Nutarimas netenka galios 2018-10-01:

Lietuvos bankas, Nutarimas

Nr. 03-98, 2018-06-12, paskelbta TAR 2018-06-14, i. k. 2018-09877

Dėl Draudimo tarpininkų, perdraudimo tarpininkų ir papildomos draudimo veiklos tarpininkų registracijos

Suvestinė redakcija nuo 2016-06-09 iki 2018-09-30

Nutarimas paskelbtas: Žin. 2012, Nr. 151-7752, i. k. 112505ANUTA0003-260

LIETUVOS BANKO VALDYBOS

N U T A R I M A S

DĖL DRAUDIMO BROKERIŲ ĮMONĖS VEIKLOS LICENCIJAVIMO TAISYKLIŲ PATVIRTINIMO

2012 m. gruodžio 13 d. Nr. 03-260

Vilnius

Vadovaudamasi Lietuvos Respublikos Lietuvos banko įstatymo (Žin., 1994, Nr. 99-1957; 2001, Nr. 28-890; 2004, Nr. 54-1830; 2009, Nr. 153-6895; 2011, Nr. 145-6812) 42 straipsnio 3 dalies 1 punktu, Lietuvos Respublikos draudimo įstatymo (Žin., 2003, Nr. 94-4246; 2011, Nr. 145-6816) 160 straipsnio 6 dalimi, Lietuvos banko valdyba n u t a r i a:

1. Patvirtinti Draudimo brokerių įmonės veiklos licencijavimo taisykles (pridedama).

2. Pripažinti netekusiais galios:

2.1. Lietuvos Respublikos draudimo priežiūros komisijos 2004 m. balandžio 20 d. nutarimą Nr. N-43 „Dėl Draudimo brokerių įmonės veiklos licencijavimo taisyklių patvirtinimo“ (Žin., 2004, Nr. 60-2177);

2.2. Lietuvos Respublikos draudimo priežiūros komisijos 2009 m. spalio 13 d. nutarimą Nr. N-447 „Dėl Lietuvos Respublikos draudimo priežiūros komisijos 2004 m. balandžio 20 d. nutarimo Nr. N-43 „Dėl Draudimo brokerių įmonės veiklos licencijavimo taisyklių patvirtinimo“ pakeitimo“ (Žin., 2009, Nr. 124-5372).

Valdybos pirmininkas                                                         Vitas Vasiliauskas

PATVIRTINTA

Lietuvos banko valdybos

2012 m. gruodžio 13 d. nutarimu Nr. 03-260

DRAUDIMO BROKERIŲ ĮMONĖS VEIKLOS LICENCIJAVIMO TAISYKLĖS

I. BENDROSIOS NUOSTATOS

1. Draudimo brokerių įmonės veiklos licencijavimo taisyklėse (toliau – Taisyklės) nustatyta licencijos draudimo brokerių įmonės veiklai išdavimo, atsisakymo išduoti, galiojimo sustabdymo, galiojimo sustabdymo panaikinimo ir galiojimo panaikinimo tvarka ir draudimo brokerių įmonės veiklos sąlygos.

2. Taisyklėse vartojamos sąvokos:

Licencija draudimo brokerių įmonės veiklai – Lietuvos banko (toliau – Priežiūros institucija) išduotas leidimas, suteikiantis teisę verstis draudimo tarpininkavimo veikla ir kita Lietuvos Respublikos draudimo įstatymo (Žin., 2003, Nr. 94-4246; 2011, Nr. 145-6816) leidžiama draudimo brokerių įmonei vykdyti veikla.

Pareiškėjas – asmuo (asmenys), kuris (kurie) kreipiasi į Priežiūros instituciją dėl licencijos draudimo brokerių įmonės veiklai išdavimo.

Kitos Taisyklėse vartojamos sąvokos atitinka Lietuvos Respublikos draudimo įstatyme (toliau – Draudimo įstatymas) vartojamas sąvokas.

3. Licencija draudimo brokerių įmonės veiklai (toliau – licencija) išduodama:

3.1. steigiamai akcinei bendrovei, uždarajai akcinei bendrovei arba Europos bendrovei (Societas Europaea);

3.2. po juridinių asmenų reorganizavimo veiksiančiai naujai akcinei bendrovei, uždarajai akcinei bendrovei arba Europos bendrovei (Societas Europaea), ketinančiai vykdyti draudimo brokerių įmonės veiklą;

3.3. akcinei bendrovei, uždarajai akcinei bendrovei ar Europos bendrovei (Societas Europaea), keičiančiai vykdomos veiklos rūšį į draudimo brokerių įmonės veiklą.

