stočių techninės ir sisteminės programinės įrangos, informacijos apsikeitimo srautų ir pranešimų struktūrų aprašymus;
III. FINANSINIO UŽSTATO PATEIKIMAS IR DISPONAVIMAS LĖŠOMIS
12. ABIC turėtojui Lietuvos banke atidaromos mažiausiai dvi sąskaitos – klientų lėšų sąskaita (FU sąskaita ir (arba) FU Inst sąskaita) ir nuosavų lėšų sąskaita (FU2).
13. Klientų lėšų sąskaita (-os) nuo jos (-ų) atidarymo momento yra skirta (-os) tik ABIC turėtojo iš elektroninių pinigų turėtojų ir mokėjimo paslaugų vartotojų gautoms lėšoms saugoti ir tvarkyti. Klientų lėšų sąskaitoje (-ose) esančios lėšos išlieka elektroninių pinigų turėtojų ir (arba) mokėjimo paslaugų vartotojų nuosavybė ir į jas negali būti nukreiptas išieškojimas dėl ABIC turėtojo skolų. ABIC turėtojo klientų lėšos mokėjimo sistemoje saugomos pilnai atitinkant 2015 m. lapkričio 25 d. Europos Parlamento ir Tarybos direktyvos (ES) 2015/2366 dėl mokėjimo paslaugų vidaus rinkoje 10 straipsnio, 2009 m. rugsėjo 16 d. Europos Parlamento ir Tarybos direktyvos 2009/110/EB dėl elektroninių pinigų įstaigų steigimosi, veiklos ir riziką ribojančios priežiūros 7 straipsnio reikalavimus bei jas įgyvendinančių Lietuvos Respublikos elektroninių pinigų ir elektroninių pinigų įstaigų įstatymo 25 straipsnio ir Lietuvos Respublikos mokėjimo įstaigų įstatymo 17 straipsnio reikalavimus.
131. Nuosavų lėšų sąskaita skirta tik ABIC turėtojo lėšoms, kurių reikia įsipareigojimams, susijusiems su Lietuvos banko teikiamomis paslaugomis, finansinėmis prievolėmis Lietuvos bankui ir kitomis išlaidomis, Lietuvos banko patiriamomis dėl ABIC turėtojo, padengti. Iš nuosavų lėšų sąskaitos ABIC turėtojas negali vykdyti mokėjimų, nesusijusių su įsipareigojimais Lietuvos bankui.
Papildyta punktu:
Nr. 03-10, 2024-01-23, paskelbta TAR 2024-01-24, i. k. 2024-01116
14. ABIC turėtojas privalo užtikrinti, kad klientų lėšų sąskaitose esančio finansinio užstato suma visu Sutarties galiojimo laikotarpiu viršys visus ABIC turėtojo įsipareigojimus, kylančius pagal ABIC turėtojo pateiktus mokėjimo nurodymus, o nuosavų lėšų sąskaitoje esančio finansinio užstato suma visu Sutarties galiojimo laikotarpiu viršys visus ABIC turėtojo įsipareigojimus, atsirandančius teikiant paslaugas pagal Sutartį.
15. ABIC turėtojas privalo užtikrinti, kad Sutarties galiojimo laikotarpiu klientų lėšų arba nuosavų lėšų sąskaitose esantis finansinis užstatas nebūtų mažesnis nei Lietuvos banko jam nustatyta minimali finansinio užstato suma, taikoma tai klientų lėšų ar nuosavų lėšų sąskaitai.
16. ABIC turėtojui, turinčiam kelis BIC kodus, Sistemoje gali būti atidarytos kelios klientų lėšų sąskaitos, susietos su atskirais BIC kodais. Kiekvienoje klientų lėšų sąskaitoje esantis finansinis užstatas skirtas ABIC turėtojo finansiniams įsipareigojimams užtikrinti pagal tą BIC kodą, su kuriuo ta klientų lėšų sąskaita susieta.
17. Specialiojoje dalyje nurodytoje klientų lėšų sąskaitoje esantis finansinis užstatas laikomas finansiniu užstatu, perduotu pagal finansinio užtikrinimo neperduodant užstato nuosavybės teisės susitarimą, sudarytą vadovaujantis Lietuvos Respublikos finansinio užtikrinimo susitarimų įstatymo nuostatomis. Lietuvos bankas turi teisę iš klientų lėšų sąskaitoje esančio finansinio užstato padengti bet kokius ABIC turėtojo esamus arba būsimus įsipareigojimus, kylančius iš jų pateiktų mokėjimo nurodymų. Šiame punkte numatytą teisę Lietuvos bankas turi net jeigu jo reikalavimai yra sąlyginiai arba dar nesuėjo jų terminas.
18. Įvykus Sutarties 32 punkte nurodytiems įvykiams, nepaisant bet kokios nemokumo bylos iškėlimo ABIC turėtojui ir nepaisant ABIC turėtojo teisių perleidimo, teismo ar kitokio arešto arba kitokio ABIC turėtojo teisių pasikeitimo, visi ABIC turėtojo įsipareigojimai, atsirandantys dėl mokėjimo nurodymų, automatiškai ir tuoj pat vykdomi prieš terminą, be išankstinio įspėjimo. Dvišaliai ABIC turėtojo ir Lietuvos banko įsipareigojimai vienašališkai Lietuvos banko įskaitomi tarpusavyje naudojant tik nuosavų lėšų sąskaitoje esantį finansinį užstatą, o skolinga didesnę sumą Šalis privalo sumokėti kitai Šaliai skirtumą.
19. Jeigu į klientų lėšų arba nuosavų lėšų sąskaitas buvo nepagrįstai įrašytos arba iš jų nurašytos lėšos, Lietuvos bankas, nustatęs šią klaidą ir apie tai informavęs ABIC turėtoją, ją ištaiso.
20. Jeigu ABIC turėtojo pateiktiems mokėjimo nurodymams įvykdyti nepakaks finansinio užstato, Lietuvos bankas neturi pareigos papildyti finansinio užstato savo lėšomis. Tokiu atveju taikomos atitinkamos Sistemos taisyklių nuostatos.
21. Kai klientų lėšų sąskaitoje esančio finansinio užstato nepakanka ABIC turėtojo finansiniams įsipareigojimams, atsirandantiems dėl mokėjimo nurodymų, padengti arba FU sąskaitoje esanti finansinio užstato suma yra mažesnė, nei Lietuvos banko nustatyta minimali finansinio užstato suma, ir finansinis užstatas nepadidinamas iki reikalingos sumos nedelsiant, Lietuvos bankas turi teisę savo nuožiūra be išankstinio įspėjimo:
22. Jeigu nuosavų lėšų sąskaitoje esančio finansinio užstato nepakanka ABIC turėtojo įsipareigojimams pagal Sutartį padengti, Lietuvos bankas turi teisę savo nuožiūra be išankstinio įspėjimo:
23. Jeigu klientų lėšų ir nuosavų lėšų sąskaitose esančio finansinio užstato nepakanka padengti ABIC turėtojo įsipareigojimams, Lietuvos bankas turi teisę trūkstamas lėšas išieškoti teisės aktų nustatyta tvarka.
IV. KONFIDENCIALUMAS IR ASMENS DUOMENYS
25. Informaciją apie ABIC turėtoją, jo finansinį užstatą ir ABIC turėtojo nurodymu atliekamas operacijas, įskaitant asmens duomenis, Lietuvos bankas teikia trečiosioms šalims tik Lietuvos Respublikos teisės aktuose ir Europos Sąjungos teisės aktuose nustatytais atvejais.
26. Lietuvos bankas, siekdamas sudaryti sąlygas ABIC turėtojams vykdyti mokėjimo nurodymus laikantis SEPA schemų reikalavimų, įvertinti ABIC turėtojo rizikingumą, taikomų pinigų plovimo, teroristų finansavimo, sukčiavimo prevencijos ir tarptautinių sankcijų įgyvendinimo priemonių tinkamumą, be ABIC turėtojo sutikimo gali stebėti (kaip tai detalizuojama Sistemos taisyklėse) ABIC turėtojo atliekamas operacijas, kad galėtų įvertinti, ar tinkamai laikomasi Sistemos taisyklių ir Sutarties nuostatų. Lietuvos bankas taip pat turi teisę naudoti Sistemoje sukauptus agreguotus ir nuasmenintus duomenis apžvalgoms, tyrimams ir statistikai Lietuvos banko veiklą reglamentuojančių teisės aktų nustatyta tvarka, kaip tai detalizuojama Sistemos taisyklėse.
