Suvestinė redakcija nuo 2021-06-28 iki 2021-12-23

Nutarimas paskelbtas: TAR 2014-12-12, i. k. 2014-19534

LIETUVOS BANKO VALDYBA

NUTARIMAS

DĖL LIETUVOS BANKO VYKDOMŲ EUROSISTEMOS PINIGŲ POLITIKOS OPERACIJŲ TAISYKLIŲ PATVIRTINIMO

2014 m. gruodžio 9 d. Nr. 03-324

Vilnius

Lietuvos banko valdyba n u t a r i a:

1.       Patvirtinti Lietuvos banko vykdomų Eurosistemos pinigų politikos operacijų taisykles (toliau – Taisyklės) (pridedama).

2.       Pripažinti netekusiais galios:

2.1.    Lietuvos banko valdybos 1999 m. liepos 1 d. nutarimą Nr. 101 „Dėl Lietuvos banko pinigų politikos priemonių taikymo krypčių“;

2.2.    Lietuvos banko valdybos 2000 m. kovo 9 d. nutarimą Nr. 31 „Dėl Atpirkimo sandorių tarp Lietuvos banko ir bankų sudarymo ir vykdymo taisyklių patvirtinimo“ su visais pakeitimais ir papildymais;

2.3.    Lietuvos banko valdybos 2001 m. vasario 22 d. nutarimą Nr. 29 „Dėl Terminuotųjų indėlių Lietuvos banke aukcionų taisyklių“;

2.4.    Lietuvos banko valdybos 2001 m. liepos 19 d.  nutarimą Nr. 119 „Dėl Vertybinių popierių pirkimo, pardavimo ir rediskontavimo Lietuvos banke taisyklių patvirtinimo“;

2.5.    Lietuvos banko valdybos 2001 m. liepos 19 d.  nutarimą Nr. 120 „Dėl Lietuvos banko vertybinių popierių išleidimo ir apyvartos taisyklių patvirtinimo“;

2.6.    Lietuvos banko valdybos 2004 m. lapkričio 25 d. nutarimą Nr. 184 „Dėl duomenų apie bankų sistemos likvidumo būklę skelbimo“;

2.7.    Lietuvos banko valdybos 2007 m. lapkričio 15 d.  nutarimą Nr. 154 „Dėl Tinkamo turto Lietuvos banko kredito operacijoms užtikrinti atrinkimo, įvertinimo ir skelbimo taisyklių patvirtinimo ir tam tikrų Lietuvos banko valdybos nutarimų pakeitimo“ su visais pakeitimais ir papildymais.

3.       Nustatyti, kad šis nutarimas įsigalioja 2015 m. sausio 1 d.

Valdybos pirmininkas                                                                                           Vitas Vasiliauskas

PATVIRTINTA

Lietuvos banko valdybos

2014 m. gruodžio 9 d. nutarimu Nr. 03-324

(Lietuvos banko valdybos

2015 m. balandžio 23 d. nutarimo

Nr. 03-72 redakcija)

LIETUVOS BANKO VYKDOMŲ EUROSISTEMOS PINIGŲ POLITIKOS OPERACIJŲ TAISYKLĖS

I SKYRIUS

BENDROSIOS NUOSTATOS

1.1.    Lietuvos bankas, įgyvendindamas Eurosistemos pinigų politiką, vykdo Eurosistemos pinigų politikos operacijas ir taiko Eurosistemos privalomųjų atsargų reikalavimą kredito įstaigoms.

1.2. Privalomųjų atsargų reikalavimo taikymą reglamentuoja kiti Europos Centrinio Banko ir Lietuvos banko teisės aktai.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-161, 2015-10-29, paskelbta TAR 2015-10-30, i. k. 2015-17142

Nr. 03-184, 2020-12-17, paskelbta TAR 2020-12-18, i. k. 2020-27872

1.3.    Lietuvos banko vykdomų Eurosistemos pinigų politikos operacijų taisyklėse (toliau – Taisyklės) nustatyta dalyvavimo Lietuvos banko vykdomose Eurosistemos pinigų politikos operacijose tvarka ir sąlygos. Taisyklės įgyvendina 2014 m. gruodžio 19 d. Europos Centrinio Banko gairių dėl Eurosistemos pinigų politikos įgyvendinimo (ECB/2014/60) nuostatas.

1.4.    Taisyklėse vartojamos sąvokos:

1.4.1.   atsiskaitymo pagal sandorį diena – data, kurią prasideda sandorio terminas. Ji sutampa su atsiskaitymo pagal atitinkamą Eurosistemos pinigų politikos operaciją data;

1.4.1¹. agentūra – valstybėje narėje, kurios valiuta yra euro, įsteigtas subjektas, kuris vykdo bendrai gerovei užtikrinti skirtą veiklą nacionaliniu arba regioniniu lygiu arba tokią veiklą finansuoja, ir kurį Eurosistema priskiria agentūroms. Agentūroms priskirtų subjektų sąrašas yra pateiktas ECB interneto svetainėje, nurodant, ar minėtas subjektas atitinka 2014 m. gruodžio 19 d. Europos Centrinio Banko gairių (ES) 2015/510 dėl Eurosistemos pinigų politikos įgyvendinimo (ECB/2014/60) XIIa priede nurodytus kriterijus;

Papildyta papunkčiu:

Nr. 03-133, 2019-07-23, paskelbta TAR 2019-07-29, i. k. 2019-12475

1.4.2.   buveinės NCB – valstybės narės, kurios valiuta yra euro, ir kurioje yra įsteigta sandorio šalis, NCB;

1.4.3. centrinis vertybinių popierių depozitoriumas – centrinis vertybinių popierių depozitoriumas, kaip tai apibrėžta Europos Parlamento ir Tarybos reglamento (ES) Nr. 909/2014 2 straipsnio 1 dalies 1 papunktyje^[1];

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-59, 2018-04-10, paskelbta TAR 2018-04-11, i. k. 2018-05800

1.4.4.   darbo diena – TARGET2-LIETUVOS BANKAS darbo diena;

1.4.5.   daugiapakopė atkarpa – atkarpa, kuri skolos priemonės galiojimo laikotarpiu pasikeičia  pagal iš anksto numatytą grafiką daugiau nei vieną kartą (dažniausiai dalinio išankstinio išpirkimo dieną arba atkarpos išmokos dieną);

1.4.6.   daugiašalis plėtros bankas – į Reglamento (ES) Nr. 575/2013 117 straipsnio 2 dalies sąrašą įtrauktas subjektas, kuriam priskiriamas 0 proc.  rizikos koeficientas;

1.4.7.   didžiausia pasiūlymų sumos riba – konkurso pranešime nurodyta iš atskiros sandorio šalies priimamų pasiūlymų didžiausia suma;

1.4.8.   didžiausia siūloma palūkanų norma didžiausia palūkanų norma, kurią sandorio šalis gali siūlyti likvidumo mažinimo kintamųjų palūkanų konkursuose;

1.4.9.   dienos pabaigos procedūros – dienos pabaigos procedūros nurodytos TARGET2-LIETUVOS BANKAS veiklos taisyklėse;

1.4.9¹. dienos paskola – kaip tai apibrėžta Europos Centrinio Banko gairių (ES) ECB/2012/27 2 straipsnio 26 papunktyje^[2];

Papildyta papunkčiu:

Nr. 03-59, 2018-04-10, paskelbta TAR 2018-04-11, i. k. 2018-05800

1.4.10.   ECBS – Europos centrinių bankų sistema;

1.4.11.   EEE nepriklausančios G10 šalys – dešimties šalių grupės (G10) šalys, kurios nėra EEE šalys, t. y., Jungtinės Amerikos Valstijos, Kanada, Japonija ir Šveicarija;

1.4.11¹. ESMA atskaitomybės aktyvavimo diena – pirmoji diena, kurią tenkinamos abi šios sąlygos:

a) pakeitimo vertybiniais popieriais duomenų saugyklą Europos vertybinių popierių ir rinkų institucija (angl. European Securities and Markets Authority, ESMA) įregistruoja kaip ESMA pakeitimo vertybiniais popieriais duomenų saugyklą;

b) įsigalioja pagal Europos Parlamento ir Tarybos reglamento (ES) 2017/2402* 7 straipsnio 4 dalį Europos Komisijos parengti techniniai įgyvendinimo standartai (standartizuoti šablonai);

Papildyta papunkčiu:

Nr. 03-133, 2019-07-23, paskelbta TAR 2019-07-29, i. k. 2019-12475

1.4.11². ESMA pakeitimo vertybiniais popieriais duomenų saugykla – pakeitimo vertybiniais popieriais duomenų saugykla, kaip tai apibrėžta Europos Parlamento ir Tarybos reglamento (ES) 2017/2402^* 2 straipsnio 23 punkte, kuri yra registruota ESMA pagal šio reglamento 10 straipsnio nuostatas;

Papildyta papunkčiu:

Nr. 03-133, 2019-07-23, paskelbta TAR 2019-07-29, i. k. 2019-12475

1.4.12.   Europos ekonominės erdvės šalys (toliau – EEE) – Europos Sąjungos valstybės narės, Islandija, Lichtenšteinas ir Norvegija;

1.4.12¹. EEE reguliuojama padengta obligacija (angl. EEA legislative covered bond) – padengta obligacija, išleista pagal Europos Parlamento ir Tarybos direktyvos 2009/65/EB 52 straipsnio 4 dalies reikalavimus³.

Papildyta papunkčiu:

Nr. 03-184, 2020-12-17, paskelbta TAR 2020-12-18, i. k. 2020-27872

1.4.12². EEE nepriklausančių G10 šalių reguliuojama padengta obligacija (angl. non-EEA G10 legislative covered bond) – padengta obligacija, išleista pagal EEE nepriklausančios G10 šalies specialių nacionalinių teisės aktų, taikomų padengtoms obligacijoms, reikalavimus.

Papildyta papunkčiu:

Nr. 03-184, 2020-12-17, paskelbta TAR 2020-12-18, i. k. 2020-27872

1.4.13.   Eurosistema – Europos Centrinis Bankas (toliau – ECB) ir nacionaliniai centriniai bankai. Eurosistemos sprendimus priimantys organai yra ECB valdančioji taryba ir ECB vykdomoji valdyba;

1.4.14.   Eurosistemos darbo diena – diena, kurią ECB ir bent vienas NCB vykdo Eurosistemos pinigų politikos operacijas;

1.4.14¹. Eurosistemos pripažinta duomenų saugykla – Eurosistemos pripažintas subjektas, atitinkantis 2014 m. gruodžio 19 d. Europos Centrinio Banko gairių (ES) 2015/510 dėl Eurosistemos pinigų politikos įgyvendinimo (ECB/2014/60) VIII priede išdėstytus reikalavimus;

Papildyta papunkčiu:

Nr. 03-133, 2019-07-23, paskelbta TAR 2019-07-29, i. k. 2019-12475

1.4.15. Neteko galios nuo 2018-04-16

Papunkčio naikinimas:

Nr. 03-59, 2018-04-10, paskelbta TAR 2018-04-11, i. k. 2018-05800

1.4.16.   „faktinis / 360“ dienų skaičiavimo susitarimas – susitarimas, kuris taikomas, kai Lietuvos bankas vykdo Eurosistemos pinigų politikos operacijas, apibrėžiantis faktinį kalendorinių dienų skaičių, įtrauktą į apskaičiuojamas palūkanas ir laikant, kad metus sudaro 360 dienų;

1.4.17.   fiksuotoji atkarpa – skolos priemonės atkarpa su iš anksto nustatytu periodišku palūkanų mokėjimu;

1.4.18. finansinė korporacija – finansų bendrovė, kaip tai apibrėžta Europos Parlamento ir Tarybos reglamento (ES) Nr. 549/2013 A priede^[3];

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-59, 2018-04-10, paskelbta TAR 2018-04-11, i. k. 2018-05800

1.4.18¹. investicinis fondas – pinigų rinkos fondas arba ne pinigų rinkos fondas, kaip tai apibrėžta Reglamento (ES) 549/2013 A priede;

Papildyta papunkčiu:

Nr. 03-59, 2018-04-10, paskelbta TAR 2018-04-11, i. k. 2018-05800

1.4.19.   investicijų saugotojas – subjektas, kuris įsipareigoja saugoti ir administruoti vertybinius popierius ir kitą finansinį turtą kitų subjektų vardu;

1.4.19¹. investicinė įmonė – kaip tai apibrėžta Reglamento (ES) Nr. 575/2013 4 straipsnio 1 dalies 2 punkte;

Papildyta papunkčiu:

Nr. 03-5, 2016-01-14, paskelbta TAR 2016-01-18, i. k. 2016-01108

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-208, 2016-12-22, paskelbta TAR 2016-12-27, i. k. 2016-29578

1.4.19². iš finansinės nuomos (lizingo) gautinos sumos – iš anksto nustatytu grafiku ir pagal finansinės nuomos (lizingo) sutartį lizingo gavėjo mokėtinos sumos lizingo davėjui. Likutinės vertės sumos nelaikomos iš finansinės nuomos (lizingo) gautinomis sumomis. Išperkamosios nuomos sutartys (angl. Personal Contract Purchase agreements), pagal kurias skolininkas turi teisę pasirinkti, ar sumokėti likusią sumą ir taip įgyti nuosavybės teisę į daiktą (-us), ar grąžinti daiktą (-us) ir taip įvykdyti savo įsipareigojimus pagal sutartį, yra prilyginamos finansinės nuomos (lizingo) sutartims;

Papildyta papunkčiu:

Nr. 03-208, 2016-12-22, paskelbta TAR 2016-12-27, i. k. 2016-29578

1.4.20.   įkaitas – Taisyklių VI skyriuje nurodytus reikalavimus atitinkantis tinkamas turtas, kuris yra įkeistas už paskolą pagal kredito operaciją ir kuriam taikomas teisių į jį apribojimas siekiant užtikrinti įsipareigojimų įvykdymą, skolininkui išlaikant nuosavybės teisę į šį turtą;

1.4.21.   kintamoji atkarpa – skolos priemonės atkarpa, susieta su bazine palūkanų norma. Šią atkarpą atitinkantis palūkanų perskaičiavimo laikotarpis yra ne ilgesnis kaip vieni metai;

1.4.21¹. Neteko galios nuo 2021-01-01

Papunkčio naikinimas:

Nr. 03-184, 2020-12-17, paskelbta TAR 2020-12-18, i. k. 2020-27872

Papildyta papunkčiu:

Nr. 03-208, 2016-12-22, paskelbta TAR 2016-12-27, i. k. 2016-29578

1.4.21². Neteko galios nuo 2021-01-01

Papunkčio naikinimas:

Nr. 03-184, 2020-12-17, paskelbta TAR 2020-12-18, i. k. 2020-27872

Papildyta papunkčiu:

Nr. 03-208, 2016-12-22, paskelbta TAR 2016-12-27, i. k. 2016-29578

1.4.22. kompetentinga institucija – pagal nacionalinę teisę oficialiai pripažinta viešojo sektoriaus institucija arba įstaiga, kuri yra įgaliota pagal nacionalinę teisę prižiūrėti įstaigas ir priklauso atitinkamoje valstybėje narėje veikiančiai priežiūros sistemai. Kompetentinga institucija taip pat laikomas ECB, kai vykdo jam pavestus uždavinius pagal 2013 m. spalio 15 d. Tarybos Reglamentą (ES) Nr. 1024/2013, kuriuo Europos Centriniam Bankui pavedami specialūs uždaviniai, susiję su rizikos ribojimu pagrįstos kredito įstaigų priežiūros politika (OL 2013 L 287, p. 63);

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-161, 2015-10-29, paskelbta TAR 2015-10-30, i. k. 2015-17142

1.4.23.   kredito įstaiga – kaip tai apibrėžta Europos Parlamento ir Tarybos reglamento (ES) Nr. 575/2013^[4] 4 straipsnio 1 dalies 1 punkte, įskaitant Europos Parlamento ir Tarybos direktyvos 2013/36/ES 2 straipsnio 5 dalyje^[5] nurodytas kompetentingų institucijų prižiūrimas įstaigas, taip pat Sutarties dėl Europos Sąjungos veikimo 123 straipsnio 2 dalyje nurodytas valstybei nuosavybės teise priklausančias kredito įstaigas, kurioms taikomi kompetentingų institucijų vykdomai priežiūrai prilygintini priežiūros standartai;

1.4.24.   kredito operacijos – Lietuvos banko paskolos, suteiktos sandorio šaliai pagal Lietuvos banko vykdomas Eurosistemos pinigų politikos operacijas ir dienos paskolos, suteiktos vadovaujantis Lietuvos banko Mokėjimo sistemos TARGET2-LIETUVOS BANKAS veiklos taisyklėmis;

1.4.25.   kredito reikalavimas – skolininko skolos įsipareigojimas sandorio šaliai. Kredito reikalavimai taip pat apima Schuldscheindarlehen ir Nyderlanduose registruotus privačius reikalavimus valdžiai arba kitiems tinkamiems skolininkams, kuriems taikoma valstybės garantija, pvz., būsto asociacijoms;

1.4.26.   kredito vertinimas (reitingas) – kaip tai apibrėžta Europos Parlamento ir Tarybos reglamento (EB) Nr. 1060/2009 3 straipsnio 1 dalies a punkte;

1.4.27.   likvidumo parama – bet koks struktūrinis, faktinis arba potencialus būdas, kuris gali būti taikomas arba laikomas tinkamu taikyti turtu užtikrinto vertybinio popieriaus galiojimo metu galinčiam atsirasti laikinam pinigų srauto trūkumui padengti;

Papunkčio numeracijos pakeitimas:

Nr. 03-161, 2015-10-29, paskelbta TAR 2015-10-30, i. k. 2015-17142

1.4.28.   mažiausia siūloma palūkanų norma – mažiausia palūkanų norma, kurią sandorio šalis gali siūlyti likvidumo didinimo kintamųjų palūkanų konkursuose;

Papunkčio numeracijos pakeitimas:

Nr. 03-161, 2015-10-29, paskelbta TAR 2015-10-30, i. k. 2015-17142

1.4.29.   MM sąskaita – TARGET2 dalyvio sąskaita TARGET2-LIETUVOS BANKAS mokėjimų modulyje, kuri TARGET2 dalyviui reikalinga mokėjimo nurodymams pateikti arba mokėjimams per TARGET2 gauti ir šiems mokėjimams apmokėti Lietuvos banke;

Papunkčio numeracijos pakeitimas:

Nr. 03-161, 2015-10-29, paskelbta TAR 2015-10-30, i. k. 2015-17142

1.4.30.   multi cédulas – skolos priemonės, kurias išleidžia tam tikros Ispanijos SPĮ (isp. Fondo de Titulización de Activos, FTA). Kelių kūrėjų tam tikras skaičius mažos apimties atskirų skolos priemonių cédulas (Ispanijos padengtos obligacijos) gali būti sujungiamos;

Papunkčio numeracijos pakeitimas:

Nr. 03-161, 2015-10-29, paskelbta TAR 2015-10-30, i. k. 2015-17142

1.4.31.   nacionalinis centrinis bankas (toliau – NCB) – Europos Sąjungos (toliau – ES) valstybės narės, kurios valiuta yra euro, centrinis bankas;

Papunkčio numeracijos pakeitimas:

Nr. 03-161, 2015-10-29, paskelbta TAR 2015-10-30, i. k. 2015-17142

1.4.32.   nefinansinė korporacija – kaip tai apibrėžta Europos Parlamento ir Tarybos reglamente (ES) Nr. 549/2013;

Papunkčio numeracijos pakeitimas:

Nr. 03-161, 2015-10-29, paskelbta TAR 2015-10-30, i. k. 2015-17142

1.4.32¹. netiesioginė jungtis – jungtis tarp dviejų skirtingų centrinių vertybinių popierių depozitoriumų valdomų vertybinių popierių atsiskaitymo sistemų, kuriose apsikeitimai vertybinių popierių sandoriais ar pervedimai vykdomi per trečią vertybinių popierių atsiskaitymo sistemą, kurią valdo kaip tarpininkas veikiantis centrinis vertybinių popierių depozitoriumas, arba per keletą vertybinių popierių atsiskaitymo sistemų, kurias valdo kaip tarpininkai veikiantys centriniai vertybinių popierių depozitoriumai, jei šie depozitoriumai yra TARGET2-Securities dalyviai;

Papildyta papunkčiu:

Nr. 03-59, 2018-04-10, paskelbta TAR 2018-04-11, i. k. 2018-05800

1.4.33. padengtos obligacijos – pinigų srautą sukuriančiu turtu užtikrintos kredito įstaigos išleistos skolos priemonės, kurioms nėra taikomos rizikos išskaidymo priemonės (angl. no tranching of risk). Šios skolos priemonės suteikia tiesioginę arba netiesioginę reikalavimo teisę į jas išleidusią kredito įstaigą ir į šias skolos priemones užtikrinantį turtą;

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-208, 2016-12-22, paskelbta TAR 2016-12-27, i. k. 2016-29578

Papunkčio numeracijos pakeitimas:

