Suvestinė redakcija nuo 2018-06-22

Nutarimas paskelbtas: TAR 2017-11-10, i. k. 2017-17679

LIETUVOS BANKO VALDYBA

NUTARIMAS

DĖL LIETUVOS BANKO VALDYBOS 2015 M. SPALIO 29 D. NUTARIMO NR. 03-164 „DĖL LIETUVOS BANKO MAŽMENINIŲ MOKĖJIMŲ SISTEMOS SEPA-MMS VEIKIMO TAISYKLIŲ PATVIRTINIMO“ PAKEITIMO

2017 m. lapkričio 6 d. Nr. 03-176

Vilnius

Lietuvos banko valdyba n u t a r i a:

1. Pakeisti Lietuvos banko valdybos 2015 m. spalio 29 d. nutarimą Nr. 03-164 „Dėl Lietuvos banko mažmeninių mokėjimų sistemos SEPA-MMS veikimo taisyklių patvirtinimo“ ir išdėstyti jį nauja redakcija:

„LIETUVOS BANKO VALDYBA

NUTARIMAS

DĖL LIETUVOS BANKO MOKĖJIMO SISTEMOS CENTROLINK VEIKIMO TAISYKLIŲ PATVIRTINIMO

Vadovaudamasi Lietuvos Respublikos Lietuvos banko įstatymo 8 straipsnio 1 dalies 4 punktu, Lietuvos banko valdyba n u t a r i a:

Patvirtinti Lietuvos banko mokėjimo sistemos CENTROlink veikimo taisykles (pridedama).“

2. Nustatyti, kad šis nutarimas įsigalioja 2017 m. lapkričio 21 d.

Valdybos pirmininkas                                                                                        Vitas Vasiliauskas

PATVIRTINTA

Lietuvos banko valdybos

2017 m. lapkričio 6 d.

nutarimu Nr. 03-176

LIETUVOS BANKO MOKĖJIMO SISTEMOS CENTROLINK VEIKIMO TAISYKLĖS

I SKYRIUS

BENDROSIOS NUOSTATOS

1.  Lietuvos banko mokėjimo sistemos CENTROlink veikimo taisyklėse (toliau – Taisyklės) apibrėžiama SEPA reikalavimus atitinkančios mokėjimo sistemos CENTROlink (toliau – Sistema) paskirtis, Sistemos dalyvių priėmimo ir pašalinimo tvarka, Sistemos operatoriaus ir dalyvių teisės bei pareigos, mokėjimo nurodymų apdorojimo ir įskaitymo tvarka, paslaugos teikimo dienos pabaigos procedūra, kredito, likvidumo ir operacinės rizikos valdymo priemonės, paslaugų įkainiai, veiklos tęstinumas.

2.    Neatskiriamos Taisyklių dalys:

2.1. Lietuvos banko mokėjimo sistemos CENTROlink tvarkaraštis (1 priedas);

2.2. Sistemos paslaugų įkainiai ir atsiskaitymo už suteiktas paslaugas tvarkos aprašas (2 priedas);

2.3. Nuomonė dėl gebėjimų (3 priedas);

2.4. Nuomonė dėl šalies (4 priedas);

2.5. Sistemos dalyvio registracijos forma (5 priedas);

2.6. Nuostolių kompensavimo tvarkos aprašas (6 priedas);

2.7. Minimalaus finansinio užstato dydžio apskaičiavimo tvarkos aprašas (7 priedas).

3.    Taisyklėse vartojamos sąvokos:

3.1. adresuojamojo BIC turėtojas (ABIC turėtojas) – subjektas, kuris: a) turi bendrovės identifikavimo kodą (BIC); b) nėra tiesioginis ar netiesioginis dalyvis; c) yra tiesioginio dalyvio korespondentas arba klientas, gali pateikti mokėjimo nurodymus ir gauti mokėjimus iš Sistemos per tiesioginį dalyvį;

3.2. bendra mokėjimų eurais erdvė (SEPA) (angl. Single Euro Payments Area) – erdvė, kurioje elektroninės atsiskaitymų eurais paslaugos teikiamos taikant vienodą mokėjimų formą ir taisykles;

3.3. darbo diena – bet kuri savaitės diena, išskyrus šeštadienius, sekmadienius ir Lietuvos Respublikos darbo kodekse nustatytas švenčių dienas;

3.4. finansinio užstato sąskaita – Lietuvos banko tvarkoma sąskaita, kurioje laikomos lėšos kaip finansinis užstatas pagal finansinio užtikrinimo neperduodant užstato nuosavybės teisės susitarimą. Finansinis užstatas skirtas Sistemos dalyvio su Sistema susijusiems įsipareigojimams, kylantiems iš SCT ir SDD mokėjimo nurodymų (FU sąskaita) ir SCT Inst mokėjimo nurodymų (FU Inst sąskaita), užtikrinti. Sistemos dalyvio prašymu Sistemoje gali būti atidaryta daugiau nei viena FU ir (arba) FU Inst sąskaita;

3.5. FIFO metodas – mokėjimo nurodymų apdorojimo metodas, kai pirmiausiai apdorojamas anksčiausiai pateiktas mokėjimo nurodymas;

3.6. FU sąskaitos likutis – Sistemos dalyvio lėšos, pateiktos Lietuvos bankui kaip finansinis užstatas, atėmus tiesioginio dalyvio grynąjį įsipareigojimą arba pridėjus grynąjį reikalavimą;

3.7. grynųjų likučių pozicijos mokėjimo nurodymų paketas – Sistemos tarpuskaitos procedūros metu sudaryti tarpusavyje susiję mokėjimo nurodymai, pagal kuriuos Sistemoje bus atliekamas įskaitymas;

3.8.   įskaitymas – reikalavimų ir įsipareigojimų, atsirandančių dėl mokėjimo nurodymų, kuriuos Sistemos dalyvis turėjo įvykdyti vienam ar keliems asmenims arba gauti iš jų, sujungimas į vieną grynąjį reikalavimą arba vieną grynąjį įsipareigojimą – tada Sistemos dalyvis turi tik vieną grynąjį įsipareigojimą arba tik vienas jo grynasis reikalavimas turi būti padengtas;

3.9.   kredito pervedimo nurodymas (SCT mokėjimo nurodymas) – mokėjimo nurodymas, atitinkantis Europos mokėjimų tarybos parengtos SEPA kredito pervedimo schemos (angl. SEPA Credit Transfer Scheme) reikalavimus;

3.10. lėšų gavėjas – Sistemos dalyvis, kurio grynasis reikalavimas padidinamas arba grynasis įsipareigojimas sumažinamas atlikus jam skirto SCT mokėjimo nurodymo arba jo pateikto SDD mokėjimo nurodymo įskaitymą;

3.11.  lėšų mokėtojas – Sistemos dalyvis, kurio grynasis įsipareigojimas padidinamas arba grynasis reikalavimas sumažinamas atlikus jo pateikto SCT mokėjimo arba jam SDD mokėjimo įskaitymą;

3.12. MM sąskaita – kaip apibrėžta Lietuvos banko valdybos 2007 m. spalio 18 d. nutarimu Nr. 136 „Dėl Mokėjimų modulio sąskaitos atidarymo ir tvarkymo mokėjimo sistemoje TARGET2-LIETUVOS BANKAS taisyklių patvirtinimo“ patvirtintose Mokėjimų modulio sąskaitos atidarymo ir tvarkymo mokėjimo sistemoje TARGET2-LIETUVOS BANKAS taisyklėse;

3.13. mokėjimo nurodymas – Sistemos dalyvio nurodymas pervesti lėšas lėšų gavėjui arba nurodymas, pagal kurį Sistemos taisyklėse nustatyta tvarka prisiimamas arba įvykdomas mokėjimo įsipareigojimas;

3.14. mokėjimo nurodymų eilė – Sistemos dalyvių mokėjimo nurodymai, išdėstyti pagal pateikimo Sistemai laiką ir laukiantys įvykdymo;

3.15. mokėjimo valdymo nurodymas – lėšų mokėtojo arba lėšų gavėjo mokėjimo nurodymo atmetimas, atšaukimas, atsisakymas, neigiamas atsakymas į atšaukimą;

3.16. mokėjimo sistemos operacija arba operacija – pagal Taisyklėse aprašytą tvarką atliekami mokėjimo nurodymų įvykdymo veiksmai;

3.17. momentinis kredito pervedimo nurodymas (SCT Inst mokėjimo nurodymas) – mokėjimo nurodymas, atitinkantis Europos mokėjimų tarybos parengtos SEPA momentinio kredito pervedimo schemos (angl. SEPA Instant Credit Transfer Scheme) reikalavimus;

3.18. netiesioginis dalyvis – Europos ekonominėje erdvėje (EEE) įsteigta kredito įstaiga, kuri yra sudariusi susitarimą su tiesioginiu dalyviu dėl SCT mokėjimų ir (arba) SDD mokėjimų pateikimo ir mokėjimų iš Sistemos gavimo per tiesioginio dalyvio sąskaitas ir kuri yra Sistemoje registruota kaip netiesioginis dalyvis;

3.19. optimizavimas – procedūra, kurią vykdant pagal nustatytą algoritmą ir nepažeidžiant mokėjimo nurodymų apdorojimo eiliškumo, sudaryto pagal įtraukimo į mokėjimo nurodymų eilę laiką, iš mokėjimo nurodymų eilės atrenkami tie mokėjimo nurodymai, pagal kuriuos įskaitymo metu Sistemos dalyviui suskaičiuoti įsipareigojimai neviršytų FU sąskaitos likučio ir kuriuos apdorojus Sistemoje atliekamas įskaitymas;

3.20. paslaugos teikimo diena – diena, kai Sistemoje teikiamos mokėjimo nurodymų vykdymo paslaugos pagal tam tikrą SEPA schemą;

3.21. R instrukcija – mokėjimo valdymo nurodymas atšaukti arba atmesti mokėjimo nurodymus iki jų apdorojimo atsiskaitymo dieną arba inicijuoti pervesti atgal nurašytas lėšas jau pasibaigus tiesioginio debeto operacijai;

3.22. RT1 sistema –SEPA reikalavimus atitinkanti ir ABE Clearing S.A.S. valdoma tarpuskaitos sistema mokėjimams pagal SEPA momentinio kredito pervedimo schemos reikalavimus vykdyti;

3.23. STEP2 sistema – SEPA reikalavimus atitinkanti ir ABE Clearing S.A.S. valdoma tarpuskaitos sistema;

3.24. TARGET2 – mokėjimo sistema, teikianti realiojo laiko atskirųjų atsiskaitymų eurais paslaugą;

3.25. TARGET2-LIETUVOS BANKAS – Lietuvos banko TARGET2 komponento sistema;

3.26. tarpuskaita – į Sistemą pateiktų ir į mokėjimo nurodymų eilę įtrauktų mokėjimo nurodymų apdorojimas, kai sudaromas grynųjų likučių pozicijų mokėjimo nurodymų paketas;

3.27. techninė Sistemos dokumentacija – bet kokie Sistemos operatoriaus arba jo nurodytų institucijų parengti, pagal poreikį atnaujinami ir keičiami dokumentai, įtvirtinantys techninius reikalavimus, susijusius su dalyvavimu Sistemoje ir mokėjimo nurodymų Sistemai pateikimu;

3.28. tiesioginis dalyvis (Sistemos dalyvis) – subjektas, kuriam Sistemoje atidaryta bent viena FU arba FU Inst sąskaita ir su kuriuo Lietuvos bankas sudaro Lietuvos banko mokėjimo sistemos CENTROlink dalyvio sutartį (toliau – Sutartis), arba Lietuvos bankas;

3.29. tiesioginio debeto mokėjimo nurodymas (SDD mokėjimo nurodymas) – mokėjimo nurodymas, atitinkantis Europos mokėjimų tarybos parengtos SEPA tiesioginio debeto pagrindinės schemos (angl. SEPA Core Direct Debit Scheme) reikalavimus.

4.  Kitos Taisyklėse vartojamos sąvokos turi tą pačią prasmę kaip ir Mokėjimų modulio sąskaitos atidarymo ir tvarkymo mokėjimo sistemoje TARGET2-LIETUVOS BANKAS taisyklėse, Lietuvos Respublikos atsiskaitymų baigtinumo mokėjimo ir vertybinių popierių atsiskaitymo sistemose įstatyme, Lietuvos Respublikos finansinio užtikrinimo susitarimų įstatyme, Lietuvos Respublikos mokėjimų įstatyme, Lietuvos Respublikos finansų įstaigų įstatyme ir Lietuvos Respublikos ekonominių ir kitų tarptautinių sankcijų įgyvendinimo įstatyme.

II SKYRIUS

SISTEMOS PASKIRTIS

5.  Sistema skirta laikantis Lietuvos Respublikos atsiskaitymų baigtinumo mokėjimo ir vertybinių popierių atsiskaitymo sistemose įstatymo nuostatų apdoroti ir vykdyti mokėjimo nurodymus eurais tarp Sistemos dalyvių ir kitų SEPA reikalavimus atitinkančių sistemų dalyvių.

6.  Sistemą valdo Lietuvos bankas, jis yra ir Sistemos operatorius.

7.  Sistemoje įdiegta sąsaja su šiomis sistemomis, užtikrinančiomis mokėjimo nurodymų vykdymą:

7.1.    TARGET2, kurioje įvykdomas tiesioginių dalyvių galutinis atsiskaitymas;

7.2.    STEP2 sistema, per kurią keičiamasi SCT ir SDD mokėjimo nurodymais su kitais SEPA mokėjimų erdvėje registruotais mokėjimo paslaugų teikėjais.

7.3.    RT1 sistema, per kurią keičiamasi SCT Inst mokėjimo nurodymais su kitais SEPA mokėjimų erdvėje registruotais mokėjimo paslaugų teikėjais.

8.  Sistemos tikslams įgyvendinti Sistemos operatorius turi teisę jungtis ir prie kitų SEPA reikalavimus atitinkančių kliringo sistemų.

III SKYRIUS

SISTEMOS DALYVIŲ PRIĖMIMO TVARKA

PIRMASIS SKIRSNIS

TIESIOGINIAI DALYVIAI

9.       Sistemos dalyviu gali tapti:

9.1.    kredito įstaigos, turinčios Lietuvos banko išduotą licenciją;

9.2.    centriniai vertybinių popierių depozitoriumai;

9.3.    kitose EEE šalyse įsteigtos ir kompetentingų priežiūros įstaigų prižiūrimos kredito įstaigos, kaip apibrėžta 2013 m. birželio 26 d. Europos Parlamento ir Tarybos reglamento (ES) Nr. 575/2013 dėl prudencinių reikalavimų kredito įstaigoms ir investicinėms įmonėms ir kuriuo iš dalies keičiamas Reglamentas (ES) Nr. 648/2012 4 straipsnio 1 dalyje;

9.4.    Lietuvos bankas.

10.     Lietuvos bankas taip pat gali savo nuožiūra tiesioginiais dalyviais pripažinti šiuos subjektus:

10.1.  Europos Sąjungos valstybės narės centrinės arba regioninės valdžios iždo departamentus;

10.2.  Europos Sąjungos valstybės narės valstybinio sektoriaus^[1] subjektus, turinčius teisę tvarkyti klientų sąskaitas;

10.3.  įstaigas, kurios teikia tarpuskaitos ir atsiskaitymų paslaugas ir kurios yra prižiūrimos kompetentingų EEE institucijų;

10.4.  kredito įstaigas arba bet kuriuos Taisyklių 10.1–10.3 papunkčiuose išvardytus subjektus, jeigu abiem atvejais jie įsteigti šalyje, su kuria Europos Sąjunga yra sudariusi pinigų susitarimą, leidžiantį bet kuriam tokiam subjektui dalyvauti Europos Sąjungos mokėjimo sistemose pagal šiame susitarime nustatytas sąlygas, jeigu šalyje taikomas atitinkamas teisinis režimas prilygsta atitinkamiems Europos Sąjungos teisės aktams.

11.     Taisyklių 9 ir 10 punktuose išvardyti asmenys, išskyrus Lietuvos banką, norintys tapti tiesioginiais dalyviais, pateikia Sistemos operatoriui Taisyklių 5 priede pateikta forma prašymą dalyvauti Sistemoje, paraišką dalyvauti STEP2 sistemoje ir privalo atitikti šiuos techninius ir teisinius reikalavimus:

11.1.  turėti atpažinimo kodą (BIC) pagal ISO 9362:2014 standartą „Bankininkystė. Telekomunikacijų kanalais perduodami bankiniai pranešimai. Identifikacinis įmonės kodas (BIC)“;

11.2.  identifikuoti savo ir savo klientų sąskaitų numerius pagal ISO 13616-1:2007 standartą „Finansinės paslaugos. Tarptautinis banko sąskaitos numeris (IBAN). 1 dalis. IBAN struktūra“;

11.3.  dalyvauti TARGET2 ir suteikti Lietuvos bankui įgaliojimą debetuoti savo MM sąskaitą arba užtikrinti, kad įgaliojimą debetuoti MM sąskaitą suteiks kitas TARGET2 dalyvis. Kredito unijoms, nesančioms Lietuvos centrinės kredito unijos narėmis, šio papunkčio reikalavimas netaikomas;

11.4.  suteikti Lietuvos bankui įgaliojimus atstovauti jam STEP2 ir (arba) RT1 sistemoje;

11.5.  prisijungti prie susitarimo dėl SEPA kredito pervedimo schemos laikymosi ir (arba) prie susitarimo dėl SEPA tiesioginio debeto pagrindinės schemos laikymosi, ir (arba) prie susitarimo dėl SEPA momentinio kredito pervedimo schemos laikymosi, užsiregistruojant Europos mokėjimų taryboje;

11.6.  įgaliotiems asmenims suteikti Lietuvos banko elektroninio sertifikavimo sistemoje sudarytus skaitmeninio parašo sertifikatus;

11.7.  turėti parengtą techninę ir sisteminę programinę įrangą, atlikti testavimo procedūras, įrodančias jų pasirengimą veikti pagal Sistemos operatoriaus techninėje dokumentacijoje nustatytus reikalavimus;

11.8.  turėti pakankamus technologinius sistemos išteklius ir turėti sistemas bei procedūras operacinei rizikai valdyti;

11.9.  pateikti Taisyklių 3 priede numatytą Nuomonę dėl gebėjimų (jeigu tokia nebuvo pateikta anksčiau) ir, jeigu yra įsteigtas ne EEE, Taisyklių 4 priede numatytą Nuomonę dėl šalies. Nuomonės dėl šalies nereikia pateikti, jeigu Lietuvos bankas tuo metu dėl tos šalies turi galiojančią teisinę nuomonę;

11.10. informuoti savo klientus, kad mokėjimo nurodymuose ir mokėjimo valdymo nurodymuose pateikti asmens duomenys bus tvarkomi Sistemoje.

Papildyta papunkčiu:

Nr. 03-109, 2018-06-20, paskelbta TAR 2018-06-21, i. k. 2018-10219

ANTRASIS SKIRSNIS

NETIESIOGINIAI DALYVIAI

12.  Netiesioginiais dalyviais gali tapti Taisyklių 9 ir 10 punktuose įvardyti asmenys, turintys su tiesioginiu dalyviu sutartinius santykius, kurie leidžia jiems į Sistemą perduoti mokėjimo nurodymus.

13. Netiesioginiams dalyviams taikomi Taisyklių 11.1, 11.2, 11.4, 11.5 ir 11.10 papunkčių reikalavimai.

Punkto pakeitimai:

Nr. 03-109, 2018-06-20, paskelbta TAR 2018-06-21, i. k. 2018-10219

14.  Netiesioginis dalyvis teisinių santykių su Lietuvos banku, kaip Sistemos operatoriumi, neturi – visus santykius reglamentuoja jo sutartis su tiesioginiu dalyviu. Tiesioginiai dalyviai privalo užtikrinti, kad jo įregistruotas netiesioginis dalyvis atitinka Taisyklių 13 punkte nustatytus reikalavimus.

