Suvestinė redakcija nuo 2009-04-01 iki 2018-06-14

Nutarimas paskelbtas: Žin. 2006, Nr. 78-3104, i. k. 10611DPNUTA0000N-74

LIETUVOS RESPUBLIKOS DRAUDIMO PRIEŽIŪROS KOMISIJA

N U T A R I M A S

DĖL DRAUDĖJŲ INFORMAVIMO APIE GYVYBĖS DRAUDIMĄ, SUSIJUSĮ SU INVESTICINIAIS FONDAIS (KAI INVESTAVIMO RIZIKA TENKA DRAUDĖJUI), TVARKOS APRAŠO PATVIRTINIMO

2006 m. liepos 11 d. Nr. N-74

Vilnius

Vadovaudamasi Lietuvos Respublikos draudimo įstatymo (Žin., 2003, Nr. 94-4246) 193 straipsnio 1 dalies 6 punktu ir 2002 m. lapkričio 5 d. Europos Parlamento ir Tarybos direktyvos 2002/83/EB dėl gyvybės draudimo 36 straipsnio 3 dalimi, Lietuvos Respublikos draudimo priežiūros komisija nutaria:

1. Patvirtinti Draudėjų informavimo apie gyvybės draudimą, susijusį su investiciniais fondais (kai investavimo rizika tenka draudėjui), tvarkos aprašą (pridedama).

2. Šis nutarimas įsigalioja nuo 2006 m. lapkričio 1 d., išskyrus nutarimo 3 punkte nurodytą išimtį.

3. Draudėjų informavimo apie gyvybės draudimą, susijusį su investiciniais fondais (kai investavimo rizika tenka draudėjui), tvarkos aprašo 4.2 punktas įsigalioja nuo 2007 m. sausio 1 d.

4. Nuo 2006 m. lapkričio 1 d. pripažinti netekusiu galios Valstybinės draudimo priežiūros tarnybos prie Finansų ministerijos valdybos 2002 m. gruodžio 24 d. nutarimą Nr. 623 „Dėl informacijos, sudarant gyvybės draudimo, kai investavimo rizika tenka draudėjui, sutartį pateikimo“ (Žin., 2002, Nr. 127-5771).

LIETUVOS RESPUBLIKOS DRAUDIMO

PRIEŽIŪROS KOMISIJOS PIRMININKAS MINDAUGAS ŠALČIUS

PATVIRTINTA

Lietuvos Respublikos

draudimo priežiūros komisijos

2006 m. liepos 11 d. nutarimu Nr. N-74

DRAUDĖJŲ INFORMAVIMO APIE GYVYBĖS DRAUDIMĄ, SUSIJUSĮ SU INVESTICINIAIS FONDAIS (KAI INVESTAVIMO RIZIKA TENKA DRAUDĖJUI), TVARKOS APRAŠAS

I. BENDROSIOS NUOSTATOS

1. Draudėjų informavimo apie gyvybės draudimą, susijusį su investiciniais fondais (kai investavimo rizika tenka draudėjui), tvarkos aprašas (toliau – Aprašas) nustato informacijos, kuri privalo būti pateikta draudėjui prieš sudarant gyvybės draudimo, susijusio su investiciniais fondais (kai investavimo rizika tenka draudėjui), sutartį (toliau – investicinio gyvybės draudimo sutartis) bei investicinio gyvybės draudimo sutarties galiojimo metu, turinį bei šios informacijos teikimo tvarką.

2. Aprašas taikomas draudimo įmonėms, vykdančioms gyvybės draudimo, susijusio su investiciniais fondais (kai investavimo rizika tenka draudėjui), veiklą, įsteigtiems Lietuvos Respublikoje užsienio valstybės draudimo įmonių filialams, vykdantiems gyvybės draudimo, susijusio su investiciniais fondais (kai investavimo rizika tenka draudėjui), veiklą bei kitų Europos Sąjungos valstybių narių draudimo įmonėms, įgyvendinančioms steigimosi teisę ir (ar) teisę teikti paslaugas ir vykdančioms gyvybės draudimo, susijusio su investiciniais fondais (kai investavimo rizika tenka draudėjui), veiklą (toliau – draudimo įmonės).