4. Licencija išduodama neribotam laikui.

5. Licencija išduodama tik konkrečiai draudimo brokerių įmonei, ji negali būti perleista kitam asmeniui.

II. LICENCIJĄ IŠDUODANTI INSTITUCIJA IR JOS ĮGALIOJIMAI

6. Licenciją išduoda, atsisako išduoti, sustabdo jos galiojimą, panaikina galiojimo sustabdymą ir panaikina galiojimą Priežiūros institucija, vadovaudamasi Draudimo įstatymu, Taisyklėmis ir kitais teisės aktais.

III. DOKUMENTAI, KURIŲ REIKIA LICENCIJAI GAUTI

7. Pareiškėjas privalo Priežiūros institucijai pateikti prašymą išduoti licenciją.

8. Kartu su prašymu pateikiami šie dokumentai ir rašytinė informacija:

8.1. draudimo brokerių įmonės įstatai, steigimo sutartis (aktas) – šie dokumentai pateikiami prieš juos teikiant notarui;

8.2. nustatyto turinio ir formos draudimo brokerių įmonės verslo planas (Taisyklių 1 priedas);

8.3. nustatytos formos draudimo brokerių įmonės steigėjų ar akcininkų sąrašas (Taisyklių 2 arba 3 priedas);

8.4. Priežiūros institucijos nustatytos formos užpildyta anketa apie draudimo brokerių įmonę kontroliuojančius asmenis, šioje įmonėje dalyvaujančias įmones, kontroliuojančių juridinių asmenų bei dalyvaujančių įmonių priežiūros, kolegialių valdymo organų narius ir vadovą;

8.5. Priežiūros institucijos nustatytos formos užpildyta anketa apie draudimo brokerių įmonės priežiūros, kolegialių valdymo organų narius ir administracijos vadovą;

8.6. dokumentai, patvirtinantys, kad draudimo brokerių įmonė turi profesinės civilinės atsakomybės draudimą;

8.7. dokumentai, patvirtinantys, kad draudimo brokerių įmonės įstatinis kapitalas visiškai apmokėtas, o nuosavo kapitalo dydis atitinka teisės aktų nustatytus reikalavimus;

8.8. dokumentai ir (ar) informacija apie pinigų ar turto, kuriuo apmokėtas draudimo brokerių įmonės įstatinis kapitalas, kilmę;

8.9. dokumentai, įrodantys, kad sumokėta valstybės rinkliava už licencijos draudimo brokerių įmonės veiklai išdavimą;

8.10. ketinamų įdarbinti (išrinkti ar paskirti) draudimo brokerių sąrašas, nurodant jų vardus ir pavardes, bei jų raštiški sutikimai dirbti (būti išrinktais ar paskirtais) toje draudimo brokerių įmonėje.

9. Jei draudimo brokerių įmonės steigėjas yra juridinis asmuo, papildomai turi būti pateikta:

9.1. steigėjo – juridinio asmens registracijos pažymėjimo arba kito jį atitinkančio dokumento nuorašas;

9.2. steigėjo – juridinio asmens paskutinių metų finansinių ataskaitų rinkinys – ši nuostata netaikoma, jei steigėjas nėra steigiamą draudimo brokerių įmonę kontroliuojanti arba joje dalyvaujanti įmonė.

10. Kai juridinis asmuo arba juridiniai asmenys reorganizuojami į naują juridinį asmenį – draudimo brokerių įmonę arba kai akcinė bendrovė, uždaroji akcinė bendrovė ar Europos bendrovė (Societas Europaea) keičia vykdomą veiklą, papildomai turi būti pateikta:

10.1. reorganizavimo sąlygos, sprendimas reorganizuoti juridinį asmenį arba keisti jo veiklos rūšį;

10.2. kiekvieno juridinio asmens registracijos pažymėjimo arba kito jį atitinkančio dokumento nuorašas, ankstesnės veiklos aprašymas, paskutinių metų finansinių ataskaitų rinkinys;

10.3. Priežiūros institucijos nustatytos formos užpildyta anketa apie kiekvieną juridinį asmenį kontroliuojančius asmenis, jame dalyvaujančias įmones;

10.4. duomenys apie kiekvieno juridinio asmens mokesčių sumokėjimą (pažymos iš atitinkamų valstybės institucijų) ir skolas kreditoriams.

11. Pagal Taisykles Lietuvos bankui pateikiamiems dokumentams ir Lietuvos banko atliekamiems veiksmams taikomi Bendrųjų Lietuvos banko prižiūrimų finansų rinkos dalyvių prašymų išduoti leidimus pateikimo, nagrinėjimo ir leidimų išdavimo taisyklių, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2004 m. gegužės 6 d. nutarimu Nr. 58 (Žin., 2004, Nr. 80-2878), reikalavimai.