15.  Tiesioginis dalyvis, norėdamas įregistruoti savo netiesioginį dalyvį Sistemos operatoriui pateikia užpildytą Taisyklių 5 priedo registracijos formą ir netiesioginio dalyvio prašymą dėl dalyvavimo STEP2 sistemoje.

16.  Atsiskaitymai pagal netiesioginio dalyvio pateiktus mokėjimo nurodymus įvykdomi tiesioginio dalyvio sąskaitoje. Netiesioginis dalyvis gali mokėjimo nurodymus teikti į Sistemą (ir gauti iš Sistemos) per tiesioginį dalyvį, t. y. jo mokėjimo nurodymus teikia ir priima tiesioginis dalyvis. Netiesioginio dalyvio pateiktas SCT mokėjimo nurodymas įvykdomas, kai tiesioginio dalyvio, aptarnaujančio netiesioginį dalyvį, FU sąskaitoje esantis užstatas dengia jo susidarančią grynąją poziciją. Netiesioginio dalyvio pateiktas SCT Inst mokėjimo nurodymas įvykdomas, kai tiesioginio dalyvio, aptarnaujančio netiesioginį dalyvį, FU Inst sąskaitoje esantis užstatas dengia jo susidarančią grynąją poziciją. Jeigu netiesioginis dalyvis pateikia SDD mokėjimo nurodymą, tiesioginio dalyvio, aptarnaujančio netiesioginį dalyvį, grynoji pozicija padidinama.

TREČIASIS SKIRSNIS

ABIC TURĖTOJAI

17.  ABIC turėtojus registruoti Sistemoje turi teisę tik tie Sistemos dalyviai, kurie turi MM sąskaitą TARGET2-LIETUVOS BANKAS sistemoje.

18. ABIC turėtoju gali tapti juridinis asmuo, neregistruotas Sistemoje tiesioginiu ar netiesioginiu dalyviu, sudaręs atitinkamą sutartį su tiesioginiu dalyviu ir atitinkantis Taisyklių 11.1, 11.2, 11.4–11.8 ir 11.10 papunkčiuose nurodytus reikalavimus. ABIC turėtojais gali tapti ir tie juridiniai asmenys, kurie neturi teisės tapti tiesioginiais arba netiesioginiais Sistemos dalyviais.

Punkto pakeitimai:

Nr. 03-109, 2018-06-20, paskelbta TAR 2018-06-21, i. k. 2018-10219

19.  Tiesioginis dalyvis, norėdamas įregistruoti ABIC turėtoją, Sistemos operatoriui pateikia užpildytą Taisyklių 5 priedo registracijos formą ir ABIC turėtojo prašymą dėl dalyvavimo STEP2 sistemoje.

20.  ABIC turėtojas teisinių santykių su Lietuvos banku, kaip Sistemos operatoriumi neturi. Visus santykius reglamentuoja ABIC turėtojo sutartis su tiesioginiu dalyviu.

21.  Tiesioginis dalyvis atsakingas už ABIC turėtojo lėšų valdymą. Vykdydamas šią funkciją tiesioginis dalyvis gali pasinaudoti Sistemos funkcionalumu, kai pervedęs savo kliento, veikiančio kaip ABIC turėtojas, lėšas į atskirą FU arba FU Inst sąskaitą atskirais finansiniais užstatais užtikrina savo įsipareigojimų dėl kiekvieno tokio kliento mokėjimų vykdymą. Šiuo atveju ABIC turėtojo pateiktas SCT mokėjimo nurodymas įvykdomas, kai aptarnaujančio ABIC turėtoją tiesioginio dalyvio atskiroje FU sąskaitoje, skirtoje užtikrinti to ABIC turėtojo mokėjimus, esantis užstatas dengia to ABIC turėtojo susidarančią grynąją poziciją. ABIC turėtojo pateiktas SCT Inst mokėjimo nurodymas įvykdomas, kai aptarnaujančio ABIC turėtoją tiesioginio dalyvio atskiroje FU Inst sąskaitoje, skirtoje užtikrinti to ABIC turėtojo mokėjimus, esantis užstatas dengia to ABIC turėtojo susidarančią grynąją poziciją.

KETVIRTASIS SKIRSNIS

SPRENDIMO DĖL DALYVAVIMO SISTEMOJE PRIĖMIMAS

22.  Sprendimą dėl dalyvavimo Sistemoje Lietuvos bankas priima ne vėliau kaip per 15 darbo dienų nuo visų reikalingų dokumentų pateikimo ir patikslinimų arba paaiškinimų, kuriuos asmuo, norintis tapti Sistemos dalyviu, privalo pateikti pagal Lietuvos banko paklausimus.

23.  Jeigu Lietuvos bankas atsisako patenkinti prašymą dėl dalyvavimo Sistemoje, jis ne vėliau kaip per 5 darbo dienas nuo sprendimo priėmimo dienos privalo apie tai pranešti prašymą pateikusiam asmeniui ir nurodyti tokio sprendimo priežastį.

24.  Jeigu Lietuvos bankas nusprendžia patenkinti prašymą dėl dalyvavimo Sistemoje, jis informuoja prašymą pateikusį asmenį apie jam suteikiamą galimybę atlikti dalyvavimo Sistemoje testus, įrodančius jo sugebėjimą veikti pagal Lietuvos banko techninėje dokumentacijoje nustatytus reikalavimus.

25.  Lietuvos bankas, gavęs teigiamus testų rezultatus, su asmeniu sudaro Sutartį.

26.  Tuo atveju, kai Sistemos dalyvis pateikia prašymą registruoti netiesioginį dalyvį ir (ar) ABIC turėtoją, Lietuvos bankas su Sutartį pasirašiusiu Sistemos dalyviu suderina datą, nuo kurios netiesioginis dalyvis arba ABIC turėtojas bus registruotas Sistemoje. Sprendimą dėl netiesioginio dalyvio ir (ar) ABIC turėtojo registravimo Sistemoje Lietuvos bankas priima ne vėliau kaip per 15 darbo dienų nuo visų reikalingų dokumentų pateikimo. Lietuvos bankas turi teisę neregistruoti netiesioginio dalyvio arba ABIC turėtojo, jeigu jie neatitinka bent vieno iš reikalavimų, nustatytų Taisyklėse, arba įvyksta bet koks kitas su netiesioginiu dalyviu arba ABIC turėtoju susijęs įvykis, Lietuvos banko vertinimu keliantis grėsmę bendram Sistemos stabilumui, patikimumui ir saugumui, arba tokią grėsmę keltų atitinkamo netiesioginio dalyvio arba ABIC turėtojo veikla.

IV SKYRIUS

DALYVAVIMO SISTEMOJE SUSTABDYMAS IR SUTARTIES SU SISTEMOS DALYVIU NUTRAUKIMAS

27.  Dalyvavimas Sistemoje yra neterminuotas, išskyrus atvejus, kai Taisyklėse nustatyta tvarka dalyvavimas Sistemoje sustabdomas arba Sutartis nutraukiama.

28.  Dalyvis turi teisę nutraukti Sutartį, apie tai ne vėliau kaip prieš 30 dienų raštu įspėjęs Lietuvos banką, jeigu su Lietuvos banku nesusitarė dėl trumpesnio įspėjimo termino.

29.  Dalyvis, norėdamas iš Sistemos išregistruoti per jį veikiantį netiesioginį dalyvį arba ABIC turėtoją, privalo pateikti Lietuvos bankui laisvos formos pranešimą ir jame nurodyti datą, nuo kurios atitinkamas asmuo turi būti iš Sistemos išregistruotas.

30.  Lietuvos bankas turi teisę be išankstinio įspėjimo savo nuožiūra sustabdyti arba apriboti Sistemos dalyvio dalyvavimą Sistemoje arba vienašališkai nutraukti Sistemos dalyvio ir Lietuvos banko pasirašytą Sutartį šiais atvejais:

30.1.    Sistemos dalyviui pradėtos bankroto arba nemokumo procedūros (įskaitant paskelbimą apie nemokumą), sustabdytos operacijos, apribota arba atimta teisė verstis mokėjimo paslaugų teikimo veikla;

30.2.    Sistemos dalyvis nevykdo arba netinkamai vykdo įsipareigojimus, numatytus Taisyklėse, Sutartyje ir kituose teisės aktuose, reglamentuojančiuose Sistemos veiklą;

30.3.    Sistemos dalyvis neatitinka bent vieno iš reikalavimų, nustatytų Taisyklių 11 punkte;

30.4.    sustabdomas Sistemos dalyvio dalyvavimas TARGET2 arba apribojama MM sąskaita, iš kurios pervedamos lėšos į FU sąskaitą;

30.5.    įvyksta bet koks kitas su Sistemos dalyviu susijęs įvykis, Lietuvos banko vertinimu galintis kelti grėsmę bendram Sistemos stabilumui, patikimumui ir saugumui, arba tokią grėsmę kelia Sistemos dalyvio veikla;

30.6.    Sistemos dalyviui taikomos tarptautinės sankcijos;

30.7.    Lietuvos bankas priima sprendimą dėl Sistemos veiklos nutraukimo.

31.  Sistemos dalyviui sužinojus apie bet kurį Taisyklių 30 punkte nurodytą įvykį, Sistemos dalyvis privalo apie tai nedelsdamas informuoti Lietuvos banką.

32.  Lietuvos bankas turi teisę be išankstinio įspėjimo nutraukti Sutartį, sudarytą Sistemos dalyvio ir Lietuvos banko, jeigu Sistemos dalyvio dalyvavimas Sistemoje sustabdytas ilgiau nei 30 dienų ir per šį laikotarpį nepanaikinamos priežastys, dėl kurių Sistemos dalyvio dalyvavimas Sistemoje buvo sustabdytas.

33.  Lietuvos bankas turi teisę nutraukti su Sistemos dalyviu sudarytą Sutartį, apie tai įspėjęs prieš tris mėnesius, jeigu su Sistemos dalyviu nesusitarė dėl kitokio įspėjimo laikotarpio.

34.  Sustabdžius kurio nors Sistemos dalyvio dalyvavimą Sistemoje arba nutraukus Sutartį, apie tai informacija pateikiama Sistemoje. Visi Sistemos dalyviai, įskaitant ir Sistemos dalyvį, kurio dalyvavimas Sistemoje sustabdytas arba nutrauktas, laikomi apie Sistemos dalyvio dalyvavimo sustabdymą arba nutraukimą tinkamai informuotais nuo to momento, kai Lietuvos bankas tokią informaciją pateikia Sistemoje.

35.  Lietuvos bankas, sustabdęs arba nutraukęs Sistemos dalyvio dalyvavimą Sistemoje, apie sustabdymo arba nutraukimo priežastis nedelsdamas informuoja atitinkamą Sistemos dalyvį, kurio dalyvavimas Sistemoje sustabdytas arba nutrauktas.

36.  Nuo momento, kai informacija apie Sistemos dalyvio dalyvavimo Sistemoje sustabdymą arba nutraukimą pateikiama Sistemoje, iš tokio Sistemos dalyvio, įskaitant ir per šį Sistemos dalyvį veikiančius netiesioginius dalyvius bei ABIC turėtojus, nepriimami jokie mokėjimo nurodymai ir jokie mokėjimai šiems asmenims nevykdomi. Iki sustabdymo ir nutraukimo momento į Sistemą įtraukti mokėjimo nurodymai galioja ir yra vykdomi.

37.  Nutraukus Sistemos dalyvio dalyvavimą Sistemoje, to Sistemos dalyvio įsipareigojimus užtikrinančias FU ir (arba) FU Inst sąskaitas, įskaitant per šį Sistemos dalyvį veikiančių ABIC turėtojų įsipareigojimus užtikrinančias FU ir (arba) FU Inst sąskaitas, Lietuvos bankas uždaro po to, kai:

37.1.  apmokami arba atmetami visi į Sistemą įtraukti mokėjimo nurodymai;

37.2.  buvo pasinaudota teisėmis į įkeitimą ir įskaitymą, kaip nurodyta Taisyklių 60 punkte;

37.3.  atlikus Taisyklių 37.1 ir 37.2 papunkčiuose nurodytas operacijas, FU ir (arba) FU Inst sąskaitoje likusios lėšos grąžinamos į Sistemos dalyvio, kurio dalyvavimas Sistemoje nutrauktas, MM sąskaitą, jeigu Sistemos dalyvis raštu nenurodo kitaip.

38.  Lietuvos bankas turi teisę savo nuožiūra apriboti galimybę ABIC turėtojui teikti mokėjimo nurodymus ir gauti mokėjimus arba vienašaliu sprendimu išregistruoti bet kurį ABIC turėtoją iš Sistemos šiais atvejais:

38.1.  tiesioginio dalyvio, per kurį veikė ABIC turėtojas, dalyvavimas Sistemoje nutraukiamas;

38.2.  ABIC turėtojas pažeidžia reikalavimus, nustatytus Taisyklėse, Sutartyje ir kituose teisės aktuose, reglamentuojančiuose Sistemos veiklą;

38.3.  ABIC turėtojas neatitinka bent vieno iš reikalavimų, nustatytų Taisyklių 18 punkte;

38.4.  įvyksta bet koks kitas su ABIC turėtoju susijęs įvykis kuris, Lietuvos banko vertinimu, gali kelti grėsmę bendram Sistemos stabilumui, patikimumui ir saugumui, arba tokią grėsmę kelia ABIC turėtojo veikla;

38.5.  Sistemos dalyvis, per kurį veikia atitinkamas ABIC turėtojas, pateikia Lietuvos bankui pranešimą apie ABIC turėtojo išregistravimą iš Sistemos.

39.  Lietuvos bankas, apribojęs galimybę ABIC turėtojui teikti mokėjimo nurodymus ir gauti mokėjimus arba išregistravęs ABIC turėtoją iš Sistemos, apie tai pateikia informaciją Sistemoje ir apie tokio apribojimo arba išregistravimo priežastis nedelsdamas informuoja atitinkamą Sistemos dalyvį, per kurį veikė išregistruotas ABIC turėtojas.

40.  Sistemos dalyvis, per kurį veikė iš Sistemos išregistruotas ABIC turėtojas, apie išregistravimą privalo nedelsdamas informuoti iš Sistemos išregistruotą ABIC turėtoją.

41.  Nuo momento, kai informacija apie ABIC turėtojo išregistravimą iš Sistemos pateikiama Sistemoje, iš tokio ABIC turėtojo nepriimami jokie mokėjimo nurodymai ir jokie mokėjimai šiam ABIC turėtojui nevykdomi. Iki ABIC turėtojo išregistravimo momento į Sistemą įtraukti mokėjimo nurodymai galioja ir yra vykdomi.

42.  Nepaisant Taisyklių 38 punkte įtvirtintos Lietuvos banko teisės, už ABIC turėtojo įsipareigojimus bei veiklą Sistemoje atsako Sistemos dalyvis, per kurį veikia atitinkamas ABIC turėtojas.

V SKYRIUS

LIETUVOS BANKO, KAIP SISTEMOS OPERATORIAUS, TEISĖS IR PAREIGOS

43.  Lietuvos bankas asmenims, nurodytiems Taisyklių 9 ir 10 punktuose ir norintiems dalyvauti Sistemoje, pateikia techninę dokumentaciją: reikalavimus ir rekomendacijas informacinėms sistemoms, prisijungimo stočių techninei ir sisteminei programinei įrangai, informacijos apsikeitimo srautų aprašymus ir pranešimų struktūrų aprašymus.

44.  Lietuvos bankas iš anksto Sistemos dalyvius informuoja apie numatomus Sistemos pakeitimus ir nurodo laikotarpį, per kurį jie turi pasirengti atlikti šiuos pakeitimus.

45.  Lietuvos bankas sudaro ir užtikrina sąsajas su kitomis SEPA sistemomis siekdamas užtikrinti, kad Sistemos dalyvių mokėjimai pasiektų visą SEPA erdvę.

46.  Lietuvos bankas turi teisę prašyti Sistemos dalyvių pateikti informaciją apie Sutarties ir Sistemos taisyklių nuostatų laikymąsi, taip pat tiesioginio dalyvio sudarytų sutarčių su netiesioginiais dalyviais ir ABIC turėtojais kopijas.

47.  Lietuvos bankas užtikrina patvarų Sistemos funkcionavimą, teikia Sistemos dalyviams informaciją apie Sistemos sutrikimus ir konsultacijas dėl Sistemos dalyvių mokėjimo nurodymų įvykdymo problemų.

48.  Lietuvos bankas sukuria ir palaiko Sistemos žinynus. Žinynai atnaujinami kartą per mėnesį arba atsiradus pasikeitimų ir platinami techninėje dokumentacijoje nustatytais pranešimais ir tvarka. Sistemoje tvarkomi šie žinynai:

48.1.  Sistemos dalyvių sąrašas;

48.2.  Sistemos dalyvių, kuriuos pasiekia SCT / SDD / SCT Inst mokėjimo nurodymai, žinynai.

49.  Lietuvos bankas turi teisę pateikti kitai SEPA mokėjimo sistemai informaciją apie tiesioginių ir netiesioginių Sistemos dalyvių ir ABIC turėtojų pasiekiamumą.

50.  Lietuvos bankas valdydamas rizikas ir įgyvendindamas teisės aktuose numatytus lėšų disponavimo apribojimus, gali nustatyti tiesioginiam dalyviui minimalų finansinio užstato dydį. Minimalaus finansinio užstato dydžio apskaičiavimo tvarka aprašyta Taisyklių 7 priede.

51.  Lietuvos bankas klausimus, susijusius su netiesioginio dalyvio arba ABIC turėtojo mokėjimo nurodymais ir jų gaunamais mokėjimo nurodymais, sprendžia tik su tiesioginiu dalyviu.

52.  Lietuvos bankas gali savo nuožiūra kai kuriuos arba visus savo įsipareigojimus pagal Taisyklių reikalavimus pavesti vykdyti trečiosioms šalims. Tokiu atveju Lietuvos banko įsipareigojimas ir atsakomybė apribojama tinkamu bet kokių tokių trečiųjų šalių parinkimu ir jų įgaliojimu.

VI SKYRIUS

SISTEMOS DALYVIŲ TEISĖS IR PAREIGOS

53.  Sistemos dalyvis turi teisę:

53.1.  teikti į Sistemą savo, savo netiesioginių dalyvių ir ABIC turėtojų SCT mokėjimo nurodymus, jeigu dalyvauja SEPA kredito pervedimo schemoje, SDD mokėjimo nurodymus, jeigu dalyvauja SEPA tiesioginio debeto pagrindinėje schemoje, ir SCT Inst mokėjimo nurodymus, jeigu dalyvauja SEPA momentinio kredito pervedimo schemoje;

53.2.  gauti, kiekvienai tarpuskaitos procedūrai pasibaigus, informaciją apie savo iki šios tarpuskaitos procedūros pradžios pateiktų į Sistemą SCT ir SDD mokėjimo nurodymų įskaitymą ir kitų Sistemos dalyvių į Sistemą pateiktų mokėjimo nurodymų, kuriuose jis nurodytas kaip lėšų gavėjas, įskaitymą ir numatomas įplaukas;

53.3.  realiuoju laiku gauti informaciją apie kitų Sistemos dalyvių pateiktų mokėjimo nurodymų, kuriuose jis arba jo netiesioginis dalyvis, arba ABIC turėtojas nurodyti kaip lėšų gavėjai, įskaitymą;

53.4.  realiuoju laiku stebėti savo FU ir (arba) FU Inst sąskaitos likutį ir informaciją apie bendrą numatomų įplaukų sumą;

53.5.  kaip lėšų mokėtojas neatidėliotinai gauti informaciją pagal į Sistemą pateiktus SDD mokėjimo nurodymus ir teikti į Sistemą R instrukcijas dėl tokių mokėjimo nurodymų atmetimo;

53.6.  gauti informaciją apie tiesioginio dalyvio Sistemai pateiktus mokėjimo nurodymus, kurie buvo atmesti dėl nepakankamo FU ir (arba) FU Inst sąskaitos likučio susidariusiam tiesioginio dalyvio grynajam įsipareigojimui padengti;

53.7.  Taisyklių 2 priede nustatyta tvarka gauti iš Lietuvos banko informaciją apie apskaičiuotą užmokestį už mokėjimo nurodymų apdorojimą ir jų įskaitymą Sistemoje. Išaiškėjus užmokesčio sumos apskaičiavimo klaidai, reikalauti ją ištaisyti;

53.8.  lėšų mokėtojas turi teisę per 10 paslaugos teikimo dienų nuo mokėjimo įvykdymo pateikti į Sistemą mokėjimo atšaukimo nurodymą. Tokio nurodymo adresavimas turi būti toks pats kaip pradinio mokėjimo nurodymo.