Punkto pakeitimai:

Nr. N-14, 2007-01-30, Žin., 2007, Nr. 15-577 (2007-02-03), i. k. 10711DPNUTA0000N-14

3. Apraše vartojamos sąvokos:

3.1. Investavimo kryptis – draudimo įmonės siūloma investicinio gyvybės draudimo sutarties draudėjo lėšų investavimo kryptis.

3.2. Investicinis pelnas (nuostolis) – investicinio gyvybės draudimo sutarties draudėjui tenkančio pelno (nuostolio), gauto investavus kaupimui skirtą draudimo įmokos dalį, dydis pinigine išraiška.

3.3. Investicinis vienetas – investavimo kryptyje apskaitomo kapitalo sąlyginis vienetas.

3.4. Investicinio vieneto vertė – dydis, rodantis, kokia investavimo kryptyje apskaitomo kapitalo vertės dalis tenka vienam investiciniam vienetui.

3.5. Draudėjo pasirinktos investavimo krypties sukaupto kapitalo vertė – pagal draudėjo pasirinktą investavimo kryptį apskaičiuotų ir jam priklausančių investicinių vienetų ir jų vertės sandauga.

3.6. Draudėjo sukaupto kapitalo vertė – visų draudėjo pasirinktų investavimo krypčių sukaupto kapitalo verčių suma.

3.7. Ataskaitos laikotarpis – laikotarpis, už kurį parengta investicinio gyvybės draudimo sutarties ataskaita. Ataskaitos laikotarpio trukmė neturi viršyti dvylika mėnesių, išskyrus šiame punkte numatytą atvejį. Tuo atveju, jei naujai sudaryta investicinio gyvybės draudimo sutartis įsigaliojo likus ne daugiau kaip trims mėnesiams iki draudimo įmonės pasirinkto ataskaitos laikotarpio pabaigos, pirmą kartą draudėjui teikiamos investicinio gyvybės draudimo sutarties ataskaitos laikotarpis gali viršyti dvylika mėnesių, tačiau neturi būti ilgesnis kaip penkiolika mėnesių.

Papildyta punktu:

Nr. N-42, 2008-05-20, Žin., 2008, Nr. 58-2198 (2008-05-22), i. k. 10811DPNUTA0000N-42

II. INFORMACIJOS TEIKIMO TVARKA

4. Draudimo įmonės (ar jų įgalioti atstovai) privalo tinkamai informuoti apie gyvybės draudimą, susijusį su investiciniais fondais (kai investavimo rizika tenka draudėjui), laikydamosi šių reikalavimų:

4.1. asmeniui, ketinančiam sudaryti investicinio gyvybės draudimo sutartį, raštu ar kitokia asmens pageidaujama ir jam priimtina forma (išskyrus žodžiu) pateikiami draudimo įmonės siūlomų investavimo krypčių aprašymai, parengti laikantis Aprašo 7 punkte nustatytų minimalių reikalavimų investavimo krypties aprašymui. Draudimo įmonė turi užtikrinti, kad draudėjas, sudarydamas investicinio gyvybės draudimo sutartį, parašu patvirtintų, jog jam buvo pateikti jo pasirinktų investavimo krypčių aprašymai;

4.2. investicinio gyvybės draudimo sutarties draudėjui ne rečiau kaip kartą per kalendorinius metus raštu ar kitokia draudėjo pageidaujama ir jam priimtina forma pateikiama investicinio gyvybės draudimo sutarties ataskaita, kurioje turi būti nurodyta:

4.2.1. pagrindinė informacija apie investicinio gyvybės draudimo sutartį:

4.2.1.1. draudėjo vardas, pavardė;

4.2.1.2. draudimo sutarties ar draudimo liudijimo (poliso) numeris;

4.2.1.3. draudimo sutarties galiojimo laikotarpis;

4.2.1.4. draudėjo pasirinktų investavimo krypčių pavadinimai ir proporcijos ataskaitinio laikotarpio pabaigoje;

4.2.1.5. apdraustųjų vardai, pavardės;