Nr. 03-161, 2015-10-29, paskelbta TAR 2015-10-30, i. k. 2015-17142

1.4.34.   pakankama įkaito vertė – tinkamo turto vertė, kuri yra ne mažesnė už sandorio šaliai suteiktos (-ų) paskolos (-ų) dydį, įskaitant už paskolą (-as) sukauptas palūkanas;

Papunkčio numeracijos pakeitimas:

Nr. 03-161, 2015-10-29, paskelbta TAR 2015-10-30, i. k. 2015-17142

1.4.35.   pasaugos sąskaita – tarptautinio centrinio vertybinių popierių depozitoriumo, centrinio vertybinių popierių depozitoriumo arba NCB tvarkoma vertybinių popierių sąskaita, į kurią kredito įstaigos gali pervesti vertybinius popierius, tinkamus Eurosistemos kredito operacijoms užtikrinti;

Papunkčio numeracijos pakeitimas:

Nr. 03-161, 2015-10-29, paskelbta TAR 2015-10-30, i. k. 2015-17142

1.4.35¹. paskolų lygio duomenų saugykla – ESMA pakeitimo vertybiniais popieriais duomenų saugykla arba Eurosistemos pripažinta duomenų saugykla;

Papildyta papunkčiu:

Nr. 03-133, 2019-07-23, paskelbta TAR 2019-07-29, i. k. 2019-12475

1.4.36. pinigų politikos operacijų informacinė sistema (PPOIS) – informacinė sistema, kurią Lietuvos bankas naudoja Eurosistemos pinigų politikos operacijoms vykdyti;

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-102, 2021-06-17, paskelbta TAR 2021-06-18, i. k. 2021-13932

Papunkčio numeracijos pakeitimas:

Nr. 03-161, 2015-10-29, paskelbta TAR 2015-10-30, i. k. 2015-17142

1.4.36¹. tinkama jungtis – tiesioginė arba netiesioginė jungtis tarp vertybinių popierių atsiskaitymo sistemų, kurią Eurosistema įvertino kaip atitinkančią 2014 m. gruodžio 19 d. Europos Centrinio Banko gairių dėl Eurosistemos pinigų politikos įgyvendinimo (ECB/2014/60) VIa priede  nustatytus tinkamumo reikalavimus ir kuri yra įtraukta į ECB tinklalapyje^[6] paskelbtą tinkamų jungčių sąrašą. Tinkama netiesioginė jungtis turi būti sudaryta iš tinkamų tiesioginių jungčių;

Papildyta papunkčiu:

Nr. 03-59, 2018-04-10, paskelbta TAR 2018-04-11, i. k. 2018-05800

1.4.36². tinkama vertybinių popierių atsiskaitymo sistema – centrinio vertybinių popierių depozitoriumo valdoma vertybinių popierių atsiskaitymo sistema, kurią Eurosistema įvertino kaip atitinkančią 2014 m. gruodžio 19 d. Europos Centrinio Banko gairių dėl Eurosistemos pinigų politikos įgyvendinimo (ECB/2014/60) VIa priede nustatytus tinkamumo reikalavimus ir kuri yra įtraukta į ECB tinklalapyje^[7] paskelbtą tinkamų vertybinių popierių atsiskaitymo sistemų sąrašą;

Papildyta papunkčiu:

Nr. 03-59, 2018-04-10, paskelbta TAR 2018-04-11, i. k. 2018-05800

1.4.36³. TIPS – TARGET2 momentinių mokėjimų sistema;

Papildyta papunkčiu:

Nr. 03-133, 2019-07-23, paskelbta TAR 2019-07-29, i. k. 2019-12475

1.4.36⁴. reguliuojama padengta obligacija (angl. legislative covered bond) – padengta obligacija, kuri yra EEE reguliuojama padengta obligacija arba EEE nepriklausančių G10 šalių reguliuojama padengta obligacija;

Papildyta papunkčiu:

Nr. 03-184, 2020-12-17, paskelbta TAR 2020-12-18, i. k. 2020-27872

1.4.37. rekapitalizavimas valstybės skolos priemonėmis – bet koks kredito įstaigos įstatinio kapitalo padidinimas, kai visa ar dalis didinamo įstatinio kapitalo apmokama kredito įstaigai perleidžiant valstybės arba viešojo sektoriaus subjekto išleistas skolos priemones;

Papildyta papunkčiu:

Nr. 03-161, 2015-10-29, paskelbta TAR 2015-10-30, i. k. 2015-17142

1.4.38.   ribinė palūkanų norma – mažiausia palūkanų norma likvidumo didinimo kintamųjų palūkanų konkurse, pagal kurią paskirstoma konkurse skirstyta suma, arba didžiausia palūkanų norma likvidumo mažinimo kintamųjų palūkanų konkurse, pagal kurią paskirstoma konkurse skirstyta suma;

1.4.39.   sandorio diena – sandorio sudarymo data, kuri sutampa su pinigų politikos operacijos vykdymo data;

1.4.40.   sandorio pabaigos diena – data, kurią baigiasi sandorio terminas ir kuri sutampa su atitinkamos pinigų politikos operacijos termino pabaigos data;

1.4.41.   sandorio šalis – juridinis asmuo, galintis dalyvauti Lietuvos banko vykdomose Eurosistemos pinigų politikos operacijose, nes atitinka Taisyklių VII skyriuje nurodytus reikalavimus;

1.4.42.   specialiosios paskirties įmonė (toliau – SPĮ) – specialiosios paskirties pakeitimo vertybiniais popieriais subjektas, kaip tai apibrėžta Reglamento (ES) Nr. 575/2013 4 straipsnio 1 dalies 66 punkte;

1.4.42¹. stambių emisijų padengtos obligacijos – ne mažesnio kaip 1 mlrd. eurų emisijos dydžio EEE reguliuojamos padengtos obligacijos, kurių pirkimo ir pardavimo kainas reguliariai pateikia bent trys rinkos dalyviai.

Papildyta papunkčiu:

Nr. 03-208, 2016-12-22, paskelbta TAR 2016-12-27, i. k. 2016-29578

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-184, 2020-12-17, paskelbta TAR 2020-12-18, i. k. 2020-27872

1.4.43. Neteko galios nuo 2021-01-01

Papunkčio naikinimas:

Nr. 03-184, 2020-12-17, paskelbta TAR 2020-12-18, i. k. 2020-27872

1.4.44.   TARGET2-LIETUVOS BANKAS – realaus laiko sistema, skirta atsiskaitymams eurais. Tai Eurosistemos mokėjimo sistemos TARGET2 dalis, vadinamoji TARGET2 komponento sistema;

1.4.45.   tarptautinė organizacija – į Reglamento (ES) Nr. 575/2013 118 straipsnio sąrašą įtrauktas subjektas, kuriam priskiriamas 0 proc.  rizikos koeficientas;

1.4.46.   tarptautinis centrinis vertybinių popierių depozitoriumas – centrinis vertybinių popierių depozitoriumas, vykdantis tarptautinius atsiskaitymus vertybiniais popieriais, kuriais prekiaujama įvairiose jurisdikcijose ir dažniausiai skirtingomis valiutomis;

1.4.47.   tarptautinis vertybinių popierių identifikavimo numeris (ISIN) – tarptautinis identifikavimo kodas, suteikiamas finansų rinkose išleistiems vertybiniams popieriams;

1.4.48.   tęstinė emisija (angl. tap issuance arba tap issue) – emisija, papildanti anksčiau išleistą emisiją;

1.4.48¹. tiesioginė jungtis – susitarimas tarp dviejų vertybinių popierių atsiskaitymo sistemų, valdomų centrinių vertybinių popierių depozitoriumų, kai vienas centrinis vertybinių popierių depozitoriumas, atsidarydamas vertybinių popierių sąskaitą kitame centriniame vertybinių popierių depozitoriume, tampa tiesioginiu to kito centrinio vertybinių popierių depozitoriumo dalyviu, kad galėtų pervesti vertybinius popierius, darant atitinkamus įrašus sąskaitose;

Papildyta papunkčiu:

Nr. 03-59, 2018-04-10, paskelbta TAR 2018-04-11, i. k. 2018-05800

1.4.49.   tradicinės padengtos obligacijos – padengtos obligacijos, išskyrus stambių emisijų padengtas obligacijas, išleistos pagal Direktyvos 2009/65/EB^[8] 52 straipsnio 4 dalies reikalavimus;

1.4.50. trišalis tarpininkas – centrinis vertybinių popierių depozitoriumas, valdantis tinkamą vertybinių popierių atsiskaitymų sistemą, kuris su NCB sudarė sutartį teikti tam tikras įkaito valdymo paslaugas kaip NCB tarpininkas;

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-59, 2018-04-10, paskelbta TAR 2018-04-11, i. k. 2018-05800

1.4.51.   turto rinkos vertė yra:

1.4.51.1.   turto rinkos vertė, apskaičiuota pagal labiausiai turto rinkos vertę atitinkančią kainą, nustatytą darbo dieną prieš turto rinkos vertės nustatymo dieną;

1.4.51.2.   jeigu nėra galimybės nustatyti labiausiai turto rinkos vertę atitinkančios kainos, taikoma paskutinė prekybos kaina. Jeigu ji nežinoma, turto vertinimą atliekantis NCB turto rinkos vertę nustato pagal paskutinę žinomą to turto kainą atitinkamoje rinkoje;

1.4.51.3.   jei turto rinkos vertės nustatyti neįmanoma, taikomas bet kuris kitas pagrįstas turto rinkos vertės nustatymo būdas;

1.4.51.4.   jeigu iki turto rinkos vertės nustatymo dienos NCB pardavė turtą, kuriam reikia nustatyti vertę (arba lygiavertį turtą) rinkos kaina, nustatant turto rinkos vertę atsižvelgiama į NCB gautas grynąsias minėto turto pardavimo pajamas (atskaičius visas pagrįstas sąnaudas, įmokas ir išlaidas, kurias NCB patyrė dėl šio pardavimo);

1.4.52.   turtu užtikrinti vertybiniai popieriai – skolos priemonės, užtikrintos pinigų srautą sukuriančiu finansiniu turtu (fiksuotuoju arba kintančiuoju). Paprastai turtu užtikrintus vertybinius popierius išleidžia specialiosios paskirties įmonė, vertybinių popierių kūrėjui arba pardavėjui perleidus minėtą finansinį turtą. Mokėjimai pagal turtu užtikrintus vertybinius popierius daugiausia priklauso nuo pinigų srauto, kurį sukuria šiuos vertybinius popierius užtikrinantis turtas, ir kitų teisių, kuriomis užtikrinama, kad mokėjimai būtų atliekami laiku, pavyzdžiui, likvidumo galimybių, garantijų ar kitų priemonių, paprastai vadinamų kredito vertės didinimais;

1.4.53.   valstybė narė – ES valstybė narė;

1.4.53¹. veiklos tvarumo tikslas (VTT, angl. sustainability performance target) – viešai prieinamame emisijos dokumente emitento nustatytas tikslas, kuriuo matuojamas kiekybinis emitento veiklos tvarumo pagerėjimas per iš anksto nustatytą laikotarpį, atsižvelgiant į vieną ar kelis Europos Parlamento ir Tarybos reglamente (ES) 2020/852¹¹ nustatytus aplinkos apsaugos tikslus ir (arba) vieną ar kelis Jungtinių Tautų nustatytus darnaus vystymosi tikslus, susijusius su klimato kaita arba aplinkos būklės blogėjimu¹²;

Papildyta papunkčiu:

Nr. 03-184, 2020-12-17, paskelbta TAR 2020-12-18, i. k. 2020-27872

1.4.54. vertybinių popierių atsiskaitymo sistema – vertybinių popierių atsiskaitymo sistema (VPAS), kaip tai apibrėžta Reglamento (ES) Nr. 909/2014 2 straipsnio 1 dalies 10 papunktyje, kuri leidžia pervesti vertybinius popierius su apmokėjimu (angl. delivery versus payment, DVP) arba be apmokėjimo (angl. free of payment, FOP);

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-59, 2018-04-10, paskelbta TAR 2018-04-11, i. k. 2018-05800

1.4.55. viešieji kredito reitingai – viešai paskelbti arba juos užsakiusiems subjektams platinami kredito reitingai, kuriuos paskelbė arba patvirtino kredito reitingų agentūros, įregistruotos ES valstybėje narėje ir Eurosistemos pripažintos kaip išorinės kredito vertinimo institucijos;

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-208, 2016-12-22, paskelbta TAR 2016-12-27, i. k. 2016-29578

1.4.56.   viešojo sektoriaus subjektas – subjektas, kurį nacionalinė statistikos institucija priskiria viešojo sektoriaus vienetui pagal Reglamentą (ES) Nr. 549/2013.

II SKYRIUS

EUROSISTEMOS PINIGŲ POLITIKOS OPERACIJOS

2.1.    Eurosistemos pinigų politikos operacijas sudaro Eurosistemos atvirosios rinkos operacijos ir nuolatinės galimybės.

2.2.    Eurosistemos atvirosios rinkos operacijos, atsižvelgiant į jų tikslus, reguliarumą ir tvarką, skirstomos į keturias kategorijas:

2.2.1.   pagrindinės refinansavimo operacijos;

2.2.2.   ilgesnės trukmės refinansavimo operacijos;

2.2.3.   koreguojamosios operacijos;

2.2.4.   struktūrinės operacijos.

2.3.    Eurosistema gali naudoti penkių rūšių priemones atvirosios rinkos operacijoms vykdyti:

2.3.1.   grįžtamuosius sandorius;

2.3.2.   terminuotųjų indėlių pritraukimą;

2.3.3.   vienakrypčius sandorius;

2.3.4.   ECB skolos sertifikatų išleidimą;

2.3.5.   valiutų apsikeitimo sandorius;

2.4.    Eurosistemos atvirosios rinkos operacijos:

2.4.1.   Pagrindinės refinansavimo operacijos – likvidumą didinančios operacijos, vykdomos paprastai kas savaitę sudarant grįžtamuosius sandorius, kurių terminas įprastomis sąlygomis yra viena savaitė (šis terminas gali skirtis nuo įprastinio dėl valstybių narių, kurių valiuta yra euro, nedarbo dienų). ECB valdančioji taryba nustato pagrindinių refinansavimo operacijų palūkanų normas, kurios įsigalioja nuo kito privalomųjų atsargų laikotarpio pradžios. ECB valdančioji taryba gali bet kada priimti sprendimą pakeisti minėtą palūkanų normą, o šis sprendimas įsigaliotų kitą Eurosistemos darbo dieną po jo paskelbimo dienos.

2.4.2.   Ilgesnės trukmės refinansavimo operacijos – likvidumą didinančios operacijos, kuriomis siekiama suteikti sandorių šalims papildomą ilgesnės trukmės refinansavimą nei pagal pagrindines refinansavimo operacijas ir kurios vykdomos sudarant grįžtamuosius sandorius. Ilgesnės trukmės refinansavimo operacijos gali būti vykdomos reguliariai ir nereguliariai:

2.4.2.1.  reguliariai – kas mėnesį – yra vykdomos ilgesnės trukmės refinansavimo operacijos, kurių terminas įprastomis sąlygomis yra trys mėnesiai (šis terminas gali skirtis dėl valstybių narių, kurių valiuta yra euro, nedarbo dienų);

2.4.2.2.  nereguliariai gali būti vykdomos ilgesnės trukmės refinansavimo operacijos, kurių terminas paprastai yra ilgesnis nei trys mėnesiai. Šios ilgesnės trukmės refinansavimo operacijos gali turėti pasirinktą arba privalomą išankstinį grąžinimą. Privalomas grąžinimas vykdomas iš anksto nustatytomis sąlygomis. Išankstinio grąžinimo datos yra nurodomos operacijos paskelbimo metu. Esant išskirtinėms aplinkybėms, Eurosistema gali nuspręsti sustabdyti išankstinį grąžinimą nustatytomis datomis dėl, inter alia, valstybių narių, kurių valiuta yra euro, nedarbo dienų.

2.4.3.   Koreguojamosios operacijos – operacijos, vykdomos likvidumo svyravimams rinkoje valdyti. Šios operacijos vykdomos pagal iš anksto paskelbtą grafiką arba ad hoc pagrindu, o jų terminas ir vykdymo dažnumas paprastai nėra standartizuotas. Koreguojamosios operacijos gali būti:

2.4.3.1.  likvidumo didinimo koreguojamosios operacijos, kurios vykdomos sudarant grįžtamuosius sandorius, įskaitant grįžtamuosius sandorius užsienio valiuta, arba valiutų apsikeitimo sandorius;

2.4.3.2.  likvidumo mažinimo koreguojamosios operacijos, kurios vykdomos sudarant grįžtamuosius sandorius, valiutų apsikeitimo sandorius arba pritraukiant terminuotuosius indėlius.

2.4.4.   Struktūrinės operacijos – operacijos, vykdomos koreguojant Eurosistemos struktūrinę likvidumo poziciją. Jų terminas ir vykdymo dažnumas nėra standartizuoti. Struktūrinės operacijos gali būti:

2.4.4.1.  likvidumo didinimo struktūrinės operacijos, kurios vykdomos sudarant grįžtamuosius sandorius arba vienakrypčius pirkimo sandorius;

2.4.4.2.  likvidumo mažinimo struktūrinės operacijos, kurios vykdomos išleidžiant ECB skolos sertifikatus arba sudarant vienakrypčius pardavimo sandorius.

2.5.    Grįžtamieji sandoriai sudaromi ir ECB skolos sertifikatai išleidžiami tiek reguliariu, tiek nereguliaru dažnumu, o vienakrypčiai sandoriai – tik nereguliariu dažnumu.

2.5¹. Grįžtamieji sandoriai pasižymi šiomis savybėmis:

2.5¹.1. grįžtamieji sandoriai gali būti sudaromi kaip likvidumo didinimo arba likvidumo mažinimo operacijos;

2.5¹.2. grįžtamųjų sandorių dažnumas ir terminas priklauso nuo atvirosios rinkos operacijos, kuriai šie sandoriai naudojami, kategorijos;

2.5¹.3. grįžtamieji sandoriai, priskiriami atvirosios rinkos operacijoms, atliekami pagal standartinių konkursų procedūras, išskyrus koreguojamąsias operacijas, kurios atliekamos pagal konkurso arba dvišales procedūras;

2.5¹.4. grįžtamieji sandoriai, priskiriami ribinio skolinimosi galimybei, atliekami Taisyklių 5.1 papunktyje nustatyta tvarka;

2.5¹.5. grįžtamieji sandoriai sudaromi nepažeidžiant Taisyklių 4.9.3 papunkčio nuostatų.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-51, 2020-04-17, paskelbta TAR 2020-04-18, i. k. 2020-08119

2.6.    ECB inicijuoja atvirosios rinkos operacijas, nustato jų vykdymo sąlygas ir priemones.

2.7.    Eurosistemos nuolatinės galimybės:

2.7.1.   ribinio skolinimosi galimybė – Eurosistemos teikiama nuolatinė galimybė, pagal kurią sandorių šalys už iš anksto nustatytą palūkanų normą (toliau – ribinio skolinimosi galimybės palūkanų norma) ir įkaitą gali gauti iš Lietuvos banko vienos nakties paskolą;

2.7.2.   indėlių galimybė – Eurosistemos teikiama nuolatinė galimybė, pagal kurią sandorių šalys gali padėti vienos nakties indėlius Lietuvos banke už iš anksto nustatytą palūkanų normą (toliau – indėlių galimybės palūkanų norma).

2.7.3.   ECB valdančioji taryba nustato nuolatinių galimybių palūkanų normas, kurios įsigalioja nuo kito privalomųjų atsargų laikymo laikotarpio pradžios. ECB valdančioji taryba taip pat gali bet kada priimti sprendimą pakeisti minėtas palūkanų normas, o šis sprendimas įsigaliotų kitą Eurosistemos darbo dieną po jo paskelbimo dienos.

2.8.      Eurosistemos nuolatinėmis galimybėmis sandorių šalys gali pasinaudoti savo iniciatyva, o jų sąlygos sandorių šalims yra vienodos visose valstybėse narėse, kurių valiuta yra euro. ECB sprendimu nuolatinės galimybės gali būti laikinai sustabdytos arba pakeistos jų sąlygos.

2.9. Lietuvos banko vykdomos Eurosistemos pinigų politikos operacijos užsienio valiutomis vykdomos pagal atskirus Lietuvos banko ir sandorių šalių susitarimus ir (arba) patvirtinimus.

Papildyta papunkčiu:

Nr. 03-208, 2016-12-22, paskelbta TAR 2016-12-27, i. k. 2016-29578

III SKYRIUS

EUROSISTEMOS ATVIROSIOS RINKOS OPERACIJŲ PRIEMONĖS

3.1.    Grįžtamųjų sandorių vykdymo sąlygos.

3.1.1.   Lietuvos bankas, sudarydamas likvidumo didinimo grįžtamąjį sandorį, suteikia sandorio šaliai paskolą už įkaitą.

3.1.2.   Lietuvos bankas, sudarydamas likvidumo mažinimo grįžtamąjį sandorį, iš sandorio šalies gauna paskolą už įkaitą, kuris neįvertinamas mažesne nei rinkos verte.