54.  Sistemos dalyvis privalo:

54.1.  mokėti Taisyklių 2 priede nustatyta tvarka už Sistemos suteiktas paslaugas nustatytą užmokestį;

54.2.  ne vėliau kaip per 3 darbo dienas raštu informuoti Lietuvos banką apie savo pavadinimo, kodo, buveinės ir licencijos arba kito priežiūros institucijos išduoto dokumento, įrodančio Sistemos dalyvio teisę teikti bankines arba investicines paslaugas, rekvizitų pasikeitimus;

54.3.  užtikrinti, kad jo FU ir (arba) FU Inst sąskaitose būtų pakankamas finansinis užstatas Sistemos dalyvio su Sistema susijusiems įsipareigojimams padengti, įskaitant ir per šį Sistemos dalyvį veikiančių netiesioginių dalyvių ir ABIC turėtojų finansinius įsipareigojimus;

54.4.  iš anksto pasirūpinti, kad FU ir (arba) FU Inst sąskaitoje būtų pakankamas finansinis užstatas tomis dienomis, kai sistemoje TARGET2 yra poilsio diena ir tą dieną lėšų pervedimai iš MM sąskaitų negalimi;

54.5.  informuoti Lietuvos banką apie savo pasirinkimą gauti SDD mokėjimo nurodymus. Jeigu Sistemos dalyvis nėra informavęs Lietuvos banko, kad pageidauja gauti SDD mokėjimo nurodymus, laikoma, kad Sistemos dalyvis yra pasirinkęs SDD nurodymų negauti;

54.6.  priimti jam skirtus mokėjimo nurodymus Sistemos darbo laiku, o skirtus netiesioginiam dalyviui ir ABIC turėtojui tiesioginis dalyvis turi perduoti nedelsdamas, kai tik gauna iš Sistemos. SCT ir SDD mokėjimo nurodymų priėmimui taikoma SEPA taisyklėse numatyta išlyga dėl nacionalinių švenčių, kai dalyvis švenčių dieną gautus mokėjimo nurodymus iš Sistemos gali priimti ir kitą artimiausią darbo dieną;

54.7.  teikti SDD mokėjimo nurodymus tik tiems asmenims, kurie pasirinko gauti tokius mokėjimo nurodymus ir kurie Lietuvos banko buvo įrašyti į tiesioginio debeto mokėjimo nurodymų gavėjų žinyną. Jeigu Sistemos dalyvis pateikia tiesioginio debeto nurodymą asmeniui, kuris nepasirinkęs jų gauti, toks nurodymas atmetamas;

54.8.    stebėti aktualią informaciją apie į Sistemą pateiktus savo mokėjimo nurodymus ir jų apdorojimo rezultatus, į Sistemą pateiktų ir tiesioginiam dalyviui skirtų mokėjimo nurodymų įskaitymo informaciją, stebėti, valdyti savo FU ir (arba) FU Inst sąskaitos likutį, prireikus papildyti savo FU sąskaitą likvidumo pervedimo mokėjimais iš MM sąskaitos, o FU Inst sąskaitą – iš FU sąskaitos;

54.9.    užtikrinti į Sistemą teikiamos ir gaunamos informacijos saugumą;

54.10.  užtikrinti sąsajos su Sistema organizacinių, techninių ir programinių priemonių funkcionavimą;

54.11.  paskirti prisijungimo prie Sistemos programinės įrangos (toliau – dalyvio prisijungimo stotis) administratorių, įgaliotą valdyti šios įrangos parametrus ir vartotojų teises;

54.12.  grąžinti ne vėliau kaip kitą paslaugos teikimo dieną po SCT mokėjimo nurodymo gavimo dienos tuos SCT mokėjimo nurodymus, kurių tiesioginis dalyvis negali priimti arba įvykdyti kredituodamas lėšas į atitinkamo gavėjo sąskaitą, arba tuos SCT mokėjimo nurodymus, kuriuose nepateikta visa reikalinga jiems įvykdyti informacija;

54.13.  atsakyti į SCT mokėjimo atšaukimo nurodymą grąžinant lėšas ne vėliau kaip per 10 paslaugos teikimo dienų arba pateikti į Sistemą tyrimo rezultato pranešimą, kuriame nurodoma atsisakymo grąžinti lėšas priežastis.

55.  Tiesioginis dalyvis laikosi pats ir užtikrina, kad jo netiesioginiai dalyviai ir (arba) ABIC turėtojai laikysis SEPA kredito pervedimo ir (arba) SEPA tiesioginio debeto pagrindinės, ir (arba) SEPA momentinio kredito pervedimo schemos reikalavimų.

56.  Sistemos dalyvis sutinka, kad Lietuvos bankas gali skelbti tiesioginių ir netiesioginių dalyvių ir ABIC turėtojų pavadinimus ir BIC kodus. Tiesioginis dalyvis užtikrina, kad dėl tokių duomenų paskelbimo buvo gautas aiškus sutikimas iš netiesioginio dalyvio arba ABIC turėtojo.

VII SKYRIUS

FU, FU INST SĄSKAITŲ ATIDARYMAS IR DISPONAVIMO LĖŠOMIS TVARKA

57.  Sistemos dalyviui pasirašius Sutartį su Lietuvos banku, atidaroma FU sąskaita. Sistemos dalyviui, dalyvaujančiam SEPA momentinio kredito pervedimo schemoje, atidaroma FU Inst sąskaita.

58.  Sistemos dalyvio FU ir (arba) FU Inst sąskaitoje esantis finansinis užstatas skirtas užtikrinti to Sistemos dalyvio ir per jį veikiančių netiesioginių dalyvių bei ABIC turėtojų finansiniams įsipareigojimams, kylantiems pagal Sutartį bei Taisykles.

59.  Sutartyje gali būti numatyta, kad FU ir (arba) FU Inst sąskaitoje laikomos lėšos įtraukiamos į Sistemos dalyvio privalomąsias atsargas, jeigu jam taikomas Europos Centrinio Banko teisės aktų nustatytas privalomųjų atsargų reikalavimas. Tokiu atveju už į Sistemos dalyvio privalomąsias atsargas įtrauktų lėšų laikymą FU ir (arba) FU Inst sąskaitoje atlyginama taip pat, kaip atlyginama už privalomųjų atsargų laikymą. Už į privalomąsias atsargas neįtrauktų lėšų laikymą FU ir (arba) FU Inst sąskaitoje taikomas Taisyklių 69 punkte numatytas atlygis, mokamas Taisyklėse nustatyta tvarka.

60.  FU ir (arba) FU Inst sąskaitose esantis finansinis užstatas laikomas finansiniu užstatu, perduotu pagal finansinio užtikrinimo neperduodant užstato nuosavybės teisės susitarimą, sudarytą vadovaujantis Lietuvos Respublikos finansinio užtikrinimo susitarimų įstatymo nuostatomis. Lietuvos bankas turi teisę iš FU ir (arba) FU Inst sąskaitoje esančio finansinio užstato padengti bet kokius Sistemos dalyvio, kurio įsipareigojimams užtikrinti skirtas FU ir (arba) FU Inst sąskaitoje laikomas finansinis užstatas, ir per jį veikiančių netiesioginių dalyvių ir (ar) ABIC turėtojų esamus arba būsimus įsipareigojimus, kylančius iš jų pateiktų mokėjimo nurodymų, Taisyklių bei Sutarties nuostatų. Šiame punkte numatytą teisę Lietuvos bankas turi net tuo atveju, jeigu jo reikalavimai yra sąlyginiai arba dar nesuėjo jų vykdymo terminas. Įvykus Taisyklių 30 punkte nurodytiems įvykiams, nepaisant bet kokios nemokumo bylos iškėlimo Sistemos dalyviui ir nepaisant Sistemos dalyvio teisių perleidimo, teismo ar kitokio arešto arba kitokio Sistemos dalyvio teisių pasikeitimo, visi Sistemos dalyvio įsipareigojimai automatiškai ir tuoj pat vykdomi prieš terminą, be išankstinio įspėjimo ir nereikalaujant išankstinio jokios kompetentingos institucijos patvirtinimo. Dvišaliai Sistemos dalyvio ir Lietuvos banko įsipareigojimai įskaitomi tarpusavyje, o skolinga didesnę sumą šalis privalo sumokėti kitai šaliai skirtumą.

61.  Sistemos dalyvio, kuriam atidaryta FU ir FU Inst sąskaita, grynoji pozicija skaičiuojama atskirai pagal kiekvieną iš šių sąskaitų. Sistemos dalyvio prašymu jam gali būti atidaroma daugiau nei viena FU ir (arba) FU Inst sąskaita, susieta su skirtingu BIC. Tokiu atveju Sistemos dalyvio grynoji pozicija skaičiuojama atskirai pagal kiekvieną FU ir (arba) FU Inst sąskaitą. Sistemos dalyvio įsipareigojimai, kylantys iš atitinkamo mokėjimo nurodymo, užtikrinami finansiniu užstatu, esančiu FU arba FU Inst sąskaitoje, susietoje su nurodytu mokėjimo nurodyme lėšų mokėtojo BIC. Atitinkamai, jeigu tokioje FU arba FU Inst sąskaitoje esančio užstato nepakanka, Sistemos dalyvio teikiami mokėjimo nurodymai gali būti nevykdomi.

62.  FU ir (arba) FU Inst sąskaitoje esančių įkeistų piniginių lėšų suma gali keistis, tačiau bet kuriuo metu turi būti ne mažesnė kaip Sistemos dalyvio finansiniai įsipareigojimai, kylantys iš Sistemoje pagal atitinkamą schemą pateiktų mokėjimo nurodymų, Taisyklių bei Sutarties nuostatų.

63.  Jeigu Sistemos dalyviui yra Lietuvos banko nustatytas minimalus finansinio užstato dydis, šis dydis negali būti panaudotas visiems Sistemos dalyvio finansiniams įsipareigojimams dengti, o tik tiems, kurie kyla iš tiesioginio debeto mokėjimo grąžinimo (angl. Return) ir lėšų susigrąžinimo (angl. Refund) R instrukcijų.

64.  Sistemos dalyviai, kuriems atidarytos FU sąskaitos, pateikia Lietuvos bankui nurodymą kiekvienos paslaugos teikimo dienos pradžioje pervesti į jas iš nurodytų MM sąskaitų finansinius užstatus ir dienos metu lėšų pervedimais užtikrina, kad finansinio užstato pakaks tiesioginio dalyvio, įskaitant per šį dalyvį veikiančius netiesioginius dalyvius ir ABIC turėtojus, susidarančiam grynajam įsipareigojimui padengti. Jeigu Sistemos dalyvis nėra sistemos TARGET2 dalyvis, jis gali pateikti papildomą finansinį užstatą arba atsiimti jo dalį pervedimais iš kitų Sistemoje ir (arba) sistemoje TARGET2-LIETUVOS BANKAS dalyvaujančių mokėjimo paslaugų teikėjų. Bet kokios sumos, sumokėtos į FU ir (arba) FU Inst sąskaitą, vien dėl fakto, kad yra įmokėtos, yra neatšaukiamai be jokių apribojimų įkeistos kaip finansinio užtikrinimo priemonė pagal finansinio užtikrinimo susitarimą be nuosavybės teisės perdavimo, užtikrinanti, kad įsipareigojimai bus visiškai įvykdyti.

65.  Lietuvos bankas pagal tiesioginių dalyvių nurodymus nurašyti lėšas iš MM sąskaitų į jų FU sąskaitas kiekvienos paslaugos teikimo dienos pradžioje atlieka Sistemos dalyvių nurodytus lėšų pervedimus. Jeigu į FU sąskaitą buvo nepagrįstai įrašytos arba iš jos nurašytos lėšos, Lietuvos bankas, nustatęs šią klaidą ir apie tai informavęs Sistemos dalyvį, ją ištaiso.

66.  Sistemos dalyvis privalo nuolat stebėti, ar jo ir per jį veikiančių netiesioginių dalyvių ir ABIC turėtojų įsipareigojimus užtikrinančiose FU ir (arba) FU Inst sąskaitose esančio finansinio užstato pakanka šių asmenų įsipareigojimams, kylantiems pagal jų pateiktus mokėjimo nurodymus, Taisyklių ir Sutarties nuostatas, padengti, ir prireikus papildyti FU ir (arba) FU Inst sąskaitą pervedant papildomą finansinio užstato dalį.

67.  Jeigu Sistemos dalyvio pateiktiems mokėjimo nurodymams įvykdyti nepakaks jo įsipareigojimus užtikrinančioje FU sąskaitoje esančio finansinio užstato, taikomos Taisyklių 89, 90, 110 ir 115 punktų nuostatos.

68.  Tuo atveju, jeigu pasibaigus Taisyklių 135 punkte nustatytai dienos pabaigos tarpuskaitai atsiranda Sistemos dalyvio grynasis įsipareigojimas arba Taisyklių ar Sutarties pagrindu kyla bet kokie kiti Sistemos dalyvio finansiniai įsipareigojimai, jie be išankstinio įspėjimo padengiami atitinkamą sumą išskaičius iš jo finansinius įsipareigojimus užtikrinančioje FU sąskaitoje esančio finansinio užstato. Tuo atveju, jeigu FU sąskaitoje esančio finansinio užstato nepakanka Sistemos dalyvio įsipareigojimams padengti, vadovaujamasi Taisyklių 135 punkto nuostatomis.

69.  Už FU ir (arba) FU Inst sąskaitose laikomą finansinį užstatą Sistemos dalyviams atlyginama taikant 0 proc. palūkanų normą arba palūkanų normą, lygią mokamai už naudojimąsi indėlių galimybe palūkanų normai, taikant tą dydį, kuris yra mažesnis, išskyrus atvejus, kai jos naudojamos privalomosioms atsargoms laikyti.

70.  FU ir (arba) FU Inst sąskaitos uždaromos Taisyklių 37 punkte nustatyta tvarka. Tuo atveju, kai Sistemos dalyviui atidaryta daugiau nei viena FU ir (arba) FU Inst sąskaita, atitinkama FU ir (arba) FU Inst sąskaita gali būti uždaroma Sistemos dalyvio prašymu, jame nurodant sąskaitą, į kurią turėtų būti pervestas uždaromos FU ir (arba) FU Inst sąskaitos likutis.

VIII SKYRIUS

MOKĖJIMO NURODYMŲ APDOROJIMO IR ĮSKAITYMO TVARKA

PIRMASIS SKIRSNIS

BENDRIEJI SISTEMOS VEIKIMO PRINCIPAI

71.       Sistema keičiamasi informacija su kitomis SEPA mokėjimo sistemomis pagal susitarimus, sudarytus Lietuvos banko ir atitinkamo sistemos operatoriaus.

72.  Sistemoje apdorojami šie mokėjimo, mokėjimo valdymo nurodymai ir pranešimai:

72.1.  klientų SCT mokėjimo nurodymas iš banko į banką (pacs.008^[2]);

72.2.  mokėjimų iš banko į banką būsenos ataskaita ir (arba) SDD mokėjimo nurodymo atmetimas (pacs.002);

72.3.  mokėjimo grąžinimas (pacs.004);

72.4.  prašymas atšaukti pervedimą iš banko į banką (camt.056);

72.5.  tyrimo rezultatas (camt.029);

72.6.  SDD mokėjimo nurodymas (pacs.003);

72.7.  atvirkštinis pervedimas iš banko į banką (pacs.007);

72.8.  mokėjimo paslaugų teikėjo operacijų sąrašas (camt.054);

72.9.  momentinio kredito mokėjimo būsenos užklausa (camt.028);

72.10.  informavimas apie likvidumo poziciją momentiniams atsiskaitymams (camt.052);

72.11.  likvidumo pervedimo prašymas (camt.010);

72.12.  kiti techninio pobūdžio nurodymai ir pranešimai, numatyti Sistemos dokumentacijoje.

73.  SCT mokėjimo nurodymai ir SDD mokėjimo nurodymai vykdomi tomis dienomis, kai veikia sistema TARGET2 Lietuvos banko mokėjimo sistemos CENTROlink tvarkaraštyje (toliau – Sistemos tvarkaraštis) (Taisyklių 1 priedas) nustatytu laiku.

74.  SCT Inst mokėjimo nurodymai vykdomi 24 valandas per parą visomis kalendorinėmis metų dienomis.

75.  Sistemos dalyviai teikia mokėjimo nurodymus į Sistemą ir iš Sistemos gauna jų apdorojimo rezultatus elektroniniais pranešimais, pasirašytais elektroniniu parašu.

76.  Mokėjimo nurodymai realiuoju laiku tikrinami pagal techninėje dokumentacijoje nustatytus tikrinimo kriterijus ir apie atmestus nurodymus pranešama mokėjimo nurodymus pateikusiam asmeniui nurodant priežastį, dėl kurios toks pranešimas arba nurodymas buvo atmestas.

77.  Sistemos dalyvis gali mokėjimo nurodymo turinyje rašyti lietuviškas raides tik tokiu atveju, jeigu gavėjas žinyne pažymėtas kaip priimantis lietuviškas raides arba Sistemos dalyvis su gavėju turi dvišalį susitarimą. Visais kitais atvejais lietuviškos raidės ir užsienio kalbų rašmenys privalo būti transliteruojami į lotyniškus rašmenis. Sistema netikrina būtinumo transliteruoti lietuviškus ir užsienio kalbų rašmenis į lotyniškus ir perduoda mokėjimo nurodymo informaciją gavėjui be pakeitimų.

78.  Patikrinti ir pripažinti taisyklingais SCT mokėjimo nurodymai ir SDD mokėjimo nurodymai įtraukiami į laukiančių apdorojimo mokėjimo nurodymų eilę pagal jų pateikimo į Sistemą laiką.

79.  Priimti SCT mokėjimo nurodymai įvykdomi realiuoju laiku, o SDD mokėjimo nurodymai įvykdomi Sistemos tvarkaraštyje nustatytu laiku. Jeigu mokėjimo nurodymai skirti kitiems SEPA gavėjams, tai priimti mokėjimo nurodymai įvykdomi ir perduodami į STEP2 sistemą Sistemos tvarkaraštyje nustatytu laiku.

80.  Sistemos dalyvio pateikti SCT mokėjimo nurodymai ir gaunami SDD mokėjimo nurodymai yra tiesioginio dalyvio, kuris yra tas Sistemos dalyvis arba valdo Sistemos dalyvio lėšas, įsipareigojimai, o Sistemos dalyvio gaunami SCT mokėjimo nurodymai ir pateikti SDD mokėjimo nurodymai tampa atitinkamo tiesioginio dalyvio reikalavimais. Bendras tiesioginio dalyvio įsipareigojimų ir reikalavimų santykis yra dalyvio grynoji pozicija, kurią Sistema kiekvienam dalyviui skaičiuoja visą paslaugos teikimo dieną.