Punkto pakeitimai:
Nr. 03-102, 2023-05-30, paskelbta TAR 2023-05-31, i. k. 2023-10716
27. Naudotojų identifikatoriai, slaptažodžiai ir kodai, susiję su ABIC turėtojo naudojama DPS ir tinklų valdymu, laikomi konfidencialia informacija.
28. ABIC turėtojas turi teisę stebėti tik savo duomenis. ABIC turėtojas privalo nedelsdamas informuoti Lietuvos banką, jeigu dėl klaidos Sistemoje jam atsirado galimybė susipažinti su duomenimis, su kuriais susipažinti jis neturi įgaliojimų.
V. SUTARTIES GALIOJIMAS
30. Sutartis įsigalioja Specialiojoje dalyje nurodytą Sutarties įsigaliojimo dieną ir galioja neterminuotai.
32. Lietuvos bankas turi teisę nedelsiant vienašališkai be išankstinio įspėjimo nutraukti Sutartį ir išregistruoti ABIC turėtoją iš Sistemos šiais atvejais:
32.1. ABIC turėtojui pradėtos bankroto procedūros arba nemokumo procedūros, sustabdytos operacijos, apribota arba atimta teisė verstis mokėjimo paslaugų teikimo veikla;
32.2. paaiškėjus, kad ABIC turėtojo Lietuvos bankui prieš sudarant Sutartį pateikta informacija neatitinka tikrovės arba buvo pateikta ne visa Lietuvos banko reikalaujama informacija ir tokią informaciją žinodamas Lietuvos bankas nebūtų sudaręs Sutarties su ABIC turėtoju arba būtų sudaręs Sutartį kitomis sąlygomis;
32.5. ABIC turėtojas pažeidžia reikalavimus, nustatytus Taisyklėse, Sutartyje ir kituose teisės aktuose, reglamentuojančiuose Sistemos veiklą;
32.7. ABIC turėtojui, jo vadovams arba naudos gavėjams taikomos tarptautinės sankcijos, nustatomos Europos Sąjungos, Jungtinių Tautų ar kitų tarptautinių organizacijų;
Papunkčio pakeitimai:
Nr. 03-102, 2023-05-30, paskelbta TAR 2023-05-31, i. k. 2023-10716
32.8. per paskutinius 12 mėnesių ABIC turėtojui, jo vadovams ar naudos gavėjams buvo pritaikyta poveikio priemonių dėl netinkamo operacinės rizikos valdymo, netinkamos pinigų plovimo, teroristų finansavimo, sukčiavimo prevencijos ar netinkamo tarptautinių sankcijų įgyvendinimo;
Papunkčio pakeitimai:
Nr. 03-102, 2023-05-30, paskelbta TAR 2023-05-31, i. k. 2023-10716
32.9. ABIC turėtojo priežiūrą atliekanti institucija priima sprendimą taikyti poveikio priemones ABIC turėtojui dėl netinkamo operacinės rizikos valdymo, netinkamos pinigų plovimo, teroristų finansavimo, sukčiavimo prevencijos ar netinkamo tarptautinių sankcijų įgyvendinimo;
Papunkčio pakeitimai:
Nr. 03-102, 2023-05-30, paskelbta TAR 2023-05-31, i. k. 2023-10716
32.10. Lietuvos bankas turi pagrįstų įtarimų, kad ABIC turėtojas netinkamai įgyvendina operacinę riziką, netinkamai atlieka pinigų plovimo, teroristų finansavimo, sukčiavimo prevenciją ar netinkamai įgyvendina tarptautines sankcijas;
Papunkčio pakeitimai:
Nr. 03-102, 2023-05-30, paskelbta TAR 2023-05-31, i. k. 2023-10716
32.11. įvyksta bet koks kitas su ABIC turėtoju susijęs įvykis kuris, Lietuvos banko vertinimu, keltų grėsmę bendram Sistemos stabilumui, reputacijai, patikimumui ir saugumui arba tokią grėsmę kelia ABIC turėtojo veikla;
32.12. Lietuvos bankas priima sprendimą dėl Sistemos veiklos arba paslaugų teikimo ABIC turėtojams nutraukimo;
32.13. ABIC turėtojo į Sistemą pateikiamų mokėjimo nurodymų kiekiai reikšmingai skiriasi nuo prognozuotų mokėjimų kiekių, nurodytų siekiant tapti ABIC turėtoju.
Papildyta papunkčiu:
Nr. 03-102, 2023-05-30, paskelbta TAR 2023-05-31, i. k. 2023-10716
33. ABIC turėtojui sužinojus apie bet kurį Sutarties 32 punkte nurodytą įvykį, ABIC turėtojas privalo apie tai nedelsdamas informuoti Lietuvos banką.
34. Lietuvos bankas, nutraukęs Sutartį Sutarties 32 punkte nurodyta tvarka, nedelsdamas išregistruoja ABIC turėtoją iš Sistemos ir apie tokio Sutarties nutraukimo priežastis informuoja ABIC turėtoją.
35. Jeigu Sutartis nenumato kitaip, Šalys turi teisę nutraukti sutartį vienašališkai be priežasties, apie tai įspėjusios kitą Šalį ne vėliau kaip prieš 90 dienų iki sutarties nutraukimo įsigaliojimo dienos, jeigu Šalys nesusitaria dėl kitokio įspėjimo laikotarpio.
36. Nutraukus Sutartį ABIC turėtojo įsipareigojimus užtikrinančias klientų lėšų ir nuosavų lėšų sąskaitas Lietuvos bankas uždaro po to, kai:
36.2. buvo pasinaudota teisėmis į užstatą, vadovaujantis Sutartimi ir (arba) Sistemos taisyklių 60 punkto nuostatomis;
36.3. FU ir (arba) FU Inst sąskaitoje likusios lėšos turi būti pervedamos per 15 dienų, bet Lietuvos bankas gali pratęsti šį laikotarpi iki 2 mėnesių.
Papildyta papunkčiu:
Nr. 03-102, 2023-05-30, paskelbta TAR 2023-05-31, i. k. 2023-10716
37. Nutraukus Sutartį, Šalių finansiniai įsipareigojimai, Sutartyje ir Sistemos taisyklėse nustatyta tvarka kilę iki Sutarties nutraukimo momento, galioja, kol jie bus įvykdyti. Sutarties nutraukimas nepanaikina teisės reikalauti atlyginti nuostolius, atsiradusius dėl Sutarties neįvykdymo.
38. Lietuvos bankas turi teisę sulaikyti dalį ABIC turėtojo finansinio užstato arba pareikalauti papildyti finansinį užstatą nuosavų lėšų sąskaitoje, jeigu kiti asmenys gali reikalauti, kad Lietuvos bankas atlygintų su ABIC turėtojo mokėjimų gavimu susijusius nuostolius arba atšauktų gautus mokėjimus.
VI. ŠALIŲ ATSAKOMYBĖ
40. Lietuvos bankas atsako tik už tiesioginius ABIC turėtojo nuostolius, patirtus dėl tyčinių Lietuvos banko darbuotojų veiksmų arba dėl Lietuvos banko darbuotojų didelio neatsargumo.