3.1.3.   Sudarydamas kiekvieną grįžtamąjį sandorį, Lietuvos bankas nustato sandorio pabaigos dieną.

3.1.4.   Grįžtamojo sandorio palūkanų norma – už paskolą nustatyta palūkanų norma, galiosianti iki sandorio pabaigos dienos, t. y. paprastoji palūkanų norma, apskaičiuojama pagal „faktinis / 360“ dienų skaičiavimo susitarimą.

3.2.    Terminuotųjų indėlių sandorių vykdymo sąlygos.

3.2.1.   Lietuvos bankas, sudarydamas terminuotųjų indėlių sandorius, gauna lėšų iš sandorio šalies (įkaitas nepateikiamas).

3.2.2.   Iš sandorio šalies priimami terminuotieji indėliai turi nustatytą terminą ir fiksuotąją palūkanų normą.

3.2.3.   Terminuotiesiems indėliams taikoma palūkanų norma – paprastoji palūkanų norma, kuri apskaičiuojama pagal „faktinis / 360“ dienų skaičiavimo susitarimą. Terminuotųjų indėlių palūkanų norma gali būti teigiama, 0 proc. arba neigiama.

3.3.    Vienakrypčių sandorių vykdymo sąlygos.

3.3.1.   Vienakryptis sandoris – visiškas, galutinis ir besąlyginis pardavėjo turto nuosavybės teisės perleidimas pirkėjui be atpirkimo teisės arba kitokio susijusio grįžtamojo nuosavybės teisės perleidimo (perėjimo) pardavėjui.

3.3.2.   Lietuvos bankas, sudarydamas vienakryptį pirkimo sandorį, neatidėliotinai (angl. spot) arba iš anksto (angl. forward) iš sandorio šalies perka arba sandorio šaliai parduoda atitinkamą antrinę rinką turintį tinkamą turtą, kuris nurodytas Taisyklių VI skyriuje.

3.3.3.   Sudarydamas vienakrypčius sandorius dėl skolos priemonių (angl. debt instruments) ir apskaičiuodamas jų kainas, Lietuvos bankas vadovaujasi įprasta rinkos praktika.

3.4.    ECB skolos sertifikatų išleidimo sąlygos.

3.4.1.   ECB skolos sertifikatas – ECB skolinis įsipareigojimas sertifikato turėtojui. Jo terminas yra mažesnis nei 12 mėnesių.

3.4.2.   Kai ECB išleidžia skolos sertifikatus, Lietuvos bankas dalyvauja juos paskirstant sandorių šalims. Išleisti ECB skolos sertifikatai registruojami ir saugomi darant įrašus nematerialiųjų vertybinių popierių sąskaitose, atidarytose valstybių narių, kurių valiuta yra euro, vertybinių popierių depozitoriumuose.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-59, 2018-04-10, paskelbta TAR 2018-04-11, i. k. 2018-05800

3.4.3.   ECB netaiko jokių ECB skolos sertifikatų perleidimo apribojimų.

3.4.4.   ECB skolos sertifikatai išleidžiami diskontuotąja emisijos verte, kuri yra mažesnė nei nominalioji vertė, arba verte, kuri yra didesnė nei nominalioji vertė. Suėjus terminui ECB skolos sertifikatai išperkami už nominaliąją vertę.

3.4.5.   ECB skolos sertifikato emisijos vertės ir nominaliosios (išpirkimo) vertės skirtumas lygus palūkanoms, susikaupusioms už emisijos vertę, taikant sutartą palūkanų normą už sertifikato terminą.

3.4.6.   ECB skolos sertifikatui taikoma palūkanų norma yra paprastoji palūkanų norma, skaičiuojama pagal „faktinis / 360“ dienų skaičiavimo susitarimą.

3.4.7.   ECB skolos sertifikato emisijos vertė apskaičiuojama pagal formulę:

kur:

P_T = ECB skolos sertifikato emisijos vertė;

N = ECB skolos sertifikato nominalioji vertė;

r_I = palūkanų norma (procentais);

D = ECB skolos sertifikato terminas (dienomis).

IV SKYRIUS

EUROSISTEMOS ATVIROSIOS RINKOS OPERACIJŲ VYKDYMO PROCEDŪROS

4.1.    Bendrosios Eurosistemos atvirosios rinkos operacijų procedūrų nuostatos.

4.1.1.   Eurosistemos atvirosios rinkos operacijos vykdomos taikant konkursų arba dvišales procedūras.

4.1.2.   Konkursų procedūra (toliau – konkursas) – procedūra, pagal kurią Eurosistema rinkoje didina arba mažina likvidumą, o Lietuvos bankas sudaro sandorius priimdamas sandorių šalių pasiūlymus po viešo konkurso paskelbimo.

4.1.3.   Pagal įvykdymo laiką, konkursai skirstomi į:

4.1.3.1.  standartinius, kurie įvykdomi per 24 valandas nuo konkurso paskelbimo iki rezultatų patvirtinimo momento, o laiko trukmė tarp pasiūlymų pateikimo galutinio termino ir rezultatų paskelbimo yra apie dvi valandos. ECB taip pat gali nuspręsti patikslinti tam tikrų operacijų laiko grafiką;

4.1.3.2.  greituosius, kurie įvykdomi per 105 minutes nuo konkurso paskelbimo iki rezultatų patvirtinimo momento, o viešai paskelbus paskirstymo rezultatus, individualūs rezultatai patvirtinami iš karto. ECB taip pat gali nuspręsti patikslinti tam tikrų operacijų konkursų laiko grafiką.

4.1.4.   Pagal aukciono rūšį, konkursai skirstomi į:

4.1.4.1.  fiksuotųjų palūkanų konkursus;

4.1.4.2.  kintamųjų palūkanų konkursus.

4.1.5.   Konkursai atliekami šešiais operaciniais etapais:

4.1.5.1.  konkursų skelbimas;

4.1.5.2.  sandorių šalių pasiūlymų rengimas ir teikimas;

4.1.5.3.  Eurosistema sudaro pasiūlymų sąrašą;

4.1.5.4.  paskirstymas konkurse ir konkurso rezultatų skelbimas;

4.1.5.5.  atskirų konkurso paskirstymo rezultatų patvirtinimas;

4.1.5.6.  atsiskaitymas už sandorius.

4.1.6.   Dvišalės procedūros – procedūros, kai Lietuvos bankas vykdo Eurosistemos atvirosios rinkos koreguojamąsias operacijas arba sudaro vienakrypčius sandorius su viena arba keliomis sandorių šalimis neskelbdamas konkurso:

4.1.6.1.  tiesiogiai su sandorių šalimi;       

4.1.6.2.  per vertybinių popierių biržas ir rinkos tarpininkus. 

4.1.7.   Pagrindinės refinansavimo operacijos, ilgesnės trukmės refinansavimo operacijos ir struktūrinės operacijos, išskyrus tiesioginius sandorius, vykdomos skelbiant standartinius konkursus.

4.1.8.   Pagrindinės ir reguliarios ilgesnės trukmės refinansavimo operacijos vykdomos pagal Eurosistemos iš anksto ECB tinklalapyje paskelbtą konkursų kalendorių, kuris skelbiamas likus ne mažiau kaip trims mėnesiams iki metų, kuriems jis sudaromas, pradžios.

4.1.9.   Likvidumo didinimo koreguojamosios operacijos, kurios atliekamos sudarant grįžtamuosius sandorius ir vykdomos skelbiant greituosius konkursus. Eurosistema gali nuspręsti vykdyti šias operacijas ir standartinių konkursų būdu arba taikant dvišales procedūras, kai Lietuvos bankas tiesiogiai kreipiasi į sandorių šalis.

4.1.10.   Likvidumo mažinimo koreguojamosios operacijos, kurios atliekamos sudarant grįžtamuosius sandorius arba pritraukiant terminuotuosius indėlius ir vykdomos greitųjų konkursų būdu. Eurosistema gali nuspręsti vykdyti šias operacijas ir standartinių konkursų būdu arba taikant dvišales procedūras, kai Lietuvos bankas tiesiogiai kreipiasi į sandorių šalis.

4.1.11.   Struktūrinės operacijos, kurios atliekamos sudarant grįžtamuosius sandorius arba išleidžiant ECB skolos sertifikatus, vykdomos standartinių konkursų būdu.

4.1.12.   Struktūrinės operacijos, kurios atliekamos sudarant vienakrypčius sandorius, vykdomos taikant dvišales procedūras, kai Lietuvos bankas tiesiogiai kreipiasi į sandorio šalį. Eurosistema gali nuspręsti vykdyti šias operacijas greitųjų arba standartinių konkursų būdu.

4.1.13.   Lietuvos bankas vykdo tas Eurosistemos koreguojamąsias operacijas, kurių sandorio diena, atsiskaitymo pagal sandorį diena ir sandorio pabaigos diena nėra šeštadienis, sekmadienis arba Lietuvos Respublikos darbo kodekse nustatyta švenčių diena, išskyrus atvejus, kai Lietuvos bankas sandorio šalims nurodo kitaip.

4.1.14.   Struktūrinės operacijos įprastomis sąlygomis vykdomos ir už jas atsiskaitoma tik tomis dienomis, kurios yra visų valstybių narių, kurių valiuta yra euro, NCB darbo dienos. NCB darbo diena yra bet kuri diena, kurią NCB gali vykdyti Eurosistemos pinigų politikos operacijas.

4.2.    Eurosistemos konkurso skelbimas.

4.2.1. ECB iš anksto viešai skelbia informaciją apie Eurosistemos standartinius konkursus. Apie ECB paskelbtą konkursą Lietuvos bankas sandorių šalis informuoja per PPOIS. Jei pranešimo apie viešai paskelbtą standartinį konkursą pateikti per PPOIS negalima, Lietuvos bankas apie konkursą sandorių šalis informuoja elektroniniu paštu, faksu arba kitomis Lietuvos bankui ir sandorio šalims priimtinomis ryšio priemonėmis.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-208, 2016-12-22, paskelbta TAR 2016-12-27, i. k. 2016-29578

Nr. 03-102, 2021-06-17, paskelbta TAR 2021-06-18, i. k. 2021-13932

4.2.2. Informaciją apie greituosius konkursus ECB gali skelbti viešai. Nesvarbu, ar ECB informaciją apie greitąjį konkursą paskelbė viešai, apie šį konkursą Lietuvos bankas pasirinktas sandorių šalis informuoja per PPOIS. Jei pranešimo apie greitąjį konkursą pateikti per PPOIS negalima, Lietuvos bankas apie konkursą pasirinktas sandorių šalis informuoja elektroniniu paštu, faksu arba kitomis Lietuvos bankui ir sandorio šalims priimtinomis ryšio priemonėmis.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-208, 2016-12-22, paskelbta TAR 2016-12-27, i. k. 2016-29578

Nr. 03-102, 2021-06-17, paskelbta TAR 2021-06-18, i. k. 2021-13932

4.2.3.   Konkurso paskelbimas yra kvietimas, kad sandorių šalys teiktų pasiūlymus, kurie yra teisiškai įpareigojantys. Konkurso paskelbimas nėra ECB arba Lietuvos banko pasiūlymas (oferta). Viešame pranešime apie konkursą pateikiama Taisyklių 2 priede nurodyta informacija.

4.2.4.   ECB gali imtis visų, jo nuomone, būtinų veiksmų, kad pranešime būtų ištaisyta klaida apie skelbiamą konkursą, įskaitant vykstančio konkurso atšaukimą arba sustabdymą.

4.3.    Sandorių šalių pasiūlymų rengimas ir teikimas konkursuose.

4.3.1.   Jei skelbiamas fiksuotųjų palūkanų konkursas, ECB nustato palūkanų normą, kainą arba palūkanų normų skirtumą iš anksto, o sandorio šalis siūlo lėšų sumą, už kurią nori sudaryti sandorius pagal nustatytą palūkanų normą, kainą arba palūkanų normos skirtumą.

4.3.2.   Jei skelbiamas kintamųjų palūkanų konkursas, sandorio šalis siūlo lėšų sumas ir palūkanų normas arba kainas pagal kurias nori sudaryti sandorius. Kiekviename pasiūlyme sandorio šalis turi nurodyti lėšų sumą, už kurią nori sudaryti sandorį su Lietuvos banku, ir atitinkamą palūkanų normą arba kainą.

4.3.3.   ECB, išleisdamas ECB skolos sertifikatus, gali nuspręsti, kad pasiūlymuose turi būti numatyta ne palūkanų norma, o kaina. Šiuo atveju kainos nurodomos kaip nominaliosios vertės dalis procentais, trijų skaitmenų po kablelio tikslumu.

4.3.4.   Pasiūlymus galima atšaukti iki galutinio pasiūlymų pateikimo termino. Pasiūlymai, pateikti po pranešime apie konkursą nurodyto pasiūlymų pateikimo galutinio termino, laikomi negaliojančiais. Lietuvos bankas nusprendžia, ar buvo laikomasi galutinio pasiūlymų pateikimo termino.

4.3.5.   Jei skelbiamas kintamųjų palūkanų konkursas, sandorių šalys gali teikti pasiūlymus, nurodydamos iki 10 skirtingų palūkanų normų ar kainų dydžių. Jei yra ypatingų aplinkybių, Eurosistema gali apriboti pasiūlymų, kuriuos galima pateikti kintamųjų palūkanų konkurse, skaičių.

4.3.6.   Pasiūlymų dėl palūkanų normos kartotinis yra 0,01 procentinio punkto (palūkanų normos pasiūlymuose turi būti nurodomos dviejų skaitmenų po kablelio tikslumu). Pasiūlymų dėl kainos kartotinis yra 0,001 procentinio punkto.

4.3.7.   Dėl pagrindinių refinansavimo operacijų, koreguojamųjų ir struktūrinių operacijų teikiamo mažiausia pasiūlymo suma yra 1 000 000 eurų, o kartotinis – 100 000 eurų. Dėl ilgesnės trukmės refinansavimo operacijų teikiamo mažiausia pasiūlymo suma ir pasiūlymo kartotinis yra 10 000 eurų. Mažiausia pasiūlymo suma ir pasiūlymų kartotiniai užsienio valiuta vykdomų Eurosistemos atvirosios rinkos operacijų yra nurodomi pranešime apie konkursą.

4.3.8.   Skelbiant kintamųjų palūkanų konkursus, mažiausia pasiūlymo suma atskirai taikoma kiekvienam palūkanų normos ar kainos dydžiui.

4.3.9. Sandorio šalis pasiūlymus Lietuvos bankui teikia per PPOIS. Pasiūlymai turi atitikti Lietuvos banko nustatytą formą, skirtą atitinkamai operacijai. Jei pasiūlymų pateikti per PPOIS negalima, sandorio šalis siunčia Lietuvos bankui paraiškas su pasiūlymais elektroniniu paštu, faksu arba kitomis Lietuvos bankui ir sandorio šalims priimtinomis ryšio priemonėmis. Pavyzdinės paraiškų dėl atitinkamų Eurosistemos pinigų politikos operacijų formos pateiktos Taisyklių 3 priede.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-102, 2021-06-17, paskelbta TAR 2021-06-18, i. k. 2021-13932

4.3.10.   Teikdama pasiūlymus Lietuvos bankui, sandorio šalis vadovaujasi informacija, kuri nurodyta ECB viešame pranešime apie konkursą.

4.3.11.   Lietuvos bankas atmeta kiekvieną sandorio šalies pasiūlymą, kuriame:

4.3.11.1.   nurodyta suma yra mažesnė už mažiausią pasiūlymo sumą.

4.3.11.2.   nurodyta palūkanų norma arba kaina yra mažesnės už mažiausią arba didesnės už didžiausią siūlomą palūkanų normą arba kainą.

4.3.12.   Lietuvos bankas atmeta visus sandorio šalies pasiūlymus, jeigu bendra juose nurodyta suma didesnė už ECB nustatytą didžiausią pasiūlymų sumos ribą.

4.3.13.   Lietuvos bankas gali atmesti pasiūlymus, kurie yra neišsamūs (nenurodyta visa būtinoji informacija) arba neatitinka Lietuvos banko nustatytos paraiškos formos.

4.3.14. Lietuvos bankas apie savo sprendimą atmesti pasiūlymą sandorio šaliai praneša per PPOIS. Jei pranešti apie netinkamo sandorio šalies pasiūlymo atmetimą per PPOIS negalima, Lietuvos bankas telefonu, elektroniniu paštu, faksu arba kitomis Lietuvos bankui ir sandorio šalims priimtinomis ryšio priemonėmis informuoja sandorio šalį apie pasiūlymo atmetimą iki paskirstymo konkurse momento.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-102, 2021-06-17, paskelbta TAR 2021-06-18, i. k. 2021-13932

4.4.    Paskirstymas likvidumo mažinimo ir likvidumo didinimo Eurosistemos atvirosios rinkos operacijų fiksuotųjų palūkanų konkursuose.

4.4.1.   ECB, skirstydamas lėšas fiksuotųjų palūkanų konkursuose, susumuoja sandorių šalių pateiktus pasiūlymus.

4.4.2.   Jeigu bendra pasiūlymų suma yra didesnė už bendrą paskirstyti siūlomą likvidumo sumą, pateikti pasiūlymai tenkinami proporcingai pagal paskirstomos sumos ir bendros pasiūlymų sumos santykį, kaip nurodyta Taisyklių 4 priede.

4.4.3.   Fiksuotųjų palūkanų konkursuose ECB gali nuspręsti kiekvienai sandorio šaliai skirti:

4.4.3.1.  mažiausią individualaus paskirstymo sumą, kuri yra žemiausia sumos, kuri gali būti paskirta kiekvienam dalyviui, riba, arba

4.4.3.2.  mažiausią paskirstymo santykį, kuris yra žemiausia pasiūlymų, esant ribinei palūkanų normai, riba, išreikšta procentais, kuri gali būti s pritaikoma kiekvienam dalyviui.

4.4.4.   Kiekvienai sandorio šaliai skiriama suma apvalinama iki artimiausio euro sveikojo skaičiaus.

4.5.    Paskirstymas likvidumo didinimo Eurosistemos atvirosios rinkos operacijų kintamųjų palūkanų konkursuose eurais.

4.5.1.   Skirstant lėšas likvidumo didinimo Eurosistemos atvirosios rinkos operacijų kintamųjų palūkanų konkursuose eurais, pasiūlymai išvardijami siūlomų palūkanų normų mažėjimo arba siūlomų kainų didėjimo tvarka.

4.5.2.   Pirmiausia tenkinami pasiūlymai, kuriuose nurodyta didžiausia palūkanų norma (mažiausia kaina), tada iš eilės pasiūlymai, kuriuose nurodytos mažėjančios palūkanų normos (didėjančios kainos), tenkinami tol, kol paskirstoma visa suma.

4.5.3.   Jeigu, esant ribinei palūkanų normai (didžiausiai priimtinai kainai), bendra pasiūlymų suma yra didesnė už likusią paskirstyti sumą, likusi suma paskirstoma už ribinę palūkanų normą (didžiausią priimtiną kainą) proporcingai pasiūlymams pagal likusios paskirstyti sumos ir bendros pasiūlymo sumos santykį, kaip nurodyta Taisyklių 4 priede.

4.5.4.   ECB gali nuspręsti kiekvienai laimėjusiai sandorio šaliai skirti mažiausią sumą.

4.5.5.   Kiekvienai sandorio šaliai skiriama suma apvalinama iki artimiausio euro sveikojo skaičiaus.

4.6.    Paskirstymo procedūra likvidumo mažinimo Eurosistemos atvirosios rinkos operacijų kintamųjų palūkanų konkursuose eurais.

4.6.1.   Skirstant lėšas likvidumo mažinimo Eurosistemos atvirosios rinkos operacijų kintamųjų palūkanų konkursuose eurais, kurie vykdomi ECB skolos sertifikatams išleisti ir terminuotiesiems indėliams pritraukti, pasiūlymai išvardijami siūlomų palūkanų normų didėjimo tvarka arba siūlomų kainų mažėjimo tvarka.

4.6.2.   Pirmiausia tenkinami pasiūlymai, kuriuose nurodyta mažiausia palūkanų norma (didžiausia kaina), tada pasiūlymai, kuriuose nurodytos iš eilės didėjančios palūkanų normos (mažėjančios kainos), priimami tol, kol paskirstoma visa planuota suma.

4.6.3.   Jeigu, esant ribinei palūkanų normai (mažiausiai priimtai kainai), bendra pasiūlymų suma yra didesnė už likusią paskirstyti sumą, likusi suma paskirstoma tarp pasiūlymų proporcingai, pagal likusios paskirstyti sumos ir visos pasiūlymų sumos už ribinę palūkanų normą (mažiausią priimtą kainą) santykį kaip nurodyta Taisyklių 4 priede.

4.6.4.   ECB gali nuspręsti kiekvienai laimėjusiai sandorio šaliai skirti mažiausią sumą.

4.6.5.   Kiekvienai sandorio šaliai skiriama suma apvalinama iki artimiausio euro sveikojo skaičiaus. Jeigu išleidžiami ECB skolos sertifikatai, kiekvienai sandorio šaliai skiriama nominalo suma suapvalinama iki artimiausio 100 000 eurų kartotinio.

