Suvestinė redakcija nuo 2000-05-06 iki 2001-01-19

Nutarimas paskelbtas: Žin. 1996, Nr. 114-2646; Žin. 1996, Nr.116-0, i. k. 0962057NUTA00000001

VALSTYBINĖS DRAUDIMO PRIEŽIŪROS TARNYBOS PRIE FINANSŲ MINISTERIJOS VALDYBA

N U T A R I M A S

DĖL LEIDIMŲ DRAUDIMO BROKERIŲ VEIKLAI IŠDAVIMO TVARKOS IR LEIDIMO DRAUDIMO BROKERIO VEIKLAI FORMOS PATVIRTINIMO

1996 m. lapkričio 18 d. Nr. 1

Vilnius

Valstybinės draudimo priežiūros tarnybos prie Finansų ministerijos valdyba

NUTARIA:

Patvirtinti pridedamus:

1. Leidimų draudimo brokerių veiklai išdavimo tvarką;

2. Leidimo draudimo brokerio veiklai formą.

3. Steigiamo draudimo brokerio verslo plano formą.

Papildyta punktu:

Nr. 128, 2000-05-02, Žin., 2000, Nr. 37-1048 (2000-05-05), i. k. 1002057NUTA00000128

VALSTYBINĖS DRAUDIMO

PRIEŽIŪROS TARNYBOS PRIE FINANSŲ

MINISTERIJOS VALDYBOS PIRMININKAS R. KLEINAUSKAS

PATVIRTINTA

Valstybinės draudimo priežiūros tarnybos

prie Finansų ministerijos valdybos

1996 m. lapkričio 18 d. nutarimu Nr. 1

LEIDIMŲ DRAUDIMO BROKERIŲ VEIKLAI IŠDAVIMO TVARKA

Bendrosios nuostatos

1. Ši tvarka reglamentuoja leidimų draudimo brokerių veiklai išdavimą.

2. Sprendimus dėl leidimų draudimo brokerių veiklai išdavimo priima Valstybinė draudimo priežiūros tarnybos valdyba.

3. Leidimas draudimo brokerio veiklai suteikia teisę vykdyti draudimo tarpininkavimo operacijas tarp draudėjo ir draudiko, konsultuoti draudimo ir perdraudimo klausimais, administruoti draudiminius įvykius, įvertinti draudžiamą turtą, turint tam licenciją.

4. Draudimo brokeris negali užsiimti jokia kita komercine ūkine veikla, išskyrus nurodyta šios tvarkos 3 punkte.

5. Draudimo brokeriai registruojami Lietuvos Respublikos įmonių rejestro įstatymo nustatyta tvarka gavus Valstybinės draudimo priežiūros tarnybos valdybos leidimą. Draudimo brokerio veikla gali užsiimti akcinės ir uždarosios akcinės bendrovės.

6. Leidimas draudimo brokerio veiklai išduodamas neribotam laikui ir negali būti perduodamas.

7. Draudimo brokeriai privalo vadovautis Lietuvos Respublikos įstatymais, kitais teisės aktais bei Valstybinės draudimo priežiūros tarnybos valdybos nutarimais.

Prašymas draudimo brokerio veiklos leidimui gauti

8. Draudimo brokerio steigėjai arba veikianti bendrovė, kurios visuotinis akcininkų susirinkimas priėmė sprendimą reorganizuotis į draudimo brokerį ar keisti ūkinę veiklą į draudimo brokerio veiklą, pateikia Valstybinės draudimo priežiūros tarnybos valdybai prašymą draudimo brokerio veiklos leidimui gauti.

Punkto pakeitimai:

Nr. 11, 1998-01-21, Žin., 1998, Nr. 9-232 (1998-01-28), i. k. 0982057NUTA00000011

9. Prašyme draudimo brokerio veiklos leidimui gauti turi būti steigiamo draudimo brokerio ar veikiančios bendrovės, kurios visuotinis akcininkų susirinkimas priėmė sprendimą reorganizuotis į draudimo brokerį ar keisti ūkinę veiklą į draudimo brokerio veiklą, buveinės adresas.