41. Lietuvos bankas jokiais atvejais neatsako:
41.2. už ABIC turėtojo nuostolius, patirtus dėl ABIC turėtojui kilusios atsakomybės dėl Sistemoje neįvykdytų arba netinkamai įvykdytų ABIC turėtojo mokėjimo nurodymų;
41.4. už bet kokius nuostolius, atsirandančius dėl techninės infrastruktūros sutrikimų arba gedimų, jeigu tokie sutrikimai arba gedimai atsirado nepaisant to, kad Lietuvos bankas įgyvendino priemones, pagrįstai reikalingas siekiant apsaugoti infrastruktūrą nuo sutrikimų arba gedimų ir pašalinti tokių sutrikimų arba gedimų padarinius;
41.5. už ABIC turėtojo ir (arba) jam neteisingai pateiktą informaciją, jeigu pateikdamas Sistemai mokėjimo nurodymus ABIC turėtojas nesilaikė Sistemos techninėje dokumentacijoje nustatytų reikalavimų ir (arba) pakeitė mokėjimo nurodymų vykdymo sąlygas, arba kitas ABIC turėtojo padarytas klaidas;
41.6. už ABIC turėtojo nuostolius, už kuriuos Lietuvos bankas, kaip Sistemos operatorius, neatsako pagal Sistemos taisyklėse įtvirtintas nuostatas;
42. Lietuvos bankas negarantuoja ABIC turėtojui pateiktos DPS programinės įrangos sąsajos su ABIC turėtojo technine ir programine įranga, taip pat negarantuoja nenutrūkstamo ir saugaus programinės įrangos arba apsikeitimo elektroniniais dokumentais sistemos kompiuterių tinklo darbo dėl trečiųjų šalių arba paties ABIC turėtojo veiklos (pvz.: operacinės sistemos taisymai, ryšio sutrikimai dėl ryšio tiekėjo kaltės ir t. t.) net ir jam laikantis visų techninėje dokumentacijoje nustatytų reikalavimų. Tačiau, sutrikus Lietuvos banko ABIC turėtojui pateiktos programinės įrangos veiklai, Lietuvos bankas įsipareigoja ABIC turėtoją konsultuoti arba pakeisti pažeistą programinę įrangą.
43. ABIC turėtojas atsako už bet kokius nuostolius, kilusius dėl jo veiklos Sistemoje, arba dėl įsipareigojimų, kilusių pagal jo pateiktus mokėjimo nurodymus, Sistemos taisykles arba Sutartį, nevykdymo, įskaitant ir Lietuvos banko, veikiančio kaip tiesioginis Sistemos dalyvis, nuostolius.
44. ABIC turėtojas įsipareigoja atlyginti bet kokias Lietuvos banko papildomas išlaidas, sumokėtas palūkanas arba delspinigius ir Lietuvos banko nuostolius, turėtus dėl to, kad jis Sistemoje veikia kaip ABIC turėtojo tiesioginis dalyvis. Ši nuostata netaikoma, jeigu atitinkami reikalavimai kyla dėl Lietuvos banko darbuotojų tyčinių veiksmų arba didelio neatsargumo.
45. Lietuvos bankas ir ABIC turėtojas atleidžiami nuo atsakomybės už įsipareigojimų nevykdymą, jeigu jie įrodo, kad įsipareigojimai nevykdomi dėl nenugalimos jėgos aplinkybių (įskaitant, bet neapsiribojant, techninės įrangos gedimų, telekomunikacijų ir ryšio paslaugų sutrikimų, stichinių nelaimių, ligų epidemijų, streikų ir darbo ginčų atvejus). Apie tokių aplinkybių atsiradimą įsipareigojimų nevykdanti Šalis privalo nedelsdama pranešti kitai Šaliai ir imtis visų reikalingų priemonių joms pašalinti.
VII. BAIGIAMOSIOS NUOSTATOS
47. Lietuvos banko elektroninio sertifikavimo sistemos skaitmeniniu parašu pasirašyti elektroniniai pranešimai, Sistemos įvykių ir naudotojų veiksmų registravimo protokolai laikomi tinkamomis įrodinėjimo priemonėmis sprendžiant su Sutartimi susijusius ginčus.
48. Lietuvos bankas informuoja ABIC turėtoją apie Bendrosios dalies pakeitimo faktą ne vėliau nei prieš 30 dienų iki pakeitimo įsigaliojimo dienos. Trumpesnis kaip 30 dienų terminas gali būti nustatytas tais atvejais, kai Bendrąją dalį būtina keisti dėl to, jog keičiamos Sistemos taisyklės arba Bendrosios dalies pakeitimai būtini pašalinti grėsmei, kilusiai Sistemos saugumui, arba dėl kitų svarbių priežasčių.
49. Sutarties Specialioji dalis keičiama tik bendru Šalių sutarimu, išskyrus Šalių kontaktinių duomenų pasikeitimus, kurie keičiami informuojant kitą Šalį.
50. Sutarties Bendrąją dalį Lietuvos bankas turi teisę keisti vienašališkai. Jeigu ABIC turėtojas nesutinka su Bendrosios dalies pakeitimu, jis turi teisę nutraukti Sutartį iki Sutarties pakeitimo, pranešęs apie tai Lietuvos bankui ne vėliau, kaip likus 10 dienų iki Bendrosios dalies pakeitimo įsigaliojimo. Tokiu atveju Sutartis laikoma nutraukta nuo Bendrosios dalies pakeitimo įsigaliojimo dienos, jeigu Šalys nesusitarė kitaip.
51. Sutarties Bendroji dalis yra skelbiama viešai Lietuvos banko interneto tinklalapyje ir, siekiant užtikrinti vienodas ABIC turėtojų galimybes konkuruoti tarpusavyje, yra vienoda visiems ABIC turėtojams, nepaisant to, kada Sutartis buvo sudaryta.
52. Esant prieštaravimų tarp Bendrosios dalies ir Specialiosios dalies, taikomos Specialiosios dalies nuostatos. Esant prieštaravimų tarp Sutarties, Sistemos taisyklių ir (arba) techninės dokumentacijos nuostatų, taikomos Sistemos taisyklių nuostatos.
53. ABIC turėtojo teisėms ir įsipareigojimams, atsirandantiems pagal Sutartį ir Sistemos taisykles, taip pat aiškinant Sutartį, jos galiojimą ar vykdymą, taikoma Lietuvos Respublikos teisė.
54. Ginčai, kilę tarp Lietuvos banko ir ABIC turėtojo ir susiję su Sutartimi, Sistemos veikla ir Sistemos taisyklėmis, jeigu jų nepavyksta išspręsti derybomis, sprendžiami Lietuvos Respublikos teismuose Lietuvos Respublikos įstatymų nustatyta tvarka.
55. ABIC turėtojas, pasirašydamas Sutartį:
55.1. patvirtina, kad jis atitinka reikalavimus, keliamus Lietuvos banko ABIC turėtojams ir nurodytus Lietuvos banko teisės aktuose;
55.2. patvirtina, kad jam yra žinomi visi su jo veikla susiję teisės aktuose nustatyti reikalavimai, įskaitant reikalavimus, susijusius su asmens duomenų apsaugos ir pinigų plovimo, terorizmo finansavimo, sukčiavimo prevencijos ir tarptautinių sankcijų įgyvendinimu, bet jais neapsiribojant, ir kad jis laikosi visų su tuo susijusių savo įsipareigojimų;
Papunkčio pakeitimai:
Nr. 03-102, 2023-05-30, paskelbta TAR 2023-05-31, i. k. 2023-10716
55.3. patvirtina, kad turi pakankamus technologinius sistemos išteklius, sistemas ir procedūras operacinei rizikai valdyti;
55.4. patvirtina, kad turi pakankamas ir efektyvias teisines ir organizacines priemones, skirtas pinigų plovimo, teroristų finansavimo, sukčiavimo prevencijai ir tarptautinių sankcijų įgyvendinimui užtikrinti;
Papunkčio pakeitimai:
Nr. 03-102, 2023-05-30, paskelbta TAR 2023-05-31, i. k. 2023-10716
55.5. patvirtina, kad jis yra susipažinęs su Sistemos taisyklėmis ir Sistemos technine dokumentacija ir kad įsipareigoja jų laikytis visą Sutarties galiojimo laikotarpį;
55.6. suteikia Lietuvos bankui teisę gauti reikalingą informaciją apie save, kaip ABIC turėtoją, iš ABIC turėtojo veiklą prižiūrinčios kompetentingos institucijos bei viešųjų šaltinių;
55.7. suteikia Lietuvos bankui teisę pateikti kitai SEPA mokėjimo sistemai informaciją apie ABIC turėtojo pasiekiamumą;
55.8. turėjo pakankamai laiko išsamiai susipažinti su Sutartimi, išsiaiškinti visas jos sąlygas, galimybę konsultuotis su teisininkais ir Lietuvos banku, užduoti rūpimus klausimus ir kitokiais būdais išnaudojo visas įmanomas galimybes, siekdamas suprasti Sutarties turinį ir teisines pasekmes;
| ADRESUOJAMOJO BIC TURĖTOJO SUTARTIES Nr. ABIC-20XX/XXX SPECIALIOJI DALIS
20XX m. xxxxx XX d.