4.7.    Paskirstymo procedūra Eurosistemos atvirosios rinkos operacijų kintamųjų palūkanų konkursuose pagal ribinių ir sutartinių palūkanų aukcionus.

4.7.1.   Skirstant lėšas kintamųjų palūkanų konkursuose, Eurosistema gali vykdyti ribinių palūkanų aukcioną (olandiškojo būdo aukcioną) arba sutartinių palūkanų aukcioną (amerikietiškojo būdo aukcioną).

4.7.2.   Vykdant ribinių palūkanų aukcioną visiems patenkintiems pasiūlymams taikoma viena paskirstymo palūkanų norma arba kaina, kuri lygi ribinei palūkanų normai arba kainai.

4.7.3.   Vykdant sutartinių palūkanų aukcioną paskirstymo palūkanų norma arba kaina yra lygi atitinkamame individualiame pasiūlyme nurodytai palūkanų normai arba kainai.

4.8.    Konkurso rezultatų skelbimas ir atskirų paskirstymo rezultatų patvirtinimas.

4.8.1. ECB konkurso rezultatus skelbia viešai.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-208, 2016-12-22, paskelbta TAR 2016-12-27, i. k. 2016-29578

4.8.2.   Viešame konkurso rezultatų pranešime pateikiama informacija yra nurodyta Taisyklių 5 priede.

4.8.3.   Jei konkurso rezultatuose yra klaidų, ECB pasilieka teisę imtis bet kokių, jo nuomone, būtinų veiksmų, kad būtų ištaisyta klaidinga informacija.

4.8.4. Lietuvos bankas konkursą laimėjusioms sandorių šalims tiesiogiai siunčia per PPOIS individualius paskirstymo rezultatus. Jei individualių paskirstymo rezultatų tiesiogiai per PPOIS išsiųsti negalima, Lietuvos bankas išsiunčia sandorio šaliai individualius paskirstymo rezultatus elektroniniu paštu, faksu arba kitomis Lietuvos bankui ir sandorio šalims priimtinomis ryšio priemonėmis, nurodydamas pagrindines sandorio detales (atsiskaitymo pagal sandorį datą, sandorio pabaigos datą, atsiskaitymo sumą ir palūkanų normą arba kainą).

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-102, 2021-06-17, paskelbta TAR 2021-06-18, i. k. 2021-13932

4.9.    Eurosistemos atvirosios rinkos operacijų vykdymas taikant dvišales procedūras.

4.9.1.   Apie Eurosistemos atvirosios rinkos operacijas, vykdomas taikant dvišales procedūras, iš anksto viešai neskelbiama, jei ECB nenusprendžia kitaip.

4.9.2.   Lietuvos bankas tiesiogiai kreipiasi į vieną arba kelias sandorių šalis ir, vadovaudamasis ECB nurodymais, sprendžia, ar sudaryti sandorį su pasirinktomis sandorių šalimis. Lietuvos bankas sudaro sandorius su sandorio šalimi naudodamas telefoną su įrašymo funkcija arba kitas elektroninio ryšio priemones.

4.9.3.   ECB valdančioji taryba gali nuspręsti, kad išskirtinėmis aplinkybėmis pats ECB arba vienas ar keli NCB, veikdami kaip ECB operacijų padaliniai, gali vykdyti koreguojamąsias operacijas arba struktūrines operacijas, kurios atliekamos sudarant vienakrypčius sandorius, taikydami dvišales procedūras. Šiuo atveju ECB nusprendžia, ar sudaryti sandorį su sandorio šalimi, į kurią kreipiasi tiesiogiai.

4.9.4.   Dvišalės procedūros, kurios taikomos sudarant sandorius per vertybinių popierių biržas ir rinkos tarpininkus, pritaikomos atsižvelgiant į naudojamų skolos priemonių (angl. debt instruments) rinkos praktiką.

4.9.5.   ECB gali nuspręsti viešai neskelbti Eurosistemos atvirosios rinkos operacijų, kurios vykdomos taikant dvišales procedūras, rezultatų.

4.9.6. Neteko galios nuo 2021-06-28

Papunkčio naikinimas:

Nr. 03-102, 2021-06-17, paskelbta TAR 2021-06-18, i. k. 2021-13932

4.9.7. Neteko galios nuo 2021-06-28

Papunkčio naikinimas:

Nr. 03-102, 2021-06-17, paskelbta TAR 2021-06-18, i. k. 2021-13932

4.9¹. Grįžtamųjų sandorių užsienio valiuta, vienakrypčių ir ECB skolos sertifikatų sandorių patvirtinimas.

4.9¹.1. Grįžtamieji sandoriai užsienio valiuta patvirtinami Lietuvos bankui ir sandorio šaliai apsikeičiant sandorio patvirtinimais SWIFT sistema.

4.9¹.2. Vienakrypčiai sandoriai ir ECB skolos sertifikatų sandoriai  patvirtinami Lietuvos bankui ir sandorio šaliai apsikeičiant sandorio patvirtinimais SWIFT sistema, elektroniniu paštu arba faksu. Prireikus sandorio patvirtinimai gali būti parengti anglų kalba.

Papildyta papunkčiu:

Nr. 03-102, 2021-06-17, paskelbta TAR 2021-06-18, i. k. 2021-13932

4.10.  Atsiskaitymų procedūros.

4.10.1.   Už Eurosistemos atvirosios rinkos operacijas, vykdomas rengiant standartinius konkursus, išskyrus terminuotųjų indėlių ir ECB skolos sertifikatų, atsiskaitoma kitą darbo dieną po sandorio sudarymo dienos, jei ECB iš anksto nenustatė kitos atsiskaitymo pagal sandorį už pagrindines ir ilgesnės trukmės refinansavimo operacijas dienos Eurosistemos konkursų kalendoriuje. Už terminuotuosius indėlius atsiskaitoma sandorio dieną, o už išleistus ECB skolos sertifikatus – antrą darbo dieną po sandorio sudarymo dienos.

4.10.2.   Už Eurosistemos atvirosios rinkos operacijas, vykdomas rengiant greituosius konkursus arba taikant dvišales procedūras, įprastomis sąlygomis atsiskaitoma sandorio dieną, nebent Eurosistema nustato kitą atsiskaitymo laiką.

4.10.3. Už operacijas, vykdomas greitųjų konkursų arba standartinių konkursų būdu, kurių sandorio diena sutampa su atsiskaitymo pagal sandorį diena, atsiskaitymai turi būti įvykdyti per 105 min. po to, kai konkurso rezultatus ECB paskelbia viešai.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-102, 2021-06-17, paskelbta TAR 2021-06-18, i. k. 2021-13932

4.10.4.   Visi mokėjimai, susiję su Lietuvos banko vykdomomis Eurosistemos atvirosios rinkos operacijomis (išskyrus mokėjimus užsienio valiuta sudarant grįžtamuosius sandorius užsienio valiuta), atliekami eurais ir naudojant MM sąskaitas.

4.10.5.   Mokėjimai užsienio valiuta už grįžtamuosius sandorius užsienio valiuta vykdomi naudojant sandorio šalies ir Lietuvos banko nurodytas atitinkamos užsienio valiutos sąskaitas.

4.10.6. Sandorio šalis atsiskaitymo pagal sandorį dieną turi įkeisti pakankamai tinkamo turto už jai skirtas lėšas, jeigu vykdomos likvidumo didinimo operacijos, arba atsiskaityti lėšomis, jeigu vykdomos likvidumo mažinimo operacijos. Jei sandorio šalis atsiskaitymo pagal sandorį dieną iki 14 val. Lietuvos laiku neperveda Lietuvos bankui pakankamos įkaito vertės arba lėšų atsiskaityti, sandorio šaliai taikomos Taisyklių VIII skyriuje nurodytos poveikio priemonės ir Lietuvos bankas turi teisę neįvykdyti atsiskaitymo arba atsiskaityti tik už tą sandorio sumos dalį, kuriai pakanka įkaito vertės arba lėšų.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-102, 2021-06-17, paskelbta TAR 2021-06-18, i. k. 2021-13932

4.10.7. Sandorio šalis privalo užtikrinti paskolą pakankama įkaito verte iki sandorio pabaigos datos ir teikti tinkamą užtikrinimą įkaitu atitinkamomis vertės išlaikymo prievolėmis panaudodama pakankamą tinkamą turtą arba lėšas.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-5, 2016-01-14, paskelbta TAR 2016-01-18, i. k. 2016-01108

4.10.7¹. Visos likvidumo didinimo operacijos metu sandorio šalies įkeisto turto vertė turi būti ne mažesnė už pagal likvidumo didinimo operaciją pasiskolintos sumos likutį, įskaitant per operacijos terminą sukauptas palūkanas. Jei operacijai taikoma palūkanų norma yra teigiama, sukauptų palūkanų suma kiekvieną dieną yra pridedama prie sandorio šalies pagal likvidumo didinimo operaciją pasiskolintos sumos likučio. Jei operacijai taikoma palūkanų norma yra neigiama, sukauptų palūkanų suma yra kiekvieną dieną atimama iš sandorio šalies pagal likvidumo didinimo operaciją pasiskolintos sumos likučio.

Papildyta papunkčiu:

Nr. 03-133, 2019-07-23, paskelbta TAR 2019-07-29, i. k. 2019-12475

4.10.8.   Atlikdamas likvidumo didinimo operacijas, kurios vykdomos sudarant grįžtamuosius sandorius, Lietuvos bankas pagal pateiktą įkaitą suformuoja sandorio šalies kredito liniją, kuri yra apibrėžta Taisyklių 6.42.3 papunktyje, ir ją koreguoja vykdydamas atsiskaitymus pagal likvidumo didinimo grįžtamuosius sandorius. Atsiskaitymo pagal sandorį dieną Lietuvos bankas mažina sandorio šalies kredito liniją suteikiamos paskolos dydžiu ir kartu perveda lėšas į sandorio šalies MM sąskaitą, o sandorio pabaigos dieną didina sandorio šalies kredito liniją grąžintinos paskolos ir jai priskaičiuotų palūkanų sumos dydžiu ir kartu nusirašo lėšas nuo sandorio šalies MM sąskaitos.

4.10.9.   Atlikdamas likvidumo mažinimo operacijas, kurios vykdomos sudarant grįžtamuosius sandorius, Lietuvos bankas, gavęs iš sandorio šalies paskolą, perveda sutartą (atitinkamą) įkaitą į sandorio šalies nurodytą vertybinių popierių sąskaitą. Lietuvos bankas sandorio pabaigos dieną, kai sandorio šalis grąžina įkaitą, gražina bendrą paskolos ir priskaičiuotų palūkanų sumą į sandorio šalies MM sąskaitą.

4.10.10.      Atsiskaitymo pagal terminuotąjį indėlį dieną Lietuvos bankas nusirašo lėšas nuo sandorio šalies MM sąskaitos arba, jei Lietuvos bankas nurodo, sandorio šalis perveda lėšas į Lietuvos banko MM sąskaitą. Terminuotojo indėlio sandorio pabaigos dieną Lietuvos bankas grąžina sandorio šaliai terminuotąjį indėlį ir priskaičiuotą palūkanų sumą į sandorio šalies MM sąskaitą. Jei terminuotojo indėlio palūkanos yra neigiamos, terminuotojo indėlio sandorio pabaigos dieną Lietuvos bankas grąžina sandorio šaliai terminuotąjį indėlį ir kartu nusirašo priskaičiuotų palūkanų sumą nuo sandorio šalies MM sąskaitos.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-114, 2020-08-13, paskelbta TAR 2020-08-13, i. k. 2020-17327

4.10.11.    Atsiskaitymai už vienakrypčius sandorius yra vykdomi vadovaujantis rinkos praktika dėl sandoriui sudaryti naudojamo turto, kaip nurodyta sandorio šalies ir Lietuvos banko sandorio patvirtinime. Sandorio šalis atsiskaitymo pagal sandorį dieną turi turėti pakankamai tinkamo turto, kad galėtų atsiskaityti už vienakryptį pirkimo sandorį. Atsiskaitymai už vienakrypčius sandorius vykdomi per Lietuvos banko ir sandorio šalies sąskaitas laikantis vienalaikio vertybinių popierių ir lėšų pateikimo (angl. Delivery-versus-payment) principo.

4.10.12.      Atsiskaitymai už ECB skolos sertifikatus vykdomi per Lietuvos banko ir sandorio šalies MM sąskaitas ir vertybinių popierių sąskaitas Nasdaq CSD SE Lietuvos filiale (toliau – LCVPD). Lietuvos bankas perveda ECB skolos sertifikatus į sandorio šalies sąskaitą LCVPD, kai sandorio šalis perveda lėšas į Lietuvos banko MM sąskaitą (angl. Delivery-after-payment). ECB skolos sertifikatų išpirkimo dieną Lietuvos bankas sumoka sandorio šaliai sumą, atitinkančią ECB skolos sertifikato nominaliąją vertę.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-133, 2019-07-23, paskelbta TAR 2019-07-29, i. k. 2019-12475

4.10.13.    Vykdant ilgesnės trukmės refinansavimo operacijas, sandorio šalis, pasinaudojusi galimybe iš anksto grąžinti visą paskolą arba jos dalį, turi grąžinti Lietuvos bankui paskolą ir iki išankstinio grąžinimo dienos priskaičiuotas palūkanas.

4.10.14.    Lietuvos bankas turi teisę nurašyti iš bet kokių sandorio šalies sąskaitų ir indėlių Lietuvos banke tą pačią dieną laiku negrąžintą dienos paskolą ir (arba) palūkanas arba tą pačią dieną negrąžintos paskolos ir (arba) palūkanų dalį.

V SKYRIUS

EUROSISTEMOS NUOLATINĖS GALIMYBĖS

5.1.    Ribinio skolinimosi galimybės sąlygos.

5.1.1.   Sandorio šalis, naudodamasi ribinio skolinimosi galimybe, už įkaitą gauna iš Lietuvos banko vienos nakties paskolą eurais.

5.1.2.   Sandorio šalis gali pasinaudoti ribinio skolinimosi galimybe pagal atskirai Lietuvos bankui pateiktą prašymą arba automatinį prašymą. 

5.1.3.   ECB iš anksto skelbia ribinio skolinimosi galimybės palūkanų normą, kuri apskaičiuojama kaip paprastoji palūkanų norma pagal „faktinis / 360“ dienų skaičiavimo susitarimą.

5.1.4.   Išskyrus reikalavimą pateikti užtikrinimui pakankamą tinkamą turtą, nėra jokių lėšų sumos, kurią sandorio šalis gali gauti pagal ribinio skolinimosi galimybę, apribojimų.

5.1.5.   Ribinio skolinimosi galimybe galima naudotis tik darbo dienomis. Tomis dienomis, kai vertybinių popierių atsiskaitymo sistemos neveikia, sandorio šalis gali naudotis ribinio skolinimosi galimybe tik tada jei yra iš anksto pateikusi įkaitą.

5.1.6. Pasinaudoti ribinio skolinimosi galimybe sandorio šalis gali pateikusi prašymą Lietuvos bankui, kuris turi būti pateiktas faksu, elektroniniu paštu arba kita Lietuvos bankui ir sandorio šaliai priimtina ryšio priemone ne vėliau kaip iki 19.15 val. Lietuvos laiku, o paskutinę Eurosistemos privalomųjų atsargų laikymo laikotarpių darbo dieną – ne vėliau kaip iki 19.30 val. Lietuvos laiku. Esant išskirtinėms aplinkybėms, minėti prašymo pateikimo laikai gali būti pavėlinti Eurosistemos sprendimu. Sandorio šalis privalo informuoti telefonu Lietuvos banką, kad pateikė prašymą pasinaudoti ribinio skolinimosi galimybe.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-133, 2019-07-23, paskelbta TAR 2019-07-29, i. k. 2019-12475

Nr. 03-184, 2020-12-17, paskelbta TAR 2020-12-18, i. k. 2020-27872

Nr. 03-102, 2021-06-17, paskelbta TAR 2021-06-18, i. k. 2021-13932

5.1.7. Lietuvos bankas atmeta prašymus pasinaudoti ribinio skolinimosi galimybe, kurie pateikti vėliau, negu Taisyklių 5.1.6 papunktyje nurodyta, arba neatitinka Lietuvos banko nustatytos prašymo formos (žr. Taisyklių 7 priedą). Apie atmestą prašymą Lietuvos bankas informuoja sandorio šalį faksu arba elektroniniu paštu siunčiamu pranešimu ir telefonu.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-102, 2021-06-17, paskelbta TAR 2021-06-18, i. k. 2021-13932

5.1.8. Sandorio šalis gali tikslinti arba atšaukti anksčiau pateiktą prašymą pasinaudoti ribinio skolinimosi galimybe iki 19 val. Lietuvos laiku. Informaciją apie prašymo pasinaudoti ribinio skolinimosi galimybe atšaukimą arba tikslinimą sandorio šalis Lietuvos bankui išsiunčia faksu arba elektroniniu paštu ir informuoja telefonu.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-102, 2021-06-17, paskelbta TAR 2021-06-18, i. k. 2021-13932

5.1.9.   Jei sandorio šalies prašyme nurodyta paskolos suma viršija Lietuvos bankui įkeisto tinkamo turto vertę, Lietuvos bankas suteikia vienos nakties paskolą, neviršijančią įkeisto turto vertės.

5.1.10.        Bet kuris sandorio šalies neigiamas likutis MM sąskaitoje arba bendras neigiamas likutis TIPS ir MM sąskaitose, likęs pabaigus dienos pabaigos procedūras, automatiškai laikomas prašymu leisti pasinaudoti ribinio skolinimosi galimybe, kurį Lietuvos bankas automatiškai įvykdo TARGET2-LIETUVOS BANKAS nuolatinių galimybių modulyje, pervesdamas lėšas į sandorio šalies MM sąskaitą.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-133, 2019-07-23, paskelbta TAR 2019-07-29, i. k. 2019-12475

5.1.11.   Sandorio šalis gali bendra tvarka užsisakyti pranešimų apie pasinaudojimą ribinio skolinimosi galimybe per TARGET2-LIETUVOS BANKAS gavimo paslaugą.

5.1.12. Lietuvos bankas, suteikdamas paskolą naudojant ribinio skolinimosi galimybę sandorio šalies prašymu, perveda lėšas į sandorio šalies MM sąskaitą. Apie prašymo pasinaudoti ribinio skolinimosi galimybe įvykdymą Lietuvos bankas sandorio šalį informuoja faksu arba elektroniniu paštu siunčiamu pranešimu ir telefonu.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-102, 2021-06-17, paskelbta TAR 2021-06-18, i. k. 2021-13932

5.1.13.   Lietuvos bankas, naudodamasis TARGET2-LIETUVOS BANKAS sistemos nuolatinių galimybių moduliu, vienos nakties paskolą ir priskaičiuotas palūkanas eurais atskirais tiesioginio debeto nurodymais nusirašo nuo sandorio šalies MM sąskaitos kitą darbo dieną. Jeigu sandorio šalies MM sąskaitoje lėšų nepakanka vienos nakties paskolai grąžinti ir palūkanoms sumokėti, iš sandorio šalies MM sąskaitos nurašomos turimos lėšos ir sandorio šalies MM sąskaita blokuojama, t. y. neleidžiama vykdyti mokėjimo nurodymų, kol bus sukaupta ir nurašyta likusi tiesioginio debeto nurodymo suma.

5.2.    Indėlių galimybės sąlygos.

5.2.1.   Sandorio šalis, pasinaudodama indėlių galimybe, padeda vienos nakties indėlį eurais Lietuvos banke (įkaitas nepateikiamas).

5.2.2.   Indėlių galimybės palūkanų norma gali būti teigiama, 0 proc. arba neigiama. 

5.2.3.   ECB iš anksto skelbia indėlių galimybės palūkanų normą, kuri apskaičiuojama kaip paprastoji palūkanų norma pagal „faktinis / 360“ dienų skaičiavimo susitarimą.

5.2.4.   Lėšų suma, kurią sandorio šalis gali padėti kaip indėlį naudodamasi šia galimybe, neribojama.

5.2.5.   Nuolatine indėlio galimybe galima naudotis tik darbo dienomis.

5.2.6. Sandorių šalys, naudodamos TARGET2-LIETUVOS BANKAS nuolatinių galimybių modulį, gali padėti vienos nakties indėlius Lietuvos banke darbo dienomis ne vėliau kaip iki 19.15 val. Lietuvos laiku, o paskutinę Eurosistemos privalomųjų atsargų laikymo laikotarpių darbo dieną – ne vėliau kaip iki 19.30 val. Lietuvos laiku. Esant išskirtinėms aplinkybėms, minėti indėlių padėjimo laikai gali būti pavėlinti Eurosistemos sprendimu. Sandorio šalis, dėl techninių kliūčių negalinti pasinaudoti TARGET2-LIETUVOS BANKAS nuolatinių galimybių moduliu, gali pasinaudoti indėlių galimybe teikdama prašymą Lietuvos bankui. Prašymas siunčiamas Lietuvos bankui nurodytu fakso numeriu arba elektroniniu paštu, kartu apie prašymo pateikimą informuojant Lietuvos banką telefonu.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-133, 2019-07-23, paskelbta TAR 2019-07-29, i. k. 2019-12475

Nr. 03-102, 2021-06-17, paskelbta TAR 2021-06-18, i. k. 2021-13932

5.2.7.   Sandorių šalys turi teisę iki 19.15 val. Lietuvos laiku, o paskutinę Eurosistemos privalomųjų atsargų laikymo laikotarpių darbo dieną – iki 19.30 val. Lietuvos laiku, naudodamos TARGET2-LIETUVOS BANKAS nuolatinių galimybių modulį, pervesti atgal visą arba dalį vienos nakties indėlio sumos į savo MM sąskaitą.