Punkto pakeitimai:

Nr. 11, 1998-01-21, Žin., 1998, Nr. 9-232 (1998-01-28), i. k. 0982057NUTA00000011

Nr. 128, 2000-05-02, Žin., 2000, Nr. 37-1048 (2000-05-05), i. k. 1002057NUTA00000128

10. Kartu su prašymu pateikiami šie dokumentai ir informacija:

1) įstatų projektas;

2) steigimo dokumentai (steigimo sutartis, akcijų pasirašymo sutartis, steigiamo susirinkimo protokolas, nutarimas dėl draudimo brokerio steigimo, veikiančios bendrovės visuotinio akcininkų susirinkimo sprendimas reorganizuotis į draudimo brokerį);

3) draudimo brokerio pavadinimo (firmos vardo) liudijimą, kuriame turi būti žodžiai „draudimo brokeris“;

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 11, 1998-01-21, Žin., 1998, Nr. 9-232 (1998-01-28), i. k. 0982057NUTA00000011

4) užsienio valstybės, kurios jurisdikcijoje yra užsienio steigėjas, draudimo brokerių priežiūrą ar kontrolę atliekančios institucijos pažymą, kad Lietuvos Respublikos draudimo brokeriai gali užsiimti draudimo brokerio veikla šalyje, kurioje yra užsienio steigėjo buveinė;

5) Valstybinės draudimo priežiūros tarnybos valdybos nustatytos formos draudimo brokerio steigėjų sąrašas (priedas Nr. 1);

6) Valstybinės draudimo priežiūros tarnybos valdybos nustatytos formos anketą asmeniui, kuris ruošiasi tapti draudimo brokerio vadovu (priedas Nr. 2), duomenis apie draudimo brokerio valdybos pirmininką, valdybos narius;

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 11, 1998-01-21, Žin., 1998, Nr. 9-232 (1998-01-28), i. k. 0982057NUTA00000011

7) pajamų deklaravimo pažymos Lietuvos Respublikos įstatymų nustatytais atvejais;

8) draudimo brokerio vadovo išsilavinimą ir patirtį draudime pagrindžiantys dokumentai;

Papildyta papunkčiu:

Nr. 407, 1999-12-28, Žin., 2000, Nr. 1-33 (2000-01-05), i. k. 0992057NUTA00000407

9) dokumentai, įrodantys, jog draudimo brokeris turi patalpas;

Papildyta papunkčiu:

Nr. 407, 1999-12-28, Žin., 2000, Nr. 1-33 (2000-01-05), i. k. 0992057NUTA00000407

10) Valstybinės draudimo priežiūros tarnybos valdybos nustatytos formos steigiamo draudimo brokerio verslo planas.

Papildyta papunkčiu:

Nr. 128, 2000-05-02, Žin., 2000, Nr. 37-1048 (2000-05-05), i. k. 1002057NUTA00000128

11. Jei steigėjas yra juridinis asmuo, papildomai turi būti pateikta:

1) steigėjo – įmonės registracijos pažymėjimo nuorašas;

2) steigėjo – įmonės paskutiniųjų ir einamųjų metų finansinės ataskaitos.

12. Veikianti įmonė, kurios visuotinis akcininkų susirinkimas priėmė sprendimą reorganizuotis į draudimo brokerį ar keisti ūkinę veiklą į draudimo brokerio veiklą, papildomai turi pateikti:

1) reorganizavimo projektą;

2) ankstesnės veiklos aprašymą, paskutiniųjų metų finansines ataskaitas, duomenis apie akcinio kapitalo struktūrą ir akcijų paketų savininkus;

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 407, 1999-12-28, Žin., 2000, Nr. 1-33 (2000-01-05), i. k. 0992057NUTA00000407

3) pažymas apie mokesčių sumokėjimą iš mokesčių inspekcijos ir valstybinio socialinio draudimo fondo teritorinio skyriaus, taip pat įmonės pažymą, pasirašytą administracijos vadovo ir vyriausiojo finansininko, apie skolas kreditoriams.

