Suvestinė redakcija nuo 2002-04-06 iki 2004-05-14
Nutarimas paskelbtas: Žin. 2001, Nr. 66-2435, i. k. 101505ANUTA00000123
LIETUVOS BANKO VALDYBA
N U T A R I M A S
DĖL LICENCIJOS CENTRINĖS KREDITO UNIJOS VEIKLAI IŠDAVIMO
2001 m. liepos 19 d. Nr. 123
Vilnius
PATVIRTINTA
Lietuvos banko valdybos
2001 m. liepos 19 d. nutarimu Nr. 123
LICENCIJOS CENTRINĖS KREDITO UNIJOS VEIKLAI IŠDAVIMO TVARKA
I. BENDROSIOS NUOSTATOS
1. Šis dokumentas nustato Lietuvos banko licencijos Centrinės kredito unijos veiklai išdavimo tvarką.
2. Kreiptis į Lietuvos banką su prašymu išduoti licenciją Centrinės kredito unijos veiklai galima tik po to, kai yra gautas Lietuvos banko leidimas steigti Centrinę kredito uniją ir ji yra įregistruota vadovaujantis Lietuvos Respublikos teisės aktų nustatyta tvarka.
3. Lietuvos bankui pateikiami šioje tvarkoje nustatyti ir (ar) papildomai Lietuvos banko pareikalauti dokumentai turi būti įforminti Lietuvos banko valdybos 2001 m. balandžio 12 d. nutarimo Nr. 48 „Dėl bendrųjų reikalavimų Lietuvos bankui pateikiamiems dokumentams, susijusiems su Lietuvos banko išduodamais leidimais (licencijomis)“ (Žin., 2001, Nr. 37-1276) nustatyta tvarka.
4. Centrinė kredito unija gali pradėti vykdyti savo funkcijas bei teikti dalį arba visas jos įstatuose nurodytas finansines paslaugas, tik gavusi Lietuvos banko licenciją kredito įstaigos veiklai ir apie tai paskelbusi „Valstybės žinių“ priede „Informaciniai pranešimai“.
5. Licencijos, išduotos šios tvarkos nustatyta tvarka, registruojamos Lietuvos banko išduotų licencijų registravimo knygose, kuriose pateikiama ši informacija: Lietuvos banko valdybos nutarimas, kuriuo priimtas sprendimas dėl licencijos išdavimo, Centrinės kredito unijos, kuriai išduota licencija, pavadinimas ir buveinė, įrašas apie licencijos galiojimą. Prireikus knygoje gali būti įrašoma ir kita informacija.
II. LICENCIJOS CENTRINĖS KREDITO UNIJOS VEIKLAI IŠDAVIMAS
6. Įmonių rejestre (juridinių asmenų registre) įregistruota Centrinė kredito unija, norinti gauti Lietuvos banko licenciją Centrinės kredito unijos veiklai, Lietuvos bankui pateikia prašymą, prie kurio pridedami šie dokumentai:
6.2. dokumentai, patvirtinantys, kad piniginė Centrinės kredito unijos pagrindinio kapitalo dalis yra nustatyta tvarka įmokėta ir jos steigimo išlaidoms nepanaudotų pagrindinio kapitalo lėšų likutis yra ne mažesnis kaip minimalaus pagrindinio kapitalo dydis – 5 000 000 litų;
6.3. steigėjų sąrašas, kuriame nurodomas steigėjo pavadinimas, adresas, įsigytų pajų skaičius, įmokėta suma už įsigytus pajus. Steigėjų sąrašas turi būti pasirašytas Centrinės kredito unijos valdybos pirmininko arba administracijos vadovo;
6.4. Centrinės kredito unijos vadovų, kuriems rinkti ar skirti privalo būti gautas priežiūros institucijos leidimas, sąrašas bei priežiūros institucijos nustatytos formos ir turinio informacija apie Centrinės kredito unijos stebėtojų tarybos narius, valdybos narius, kandidatus į valdybos narius, Stabilizacijos fondo komisijos narius, revizorių komisijos narius, administracijos vadovą, vyriausiąjį buhalterį, įskaitant minėtų asmenų užpildytas Lietuvos banko nustatyta tvarka ir formos anketas;
Punkto pakeitimai:
Nr. 45, 2002-03-28, Žin., 2002, Nr. 35-1338 (2002-04-05), i. k. 102505ANUTA00000045
6.5. veiklos planas pirmiesiems trejiems metams ir dokumentai, patvirtinantys, kad yra priežiūros institucijos nustatytus reikalavimus atitinkantis personalas ir pakanka techninio pasirengimo patikimai kredito įstaigos veiklai užtikrinti;
6.6. organizacinės struktūros aprašymas, valdymo schema, valdymo organų vadovų kompetenciją patvirtinantys dokumentai;
6.7. duomenys, patvirtinantys, kad Centrinė kredito unija turi reikalavimus atitinkančią informacijos kaupimo, apdorojimo ir perdavimo sistemą;
6.9. duomenys, patvirtinantys, kad yra pasirengta tiesiogiai atlikti pinigų pervedimo operacijas per Lietuvos Respublikoje veikiančią bankų tarpusavio atsiskaitymų sistemą, ir sertifikuotų informacinių sistemų auditorių patvirtinimas, kad tam naudojama informacinė sistema yra apsaugota nuo pašalinio įsibrovimo;
6.10. duomenys, liudijantys, kad galima teikti pinigų pervedimo paslaugas užsienio valiuta tiesiogiai per veikiančias tarptautinio atsiskaitymo ir (ar) kliringo sistemas arba netiesiogiai – per kitą kredito įstaigą;
6.12. dokumentas, liudijantis, kad valstybės rinkliava už licencijos Centrinės kredito unijos veiklai išdavimą sumokėta;
7. Prašyme išduoti licenciją nurodoma, kokioms Centrinės kredito unijos veiklos rūšims bei operacijoms atlikti norima gauti licenciją, taip pat Centrinės kredito unijos buveinės adresas, pavadinimas bei pateikiamų dokumentų sąrašas.
8. Centrinei kredito unijai, prašančiai leidimo atlikti operacijas užsienio valiuta, leidimas atlikti šias operacijas išduodamas teisės aktų, reglamentuojančių leidimų atlikti operacijas užsienio valiuta bankams išdavimą, nustatyta tvarka.
9. Lietuvos bankas, be 5 punkte nurodytų dokumentų, gali pareikalauti papildomai pateikti dokumentus ir paaiškinimus, kurie būtini sprendimui priimti.
10. Lietuvos bankas gautą prašymą išnagrinėja per 25 dienas nuo dokumentų, nurodytų šioje tvarkoje, gavimo Lietuvos banke dienos. Kai Lietuvos bankas pareikalauja papildomai pateikti dokumentus arba Centrinė kredito unija juos pateikia papildomai, prašymo nagrinėjimo terminas skaičiuojamas nuo paskutinių pareikalautų ir (ar) papildomai pateiktų dokumentų Lietuvos banke gavimo dienos.
11. Prašymas dėl licencijos išdavimo ir kiti dokumentai nagrinėjami Centrinės kredito unijos atstovams nedalyvaujant ir neteikiant jiems informacijos apie galimas išvadas.
12. Licencija Centrinės kredito unijos veiklai suteikiama tada, kai Centrinė kredito unija yra pasirengusi, tai yra:
12.1. buhalteriniai įrašai, finansinė apskaita, pervedimų, kliringo operacijos atliekamos kompiuteriais;
12.4. turi technines, informacines, technologines, fizinės apsaugos užtikrinimo priemones ir veiklai tinkamas patalpas, apdraustą turtą;
13. Apie Lietuvos banko priimtą sprendimą dėl licencijos išdavimo Centrinei kredito unijai pranešama per 5 dienas nuo sprendimo priėmimo.
14. Išduodamoje licencijoje Centrinės kredito unijos veiklai nurodoma:
14.8. asmens, turinčio įgaliojimus pasirašyti licenciją, vardas, pavardė ir parašas, patvirtintas reljefiniu herbiniu antspaudu;
15. Išduotą licenciją Centrinė kredito unija gali atsiimti Lietuvos banke po 10 dienų nuo sprendimo dėl jos išdavimo priėmimo.