81.  Į Sistemą pateiktų ir į laukiančių apdorojimo mokėjimo nurodymų eilę įtrauktų mokėjimo nurodymų įskaitymas atliekamas:

81.1.  nedelsiant realiuoju laiku, jeigu Sistemos dalyvio – lėšų mokėtojo FU sąskaitos likutis pakankamas iš mokėjimo nurodymo kylančiam įsipareigojimui padengti arba jeigu mokėjimo nurodymas yra jau STEP2 sistemoje apmokėtas SDD mokėjimo nurodymas;

81.2.  realiuoju laiku vykdant optimizavimo procedūrą, taikomą šiam ir kitam lėšų pervedimo mokėjimo nurodymui, kuris pirmasis iš mokėjimo nurodymų eilės atitinka sąlygą, kad užtenka tiesioginio dalyvio-lėšų mokėtojo FU sąskaitos likučio kartu iš abiejų mokėjimo nurodymų kylančiam grynajam įsipareigojimui padengti;

81.3.  periodiškai ir dienos pabaigoje vykdant optimizavimo procedūrą, taikomą visiems mokėjimo nurodymų eilėje esantiems nurodymams, su sąlyga, kad Sistemos dalyvių – lėšų mokėtojų FU sąskaitose esančių finansinių užstatų užtektų atlikti visų mokėjimo nurodymų įskaitymą kartu;

81.4.  atliekant mokėjimo nurodymo įskaitymą koreguojami Sistemos dalyvių grynieji įsipareigojimai arba grynieji reikalavimai, kad po įskaitymo kiekvienas Sistemos dalyvis turėtų kitiems dalyviams tik vieną grynąjį reikalavimą arba vieną grynąjį įsipareigojimą. Atlikus šiuos veiksmus, apie tai pranešimu nedelsiant informuojamas mokėjimo nurodymą pateikęs Sistemos dalyvis ir Sistemos dalyvis, kuriam skirtas mokėjimo nurodymas.

82.  Mokėjimo nurodymo įvykdymo momentas, t. y. mokėjimo įskaitymo momentas, kai koreguojama Sistemos dalyvio grynoji pozicija, laikomas jo įtraukimo į Sistemą momentu. Nuo mokėjimo nurodymo įtraukimo į Sistemą momento nei Sistemos dalyvis, nei Lietuvos bankas arba trečiasis asmuo negali atšaukti to mokėjimo nurodymo.

ANTRASIS SKIRSNIS

SCT MOKĖJIMO NURODYMŲ APDOROJIMO TVARKA

Bendrieji SCT mokėjimo nurodymų apdorojimo principai

83.  SEPA kredito pervedimo schemoje naudojamus SCT mokėjimo nurodymus sudaro SCT mokėjimo ir mokėjimo grąžinimo nurodymai.

84.  Neapdorotus SCT mokėjimo nurodymus galima atšaukti naudojant mokėjimo atšaukimo prašymus. Mokėjimo grąžinimo nurodymų atšaukti negalima.

85.  Kai SCT mokėjimo nurodymas apdorotas ir pakinta nurodymą pateikusio Sistemos dalyvio grynoji pozicija, mokėjimo atšaukimo nurodymas tampa lėšų mokėtojo prašymu sugrąžinti lėšas. Pagal šį prašymą lėšų gavėjas arba grąžina lėšas pateikdamas lėšų grąžinimo nurodymą, arba atsisako jas grąžinti nurodydamas atsisakymo priežastį tyrimo rezultato pranešime.

86.  Analogiškai SCT mokėjimo nurodymai ir jų valdymas apdorojami STEP2 sistemoje. Jeigu Sistema sėkmingai apdorojo kitam SEPA gavėjui skirtą Sistemos dalyvio SCT mokėjimo arba mokėjimo grąžinimo nurodymą, o STEP2 sistema tokį nurodymą atmetė, tai Sistema sudaro mokėjimo grąžinimo nurodymą, pagal kurį grąžinama pradinį nurodymą pateikusio Sistemos dalyvio grynoji pozicija.

87.  Lėšų gavėjas, negalėdamas dėl techninių priežasčių įskaityti SCT mokėjimu gautų lėšų į kliento sąskaitą (pvz., ji jau uždaryta), gali šias lėšas per 3 paslaugos teikimo dienas grąžinti lėšų mokėtojui. Vėliau grąžinti galėtų tik gavęs kliento prašymą grąžinti, kurį šis gali pateikti per 10 paslaugos teikimo dienų nuo SCT mokėjimo įvykdymo. Lėšas grąžinantis Sistemos dalyvis turi 10 paslaugos teikimo dienų, per kurias gali pateikti SCT mokėjimo (lėšų grąžinimo) nurodymą ir jame gali pritaikyti mokestį, išskaičiuojamą iš pradinės lėšų sumos. Nei Sistemoje, nei STEP2 sistemoje netikrinama, ar nurodymą dėl lėšų grąžinimo pateikęs Sistemos dalyvis laikosi SEPA taisyklėse nustatytų reikalavimų – tai paties Sistemos dalyvio atsakomybė.

SCT mokėjimo nurodymų apdorojimas Sistemoje

88.  Paslaugos teikimo dieną 20.45 val. pradedami apdoroti tie Sistemos dalyviams skirti SCT mokėjimo nurodymai, kuriuose atsiskaitymo diena yra kita paslaugos teikimo diena (prasidėjusi nauja diena, kai veikia sistema TARGET2). Vykdomi tik tie mokėjimo nurodymai, kurių formuojamam grynajam įsipareigojimui padengti pakanka lėšų FU sąskaitoje. Kitiems SEPA gavėjams skirti SCT mokėjimo nurodymai su nurodyta naujai prasidėjusios dienos, kai veikia sistema TARGET2, atsiskaitymų data pradedami apdoroti 21.00 val., vykdant tarpuskaitą. Į tarpuskaitą įtraukiami tie nurodymai, kuriuos įvykdžius užtektų juos pateikusio Sistemos dalyvio finansinio užstato. Tarpuskaitos metu apskaičiuotos grynosios pozicijos iš karto apmokamos sistemoje TARGET2. SCT mokėjimo nurodymai, kurie buvo apdoroti Sistemos tarpuskaitos metu, bus apdoroti STEP2 sistemoje kitos dienos 8.15 val. Dėl lėšų trūkumo neįvykdyti SCT mokėjimo nurodymai lieka mokėjimo nurodymų eilėje laukti dienos operacijų fazės.

89.  Paslaugos teikimo dieną Sistema SCT mokėjimo nurodymus su tos dienos atsiskaitymų data, skirtus Sistemos dalyviams, apdoroja realiuoju laiku nuo 7.30 iki 18.00 val. Tokio apdorojimo metu tikrinama, ar kredito pervedimą inicijavusio Sistemos dalyvio finansinio užstato pakanka susidariusiai grynajai pozicijai padengti. Jeigu pakanka, tai lėšų mokėtojo grynoji pozicija sumažinama mokėjimo nurodyme nurodytos sumos įsipareigojimu, o lėšų gavėjo grynoji pozicija padidinama tos pačios sumos reikalavimu. Jeigu finansinio užstato nepakanka, SCT mokėjimo nurodymas nebaigiamas apdoroti laukiant, kol lėšų mokėtojo grynoji pozicija bus padengiama finansiniu užstatu. Jeigu iki 18.00 val. finansinio užstato nepakanka arba siunčiančiojo ar gaunančiojo Sistemos dalyvio dalyvavimas Sistemoje sustabdytas, tada mokėjimo nurodymo apdorojimas nutraukiamas jį atmetant ir apie atmetimą informuojama pateikiant mokėjimų būsenos ataskaitą, kurioje nurodoma SCT mokėjimo nurodymo būsena ir priežastis.

90.  Paslaugos teikimo dieną Sistema SCT mokėjimo nurodymus su tos dienos atsiskaitymų data, skirtus kitiems SEPA gavėjams, apdoroja Sistemos tvarkaraštyje nustatytu laiku. Apdoroti nurodymai perduodami į STEP2 sistemą. Tokio apdorojimo metu tikrinama, ar SCT mokėjimą inicijavusio Sistemos dalyvio FU sąskaitoje (sąskaitose) pakanka finansinio užstato susidariusiai grynajai pozicijai padengti. Jeigu pakanka, tai lėšų mokėtojo grynoji pozicija sumažinama nurodyme nurodytos sumos įsipareigojimu. Jeigu finansinio užstato nepakanka, SCT mokėjimo nurodymas atidedamas iki kito nustatyto apdorojimo laiko. Jeigu paskutinio paslaugos teikimo dienos apdorojimo metu finansinio užstato nepakanka, nurodymo apdorojimas baigiamas jį atmetant ir apie atmetimą informuojama pateikiant mokėjimų būsenos ataskaitą, kurioje nurodoma SCT mokėjimo nurodymo būsena ir priežastis, dėl kurios SCT mokėjimo nurodymas buvo atmestas.

91.  Iš STEP2 sistemos priimami SCT mokėjimo nurodymai apdorojami Sistemoje ir perduodami Sistemos dalyviui, padidinant jo grynąją poziciją.

92.  Sistemos dalyviai pasirinktinai gali Sistemoje užsisakyti ataskaitą apie siųstų ir gautų mokėjimo operacijų sąrašą, kurią Sistemos dalyviams sudarytų Sistema, vykdydama paslaugos teikimo dienos pabaigos procedūrą.

SCT mokėjimovaldymo nurodymų apdorojimas Sistemoje

93.  SCT mokėjimo valdymo nurodymai yra prašymas atšaukti mokėjimą ir tyrimo rezultatų pranešimas.

94.  SCT mokėjimą galima atšaukti per 10 paslaugos teikimo dienų po SCT mokėjimo nurodymo įvykdymo dėl priežasčių, nurodytų EPC125-05 SEPA Credit Transfer Scheme Rulebook.

95.  Jeigu prašymą atšaukti SCT mokėjimą Sistema gauna iki prašomo atšaukti SCT mokėjimo įvykdymo (kredito pervedimas dar neįvykdytas, nes trūksta lėšų Sistemos dalyvio FU sąskaitoje arba jis laukia nustatyto laiko, kai bus įvykdytas prieš pateikiant į STEP2 sistemą), Sistema šį SCT mokėjimo nurodymą išmeta iš mokėjimo nurodymų eilės jo neįvykdžiusi. Jeigu SCT mokėjimas jau buvo įvykdytas Sistemoje, prašymą atšaukti SCT mokėjimo nurodymą Sistema perduoda SCT mokėjimo nurodymo gavėjui. Abiem atvejais Sistema informuoja SCT mokėjimą inicijavusį Sistemos dalyvį apie SCT mokėjimo nurodymo būsenos pasikeitimą.

96.  Sistemos dalyvis gali gauti prašymą atšaukti SCT mokėjimą iš kito Sistemos dalyvio arba perduotą iš STEP2 sistemos, į kurį jis turi atsakyti arba pateikdamas mokėjimo grąžinimo nurodymą, arba pateikdamas tyrimo rezultato pranešimą, kuriuo Sistema perduoda prašymą atšaukti mokėjimą pateikusiam Sistemos dalyviui arba kitam SEPA gavėjui į STEP2 sistemą. Jeigu STEP2 sistema atmeta šiuos nurodymus, apie tai Sistema praneša juos pateikusiam Sistemos dalyviui sudarydama atitinkamą mokėjimų būsenos ataskaitą.

97.  Į Sistemą pateikti mokėjimo grąžinimo nurodymai, kurių lėšų gavėjai yra per STEP2 sistemą pasiekiami asmenys, pirmiausia įvykdomi Sistemoje, po to perduodami į STEP2 sistemą. Jeigu STEP2 sistema atmeta mokėjimo grąžinimo nurodymą, tai Sistemoje įvykdomas lėšų grąžinimas pateikusiam mokėjimo grąžinimo nurodymą Sistemos dalyviui.

98.  Iš STEP2 sistemos atsiųsti mokėjimo grąžinimo nurodymai įvykdomi Sistemoje ir perduodami lėšų gavėjui, kuris buvo pateikęs pirminį SCT mokėjimo nurodymą. Po kiekvieno mokėjimo grąžinimo nurodymo įvykdymo lėšų mokėtojui siunčiama mokėjimo būsenos ataskaita.

TREČIASIS SKIRSNIS

SDD MOKĖJIMO NURODYMŲ APDOROJIMO TVARKA

Bendrieji tiesioginio debeto principai

99.  Sistemos dalyvis gali dalyvauti SEPA tiesioginio debeto schemoje dviem skirtingais statusais: kaip lėšų mokėtojas, t. y. DEB (angl. Debtor only) arba kaip lėšų surinkėjas ir lėšų mokėtojas, t. y. CAD (angl. Creditor and Debtor).

100.   Lėšų mokėtojo klientas duoda sutikimą (įgaliojimą) lėšų surinkėjo klientui ir šis įgauna teisę iš lėšų mokėtojo vieną kartą arba periodiškai rinkti lėšas. Sistema netikrina, ar lėšų mokėtojo klientas yra suteikęs tinkamus įgaliojimus lėšų surinkėjo klientui rinkti lėšas pagal SDD mokėjimo nurodymus.

101.   Sistemoje galimi šie debeto tipai:

101.1.  pradinis debetas – pirmoji iš periodiškai atliekamų tiesioginio debeto operacijų;

101.2.  pasikartojantis debetas – reguliariai arba nereguliariai atliekama viena iš periodiško tiesioginio debeto operacijų;

101.3.  galutinis debetas – paskutinė periodiško tiesioginio debeto operacija, reiškianti mandato pasibaigimą;

101.4.  vienkartinis debetas – vienintelė, nesikartojanti tiesioginio debeto operacija.

102.   Visus šiuos debeto tipus inicijuoja lėšų surinkėjas pateikdamas į Sistemą SDD mokėjimo nurodymą. Pradiniame, pasikartojančiame ir galutiniame debeto nurodymuose informacija apie įgaliojimą ir kreditorių turi būti tokia pati.

SDD mokėjimo nurodymo vykdymas

103.   SDD mokėjimo nurodymas turi būti pateiktas iš anksto, bet ne anksčiau kaip prieš 14 kalendorinių dienų ir ne vėliau kaip iki 11:30 val. likus 1 paslaugos teikimo dienai iki atsiskaitymo dienos.

104.   Sistemos dalyvio pateiktas SDD mokėjimo nurodymas Sistemoje patikrinamas ir, jeigu nerandama klaidų, priimamas, registruojamas ir paruošiamas persiųsti šio nurodymo gavėjui. SDD mokėjimo nurodymų išsiuntimai gavėjams vykdomi Sistemos tvarkaraštyje nustatytu laiku.

105.   Iš STEP2 sistemos gaunami Sistemos dalyviams skirti SDD mokėjimo nurodymai perduodami gavėjams taip pat periodiškai po STEP2 sistemos parengiamų pranešimų gavimo, Sistemos tvarkaraštyje nustatytu laiku.

106.   Jeigu SDD mokėjimo nurodymas neatmetamas iki jo įvykdymo, nustatytą atsiskaitymo dieną jis Sistemoje įvykdomas, o abu Sistemos dalyviai (ir pateikęs SDD mokėjimo nurodymą, ir tas, kuriam skirtas šis nurodymas), gauna mokėjimų būsenos ataskaitą su nurodymo būsena.

107.   Sistemos dalyvio pateiktas SDD mokėjimo nurodymas, skirtas kitam Sistemos dalyviui, įvykdomas Sistemos tvarkaraštyje nustatytu laiku, jeigu lėšų mokėtojas yra pateikęs pakankamą finansinį užstatą.

108.   Sistemoje SDD mokėjimo nurodymas, kurio lėšų mokėtojas yra Sistemos dalyvis, o lėšų gavėjas yra pasiekiamas per STEP2 sistemą asmuo, pirmiausia įvykdomas to Sistemos dalyvio, kuriam skirtas SDD mokėjimo nurodymas, grynąją poziciją padidinant nurodyme nurodytos sumos įsipareigojimu. Po to jis įvykdomas STEP2 sistemoje. Jeigu šio asmens finansinis užstatas nedengia susidarančios grynosios pozicijos, tai nurodymo apdorojimas nutraukiamas ir Lietuvos bankas į STEP2 sistemą pateikia tiesioginio debeto atmetimo pranešimą, kuriame nurodo atmetimo priežastį. Po to, kai STEP2 sistema apdoroja atmetimo pranešimą, iš ten gaunama Sistemos dalyviui skirta mokėjimų būsenos ataskaita su nurodyta SDD mokėjimo nurodymo būsena ir atmetimo priežastimi.

109.   Jeigu lėšų mokėtojas pasiekiamas per STEP2 sistemą, toks SDD mokėjimo nurodymas pirmiausia įvykdomas STEP2 sistemoje. Kai lėšos iš STEP2 sistemos pasiekia Lietuvos banko MM sąskaitą sistemoje TARGET2, jis įvykdomas Sistemoje SDD mokėjimo nurodymą pateikusio Sistemos dalyvio grynąją poziciją padidinant reikalavimu, lygiu nurodyme nurodytai sumai.

110.   Jeigu Sistemos dalyvio, kurio grynoji pozicija turi būti padidinta įsipareigojimu, finansinis užstatas nedengia susidarančios grynosios pozicijos, nurodymo apdorojimas mėginamas įvykdyti 11.30 val. Jeigu finansinio užstato nepakanka, apdorojimas nutraukiamas ir SDD mokėjimo nurodymą pateikusiam Sistemos dalyviui siunčiamas SDD mokėjimo nurodymo atmetimo pranešimas, kuriame nurodoma pradinio nurodymo būsena ir atmetimo priežastis.

Tiesioginio debeto R instrukcijų apdorojimas Sistemoje

111.   Iki SDD mokėjimo nurodymo apdorojimo pradžios gali būti teikiamos atšaukimo (angl. Requests for cancellation) ir atmetimo (angl. Reject/Refusal) R instrukcijos, kurios yra mokėjimo nurodymų valdymo nurodymai. Šioms R instrukcijoms taikomi tokie reikalavimai:

111.1.  tiesioginio debeto atšaukimo nurodymą į Sistemą turi pateikti tą SDD mokėjimo nurodymą pateikęs Sistemos dalyvis. Lėšų gavėjo atšaukimo R instrukciją, taip pat ir gautą iš STEP2 sistemos, Sistema perduoda jos gavėjui – SDD mokėjimo nurodymą gavusiam mokėjimo paslaugų teikėjui, taip jį informuodama, kad SDD mokėjimo nurodymas nebus įvykdytas;

111.2.  tiesioginio debeto atmetimo R instrukciją gali pateikti Sistema arba STEP2 sistema dėl techninių priežasčių (neteisingai sudarytas nurodymas, nurodymo gavėjas nepasiekiamas ir pan.). Dėl techninių priežasčių (neteisingas IBAN kodas, lėšų mokėtojo identifikacija ir pan.) arba kliento reikalavimu nurodymą gali atmesti lėšų mokėtojas. Lėšų mokėtojo atmetimo R instrukciją, taip pat ir gautą iš STEP2 sistemos, Sistema perduoda jos gavėjui – SDD mokėjimo nurodymą pateikusiam mokėjimo paslaugų teikėjui.

112.   Po įvykusios tiesioginio debeto operacijos Sistemoje gali būti teikiamos atvirkštinio pervedimo (angl. Reversal), mokėjimo grąžinimo (angl. Return) ir lėšų susigrąžinimo (angl. Refund) R instrukcijos, kurios yra tiesioginio debeto mokėjimo nurodymai:

112.1.  kai lėšų gavėjas (kreditorius), kuris ir inicijavo šią pradinę tiesioginio debeto operaciją, atsisako gautų lėšų ir nori jas grąžinti mokėtojui, tai į Sistemą per 5 paslaugos teikimo dienas po SDD mokėjimo nurodyme nurodytos datos gali pateikti atvirkštinio pervedimo R instrukciją;

112.2.  kai lėšų mokėtojas negali nurašyti lėšų iš kliento sąskaitos, jis turi teisę per 5 paslaugos teikimo dienas po įvykdyto tiesioginio debeto inicijuoti atgalinio tiesioginio debeto operaciją, naudodamas mokėjimo grąžinimo R instrukciją;

112.3.  kai lėšų mokėtojo klientas nori susigrąžinti iš jo sąskaitos nurašytas lėšas atgal (tam jis turi teisę 8 savaites be jokių išlygų), jo mokėjimo paslaugų teikėjas per 2 paslaugos teikimo dienas po SDD mokėjimo nurodymo gavimo turi inicijuoti atgalinio tiesioginio debeto operaciją, kuri vadinama lėšų susigrąžinimu, naudodamas lėšų susigrąžinimo R instrukciją;

112.4.  kai lėšų mokėtojo klientas nori susigrąžinti iš jo sąskaitos nurašytas lėšas atgal teigdamas, kad nebuvo suteikęs kreditoriui įgaliojimo arba įgaliojimo galiojimas pasibaigęs (tokį prašymą pateikti jis turi teisę per 13 mėnesių), tai mokėjimo paslaugų teikėjas dar turi 30 kalendorinių dienų ir 4 paslaugos teikimo dienas inicijuoti atgalinio tiesioginio debeto operaciją lėšoms susigrąžinti naudodamas lėšų susigrąžinimo R instrukciją, tačiau prieš inicijuodamas šią instrukciją jis privalo atlikti Europos mokėjimų tarybos atitinkamos schemos taisyklėse numatytas procedūras.