Jei veikianti įmonė keičia ūkinę veiklą į draudimo brokerio veiklą, reorganizavimo projekto pateikti nereikia.

Punkto pakeitimai:

Nr. 11, 1998-01-21, Žin., 1998, Nr. 9-232 (1998-01-28), i. k. 0982057NUTA00000011

13. Valstybinės draudimo priežiūros tarnybos valdyba turi teisę reikalauti, kad per 30 kalendorinių dienų nuo prašymo draudimo brokerio veiklos leidimui gauti ir dokumentų gavimo būtų pateikti papildomi dokumentai ir informacija.

Draudimo brokerio steigėjai pateikia po du kiekvieno dokumento egzempliorius. Suderinę šiuos dokumentus su Valstybinės draudimo priežiūros tarnybos darbuotojais, draudimo brokerio steigėjai į valdybos posėdį pateikia po šešis kiekvieno dokumento egzempliorius.

Punkto pakeitimai:

Nr. 407, 1999-12-28, Žin., 2000, Nr. 1-33 (2000-01-05), i. k. 0992057NUTA00000407

14. Steigėjai yra atsakingi už prašyme ir pateiktuose dokumentuose nurodytos informacijos tikroviškumą.

Pareiškimo nagrinėjimas

15. Per du mėnesius nuo dokumentų, nurodytų šios tvarkos 9, 10, 11, 12 punktuose, gavimo dienos Valstybinė draudimo priežiūros tarnybos valdyba priima sprendimą dėl leidimo draudimo brokerio veiklai davimo ir per 10 dienų nuo sprendimo priėmimo raštu apie tai praneša pareiškėjui.

16. Jei pagal šios tvarkos 13 punktą Valstybinė draudimo priežiūros tarnybos valdyba pareikalavo papildomų dokumentų ir informacijos, tai dviejų mėnesių terminas skaičiuojamas nuo tos dienos, kai Valstybinės draudimo priežiūros tarnybos valdyba gauna visus dokumentus ir informaciją, kurie yra reikalingi sprendimui priimti.

17. Nagrinėjant dokumentus, informacija apie galimas išvadas steigėjams (pareiškėjams) neteikiama.

Leidimo draudimo brokerio veiklai išdavimas

18. Valstybinės draudimo priežiūros tarnybos valdyba duoda leidimą draudimo brokerio veiklai tik tuo atveju, kai pateikti dokumentai atitinka Lietuvos Respublikos įstatymų ir kitų teisės aktų reikalavimus ir turima informacija patvirtina, kad:

1) draudimo brokerio vadovas turi aukštąjį ar aukštesnįjį išsilavinimą bei ne mažesnę kaip 2 metų darbo draudime patirtį. Draudimo brokerio vadovu negali būti asmuo, kuriam nėra išnykęs teistumas už nusikaltimus nuosavybei, ūkininkavimo tvarkai ir finansams ar kuris per pastaruosius vienerius metus buvo patrauktas administracinėn atsakomybėn už pažeidimus prekybos, finansų, apskaitos ir statistikos srityje;

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 11, 1998-01-21, Žin., 1998, Nr. 9-232 (1998-01-28), i. k. 0982057NUTA00000011

2) draudimo brokeris turi patalpas.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 11, 1998-01-21, Žin., 1998, Nr. 9-232 (1998-01-28), i. k. 0982057NUTA00000011

19. Valstybinės draudimo priežiūros tarnybos valdyba, pranešdama pareiškėjui apie sprendimą neduoti leidimo draudimo brokerio veiklai, per 10 dienų nuo tokio sprendimo priėmimo raštu pateikia tokio sprendimo motyvus. Valstybinės draudimo priežiūros tarnybos valdybai nutarus neduoti leidimo draudimo brokerio veiklai, pareiškėjas, pašalinęs nurodytus trūkumus, po 3 mėnesių gali kreiptis pakartotinai.