1. Adresuojamojo BIC turėtojo sutarties (toliau – Sutartis) Šalys:
2. Sutarties Specialiosios sąlygos:
3. Kitos Sutarties sąlygos yra nurodytos Sutarties Bendrojoje dalyje. 4. Sutarties Specialioji dalis yra neatsiejama Sutarties dalis, ji turi būti aiškinama ir taikoma kartu su Sutarties Bendrąja dalimi, Sistemos taisyklėmis ir kitais Sutarties Bendrojoje dalyje nurodytais dokumentais.
5. Sutartis sudaroma raštu dviem egzemplioriais, turinčiais vienodą juridinę galią, po vieną egzempliorių kiekvienai Šaliai arba vienu egzemplioriumi, jeigu Sutartis pasirašoma elektroniniu parašu. 6. Šalys susitaria, kad Sutarties sudarymas elektroniniu būdu, ją pasirašant elektroniniu parašu arba apsikeičiant identiškomis skenuotomis pasirašytomis sutarties kopijomis, prilyginamas sutarties sudarymui raštu ir yra galiojantis. 7. ABIC turėtojas, jeigu teikia paslaugas Lietuvos Respublikos rezidentams, pasirašydamas Sutartį įsipareigoja prisijungti prie Lietuvos banko debeto mokėjimo nurodymų kartotekų ir jų apdorojimo rezultatų informacijos apsikeitimo sistemos KART, kad disponavimo ABIC turėtojo Lietuvos Respublikos rezidentų sąskaitose esančiomis piniginėmis lėšomis apribojimas arba jų priverstinis nurašymas teisės aktų nustatyta tvarka galėtų būti vykdomas per Piniginių lėšų apribojimų informacinę sistemą.
8. ABIC turėtojas, įrašydamas žemiau el. pašto adresą ir pasirašydamas po juo sutinka (jeigu sutikti nenorima – ABIC turėtojas šį lauką palieka tuščią), kad jo šiuo elektroninio pašto adresu Lietuvos bankas gali kreiptis, siekdamas atlikti teikiamų paslaugų kokybinę apklausą. Tuo tikslu surinktų asmens duomenų tvarkymas detalizuotas Sistemos Taisyklėse ir nėra privalomas. Dėl valios sutikti ar nesutikti išreiškimo arba keitimo ABIC turėtojas nepatirs jokių neigiamų pasekmių. Sutikimas ABIC turėtojo iniciatyva gali bet kuriuo metu būti atšauktas, apie tai informuojant Lietuvos banką turimu el. pašto adresu. Sutikimo atšaukimas nedarys poveikio sutikimu grindžiamo duomenų tvarkymo (atlikto prieš atšaukiant sutikimą) teisėtumui.
_______________________ el. pašto adresas
____________________ parašas
|
SPECIAL PART OF THE ADDRESSABLE BIC HOLDER AGREEMENT NO ABIC-20XX/XXX
X XXX, 20XX
1 Parties to the Addressable BIC Holder Agreement (hereinafter ‘Agreement’):
2. Special terms and conditions of the Agreement:
3. Other terms and conditions of the Agreement shall be indicated in the General Part of the Agreement. 4. This Special Part of the Agreement shall be an integral part of the Agreement and must be interpreted and applied in conjunction with the General Part of the Agreement, the System Rules and other documents indicated in the General Part of the Agreement. 5. The Agreement shall be concluded in writing in two copies having the same legal force, one copy for each Party, or in one copy, if the Agreement is signed using electronic signature. 6. Parties agree that the conclusion of the Agreement in an electronic form by using electronic signature or by exchanging identical scanned signed copies of the Agreement shall be considered as valid and equivalent to the conclusion of a written agreement. 7. When signing the Agreement, the ABIC holder, if services are provided for the residents of the Republic of Lithuania, obliges to connect to the Bank of Lithuania debit payment instructions card file and their processing results information exchange system KART in order to ensure that the restriction of disposal of cash held on the ABIC holder’s accounts of its customers residing in the Republic of Lithuania or their compulsory deduction according to the procedure set forth by legal acts can be executed via the Cash Restrictions Information System. 8. By filling in the e-mail address below and signing under it, the ABIC holder consents (if the ABIC holder does not want to give consent – this field should be left blank) that the Bank of Lithuania may use this email address to send a questionnaire on the quality of its services to the ABIC holder. The handling of personal data gathered for this purpose shall be detailed in the System Rules and shall not mandatory. The expression of consent or non-consent or their changes shall have no negative impact on the ABIC holder. The consent may be revoked at any time on the initiative of the ABIC holder by informing the Bank of Lithuania about it via e-mail. The revocation of consent shall not affect the legality of data handling on the basis of previous consent (given before the revocation).
______________________
______________________ Signature
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
ŠALIŲ JURIDINIAI ADRESAI IR PARAŠAI / LEGAL ADDRESSES AND SIGNATURES OF THE PARTIES |
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Lietuvos bankas / Bank of Lithuania |
ABIC turėtojas / ABIC holder |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Lietuvos bankas Pavadinimas / Corporate Name |
Xxxxx Pavadinimas / Corporate Name |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
Gedimino pr. 6, LT-01103 Vilnius, Lietuva Adresas / Address |
XXX , XXX Adresas / Address |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
188607684 Identifikavimo kodas / Company number |
XXXXX Identifikavimo kodas / Company number |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
LT 886076811 PVM mokėtojo kodas / VAT number |
XXXX PVM mokėtojo kodas / VAT number |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Rinkos infrastruktūros departamento direktorius / Director of the Market Infrastructure Department Pareigos/Position
Algirdas Neciunskas
|
Direktorius/CEO
Pareigos/Position
XXX XXX |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Lietuvos banko mokėjimo sistemos
CENTROlink adresuojamojo BIC
turėtojo sutarties sudarymo taisyklių
2 priedas
TEISINIŲ NUOMONIŲ DĖL ADRESUOJAMOJO BIC TURĖTOJO SUTARTIES SUDARYMO SU ADRESUOJAMOJO BIC TURĖTOJU BENDROSIOS SĄLYGOS –
NUOMONĖ DĖL GEBĖJIMŲ
Lietuvos bankas
Gedimino pr. 6
LT-01103 Vilnius, Lietuva
Adresuojamojo BIC turėtojo sutarties sudarymas
[vieta], [data]
Gerb. .....
Mes, [nepriklausomi] teisininkai, atstovaujantys [adresuojamojo BIC turėtojo ar adresuojamojo BIC turėtojo padalinio pavadinimas] (toliau – ABIC turėtojas) interesams, buvome paprašyti pateikti šią nuomonę dėl [jurisdikcijos, kurioje adresuojamojo BIC turėtojas yra įsteigtas (toliau – jurisdikcija)] teisės aktų, susijusių su Lietuvos banko mokėjimo sistemos CENTROlink (toliau – Sistema) ABIC turėtojo sutarties sudarymu.
Ši nuomonė apima tik tuos [jurisdikcijos] teisės aktus, kurie galiojo jos pateikimo momentu. Tam, kad pagrįstume šią nuomonę, nenagrinėjome jokios kitos jurisdikcijos teisės aktų, dėl jų nereiškiame jokių pastabų ir nedarome jokių išvadų. Visi toliau pateikti teiginiai ir išvados dėl [jurisdikcijos] teisės aktų galioja vienodai, neatsižvelgiant į tai, ar pateikdamas mokėjimo nurodymus ir gaudamas mokėjimus ABIC turėtojas veikia per savo pagrindinę buveinę, ar per vieną arba keletą padalinių, esančių valstybėje, kurioje taikomi [jurisdikcijos] teisės aktai, arba kitose valstybėse.