5.2.8.   Lietuvos bankas, naudodamas TARGET2-LIETUVOS BANKAS nuolatinių galimybių modulį, atskirais mokėjimo nurodymais grąžina sandorio šaliai indėlį ir sumoka priskaičiuotas palūkanas eurais į sandorio šalies MM sąskaitą kitą darbo dieną. Jei už naudojimąsi indėlių galimybe taikoma neigiama palūkanų norma, Lietuvos bankas, naudodamas TARGET2-LIETUVOS BANKAS nuolatinių galimybių modulį, grąžina indėlį ir debetuoja sandorio šalies MM sąskaitą pagal priskaičiuotų palūkanų sumą eurais.

5.2.9.   Sandorio šalis gali bendra tvarka užsisakyti TARGET2-LIETUVOS BANKAS pranešimų apie pasinaudojimą indėlių galimybe gavimo paslaugą.

VI SKYRIUS

TINKAMAS TURTAS

6.1.    Bendrosios nuostatos.

6.1.1.   Eurosistema taiko vienodus Eurosistemos pinigų politikos operacijoms užtikrinti naudojamo turto tinkamumo reikalavimus. Norėdamos dalyvauti šiose operacijose, sandorio šalys privalo įkeisti tinkamą turtą.

6.1.2.   Tinkamas turtas gali būti naudojamas kredito operacijoms – pinigų politikos operacijoms (išskyrus antrinės rinkos neturintį turtą, kuris nenaudojamas sudarant vienakrypčius sandorius) ir dienos paskoloms – užtikrinti.

6.1.3.   Tinkamas turtas Eurosistemos kredito operacijoms užtikrinti yra:

6.1.3.1.  antrinę rinką turintis turtas;

6.1.3.2.  antrinės rinkos neturintis turtas.

6.1.4.   Tinkamas turtas turi atitikti griežtus Eurosistemos kredito vertinimo sistemos (toliau – EKVS) nustatytus kredito kokybės reikalavimus.

6.1.5.   EKVS nustato procedūras, taisykles ir būdus, kuriais užtikrinama, kad tinkamas turtas atitiktų Eurosistemos nustatytus griežtus kredito kokybės reikalavimus.

6.1.6.        Griežti EKVS kredito kokybės reikalavimai apibrėžiami kaip kredito kokybės lygiai ir jiems nustatomi tokie didžiausi įsipareigojimų neįvykdymo tikimybės per vienus metus^[9] lygiai:

6.1.6.1. 0,10 proc. įsipareigojimų neįvykdymo tikimybės lygis per vienus metus atitinka 2-ą kredito kokybės lygį;

6.1.6.2.         0,40 proc. įsipareigojimų neįvykdymo tikimybės lygis per vienus metus atitinka 3-ią kredito kokybės lygį;

6.1.6.3. įsipareigojimų neįvykdymo tikimybės lygiai yra reguliariai apsvarstomi.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-59, 2018-04-10, paskelbta TAR 2018-04-11, i. k. 2018-05800

6.1.7.        Visas kredito operacijoms užtikrinti tinkamas turtas turi atitikti bent 3-ią kredito kokybės lygį. Konkrečiai tinkamo turto rūšiai – antrinę rinką turinčiam turtui ir antrinės rinkos neturinčiam turtui – taikomi papildomi kredito kokybės reikalavimai, išdėstyti Taisyklių 6.12 ir 6.23 papunkčiuose.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-59, 2018-04-10, paskelbta TAR 2018-04-11, i. k. 2018-05800

6.1.8.          ECB tinklalapyje skelbiama informacija apie kredito kokybės lygius pagal Eurosistemos suderintą reitingų skalę^[10]2, įskaitant kredito kokybės lygių priskyrimą prie kredito vertinimų, kuriuos teikia išorinės kredito vertinimo institucijos (IKVI).

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-59, 2018-04-10, paskelbta TAR 2018-04-11, i. k. 2018-05800

Nr. 03-133, 2019-07-23, paskelbta TAR 2019-07-29, i. k. 2019-12475

6.1.9. Vertinant turto kredito kokybę atsižvelgiama į kredito vertinimo informaciją, gautą iš kredito vertinimo sistemų, priklausančių vienam iš trijų šaltinių, kaip nurodyta Taisyklių 6.25.1 papunktyje.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-133, 2019-07-23, paskelbta TAR 2019-07-29, i. k. 2019-12475

6.1.10.   Vertinant turto kredito kokybę gali būti atsižvelgiama į tokius turto institucinius kriterijus ir elementus, kurie didina turto turėtojo apsaugą, pvz., garantijas. Lietuvos bankas turi teisę spręsti, ar emisija, emitentas, skolininkas arba garantas atitinka jiems taikomus griežtus kredito kokybės reikalavimus vadovaudamasis visa, jo manymu, aktualia informacija, jei tai yra būtina, kad būtų užtikrinta tinkama Eurosistemos apsauga nuo galimų rizikų. Lietuvos bankas gali nepriimti turto, apriboti turto pateikimą ar įkeitimą arba papildomai įvertinti turtą įvertinimą mažesne nei rinkos verte, jei toks sprendimas reikalingas, kad būtų užtikrinta tinkama Eurosistemos apsauga nuo galimų rizikų.

6.1.11.   Prieš emitentui išleidžiant galimai tinkamą turtą, Lietuvos bankas konsultacijų dėl turto tinkamumo neteikia. Antrinę rinką turinčio turto tinkamumą Lietuvos bankas vertina tik tada, kai jis yra išleistas, o antrinės rinkos neturinčio turto tinkamumą – tik tada, kai pateiktas prašymas įkeisti turtą.

6.1.12.   Tinkamas turtas turi būti denominuotas eurais arba kuria nors iš valstybių narių, kurių valiuta yra euro, anksčiau galiojusia valiuta.

6.2.    Bendrieji antrinę rinką turinčio turto tinkamumo reikalavimai.

6.2.1. Antrinę rinką turintis tinkamas turtas – skolos priemonės, atitinkančios Taisyklių 6.1–6.8 papunkčiuose nurodytus tinkamumo reikalavimus, išskyrus tam tikrų rūšių antrinę rinką turintį turtą, kuriam taikomi Taisyklių 6.9–6.10 papunkčiuose išdėstyti tinkamumo reikalavimai.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-208, 2016-12-22, paskelbta TAR 2016-12-27, i. k. 2016-29578

6.2.2.   Lietuvos bankas kaip tinkamą turtą priima antrinę rinką turintį turtą, kuris yra įtrauktas į ECB skelbiamą antrinę rinką turintį tinkamo turto sąrašą.

6.2.3. ECB tinkamo turto sąrašą atnaujina kiekvieną TARGET2 darbo dieną pagal ECB tinklalapyje nurodytą metodiką. Šiame sąraše nurodytas turtas laikomas tinkamu nuo jo paskelbimo minėtame sąraše dienos. Išskirtiniais atvejais Eurosistema gali nustatyti, kad skolos vertybiniai popieriai, už kuriuos atsiskaitoma tą pačią dieną, laikomi tinkamais nuo jų išleidimo dienos. Pagal Taisyklių 6.15.1.4 papunktyje išdėstytas nuostatas įvertintas turtas ECB tinkamo turto sąraše neskelbiamas ir laikomas tinkamu iki tos dienos, kurią pradeda veikti Eurosistemos įkaito valdymo sistema (angl. Eurosystem Collateral Management System).

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-208, 2016-12-22, paskelbta TAR 2016-12-27, i. k. 2016-29578

Nr. 03-59, 2018-04-10, paskelbta TAR 2018-04-11, i. k. 2018-05800

Nr. 03-184, 2020-12-17, paskelbta TAR 2020-12-18, i. k. 2020-27872

6.2.4. Eurosistema gali išbraukti turtą iš tinkamo antrinę rinką turinčio turto sąrašo, jei turtą išleido, kartu išleido, administruoja arba garantavo sandorio šalis arba su ja glaudžiais ryšiais susijęs subjektas, kuriam pagal Sutarties 75 straipsnį ES arba ES valstybė narė taiko jų lėšų naudojimą ribojančias lėšų įšaldymo ir (arba) kitokias priemones, taip pat turtą, kurį išleido, kartu išleido, administruoja arba garantavo sandorio šalis arba su ja glaudžiais ryšiais susijęs subjektas, dėl kurio Eurosistema priėmė sprendimą sustabdyti, apriboti arba panaikinti galimybę naudotis Eurosistemos pinigų politikos operacijomis.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-59, 2018-04-10, paskelbta TAR 2018-04-11, i. k. 2018-05800

Nr. 03-184, 2020-12-17, paskelbta TAR 2020-12-18, i. k. 2020-27872

6.3.    Pagrindinė antrinę rinką turinčio turto suma ir atkarpos struktūra.

6.3.1.   Antrinę rinką turintis tinkamas turtas – skolos priemonė, kurios pagrindinė suma:

6.3.1.1.  yra fiksuotoji, besąlygiškai nustatyta arba yra besąlygiškai nustatyta ir susieta nustatytu dydžiu tik su vienu euro zonos infliacijos indeksu^[11] konkrečiu momentu ir neturi jokių kitų struktūrų;

6.3.1.2. susieta tik su vienu euro zonos infliacijos indeksu konkrečiu momentu, jeigu jos atkarpos struktūra atitinka apibrėžtąją Taisyklių 6.3.3.2 iv) papunktyje ir yra susieta su tuo pačiu euro zonos infliacijos indeksu;

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-208, 2016-12-22, paskelbta TAR 2016-12-27, i. k. 2016-29578

6.3.2.   Turtas su ilgalaikėmis pirkimo teisėmis įsigyti kitų finansinių priemonių (angl. warrant) arba turtas su kitomis panašiomis jam priskiriamomis teisėmis netinka.

6.3.3.   Tinkamos skolos priemonės atkarpos struktūra iki skolos priemonės išpirkimo dienos turi būti viena iš šių:

6.3.3.1. fiksuotoji, nulinė arba daugiapakopė atkarpa (angl. multi-step coupon), t. y. atkarpos tvarkaraštis ir atkarpos vertės (išmokų dydžiai) yra nustatyti iš anksto;

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-208, 2016-12-22, paskelbta TAR 2016-12-27, i. k. 2016-29578

6.3.3.2. kintamoji atkarpa (angl. flat floating coupon), kurios struktūra yra tokia:

atkarpos dydis = (bazinė norma * l) ± x, o f ≤ atkarpos dydis ≤ c, kai

f (žemiausia riba), c (aukščiausia riba), l (įsiskolinimo didinimo / mažinimo faktorius) ir x (garantinė įmoka), jei yra, tai skaičiai, kurie yra iš anksto nustatyti emisijos metu arba laikui bėgant gali keistis emisijos metu nustatytu būdu, kai 1 yra daugiau negu nulis per visą skolos priemonės galiojimo laikotarpį. Jei skolos priemonė turi kintamąją atkarpą su infliacijos indekso bazine norma, l lygus vienetui. Bazinė norma konkrečiu momentu yra tik viena iš šių:

i) euro pinigų rinkos palūkanų norma (pvz., €STR (įskaitant sudėtinę ar vidutinę dienos €STR), EURIBOR, LIBOR) arba panašūs indeksai. Pirmos ir (arba) paskutinės atkarpos bazinė norma gali būti tiesinė interpoliacija tarp dviejų tos pačios euro pinigų rinkos palūkanų normos trukmių, pvz., tiesinė interpoliacija tarp dviejų skirtingų EURIBOR trukmių;

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-184, 2020-12-17, paskelbta TAR 2020-12-18, i. k. 2020-27872

ii) pastovaus termino apsikeitimo sandorių palūkanų norma (pvz., CMS, EIISDA, EUSA);

iii) vienos arba kelių valstybių narių Vyriausybės obligacijų, kurių terminas yra vieni metai arba trumpesnis, pelningumo norma arba indeksas;

iv) euro zonos infliacijos indeksas;

v) daugiapakopės arba kintamosios atkarpos su pakopomis, susietomis su veiklos tvarumo tikslais, su sąlyga, kad pagal skolos priemonės sąlygas emitento atitiktį veiklos tvarumo tikslams tikrina nepriklausoma trečioji šalis.

Papildyta papunkčiu:

Nr. 03-184, 2020-12-17, paskelbta TAR 2020-12-18, i. k. 2020-27872

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-208, 2016-12-22, paskelbta TAR 2016-12-27, i. k. 2016-29578

Nr. 03-59, 2018-04-10, paskelbta TAR 2018-04-11, i. k. 2018-05800

6.3.4.   Fiksuotųjų daugiapakopių arba kintamųjų daugiapakopių atkarpų tinkamumas vertinamas atsižvelgiant į visą skolos priemonės galiojimo laikotarpį.

6.3.5.   Tinkamos atkarpos negali turėti nuo emitento priklausančių pasirinkimų, t. y. per visą skolos priemonės galiojimo laikotarpį emitentas negali pakeisti atkarpos pobūdžio.

6.3.6.   Skolos priemonė, kurios atkarpa neatitinka anksčiau išdėstytų tinkamumo reikalavimų, netinka, net jei šių reikalavimų neatitinka tik dalis skolos priemonės išmokų (pvz., premija).

6.3.7.   Tinkamos skolos priemonės negali suteikti teisės į pagrindinę sumą ir (arba) kitas išmokas pagal skolos priemonę, kurios būtų subordinuotos kitų to paties emitento skolos priemonių savininkų teisėms.

6.3.8. Tinkamas antrinę rinką turintis turtas, išskyrus TUVP, reguliuojamas padengtas obligacijas ir multi cedulas, turi būti tiek emitento, tiek garanto neužtikrinti įsipareigojimai. Jeigu antrinę rinką turintis turtas turi daugiau nei vieną emitentą arba garantą, šiame papunktyje nurodytas reikalavimas taikomas kiekvienam emitentui ir garantui.

Papildyta papunkčiu:

Nr. 03-184, 2020-12-17, paskelbta TAR 2020-12-18, i. k. 2020-27872

6.3.9. Taisyklių 6.3.8 papunkčio reikalavimų neatitinkantis antrinę rinką turintis turtas, kuris yra užtikrintas ir kuris buvo tinkamas iki 2021 m. sausio 1 d., yra tinkamas iki 2026 m. sausio 1 d., jeigu atitinka visus kitus antrinę rinką turinčiam turtui taikomus tinkamumo reikalavimus. Padengtos obligacijos, kurios nėra reguliuojamos padengtos obligacijos arba multi cedulas, nuo 2021 m. sausio 1 d. yra netinkamas turtas.

Papildyta papunkčiu:

Nr. 03-184, 2020-12-17, paskelbta TAR 2020-12-18, i. k. 2020-27872

6.3¹. Tinkamas turtas su neigiamais lėšų srautais.

6.3¹.1. Sandorio šalis visada atsako už visus su jos įkeistu tinkamu turtu susijusių neigiamų lėšų srautų mokėjimus. Šiuos mokėjimus sandorio šalis privalo atlikti tinkamai ir laiku.

6.3¹.2. Jei sandorio šalis laiku neįvykdo Taisyklių 6.3¹.1 papunktyje nurodyto mokėjimo, Lietuvos bankas gali, tačiau neprivalo, įvykdyti atitinkamą mokėjimą už sandorio šalį. Tokiu atveju sandorio šalis, jeigu Lietuvos bankas reikalauja, per šiame reikalavime nurodytą terminą privalo kompensuoti visas Lietuvos banko už sandorio šalį sumokėtas sumas ir su tuo susijusias išlaidas.

6.3¹.3. Jei sandorio šalis per Taisyklių 6.3¹.2 papunktyje nurodytame reikalavime nurodytą terminą minėtų sumų ir išlaidų nekompensuoja, Lietuvos bankas turi teisę šias sumas ir išlaidas nusirašyti nuo sandorio šalies sąskaitos tokia pačia tvarka, kaip nurodyta Taisyklių 5.1.13 papunktyje.

6.3¹.4. Jei sandorio šalis pagal Taisyklių 6.3¹.2 papunktį Lietuvos banko sumokėtos lėšų sumos per nustatytą terminą nekompensuoja ir šios sumos Lietuvos bankas negali nusirašyti pagal Taisyklių 6.3¹.3 papunkčio nuostatas, laikoma, kad sandorio šalis pažeidė Taisykles ir už šį pažeidimą sandorio šaliai skiriama Taisyklių 8.8 papunktyje nustatyta bauda. Tokiu atveju sandorio šalies negrąžinta lėšų suma, kurios Lietuvos bankas negali nusirašyti, laikoma Lietuvos banko sandorio šaliai suteikta paskola.

Papildyta papunkčiu:

Nr. 03-208, 2016-12-22, paskelbta TAR 2016-12-27, i. k. 2016-29578

6.4.      Antrinę rinką turinčio turto emisijos vieta.

6.4.1.   Skolos priemonė turi būti išleista EEE per centrinį banką arba per tinkamą VPAS.

6.4.2.   Jeigu nėra nefinansinės korporacijos išleistos ar garantuotos skolos priemonės emisijos, emitento arba garanto IKVI kredito kokybės įvertinimo, skolos priemonė turi būti išleista euro zonoje.

6.4.3.   Skolos priemonės, išleistos per tarptautinius centrinius vertybinių popierių depozitoriumus (TCVPD), turi atitikti šiuos reikalavimus:

6.4.3.1.       tarptautinės skolos priemonės (angl. international debt securities), išleistos pasauline pareikštine forma (angl. global bearer form), turi būti išleistos kaip naujieji pasauliniai skoliniai įsipareigojimai (angl. New Global Notes, NPSĮ) ir saugomos visuotinai pripažinto saugotojo, kuris yra TCVPD arba Centrinis vertybinių popierių depozitoriumas (CVPD) ir kuris valdo tinkamą VPAS. Šios nuostatos netaikomos pasauline pareikštine forma išleistoms tarptautinėms skolos priemonėms, išleistoms kaip klasikiniai pasauliniai skoliniai įsipareigojimai (angl. classical global notes) iki 2007 m. sausio 1 d., ir šių įsipareigojimų pakeičiamoms tęstinėms emisijoms, išleistoms su tuo pačiu ISIN, neatsižvelgiant į tęstinės emisijos datą;

6.4.3.2.       tarptautinės skolos priemonės, išleistos pasaulinio registro forma (angl. global registered form), turi būti išleistos pagal tarptautinėms skolos priemonėms taikomą naująją saugojimo struktūrą (angl. new safekeeping structure). Šios nuostatos netaikomos tarptautinėms skolos priemonėms, išleistoms pasaulinio registro forma iki 2010 m. spalio 1 d.;

6.4.3.3.       tarptautinės skolos priemonės, išleistos individualių skolinių įsipareigojimų forma (angl. individual note form), netinka, išskyrus tas, kurios išleistos iki 2010 m. spalio 1 d.;

6.4.3.4. išsamūs skolos priemonių formų ir jų tinkamumo reikalavimai nurodyti Taisyklių 8 priede.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-59, 2018-04-10, paskelbta TAR 2018-04-11, i. k. 2018-05800

6.5.      Antrinę rinką turinčio turto atsiskaitymo procedūros.

6.5.1.   Skolos priemonė turi būti perleidžiama darant atitinkamus įrašus vertybinių popierių sąskaitose. Ji turi būti saugoma ir už ją atsiskaitoma euro zonoje per NCB sąskaitą arba tinkamą VPAS taip, kad tinkamo turto įkeitimui įforminti ir įkaitui realizuoti būtų taikoma valstybės narės, kurios valiuta yra euro, teisė.

6.5.1¹. Jei skolos priemonės perleidžiamos pasinaudojant trišalio tarpininko paslaugomis, toks tarpininkas turi būti įvertintas kaip atitinkantis Eurosistemos standartus dėl trišalių tarpininkų naudojimo Eurosistemos kredito operacijoms (angl. Eurosystem standards for the use of triparty agents (TPAs) in Eurosystem credit operations), paskelbtus ECB tinklalapyje^[12].

6.5.2.   Jeigu CVPD, per kurį turtas buvo išleistas, ir CVPD, kuriame jis saugomas, nesutampa, šių CVPD valdomos VPAS turi būti sujungtos tinkama jungtimi, atsižvelgiant į Taisyklių 6.36 papunktyje išdėstytus reikalavimus.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-59, 2018-04-10, paskelbta TAR 2018-04-11, i. k. 2018-05800

6.6.    Antrinę rinką turinčio turto priimtinos rinkos.

6.6.1.   Skolos priemonė turi būti įtraukta į reguliuojamų rinkų, kaip apibrėžta Europos Parlamento ir Tarybos direktyvoje 2000/39/EB^[13], arba į prekybos sąrašus tam tikrų priimtinų nereguliuojamų rinkų prekybos sąrašus.