Punkto pakeitimai:

Nr. 11, 1998-01-21, Žin., 1998, Nr. 9-232 (1998-01-28), i. k. 0982057NUTA00000011

20. Sprendimas neduoti leidimo draudimo brokerio veiklai gali būti skundžiamas teismui Lietuvos Respublikos įstatymų nustatyta tvarka.

Leidimo draudimo brokerio veiklai rekvizitai

21. Leidime draudimo brokerio veiklai turi būti šie rekvizitai:

1) draudimo brokerio pavadinimas, buveinės adresas;

2) veiklos rūšis;

3) leidimo davimo data ir numeris;

4) Valstybinės draudimo priežiūros tarnybos vadovo (jo pavaduotojo) parašas ir herbinis antspaudas.

Profesinės atsakomybės draudimo reikalavimas

22. Draudimo brokeris privalo apsidrausti savo profesinę atsakomybę. Minimali profesinės atsakomybės draudimo suma draudimo brokeriams turi būti ne mažesnė kaip 100000 litų.

23. Draudimo brokeris gali vykdyti šios tvarkos 3 punkte nurodytą veiklą tik įsigaliojus profesinės atsakomybės draudimo sutarčiai.

Punkto pakeitimai:

Nr. 153, 1998-05-12, Žin., 1998, Nr. 46-1291 (1998-05-20), i. k. 0982057NUTA00000153

24. Draudimo brokeris privalo per 10 dienų nuo įstatų įregistravimo informuoti Valstybinę draudimo priežiūros tarnybą apie profesinės atsakomybės draudimo sutarties sudarymą bei pateikti draudimo liudijimo (poliso) kopiją ir įstatus su rejestro tvarkytojo žyma.

Punkto pakeitimai:

Nr. 11, 1998-01-21, Žin., 1998, Nr. 9-232 (1998-01-28), i. k. 0982057NUTA00000011

25. Draudimo brokeris, pasibaigus profesinės atsakomybės draudimo sutarčiai, privalo ne vėliau kaip per 10 dienų informuoti Valstybinę draudimo priežiūros tarnybą apie profesinės atsakomybės draudimo sutarties pratęsimą, atnaujinimą ar naujos sutarties sudarymą bei pateikti draudimo liudijimo (poliso) kopiją.

Papildyta punktu:

Nr. 153, 1998-05-12, Žin., 1998, Nr. 46-1291 (1998-05-20), i. k. 0982057NUTA00000153

______________

Priedas Nr. 1

VALSTYBINĖS DRAUDIMO

PRIEŽIŪROS TARNYBOS

VALDYBAI

DRAUDIMO BROKERIO STEIGĖJŲ SĄRAŠAS

Eil. Nr.	Steigėjas (vardas, pavardė arba pavadinimas)	Akcijų klasė	Akcijų skaičius	Suma	Procentas įstatiniame kapitale
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20

Įgalioto asmens parašas ________________________

199.. m.............. mėn.... d.

Įgaliojimas pridedamas prie DRAUDIMO BROKERIO STEIGĖJŲ SĄRAŠO

______________

Leidimo forma patvirtinta

Valstybinės draudimo priežiūros tarnybos

prie Finansų ministerijos valdybos

1996 m. lapkričio 18 d. nutarimu Nr. 1

VALSTYBINĖ DRAUDIMO PRIEŽIŪROS TARNYBA

prie Finansų ministerijos

LEIDIMAS DRAUDIMO BROKERIO VEIKLAI Nr. 0000

Draudimo brokerio įmonė:

Draudimo brokerio įmonės buveinės adresas:

Šis leidimas patvirtina, kad draudimo brokerio įmonė ..........................................................................

................................................................................................................................................................

(pavadinimas)

vadovaudamasi draudimo veiklą reglamentuojančiais teisės aktais ir Valstybinės draudimo priežiūros tarnybos valdybos nutarimais, turi teisę užsiimti draudimo brokerio veikla.