113.   Po patikrinimo iki 11.30 val. į Sistemą priimtos R instrukcijos pradedamos apdoroti per artimiausią nustatyto laiko apdorojimą – 11.30 val. Po 11.30 val. pateiktos R instrukcijos atmetamos.

114.   Jeigu R instrukciją pateikė vienas Sistemos dalyvis kitam, o šio finansinio užstato nepakanka įsipareigojimų pozicijai padidinti, Sistema tokią R instrukciją mėgina įvykdyti 11.30 val. ir, jeigu trūksta finansinio užstato, ją atmeta.

115.   STEP2 sistemoje įvykdyta R instrukcija nebegali būti atmesta, todėl trūkstant finansinio užstato lėšų gali būti privalomai nurašomos lėšos iš Sistemos dalyviui atstovaujančio tiesioginio TARGET2 dalyvio MM sąskaitos. Tuo atveju, jeigu Sistemos dalyviui atidaryta daugiau nei viena FU sąskaita ir vienoje iš jų nepakanka finansinio užstato Sistemos dalyvio įsipareigojimams padengti, trūkstamos lėšos pirmiausia nurašomos iš kitos Sistemos dalyviui atidarytos FU sąskaitos, susietos su Sistemos dalyvio BIC. Jeigu ir tada nepakanka lėšų Sistemos dalyvio įsipareigojimams padengti, trūkstamos lėšos nurašomos iš Sistemos dalyviui atstovaujančio tiesioginio TARGET2 dalyvio MM sąskaitos.

KETVIRTASIS SKIRSNIS

SCT INST MOKĖJIMO NURODYMŲ APDOROJIMO TVARKA

Bendrieji SCT Inst mokėjimo nurodymų apdorojimo principai

116.   SCT Inst paslaugos prieinamos 24 valandas per parą visomis kalendorinėmis metų dienomis.

117.   Maksimali SCT Inst mokėjimo nurodymo suma nustatyta Europos mokėjimų tarybos dokumente „EPC023-16. Maximum Amount for Instructions under the SCT Inst Scheme Rulebook“. Sistema nekontroliuoja, ar SCT Inst mokėjimo nurodymo suma nėra didesnė už maksimalią. Lėšų mokėtojas ir lėšų gavėjas patys nusprendžia, ar siųsti ir priimti tokius mokėjimo nurodymus.

118.   SCT Inst mokėjimo nurodymai vykdomi realiuoju laiku FIFO metodo principu. Visi SCT Inst mokėjimo nurodymai yra vienodo prioriteto ir vieni prieš kitus neturi vykdymo pirmenybės.

119.   SCT Inst mokėjimo nurodymai įvykdomi per 20 sekundžių arba atmetami dėl techninių ar kitų priežasčių.

SCT INST mokėjimo nurodymų apdorojimas Sistemoje

120.   Gavusi ir patikrinusi SCT Inst mokėjimo nurodymą, Sistema nedelsdama rezervuoja reikalingą sumą lėšų mokėtojo sąskaitoje kaip SCT Inst mokėjimo nurodymo apmokėjimo užtikrinimą ir persiunčia SCT Inst transakciją lėšų gavėjui.

121.   Gavusi ir patikrinusi lėšų gavėjo patvirtinimą, Sistema įvykdo SCT Inst mokėjimo nurodymą, t. y. lėšų mokėtojo grynoji pozicija sumažinama mokėjimo nurodyme nurodytos sumos įsipareigojimu, o lėšų gavėjo grynoji pozicija padidinama tos pačios sumos reikalavimu.

122.   SCT Inst mokėjimo įvykdymo laikas pradedamas skaičiuoti nuo to momento, kai Sistemos dalyvis lėšų mokėtojas nustato SCT Inst mokėjimo atitiktį privalomiems atributams ir SCT Inst mokėjime nurodo laiko žymę. Laiko žymė reiškia SCT Inst mokėjimo vykdymo pradžią, nuo kurios skaičiuojamas 20 sekundžių laikas.

123.   Vėliausiai 20 sekundžių nuo tada, kai nurodė laiko žymę ir nedelsdamas išsiuntė SCT mokėjimo nurodymą, lėšų mokėtojas gauna pranešimą apie lėšų įskaitymą lėšų gavėjo klientui (teigiamas patvirtinimo pranešimas) arba SCT Inst mokėjimo nurodymo atmetimą (neigiamas patvirtinimo pranešimas su atitinkamu priežasties kodu).

124.   Lėšų mokėtojas gali inicijuoti papildomą tyrimo procedūrą, jeigu negaunamas joks patvirtinimo pranešimas po laiko ribos.

125.   Lėšų gavėjas yra įpareigotas nedelsiant apdoroti tyrimo pranešimą ir kaip įmanoma greičiau atsakyti į jį. Kiekvienas gautas pranešimas turi būti nedelsiant patikrintas ir apdorotas be jokio užlaikymo ir esant teigiamam patikrinimo rezultatui turi būti persiunčiamas lėšų mokėtojui.

126.   Kad užtikrintų visų apdorotų, išsiųstų ir gautų SCT Inst mokėjimo nurodymų sutikrinimą, Sistema nustatytais laiko tarpais perduoda Sistemos dalyviams mokėjimo paslaugų teikėjo operacijų sąrašą.

127.   Lėšų mokėtojas gali atšaukti SCT Inst mokėjimo nurodymą. Prieš pradėdamas atšaukimo procedūrą lėšų mokėtojas turi patikrinti, ar SCT Inst mokėjimo nurodymo apdorojimo metu susidaro viena iš šių situacijų:

- siuntimo dubliavimas;

-    techninės problemos, lėmusios klaidingą SCT Inst mokėjimo nurodymo apdorojimą;

-    sukčiavimo nulemtas SCT Inst transakcijos suformavimas.

128.   Lėšų gavėjas atsakymą dėl SCT Inst mokėjimo nurodymo atšaukimo lėšų mokėtojui turi pateikti per 10 paslaugos teikimo dienų, skaičiuojant nuo SCT Inst atšaukimo gavimo dienos. Apsikeitimas su atšaukimo procesais susijusiais pranešimais turi būti vykdomas nedelsiant realiojo laiko režimu.

Likvidumo pervedimai SCT Inst mokėjimo nurodymams vykdyti

129.   SCT Inst mokėjimo nurodymai vykdomi tik tada, jeigu tam skirtoje Sistemos dalyvio FU Inst sąskaitoje yra pakankamai lėšų. Sistemos dalyviai FU Inst sąskaitos likvidumą valdo pervesdami lėšas iš FU sąskaitos arba atvirkščiai. Visos sumos, įmokėtos į FU Inst sąskaitą, vien dėl fakto, kad yra įmokėtos, yra neatšaukiamai be jokių apribojimų įkeistos kaip finansinio užtikrinimo priemonė pagal finansinio užtikrinimo susitarimą be nuosavybės teisės perdavimo, užtikrinant, kad įsipareigojimai bus visiškai įvykdyti.

130.   Paslaugos teikimo diena padalyta į likvidumo valdymo ciklus. Kiekvienam likvidumo valdymo ciklui Sistemos dalyvis specialiajame žinyne gali nustatyti maksimalią, bazinę ir minimalią likvidumo reikšmę. Skirtingoms savaitės dienoms nuo pirmadienio iki penktadienio gali būti nustatytos skirtingos likvidumo reikšmės. Sistemos dalyvis taip pat gali pasirinkti, ar likvidumas bus valdomas automatiškai pagal pasirinktas likvidumo reikšmes.

131.   Kai Sistemos dalyvio likvidumo pozicija viršija dalyviui nustatytas ribas (žemutinę arba viršutinę ribą), Sistema siunčia specialųjį informacinį pranešimą. Šis pranešimas siunčiamas nustatytais laiko tarpais. Praėjus nustatytam laikui, jeigu Sistemos dalyvio likvidumo pozicijos vis dar viršija nustatytas ribas, siunčiamas naujas pranešimas.

132.   Sistemos dalyvis likvidumui pervesti iš savo FU sąskaitos į FU Inst sąskaitą, arba atvirkščiai, naudoja likvidumo perdavimo užklausimo pranešimą. Dalyviui draudžiama rankinį likvidumo valdymą tarp FU ir FU Inst sąskaitų atlikti nuo 18:40 iki 8:00.

133.   Jeigu pasirinktas automatinis lėšų valdymas, Sistemos dalyvio FU Inst sąskaitoje lėšoms pasiekus nustatytą žemutinę ribą FU Inst sąskaita automatiškai papildoma iš FU sąskaitos iki dalyvio nustatytos bazinės sumos, o jeigu lėšos viršys nustatytą viršutinę ribą, likvidumo perteklius bus grąžintas į Sistemos dalyvio FU sąskaitą. Apie tai dalyvis informuojamas pranešimu.

IX SKYRIUS

PASLAUGOS TEIKIMO DIENOS PABAIGOS PROCEDŪRA IR GALUTINIS ATSISKAITYMAS

134.   SCT ir SDD mokėjimo nurodymų priėmimas sustabdomas Sistemos tvarkaraštyje nustatytu laiku. Įvykdoma paslaugos teikimo dienos pabaigos procedūra, kurią sudaro paskutinė tarpuskaita, atsiskaitymas sistemoje TARGET2 ir dienos rezultatų ataskaitos sudarymas.

135.   Paskutinės tarpuskaitos metu vykdant daugiašalę optimizavimo procedūrą stengiamasi apmokėti kaip galima daugiau dėl lėšų trūkumo neapmokėtų SCT mokėjimo nurodymų, o dėl nepakankamo FU sąskaitos likučio likę neįvykdyti mokėjimo nurodymai šalinami iš mokėjimo nurodymų eilės apie tai informuojant šiuos mokėjimo nurodymus pateikusius Sistemos dalyvius.

136.   Po paslaugos teikimo dienos pabaigos tarpuskaitos kiekvieno Sistemos dalyvio grynasis įsipareigojimas arba grynasis reikalavimas apmokamas sistemoje TARGET2-LIETUVOS BANKAS. Tuo atveju, jeigu Sistemos dalyvis nėra TARGET2-LIETUVOS BANKAS tiesioginis dalyvis, pasibaigus dienos tarpuskaitai Sistemos dalyvio grynasis įsipareigojimas padengiamas iš jo FU sąskaitoje esančio užstato arba atitinkamoje FU sąskaitoje esantis užstatas padidinamas grynojo reikalavimo suma.

137.   Paslaugos teikimo dienos pabaigos rezultatų suvestinė pateikiama Sistemos tvarkaraštyje nustatytu laiku, o kiekvienam FU sąskaitos turėtojui Sistema išsiunčia jo operacijų sąrašą. Šiame dokumente sužymėtos visos kredito arba tiesioginio debeto operacijos, kurios paveikė Sistemos dalyvio grynąją poziciją, taip pat Sistemos priimti, tačiau neįvykdyti mokėjimo nurodymai (atmesti paslaugos teikimo dienos pabaigoje), galėję paveikti Sistemos dalyvio grynąją poziciją.

138.   Sistemos dalyviai, gauna standartines paslaugos teikimo dienos pabaigos rezultatų suvestines, iš kurių mato FU sąskaitos likvidumo papildymo ir atsiėmimo operacijas.

139.   Tiesioginiai TARGET2 dalyviai iš TARGET2-LIETUVOS BANKAS sistemos gauna paslaugos teikimo dienos pabaigos rezultatų suvestinėse rodomas Sistemos operacijas.

X SKYRIUS

KREDITO, LIKVIDUMO, OPERACINĖS RIZIKOS VALDYMO PRIEMONĖS

140.   Sistemoje kredito rizika valdoma šiomis priemonėmis:

140.1.  mokėjimo nurodymo įskaitymas atliekamas tik tuo atveju, jeigu nustatoma, kad iš jo kylančiam Sistemos dalyvio įsipareigojimui padengti pakanka FU sąskaitos likučio;

140.2.  Sistemos dalyvis-lėšų gavėjas apie atliktą mokėjimo nurodymo įskaitymą informuojamas tik po to, kai pakoreguojamos lėšų mokėtojo ir lėšų gavėjo grynosios pozicijos;

140.3.  mokėjimo nurodymas įtraukiamas į tarpuskaitos metu sudaromą grynųjų likučių pozicijų mokėjimo nurodymų paketą tik tuo atveju, jeigu nustatoma, kad šiam grynųjų likučių pozicijų mokėjimo nurodymų paketui įskaityti pakanka lėšų mokėtojų FU sąskaitos likučio;

140.4.  Sistemos dalyvis gali realiuoju laiku stebėti aktualią informaciją apie Sistemai pateiktus savo mokėjimo nurodymus ir jų apdorojimo rezultatus, kitų Sistemos dalyvių pateiktų ir Sistemos dalyviui skirtų mokėjimo nurodymų įskaitymo informaciją.

141.   Sistemoje likvidumo rizika valdoma šiomis priemonėmis:

141.1.  papildomo finansinio užstato pateikimu – Sistemos dalyvis gali tai atlikti papildęs FU sąskaitą iš MM sąskaitų;

141.2.  įskaitymo rezultatų galutiniu atsiskaitymu – tai atliekama TARGET2, kurioje yra numatytos likvidumo rizikos valdymo priemonės;

141.3.  mokėjimo nurodymų eilės valdymu – norėdamas pakeisti savo pateikto ir dar į sistemą neįtraukto mokėjimo nurodymo apdorojimo sąlygas, Sistemos dalyvis gali atšaukti mokėjimo nurodymą;

141.4.  Sistemos dalyvio galimybe atmesti SDD mokėjimo nurodymą;

141.5.  mokėjimo nurodymų apdorojimo optimizavimo procedūromis – šios procedūros leidžia operatyviau atlikti mokėjimo nurodymų eilėje laukiančių mokėjimo nurodymų įskaitymą.

142.   Sistemos operacinei rizikai valdyti Lietuvos bankas nustato Sistemos apsaugos reikalavimus, numato ir įdiegia atitinkamas apsaugos priemones, įvertina Sistemos apsaugos padėtį ir nustato likutinę riziką.

143.   Sistemos informacija realiuoju laiku įrašoma atsarginėje sistemoje. Jeigu Sistema sutrinka, atsarginė sistema pradeda veikti ne vėliau kaip po dviejų valandų ir vykdo Sistemos funkcijas. Atsarginė sistema eksploatuojama, kol atkuriamas Sistemos veikimas. Perjungimo į atsarginę sistemą ir atgal procesai automatizuoti – tai sudaro sąlygas neprarasti Sistemoje arba mokėjimo nurodymų eilėje esančių mokėjimo nurodymų.

XI SKYRIUS

SISTEMOS VEIKLOS TĘSTINUMAS

144.   Tuo atveju, kai Sistemos dalyvis negali tęsti darbo per savo prisijungimo stotį, Sistemos operatorius suteikia galimybę naudotis atsargine prisijungimo stotimi, esančia Lietuvos banke.

145.   Jeigu Sistemos dalyvis dėl techninių kliūčių negali vykdyti savo pareigų, nustatytų Taisyklių 54.6 papunktyje, Lietuvos bankas gali suteikti jam aktualią informaciją kitomis ryšio priemonėmis (telefonu, faksu). Faksu tai atliekama gavus Sistemos dalyvio įgaliotojo asmens pasirašytą raštą, kuriame nurodytas asmuo (gali būti keli asmenys), paskirtas gauti Sistemos dalyvio informaciją, ir jo kontaktai.

XII SKYRIUS

ATSAKOMYBĖ UŽ ĮSIPAREIGOJIMŲ NEVYKDYMĄ

146.   Jeigu dėl Sistemos techninio sutrikimo Sistemos dalyvis patiria tiesioginių nuostolių, dalyvis gali pagal 6 priede pateiktą tvarką kreiptis į Lietuvos banką dėl tiesioginių nuostolių kompensavimo.

147.   Lietuvos bankas, veikdamas kaip Sistemos operatorius, atsako tik už tiesioginius Sistemos dalyvių nuostolius, patirtus dėl Lietuvos banko darbuotojų tyčinių veiksmų arba neatsargumo, kuriuos Lietuvos banko darbuotojai galėjo protingai numatyti.

148.   Lietuvos bankas jokiais atvejais neatsako:

148.1.  už Sistemos dalyvių netiesioginius nuostolius;

148.2.  už Sistemos dalyvių nuostolius, patirtus dėl Sistemos dalyviui kilusios atsakomybės dėl Sistemoje neįvykdytų arba netinkamai įvykdytų Sistemos dalyvio mokėjimo nurodymų;

148.3.  už Sistemos dalyvio nuostolius, kuriuos jis patyrė dėl savo paties kaltės;

148.4.  už Sistemos dalyvio nuostolius, numatytus jo ir netiesioginio dalyvio arba ABIC turėtojo sudarytoje sutartyje;

148.5.  už bet kokius nuostolius, atsirandančius dėl Sistemos techninės infrastruktūros sutrikimų arba gedimų, jeigu tokių sutrikimų arba gedimų atsirado nepaisant to, kad Lietuvos bankas įgyvendino priemones, pagrįstai reikalingas Sistemos infrastruktūrai nuo sutrikimų arba gedimų apsaugoti ir tokiems sutrikimams arba gedimų padariniams pašalinti;

148.6.  už Sistemos dalyvio ir (arba) jam neteisingai pateiktą informaciją, jeigu Sistemos dalyvis ir (arba) kiti Sistemos dalyviai pateikdami Sistemai mokėjimo nurodymus nesilaikė techninėje Sistemos dokumentacijoje nustatytų reikalavimų ir (arba) pakeitė mokėjimo nurodymų vykdymo sąlygas, arba kitas Sistemos dalyvio ir (arba) kitų Sistemos dalyvių padarytas klaidas.

149.  Lietuvos bankas negarantuoja Sistemos dalyviui pateiktos DPS programinės įrangos sąsajos su Sistemos dalyvio technine ir programine įranga, taip pat negarantuoja nenutrūkstamo ir saugaus programinės įrangos arba apsikeitimo elektroniniais dokumentais sistemos kompiuterių tinklo darbo dėl trečiųjų šalių arba paties Sistemos dalyvio veiklos (pvz.: operacinės sistemos pataisymai, ryšio sutrikimai dėl ryšio tiekėjo kaltės ir t. t.) net ir laikantis visų Sistemos dalyviui techninėje dokumentacijoje nustatytų reikalavimų. Tačiau, sutrikus Lietuvos banko Sistemos dalyviui pateiktos programinės įrangos veiklai, Lietuvos bankas įsipareigoja Sistemos dalyvį konsultuoti arba pakeisti pažeistą programinę įrangą.

150.   Sistemos dalyvis atsako už bet kokius nuostolius, kilusius dėl jo arba per tą Sistemos dalyvį veikiančių netiesioginių dalyvių ar ABIC turėtojų veiklos Sistemoje, arba įsipareigojimų pagal jų pateiktus mokėjimo nurodymus, Taisykles arba Sutartį, nevykdymo.

151.   Lietuvos bankas ir Sistemos dalyvis atleidžiami nuo atsakomybės už įsipareigojimų nevykdymą, jeigu jie įrodo, kad įsipareigojimai nevykdomi dėl nenugalimos jėgos aplinkybių (įskaitant, bet neapsiribojant, techninės įrangos gedimų, telekomunikacijų ir ryšio paslaugų sutrikimų, stichinių nelaimių, ligų epidemijų, streikų ir darbo ginčų atvejus). Apie tokių aplinkybių atsiradimą Sistemos dalyvis privalo nedelsdamas pranešti Lietuvos bankui ir imtis visų reikalingų priemonių joms pašalinti. Lietuvos bankas apie nenugalimos jėgos aplinkybių atsiradimą pagal galimybes, bet kaip įmanoma greičiau, informuoja Sistemos dalyvius ir imasi reikalingų priemonių joms pašalinti.