6.6.2.   Priimtinų nereguliuojamų rinkų sąrašą ECB skelbia savo tinklalapyje^[14] ir jį atnaujina bent kartą per metus.

6.6.3.   Eurosistema nereguliuojamas rinkas vertina pagal saugumo, skaidrumo ir prieinamumo principus:

6.6.3.1.  saugumas – sandorių tikrumas, o ypač tikrumas dėl sandorių galiojimo ir vykdymo;

6.6.3.2.  skaidrumas – netrukdoma prieiga prie informacijos apie rinkos procedūrų ir veiklos taisykles, turto finansinius aspektus, kainų nustatymo mechanizmą, atitinkamas kainas ir kiekius (kainas, palūkanų normas, prekybos mastą, nesumokėtas sumas ir pan.);

6.6.3.3.  prieinamumas – galimybė Eurosistemai turėti prieigą prie rinkos ir joje dalyvauti. Rinka yra laikoma prieinama, jeigu jos procedūrų ir veiklos taisyklės leidžia Eurosistemai gauti informaciją ir sudaryti sandorius, kai to reikia siekiant valdyti įkaitą.

6.6.4.   Nereguliuojamų rinkų atranka vykdoma išimtinai tik vykdant Eurosistemos įkaito valdymo funkciją ir neturėtų būti laikoma rinkos kokybės vertinimu.

6.7.    Antrinę rinką turinčio turto emitentai ir garantai.

6.7.1.   Skolos priemonių emitentais ir jų garantais gali būti valstybių narių centriniai bankai, viešojo sektoriaus subjektai, agentūros, kredito įstaigos, finansinės korporacijos, kurios nėra kredito įstaigos, nefinansinės korporacijos, daugiašaliai plėtros bankai (angl. multilateral development banks) arba tarptautinės organizacijos. Kai antrinę rinką turinčio turto emitentų yra daugiau nei vienas, šis reikalavimas taikomas kiekvienam šio turto emitentui.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-59, 2018-04-10, paskelbta TAR 2018-04-11, i. k. 2018-05800

6.7.1¹. Investicinių fondų išleistos arba garantuotos skolos priemonės yra netinkamos.

Papildyta papunkčiu:

Nr. 03-59, 2018-04-10, paskelbta TAR 2018-04-11, i. k. 2018-05800

6.7.2. Neteko galios nuo 2019-08-05

Papunkčio naikinimas:

Nr. 03-133, 2019-07-23, paskelbta TAR 2019-07-29, i. k. 2019-12475

6.8.    Antrinę rinką turinčio turto emitento arba garanto įsteigimo vieta.

6.8.1.   Skolos priemonės emitentas turi būti įsteigtas EEE arba vienoje iš G10 šalių, nepriklausančių EEE, atsižvelgiant į Taisyklių 6.8.3–6.8.6 ir 6.11¹ papunkčiuose nurodytas išimtis. Kai antrinę rinką turinčio turto emitentų yra daugiau nei vienas, šis reikalavimas taikomas kiekvienam šio turto emitentui.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-59, 2018-04-10, paskelbta TAR 2018-04-11, i. k. 2018-05800

6.8.2.   Skolos priemonės garantas turi būti įsteigtas EEE, nebent garantijos nereikia nustatant konkrečių skolos priemonių kredito kokybės reikalavimus, kaip nurodyta Taisyklių 6.8.3–6.8.4 papunkčiuose. Taisyklių 6.13 papunktyje numatyta galimybė naudoti IKVI garanto kredito vertinimą (reitingą) nustatant konkrečių skolos priemonių kredito kokybės reikalavimus.

6.8.3.   Jeigu antrinę rinką turinčią skolos priemonę išleidžia nefinansinė korporacija ir ši skolos priemonė neturi emisijos, emitento arba garanto IKVI kredito vertinimo (reitingo), emitentas arba garantas turi būti valstybėje narėje, kurios valiuta yra euro.

6.8.3¹ Agentūrų išleistų arba garantuotų skolos priemonių emitentas arba garantas turi būti įsteigtas valstybėje narėje, kurios valiuta yra euro.

Papildyta papunkčiu:

Nr. 03-133, 2019-07-23, paskelbta TAR 2019-07-29, i. k. 2019-12475

6.8.4.   Daugiašaliai plėtros bankai ir tarptautinės organizacijos yra tinkami emitentai ir garantai, nepaisant jų įsteigimo vietos.

6.8.5.   Turtu užtikrintų vertybinių popierių (toliau – TUVP) emitentas turi būti įsteigtas EEE šalyje, kaip nurodyta Taisyklių 6.9.9 papunktyje.

6.8.6.   Ne EEE G10 šalyse įsteigtų emitentų išleistos skolos priemonės gali būti laikomos tinkamu turtu tik tada, jeigu Eurosistema įsitikina, kad jos teisės bus tinkamai ginamos pagal atitinkamus G10 šalies, nepriklausančios EEE, įstatymus. Šiuo tikslu, prieš turtą paskelbiant tinkamu, atitinkamam NCB turi būti pateiktas Eurosistemai priimtinos formos ir turinio teisinis įvertinimas.

6.9.    Specialieji turtu užtikrintų vertybinių popierių tinkamumo reikalavimai.

6.9.1.   TUVP turi atitikti bendruosius antrinę rinką turinčio turto tinkamumo reikalavimus, nustatytus Taisyklių 6.1. papunktyje (išskyrus Taisyklių 6.3.1.1 papunktyje nustatytus reikalavimus, susijusius su pagrindine suma) ir šiame papunktyje nustatytus specialiuosius TUVP tinkamumo reikalavimus.

6.9.2. Neteko galios nuo 2018-04-16

Papunkčio naikinimas:

Nr. 03-59, 2018-04-10, paskelbta TAR 2018-04-11, i. k. 2018-05800

6.9.2. Kad būtų tinkami, TUVP turi būti užtikrinti piniginių lėšų srautą sukuriančiu turtu, kuris yra vienarūšis, t.y. turi būti galima pateikti šio turto duomenis pagal vieną iš paskolų lygio duomenų saugyklų atskaitomybės šablonų, nurodytų 2014 m. gruodžio 19 d. Europos Centrinio Banko gairių dėl Eurosistemos pinigų politikos įgyvendinimo (ECB/2014/60) VIII priede ir atitinkamai skirtų:

6.9.2.1. būsto paskoloms;

6.9.2.2. paskoloms mažoms ir vidutinėms įmonėms;

6.9.2.3. paskoloms automobiliams;

6.9.2.4. vartojimo paskoloms;

6.9.2.5. pagal finansinę nuomą (lizingą) gautoms sumoms;

6.9.2.6. pagal kredito korteles gautinoms sumoms.

Papildyta papunkčiu:

Nr. 03-133, 2019-07-23, paskelbta TAR 2019-07-29, i. k. 2019-12475

6.9.3.   Įvertinęs sandorio šalies pateiktus duomenis, NCB gali nuspręsti, kad TUVP yra užtikrinti nevienarūšiu lėšų srautą sukuriančiu turtu.

6.9.4.   TUVP negali būti užtikrinti lėšų srautą sukuriančiu turtu, tiesiogiai sukurtu specialiosios paskirties įmonės (angl. Special Purpose Vehicle, toliau – SPĮ), kuri yra TUVP emitentas.

6.9.5.   TUVP užtikrinantis pinigų srautas negali būti sudarytas – visiškai arba iš dalies, faktiškai arba potencialiai – iš kitų TUVP emisijų dalių. Šis reikalavimas neišskiria ir tų TUVP, kurių išleidimo struktūra apima dvi SPĮ ir „tikrojo pardavimo“ (angl. true sale) reikalavimas yra įvykdytas taip, kad antrosios SPĮ išleistos skolos priemonės yra tiesiogiai arba netiesiogiai užtikrintos pradiniu pinigų srautą sukuriančiu turtu ir visi pinigų srautai iš pinigų srautą sukuriančio turto yra pervedami iš pirmosios SPĮ į antrąją SPĮ.

6.9.6.   TUVP užtikrinantis pinigų srautas negali būti sudarytas – visiškai arba iš dalies, faktiškai arba potencialiai – iš su kredito įvykiais susietų skolinių įsipareigojimų, apsikeitimo sandorių arba kitų išvestinių priemonių, sintetinių vertybinių popierių arba panašių reikalavimų. Šis apribojimas neapima apsikeitimo sandorių, naudojamų sudarant TUVP sandorius tik tam, kad būtų apsidrausta nuo rizikos.

6.9.7. Neteko galios nuo 2018-04-16

Papunkčio naikinimas:

Nr. 03-59, 2018-04-10, paskelbta TAR 2018-04-11, i. k. 2018-05800

6.9.8. Neteko galios nuo 2017-01-01

Papunkčio naikinimas:

Nr. 03-208, 2016-12-22, paskelbta TAR 2016-12-27, i. k. 2016-29578

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-5, 2016-01-14, paskelbta TAR 2016-01-18, i. k. 2016-01108

6.9.9.   TUVP emitentas turi būti SPĮ, įsteigta EEE.

6.9.10.   TUVP užtikrinantį pinigų srautą sukuriantis turtas turi būti sukurtas kūrėjo, įsteigto EEE ir SPĮ parduotas paties kūrėjo arba tarpininko, įsteigto EEE:

6.9.10.1.   tarpininku laikomas hipotekos (įkeitimo) patikėtinis (angl. mortgage trustee) arba gautinų sumų patikėtinis (angl. receivables trustee);

6.9.10.2. Neteko galios nuo 2019-08-05

Papunkčio naikinimas:

Nr. 03-133, 2019-07-23, paskelbta TAR 2019-07-29, i. k. 2019-12475

6.9.11.        TUVP užtikrinantį pinigų srautą sukuriančio turto skolininkai ir kreditoriai turi būti įsteigti (o jei tai fiziniai asmenys, – nuolat gyventi) EEE. Skolininkai, kurie yra fiziniai asmenys, privalėjo būti EEE rezidentai, kai buvo sukurtas pinigų srautą sukuriantis turtas. Jei taikytina, atitinkamas vertybinis popierius turi būti registruotas EEE, taip pat pinigų srautą sukuriančiam turtui turi būti taikoma EEE šalies teisė.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-133, 2019-07-23, paskelbta TAR 2019-07-29, i. k. 2019-12475

6.9.12.   SPĮ įsigyjamam pinigų srautą sukuriančiam turtui turi būti taikoma valstybės narės teisė.

6.9.13.   SPĮ turi įsigyti pinigų srautą sukuriantį turtą iš kūrėjo arba iš tarpininko, kaip nustatyta Taisyklių 6.9.10 papunktyje, tokiu būdu, kurį Eurosistema laiko „tikru pardavimu“, galiojančiu ir vykdytinu trečiųjų asmenų atžvilgiu, ir būti nepasiekiami kūrėjui ir jo kreditoriams arba tarpininkui ir jo kreditoriams, taip pat tada, jeigu kūrėjas arba tarpininkas yra nemokūs.

6.9.14.   TUVP gali būti laikomi tinkamais tik tada, jei įsitikinta, kad Eurosistemos teisės bus tinkamai apsaugotos nuo lėšų susigrąžinimo nuostatų, kurias Eurosistema laiko svarbiomis pagal atitinkamos EEE šalies teisę, taikymo. Todėl prieš pripažįstant TUVP tinkamais, gali būti pareikalauta:

6.9.14.1.   priimtina forma pateikto nepriklausomo teisinio įvertinimo, kuriame nurodomos atitinkamoje šalyje taikomos lėšų susigrąžinimo taisyklės, ir (arba)

6.9.14.2.   kitų dokumentų, įskaitant gavėjo mokumo pažymėjimą tuo laikotarpiu, kurio metu likvidatorius gali pripažinti pinigų srautą sukuriančio turto, kuriuo užtikrinti TUVP, pardavimą negaliojančiu.

6.9.15.   Lėšų susigrąžinimo taisyklės, kurios laikomos griežtomis ir todėl nepriimtinomis, apima:

6.9.15.1.   taisykles, pagal kurias likvidatorius gali pripažinti TUVP užtikrinančio pinigų srautą sukuriančio turto pardavimą negaliojančiu tik todėl, kad šis sandoris buvo sudarytas abejotinu laikotarpiu, kaip nurodyta 6.9.14.2 papunktyje, iki paskelbimo apie pardavėjo (kūrėjo arba tarpininko) nemokumą dienos;

6.9.15.2.   taisykles, pagal kurias pripažinimo negaliojančiu galima išvengti tik tada, jei gavėjas gali įrodyti, kad pardavimo metu nežinojo apie pardavėjo (kūrėjo arba tarpininko) nemokumą. Taikant šį reikalavimą, pardavėjas atitinkamai gali būti kūrėjas arba tarpininkas.

6.9.16.   Tik tos TUVP emisijos dalys (arba dalies dalys), kurios yra neantraeilės, palyginti su kitomis tos pačios emisijos dalimis visą TUVP galiojimo laikotarpį, laikomos tinkamomis.

6.9.17.   Laikoma, kad emisijos dalis (arba dalies dalis) yra neantraeilė, palyginti su kitomis tos pačios emisijos dalimis (arba dalies dalimis), jeigu vadovaujantis mokėjimo prioritetu (angl. post-enforcement priority) ir, jei taikoma, pagreitinimo prioritetu (angl. post-acceleration priority), kaip numatyta emisijos prospekte, jokiai kitai emisijos daliai (arba dalies daliai) nesuteikiamas prioritetas dėl mokėjimų (pagrindinės dalies arba palūkanų) gavimo tos dalies (ar dalies dalies) atžvilgiu ir todėl ši dalis (arba dalies dalis) tarp skirtingų emisijos dalių (arba dalies dalių) patiria nuostolių paskutinė.

6.9.18. Kad TUVP taptų arba išliktų tinkami Eurosistemos pinigų politikos operacijoms, reikalaujama, kad išsamūs ir standartizuoti paskolų lygio duomenys apie visą pinigų srautą sukuriantį turtą, kuriuo yra užtikrinti TUVP, būtų pateikti vadovaujantis  2014 m. gruodžio 19 d. Europos Centrinio Banko gairių (ES) 2015/510 dėl Eurosistemos pinigų politikos įgyvendinimo (ECB/2014/60) VIII priede nustatytomis procedūromis.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-208, 2016-12-22, paskelbta TAR 2016-12-27, i. k. 2016-29578

Nr. 03-59, 2018-04-10, paskelbta TAR 2018-04-11, i. k. 2018-05800

Nr. 03-133, 2019-07-23, paskelbta TAR 2019-07-29, i. k. 2019-12475

Nr. 03-184, 2020-12-17, paskelbta TAR 2020-12-18, i. k. 2020-27872

6.9.19. Neteko galios nuo 2021-01-01

Papunkčio naikinimas:

Nr. 03-184, 2020-12-17, paskelbta TAR 2020-12-18, i. k. 2020-27872

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-133, 2019-07-23, paskelbta TAR 2019-07-29, i. k. 2019-12475

6.9.20.   TUVP tinkamumą vertinantis NCB pasilieka teisę reikalauti iš kiekvieno atitinkamo trečiojo asmens, kurį jis laiko reikšmingu, pvz., emitento, kūrėjo ir (arba) tvarkytojo (tačiau jais neapsiribojant), bet kokio paaiškinimo ir (arba) teisinio patvirtinimo, kurių, jos nuomone, reikia, kad būtų galima įvertinti ar TUVP yra tinkami, taip pat įvertinti paskolų lygio duomenis. Dėl šių reikalavimų nevykdymo gali būti laikinai apribotas atitinkamų TUVP tinkamumas arba atsisakyta pripažinti šiuos TUVP tinkamais.

6.9.21. Su TUVP sandoriu susijusios ir emitento ar SPĮ sąskaitose esančios piniginės lėšos negali būti visiškai ar iš dalies, faktiškai ar potencialiai investuotos į kitus TUVP ar jų dalis, su kredito įvykiais susietas skolos priemones, apsikeitimo sandorius, kitas išvestines priemones, sintetinius vertybinius popierius ar panašias reikalavimo teises.

Papildyta papunkčiu:

Nr. 03-208, 2016-12-22, paskelbta TAR 2016-12-27, i. k. 2016-29578

6.10.    Specialieji turtu užtikrintais vertybiniais popieriais padengtų obligacijų tinkamumo reikalavimai.

6.10.1. Neatsižvelgiant į Taisyklių 6.3.7 papunktyje išdėstytą ir reguliuojamoms padengtoms obligacijoms taikomą tinkamumo reikalavimą,  tinkamų EEE reguliuojamųjų padengtų obligacijų, užtikrintų TUVP, pinigų srautą užtikrinančio turto fondą (angl. cover pool) turi sudaryti tik TUVP, kurie atitinka visus šiuos reikalavimus:

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-184, 2020-12-17, paskelbta TAR 2020-12-18, i. k. 2020-27872

6.10.1.1. TUVP užtikrinantį pinigų srautą sukuriantis turtas atitinka Reglamento (ES) Nr. 575/2013 129 straipsnio 1 dalies d–f punktuose nustatytus reikalavimus;

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-184, 2020-12-17, paskelbta TAR 2020-12-18, i. k. 2020-27872

6.10.1.2. pinigų srautą sukuriantį turtą sukūrė su emitentu glaudžiais ryšiais susijęs subjektas, kaip apibrėžta Taisyklių 6.32 papunktyje. Šiuo atveju glaudūs ryšiai nustatomi tuo metu, kai TUVP aukščiausiojo reitingo vienetai (angl. senior units) pervedami į EEE reguliuojamos padengtos obligacijos pinigų srautus užtikrinančio turto fondą;

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-184, 2020-12-17, paskelbta TAR 2020-12-18, i. k. 2020-27872

6.10.1.3. TUVP naudojami kaip techninė priemonė hipoteka arba garantija užtikrintoms nekilnojamojo turto paskoloms perleisti iš kūrėjo į pinigų srautą sukuriančio turto fondą.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-184, 2020-12-17, paskelbta TAR 2020-12-18, i. k. 2020-27872

6.10.2. Priemonės, naudojamos siekiant patikrinti, ar pinigų srautą sukuriančio turto fonde nėra TUVP, kurie neatitinka Taisyklių 6.10.1 papunktyje nurodytų reikalavimų, yra šios:

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-184, 2020-12-17, paskelbta TAR 2020-12-18, i. k. 2020-27872

6.10.2.1.     reikalaujama, kad emitentas kas ketvirtį patikrintų ir patvirtintų, kad pinigų srautą sukuriančio turto fonde nėra TUVP, kurie neatitinka Taisyklių 6.10.1 papunktyje nurodytų reikalavimų. Patikrinimo dokumentą turi pasirašyti emitento įgaliotieji asmenys;

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-184, 2020-12-17, paskelbta TAR 2020-12-18, i. k. 2020-27872

6.10.2.2. reikalaujama, kad išorės auditoriai arba emitento pinigų srautą sukuriančio turto fondo stebėtojai kasmet ex-post patvirtintų, kad šiame fonde nėra TUVP, kurie stebimuoju laikotarpiu neatitinka Taisyklių 6.10.1 papunktyje nurodytų reikalavimų.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-184, 2020-12-17, paskelbta TAR 2020-12-18, i. k. 2020-27872

6.10.3. Jei emitentas neatitinka kurio nors reikalavimo arba TUVP tinkamumą vertinantis NCB laiko, kad patvirtinimo turinys yra netikslus arba nepakankamas ir neįmanoma patikrinti, ar pinigų srautą sukuriančio turto fondas atitinka Taisyklių 6.10.1 papunktyje nurodytus reikalavimus, EEE reguliuojamos padengtos obligacijos yra netinkamos arba jų tinkamumas gali būti laikinai sustabdytas.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-184, 2020-12-17, paskelbta TAR 2020-12-18, i. k. 2020-27872

6.10.4. Jei pagal taikytinus teisės aktus arba emisijos prospektą numatoma, kad TUVP padengtų obligacijų pinigų srautus užtikrinančio turto fonde nėra TUVP, kurie neatitinka Taisyklių 6.10.1 papunktyje nurodytų reikalavimų, atlikti Taisyklių 6.10.2 papunktyje numatytą patikrinimą nereikalaujama.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-184, 2020-12-17, paskelbta TAR 2020-12-18, i. k. 2020-27872

6.10.5. EEE nepriklausančių G10 šalių reguliuojamų padengtų obligacijų pinigų srautą užtikrinančio turto fonde neturi būti TUVP.

Papildyta papunkčiu:

Nr. 03-184, 2020-12-17, paskelbta TAR 2020-12-18, i. k. 2020-27872

6.11.    Specialieji Eurosistemos skolos sertifikatų tinkamumo reikalavimai.

6.11.1.   ECB išleisti skolos sertifikatai ir NCB skolos sertifikatai, išleisti iki euro įvedimo atitinkamoje valstybėje narėje, kurios valiuta yra euro, dienos, yra tinkamas turtas.