Valstybinės draudimo priežiūros

tarnybos valdybos pirmininkas A. V.

Leidimas išduotas:

Pagrindas: Valstybinės draudimo priežiūros tarnybos valdybos nutarimas Nr.

Registracijos data:

Registracijos Nr.

______________

PATVIRTINTA

Valstybinės draudimo priežiūros tarnybos

prie Finansų ministerijos valdybos

1998 m. sausio 21 d. nutarimu Nr. 11

2 priedas

ANKETA ASMENIUI, KURIS RUOŠIASI TAPTI DRAUDIMO

BROKERIO................................................ VADOVU

(draudimo brokerio pavadinimas)

1. Pavardė...............................................................................................................................................

2. Vardas (vardai)...................................................................................................................................

3. Ankstesnė pavardė ar vardas, kurį turėjote........................................................................................

4. Gyvenamoji vieta ...............................................................................................................................

5. Gimimo data ir vieta (tiksli) ...............................................................................................................

6. Užimamos pareigos (taip pat ir visuomeninės anketos pildymo metu)...............................................

................................................................................................................................................................

7. Išsilavinimas, kokioje mokslo įstaigoje įgytas (nurodyti mokslo įstaigos pavadinimą, mokslo įstaigos baigimo metus, įgytą kvalifikaciją) ......................................................................................................................

................................................................................................................................................................

8. Darbovietės ir pareigos per pastaruosius 10 metų (nurodant metus ir mėnesius, kada dirbote šiose pareigose):

•..............................................................................................................................................................

9. Ar esate Lietuvos Respublikoje įregistruotos draudimo įmonės, draudimo brokerio tarybos ar valdybos narys? Jei taip, tai kokios?.......................................................................................................................................

................................................................................................................................................................

10. Ar buvote teistas? Jei taip, tai už kokį nusikaltimą ir kada? ............................................................

................................................................................................................................................................

11. Kokios administracinės nuobaudos buvo taikytos?..........................................................................

................................................................................................................................................................

12. Ar buvote atleistas iš kokios nors darbovietės ar pareigų dėl darbo drausmės pažeidimų? Jei taip, tai nurodykite ................................................................................................................................................................

................................................................................................................................................................

13. Ar įmonė, kuriai vadovavote, buvo likviduota? Ar jai buvo taikytos sankcijos? Jei taip, nurodykite įmonės pavadinimą ir metus, kada tai įvyko ......................................................................................................

................................................................................................................................................................

14. Kiek akcijų draudimo brokeryje įregistruota Jūsų ar susijusio asmens vardu (susiję asmenys

sutuoktinis, vaikai, tėvai)? Nurodykite, kieno vardu šios akcijos registruotos ......................................

................................................................................................................................................................

15. Ar turite įsigijęs kitų įmonių akcijų? Jei taip, tai kokių ir kiek?

................................................................................................................................................................

16. Kokias užsienio kalbas mokate? ......................................................................................................

17. Ar tobulinotės draudimo, draudimo tarpininkavimo, ekonominiais ar teisiniais klausimais

užsienyje? Kur, kada?.............................................................................................................................

................................................................................................................................................................

Data Parašas

______________

Papildyta priedu:

Nr. 11, 1998-01-21, Žin., 1998, Nr. 9-232 (1998-01-28), i. k. 0982057NUTA00000011

Patvirtinta

Valstybinės draudimo priežiūros tarnybos

prie Finansų ministerijos valdybos

2000 m. gegužės 2 d. nutarimu Nr. 128

STEIGIAMO DRAUDIMO BROKERIO VERSLO PLANAS

1. Draudimo brokerio verslo planas – tai draudimo brokerio veiklos strategijos ir taktikos, uždavinių apibūdinimas, numatoma draudimo brokerio veikla.

2. Draudimo brokeris pateikia Valstybinės draudimo priežiūros tarnybos prie Finansų ministerijos valdybai verslo planą ne trumpesniam kaip 1 metų laikotarpiui.