152.   Lietuvos bankas ir Sistemos dalyviai privalo imtis visų pagrįstų ir praktiškų priemonių bet kokiems pagal Taisyklių XII skyriaus nuostatas kylantiems nuostoliams sumažinti.

XIII SKYRIUS

ASMENS DUOMENŲ TVARKYMAS

153.   Lietuvos bankas yra Sistemoje nurodytų asmens duomenų tvarkytojas ir tvarko duomenis Bendrojo duomenų apsaugos reglamento (2016 m. balandžio 27 d. Europos Parlamento ir Tarybos reglamentas (ES) 2016/679 dėl fizinių asmenų apsaugos tvarkant asmens duomenis ir dėl laisvo tokių duomenų judėjimo) 6 straipsnio 1 dalies e punkto pagrindu.

154.   Duomenų tvarkymo tikslas – užtikrinti mokėjimo nurodymų vykdymą ir kontrolę.

155.   Asmens duomenis sudaro: mokėtojo vardas ir pavardė, asmens kodas, sąskaitos numeris, gavėjo vardas ir pavardė, asmens kodas, sąskaitos numeris, mokėjimo suma, mokėjimo paskirtis ir kita mokėjimo nurodymuose bei mokėjimo valdymo nurodymuose pateikta informacija.

156.   Lietuvos bankas, tvarkydamas asmens duomenis, nepasitelkia kitų duomenų tvarkytojų. Jeigu Lietuvos bankas ateityje nuspręstų pasitelkti kitus duomenų tvarkytojus tvarkyti Taisyklėse nurodytus asmens duomenis, Sistemos dalyviai duomenų valdytojai apie visus planuojamus pakeitimus bus informuojami iš anksto.

157.   Lietuvos bankas, tvarkydamas asmens duomenis:

157.1.  tvarko asmens duomenis pagal Europos Sąjungos ir Lietuvos Respublikos teisės aktus;

157.2.  užtikrina, kad asmens duomenis tvarkyti įgalioti asmenys būtų įsipareigoję užtikrinti konfidencialumą arba jiems būtų taikoma atitinkama įstatuose nustatyta konfidencialumo prievolė;

157.3.  atsižvelgdamas į tvarkomų duomenų pobūdį, padeda Sistemos dalyviams taikydamas tinkamas technines ir organizacines priemones, kad būtų įvykdyta Sistemos dalyvių, kaip duomenų valdytojų, prievolė atsakyti į prašymus pasinaudoti duomenų subjekto teisėmis;

157.4.  suteiks Sistemos dalyviui duomenų valdytojui visą reikalingą informaciją, susijusią su duomenų saugai taikomomis techninėmis ir organizacinėmis priemonėmis, kiek tai nepažeidžia Lietuvos banko paslaptį sudarančios informacijos ar kitos jautrios informacijos, sudarančios Europos Centrinio Banko ar Europos centrinių bankų sistemos konfidencialią informaciją.

158.   Sistemoje nustatytos administracinės, techninės, programinės ir kitos priemonės, apsaugančios sistemos duomenis nuo sunaikinimo, neteisėto pakeitimo, naudojimo ar atskleidimo:

158.1.  prieigai prie Sistemos taikoma dviguba autentifikacija ir tik su skaitmeninio parašo sertifikatais;

158.2.  Sistemos operatoriai gali atlikti tik tuos veiksmus, kuriuos leidžia jiems priskirtos teisės;

158.3.  visi Sistemoje atlikti veiksmai protokoluojami;

158.4.  prisijungti prie Sistemos galima iš uždaro tinklo arba per saugų ryšio kanalą, prisijungiant internetu, identifikuojamas dalyvio įrenginys, autentifikuojamas dalyvis, tinklo srautas šifruojamas ir filtruojamas;

158.5.  kitos priemonės, nurodytos Lietuvos banko Organizacijos tarnybos Informacinių technologijų departamento direktoriaus ir Bankininkystės tarnybos Operacijų ir mokėjimų departamento direktoriaus 2017 m. gruodžio 5 d. patvirtintame (Nr. V 2017/(26.58.E-2602)-14-7) Mokėjimo sistemos CENTROlink apsaugos priemonių sąraše.

159.   Asmens duomenys Sistemoje saugomi 10 metų nuo gavimo dienos. Pasibaigus duomenų saugojimo laikotarpiui duomenys neatkuriamai sunaikinami.

160.   Asmens duomenis Lietuvos bankas teikia trečiosioms šalims tik Europos Sąjungos ir Lietuvos Respublikos teisės aktuose nustatytais atvejais. Siekdamas užtikrinti, kad Sistemos dalyvių mokėjimai pasiektų visą SEPA erdvę, Lietuvos bankas gali mokėjimo nurodymus su juose esančiais asmens duomenimis perduoti STEP2 sistemai ar kitai SEPA reikalavimus atitinkančiai kliringo sistemai.

161.   Lietuvos bankas, sužinojęs apie asmens duomenų saugumo pažeidimą, nepagrįstai nedelsdamas, tačiau ne vėliau kaip per vieną darbo dieną praneša Sistemos dalyviui duomenų valdytojui saugumo pažeidimo datą ir laiką, aplinkybes, asmens duomenų, kurių saugumas pažeistas, skaičių, priemones, kurių imtasi siekiant pašalinti pažeidimą ar sumažinti jo pasekmes.

162.   Sistemos dalyviai, atlikdami duomenų valdytojų pareigas, informuoja savo klientus, kad mokėjimo nurodymuose ir mokėjimo valdymo nurodymuose pateikti asmens duomenys bus tvarkomi Sistemoje.

Papildyta skyriumi:

Nr. 03-109, 2018-06-20, paskelbta TAR 2018-06-21, i. k. 2018-10219

XIV SKYRIUS

BAIGIAMOSIOS NUOSTATOS

Skyriaus numeracijos pakeitimas:

Nr. 03-109, 2018-06-20, paskelbta TAR 2018-06-21, i. k. 2018-10219

163.   Laikomasi nuostatos, kad Sistemos dalyviai žino visus savo įsipareigojimus, susijusius su teisės aktais, reglamentuojančiais asmens duomenų apsaugą, pinigų plovimo ir terorizmo finansavimo prevenciją ir tarptautinių sankcijų įgyvendinimą, ir visų su tuo susijusių savo įsipareigojimų laikosi.

Punkto numeracijos pakeitimas:

Nr. 03-109, 2018-06-20, paskelbta TAR 2018-06-21, i. k. 2018-10219

164. Siekdamas apsisaugoti nuo atsiskaitymo, operacinės, veiklos, reputacijos rizikų bei užtikrinti Sistemos finansinį ir veiklos stabilumą, Lietuvos bankas turi teisę vykdyti mokėjimo nurodymų stebėseną ir kontrolę.

Papildyta punktu:

Nr. 03-109, 2018-06-20, paskelbta TAR 2018-06-21, i. k. 2018-10219

165.   Sistema ir jos funkcionalumas negali būti naudojami Sistemos dalyvio rinkodaros tikslais, mokėjimo nurodymai negali būti panaudoti reklaminėms kampanijoms arba kitiems su pačiu mokėjimu nesusijusiems pranešimams perduoti. Sistemos dalyvis yra atsakingas už visus tokio panaudojimo padarinius. Lietuvos bankas sprendžia, ar Sistema naudojama tinkamai, ir turi teisę apriboti Sistemos dalyvio galimybę teikti mokėjimo nurodymus ir gauti mokėjimus arba vienašališkai, be išankstinio įspėjimo nutraukti Sutartį.

Punkto numeracijos pakeitimas:

Nr. 03-109, 2018-06-20, paskelbta TAR 2018-06-21, i. k. 2018-10219

166.   Lietuvos bankas Sistemos dalyvius supažindina su Taisyklių pakeitimų ir papildymų projektais ir nustato ne trumpesnį kaip 30 dienų terminą pasiūlymams ir pastaboms pareikšti. Trumpesnis kaip 30 dienų terminas gali būti nustatytas tokiais atvejais:

Punkto numeracijos pakeitimas:

Nr. 03-109, 2018-06-20, paskelbta TAR 2018-06-21, i. k. 2018-10219

166.1.  Taisyklių pakeitimo arba papildymo pagrindas – naujai priimtas, pakeistas ar papildytas Lietuvos Respublikos įstatymas arba teismo ar viešojo juridinio asmens sprendimas;

166.2.  Taisyklių pakeitimai būtini Sistemos saugumui kilusiai grėsmei pašalinti arba dėl kitų svarbių priežasčių.

167. Lietuvos bankas turi teisę vienašališkai keisti Taisykles, apie tai Sistemos dalyviams pranešęs prieš Taisyklių 166 punkte nurodytą terminą.

Punkto pakeitimai:

Nr. 03-109, 2018-06-20, paskelbta TAR 2018-06-21, i. k. 2018-10219

Punkto numeracijos pakeitimas:

Nr. 03-109, 2018-06-20, paskelbta TAR 2018-06-21, i. k. 2018-10219

168.   Esant prieštaravimų tarp Taisyklių ir Sutarties nuostatų, taikomos Taisyklių nuostatos, jeigu Sutarties šalys aiškiai nesusitaria, kad atitinkama Sutarties nuostata taikoma nepaisant to, kad Taisyklėse numatyta kitaip. Esant prieštaravimų tarp Taisyklių ir techninės dokumentacijos nuostatų, taikomos Taisyklių nuostatos, jeigu Lietuvos bankas ir Sistemos dalyvis nesusitaria kitaip.

Punkto numeracijos pakeitimas:

Nr. 03-109, 2018-06-20, paskelbta TAR 2018-06-21, i. k. 2018-10219

169.   Sistemos dalyvių teisėms ir įsipareigojimams, atsirandantiems dėl dalyvavimo Sistemoje, taikoma Lietuvos Respublikos teisė.

Punkto numeracijos pakeitimas:

Nr. 03-109, 2018-06-20, paskelbta TAR 2018-06-21, i. k. 2018-10219

170.   Nepavykus derybomis išspręsti ginčų, kilusių tarp Lietuvos banko bei Sistemos dalyvio ir susijusių su Sistemos veikla bei Taisyklėmis, jie sprendžiami Lietuvos Respublikos teismuose Lietuvos Respublikos įstatymų nustatyta tvarka.

Punkto numeracijos pakeitimas:

Nr. 03-109, 2018-06-20, paskelbta TAR 2018-06-21, i. k. 2018-10219

________________

Lietuvos banko mokėjimo sistemos

CENTROlink veikimo taisyklių

1 priedas

LIETUVOS BANKO MOKĖJIMO SISTEMOS CENTROLINK

TVARKARAŠTIS

I. SCT Inst mokėjimo nurodymų vykdymo paslauga

1. SCT Inst mokėjimo nurodymai vykdomi 24 valandas per parą visomis kalendorinėmis metų dienomis.

2. SCT Inst mokėjimo nurodymų vykdymo paslaugos teikimo diena prasideda 1.00 val. (t. y. 00.00 val. CET laiku).

3. FU Inst sąskaitoje esančių lėšų likutis privalomosioms atsargoms skaičiuoti, jeigu Sistemos dalyviui taikomas Europos Centrinio Banko teisės aktuose nustatytas privalomųjų atsargų reikalavimas, ir palūkanoms skaičiuoti pagal Taisyklių 69 punktą, jeigu privalomųjų atsargų reikalavimas Sistemos dalyviui netaikomas, fiksuojamas 19.00 val. tomis dienomis, kai veikia sistema TARGET2.

II. SCT ir SDD mokėjimo nurodymų vykdymo paslaugos

4. SCT ir SDD mokėjimo nurodymai vykdomi tomis dienomis, kai veikia sistema TARGET2, nepaisant to, ar Lietuvoje tuo metu yra ne darbo diena, nes iš STEP2 sistemos kiekvieną dieną gali būti perduoti mokėjimo nurodymai. Sistemos dalyvis gali tuos mokėjimo nurodymus iš Sistemos priimti ir kitą artimiausią darbo dieną, kaip numatyta SEPA taisyklių išlygoje dėl nacionalinių švenčių.

5. Sistemos veikimo laikas ir fazės suderintos su sistemos TARGET2-LIETUVOS BANKAS laiku (atsižvelgiant į laiko zonos skirtumą).

Sistemos paslaugos teikimo dienos fazės

Fazės numeris		Laikas (valandos)	Aprašymas
1		20.45*–21.00	Sistemos SCT D+1 paslaugos teikimo dienos pradžia: SCT ir SDD mokėjimo nurodymų priėmimas, tikrinimas (paskutiniąją Eurosistemos privalomųjų atsargų laikymo laikotarpio dieną šis procesas prasideda 15 min. vėliau)
1A		21.00–21.20	SCT nakties operacijų fazė
1B		21.20–22.00	SCT ir SDD mokėjimo nurodymų, skirtų STEP2 sistemai, persiuntimas į STEP2 sistemą, jų tikrinimo rezultatų apdorojimas
1C		22.00–7.00	Sistemos techninio aptarnavimo fazė
2		7.00–7.30	Sistemos pasirengimas paslaugos teikimo dienos operacijoms
3	3.1	7.30–16.45	Paslaugos teikimo dienos operacijų fazė I
	3.2	11.30–15.30	SDD nustatyto laiko apmokėjimo fazė
	3.3	16.45–18.00	Paslaugos teikimo dienos operacijų II fazė
4	4.1	18.00–18.15	Paslaugos teikimo dienos pabaigos procedūros vykdymas
	4.2	18.15–18.45	Atsiskaitymas sistemoje TARGET2-LIETUVOS BANKAS
	4.3	18.20–19.00	Paslaugos teikimo dienos rezultatų (išrašų) formavimas ir pateikimas
5		19.45–20.30	Sistemos TARGET2-LIETUVOS BANKAS ir paslaugos teikimo dienos pabaigos rezultatų (išrašų) pateikimas

* – dienos pradžia gali vėluoti dėl sistemos TARGET2-LIETUVOS BANKAS atidėtos dienos pradžios, todėl gali vėluoti kitų fazių pradžia.

6. Lietuvos bankas, suderinęs su Sistemos dalyviais, gali keisti Sistemos veikimo laikus.

7. Paslaugos teikimo dienos pradžios pasirengimo nakties atsiskaitymui fazėje (1) iki 21.00 val. priimami Sistemos dalyvių teikiami SCT ir SDD mokėjimo nurodymai.

8. Paslaugos teikimo dienos pradžios nakties operacijų fazėje (1A) 21.00 val. pradedami vykdyti tie kredito pervedimo nurodymai, kuriuose atsiskaitymo diena yra kita diena, kai veikia sistema TARGET2. Vykdomi tik tie mokėjimo nurodymai, kurių formuojamam grynajam įsipareigojimui padengti pakanka lėšų FU sąskaitoje. Dėl lėšų trūkumo neįvykdyti mokėjimo nurodymai lieka mokėjimo nurodymų eilėje laukti paslaugos teikimo dienos operacijų fazės.

9. Paslaugos teikimo dienos pradžios nakties apdorojimo fazėje (1B) parengiama ir perduodama į STEP2 sistemą mokėjimo nurodymų, kurie įvykdyti Sistemos nakties atsiskaitymų fazėje, informacija, apdorojama priimta STEP2 sistemoje informacija, joje atmestų mokėjimo nurodymų lėšoms grąžinti inicijuojami ir įvykdomi SCT mokėjimo nurodymai.

10. Paslaugos teikimo techninio aptarnavimo fazėje (1C) vykdomi paslaugos teikimo dienos rezultatų archyvavimo darbai, sistemos kasdienė techninė profilaktika. Sistemos dalyviai šios fazės metu gali į Sistemą teikti mokėjimo nurodymus, kurie bus pradedami tikrinti 3.1 fazės metu.

11. Sistemos pasirengimo dienos operacijoms fazėje (2) SCT ir SDD operacijos nevykdomos. Sistemos operatoriai tikrina Sistemos techninio aptarnavimo fazės rezultatus, paleidžia reikalingus procesus. Nuo 7.30 val. Sistema pradeda mokėjimo nurodymų tikrinimą.

12. Paslaugos teikimo dienos operacijų I fazėje (3.1) SCT mokėjimo nurodymai su tos dienos atsiskaitymų data, skirti Sistemos dalyviams, apdorojami ir vykdomi realiuoju laiku, o skirti kitiems SEPA gavėjams apdorojami 8.50, 9.30, 12.00, 14.30, 16.30 ir 16.45 val. Dėl lėšų trūkumo neįvykdyti nurodymai lieka mokėjimo nurodymų eilėje laukti iki paslaugos teikimo dienos pabaigos fazės.

Sistemos dalyvių pateikti SDD mokėjimo nurodymai, kuriuose nurodyta kita atsiskaitymo diena, ir R instrukcijos, kurios yra mokėjimo nurodymai su tos dienos atsiskaitymo diena, priimami iki 11.30 val. Į sistemą priimti vėlesnių vykdymo datų tiesioginio debeto lėšų surinkimo nurodymai apdorojami 8.40, 11.15, 11.40, 15.40, 16.40, 17.40 ir 19.40 val.

13. SDD nustatyto apmokėjimo fazėje (3.2) vykdomi visi mokėjimo nurodymai, kurių atsiskaitymo data yra einamoji TARGET2 diena. Sistemoje SDD mokėjimo nurodymai vykdomi etapais: mokėjimo nurodymai tarp Sistemos dalyvių ir Sistemos dalyvių mokėjimo nurodymai kitiems SEPA gavėjams vykdomi 11.30 val. SDD mokėjimo nurodymai, kuriems vykdyti finansinio užstato nepakanka, yra atmetami. Iš STEP2 sistemos gauti Sistemos dalyviams skirti mokėjimo nurodymai vykdomi 11.30–15.30 val.

14. Paslaugos teikimo dienos operacijų II fazėje (3.3) apdorojami ir vykdomi tik tie SCT mokėjimo nurodymai, kurie skirti atsiskaitymams tarp Sistemos dalyvių. Dėl lėšų trūkumo neįvykdyti mokėjimo nurodymai lieka mokėjimų eilėje laukti iki paslaugos teikimo dienos pabaigos fazės.

15. Galutinės tarpuskaitos fazėje (4.1) įvykdomi mokėjimų eilėje laukiantys mokėjimo nurodymai. Neįvykdyti dėl lėšų trūkumo arba kitų priežasčių mokėjimo nurodymai atmetami.

16. Atsiskaitymo TARGET2 fazėje (4.2) finansinio užstato lėšos grąžinamos į užstato pateikėjų MM sąskaitas. Už per paslaugos teikimo dienos atsiskaitymų fazėje susikaupusią grynąją poziciją atsiskaitoma sistemoje TARGET2.

17. Išrašų formavimo ir pateikimo fazėje (4.3) sudaromos ir pateikiamos paslaugos teikimo dienos rezultatų ataskaitos (išrašai).

18. Sistemos TARGET2-LIETUVOS BANKAS ir paslaugos teikimo dienos pabaigos rezultatų pateikimo fazėje (5) finansinio užstato valdymo operacijų, atliktų sistemose TARGET2-LIETUVOS BANKAS ir LITAS-PHA, paslaugos teikimo dienos rezultatai įtraukiami į šių sistemų teikiamus išrašus.