16. Lietuvos banko išduota licencija Centrinės kredito unijos veiklai suteikia teisę atlikti licencijoje nurodytas visas ar dalį Lietuvos Respublikos centrinės kredito unijos įstatymo 5 straipsnio 1 dalyje ir Centrinės kredito unijos įstatuose nustatytas funkcijas ar operacijas.
17. Jeigu Lietuvos banko išduota licencija suteikia teisę atlikti tik dalį funkcijų ir operacijų, nurodytų Centrinės kredito unijos įstatuose, tai per 10 dienų nuo pranešimo apie licencijos išdavimą gavimo dienos Centrinė kredito unija turi priimti sprendimą dėl sušaukimo visuotinio narių susirinkimo, kuriame būtų pakeisti įstatai, atsižvelgiant į Lietuvos banko išduotą licenciją.
18. Centrinė kredito unija, kuriai išduota licencija Centrinės kredito unijos veiklai, visą licencijos galiojimo laiką turi vykdyti sąlygas ir reikalavimus, kuriems esant buvo išduota licencija. Centrinė kredito unija, nebetenkinanti licencijos išdavimo sąlygų ir reikalavimų, nedelsiant apie tai praneša Lietuvos bankui.
19. Jeigu po licencijos Centrinės kredito unijos veiklai išdavimo pasikeičia licencijos išdavimo sąlygos ir reikalavimai, Centrinė kredito unija išduotos licencijos suteikiamomis teisėmis gali naudotis teisės aktų, pakeitusių licencijos išdavimo sąlygas ir reikalavimus, nustatyta tvarka.
20. Licencija Centrinės kredito unijos veiklai neišduodama, jeigu:
20.1. pateikti dokumentai neatitinka Lietuvos Respublikos centrinės kredito unijos įstatymo ir kitų teisės aktų bei šios tvarkos nustatytų reikalavimų;
21. Centrinė kredito unija, pašalinusi priežastis, dėl kurių licencija buvo neišduota, gali kreiptis dėl licencijos išdavimo pakartotinai. Lietuvos bankas, atsižvelgdamas į priežastis, dėl kurių atsisakoma išduoti licenciją, gali nustatyti terminą, kuriam praėjus Centrinė kredito unija gali pakartotinai kreiptis dėl licencijos Centrinės kredito unijos veiklai išdavimo.
22. Lietuvos bankas gali panaikinti licencijos, išduotos Centrinei kredito unijai, galiojimą arba sustabdyti leidimą atlikti visas ar dalį operacijų, jeigu:
22.2. Lietuvos bankui nepateikiama būtina Centrinės kredito unijos priežiūrai vykdyti reikalinga informacija ar dokumentai;
23. Sustabdžius leidimą atlikti visas ar dalį operacijų, jo galiojimas gali būti atnaujintas pateikus dokumentus, patvirtinančius, kad pašalintos priežastys, dėl kurių buvo sustabdytas leidimas atlikti visas ar dalį operacijų, jeigu kitaip nenustatyta Lietuvos banko valdybos nutarime, kuriuo buvo sustabdytas leidimas atlikti visas ar dalį operacijų.
24. Sustabdyti Centrinės kredito unijos visų ar dalies operacijų atlikimą galima tik gavus Lietuvos banko leidimą.
25. Kreipiantis į Lietuvos banką dėl šios tvarkos 24 punkte minėto leidimo gavimo, Lietuvos bankui turi būti pateikiamas prašymas leisti sustabdyti visas ar dalį operacijų, kuriame nurodomos priežastys, dėl kurių ketinama sustabdyti visų ar dalies operacijų atlikimą, taip pat kiti Lietuvos banko pareikalauti dokumentai ir paaiškinimai.