I. IŠNAGRINĖTI DOKUMENTAI
Siekdami pagrįsti šią nuomonę, mes išnagrinėjome šiuos dokumentus:
1) šios nuomonės pateikimo metu galiojančių ABIC turėtojo [atitinkami steigimo dokumentai] patvirtintos kopijos;
2) [jeigu taikytina] išrašas iš [atitinkamas įmonių registras] ir iš [jeigu taikoma] [kredito, mokėjimo ar elektroninių pinigų įstaigos arba atitinkamas registras];
3) [tiek, kiek taikytina] licencijos arba kito dokumento, įrodančio ABIC turėtojo teisę teikti mokėjimo paslaugas [jurisdikcijoje], kopija;
4) [jeigu taikytina] ABIC turėtojo valdybos arba atitinkamo valdymo organo [data] sprendimo, įrodančio ABIC turėtojo sutikimą laikytis ABIC turėtojo sutartyje ir Sistemos dokumentuose numatytų nuostatų (kaip apibrėžta toliau), kopija;
5) [įgaliojimai ir kiti dokumentai, įrodantys, kad asmuo arba asmenys, kurie pasirašo ABIC turėtojo sutartį (kaip apibrėžta toliau) ABIC turėtojo vardu, turi tam teisę];
ir kiti šiai nuomonei pateikti būtini arba tinkami dokumentai, susiję su ABIC turėtojo įsteigimu, teisėmis ir įgaliojimais (toliau – ABIC turėtojo dokumentai).
Siekiant pagrįsti šią nuomonę, taip pat buvo išnagrinėti šie dokumentai:
1) [data] patvirtintos ABIC turėtojo sutarties bendrosios sąlygos (toliau – ABIC turėtojo sutartis);
2) [data] patvirtintos Lietuvos banko mokėjimo sistemos CENTROlink veikimo taisyklės (toliau – Sistemos taisyklės);
3) [...].
[Sistemos taisyklės] ir [...] šiame dokumente vadinami Sistemos dokumentais, o kartu su ABIC turėtojo dokumentais – Dokumentais.
II. PRIELAIDOS
Pareikšdami šią nuomonę darome šias prielaidas apie Dokumentus:
1) mums buvo pateikti ABIC turėtojo sutarties ir Sistemos dokumentų originalai arba tikros kopijos;
2) ABIC turėtojo sutarties ir Sistemos dokumentų sąlygos ir juose numatytos teisės ir pareigos yra galiojančios ir teisiškai privalomos pagal Lietuvos Respublikos teisę, kuri yra pasirinkta kaip taikytina, o pasirinkimas ABIC turėtojo sutarčiai ir Sistemos dokumentams taikyti Lietuvos Respublikos teisę yra teisėtas pagal Lietuvos Respublikos teisės aktus;
3) ABIC turėtojo dokumentai yra galiojantys ir teisėti, yra tinkamai patvirtinti, priimti arba sudaryti ir, kai būtina, pateikti atitinkamų šalių;
4) ABIC turėtojo dokumentai yra teisiškai privalomi šalims, kurioms jie skirti, o jų sąlygos nėra pažeistos.
III. NUOMONĖS DĖL ABIC TURĖTOJO
A. ABIC turėtojas yra juridinis asmuo, įsteigtas ir įregistruotas arba kitaip tinkamai įkurtas pagal [jurisdikcijos] teisę.
B. ABIC turėtojas turi visus reikalingus juridinio asmens įgaliojimus įgyvendinti teises ir vykdyti pareigas, numatytas ABIC turėtojo sutartyje ir Sistemos dokumentuose, kurių šalimi jis ketina tapti.
C. ABIC turėtojo teisių įgyvendinimas ir pareigų vykdymas pagal Sistemos dokumentus ir ABIC turėtojo sutartį, kurios šalimi jis ketina tapti, jokiu būdu nepažeidžia jokių [jurisdikcijos] teisės aktų nuostatų, taikomų ABIC turėtojui arba ABIC turėtojo dokumentams.
D. ABIC turėtojui nereikia jokių papildomų įgaliojimų, leidimų, sutikimų, dokumentų pateikimų, registravimų, notaro arba kitų patvirtinimų iš [pagal jurisdikcijos] teisę kompetentingų teismo arba valdžios, teisinių arba valstybės institucijų dėl ABIC turėtojo sutarties ir Sistemos dokumentų priėmimo, galiojimo arba vykdymo arba teisėms ir pareigoms pagal juos įgyvendinti.
E. ABIC turėtojas ėmėsi visų veiksmų ir kitų priemonių, reikalingų pagal [jurisdikcijos] teisę, tam, kad ABIC turėtojo sutartyje ir Sistemos dokumentuose numatytos jo pareigos būtų teisėtos, galiojančios ir saistančios.
F. Remdamiesi I dalyje išvardytais ir išnagrinėtais dokumentais, patvirtiname, kad ABIC turėtojas laikosi visų teisės aktų reikalavimų, susijusių su jo veikla, įskaitant, bet tuo neapsiribojant, reikalavimus, susijusius su asmens duomenų apsaugos ir pinigų plovimo ir terorizmo finansavimo prevencijos priemonėmis, ir nėra pradėtų tyrimų dėl ABIC turėtojo galimų pažeidimų šiose srityse.
Ši nuomonė sudaryta joje nurodytą dieną ir skirta tik Lietuvos bankui ir [adresuojamojo BIC turėtojui]. Jokie kiti asmenys negali remtis šia nuomone, o jos turinys negali būti atskleistas be mūsų išankstinio rašytinio sutikimo jokiems kitiems asmenims, išskyrus jos gavėjams ir jų interesams atstovaujančius teisininkus, taip pat Europos Centrinį Banką ir Europos centrinių bankų sistemos nacionalinius centrinius bankus [ir [jurisdikcijos] nacionalinį centrinį banką / atitinkamas valdymo institucijas].
Pagarbiai
[parašas]
Lietuvos banko mokėjimo sistemos
CENTROlink adresuojamojo BIC
turėtojo sutarties sudarymo taisyklių
3 priedas
TEISINIŲ NUOMONIŲ DĖL ADRESUOJAMOJO BIC TURĖTOJO SUTARTIES SUDARYMO SU UŽSIENIO ADRESUOJAMOJO BIC TURĖTOJU BENDROSIOS SĄLYGOS – NUOMONĖ DĖL ŠALIES
Lietuvos bankas
Gedimino pr. 6
LT-01103 Vilnius, Lietuva
Adresuojamojo BIC turėtojo sutarties sudarymas
[vieta], [data]
Gerb. ......
Mes, [nepriklausomi] teisininkai, atstovaujantys [adresuojamojo BIC turėtojo ar adresuojamojo BIC turėtojo padalinio pavadinimas] (toliau – ABIC turėtojas) interesams dėl klausimų, susijusių su [ABIC turėtojo įsisteigimo vietos jurisdikcijos (toliau – jurisdikcija)] teisės aktais, buvome paprašyti pateikti šią nuomonę pagal [jurisdikcijos] teisės aktus dėl Lietuvos banko mokėjimo sistemos CENTROlink (toliau – Sistema) ABIC turėtojo sutarties sudarymo. Nuorodos į [jurisdikcijos] teisės aktus apima visus taikytinus [jurisdikcijos] teisės aktus. Mes išreiškiame šią nuomonę ABIC turėtojo, įsteigto arba turinčio buveinę už Lietuvos Respublikos ribų, atžvilgiu dėl [jurisdikcijos] teisės aktų, susijusių su teisėmis ir įsipareigojimais, atsirandančiais dėl ABIC turėtojo sutarties sudarymo, kurie nustatyti toliau apibrėžtuose Sistemos dokumentuose ir ABIC turėtojo sutartyje.
Ši nuomonė apima tik tuos [jurisdikcijos] teisės aktus, kurie galiojo jos pateikimo momentu. Tam, kad pagrįstume šią nuomonę, nenagrinėjome jokios kitos jurisdikcijos teisės aktų; dėl jų nereiškiame jokių pastabų ir nedarome jokių išvadų. Mes darome prielaidą, kad kitos jurisdikcijos įstatymuose nėra nieko, kas darytų įtaką šiai nuomonei.
