Suvestinė redakcija nuo 2005-08-24 iki 2008-07-08
Nutarimas paskelbtas: Žin. 2001, Nr. 32-1093, i. k. 101205ANUTA00000003
VALSTYBĖS ĮMONĖS INDĖLIŲ DRAUDIMO FONDO TARYBOS
2001 M. KOVO 26 D. NUTARIMAS Nr. 3
Vadovaudamasi Lietuvos Respublikos indėlių draudimo įstatymo (Žin., 2001, Nr. 23-760) 4 straipsnio 5 dalimi ir 13 straipsnio 6 dalies 12 punktu, valstybės įmonės Indėlių draudimo fondo taryba nutaria:
2. Pripažinti netekusiu galios valstybės įmonės Indėlių draudimo fondo tarybos 2000 m. balandžio 10 d. nutarimą Nr. 3 (Žin., 2000, Nr. 32-917).
PATVIRTINTA
Valstybės įmonės Indėlių draudimo fondo
tarybos 2001 m. kovo 26 d. nutarimu Nr. 3
(Valstybės įmonės „Indėlių ir investicijų
draudimas“
2005 m. rugpjūčio 12 d. nutarimo Nr. 1
redakcija)
indėlių ir Įsipareigojimų investuotojams papildomo draudimo tvarka
I. BENDROSIOS NUOSTATOS
1. Šioje tvarkoje vartojami trumpiniai ir sąvokos atitinka Lietuvos Respublikos indėlių ir įsipareigojimų investuotojams draudimo įstatyme (Žin., 2002, Nr. 65-2635; 2004, Nr. 54-1829; 2005, Nr. 18-578) (toliau – Įstatymas) vartojamus trumpinius ir sąvokas.
2. Ši tvarka nustato Europos Sąjungos valstybės narės jurisdikcijai priklausančių bankų ar įmonių, įsteigusių banko filialą ar įmonės filialą Lietuvos Respublikoje ir pareiškusių draudimo įmonei norą papildomai apdrausti banko filiale laikomus indėlius ir (arba) banko filiale prisiimtus įsipareigojimus investuotojams ar įmonės filiale prisiimtus įsipareigojimus investuotojams, ir Europos Sąjungos valstybės narės jurisdikcijai nepriklausančių bankų Lietuvos Respublikoje įsteigtuose filialuose laikomų indėlių ir (arba) prisiimtų įsipareigojimų investuotojams bei Europos Sąjungos valstybės narės jurisdikcijai nepriklausančių įmonių filialuose prisiimtų įsipareigojimų investuotojams, kurie yra apdrausti arba kitaip užtikrintas jų saugumas pagal užsienio valstybės teisės aktus ir kurių draudimo arba kitokio jų saugumo užtikrinimo sąlygos yra blogesnės negu nustatyta Įstatyme, papildomo draudimo tvarką.
3. Papildomai draudžiamų indėlių objektą nustato Įstatymo 3 straipsnio 1 dalies nuostatos, o papildomai draudžiamų įsipareigojimų investuotojams draudimo objektą – Įstatymo 3 straipsnio 2 dalies nuostatos.
II. INDĖLIŲ IR ĮSIPAREIGOJIMŲ INVESTUOTOJAMS DRAUDIMO SĄLYGŲ ĮVERTINIMAS
5. Europos Sąjungos valstybės narės jurisdikcijai priklausantys bankai, įsteigę banko filialą Lietuvos Respublikoje, ir Europos Sąjungos valstybės narės jurisdikcijai priklausančios įmonės, įsteigusios įmonės filialą Lietuvos Respublikoje, pateikdami draudimo įmonei prašymą papildomai apdrausti banko filiale laikomus indėlius ir (arba) prisiimtus įsipareigojimus investuotojams ir įmonių prisiimtus įsipareigojimus investuotojams, turi pateikti draudimo įmonei teisės aktų, nustatančių užsienio valstybės indėlių ir (arba) įsipareigojimų investuotojams draudimo sąlygas, patvirtintas kopijas ir jų vertimus į lietuvių kalbą.
6. Europos Sąjungos valstybės narės jurisdikcijai nepriklausantys bankai bei Europos Sąjungos valstybės narės jurisdikcijai nepriklausančios įmonės, pateikdami priežiūros institucijai prašymą įsteigti banko filialą arba įmonės filialą, kuriame numatoma priimti indėlius ir (arba) teikti investicines paslaugas, arba prašydami suteikti teisę priimti indėlius ir (arba) teikti investicines paslaugas veikiančiam banko filialui ar įmonės filialui, turi pateikti draudimo įmonei teisės aktų, nustatančių užsienio valstybės indėlių ir (arba) įsipareigojimų investuotojams draudimo sąlygas, patvirtintas kopijas ir jų vertimus į lietuvių kalbą.