26. Centrinė kredito unija, ketinanti perleisti teisę atlikti operacijas, nurodytas Lietuvos banko išduotoje licencijoje, kitiems asmenims, tai gali padaryti po to, kai tam yra gautas Lietuvos banko leidimas. Tokį leidimą Lietuvos bankas išduoda tik tuo atveju, jeigu Centrinės kredito unijos pateikti dokumentai liudija, kad Centrinė kredito unija teisę atlikti operacijas, nurodytas Lietuvos banko išduotoje licencijoje, perleidžia atlikti kitam asmeniui, turinčiam Lietuvos banko licenciją Centrinės kredito unijos veiklai.
27. Prašymams dėl leidimo sustabdyti Centrinės kredito unijos visas ar dalį atliekamų operacijų išdavimo bei prašymams dėl teisių perleidimo jas atlikti kitiems asmenims taikomos šios tvarkos 3, 9, 10 ir 11 punktų nuostatos.
28. Lietuvos bankas apie licencijos Centrinės kredito unijos veiklai išdavimą ar visam laikui atšaukimą skelbia oficialaus leidinio „Valstybės žinios“ priede „Informaciniai pranešimai“.
29. Lietuvos bankas, prieš priimdamas sprendimą dėl licencijos Centrinės kredito unijos veiklai išdavimo, gali atlikti Centrinės kredito unijos patikrinimą vietoje, siekiant nustatyti, kaip unija pasirengusi atlikti numatomas funkcijas ir operacijas. Centrinė kredito unija turi sudaryti visas sąlygas tokiam patikrinimui atlikti.
30. Lietuvos bankas turi teisę:
30.1. atsižvelgdamas į aplinkybes, susidariusias prašymo dėl licencijos Centrinės kredito unijos veiklai išdavimo, prašymo dėl Centrinės kredito unijos visų ar dalies operacijų sustabdymo arba prašymo perleisti teisę atlikti Centrinės kredito unijos operacijas kitiems asmenims nagrinėjimo metu, atidėti sprendimo priėmimą iki Lietuvos banko nustatyto termino;
30.2. nesvarstyti pateikto prašymo, kai yra gautas kitas prašymas, kuriuo panaikinamas ankstesnis prašymas dėl licencijos Centrinės kredito unijos veiklai išdavimo, ankstesnis prašymas dėl Centrinės kredito unijos visų ar dalies operacijų sustabdymo arba ankstesnis prašymas perleisti teisę atlikti Centrinės kredito unijos atliekamas operacijas kitiems asmenims, arba Lietuvos banko nustatyta tvarka ir atvejais yra priimtas sprendimas grąžinti netinkamai įformintus pateiktus dokumentus.
31. Įstatymų ir kitų teisės aktų nustatyta tvarka Lietuvos banko priimti sprendimai, kuriais atsisakyta išduoti licenciją Centrinės kredito unijos veiklai, išduoti leidimą sustabdyti visas ar dalį Centrinės kredito unijos atliekamų operacijų arba perleisti teisę atlikti Centrinės kredito unijos atliekamas operacijas kitiems asmenims, gali būti apskųsti teismui.
PATVIRTINTA
Lietuvos banko valdybos
2001 m. liepos 19 d.
nutarimu Nr. 123
|
|
|
|
| (Lietuvos Respublikos herbas) |
|
|
| LIETUVOS BANKAS |
|
|
|
|
| CENTRINĖS KREDITO UNIJOS LICENCIJA Nr. |
|
|
| Ši licencija suteikia teisę |
|
|
|
|
| (Centrinės kredito unijos pavadinimas) |
|
|
| nuo 20 m. d. verstis: |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| Licencija išduota 20 m. d. |
| Lietuvos banko valdybos nutarimu Nr. |
|
|
| Licencija pakeista 20 m. d. |
| Lietuvos banko valdybos nutarimu Nr. |
|
|
|
|
|
|
| Valdybos pirmininkas A. V. |
|
|
|
|
|
|
______________
Pakeitimai:
1.
Lietuvos banko valdyba, Nutarimas
Nr. 45, 2002-03-28, Žin., 2002, Nr. 35-1338 (2002-04-05), i. k. 102505ANUTA00000045
Dėl Lietuvos banko teisės aktų pakeitimo