4.2.1.6. draudėjo pasirinktos draudimo rizikos (gyvybės draudimo, draudimo nuo nelaimingų atsitikimų, draudimo nuo kritinių ligų ir kitos rizikos);

4.2.1.7. draudimo įmokos dydis ir įmokos mokėjimo periodiškumas;

4.2.1.8. kita, draudimo įmonės nuožiūra, teiktina informacija apie investicinio gyvybės draudimo sutartį;

4.2.2. draudimo įmonės pasirinktas ataskaitos laikotarpis;

4.2.3. informacija apie sumokėtas draudimo įmokas:

4.2.3.1. per ataskaitos laikotarpį pagal investicinio gyvybės draudimo sutartį sumokėtų draudimo įmokų suma;

4.2.3.2. per draudimo sutarties galiojimo laikotarpį pagal investicinio gyvybės draudimo sutartį sumokėtų draudimo įmokų suma;

4.2.4. informacija apie draudėjo sukaupto kapitalo vertę:

4.2.4.1. draudėjo sukaupto kapitalo vertė ataskaitos laikotarpio pradžioje ir pabaigoje;

4.2.4.2. kiekvienos draudėjo pasirinktos investavimo krypties sukaupto kapitalo vertė ataskaitos laikotarpio pabaigoje;

4.2.5. draudimo įmonės per ataskaitos laikotarpį išskaitytų atskaitymų nuo draudimo įmokos ir atskaitymų nuo draudėjo sukaupto kapitalo dydžiai, detalizuoti pagal atskaitymų rūšis (sutarties sudarymo mokestis, draudimo sutarties administravimo mokestis, metinis investicijų valdymo mokestis, mokesčiai gyvybės ir kitoms rizikoms padengti ir pan.);

4.2.6. per ataskaitos laikotarpį gautas investicinis pelnas (nuostolis);

4.2.7. išperkamoji suma ataskaitos laikotarpio pabaigoje;

4.2.8. nuoroda į draudimo įmonės interneto tinklalapį, kur skelbiami draudėjo pasirinktų investavimo krypčių aprašymai;

4.2.9. draudimo įmonės padalinių ar jos įgaliotų atstovų buveinių, filialų ar atstovybių, kuriuose draudėjas galėtų nemokamai gauti jo pasirinktų investavimo krypčių aprašymus raštu, adresai, jei draudėjui nėra siunčiami jo pasirinktų investavimo krypčių aprašymai;

4.2.10. informacija apie:

4.2.10.1. šio Aprašo 5 punkte numatytą draudėjo teisę gauti draudėjo pasirinktų investavimo krypčių aprašymus raštu ar kitokia draudėjo pageidaujama ir jam priimtina forma;

4.2.10.2. draudėjo teisę gauti išsamesnę investicinio gyvybės draudimo sutarties ataskaitą;

4.2.10.3. galimybę pakeisti pasirinktą investavimo kryptį, taip pat informaciją apie tai, kad už pasirinktos investavimo krypties keitimą gali būti taikomas draudimo sutartyje nustatytas mokestis;

4.2.11. kita, draudimo įmonės nuožiūra, teiktina informacija investicinio gyvybės draudimo sutarties draudėjui.

III. INVESTAVIMO KRYPTIES APRAŠYMAS

5. Investavimo krypčių aprašymai privalo būti skelbiami draudimo įmonės interneto tinklalapyje ir turi būti lengvai pasiekiami vartotojui. Draudėjui pageidaujant gauti jo pasirinktų investavimo krypčių aprašymus raštu ar kitokia jam priimtina forma, draudimo įmonė privalo atsižvelgti į draudėjo prašymą ir nemokamai pateikti draudėjui jo pasirinktų investavimo krypčių aprašymus.