7. Apie draudimo sąlygų pasikeitimus užsienio bankai bei užsienio įmonės privalo informuoti draudimo įmonę per 1 mėnesį nuo teisės aktų, nustatančių draudimo sąlygų pakeitimus, priėmimo dienos. Jeigu užsienio bankas arba užsienio įmonė per nustatytą laiką nepateikia draudimo įmonei nurodytų teisės aktų, draudimo įmonės taryba pateikia užsienio bankui arba užsienio įmonei ir priežiūros institucijai išvadą, kad banko filiale laikomų indėlių ir (arba) prisiimtų įsipareigojimų investuotojams arba įmonės filiale prisiimtų įsipareigojimų investuotojams draudimo tvarka yra pažeista, ir įspėja draudėją apie galimą draudimo nutraukimą.
8. Draudimo įmonės taryba per 3 mėnesius nuo teisės aktų, nurodytų šios tvarkos 5 ir 6 punktuose, gavimo dienos įvertina indėlių ir (arba) įsipareigojimų investuotojams draudimo sąlygas ir nustato, ar užsienio valstybės indėlių ir (arba) įsipareigojimų investuotojams draudimo sąlygos, nustatytos užsienio valstybės teisės aktuose, nėra blogesnės negu nustatytosios Įstatyme.
9. Indėliai ir (arba) įsipareigojimai investuotojams bankų filialuose arba įmonių filialuose, kurių draudimo sąlygos, nustatytos užsienio valstybės teisės aktuose, nėra blogesnės negu nustatytosios Įstatyme, papildomai nedraudžiami.
10. Indėliai ir (arba) įsipareigojimai investuotojams bankų filialuose arba įmonių filialuose, kurių draudimo sąlygos, nustatytos ne Europos Sąjungos valstybės narės teisės aktuose, yra blogesnės negu nustatytosios Įstatyme, turi būti papildomai draudžiami draudimo įmonėje. Tokiems bankų filialams arba įmonių filialams ir Europos Sąjungos valstybės narės jurisdikcijai priklausančių bankų filialams arba įmonių filialams, pateikusiems draudimo įmonei prašymą papildomai apdrausti indėlius ir (arba) įsipareigojimus investuotojams, draudimo įmonė registruotu laišku išsiunčia pranešimus dėl papildomo indėlių ir (arba) įsipareigojimų investuotojams draudimo. Papildomo draudimo sąlygos Europos Sąjungos valstybės narės jurisdikcijai priklausančių bankų filialams arba įmonių filialams yra nustatomos individualiu susitarimu tarp banko ar įmonės filialo, užsienio valstybės indėlių ir (arba) įsipareigojimų investuotojams garantijų sistemos ir draudimo įmonės (draudimo įmonės tarybos sprendimu).
III. PAPILDOMO DRAUDIMO ĮMOKŲ APSKAIČIAVIMAS
12. Bankų filialai papildomai draudžiamų indėlių draudimo sumą Q apskaičiuoja taip: susumuojamos fizinių ir juridinių asmenų papildomai draudžiamų indėlių sąskaitų, atidarytų pagal banko sąskaitos ir (arba) indėlio sutartis, lėšos litais ir užsienio valiuta, perskaičiuota į litus pagal kalendorinės mėnesio dienos oficialų Lietuvos banko nustatytą lito ir užsienio valiutos santykį, ir iš gautos sumos atimama išmokų arba kitų užtikrinimo sumų, mokėtinų už šių sąskaitų indėlius pagal užsienio valstybės teisės aktus, suma.
Papildomo indėlių draudimo įmoka apskaičiuojama remiantis papildomai draudžiamų indėlių draudimo sumomis, buvusiomis banko filiale kiekvieną mėnesio dieną:
1) Si= Qi×p/100/365, kur:
Si – draudimo įmokos dalis i-ąją mėnesio dieną, suapvalinta iki dviejų ženklų po kablelio;
Qi – papildomai draudžiamų indėlių draudimo suma i-ąją mėnesio dieną;
p – draudimo įmokos metinė norma procentais;
13. Papildomo indėlių draudimo įmokos metinė norma šios tvarkos įsigaliojimo dieną yra lygi 0,45 procento. Įstatymo 4 straipsnio 3 dalies nustatytais atvejais draudimo įmonės taryba turi teisę keisti draudimo įmokos normą.