IV. DRAUDIMO BROKERIŲ ĮMONĖS VEIKLOS LICENCIJOS DUOMENŲ PAKEITIMAS

12. Pasikeitus tiems draudimo brokerių įmonės veiklos licencijoje įrašytiems duomenims, kurių pasikeitimas neturi įtakos įmonės teisėms ir pareigoms, tiesiogiai susijusioms su draudimo brokerių įmonės veikla, t. y. pasikeitus įmonės pavadinimui, adresui, kodui ar pan., draudimo brokerių įmonė privalo kreiptis į Priežiūros instituciją dėl šių duomenų pakeitimo licencijoje kartu pateikdama duomenų pasikeitimą patvirtinančius dokumentus.

13. Draudimo brokerių įmonės veiklos licencija turi būti pakeista dėl įstatymų ir kitų teisės aktų pasikeitimo, į kuriuos atsižvelgus reikia patikslinti išduotos draudimo brokerių įmonės veiklos licencijos duomenis. Šiuo atveju licencija pakeičiama, kai Priežiūros institucija išsiunčia draudimo brokerių įmonėms atitinkamą pranešimą, kuriame nurodomos licencijos keitimo priežastys ir sąlygos.

14. Draudimo brokerių įmonės veiklos licencija keičiama be atskiro Priežiūros institucijos sprendimo ne vėliau kaip per 14 dienų nuo visų reikalingų dokumentų ir duomenų pateikimo Priežiūros institucijai dienos.

V. PATEIKTŲ DOKUMENTŲ NAGRINĖJIMAS IR TERMINAI

15. Per 4 mėnesius nuo prašymo išduoti licenciją ir visų tinkamai įformintų dokumentų, nurodytų Taisyklėse, pateikimo dienos Priežiūros institucija priima sprendimą dėl licencijos išdavimo ir apie tai raštu praneša pareiškėjui.

16. Sprendimas išduoti licenciją įforminamas Priežiūros institucijos nutarimu.

VI. INFORMACIJOS APIE IŠDUOTAS LICENCIJAS SKELBIMAS

17. Priežiūros institucija pagal Juridinių asmenų registro nuostatus, patvirtintus Lietuvos Respublikos Vyriausybės 2003 m. lapkričio 12 d. nutarimu Nr. 1407 (Žin., 2003, Nr. 107-4810), praneša Juridinių asmenų registrui apie licencijos išdavimą, jos galiojimo sustabdymą, galiojimo sustabdymo panaikinimą arba licencijos galiojimo panaikinimą.

18. Išduota licencija skelbiama Priežiūros institucijos tinklalapyje.

VII. ATSISAKYMAS IŠDUOTI LICENCIJĄ

19. Priežiūros institucija atsisako išduoti licenciją tuo atveju, jei yra bent vienas Draudimo įstatymo 161 straipsnio 2 dalyje nurodytas pagrindas.

VIII. LICENCIJUOJAMOS VEIKLOS SĄLYGOS, LICENCIJŲ TURĖTOJŲ TEISĖS IR PAREIGOS

20. Draudimo brokerių įmonė veikia vadovaudamasi Draudimo įstatymu ir kitais teisės aktais.

21. Draudimo brokerių įmonė privalo:

21.1. Pasikeitus draudimo brokerių įmonę kontroliuojantiems asmenims, joje dalyvaujančioms įmonėms per 5 darbo dienas nuo pasikeitimo pateikti Priežiūros institucijai:

21.1.1. raštą, kuriame nurodomi pasikeitimai;

21.1.2. Priežiūros institucijos nustatytos formos užpildytą anketą apie draudimo brokerių įmonę kontroliuojančius asmenis, šioje įmonėje dalyvaujančias įmones, kontroliuojančių juridinių asmenų bei dalyvaujančių įmonių priežiūros, kolegialių valdymo organų narius ir vadovą;

21.1.3. nustatytos formos draudimo brokerių įmonės akcininkų sąrašą (Taisyklių 3 priedas).

21.2. Pasikeitus draudimo brokerių įmonės akcininkams, išskyrus nurodytus 21.1 punkte, per 5 darbo dienas nuo pasikeitimo pateikti Priežiūros institucijai:

21.2.1. raštą, kuriame nurodomi pasikeitimai;

21.2.2. nustatytos formos draudimo brokerių įmonės akcininkų sąrašą (Taisyklių 3 priedas).