6. Draudimo įmonė privalo atnaujinti investavimo krypties aprašymą ne rečiau kaip kas tris mėnesius.

7. Investavimo krypties aprašymas turi būti aiškiai ir suprantamai išdėstytas, jame turi būti vengiama specialių sąvokų arba jos paaiškinamos, jame negali būti neteisingos ar klaidinančios informacijos. Investavimo krypties aprašyme privalo būti nurodyta:

7.1. bendra informacija:

7.1.1. investavimo krypties pavadinimas, investavimo krypties aprašymo parengimo ar galiojimo data;

7.1.2. investavimo krypties valdytojas, jeigu krypties valdymas yra perduotas kitam subjektui;

7.1.3. krypties investicinės veiklos pradžios data;

7.1.4. investavimo valiuta;

7.1.5. investicinio vieneto vertės skelbimo periodiškumas;

7.1.6. draudimo įmonės taikomi atskaitymų dydžiai, darantys įtaką investicinio vieneto vertei;

7.2. trumpa informacija apie investicijas:

7.2.1. investavimo politika:

7.2.1.1. investavimo tikslų apibūdinimas;

7.2.1.2. investavimo objektai;

7.2.1.3. investicijų specializacija (pvz., investavimas į konkrečią geografinę sritį, pramonės šaką, tam tikrą vertybinių popierių rūšį ir pan.);

7.2.1.4. galimi investicinės politikos apribojimai;

7.2.1.5. informacija apie investicijas į išvestines investicines priemones (jei yra investuojama ar ketinama investuoti) ir tokių priemonių naudojimo tikslus ir riziką;

7.2.1.6. informacija apie indeksą (indeksus), jei investuota arba ketinama investuoti pagal indeksą (indeksus), taip pat nurodant rinką, su kuria indeksas susietas, bei informacija, kur skelbiami indeksas ir jo apskaičiavimo tvarka;

7.2.2. faktinė investicijų struktūra, pateikiant didžiausių investavimo krypties investicijų pasiskirstymą, atsižvelgiant į investicijų specializaciją;

7.2.3. informacija, pažyminti, kad ankstesnės investicinės veiklos rezultatai negarantuoja būsimų rezultatų bei kad investicijų vertė gali tiek padidėti, tiek sumažėti.

Papildyta punktu:

Nr. N-42, 2008-05-20, Žin., 2008, Nr. 58-2198 (2008-05-22), i. k. 10811DPNUTA0000N-42

7.3. investavimo krypties rizikos lygio (pvz.: žemas, vidutinis ar aukštas) įvertinimas;

7.4. investavimo krypties tinkamumas (asmenų, kuriems rekomenduojama rinktis šią investavimo kryptį, apibūdinimas);

7.5. investavimo krypties investicinio vieneto vertės pokytis per paskutinius trejus metus;

7.6. nuoroda į interneto tinklalapį, kur yra skelbiama draudimo įmonės siūlomos investavimo krypties investavimo strategija;

7.7. nuorodos į interneto tinklalapius, kuriuose yra pateikiama papildoma ar išsamesnė informacija apie Aprašo 7.1–7.5 punktuose nurodytus duomenis.

8. Draudimo įmonės parengtame investavimo krypties aprašyme, be Aprašo 7 punkte numatytos informacijos, papildomai gali būti pateikta ir kita informacija apie investavimo kryptį.

______________

Pakeitimai:

Lietuvos Respublikos draudimo priežiūros komisija, Nutarimas

Nr. N-14, 2007-01-30, Žin., 2007, Nr. 15-577 (2007-02-03), i. k. 10711DPNUTA0000N-14

Dėl Lietuvos Respublikos draudimo priežiūros komisijos 2006 m. liepos 11 d. nutarimo Nr. N-74 "Dėl Draudėjų informavimo apie gyvybės draudimą, susijusį su investiciniais fondais (kai investavimo rizika tenka draudėjui), tvarkos aprašo patvirtinimo" pakeitimo

Lietuvos Respublikos draudimo priežiūros komisija, Nutarimas

Nr. N-42, 2008-05-20, Žin., 2008, Nr. 58-2198 (2008-05-22), i. k. 10811DPNUTA0000N-42

Dėl Lietuvos Respublikos draudimo priežiūros komisijos 2006 m. liepos 11 d. nutarimo Nr. N-74 "Dėl Draudėjų informavimo apie gyvybės draudimą susijusį su investiciniais fondais (kai investavimo rizika tenka draudėjui), tvarkos aprašo patvirtinimo" pakeitimo