14. Bankų filialai ir įmonių filialai papildomai draudžiamų prisiimtų įsipareigojimų investuotojams draudimo įmoką apskaičiuoja taip:
1) Kai banko filialas ar įmonės filialas netvarko investuotojų vertybinių popierių apskaitos ir nesudaro sandorių investuotojų lėšomis, papildomo draudimo įmoka lygi nuliui:
S=0.
2) Kai maksimali draudimo išmoka ar kita užtikrinimo suma, mokėtina investuotojams pagal užsienio valstybės teisės aktus yra mažesnė nei maksimali draudimo išmoka, nustatyta pagal Įstatymo 5 straipsnio nuostatas, papildomo draudimo įmoka S apskaičiuojama taip:
S=I x k, kur:
k – koeficientas, kuris yra apskaičiuojamas taip:
k = 1 – Du/Dn, kur:
Du – maksimali draudimo išmoka ar kita užtikrinimo suma, mokėtina investuotojams pagal užsienio valstybės teisės aktus;
Dn – maksimali draudimo išmoka, nustatyta pagal Įstatymo 5 straipsnio nuostatas;
I – draudimo įmoka, apskaičiuota remiantis Draudimo įmokų apskaičiavimo ir mokėjimo tvarkos (Žin., 2002, Nr. 97-4310; 2005, Nr. 48-1622) 15–17 punktų nuostatomis.
3) Kai įsipareigojimų investuotojams draudimo objektai yra draudžiami pagal Įstatymą, bet nėra draudžiami pagal užsienio valstybės teisės aktus, papildomo draudimo įmoka apskaičiuojama taip:
a) bankų filialų ir įmonių filialų, kurie netvarko investuotojų vertybinių popierių apskaitos, tačiau sudaro sandorius investuotojų lėšomis, papildomo draudimo įmoka apskaičiuojama pagal formulę:
S = 3000 × Sval/Svisi + 0,01% × Sval, kur:
Sval – per praėjusius kalendorinius metus investuotojų lėšomis banko filiale ar įmonės filiale sudarytų sandorių, iš kurių atsiradę įsipareigojimai investuotojams yra draudžiami pagal Įstatymą, bet nėra draudžiami pagal užsienio valstybės teisės aktus, vertė,
Svisi – per praėjusius kalendorinius metus investuotojų lėšomis banko filiale ar įmonės filiale sudarytų sandorių bendra vertė,
(0,01% × Sval) reikšmė negali būti didesnė nei 10 000;
b) bankų filialų ir įmonių filialų, kurie tvarko investuotojų vertybinių popierių apskaitą ir sudaro sandorius investuotojų lėšomis, papildomo draudimo įmoka apskaičiuojama pagal formulę:
S = 10 000 × Sval/Svisi + 0,01 % × Sval,
(0,01% × Sval) reikšmė negali būti didesnė nei 10 000;
c) bankų filialų ir įmonių filialų, kurie tvarko investuotojų vertybinių popierių apskaitą, bet nesudaro sandorių investuotojų lėšomis, papildomo draudimo įmoka apskaičiuojama pagal formulę:
S=10 000 × Aval/Avisi, kur:
Avisi – investuotojų sąskaitose apskaitytų vertybinių popierių (toliau – VP) suma gruodžio 31 d.,
Aval – investuotojų sąskaitose apskaitytų VP, iš kurių atsiradę įsipareigojimai investuotojams yra draudžiami pagal Įstatymą, bet nėra draudžiami pagal užsienio valstybės teisės aktus, suma gruodžio 31 d.
4) Kai banko filiale ar įmonės filiale prisiimtų įsipareigojimų investuotojams draudimo sąlygos atitinka šio punkto 2 ir 3 papunkčiuose nustatytus atvejus, tuomet banko filialo ar įmonės filialo papildomo draudimo įmoką sudaro dvi dalys, kurios apskaičiuojamos vadovaujantis šio punkto 2 ir 3 papunkčiuose nustatyta tvarka.