I. IŠNAGRINĖTI DOKUMENTAI
Siekdami pagrįsti šią nuomonę mes išnagrinėjome toliau išvardytus dokumentus ir kitus dokumentus, kuriuos laikėme reikalingais arba tinkamais:
1) [data] patvirtintos ABIC turėtojo sutarties bendrosios sąlygos (toliau – ABIC turėtojo sutartis);
2) [data] patvirtintas Lietuvos banko mokėjimo sistemos CENTROlink veiklos taisyklės (toliau – Sistemos taisyklės);
3) visus kitus dokumentus, kurie reglamentuoja Sistemą ir (arba) santykius tarp ABIC turėtojo ir Sistemos dalyvių, tarp kitų ABIC turėtojų ir Lietuvos banko, ir t. t. [1]
[Sistemos taisyklės] ir [...] šiame dokumente vadinami Sistemos dokumentais.
II. PRIELAIDOS
Pateikdami šią nuomonę darome šias prielaidas apie Sistemos dokumentus:
1) ABIC turėtojo sutartis ir Sistemos dokumentai yra galiojantys ir teisėti, tinkamai patvirtinti, priimti arba sudaryti ir, kai būtina, pateikti atitinkamų šalių;
2) ABIC turėtojo sutarties ir Sistemos dokumentų sąlygos ir juose numatytos teisės ir pareigos yra galiojančios ir teisiškai privalomos pagal Lietuvos Respublikos teisę, kuri yra pasirinkta kaip taikytina, o pasirinkimas ABIC turėtojo sutarčiai ir Sistemos dokumentams taikyti Lietuvos Respublikos teisę yra galimas pagal Lietuvos Respublikos teisės aktus;
3) dokumentai, kuriuos mums pateikė kaip kopijas arba kaip pavyzdžius, atitinka originalus.
III. NUOMONĖ
Vadovaudamiesi tuo, kas išdėstyta, ir kiekvienu atveju atsižvelgdami į tai, kas numatyta toliau, darome išvadą, kad:
3.1 Konkrečios šalies teisiniai aspektai [kiek taikytina]
Šie [jurisdikcijos] teisės aktų požymiai atitinka ABIC turėtojo įsipareigojimus pagal ABIC turėtojo sutartį ir Sistemos dokumentus ir jokiu būdu jų nepanaikina: [konkrečios šalies teisinių aspektų sąrašas].
3.2 Bendrieji nemokumo klausimai [įsipareigojimų nevykdymo atvejai]
a) Nemokumo bylų rūšys
Nemokumo bylų rūšys (įskaitant sureguliavimo arba sanavimo bylas), kurios šioje nuomonėje apima visas bylas dėl ABIC turėtojo turto arba bet kurio ABIC turėtojo padalinio, veikiančio pagal [jurisdikcijos] teisę, ir kurios gali būti iškeltos ABIC turėtojui pagal [jurisdikcijos] teisę, yra tik šios (visos kartu toliau vadinamos nemokumo bylomis): [pateikti bylų sąrašą originalo kalba ir anglų kalba].
Be nemokumo bylų, ABIC turėtojui, bet kokiam jo turtui arba bet kokiam padaliniui, kurį jis gali turėti pagal [jurisdikcijos] teisės aktus, pagal [jurisdikcijos] teisę gali būti keliamos [išvardyti visas taikytinas moratoriumo, administravimo arba kitas bylas, dėl kurių mokėjimai ABIC turėtojui ir (arba) ABIC turėtojo mokėjimai gali būti sustabdyti arba apriboti, arba panašias bylas originalo kalba ir anglų kalba] (visos kartu toliau vadinamos bylomis).
b) Nemokumo susitarimai
[Jurisdikcija] arba tam tikri valstybiniai dariniai [jurisdikcijoje], kaip nurodyta, yra šių nemokumo susitarimų šalys: [nurodykite, jeigu taikytina, tuos, kurie turi arba gali turėti įtakos šiai nuomonei].
3.3 ABIC turėtojo sutarties ir Sistemos dokumentų nuostatų vykdymas
Atsižvelgiant į tai, kas toliau išdėstyta, visos ABIC turėtojo sutarties ir Sistemos dokumentų nuostatos bus įpareigojančios ir vykdytinos pagal jų sąlygas pagal [jurisdikcija] teisės aktus, ypač jeigu ABIC turėtojui iškeliamos nemokumo arba kitos bylos.
Taigi, mes manome, kad:
a) Mokėjimo nurodymų apdorojimas
Sistemos taisyklių VIII skyriaus nuostatos dėl mokėjimo nurodymų apdorojimo yra galiojančios ir vykdytinos. Konkrečiai, visi mokėjimo nurodymai, apdoroti vadovaujantis šios dalies nuostatomis, bus galiojantys, įpareigojantys ir vykdytini pagal [jurisdikcijos] teisės aktus. Sistemos taisyklių nuostata, nurodanti tikslų momentą, nuo kurio Sistemai pateikti ABIC turėtojo mokėjimo nurodymai tampa vykdytini ir neatšaukiami (Sistemos taisyklių 82 punktas), yra galiojanti, įpareigojanti ir vykdytina pagal [jurisdikcijos] teisės aktus.
b) Lietuvos banko įgaliojimai vykdyti savo funkcijas
Nemokumo arba kitos bylos iškėlimas ABIC turėtojui neturės įtakos Lietuvos banko įgaliojimams ir teisėms, kylančioms iš ABIC turėtojo sutarties ir Sistemos dokumentų. [Nurodyti [tiek, kiek taikytina], kad ta pati nuomonė taip pat taikytina bet kurio kito subjekto, kuris teikia ABIC turėtojams paslaugas tiesiogiai ir kuris yra būtinai reikalingas tam, kad būtų galima naudotis Sistemos paslaugomis (pvz., tinklo paslaugų teikėjas), atžvilgiu].
c) Teisių gynimo priemonės įsipareigojimų nevykdymo atveju
Kai taikytina ABIC turėtojui, ABIC turėtojo sutarties bendrųjų sąlygų III ir VII skyrių ir Sistemos taisyklių IV ir VII skyrių nuostatos dėl reikalavimų, kurių terminas dar nesuėjo, įvykdymo prieš terminą, reikalavimų įskaitymo dėl ABIC turėtojo lėšų naudojimo, įkeitimo realizavimo, ABIC turėtojo galimybės teikti mokėjimo nurodymus ir gauti mokėjimus apribojimo, išregistravimo iš Sistemos ir sutarčių bei sandorių nutraukimo (ABIC turėtojo sutarties bendrųjų sąlygų 32 punktas ir 14–24 punktai, Sistemos taisyklių 60 punktas ir 30–41 punktai) yra galiojančios ir vykdytinos pagal [jurisdikcijos] teisės aktus.
d) Galimybės teikti mokėjimo nurodymus ir gauti mokėjimus apribojimas ir išregistravimas iš Sistemos
Kai taikytina ABIC turėtojui, ABIC turėtojo sutarties ir Sistemos taisyklių nuostatos dėl ABIC turėtojo galimybės teikti mokėjimo nurodymus ir gauti mokėjimus apribojimo ir išregistravimo iš Sistemos pradėjus nemokumo ar kitą bylą arba dėl įsipareigojimų nevykdymo, kaip apibrėžta ABIC turėtojo sutartyje ir Sistemos dokumentuose arba jeigu ABIC turėtojas kelia bet kokią sisteminę riziką arba turi rimtų veikimo problemų, yra galiojančios ir vykdytinos pagal [jurisdikcijos] teisės aktus.
e) Teisių ir įsipareigojimų perleidimas
ABIC turėtojo teisės ir pareigos negali būti perleistos, pakeistos arba kitaip ABIC turėtojo perduotos trečiosioms šalims be išankstinio rašytinio Lietuvos banko sutikimo.
f) Taikytinos teisės ir jurisdikcijos pasirinkimas
ABIC turėtojo sutarties bendrųjų sąlygų IX skyriaus ir Sistemos taisyklių XIII skyriaus nuostatos, ypač dėl taikytinos teisės, ginčų sprendimo ir teismingumo, yra galiojančios ir vykdytinos pagal [jurisdikcijos] teisės aktus.
3.4 Pirmumo teisės negaliojimas
Mes manome, kad nei vienas iš ABIC turėtojo sutarties ir Sistemos dokumentų kylantis įsipareigojimas, jo vykdymas arba laikymasis iki bet kokios nemokumo ar kitos bylos ABIC turėtojo atžvilgiu pradžios jokioje tokioje byloje negali būti atmestas kaip pirmumo teisė, nuginčijamas sandoris arba kitaip pagal [jurisdikcijos] teisės aktus.