_______________

Lietuvos banko mokėjimo sistemos

CENTROlink veikimo taisyklių

2 priedas

SISTEMOS PASLAUGŲ ĮKAINIAI IR ATSISKAITYMO UŽ SUTEIKTAS PASLAUGAS TVARKOS APRAŠAS

1. Sistemoje taikomi šie paslaugų įkainiai:

1.1. SCT mokėjimo nurodymams:

1.1.1. už kiekvieną iki pirmojo milijono į Sistemą pateiktą ir įvykdytą SCT mokėjimo nurodymą – 0,03 Eur;

1.1.2. už kiekvieną po pirmojo milijono į Sistemą pateiktą ir įvykdytą SCT mokėjimo nurodymą – 0,01 Eur;

1.1.3. už kiekvieną iš Sistemos gautą ir įvykdytą SCT mokėjimo nurodymą – 0,01 Eur;

1.2. SDD mokėjimo nurodymams:

1.2.1. už kiekvieną iki pirmojo milijono į Sistemą pateiktą ir įvykdytą SDD mokėjimo nurodymą – 0,05 Eur;

1.2.2. už kiekvieną po pirmojo milijono į Sistemą pateiktą ir įvykdytą SDD mokėjimo nurodymą – 0,03 Eur;

1.2.3. už kiekvieną iš Sistemos gautą ir įvykdytą SDD mokėjimo nurodymą – 0,02 Eur;

1.3. SCT Inst mokėjimo nurodymams:

1.3.1. už kiekvieną iki pirmojo milijono į Sistemą pateiktą ir įvykdytą SCT Inst mokėjimo nurodymą – 0,03 Eur;

1.3.2. už kiekvieną po pirmojo milijono į Sistemą pateiktą ir įvykdytą SCT Inst mokėjimo nurodymą – 0,01 Eur;

1.3.3. už kiekvieną iš Sistemos gautą ir įvykdytą SCT Inst mokėjimo nurodymą – 0,01 Eur.

2. Nustatant įkainį mokėjimo nurodymai pradedami skaičiuoti nuo vieneto kiekvienų kalendorinių metų pradžioje. Mokėjimo nurodymai skaičiuojami kiekvienam tiesioginiam dalyviui už visas jo sąskaitas kartu, neįskaitant mokėjimų tarp to paties dalyvio sąskaitų. SCT, SDD ir SCT Inst mokėjimo nurodymai skaičiuojami atskirai.

3. Įkainis už pateiktą ir įvykdytą mokėjimo nurodymą atlikti pervedimą tarp to paties dalyvio sąskaitų – 0,01 Eur. Įkainis už gautą ir įvykdytą mokėjimo nurodymą atlikti pervedimą tarp to paties dalyvio sąskaitų netaikomas.

4. Likvidumo pervedimo mokėjimo nurodymai neskaičiuojami ir jiems įkainis netaikomas.

5. Iki kiekvieno mėnesio devintos darbo dienos Lietuvos bankas Sistemos dalyviui elektroniniu paštu išsiunčia pranešimą apie Sistemos dalyvio praėjusio mėnesio pateiktų įvykdytų mokėjimo nurodymų skaičių, mokėtiną sumą ir nurašymo datą, taip pat informaciją apie mokėtiną atlyginimą už lėšų laikymą FU ir (arba) FU Inst sąskaitose.

6. Sistemos dalyvis sutinka, kad Lietuvos bankas kiekvieną mėnesį debeto nurodymais iš Sistemos dalyvio TARGET2-LIETUVOS BANKAS MM sąskaitos nurašytų Lietuvos bankui mokėtinas sumas: užmokestį už Sistemoje ir už Lietuvos banko suteiktas paslaugas, palūkanas, baudas už ECB arba Lietuvos banko teisės aktuose nustatytų reikalavimų pažeidimus ir kitas Lietuvos banko teisės aktų nustatyta tvarka mokėtinas sumas. Tuo atveju, jeigu Sistemos dalyvis nėra TARGET2-LIETUVOS BANKAS tiesioginis dalyvis, Lietuvos bankui mokėtinos sumos nurašomos iš jo FU sąskaitoje esančio užstato.

7. Sistemos dalyvis privalo padengti visas papildomas Lietuvos banko išlaidas, susijusias su Sistemos dalyvio dalyvavimu Sistemoje, įskaitant, bet neapsiribojant, jo registravimu STEP2 sistemoje ar kitose SEPA reikalavimus atitinkančiose kliringo sistemose ir Sistemos dalyvio prisijungimu prie mokėjimų schemų.

8. Jeigu Sistemos dalyvis nesutinka su apskaičiuotu užmokesčiu, Lietuvos bankas, gavęs Sistemos dalyvio pretenziją, ją išnagrinėja iki kitos darbo dienos pabaigos ir informuoja Sistemos dalyvį apie priimtą sprendimą. Jeigu užmokestis buvo apskaičiuotas klaidingai, Lietuvos bankas atitinkamai koreguoja kito mėnesio mokėtiną sumą arba tą patį mėnesį inicijuoja papildomą mokėjimą / lėšų nurašymą pagal šalių susitarimą.

__________________

Lietuvos banko mokėjimo sistemos

CENTROlink veikimo taisyklių

3 priedas

TEISINIŲ NUOMONIŲ DĖL DALYVAVIMO LIETUVOS BANKO MOKĖJIMO SISTEMOJE CENTROLINK BENDROSIOS SĄLYGOS – NUOMONĖ DĖL GEBĖJIMŲ

Lietuvos bankas

Gedimino pr. 6

LT-01103 Vilnius

Lietuva

Dalyvavimas Lietuvos banko mokėjimo sistemoje CENTROlink

[vieta], [data]

Gerb. .....

Mes, [vidaus ar nepriklausomi] teisininkai, atstovaujantys [Sistemos dalyvio ar Sistemos dalyvio padalinio pavadinimas] (toliau – Sistemos dalyvis) interesams, buvome paprašyti pateikti šią nuomonę dėl [jurisdikcijos, kurioje Sistemos dalyvis yra įsteigtas (toliau – jurisdikcija)] teisės aktų, susijusių su Sistemos dalyvio dalyvavimu Lietuvos banko mokėjimo sistemoje CENTROlink (toliau – Sistema).

Ši nuomonė apima tik tuos [jurisdikcijos] teisės aktus, kurie galiojo jos pateikimo momentu. Tam, kad pagrįstume šią nuomonę, nenagrinėjome jokios kitos jurisdikcijos teisės aktų, dėl jų nereiškiame jokių pastabų ir nedarome jokių išvadų. Visi toliau pateikti teiginiai ir išvados dėl [jurisdikcijos] teisės aktų galioja vienodai, neatsižvelgiant į tai, ar pateikdamas mokėjimo nurodymus ir gaudamas mokėjimus Sistemos dalyvis veikia per savo pagrindinę buveinę, ar per vieną arba keletą padalinių, esančių valstybėje, kurioje taikomi [jurisdikcijos] teisės aktai, arba kitose valstybėse.

I. IŠNAGRINĖTI DOKUMENTAI

Siekdami pagrįsti šią nuomonę, mes išnagrinėjome šiuos dokumentus:

1)  šios nuomonės pateikimo metu galiojančių Sistemos dalyvio [atitinkami steigimo dokumentai] patvirtintos kopijos;

2)  [jeigu taikytina] išrašas iš [atitinkamas įmonių registras] ir iš [jeigu taikoma] [kredito įstaigos arba atitinkamas registras];

3)  [tiek, kiek taikytina] licencijos arba kito dokumento, įrodančio Sistemos dalyvio teisę teikti bankines arba investicijų paslaugas [jurisdikcijoje], kopija;

4)  [jeigu taikytina] Sistemos dalyvio valdybos arba atitinkamo valdymo organo [data] sprendimo, įrodančio Sistemos dalyvio sutikimą laikytis Sistemos dokumentuose numatytų nuostatų (kaip apibrėžta toliau), kopija;

5)  [įgaliojimai ir kiti dokumentai, įrodantys, kad asmuo arba asmenys, kurie pasirašo atitinkamus Sistemos dokumentus (kaip apibrėžta toliau) Sistemos dalyvio vardu, turi tam teisę];

ir kiti šiai nuomonei pateikti būtini arba tinkami dokumentai, susiję su Sistemos dalyvio įsteigimu, teisėmis ir įgaliojimais (toliau – Sistemos dalyvio dokumentai).

Siekiant pagrįsti šią nuomonę, taip pat buvo išnagrinėti šie dokumentai:

1)  [data] patvirtintos Lietuvos banko mokėjimo sistemos CENTROlink veikimo taisyklės (toliau – Taisyklės);

2)  [...].

[Taisyklės] ir [...] šiame dokumente vadinami Sistemos dokumentais, o kartu su Sistemos dalyvio dokumentais – Dokumentais.

II. PRIELAIDOS

Pareikšdami šią nuomonę darome šias prielaidas apie Dokumentus:

1)  mums buvo pateikti Sistemos dokumentų originalai arba tikros kopijos;

2)  Sistemos dokumentų sąlygos ir juose numatytos teisės ir pareigos yra galiojančios ir teisiškai privalomos pagal Lietuvos Respublikos teisę, kuri yra pasirinkta kaip taikytina, o pasirinkimas Sistemos dokumentams taikyti Lietuvos Respublikos teisę yra teisėtas pagal Lietuvos Respublikos teisės aktus;

3)  Sistemos dalyvio dokumentai yra galiojantys ir teisėti, yra tinkamai patvirtinti, priimti arba sudaryti ir, kai būtina, pateikti atitinkamų šalių;

4)  Sistemos dalyvio dokumentai yra teisiškai privalomi šalims, kurioms jie skirti, o jų sąlygos nėra pažeistos.

III. NUOMONĖS DĖL SISTEMOS DALYVIO

A. Sistemos dalyvis yra juridinis asmuo, įsteigtas ir įregistruotas arba kitaip tinkamai įkurtas pagal [jurisdikcijos] teisę.

B. Sistemos dalyvis turi visus reikalingus juridinio asmens įgaliojimus įgyvendinti teises ir vykdyti pareigas, numatytas Sistemos dokumentuose, kurių šalimi jis ketina tapti.

C. Sistemos dalyvio teisių įgyvendinimas ir pareigų vykdymas pagal Sistemos dokumentus, kurių šalimi jis ketina tapti, jokiu būdu nepažeidžia jokių [jurisdikcijos] teisės aktų nuostatų, taikomų Sistemos dalyviui arba Sistemos dalyvio dokumentams.

D. Sistemos dalyviui nereikia jokių papildomų įgaliojimų, leidimų, sutikimų, dokumentų pateikimų, registravimų, notaro arba kitų patvirtinimų iš [pagal jurisdikcijos] teisę kompetentingų teismo arba valdžios, teisinių arba valstybės institucijų dėl Sistemos dokumentų priėmimo, galiojimo arba vykdymo arba teisėms ir pareigoms pagal juos įgyvendinti.

E. Sistemos dalyvis ėmėsi visų veiksmų ir kitų priemonių, reikalingų pagal [jurisdikcijos] teisę, tam, kad Sistemos dokumentuose numatytos jo pareigos būtų teisėtos, galiojančios ir saistančios.

Ši nuomonė sudaryta joje nurodytą dieną ir skirta tik Lietuvos bankui ir [Sistemos dalyviui]. Jokie kiti asmenys negali remtis šia nuomone, o jos turinys negali būti atskleistas be mūsų išankstinio rašytinio sutikimo jokiems kitiems asmenims, išskyrus jos gavėjams ir jų interesams atstovaujančius teisininkus, taip pat Europos Centrinį Banką ir Europos centrinių bankų sistemos nacionalinius centrinius bankus [ir [jurisdikcijos] nacionalinį centrinį banką / atitinkamas valdymo institucijas].

Pagarbiai

[parašas]

Lietuvos banko mokėjimo sistemos

CENTROlink veikimo taisyklių

4 priedas

TEISINIŲ NUOMONIŲ DĖL UŽSIENIO DALYVIŲ DALYVAVIMO LIETUVOS BANKO MOKĖJIMO SISTEMOJE CENTROLINK BENDROSIOS SĄLYGOS – NUOMONĖ DĖL ŠALIES

Lietuvos bankas

Gedimino pr. 6

LT-01103 Vilnius

Lietuva

Dalyvavimas Lietuvos banko mokėjimo sistemoje CENTROlink

[vieta], [data]

Gerb. ......

Mes, [nepriklausomi] teisininkai, atstovaujantys [Sistemos dalyvio ar Sistemos dalyvio padalinio pavadinimas] (toliau – Sistemos dalyvis) interesams dėl klausimų, susijusių su [Sistemos dalyvio įsisteigimo vietos jurisdikcijos (toliau – jurisdikcija)] teisės aktais, buvome paprašyti pateikti šią nuomonę pagal [jurisdikcijos] teisės aktus dėl Sistemos dalyvio dalyvavimo Lietuvos banko mokėjimo sistemoje CENTROlink (toliau – Sistema). Nuorodos į [jurisdikcijos] teisės aktus apima visus taikytinus [jurisdikcijos] teisės aktus. Mes išreiškiame šią nuomonę Sistemos dalyvio, įsteigto arba turinčio buveinę už Lietuvos Respublikos ribų, atžvilgiu dėl [jurisdikcijos] teisės aktų, susijusių su teisėmis ir įsipareigojimais, atsirandančiais dėl dalyvavimo Sistemoje, kuriuos nustato toliau apibrėžti Sistemos dokumentai.

Ši nuomonė apima tik tuos [jurisdikcijos] teisės aktus, kurie galiojo jos pateikimo momentu. Tam, kad pagrįstume šią nuomonę, nenagrinėjome jokios kitos jurisdikcijos teisės aktų; dėl jų nereiškiame jokių pastabų ir nedarome jokių išvadų. Mes darome prielaidą, kad kitos jurisdikcijos įstatymuose nėra nieko, kas darytų įtaką šiai nuomonei.

1.       IŠNAGRINĖTI DOKUMENTAI

Siekdami pagrįsti šią nuomonę, mes išnagrinėjome toliau išvardytus dokumentus ir kitus dokumentus, kuriuos laikėme reikalingais arba tinkamais:

1)    [data] patvirtintas Lietuvos banko mokėjimo sistemos CENTROlink veikimo taisykles (toliau – Taisyklės);

2)    visus kitus dokumentus, kurie reglamentuoja Sistemą ir (arba) santykius tarp Sistemos dalyvio ir kitų Sistemos dalyvių, tarp kitų Sistemos dalyvių ir Lietuvos banko, ir t.  t.^[3]

[Taisyklės] ir [...] šiame dokumente vadinami Sistemos dokumentais.

2.       PRIELAIDOS

Pateikdami šią nuomonę darome šias prielaidas apie Sistemos dokumentus:

1)    Sistemos dokumentai yra galiojantys ir teisėti, tinkamai patvirtinti, priimti arba sudaryti ir, kai būtina, pateikti atitinkamų šalių;

2) Sistemos dokumentų sąlygos ir juose numatytos teisės ir pareigos yra galiojančios ir teisiškai privalomos pagal Lietuvos Respublikos teisę, kuri yra pasirinkta kaip taikytina, o pasirinkimas Sistemos dokumentams taikyti Lietuvos Respublikos teisę yra galimas pagal Lietuvos Respublikos teisės aktus;

3) kiti Sistemos dalyviai, per kuriuos bet kokie mokėjimo nurodymai siunčiami arba mokėjimai gaunami arba per kuriuos bet kokios teisės arba pareigos pagal Sistemos dokumentus įgyvendinamos arba vykdomos, turi licenciją teikti lėšų pervedimo paslaugas visose susijusiose jurisdikcijose;

4) dokumentai, kuriuos mums pateikė kaip kopijas arba kaip pavyzdžius, atitinka originalus.

3.       NUOMONĖ

Vadovaudamiesi tuo, kas išdėstyta, ir kiekvienu atveju atsižvelgdami į tai, kas numatyta toliau, darome išvadą, kad:

3.1       Konkrečios šalies teisiniai aspektai [kiek taikytina]

Šie [jurisdikcijos] teisės aktų požymiai atitinka Sistemos dalyvio įsipareigojimus pagal Sistemos dokumentus ir jokiu būdu jų nepanaikina: [konkrečios šalies teisinių aspektų sąrašas].

3.2       Bendrieji nemokumo klausimai [įsipareigojimų nevykdymo atvejai]

a)    Nemokumo bylų rūšys

Nemokumo bylų rūšys (įskaitant sureguliavimo arba sanavimo bylas), kurios šioje nuomonėje apima visas bylas dėl Sistemos dalyvio turto arba bet kurio Sistemos dalyvio padalinio, veikiančio pagal [jurisdikcijos] teisę, ir kurios gali būti iškeltos Sistemos dalyviui pagal [jurisdikcijos] teisę, yra tik šios (visos kartu toliau vadinamos nemokumo bylomis): [pateikti bylų sąrašą originalo kalba ir anglų kalba].

Be nemokumo bylų, Sistemos dalyviui, bet kokiam jo turtui arba bet kokiam padaliniui, kurį jis gali turėti pagal [jurisdikcijos] teisės aktus, pagal [jurisdikcijos] teisę gali būti keliamos [išvardyti visas taikytinas moratoriumo, administravimo arba kitas bylas, dėl kurių mokėjimai Sistemos dalyviui ir (arba) Sistemos dalyvio mokėjimai gali būti sustabdyti arba apriboti, arba panašias bylas originalo kalba ir anglų kalba] (visos kartu toliau vadinamos bylomis).

b)    Nemokumo susitarimai

[Jurisdikcija] arba tam tikri valstybiniai dariniai [jurisdikcijoje], kaip nurodyta, yra šių nemokumo susitarimų šalys: [nurodykite, jeigu taikytina, tuos, kurie turi arba gali turėti įtakos šiai nuomonei].

3.3       Sistemos dokumentų nuostatų vykdymas

Atsižvelgiant į tai, kas toliau išdėstyta, visos Sistemos dokumentų nuostatos bus įpareigojančios ir vykdytinos pagal jų sąlygas pagal [jurisdikcija] teisės aktus, ypač jeigu Sistemos dalyviui iškeliamos nemokumo arba kitos bylos.

Taigi mes manome, kad:

a)    Mokėjimo nurodymų apdorojimas

Taisyklių VIII skyriaus nuostatos dėl mokėjimo nurodymų apdorojimo yra galiojančios ir vykdytinos. Konkrečiai, visi mokėjimo nurodymai, apdoroti vadovaujantis šios dalies nuostatomis, bus galiojantys, įpareigojantys ir vykdytini pagal [jurisdikcijos] teisės aktus. Taisyklių nuostata, nurodanti tikslų momentą, nuo kurio Sistemai pateikti Sistemos dalyvio mokėjimo nurodymai tampa vykdytini ir neatšaukiami (Taisyklių 82 punktas), yra galiojanti, įpareigojanti ir vykdytina pagal [jurisdikcijos] teisės aktus.

b)    Lietuvos banko įgaliojimai vykdyti savo funkcijas

Nemokumo arba kitos bylos iškėlimas Sistemos dalyviui neturės įtakos Lietuvos banko įgaliojimams ir teisėms, kylančioms iš Sistemos dokumentų. [Nurodyti [tiek, kiek taikytina], kad ta pati nuomonė taip pat taikytina bet kurio kito subjekto, kuris teikia Sistemos dalyviams paslaugas tiesiogiai ir yra būtinai reikalingas dalyvavimui Sistemoje (pvz., tinklo paslaugų tiekėjas), atžvilgiu.]

c)    Teisių gynimo priemonės įsipareigojimų nevykdymo atveju

Kai taikytina Sistemos dalyviui, Taisyklių IV ir VII skyrių nuostatos dėl reikalavimų, kurių terminas dar nesuėjo, įvykdymo prieš terminą, reikalavimų įskaitymo dėl Sistemos dalyvio lėšų naudojimo, įkeitimo realizavimo, dalyvavimo sustabdymo ir nutraukimo ir sutarčių bei sandorių nutraukimo (Taisyklių 60 punktas ir 30-41 punktai) yra galiojančios ir vykdytinos pagal [jurisdikcijos] teisės aktus.

d)    Dalyvavimo sustabdymas ir nutraukimas

Kai taikytina Sistemos dalyviui, Taisyklių IV skyriaus nuostatos dėl Sistemos dalyvio dalyvavimo Sistemoje sustabdymo ir nutraukimo pradėjus nemokumo ar kitą bylą arba dėl įsipareigojimų nevykdymo, kaip apibrėžta Sistemos dokumentuose, arba jeigu Sistemos dalyvis kelia bet kokią sisteminę riziką arba turi rimtų veikimo problemų yra galiojančios ir vykdytinos pagal [jurisdikcijos] teisės aktus.

e)    Teisių ir įsipareigojimų perleidimas

Sistemos dalyvio teisės ir pareigos negali būti perleistos, pakeistos arba kitaip Sistemos dalyvio perduotos trečiosioms šalims be išankstinio rašytinio Lietuvos banko sutikimo.

f)    Taikytinos teisės ir jurisdikcijos pasirinkimas

Taisyklių XIII skyriaus nuostatos, ypač dėl taikytinos teisės, ginčų sprendimo ir teismingumo yra galiojančios ir vykdytinos pagal [jurisdikcijos] teisės aktus.