15. Papildomai draudžiantys indėlius bankų filialai privalo pateikti draudimo įmonei kiekvieno kalendorinio mėnesio papildomai draudžiamų indėlių ir apskaičiuotų draudimo įmokų ataskaitas. Ataskaitos turi būti išspausdintos, pasirašytos banko filialo vadovo (arba jo įgalioto asmens) ir vyriausiojo buhalterio ir pateiktos draudimo įmonei iki kito mėnesio 15 dienos. Ataskaitų duomenys turi būti perduoti draudimo įmonei ir elektroniniu paštu. Ataskaitų formas nustato draudimo įmonės administracija ir praneša bankų filialams.
16. Bankų filialai ir įmonių filialai, papildomai draudžiantys prisiimtus įsipareigojimus investuotojams, privalo pateikti draudimo įmonei savo statuso ataskaitą (ar tvarko investuotojų vertybinių popierių apskaitą, ar atlieka sandorius investuotojų lėšomis), taip pat per praėjusius kalendorinius metus investuotojų lėšomis sudarytų sandorių vertės arba apskaitytų VP vertės ir apskaičiuotų draudimo įmokų ataskaitas. Ataskaitos turi būti išspausdintos, pasirašytos banko filialo arba įmonės filialo vadovo (arba jo įgalioto asmens) ir vyriausiojo buhalterio ir pateiktos draudimo įmonei iki sausio 15 dienos. Naujai įsteigti bankų filialai ir įmonių filialai, įgiję teisę teikti investicines paslaugas, pirmąją ataskaitą pateikia per 5 darbo dienas nuo pranešimo, nurodyto šios tvarkos 8 punkte, gavimo dienos. Ataskaitų formas nustato draudimo įmonė ir praneša bankų filialams ir įmonių filialams.
IV. PAPILDOMO DRAUDIMO ĮMOKOS MOKĖJIMO TVARKA IR TERMINAI
18. Papildomai draudžiantys indėlius bankų filialai į draudimo įmonės sąskaitą sumoka pirmąją (avansinę) 5000 litų draudimo įmoką. Pirmoji įmoka turi būti įmokėta į draudimo įmonės sąskaitą per 10 darbo dienų nuo draudimo įmonės pranešimo apie papildomo indėlių draudimo būtinumą gavimo dienos. Pirmoji (avansinė) draudimo įmoka yra įskaitoma į kitas mokėtinas draudimo įmokų sumas.
19. Papildomai draudžiantys indėlius bankų filialai papildomo indėlių draudimo įmokas (išskyrus pirmąją) turi sumokėti į draudimo įmonės sąskaitą kiekvieną mėnesį iki kito mėnesio 25 dienos. Papildomai draudžiantys prisiimtus įsipareigojimus investuotojams bankų filialai ar įmonių filialai papildomo įsipareigojimų investuotojams draudimo įmokas (išskyrus pirmąją) turi sumokėti į draudimo įmonės sąskaitą iki sausio 25 dienos. Tuo atveju, jeigu draudėjas įmoka didesnę draudimo įmoką negu apskaičiuotoji, draudimo įmonė permoką grąžina draudėjui arba, draudėjui sutikus, įskaito į kito laikotarpio draudimo įmokas.
20. Pirmąją papildomo įsipareigojimų investuotojams draudimo įmoką Sp bankų filialai ir įmonių filialai, papildomai draudžiantys prisiimtus įsipareigojimus investuotojams, apskaičiuoja taip:
S
Sp = –––– d, kur:
365
S – įmokos dalis, apskaičiuota vadovaujantis šios tvarkos 14 punkto nuostatomis,
d – dienų skaičius nuo banko filialo licencijos ar įmonės filialo registracijos pažymėjimo išdavimo dienos arba nuo susitarimo, nustatyto šios tvarkos 10 punkte, pasirašymo dienos iki kalendorinių metų pabaigos įskaitytinai.
Pirmoji papildomo įsipareigojimų investuotojams draudimo įmoka turi būti įmokėta į draudimo įmonės sąskaitą per 10 darbo dienų nuo draudimo įmonės pranešimo apie įsipareigojimų investuotojams papildomo draudimo būtinumą gavimo dienos arba nuo susitarimo, nustatyto šios tvarkos 10 punkte, pasirašymo dienos.
21. Nuo tos dienos, kai draudėjui įvyksta draudiminis įvykis arba draudimo įmonės taryba nutraukia draudėjo indėlių ir (arba) įsipareigojimų investuotojams draudimą, draudimo įmokos nebemokamos. Šiuo atveju nesumokėtos draudimo įmokos dalis iki draudiminio įvykio dienos arba iki draudimo nutraukimo dienos laikoma draudėjo įsiskolinimu draudimo įmonei.