Konkrečiai ir neapribojant to, kas anksčiau pasakyta, mes pareiškiame šią nuomonę dėl bet kurio ABIC turėtojo į Sistemą pateiktų mokėjimo nurodymų. Konkrečiai, mes manome, kad Sistemos taisyklių 82 punkto nuostatos, reglamentuojančios mokėjimo nurodymų vykdymą ir neatšaukiamumą, bus galiojančios ir vykdytinos ir kad nei vieno ABIC turėtojo pateiktas ir apdorotas pagal Sistemos taisyklių VIII skyrių mokėjimo nurodymas jokioje nemokumo ar kitoje byloje negali būti atmestas kaip pirmumo teisė, nuginčijamas sandoris arba kitaip pagal [jurisdikcijos] teisės aktus.
3.5 Turto areštas
Jeigu ABIC turėtojo kreditorius reikalauja turto arešto akto (įskaitant bet kokį aktą dėl arešto, konfiskavimo ar kitokios viešosios arba privatinės teisės procedūros, skirtos apsaugoti visuomenės interesą arba ABIC turėtojo kreditorių teises) – toliau vadinama areštu – pagal [jurisdikcijos] teisės aktus iš [jurisdikcijoje] kompetentingos teismo arba valdžios, teisminės ar valstybinės valdžios institucijos, mes manome, kad [įterpti analizę ir vertinimą].
3.6 Įkaitas [tiek, kiek taikytina]
1.1. Teisių arba turto perleidimas dėl užtikrinimo, įkeitimo
Perleidimai dėl užtikrinimo bus galiojantys ir vykdytini pagal [jurisdikcijos] teisės aktus. Konkrečiai, įkeitimo sandorių sudarymas ir vykdymas pagal tokiems sandoriams Sistemos taisyklėse ir ABIC turėtojo sutartyje numatytas sąlygas bus galiojantys ir vykdytini pagal [jurisdikcijos] teisės aktus.
2.1. Teisių perėmėjų ir įkaito turėtojų interesų pirmenybė prieš kitų pareiškėjų interesus
Nemokumo arba kitos ABIC turėtojui iškeltos bylos atveju reikalavimų tenkinimas iš ABIC turėtojo teisių ar turto, perleisto dėl užtikrinimo arba įkeistų Lietuvos bankui ar kitiems Sistemos dalyviams, turės pirmenybę prieš visų kitų ABIC turėtojo kreditorių reikalavimus, ir jiems nebus taikomi kreditorių, turinčių pirmumo teisę, reikalavimai.
3.1. Vykdymo teisių užtikrinimas
Net nemokumo arba kitos bylos, pradėtos ABIC turėtojui, atveju Sistemos dalyviai ir Lietuvos bankas, kaip [teisių perėmėjai arba įkaito turėtojai, kai taikoma], vis tiek galės pasinaudoti išieškojimo nukreipimu ir tokio ABIC turėtojo teisių arba turto perėmimu, veikdami per Lietuvos banką pagal Sistemos taisykles.
4.1. Formos ir registravimo reikalavimai
Nėra jokių ABIC turėtojo teisių arba turto perleidimo dėl užtikrinimo arba įkeitimo sandorių sudarymo ir vykdymo formos reikalavimų ir nebūtina, kad perleidimas dėl užtikrinimo arba įkeitimo sandorio, kai taikoma, arba tokio perleidimo ar įkeitimo sandorio bet kokia informacija būtų registruota arba pateikta kompetentingai [jurisdikcijos] teismo ar valdžios, teisminei arba valstybinės valdžios institucijai.
3.7 Padaliniai [tiek, kiek taikytina]
a) Nuomonė taikoma veiksmams, atliekamiems per padalinius
Visi pirmiau pateikti teiginiai ir išvados dėl ABIC turėtojo pagal [jurisdikcijos] teisę taikomi vienodai galiojimo ir tikslumo požiūriu, kai ABIC turėtojas veikia per vieną arba keletą padalinių, esančių už [jurisdikcijos] ribų.
b) Atitiktis teisės aktams
Nei teisių ir pareigų pagal ABIC turėtojo sutartį ir Sistemos dokumentus įgyvendinimas ir vykdymas, nei ABIC turėtojo padalinio mokėjimo nurodymų pateikimas, perdavimas arba gavimas jokiu atžvilgiu nepažeis [jurisdikcijos] teisės aktų.
c) Reikalingi įgaliojimai
Nei įgyvendinant ir vykdant teises ir pareigas pagal ABIC turėtojo sutartį ir Sistemos dokumentus, nei ABIC turėtojo padaliniui pateikiant, perduodant arba gaunant mokėjimo nurodymus nereikės jokių papildomų įgaliojimų, leidimų, sutikimų, dokumentų pateikimų, registravimų, notaro ar kitų patvirtinimų iš [jurisdikcijos] kompetentingų teismo, valdžios, teisminių arba valstybinės valdžios institucijų.
Ši nuomonė sudaryta joje nurodytą dieną ir skirta tik Lietuvos bankui ir [ABIC turėtojui]. Jokie kiti asmenys negali remtis šia nuomone, o jos turinys negali būti atskleistas be mūsų išankstinio rašytinio sutikimo jokiems kitiems asmenims, išskyrus jos gavėjams ir jų interesams atstovaujančius teisininkus, taip pat Europos Centrinį Banką ir Europos centrinių bankų sistemos nacionalinius centrinius bankus / atitinkamas valdymo institucijas.
Pagarbiai
[parašas]
Lietuvos banko mokėjimo sistemos
CENTROlink adresuojamojo BIC turėtojo
sutarties sudarymo taisyklių
4 priedas
SISTEMOS PASLAUGŲ ĮKAINIAI ADRESUOJAMOJO BIC TURĖTOJAMS IR ATSISKAITYMO UŽ SUTEIKTAS PASLAUGAS TVARKOS APRAŠAS
1. Minimalus užmokestis už ABIC turėtojo SCT ir SCT Inst mokėjimo nurodymus –1 000 Eur per mėnesį pagal kiekvieną ABIC turėtojo BIC kodą atskirai.
2. Minimalus užmokestis už ABIC turėtojo SDD mokėjimo nurodymus – 1 000 Eur per mėnesį pagal kiekvieną ABIC turėtojo BIC kodą atskirai.
3. Už kiekvieną į Sistemą pateiktą ir iš Sistemos gautą mokėjimo nurodymą taikomi šie įkainiai:
| 3.1. SCT ir SCT Inst mokėjimo nurodymai pagal kiekvieną ABIC turėtojo BIC kodą atskirai |
Mokėjimų (SCT ir SCT Inst kartu) skaičius per mėnesį |
Įkainis |
| iki 40 000 |
0,024 Eur |
|
| iki 250 000 |
0,022 Eur |
|
| iki 500 000 |
0,020 Eur |
|
| iki 850 000 |
0,018 Eur |
|
| per 850 000 |
0,010 Eur |
|
| 3.2. SDD mokėjimo nurodymai pagal kiekvieną ABIC turėtojo BIC kodą atskirai |
už visus |
0,080 Eur |
4. ABIC turėtojams taikomi šie vienkartiniai užmokesčiai:
4.1. ABIC turėtojo pateiktos informacijos vertinimo pagal kliento pažinimo ir rizikos vertinimo procesą – 5 000 Eur;
5. Metinis ABIC turėtojo dalyvavimo sistemoje užmokestis – 2 000 Eur.
TAR pastaba. 5 punkte nustatytas užmokestis ABIC turėtojams už 2023 metus taikomas 50 proc.
6. Sistemos TARGET adresuojamojo BIC turėtojams taikomi šie paslaugų įkainiai:
7. Lietuvos bankas, gavęs užklausą atlikti mokėjimo nurodymo įvykdymo tyrimą, pateikia užklausą SWIFT kanalu. ABIC turėtojo prašymu gali būti atliekamas mokėjimo pervedimo tikslinimas, tyrimas ir užklausa SWIFT kanalais. Pirmosios 5 užklausos per mėnesį dėl kiekvieno ABIC turėtojo mokėjimų įvykdomos nemokamai, paslaugos įkainis už kiekvieną kitą įvykdytą užklausą – 40 Eur. ABIC turėtojas, turintis SWIFT prieigą, į užklausas privalo atsakyti pats.