3. Steigiamo draudimo brokerio verslo plane turi būti nurodyta:

3.1. duomenys apie draudimo brokerį:

3.1.1. brokerio pavadinimas, adresas;

3.1.2. brokerio įstatinio kapitalo dydis, jo suformavimo šaltiniai, akcininkai;

3.1.3. planuojama draudimo brokerio valdymo struktūra;

3.2. planuojamo verslo idėja;

3.3. numatomos vykdyti tarpininkavimo veiklos apibūdinimas:

3.3.1. planuojamos atstovauti draudimo arba perdraudimo įmonės ir planuojami platinti produktai;

3.3.2. planuojami aptarnauti rinkos segmentai ir produktų paskirstymo kanalai;

3.4. rinkos apibūdinimas, konkurencijos sąlygos ir pagrindiniai konkurentai, išorinių ekonominių veiksnių, įtakojančių steigiamo draudimo brokerio veiklą, bei brokerio stipriųjų ir silpnųjų pusių analizė;

3.5. planuojamos veiklos apimtys ir pagrindimas:

3.5.1. planuojama užimti rinkos dalis:

3.5.1.1. pagal atskiras draudimo rūšis;

3.5.1.2. įmonės dalis rinkoje;

3.5.2. numatoma pasirašyti draudimo įmokų suma pagal atskiras draudimo rūšis;

3.6. planuojama gauti komisinių suma pagal atskiras draudimo rūšis;

3.7. finansiniai veiklos rezultatai:

3.7.1. veiklos pajamos;

3.7.2. veiklos sąnaudos;

3.7.3. planuojamas finansinis rezultatas;

3.8. finansinės priemonės, skirtos pakankamam nuosavo kapitalo dydžiui palaikyti.

______________

Papildyta priedu:

Nr. 128, 2000-05-02, Žin., 2000, Nr. 37-1048 (2000-05-05), i. k. 1002057NUTA00000128

Pakeitimai:

Valstybinės draudimo priežiūros tarnybos prie Finansų ministerijos valdyba, Nutarimas

Nr. 11, 1998-01-21, Žin., 1998, Nr. 9-232 (1998-01-28), i. k. 0982057NUTA00000011

Dėl Valstybinės draudimo priežiūros tarnybos prie Finansų ministerijos valdybos 1996 M. lapkričio 18 d. nutarimo Nr.1 "Dėl leidimų draudimo brokerių veiklai išdavimo tvarkos ir leidimo draudimo brokerio veiklai formos patvirtinimo" dalinio pakeitimo ir papildymo

Valstybinės draudimo priežiūros tarnybos prie Finansų ministerijos valdyba, Nutarimas

Nr. 153, 1998-05-12, Žin., 1998, Nr. 46-1291 (1998-05-20), i. k. 0982057NUTA00000153

Dėl Valstybinės draudimo priežiūros tarnybos prie Finansų ministerijos valdybos 1996 m. lapkričio 18 d. nutarimo Nr.1 "Dėl leidimų draudimo brokerių veiklai išdavimo tvarkos ir leidimo draudimo brokerio veiklai formos patvirtinimo" dalinio pakeitimo ir papildymo

Valstybinės draudimo priežiūros tarnybos prie Finansų ministerijos valdyba, Nutarimas

Nr. 407, 1999-12-28, Žin., 2000, Nr. 1-33 (2000-01-05), i. k. 0992057NUTA00000407

Dėl Valstybinės draudimo priežiūros tarnybos prie Finansų ministerijos valdybos 1996 m. lapkričio 18 d. nutarimo Nr. 1 "Dėl leidimų draudimo brokerių veiklai išdavimo tvarkos ir leidimo draudimo brokerio veiklai formos patvirtinimo" dalinio pakeitimo ir papildymo

Valstybinės draudimo priežiūros tarnybos prie Finansų ministerijos valdyba, Nutarimas

Nr. 128, 2000-05-02, Žin., 2000, Nr. 37-1048 (2000-05-05), i. k. 1002057NUTA00000128