V. PAPILDOMO DRAUDIMO IŠMOKŲ APSKAIČIAVIMAS IR MOKĖJIMAS
22. Teisę į papildomo draudimo išmoką indėlininkai įgyja nuo draudiminio įvykio dienos. Investuotojai teisę į draudimo išmoką įgyja nuo draudiminio įvykio dienos tik tuo atveju, jeigu investuotojo vertybinius popierius ir (arba) pinigus draudėjas yra perleidęs arba panaudojęs be investuotojo valios. Apskaičiuojant draudimo išmoką už įsipareigojimus investuotojams, į įsipareigojimus investuotojui yra įskaičiuojami tik tie investuotojo vertybiniai popieriai ir pinigai, kuriuos draudėjas yra perleidęs arba panaudojęs be investuotojo valios ir kurių draudėjas nesugeba grąžinti investuotojui. Papildomo draudimo išmokos dydis apskaičiuojamas iš išmokos, apskaičiuotos pagal Įstatymo nuostatas, atimant išmoką (garantiją), apskaičiuotą pagal užsienio valstybės teisės aktų nuostatas.
23. Papildomo draudimo išmokos yra išmokamos vadovaujantis Draudimo išmokų apskaičiavimo ir mokėjimo tvarkos (Žin., 2003, Nr. 12-474; 2005, Nr. 48-1623) (toliau – Išmokų tvarka) IV dalies nuostatomis.
24. Įvykus draudiminiam įvykiui, draudėjas, įsteigęs banko filialą arba įmonės filialą, privalo pateikti draudimo įmonei duomenis, nustatytus Išmokų tvarkos 13–15 punktuose. Tarp šių duomenų turi būti informacija apie banko filiale laikomus indėlius ir (arba) banko filiale prisiimtus įsipareigojimus investuotojams arba įmonės filiale prisiimtus įsipareigojimus investuotojams. Šiems draudėjams privalomos ir Išmokų tvarkos 18–19 punktų nuostatos.
VI. ATSAKOMYBĖ UŽ NETEISINGĄ DRAUDIMO ĮMOKŲ APSKAIČIAVIMĄ IR MOKĖJIMĄ NE LAIKU
26. Draudėjas atsako Lietuvos Respublikos įstatymų nustatyta tvarka, jeigu jis pateikia draudimo įmonei klaidingus duomenis, taip pat jeigu laiku nesumoka draudimo įmokų.
27. Jeigu draudėjas per draudimo įmonės tarybos nustatytą terminą nesumoka draudimo įmokos arba jos dalies į draudimo įmonės sąskaitą, už kiekvieną pavėluotą dieną yra skaičiuojami delspinigiai. Delspinigiai apskaičiuojami ir mokami pagal draudimo įmonės tarybos patvirtintą Delspinigių už laiku nesumokėtą draudimo įmoką apskaičiavimo ir mokėjimo tvarką. Jeigu draudėjas nesumoka draudimo įmokų, reikiama suma ir delspinigiai išieškomi Lietuvos Respublikos įstatymų nustatyta tvarka.
Priedo pakeitimai:
Nr. 1, 2003-02-25, Žin., 2003, Nr. 29-1224 (2003-03-26), i. k. 103205DNUTA00000001
Nr. 1, 2005-08-12, Žin., 2005, Nr. 102-3805 (2005-08-23), i. k. 105205DNUTARD055833
Pakeitimai:
1.
Valstybės įmonės "Indėlių ir investicijų draudimas" taryba, Nutarimas
Nr. 1, 2003-02-25, Žin., 2003, Nr. 29-1224 (2003-03-26), i. k. 103205DNUTA00000001
Dėl valstybės įmonės Indėlių draudimo fondo tarybos 2001 m. kovo 26 d. nutarimo Nr. 3 pakeitimo
2.
Valstybės įmonės "Indėlių ir investicijų draudimas" taryba, Nutarimas
Nr. 1, 2005-08-12, Žin., 2005, Nr. 102-3805 (2005-08-23), i. k. 105205DNUTARD055833
Dėl valstybės įmonės Indėlių draudimo fondo tarybos 2001 m. kovo 26 d. nutarimo Nr. 3 "Užsienio bankų Lietuvos Respublikoje įsteigtuose filialuose (skyriuose) laikomų indėlių papildomo draudimo tvarkos nustatymas" pakeitimo