6.11.2.   Eurosistemos išleistiems skolos sertifikatams netaikomi reikalavimai, nustatyti antrinę rinką turinčiam turtui.

6.11¹.Specialieji tam tikrų neužtikrintų skolos priemonių tinkamumo reikalavimai.

6.11¹.1. Kredito įstaigų arba investicinių įmonių, arba su jomis glaudžiais ryšiais susijusių subjektų (kaip tai nurodyta Taisyklių 6.32 papunktyje) išleistos subordinuotosios neužtikrintos skolos priemonės, atitinkančios visus šiame skyriuje nustatytus bendruosius antrinę rinką turinčio turto tinkamumo reikalavimus, išskyrus nustatytus Taisyklių 6.3.7 papunktyje, yra tinkamos iki jų termino pabaigos, jeigu šios priemonės:

6.11¹.1.1. išleistos iki 2018 m. gruodžio 31 d.;

6.11¹.1.2. nėra subordinuotos sutartiniu būdu (angl. contractual subordination) arba struktūriškai (angl. structural subordination). Subordinacija sutartiniu būdu laikoma neužtikrintos skolos priemonės emisijos sąlygomis pagrįsta subordinacija, nesvarbu, ar ši subordinacija pripažįstama pagal teisės aktus;

6.11¹.1.3. išleistos agentūrų, arba turi Taisyklių 6.24 papunktyje nustatytus reikalavimus atitinkančią garantiją, suteiktą teisę rinkti mokesčius turinčio viešojo sektoriaus subjekto, įsteigto Europos Sąjungoje.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-133, 2019-07-23, paskelbta TAR 2019-07-29, i. k. 2019-12475

6.11¹.2. Neužtikrintos skolos priemonės, išleistos kontroliuojančiųjų bendrovių, įskaitant visas tarpines kontroliuojančiąsias bendroves (angl. intermediate holding companies), kurioms taikomi Europos Parlamento ir Tarybos direktyvą 2014/59/ES įgyvendinantys nacionalinės teisės aktai arba šiuose teisės aktuose numatytai pertvarkymo sistemai prilygintina pertvarkymo sistema, yra netinkamos.

6.11¹.3. Neužtikrintas skolos priemones išleidusi kredito įstaiga arba investicinė įmonė, arba su ja glaudžiais ryšiais susijęs subjektas turi būti įsteigtas Europos Sąjungoje. Šis reikalavimas netaikomas daugiašaliams plėtros bankams arba tarptautinėms organizacijoms.

6.11¹.4. Neteko galios nuo 2019-08-05

Papunkčio naikinimas:

Nr. 03-133, 2019-07-23, paskelbta TAR 2019-07-29, i. k. 2019-12475

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-59, 2018-04-10, paskelbta TAR 2018-04-11, i. k. 2018-05800

6.12.    Antrinę rinką turinčio turto kredito kokybės reikalavimai.

6.12.1.   Antrinę rinką turintis turtas, išskyrus TUVP, yra tinkamas užtikrinti kredito operacijas, jei turi bent vienos pripažintos IKVI sistemos viešą kredito vertinimą, atitinkantį Eurosistemos suderintos reitingų skalės nemažesnį kaip 3-ią kredito kokybės lygį.

6.12.2.   TUVP yra tinkami užtikrinti kredito operacijas, jeigu turi bent dviejų pripažintų IKVI sistemų viešus kredito vertinimus, kiekvienos jų suteiktas reitingas atitinka bent jau 2-ą kredito kokybės lygį.

6.12.3.   Antrinę rinką turinčio turto kredito kokybei vertinti naudojami šie IKVI vieši kredito reitingai:

6.12.3.1. IKVI emisijos reitingas arba, jeigu nėra IKVI suteikto emisijos reitingo, programos arba emisijų serijos, pagal kurią išleistas turtas, IKVI suteiktas reitingas. Šiuo atveju neatsižvelgiama į pradinį turto terminą. Programai arba emisijų serijai IKVI suteiktas reitingas yra priimtinas tik tada, jei IKVI šį reitingą yra aiškiai ir nedviprasmiškai susiejęs su konkretaus turto ISIN kodu ir nėra kito tos pačios IKVI suteikto emisijos reitingo;

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-208, 2016-12-22, paskelbta TAR 2016-12-27, i. k. 2016-29578

6.12.3.2.   IKVI emitento reitingas. Šiuo atveju atsižvelgiama į pradinį turto terminą – išskiriamas trumpalaikis turtas, t. y. turtas, kurio pradinis terminas iki 390 dienų imtinai ir ilgalaikis turtas, t. y. turtas, kurio pradinis terminas daugiau nei 390 dienų. Jei tai trumpalaikis turtas, vertinant naudojami IKVI trumpalaikiai ir ilgalaikiai emitento reitingai; jei tai ilgalaikis turtas – tik IKVI ilgalaikiai emitento reitingai;

6.12.3.3.   IKVI suteiktas ilgalaikis garanto reitingas, jeigu garantija atitinka Taisyklių 6.24 papunkčio reikalavimus.

6.13.    Antrinę rinką turinčio turto išorinių kredito vertinimo institucijų vertinimų eiliškumas.

6.13.1.   Vertinant, ar antrinę rinką turintis turtas (išskyrus antrinę rinką turintį turtą, kurį išleido centrinė valdžia, regioninė arba vietos valdžia, agentūros ir viršvalstybinės institucijos) ir TUVP atitinka griežtus kredito standartus, taikomos šios taisyklės:

6.13.1.1.   pirmiausia atsižvelgiama į IKVI emisijos reitingą, tada – į IKVI emitento arba IKVI garanto reitingus. Bent vienas IKVI kredito vertinimas turi atitikti Eurosistemos taikomą kredito kokybės mažiausią ribą;

6.13.1.2.   jeigu yra keli tos pačios emisijos IKVI suteikti reitingai, taikoma pirmojo geriausio taisyklė, t. y. atsižvelgiama į geriausią esamą IKVI emisijos reitingą. Jeigu pirmasis geriausias IKVI emisijos reitingas neatitinka Eurosistemos kredito kokybės mažiausios ribos, nustatytos antrinę rinką turinčiam turtui, turtas yra laikoma netinkamu, net jeigu turto garantija atitinka Taisyklių 6.24 papunkčio reikalavimus;

6.13.1.3.     jeigu nėra emisijos reitingo (jeigu tai padengtos obligacijos, – nėra Europos Centrinio Banko gairių (ES) 2015/510 dėl Eurosistemos pinigų politikos įgyvendinimo (ECB/2014/60) IXb priede nurodytus reikalavimus atitinkančio emisijos reitingo), atsižvelgiama į emitento arba garanto reitingą. Jeigu yra keli to paties emitento arba garanto reitingai, priskiriami tai pačiai emisijai, taikoma pirmojo geriausio taisyklė, t. y. atsižvelgiama į geriausią esamą IKVI emitento arba garanto reitingą.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-59, 2018-04-10, paskelbta TAR 2018-04-11, i. k. 2018-05800

Nr. 03-184, 2020-12-17, paskelbta TAR 2020-12-18, i. k. 2020-27872

6.13.1.4.   vertinant antrinę rinką turintį turtą, kurį išleido centrinė, regioninė arba vietos valdžia, agentūros ir viršvalstybinės institucijos, atsižvelgiama tik į IKVI emitento arba IKVI garanto reitingus pagal anksčiau nurodytą eiliškumą ir bent vienas IKVI reitingas turi atitikti mažiausią Eurosistemos kredito kokybės ribą. Jeigu yra keli IKVI emitento arba garanto reitingai, vertinant pasirenkamas geriausias;

6.13.1.5.   padengtos obligacijos, kurias išleido agentūros, vertinamos pagal Taisyklių 6.13.1.1–6.13.1.3 papunkčių nuostatas;

6.13.1.6.   kaip nurodyta Taisyklių 6.12.2 papunktyje, vertinant TUVP kredito kokybę, bent du IKVI emisijos kredito vertinimai turi atitikti Eurosistemos kredito kokybės reikalavimus. Jeigu yra daugiau nei du IKVI emisijos kredito vertinimai, atsižvelgiama į pirmąjį ir antrąjį geriausius IKVI emisijos kredito vertinimus.

6.13.2.   Jeigu emitentas turi IKVI suteiktą reitingą užsienio valiuta, šis reitingas yra priimtinas. Jeigu turtas yra denominuotas emitento šalies valiuta, taip pat yra priimtinas šalies valiutos reitingas.

6.14.    Daugiau negu vieno emitento išleisti vertybiniai popieriai.

6.14.1.   Vertinant daugiau negu vieno emitento išleisto antrinę rinką turinčio turto (angl. multi-issuers securities) tinkamumą, atsižvelgiama į kiekvieno emitento IKVI reitingą pagal potencialią emitentų atsakomybę (angl. potential liability):

6.14.1.1.   jeigu kiekvienas emitentas solidariai atsako už visų kitų emitentų įsipareigojimus dėl emisijos arba, jei taikytina, programos arba emisijų serijos, turi būti atsižvelgiama į to emitento, kurio IKVI reitingas yra aukščiausias tarp kitų emitentų IKVI reitingų, IKVI reitingą, arba

6.14.1.2.   jeigu kiekvienas emitentas solidariai neatsako už visų kitų emitentų įsipareigojimus dėl emisijos arba, jei taikytina, programos arba emisijų serijos, turi būti atsižvelgiama į to emitento, kurio IKVI reitingas yra žemiausias tarp kitų emitentų IKVI reitingų, IKVI reitingą.

6.15.      Antrinę rinką turinčio turto kredito kokybės vertinimas, kai nėra išorinių kredito vertinimo institucijų vertinimo.

6.15.1.   Jeigu antrinę rinką turinčio turto (išskyrus TUVP) emisija, emitentas arba garantas neturi IKVI kredito įvertinimo, priskiriami numanomi kredito kokybės vertinimai, kurie turi atitikti Eurosistemos kredito kokybės reikalavimus^[15]:

6.15.1.1.  jeigu skolos priemonę išleido arba garantavo regioninė valdžia, vietos valdžia arba viešojo sektoriaus subjektas, įsteigtas euro zonoje, kaip apibrėžta Reglamento (ES) Nr. 575/2013 4 straipsnio 1 dalies 8 punkte (toliau – CRR viešojo sektoriaus subjektas), kurie pagal kapitalo reikalavimus ir Reglamento (ES) Nr. 575/2013 115 straipsnio 2 dalies, 116 straipsnio 4 dalies nuostatas vertinami taip pat kaip centrinė valdžia, kurios jurisdikcijoje yra įsteigti, šių subjektų išleistoms arba garantuotoms skolos priemonėms priskiriamas kredito kokybės lygis, atitinkantis IKVI centrinei valdžiai, kurios jurisdikcijoje šie subjektai yra įsteigti, suteiktą geriausią kredito reitingą;

6.15.1.2.  jeigu emitentai arba garantai yra Taisyklių 6.15.1.1 papunktyje nenurodyta regioninė valdžia, vietos valdžia arba CRR viešojo sektoriaus subjektai, šių subjektų išleistoms arba garantuotoms skolos priemonėms priskiriamas kredito kokybės lygis, atitinkantis vienu kredito kokybės lygiu sumažintą geriausią kredito reitingą, kurį centrinei valdžiai, kurios jurisdikcijoje šie subjektai yra įsteigti, suteikė IKVI;

6.15.1.3. jeigu emitentai arba garantai yra Taisyklių 6.15.1.1 ir 6.15.1.2 papunkčiuose nenurodyti viešojo sektoriaus subjektai, numanomas kredito vertinimas nepriskiriamas ir šių emitentų išleistos ar garantuotos skolos priemonės vertinamos taip pat kaip privataus sektoriaus subjektų išleistos ar garantuotos skolos priemonės, t. y. kurios neturi tinkamo kredito kokybės vertinimo ir yra netinkamos;

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-184, 2020-12-17, paskelbta TAR 2020-12-18, i. k. 2020-27872

6.15.1.4. atsižvelgiant į Taisyklių 6.2.2 papunkčio nuostatas, valstybėje narėje, kurios valiuta yra euro, įsteigtų nefinansinių korporacijų išleistoms arba garantuotoms skolos priemonėms taikomi tokie patys kredito kokybės reikalavimai kaip ir antrinės rinkos neturinčiam turtui (išdėstyti Taisyklių 6.23 papunktyje).

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-184, 2020-12-17, paskelbta TAR 2020-12-18, i. k. 2020-27872

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-59, 2018-04-10, paskelbta TAR 2018-04-11, i. k. 2018-05800

6.16.    Papildomi kredito kokybės reikalavimai dėl turtu užtikrintų vertybinių popierių.

6.16.1.   TUVP kredito kokybė vertinama, atsižvelgiant į viešą emisijos reitingą, kuris paaiškintas viešai prieinamoje kredito reitingų ataskaitoje, t.y. išsamioje naujos emisijos ataskaitoje. Šioje ataskaitoje, inter alia, turi būti pateikiama išsami struktūrinių ir teisinių aspektų analizė, išsamus bendrojo užtikrinamojo įkaito įvertinimas, duomenys apie sandorio šalis ir visi kiti svarbūs sandorio aspektai.

6.16.2.   Pripažintos IKVI turi reguliariai skelbti TUVP priežiūros ataskaitas. Jos skelbiamos ne vėliau kaip praėjus keturioms savaitėms po TUVP atkarpos mokėjimo datos. Šių ataskaitų ataskaitinė data turi būti paskutinė atkarpos mokėjimo data. Kai TUVP atkarpos mokamos kas mėnesį, priežiūros ataskaita skelbiama bent kas ketvirtį. Šiose ataskaitose turėtų būti bent jau atnaujinami esminiai sandorio duomenys (pvz., pinigų srautą užtikrinančio turto sudėtis, sandorio dalyviai, kapitalo struktūra ir veiklos duomenys).

6.17.    Bendrieji antrinės rinkos neturinčio turto tinkamumo reikalavimai.

6.17.1. Antrinės rinkos neturinčiu turtu laikomi Taisyklėse nustatytus tinkamumo reikalavimus atitinkantys:

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-161, 2015-10-29, paskelbta TAR 2015-10-30, i. k. 2015-17142

6.17.1.1.   kredito reikalavimai;

6.17.1.2.   antrinės rinkos neturinčios hipoteka užtikrintos skolos priemonės (toliau – MHUSP);

6.17.1.3.   terminuotieji indėliai;

6.17.1.4.   antrinės rinkos neturinčios skolos priemonės, užtikrintos tinkamais kredito reikalavimais (toliau – SPUTKR).

Papildyta papunkčiu:

Nr. 03-161, 2015-10-29, paskelbta TAR 2015-10-30, i. k. 2015-17142

6.17.2.   Antrinės rinkos neturinčio tinkamo turto sąrašas viešai neskelbiamas.

6.18.    Bendrieji kredito reikalavimų tinkamumo reikalavimai.

6.18.1.   Tinkamas kredito reikalavimas – tinkamo skolininko skolos įsipareigojimas sandorio šaliai.

6.18.2.   Kredito reikalavimai, kurie turi „mažėjantį likutį“ (kai pagrindinė suma ir palūkanos mokami pagal iš anksto nustatytą tvarkaraštį), panaudotos kredito linijos, taip pat sindikate dalyvaujančios įstaigos sindikuotųjų paskolų dalis laikomi tinkamomis kredito reikalavimo rūšimis. Sindikuotųjų paskolų dalis yra kredito reikalavimas, atsiradęs dėl skolintojo dalyvavimo skolintojų grupei teikiant paskolą skolinimo sindikate.

6.18.3.   Nepanaudotos kredito linijos (pvz., atsinaujinančių kredito reikalavimų nepanaudotos galimybės), sąskaitos pereikvojimas ir akredityvai, kurie leidžia naudotis kreditu, tačiau patys nėra kredito reikalavimai, laikomi netinkamais.

6.18.4.   Kredito reikalavimas, suteiktas ne dėl paprasto skolinimo, o kitais tikslais, gali būti laikomas tinkamu turtu. Reikalavimas, būdingas tam tikros rūšies ilgalaikei nuomai arba faktoringui, gali būti laikomas tinkamu turtu, jeigu tai yra kredito reikalavimas. Faktoringo būdu įgyti reikalavimai yra tinkami tiek, kiek jie iš tikrųjų yra kredito reikalavimai.

6.18.5.        Kredito reikalavimo pagrindinė suma iki pat jo galiojimo pabaigos turi būti fiksuota ir besąlyginė.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-133, 2019-07-23, paskelbta TAR 2019-07-29, i. k. 2019-12475

6.18.6 Kredito reikalavimo palūkanų norma turi būti viena iš šių:

6.18.6.1. nulinė;

6.18.6.2. fiksuotoji;

6.18.6.3. kintamoji, t. y. susieta su bazine palūkanų norma, kurios struktūra yra:

palūkanų norma = bazinė palūkanų norma ± x, kai f ≤ palūkanų norma ≤ c

kur:

f (žemiausia riba, angl. floor) ir c (aukščiausia riba, angl. ceiling), jei numatyta, ir x (marža) yra skaičiai, nustatyti kredito reikalavimo atsiradimo metu arba galintys keistis kredito reikalavimo galiojimo laikotarpiu;

f ir (arba) c gali būti nustatytos atsiradus kredito reikalavimui;

bazinė palūkanų norma konkrečiu momentu yra tik viena iš šių:

i) euro pinigų rinkos palūkanų norma (pvz., €STR (įskaitant sudėtinę ar vidutinę dienos €STR), EURIBOR, LIBOR arba panašus indeksas);

ii) pastovaus termino apsikeitimo sandorių (angl. constant maturity swap) palūkanų norma (pvz., CMS, EIISDA, EUSA);

iii) vienos arba kelių valstybių narių vyriausybių obligacijų pelningumo norma arba indeksas.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-133, 2019-07-23, paskelbta TAR 2019-07-29, i. k. 2019-12475

Nr. 03-184, 2020-12-17, paskelbta TAR 2020-12-18, i. k. 2020-27872

6.18.7.   Kredito reikalavimai negali suteikti teisių į pagrindinę sumą ir (arba) palūkanas, kurios yra antraeilės pagal kitų to paties kreditoriaus kredito reikalavimų (arba tos pačios sindikuotosios paskolos kitų dalių ar dalies dalių) arba skolos priemonių turėtojų teises.

6.18.8. Mažiausias kredito reikalavimo, pateikiant kaip įkaitą Lietuvos bankui, dydis nenustatomas. Tarpvalstybinio naudojimo atveju kredito reikalavimo dydis turi būti ne mažesnis kaip 500 000 eurų.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-133, 2019-07-23, paskelbta TAR 2019-07-29, i. k. 2019-12475

Nr. 03-51, 2020-04-17, paskelbta TAR 2020-04-18, i. k. 2020-08119

6.18.9. Naujausias piniginių lėšų srautas pagal kredito reikalavimą negali būti neigiamas. Jeigu naujausias piniginių lėšų srautas pagal kredito reikalavimą tampa neigiamas, toks kredito reikalavimas yra netinkamas ir vėl gali tapti tinkamas tik tada, jeigu naujausias piniginių lėšų srautas tampa teigiamas ir jeigu yra tenkinami visi kiti tinkamumo reikalavimai.

Papildyta papunkčiu:

Nr. 03-133, 2019-07-23, paskelbta TAR 2019-07-29, i. k. 2019-12475

6.18.10. Kredito reikalavimai Taisyklių 6.18.5, 6.18.6 ir 6.18.9 papunkčių reikalavimus privalo atitikti nuo kredito reikalavimo įkeitimo momento iki kredito reikalavimo pabaigos arba įkeitimo pabaigos momento.

Papildyta papunkčiu:

Nr. 03-184, 2020-12-17, paskelbta TAR 2020-12-18, i. k. 2020-27872

6.19.    Kredito reikalavimų skolininkai ir garantai.

6.19.1.        Tinkami kredito reikalavimo skolininkai ir garantai yra nefinansinės korporacijos, viešojo sektoriaus subjektai (išskyrus viešąsias finansines korporacijas), daugiašaliai plėtros bankai arba tarptautinės organizacijos.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-133, 2019-07-23, paskelbta TAR 2019-07-29, i. k. 2019-12475

6.19.2.   Jeigu kredito reikalavimas turi daugiau nei vieną skolininką, tinkamas yra kredito reikalavimas, kurio kiekvienas skolininkas yra asmeniškai ir atskirai atsakingas už visišką atitinkamo kredito reikalavimo grąžinimą (bendraskoliai, bendrai atsakingi už atskirus kredito reikalavimus, laikomi netinkamais).

6.19.3.   Kredito reikalavimo skolininkas turi būti įsteigtas valstybėje narėje, kurios valiuta yra euro.

6.19.4.   Kredito reikalavimo garantas taip pat turi būti įsteigtas valstybėje narėje, kurios valiuta yra euro, nebent garantijos nereikia nustatant antrinės rinkos neturinčio turto kredito kokybės reikalavimus, nes skolininkas atitinka kredito kokybės reikalavimus.