21.3. Pasikeitus draudimo brokerių įmonės priežiūros ir (ar) valdymo organų nariams, per 5 darbo dienas nuo pasikeitimo pateikti Priežiūros institucijai:

21.3.1. raštą, kuriame nurodomi pasikeitimai;

21.3.2. Priežiūros institucijos nustatytos formos užpildytą anketą apie draudimo brokerių įmonės priežiūros, kolegialių valdymo organų narius ir administracijos vadovą.

21.4. Pasibaigus profesinės civilinės atsakomybės draudimo sutarčiai, per 5 darbo dienas raštu informuoti Priežiūros instituciją apie profesinės civilinės atsakomybės draudimo sutarties pratęsimą, atnaujinimą arba naujos sutarties sudarymą ir pateikti draudimo liudijimo (poliso) kopiją.

21.5. Pasikeitus draudimo brokerių įmonėje dirbantiems draudimo brokeriams arba pasikeitus dirbančių draudimo brokerių skaičiui, per 5 darbo dienas nuo pasikeitimo raštu informuoti Priežiūros instituciją apie atleistus iš darbo arba priimtus į darbą draudimo brokerius ir (ar) draudimo brokerių skaičiaus pasikeitimus.

21.6. Įregistravus draudimo brokerių įmonę Juridinių asmenų registre arba pasikeitus draudimo brokerių įmonės įstatams, per 5 darbo dienas nuo įmonės įregistravimo arba įstatų pakeitimų įregistravimo Juridinių asmenų registre dienos apie įregistravimo faktą raštu informuoti Priežiūros instituciją.

Punkto pakeitimai:

Nr. 03-78, 2016-06-07, paskelbta TAR 2016-06-08, i. k. 2016-15423

21.7. Pasikeitus draudimo brokerių įmonės buveinės adresui, per 5 darbo dienas nuo pasikeitimo raštu informuoti Priežiūros instituciją apie naują draudimo brokerių įmonės buveinės adresą.

21.8. Teikti Priežiūros institucijai jos nustatytos formos statistinę, finansinę ir kitokią informaciją, reikalingą draudimo brokerių įmonių veiklos priežiūrai.

22. Draudimo brokerių įmonė:

22.1. turi teisę verstis draudimo tarpininkavimo veikla ir kita Draudimo įstatymo leidžiama draudimo brokerių įmonei vykdyti veikla;

22.2. turi kitų teisės aktuose numatytų teisių.

IX. LICENCIJŲ GALIOJIMO SUSTABDYMAS IR PANAIKINIMAS

23. Priežiūros institucija turi teisę sustabdyti licencijos galiojimą, jeigu yra pagrindas, nurodytas Draudimo įstatymo 205 straipsnio 1 dalyje.

24. Licencijos galiojimo sustabdymas panaikinamas Priežiūros institucijos nutarimu, išnykus pagrindui, dėl kurio jos galiojimas buvo sustabdytas.

25. Priežiūros institucija turi teisę panaikinti licencijos galiojimą, jeigu yra bent vienas pagrindas, nurodytas Draudimo įstatymo 165 straipsnio 2 dalyje.

26. Sprendimas panaikinti licencijos galiojimą privalo būti išsamiai motyvuotas. Priežiūros institucija apie priimtą sprendimą ir jo motyvus privalo pranešti draudimo brokerių įmonei raštu.

_________________

Draudimo brokerių įmonės veiklos

licencijavimo taisyklių

1 priedas

DRAUDIMO BROKERIŲ ĮMONĖS VERSLO PLANAS

1. Draudimo brokerių įmonės verslo planas turi būti detalus ir pagrįstas, parengtas 3 metų laikotarpiui.

2. Draudimo brokerių įmonės verslo plane turi būti nurodyta:

2.1. duomenys apie draudimo brokerių įmonę:

2.1.1. draudimo brokerių įmonės pavadinimas, buveinės adresas;

2.1.2. planuojama draudimo brokerių įmonės organizacinė struktūra, nurodant būsimus filialus ir atstovybes;

2.2. planuojamo verslo idėja;

2.3. numatomos vykdyti draudimo tarpininkavimo ir kitos Draudimo įstatymo leidžiamos draudimo brokerių įmonei vykdyti veiklos apibūdinimas:

2.3.1. numatomos atstovauti draudėjų, kitų asmenų grupės, jų poreikių analizė;

2.3.2. draudimo įmonės, kitų Europos Sąjungos valstybių narių draudimo įmonių filialai, užsienio valstybių draudimo įmonių filialai, perdraudimo įmonės, kitų Europos Sąjungos valstybių narių perdraudimo įmonių filialai, užsienio valstybių perdraudimo įmonių filialai, su kuriais numatoma bendradarbiauti;