8. Iki kiekvieno mėnesio 10 darbo dienos Lietuvos bankas ABIC turėtojui elektroniniu paštu išsiunčia PVM sąskaitą faktūrą su ABIC turėtojo praėjusio mėnesio pateiktų ir gautų mokėjimo nurodymų skaičiumi ir už juos mokėtina suma, mokėtinu atlyginimu už lėšų laikymą FU, FU2 ir (arba) FU Inst sąskaitose, mokėjimo nurodymų įvykdymo tyrimus ir nurašymo data.
9. ABIC turėtojas sutinka, kad Lietuvos bankas kiekvieno mėnesio 15 darbo dieną debeto nurodymais iš jo nuosavų lėšų sąskaitoje esančio užstato nurašytų Lietuvos bankui mokėtinas sumas: užmokestį už Sistemoje ir Lietuvos banko suteiktas paslaugas, palūkanas, netesybas, baudas už Europos Centrinio banko arba Lietuvos banko teisės aktuose nustatytų reikalavimų pažeidimus ir kitas Lietuvos banko teisės aktų nustatyta tvarka mokėtinas sumas.
10. Jeigu užmokesčio nurašymo dieną ABIC turėtojo nuosavų lėšų sąskaitoje nepakanka finansinio užstato užmokesčiui nurašyti, ABIC turėtojui taikomas 100 Eur papildomas administravimo užmokestis, kuris įtraukiamas į kito mėnesio PVM sąskaitą faktūrą už suteiktas paslaugas.
11. ABIC turėtojas privalo padengti visas papildomas Lietuvos banko išlaidas, susijusias su ABIC turėtojo dalyvavimu Sistemoje, įskaitant registravimą STEP2-T, RT1, TIPS ar kitose tarpuskaitos sistemose ir jo prisijungimą prie mokėjimų schemų, bet tuo neapsiribojant.
12. Jeigu ABIC turėtojas nesutinka su apskaičiuotu užmokesčiu, Lietuvos bankas gautą ABIC turėtojo pretenziją išnagrinėja iki kitos darbo dienos pabaigos ir apie priimtą sprendimą informuoja ABIC turėtoją. Jeigu užmokestis buvo apskaičiuotas klaidingai, Lietuvos bankas atitinkamai patikslina kito mėnesio mokėtiną sumą arba tą patį mėnesį inicijuoja papildomą mokėjimą (lėšų nurašymą) šalių susitarimu.
13. ABIC turėtojas Lietuvos banko iniciatyva gali pateikti mokėjimo nurodymus dėl Sistemos testavimo. Tokie ABIC turėtojo pateikti arba gauti mokėjimo nurodymai neskaičiuojami ir jiems įkainis netaikomas. Įkainis taip pat netaikomas mokėjimo nurodymams, įvykdytiems dėl Sistemos klaidos.
Priedo pakeitimai:
Nr. 03-102, 2023-05-30, paskelbta TAR 2023-05-31, i. k. 2023-10716
Lietuvos banko mokėjimo sistemos
CENTROlink adresuojamojo BIC
turėtojo sutarties sudarymo taisyklių
5 priedas
|
|
Mokėjimo sistemos CENTROlink ABIC turėtojo registracijos forma |
| 1. Aktyvavimo data |
|
|
|
| 2. ABIC turėtojo pavadinimas ir juridinio asmens kodas |
|
| 3. SWIFT BIC |
|
|
|
| 4. |
|
registracija Europos mokėjimų taryboje dėl SEPA schemų laikymosi |
data
Pasirenkamas funkcionalumas
| 1. SEPA SCT |
|
Taip |
|
Ne |
____________________________________________________________________________
| 2. SEPA SDD Core |
|
Taip |
|
Ne |
|
|
Debtor only
|
|
Creditor & Debtor
_____________________________________________________________________________
| 3. SEPA SCT INST |
|
Taip |
|
Ne |
|
|
Creditor only
|
|
Creditor & Debtor
| 4. ABIC turėtojo sistema pritaikyta priimti mokėjimo nurodymus su lietuviškomis raidėmis |
|
Taip |
|
Ne |
5. Kontaktiniai ABIC turėtojo duomenys
|
|
1. Vardas ir pavardė
|
|
|
telefonas, el. paštas
|
|
|
2. Vardas ir pavardė
|
|
|
telefonas, el. paštas
|
________________________
(data)
_____________________________ ________________________ ________________
(pareigos) (vardas ir pavardė) (parašas)
Pakeitimai:
1.
Lietuvos bankas, Nutarimas
Nr. 03-177, 2017-11-06, paskelbta TAR 2017-11-10, i. k. 2017-17680
Dėl Lietuvos banko valdybos 2015 m. gruodžio 22 d. nutarimo Nr. 03-204 „Dėl Lietuvos banko mažmeninių mokėjimų sistemos SEPA-MMS adresuojamojo BIC turėtojo sutarties sudarymo taisyklių patvirtinimo“ pakeitimo
2.
Lietuvos bankas, Nutarimas
Nr. 03-110, 2018-06-20, paskelbta TAR 2018-06-21, i. k. 2018-10220
Dėl Lietuvos banko valdybos 2017 m. lapkričio 6 d. nutarimo Nr. 03-177 „Dėl Lietuvos banko mokėjimo sistemos CENTROlink adresuojamojo BIC turėtojo sutarties sudarymo taisyklių patvirtinimo“ pakeitimo
3.
Lietuvos bankas, Nutarimas
Nr. 03-8, 2019-01-21, paskelbta TAR 2019-01-22, i. k. 2019-00927
Dėl Lietuvos banko valdybos 2015 m. gruodžio 22 d. nutarimo Nr. 03-204 „Dėl Lietuvos banko mokėjimo sistemos CENTROlink adresuojamojo BIC turėtojo sutarties sudarymo taisyklių patvirtinimo“ pakeitimo
4.
Lietuvos bankas, Nutarimas
Nr. 03-80, 2019-04-18, paskelbta TAR 2019-04-23, i. k. 2019-06591
Dėl Lietuvos banko valdybos 2015 m. gruodžio 22 d. nutarimo Nr. 03-204 „Dėl Lietuvos banko mokėjimo sistemos CENTROlink adresuojamojo BIC turėtojo sutarties sudarymo taisyklių patvirtinimo“ papildymo
5.
Lietuvos bankas, Nutarimas
Nr. 03-14, 2020-01-30, paskelbta TAR 2020-01-30, i. k. 2020-02137
Dėl Lietuvos banko valdybos 2015 m. gruodžio 22 d. nutarimo Nr. 03-204 „Dėl Lietuvos banko mokėjimo sistemos CENTROlink adresuojamojo BIC turėtojo sutarties sudarymo taisyklių patvirtinimo“ pakeitimo
6.
Lietuvos bankas, Nutarimas
Nr. 03-188, 2020-12-17, paskelbta TAR 2020-12-21, i. k. 2020-27938
Dėl Lietuvos banko valdybos 2015 m. gruodžio 22 d. nutarimo Nr. 03-204 „Dėl Lietuvos banko mokėjimo sistemos CENTROlink adresuojamojo BIC turėtojo sutarties sudarymo taisyklių patvirtinimo“ pakeitimo
7.
Lietuvos bankas, Nutarimas
Nr. 03-102, 2023-05-30, paskelbta TAR 2023-05-31, i. k. 2023-10716
Dėl Lietuvos banko valdybos 2015 m. gruodžio 22 d. nutarimo Nr. 03-204 „Dėl Lietuvos banko mokėjimo sistemos CENTROlink adresuojamojo BIC turėtojo sutarties sudarymo taisyklių patvirtinimo“ pakeitimo
8.
Lietuvos bankas, Nutarimas
Nr. 03-10, 2024-01-23, paskelbta TAR 2024-01-24, i. k. 2024-01116
Dėl Lietuvos banko valdybos 2015 m. gruodžio 22 d. nutarimo Nr. 03-204 „Dėl Lietuvos banko mokėjimo sistemos CENTROlink adresuojamojo BIC turėtojo sutarties sudarymo taisyklių patvirtinimo“ pakeitimo