3.4       Pirmumo teisės negaliojimas

Mes manome, kad nei vienas iš Sistemos dokumentų kylantis įsipareigojimas, jo vykdymas arba laikymasis iki bet kokios nemokumo ar kitos bylos Sistemos dalyvio atžvilgiu pradžios jokioje tokioje byloje negali būti atmestas kaip pirmumo teisė, nuginčijamas sandoris arba kitaip pagal [jurisdikcijos] teisės aktus.

Konkrečiai ir neapribojant to, kas anksčiau pasakyta, mes pareiškiame šią nuomonę dėl bet kurio dalyvio į Sistemą pateiktų mokėjimo nurodymų. Konkrečiai, mes manome, kad Taisyklių 82 punkto nuostatos, reglamentuojančios mokėjimo nurodymų vykdymą ir neatšaukiamumą, bus galiojančios ir vykdytinos ir kad nei vieno Sistemos dalyvio pateiktas ir apdorotas pagal Taisyklių VIII skyrių mokėjimo nurodymas jokioje nemokumo ar kitoje byloje negali būti atmestas kaip pirmumo teisė, nuginčijamas sandoris arba kitaip pagal [jurisdikcijos] teisės aktus.

3.5       Turto areštas

Jeigu Sistemos dalyvio kreditorius reikalauja turto arešto akto (įskaitant bet kokį aktą dėl arešto, konfiskavimo ar kitokios viešosios arba privatinės teisės procedūros, skirtos apsaugoti visuomenės interesą arba Sistemos dalyvio kreditorių teises) – toliau vadinama areštu – pagal [jurisdikcijos] teisės aktus iš [jurisdikcijoje] kompetentingos teismo arba valdžios, teisminės ar valstybinės valdžios institucijos, mes manome, kad [įterpti analizę ir vertinimą].

3.6       Įkaitas [tiek, kiek taikytina]

a)    Teisių arba turto perleidimas dėl užtikrinimo ir (arba) įkeitimo sandorių

Perleidimai dėl užtikrinimo bus galiojantys ir vykdytini pagal [jurisdikcijos] teisės aktus. Konkrečiai, įkeitimo sandorių sudarymas ir vykdymas pagal tokiems sandoriams Taisyklėse ir Lietuvos banko mokėjimo sistemos CENTROlink dalyvio sutartyje numatytas sąlygas bus galiojantys ir vykdytini pagal [jurisdikcijos] teisės aktus.

b)    Teisių perėmėjų ir įkaito turėtojų interesų pirmenybė prieš kitų pareiškėjų interesus

Nemokumo arba kitos Sistemos dalyviui iškeltos bylos atveju reikalavimų tenkinimas iš Sistemos dalyvio teisių ar turto, perleisto dėl užtikrinimo arba įkeistų Lietuvos bankui ar kitiems Sistemos dalyviams, turės pirmenybę prieš visų kitų Sistemos dalyvio kreditorių reikalavimus, ir jiems nebus taikomi kreditorių, turinčių pirmumo teisę, reikalavimai.

c)    Vykdymo teisių užtikrinimas

Net nemokumo arba kitos bylos, pradėtos Sistemos dalyviui, atveju kiti Sistemos dalyviai ir Lietuvos bankas, kaip [teisių perėmėjai arba įkaito turėtojai, kai taikoma], vis tiek galės pasinaudoti išieškojimo nukreipimu ir tokio Sistemos dalyvio teisių arba turto perėmimu, veikdami per Lietuvos banką pagal Taisykles.

d)    Formos ir registravimo reikalavimai

Nėra jokių Sistemos dalyvio teisių arba turto perleidimo dėl užtikrinimo arba įkeitimo  sandorių sudarymo ir vykdymo formos reikalavimų ir nebūtina, kad perleidimas dėl užtikrinimo arba įkeitimo sandorio, kai taikoma, arba tokio perleidimo ar įkeitimo sandorio bet kokia informacija būtų registruota arba pateikta kompetentingai [jurisdikcijos] teismo ar valdžios, teisminei arba valstybinės valdžios institucijai.

3.7        Padaliniai [tiek, kiek taikytina]

a)    Nuomonė taikoma veiksmams, atliekamiems per padalinius

Visi pirmiau pateikti teiginiai ir išvados dėl Sistemos dalyvio pagal [jurisdikcijos] teisę taikomi vienodai galiojimo ir tikslumo požiūriu, kai Sistemos dalyvis veikia per vieną arba keletą padalinių, esančių už [jurisdikcijos] ribų.

b)    Atitiktis teisės aktams

Nei teisių ir pareigų pagal Sistemos dokumentus įgyvendinimas ir vykdymas, nei Sistemos dalyvio padalinio mokėjimo nurodymų pateikimas, perdavimas arba gavimas jokiu atžvilgiu nepažeis [jurisdikcijos] teisės aktų.

c)    Reikalingi įgaliojimai

Nei įgyvendinant ir vykdant teises ir pareigas pagal Sistemos dokumentus, nei Sistemos dalyvio padaliniui pateikiant, perduodant arba gaunant mokėjimo nurodymus nereikės jokių papildomų įgaliojimų, leidimų, sutikimų, dokumentų pateikimų, registravimų, notaro ar kitų patvirtinimų iš [jurisdikcijos] kompetentingų teismo, valdžios, teisminių arba valstybinės valdžios institucijų.

Ši nuomonė sudaryta joje nurodytą dieną ir skirta tik Lietuvos bankui ir [Sistemos dalyviui]. Jokie kiti asmenys negali remtis šia nuomone, o jos turinys negali būti atskleistas be mūsų išankstinio rašytinio sutikimo jokiems kitiems asmenims, išskyrus jos gavėjams ir jų interesams atstovaujančius teisininkus, taip pat Europos Centrinį Banką ir Europos centrinių bankų sistemos nacionalinius centrinius bankus / atitinkamas valdymo institucijas.

Pagarbiai

[parašas]

Lietuvos banko mokėjimo sistemos

CENTROlink veikimo taisyklių

5 priedas

	Mokėjimo sistemos CENTROlink dalyvio registracijos forma
Data		Aktyvavimo data

Dok. Nr .*

Keičiamo dok. Nr.

Nauja sąskaita

Papildomi duomenys

Uždaroma sąskaita

Tiesioginis dalyvis

Netiesioginis dalyvis

ABIC

Dalyvio pavadinimas

SWIFT BIC

Testinis SWIFT BIC

Pasirenkamas funkcionalumas:

1. SCT paslaugos

Taip

Ne

Dalyvis		užsiregistravo Europos mokėjimų taryboje dėl SEPA SCT schemų laikymosi
	data

Numatomų pateikti per metus SCT mokėjimo nurodymų

kiekis

vnt.

vertė

€

Numatomų gauti per metus SCT mokėjimo nurodymų

kiekis

vnt.

vertė

€

2. SDD paslaugos

Taip

Ne

SDD dalyvauja kaip (žymėti, jeigu atsakėte Taip)

Debtor only

Creditor & Debtor

Dalyvis		užsiregistravo Europos mokėjimų taryboje dėl SEPA SDD schemų laikymosi
	data

Numatomų pateikti per metus SDD mokėjimo nurodymų

kiekis

vnt.

vertė

€

Numatomų gauti per metus SDD mokėjimo nurodymų

kiekis

vnt.

vertė

€

3. SCT Inst paslaugos

Taip

Ne

Dalyvis		užsiregistravo Europos mokėjimų taryboje dėl SEPA SCT Inst schemų
	data	laikymosi

Numatomų pateikti per metus SCT Inst  mokėjimo nurodymų

kiekis

vnt.

vertė

€

Numatomų gauti per metus SCT Inst  mokėjimo nurodymų

kiekis

vnt.

vertė

€

4. Mokėjimų gavimas iš kitų SEPA sistemų

Taip

Ne

5. Instrukcijos priimamos su lietuviškomis raidėmis

Taip

Ne

Formą pateikusio dalyvio duomenys kontaktams

Vardas ir pavardė

Telefonas, el. paštas

Pasirašantis asmuo patvirtina, kad yra įgaliotas (a) ir turi pasirašyti šią formą tiesioginio dalyvio vardu.

data

vardas ir pavardė

parašas

-------

*   Dokumento Nr. formatas  -  4 pirmi BIC simboliai, toliau 3 skaitmenys  eil. nr. (pvz.: LIAB001)

Lietuvos banko mokėjimo sistemos

CENTROlink veikimo taisyklių

6 priedas

NUOSTOLIŲ KOMPENSAVIMO TVARKOS APRAŠAS

I SKYRIUS

BENDROSIOS NUOSTATOS

1. Nuostolių kompensavimo tvarkos apraše nustatyta nuostolių kompensavimo Sistemos dalyviui procedūra, kompensacijos dydžio apskaičiavimo tvarka ir apibrėžtos kitos su kompensavimu susijusios nuostatos, kurios taikomos tuo atveju, kai dėl Lietuvos banko kaltės Sistemos dalyvis, patyrė nuostolių.

2. Lietuvos bankas Sistemos dalyviui gali išmokėti kompensaciją dėl Sistemos sutrikimų, atsiradusių dėl Lietuvos banko kaltės, jeigu Sistemos dalyviai laikėsi šiame apraše nustatytos tvarkos ir terminų.

3. Kompensavimo tvarka netaikoma, kai techniniai Sistemos sutrikimai atsiranda dėl išorės įvykių, kurių Lietuvos bankas negali kontroliuoti, arba dėl trečiųjų asmenų veikimo arba neveikimo.

4. Priimdamas kompensaciją Sistemos dalyvis įsipareigoja nebereikšti Lietuvos bankui, teismui arba bet kokiai kitai ginčus nagrinėjančiai institucijai pretenzijų dėl to paties arba su juo susijusio kito CENTROlink sutrikimo. Taip pat laikoma, kad Sistemos dalyviui buvo atlyginti visi jo ir (ar) jo atstovaujamųjų asmenų patirti tiesioginiai ir netiesioginiai nuostoliai.

5. Sistemos dalyvis, gavęs kompensaciją laikantis šios kompensavimo tvarkos, prisiima atsakomybę dėl kitų Sistemos dalyvių arba trečiųjų asmenų reikalavimų, kurie atsiras dėl to paties mokėjimo nurodymo, už kurį buvo išmokėta kompensacija.

II SKYRIUS

PRAŠYMO IŠMOKĖTI KOMPENSACIJĄ PATEIKIMAS

6. Sistemos dalyvis turi teisę pateikti prašymą dėl kompensacijos išmokėjimo, jeigu dėl Sistemos sutrikimų patyrė nuostolių, įvykus bent vienam iš šių įvykių:

6.1. SCT mokėjimo nurodymas, pateiktas į Sistemą iki 12.00 val., ir FU sąskaitoje esant pakankamam likučiui, buvo įvykdytas ir perduotas kitai SEPA mokėjimo sistemai vėliau kaip 14.30 val.;

6.2. SCT mokėjimo nurodymas, pateiktas į Sistemą po 12.00 val., ir FU sąskaitoje esant pakankamam likučiui, nebuvo įvykdytas jame nurodytą paslaugos teikimo dieną;

6.3. Taisyklėse nurodytu laiku pateiktas SDD mokėjimo nurodymas, esant pakankamam FU sąskaitos likučiui, nebuvo įvykdytas jame nurodytą paslaugos teikimo dieną.

7. Adresuojamojo BIC turėtojas dėl kompensacijos išmokėjimo turi teisę kreiptis į Sistemos tiesioginį dalyvį, per kurį jis veikia.

8. Prašymas dėl kompensacijos išmokėjimo gali būti pateiktas ne vėliau kaip per 30 kalendorinių dienų nuo prašyme įvardyto CENTROlink sutrikimo dienos.

III SKYRIUS

KOMPENSACIJOS DYDŽIO NUSTATYMO PROCEDŪRA

9. Lietuvos bankas, gavęs prašymą išmokėti kompensaciją ir atsižvelgęs į Sistemos dalyvio pateiktų dokumentų visumą, Lietuvos banko kaltę ir kitas sprendimui priimti svarbias aplinkybes, per 60 kalendorinių dienų nuo prašymo gavimo priima sprendimą išmokėti kompensaciją arba prašymą atmesti.

10. Lietuvos bankas turi teisę prašyti Sistemos dalyvio pateikti papildomų duomenų, kurie pagrindžia prašyme išmokėti kompensaciją nurodytas aplinkybes. Lietuvos banko prašoma papildoma informacija ir įrodymai turi būti pateikti per 14 kalendorinių dienų nuo tokio prašymo pateikimo. Duomenų nepateikimas arba pateikimas ne laiku gali būti pagrindas atmesti prašymą išmokėti kompensaciją.

11. Lietuvos bankas kiekvieną prašyme išmokėti kompensaciją įvardytą atvejį vertina atskirai. Nustatomi tokie kompensacijos dydžiai:

11.1. už pirmąjį neįvykdytą mokėjimo nurodymą – 50 Eur;

11.2. už visus kitus po pirmojo neįvykdytus mokėjimo nurodymus – 1 Eur.

12. Didžiausia bendra kompensacijos suma, kuri gali būti išmokėta už vieną incidentą vienam dalyviui – 1 000 Eur.

13. Lietuvos bankas, atsižvelgdamas į protingumo, teisingumo ir proporcingumo principus, turi teisę nustatyti kitą kompensacijos dydį.

IV SKYRIUS

SUTIKIMAS SU KOMPENSACIJOS DYDŽIU IR JOS IŠMOKĖJIMAS

14. Lietuvos bankas, priėmęs sprendimą dėl kompensacijos dydžio, apie tai informuoja Sistemos dalyvį, kuris pateikė prašymą išmokėti kompensaciją, ir jam pateikia kompensacijos pasiūlymą. Kompensacijos pasiūlyme privalo būti nurodytas visas siūlomos išmokėti kompensacijos dydis.

15. Sistemos dalyvis, ne vėliau kaip per 15 kalendorinių dienų, privalo atsakyti į Lietuvos banko kompensacijos pasiūlymą ir nurodyti, ar su pateiktu kompensacijos pasiūlymu sutinka, ar nesutinka.

16. Jeigu Sistemos dalyvis atsako, kad su pateiktu kompensacijos pasiūlymu nesutinka, arba  atsakymo nepateikia, Lietuvos bankas gali priimti sprendimą atmesti prašymą išmokėti kompensaciją.

17. Jeigu Sistemos dalyvis atsako, kad su pateiktu kompensacijos pasiūlymu sutinka, tuomet Lietuvos bankas išmoka nustatyto dydžio kompensaciją pavedimu į Sistemos dalyvio prašyme išmokėti kompensaciją nurodytą sąskaitą.

____________________

Lietuvos banko mokėjimo sistemos

CENTROlink veikimo taisyklių

7 priedas

MINIMALAUS FINANSINIO UŽSTATO DYDŽIO APSKAIČIAVIMO TVARKOS APRAŠAS

1. Minimalaus finansinio užstato dydžio apskaičiavimo tvarkos apraše nustatyta minimalaus finansinio užstato dydžio apskaičiavimo, keitimo ir tvirtinimo tvarka.

2. Minimalus finansinio užstato dydis taikomas Sistemos dalyviams, pasirinkusiems naudotis SEPA tiesioginio debeto paslaugomis, kaip lėšų surinkėjas ir lėšų mokėtojas (angl. Creditor and Debtor). Taip pat minimalus finansinio užstato dydis gali būti nustatytas bet kuriam Sistemos dalyviui, įgyvendinant teisės aktuose numatytus lėšų disponavimo apribojimus.

3. Jeigu FU sąskaitos likutis dalyvio sąskaitoje neviršija minimalaus finansinio užstato dydžio, nevykdomi jokie šio dalyvio mokėjimo nurodymai.

4. Šio priedo 5–10 punktuose išdėstytos nuostatos tik dėl minimalaus finansinio užstato dydžio, skirto Lietuvos banko finansiniams reikalavimams, kilusiems iš dalyvio gautų mokėjimo grąžinimo (angl. Return) ir lėšų susigrąžinimo (angl. Refund) R instrukcijų, užtikrinti.

5.  Sistemos dalyvis, prieš pradėdamas naudotis SEPA tiesioginio debeto paslaugomis Sistemoje, turi pateikti Lietuvos bankui duomenis apie planuojamų per metus pateikti SDD mokėjimo nurodymų kiekį ir sumą. Minimalų finansinio užstato dydį sudaro 3 proc. nuo Sistemos dalyvio planuojamų per metus pateikti SDD mokėjimų vertės, tačiau ne mažesnė kaip 1 000 eurų suma.

6. Lietuvos bankas bet kuriuo metu (įskaitant nuo naudojimosi SEPA tiesioginio debeto paslaugomis pradžios), atsižvelgdamas į Sistemos dalyvio gautų mokėjimo grąžinimo ir lėšų susigrąžinimo R instrukcijų statistiką ir kitus rizikos veiksnius, gali Sistemos dalyviui savo nuožiūra nustatyti kitą minimalų finansinio užstato dydį.

7. Lietuvos bankas bet kuriuo metu gali sustabdyti arba atmesti Sistemos dalyvio siunčiamus SDD mokėjimo nurodymus, jeigu Sistemos dalyvio arba jo kliento veikla kelia Lietuvos bankui nepriimtiną riziką. Tokiu atveju Lietuvos bankas apie tai nedelsdamas praneša dalyviui ir neatsako už jokius Sistemos dalyvio arba jo klientų tiesioginius ir netiesioginius nuostolius.

8. Apie nustatytą minimalų finansinio užstato dydį Sistemos dalyvis informuojamas ne vėliau kaip prieš 7 kalendorines dienas iki jos įsigaliojimo dienos.

9. Dalyvio sutarčiai dėl dalyvavimo Sistemoje bet kokiais pagrindais pasibaigus, FU sąskaitos likutis, neviršijantis minimalaus finansinio užstato dydžio, grąžinamas tik pasibaigus terminui, per kurį galėtų būti gaunamos mokėjimo grąžinimo ir lėšų susigrąžinimo R instrukcijos dėl dalyvio išsiųstų SDD mokėjimo nurodymų.

_____________

Pakeitimai:

1.

Lietuvos bankas, Nutarimas

Nr. 03-109, 2018-06-20, paskelbta TAR 2018-06-21, i. k. 2018-10219

Dėl Lietuvos banko valdybos 2017 m. lapkričio 6 d. nutarimo Nr. 03-176 „Dėl Lietuvos banko mokėjimo sistemos CENTROlink veikimo taisyklių patvirtinimo“ pakeitimo

---

^[1] Valstybinio sektoriaus apibrėžimas yra nustatytas 1993  m. gruodžio 13 d. Tarybos reglamento (EB) Nr 3603/93 3 straipsnyje nurodant draudimų taikymo apibrėžimus, nurodytus Sutarties 104 ir 104b (1) straipsniuose (OL L 332, 31.12.1993, p. 1).

^[2] Čia ir toliau tekste pacs.002, pacs.003, pacs.004, pacs.007, pacs.008, camt.010, camt.028, camt.029, camt.052, camt.054, camt.056 – pranešimų pavadinimai pagal ISO20022 standartą.

^[3] Kiti dokumentai apima, pavyzdžiui, visus papildomus susitarimus dėl dalyvių operacijų sistemoje įvykdymo garantijų.