2.3.3. veiklos teritorijos apibūdinimas;

2.3.4. rinkos ir konkurencijos sąlygų apibūdinimas;

2.3.5. draudimo brokerių įmonės pranašumų, trūkumų, galimybių ir grėsmių analizė;

2.4. planuojamos veiklos apimtys (nurodant metinius veiklos duomenis):

2.4.1. numatomų paslaugų apibūdinimas, šių paslaugų pasiūlos ir paklausos įvertinimas, paskirstymo kanalai;

2.4.2. prognozuojamas vykdant Draudimo įstatyme numatytą veiklą sudarytų sutarčių skaičius. Draudimo sutartys nurodomos pagal atskiras draudimo grupes;

2.4.3. tarpininkaujant pasirašytų draudimo įmokų dydžių pagal atskiras draudimo grupes prognozės ir pagrindinės šių prognozių prielaidos;

2.4.4. tarpininkaujant pasirašytų perdraudimo įmokų prognozės ir pagrindinės šių prognozių prielaidos;

2.4.5. gautų draudimo įmokų, mokėtinų draudikams, dydžių prognozė;

2.4.6. prognozuojami atlygių (komisinių ir pan.) už suteiktas paslaugas vykdant Draudimo įstatyme numatytą veiklą dydžiai;

2.4.7. planuojama užimti rinkos dalis pagal tarpininkaujant pasirašytas draudimo įmokas, išskiriant rinkos dalis pagal atskiras draudimo grupes, ir perdraudimo įmokas;

2.4.8. ketinamų įdarbinti draudimo brokerių sąrašas, nurodant jų vardus ir pavardes, bei draudimo brokerių skaičius, įvertinus planuojamos veiklos mastą;

2.5. prognozuojamas draudimo brokerių įmonės balansas (nurodant metinius veiklos duomenis);

2.6. prognozuojama draudimo brokerių įmonės pelno (nuostolių) ataskaita (nurodant metinius veiklos duomenis), kurioje turi būti papildomai nurodyta:

2.6.1. pardavimo pajamos, detalizuotos pagal pajamų struktūrą;

2.6.2. pardavimo savikaina, detalizuota pagal patirtas išlaidas, tenkančias suteiktoms paslaugoms;

2.6.3. veiklos sąnaudos, detalizuotos pagal patirtas išlaidas, susijusias su tipine įmonės veikla;

2.7. finansinės priemonės, skirtos pakankamam nuosavo kapitalo dydžiui palaikyti.

_________________

Draudimo brokerių įmonės veiklos

licencijavimo taisyklių

2 priedas

__________________________________________________________

(draudimo brokerių įmonės pavadinimas didžiosiomis paryškintomis raidėmis)

Lietuvos bankui

DRAUDIMO BROKERIŲ ĮMONĖS STEIGĖJŲ SĄRAŠAS

____________________ Nr. ________

(data)                        (numeris)

__________________

(sudarymo vieta)

Eil. nr.	Steigėjas (vardas, pavardė arba pavadinimas)	Akcijų klasė ir rūšis	Akcijų skaičius	Suma	Procentas įstatiniame kapitale
1	2	3	4	5	6

Draudimo brokerių įmonės įstatinio kapitalo dydis___________________________

(įgalioto asmens pareigos)

(parašas)

(vardas ir pavardė)

PASTABA. Įgaliojimas pridedamas prie Draudimo brokerių įmonės steigėjų sąrašo.

_________________

Draudimo brokerių įmonės veiklos

licencijavimo taisyklių

3 priedas

________________________________________________________

(draudimo brokerių įmonės pavadinimas didžiosiomis paryškintomis raidėmis)

Lietuvos bankui

DRAUDIMO BROKERIŲ ĮMONĖS AKCININKŲ SĄRAŠAS

_______________ Nr. ________

(data)                     (numeris)

__________________

(sudarymo vieta)

Eil. nr.	Akcininkas (vardas, pavardė arba pavadinimas)	Akcijų klasė ir rūšis	Akcijų skaičius	Suma	Procentas įstatiniame kapitale
1	2	3	4	5	6

Draudimo brokerių įmonės įstatinio kapitalo dydis _____________________________

(asmens pareigos)

(parašas)

(vardas ir pavardė)

_________________

Pakeitimai:

1.

Lietuvos bankas, Nutarimas

Nr. 03-78, 2016-06-07, paskelbta TAR 2016-06-08, i. k. 2016-15423

Dėl Lietuvos banko valdybos 2012 m. gruodžio 13 d. nutarimo Nr. 03-260 „Dėl Draudimo brokerių įmonės veiklos licencijavimo taisyklių patvirtinimo“ pakeitimo