6.19.5.   Daugiašaliams plėtros bankams arba tarptautinėms organizacijoms netaikomas įsteigimo vietos reikalavimas skolininkui ir garantui.

6.20.    Teisiniai reikalavimai ir apribojimai, taikomi kredito reikalavimams.

6.20.1.   Kredito reikalavimo sutarčiai bei sandorio šalies ir Lietuvos banko sutarčiai arba kitokiam susitarimui dėl kredito reikalavimo įkeitimo turi būti taikoma valstybės narės, kurios valiuta yra euro, teisė. Be to, negali būti taikomos daugiau kaip dvi skirtingos teisės sandorio šaliai, kreditoriui, skolininkui, garantui (jei taikytina), kredito reikalavimo sutarčiai ir įkaito pateikimo sutarčiai.

6.20.2.   Kredito reikalavimai įkeičiami Taisyklių 6.42 papunktyje nustatyta tvarka.

6.20.3.   Siekiant užtikrinti, kad kredito reikalavimai būtų įkeisti tinkamai ir kad, kitai sandorio šaliai neįvykdžius įsipareigojimų, kredito reikalavimus būtų galima nedelsiant realizuoti, turi būti tenkinami papildomi teisiniai reikalavimai, nustatyti Taisyklių 11 priede.

6.21.    Terminuotųjų indėlių tinkamumo reikalavimai.

Terminuotieji indėliai, aprašyti Taisyklių 2.3.2 papunktyje, yra tinkamas turtas Eurosistemos pinigų politikos operacijoms užtikrinti.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-5, 2016-01-14, paskelbta TAR 2016-01-18, i. k. 2016-01108

6.22.    Antrinės rinkos neturinčios mažmeninės hipoteka užtikrintos skolos priemonės.

6.22.1.   Tinkama MHUSP turi būti skolos priemonė (paprastasis arba įsakomasis vekselis), kuri užtikrinta bendru būsto paskolų fondu ir nėra visiškai įvykdytas pakeitimas vertybiniais popieriais (angl. securitization). Turi būti numatyta galimybė pakeisti turtą šią skolos priemonę užtikrinančiame fonde ir sukurtas mechanizmas, skirtas užtikrinti buveinės NCB pirmenybę prieš kitus kreditorius, išskyrus prieš tuos, kuriems ši nuostata negali būti taikoma dėl priežasčių, susijusių su valstybės politika..

6.22.2.   MHUSP turi būti su fiksuotąja, griežtai nustatyta pagrindine suma ir palūkanų norma, dėl kurios negali atsirasti neigiamas lėšų srautas.

6.22.3.   MHUSP emitentais turi būti sandorio šalys, įsteigtos valstybėje narėje, kurios valiuta yra euro.

6.22.4.   MHUSP kredito kokybė turi atitikti nemažesnį kaip 2-ą kredito kokybės lygį pagal Eurosistemos suderintą reitingų skalę. Šių skolos priemonių kredito kokybė vertinama vadovaujantis konkrečiai jurisdikcijai būdinga kredito kokybės vertinimo sistema, kaip numatyta atitinkamuose nacionaliniuose dokumentuose. 

6.22.5.   MHUSP emitentas bent kas mėnesį turi pats įsitikrinti, kad būsto paskolos, kurios sudaro šias skolos priemones užtikrinantį fondą, atitinka atitinkamos šalies NCB nurodytus tinkamumo kriterijus.

6.22.6.   MHUSP naudojimo ir tvarkymo procedūros priklauso nuo Eurosistemos procedūrų ir yra apibrėžtos atitinkamos šalies NCB nacionaliniuose dokumentuose. 

6.23.    Kredito reikalavimų kredito kokybės reikalavimai.

6.23.1.   Kredito reikalavimų kredito kokybė vertinama pagal skolininko arba garanto kredito kokybę, kuri turi atitikti bent jau 3 kredito kokybės lygį pagal Eurosistemos suderintą reitingų skalę.

6.23.2.   Kredito reikalavimų kredito kokybė vertinama pagal skolininko arba garanto kredito kokybę, kurią nustato kredito vertinimo sistema arba pagal sandorio šalies pasirinktą šaltinį, kaip išdėstyta Taisyklių 6.25 papunktyje.

6.23.3.   Sandorio šalis ne vėliau kaip kitą darbo dieną turi pranešti Lietuvos bankui visą informaciją, susijusią su įkeisto kredito reikalavimo, jo skolininko arba garanto būklės pasikeitimu, pvz. apie išankstinį, dalinį arba visišką kredito reikalavimo grąžinimą, skolininko vėlavimą mokėti įmokas ir pan., ir, Lietuvos banko reikalavimu, įkeistą turtą atsiimti.

6.23.4.   Sandorio šalis turi užtikrinti, kad kredito reikalavimų tinkamumui vertinti taiko naujausius kredito kokybės vertinimus.

6.23.5.   Sandorio šalis, įkeičianti kredito reikalavimus, jų skolininkų arba garantų kredito kokybei vertinti turi pasirinkti vieną pagrindinį, prieinamą ir Eurosistemos pripažintą kredito vertinimo šaltinį ir vieną sistemą iš to šaltinio (toliau – „pagrindinis šaltinis“). Jeigu sandorio šalis pasirenka IKVI šaltinį, gali būti naudojamos visos pripažintos IKVI sistemos.

6.23.6.   Sandorio šalis, norinti naudoti daugiau nei vieną kredito vertinimo sistemą arba šaltinį, turi pateikti motyvuotą prašymą Lietuvos bankui kartu su įrodymais, kodėl nepakanka vieno „pagrindinio šaltinio“ kredito reikalavimų skolininkų arba garantų kredito kokybei vertinti.

6.23.7.   Sandorio šaliai gali būti leista naudoti daugiau nei vieną skolininkų arba garantų kredito kokybės vertinimo šaltinį ar sistemą. Tačiau, jeigu „pagrindinis šaltinis“ pateikia daugumos įkeičiamų kredito reikalavimų skolininkų arba garantų kredito kokybės vertinimus, į „pagrindinio šaltinio“ kredito kokybės vertinimą bus atsižvelgiama nustatant kredito reikalavimo tinkamumą ir taikomą įvertinimą mažesne nei rinkos verte.

6.23.8.   Sandorio šalis pasirinkto šaltinio turi laikytis mažiausiai vienus metus. Pasibaigus šiam laikotarpiui, sandorio šalis, pageidaujanti pakeisti kredito vertinimo šaltinį, turi pateikti motyvuotą prašymą Lietuvos bankui.

6.23.9.   Tam tikromis aplinkybėmis, ypač tada, kai sandorio šalis pereina prie vidaus reitingais pagrįstos sistemos šaltinio arba pirmą kartą įkeičia kredito reikalavimus, išimties tvarka jai gali būti leista nukrypti nuo mažiausio vienų metų laikotarpio apribojimo ir pakeisti „pagrindinį šaltinį“.

6.23.10.    Sandorio šalis, pasirinkusi IKVI kaip skolininko arba garanto kredito vertinimo šaltinį, gali taikyti pirmojo geriausio taisyklę: jeigu tam pačiam skolininkui arba garantui yra suteikti keli IKVI vertinimai, taikomas geriausias IKVI kredito vertinimas.

6.23.11.    Ar viešajam sektoriui priklausantys skolininkai arba garantai atitinka kredito kokybės mažiausią ribą, vertinama pagal sandorio šalies pasirinktos sistemos arba šaltinio kredito vertinimą, o jeigu jo nėra – naudojamas skolininko arba garanto IKVI kredito vertinimas. Jeigu nėra nė vieno iš minėtų kredito vertinimų, taikoma ta pati procedūra, kuri taikoma antrinę rinką turinčiam turtui, kaip tai apibrėžta Taisyklių 6.15.1 papunktyje.

6.23.12.    Nefinansinėms korporacijoms priklausantys skolininkai arba garantai, turintys sandorio šalies pasirinkto šaltinio kredito vertinimą, ne mažesnį už Eurosistemos kredito kokybės mažiausią ribą, nustatytą Taisyklių 6.23.1 papunktyje, yra laikomi tinkamais.

6.24.    Tinkamo turto garantijos.

6.24.1.   Tinkamo turto garantų kredito kokybė turi atitikti Taisyklių 6.12 ir 6.23 papunkčiuose išdėstytas nuostatas.

6.24.2.   Tinkamo turto garantija laikoma priimtina, jeigu garantas be išlygų ir neatšaukiamai garantavo už emitento (arba skolininko) įsipareigojimus sumokėti pagrindinę sumą, palūkanas ir visas kitas sumas pagal skolos priemones (arba kredito reikalavimus) jų turėtojams, kol šie įsipareigojimai nebus visiškai įvykdyti. Nereikalaujama, kad garantija būtų specialiai skirta antrinę rinką turinčiam turtui arba kredito reikalavimui, ji gali būti taikoma tik emitentui arba skolininkui.

6.24.3.   Garantija turi būti sumokama, kai pirmą kartą pareikalaujama (neatsižvelgiant į įsipareigojimą pagal pagrindinę skolą arba kredito reikalavimą). Viešųjų subjektų, turinčių teisę rinkti mokesčius, suteiktos garantijos turi būti sumokamos arba tada, kai pirmą kartą pareikalaujama, arba turi būti numatyta, kad jos bus sumokėtos nedelsiant paskelbus apie įsipareigojimų neįvykdymą.

6.24.4.   Garantijai turi būti taikoma ES valstybės narės teisė, kuri turi būti teisėta, saistanti ir vykdytina garanto atžvilgiu.

6.24.5.        Jeigu garantas nėra viešojo sektoriaus subjektas, turintis teisę rinkti mokesčius, tam, kad garantiją turintis turtas būtų laikomas tinkamu, Eurosistemai priimtina forma turi būti pateiktas garantijos teisėtumo, saistomosios galios ir vykdytinumo teisinis patvirtinimas. Teisinis patvirtinimas turi būti parengtas nuo sandorio šalies, emitento, skolininko ir garanto nepriklausomo asmens, turinčio pagal teisės aktus būtiną kvalifikaciją tokiam patvirtinimui, pavyzdžiui, teisininko kvalifikaciją įgijusio asmens, užsiimančio teisine praktika advokatų kontoroje, dirbančio pripažintoje mokslo įstaigoje ar viešojoje institucijoje. Jame turi būti nurodyta, kad garantija nėra asmeninė, ir ją gali vykdyti tik antrinę rinką turinčio turto turėtojai arba kredito reikalavimo kreditorius. Jeigu garantas įsteigtas pagal kitą jurisdikciją negu ta, kurios teisė reglamentuoja garantiją, teisinis patvirtinimas taip pat patvirtina, kad garantija yra teisėta ir vykdytina pagal jurisdikcijos, kurioje garantas įsikūręs, teisę. Jeigu tai antrinę rinką turintis turtas, sandorio šalis pateikia NCB teisinį patvirtinimą, kuriame pranešama apie tam tikrą garantija užtikrintą turtą ECB, kad jis būtų įtrauktas į tinkamo turto sąrašą. Sandorio šalis, ketindama įkeisti kredito reikalavimą, NCB vertinti turi pateikti teisinį patvirtinimą tos jurisdikcijos, kurios teisė reglamentuoja kredito reikalavimą. Vykdytinumo reikalavimui taikomi nemokumo arba bankroto įstatymai, bendrieji teisingumo principai ir kiti panašūs garantui taikomi ir apskritai turintys įtakos kreditorių teisėms garanto atžvilgiu įstatymai ir principai.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-133, 2019-07-23, paskelbta TAR 2019-07-29, i. k. 2019-12475

6.24.6.   Garanto įsipareigojimai pagal garantiją turi būti bent lygiaverčiai pari passu ir vertinami vienodai pro rata kaip ir visi kiti garanto neužtikrinti įsipareigojimai.

6.25.  Eurosistemos kredito vertinimo sistema.

6.25.1.        Vertinant tinkamam turtui nustatytus kredito standartus, atsižvelgiama į kredito vertinimą, kurį teikia pripažintos tinkamomis kredito kokybės vertinimo sistemos, priklausančios vienam iš trijų šaltinių:

6.25.1.1.     išorinėms kredito vertinimo institucijoms (toliau – IKVI), kurios skelbia viešąjį reitingą;

6.25.1.2.     NCB vidinėms kredito vertinimo sistemoms (toliau – VKVS);

6.25.1.3.     sandorių šalių vidaus reitingais pagrįstoms sistemoms (toliau – VRPS).

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-133, 2019-07-23, paskelbta TAR 2019-07-29, i. k. 2019-12475

6.25.2.   Kiekvienas šaltinis gali turėti kredito vertinimo sistemų rinkinį.

6.25.3. Pripažinti tinkamais kredito vertinimo šaltiniai (IKVI ir VKVS) ir jų pripažinimo kriterijai pateikiami ECB tinklalapyje²¹.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-133, 2019-07-23, paskelbta TAR 2019-07-29, i. k. 2019-12475

6.25.4.   Visoms pripažintoms kredito vertinimo sistemoms taikomas EKVS veiklos rezultatų stebėjimo procesas, kaip apibrėžta Taisyklių 6.26 papunktyje.

6.25.5.   Eurosistema, skelbdama informaciją apie pripažintas kredito vertinimo sistemas kartu su informacija apie kredito operacijas, neprisiima jokios atsakomybės už jos pripažintų kredito kokybės vertinimo sistemų kredito vertinimus.

6.25.6.   Kredito kokybės vertinimo sistema pažeidus EKVS taisykles ir procedūras, gali būti pašalinta iš tinkamų kredito kokybės vertinimo sistemų sąrašo.

6.25.7.   Bendrieji išorinių kredito vertinimo institucijų pripažinimo kriterijai:

6.25.7.1. IKVI, registruota Europos vertybinių popierių ir rinkų institucijos (angl. European Securities and Markets Authority – ESMA) pagal Reglamentą (EB) Nr. 1060/2009;

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-208, 2016-12-22, paskelbta TAR 2016-12-27, i. k. 2016-29578

6.25.7.2.   siekiant veiksmingai įgyvendinti EKVS, IKVI turi atitikti operacinius kriterijus ir teikti pakankamo masto paslaugas. Tam, kad būtų galima naudoti IKVI kredito kokybės vertinimus, Eurosistemai turi būti prieinama informacija apie šiuos vertinimus, taip pat turi būti prieinama informacija, skirta vertinimų lyginamajam sugretinimui (angl. mapping) ir veiklos rezultatų stebėjimo procesui atlikti;

6.25.7.3.  IKVI turi atitikti reikalavimus ir teikti pakankamo masto paslaugas, kaip numatyta Europos Centrinio Banko gairių (ES) 2015/510 dėl Eurosistemos pinigų politikos įgyvendinimo (ECB/2014/60) IX, IXa, IXb ir IXc prieduose.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-208, 2016-12-22, paskelbta TAR 2016-12-27, i. k. 2016-29578

Nr. 03-184, 2020-12-17, paskelbta TAR 2020-12-18, i. k. 2020-27872

6.25.7.3¹. Neteko galios nuo 2021-01-01

Papunkčio naikinimas:

Nr. 03-184, 2020-12-17, paskelbta TAR 2020-12-18, i. k. 2020-27872

Papildyta papunkčiu:

Nr. 03-208, 2016-12-22, paskelbta TAR 2016-12-27, i. k. 2016-29578

6.25.7.4. Neteko galios nuo 2021-01-01

Papunkčio naikinimas:

Nr. 03-184, 2020-12-17, paskelbta TAR 2020-12-18, i. k. 2020-27872

6.25.7.5.   Lietuvos bankas, kaip tinkamas IKVI, pripažįsta tas institucijas, kurias tinkamomis pripažino Eurosistema.

6.25.8.   Bendrieji NCB vidinių kredito vertinimo sistemų pripažinimo kriterijai ir operacinės procedūros:

6.25.8.1.   NCB gali nuspręsti naudoti savo paties VKVS kredito vertinimus. Šis sprendimas turi būti patvirtintas taikant Eurosistemos tikrinimo procedūrą;

6.25.8.2.   VKSV turto kredito kokybę gali vertinti iš anksto arba sandorio šalies prašymu;

6.25.8.3.   gavęs sandorio šalies prašymą įvertinti turtą, NCB informuoja sandorio šalį apie turto tinkamumo statusą arba apie laiką, reikalingą turto kreditui vertinti. Jeigu VKVS gali vertinti tik tam tikrų rūšių skolininkus arba garantus, arba jeigu VKVS negali gauti duomenų, reikalingų kreditui vertinti, NCB nedelsdamas tai praneša sandorio šaliai. Šiais atvejais atitinkamas skolininkas arba garantas laikomi netinkamais, nebent turtas gali būti įvertintas naudojantis kitu kredito vertinimo šaltiniu arba kredito vertinimo sistema. Jeigu įkaitu pateiktas turtas tampa netinkamas dėl skolininko arba garanto kredito kokybės pablogėjimo, sandorio šalis turi kuo greičiau šį turtą atsiimti. Kadangi nefinansinės korporacijos ir NCB VKVS neturi sutartinių santykių dėl informacijos pateikimo ir šios bendrovės neįpareigotos teikti neviešą informaciją NCB, tokio pobūdžio informaciją šios bendrovės teikia savanoriškai;

6.25.8.4.   Šalyse, kuriose yra išleistos MHUSP ir kuriose jos naudojamos kredito operacijoms užtikrinti, atitinkamas NCB taiko kredito vertinimo sistemą pagal EKVS. Šiai sistemai kasmet taikomas veiklos rezultatų stebėjimo procesas;

6.25.8.5.   Lietuvos bankas neturi VKVS kredito vertinimo sistemos.

6.25.9.   Bendrieji vidaus reitingais pagrįstų sistemų pripažinimo kriterijai yra šie:

6.25.9.1.   sandorio šalis, ketinanti taikyti VRPS turto kredito kokybei nustatyti, turi pateikti prašymą, pasirašytą įgaliotų asmenų ir gauti Lietuvos banko leidimą. Šis reikalavimas taikomas visoms sandorių šalims, ketinančioms naudoti VRPS, nepaisant jų statuso – patronuojančioji įmonė, patronuojamoji įmonė arba filialas;

6.25.9.2.   sandorio šalies prašyme turi būti pateikta informacija, kurios reikalauja Lietuvos bankas, vadovaudamasis atitinkamais teisės aktais, reglamentuojančiais leidimų taikyti vidaus reitingais pagrįstą kredito rizikos vertinimo ir pažangųjį operacinės rizikos vertinimo metodą išdavimo tvarką;

6.25.9.3.   Lietuvos bankas reguliariai stebi VRPS veiklą bei metinius veiklos rezultatus ir gali patikrinti, ar sandorio šalies pateikta informacija tiksli, vietoje arba nuotoliniu būdu. Šio patikrinimo tikslas yra nustatyti, ar statinių fondų duomenys yra teisingi, tikslūs ir išsamūs;

6.25.9.4.   sandorių šalys, naudojančios VKVS, turi atitikti operacinius reikalavimus, susijusius su:

6.25.9.4.1.  procedūrų, skirtų pranešti apie kredito reikalavimų savybes buveinės NCB, ad hoc patikrinimais;

6.25.9.4.2.  Lietuvos banko metiniais patikrinimais, skirtais nustatyti statinių fondų tikslumą ir tikrumą kaip nurodyta Taisyklių 12 priede;

6.25.9.4.3.  informacijos teikimu, ne vėliau nei per kitą darbo dieną, dėl turto tinkamumo pokyčių bei nedelsiamo atitinkamų kredito reikalavimų pašalinimo, jei būtina;

6.25.9.4.4.  pranešimais Lietuvos bankui apie faktus arba aplinkybes, kurie galėtų iš esmės daryti įtaką VRPS tolimesniam naudojimui EKVS tikslais arba VRPS naudojamam turto tinkamumo nustatymo būdui, ypač įskaitant esminius sandorio šalies VRPS pokyčius, kurie gali turėti įtakos vertinant, kaip VRPS reitingų dydžiai arba įsipareigojimų neįvykdymo tikimybės atitinka suderintą Eurosistemos reitingų skalę.

6.25.10. Neteko galios nuo 2019-08-05

Papunkčio naikinimas:

Nr. 03-133, 2019-07-23, paskelbta TAR 2019-07-29, i. k. 2019-12475

6.26.    Eurosistemos kredito vertinimo sistemų veiklos rezultatų stebėjimas.

6.26.1.   Visoms kredito kokybės vertinimo sistemoms taikomas EKVS veiklos rezultatų stebėjimo procesas, kaip nurodyta Taisyklių 12 priede, siekiant užtikrinti, kad kredito vertinimo sistemos teikiamos kredito vertinimo informacijos lyginamasis sugretinimas (angl. mapping) su suderinta Eurosistemos reitingų skale išliktų tinkamas ir kad galėtų būti palyginami visų sistemų ir šaltinių kredito kokybės vertinimo rezultatai.

6.26.2.   Eurosistema pasilieka teisę reikalauti bet kokios papildomos informacijos, kurios reikia veiklos rezultatų stebėjimui atlikti.

6.26.3.   Veiklos rezultatų stebėjimas gali lemti tai, kad gali būti koreguojamas būdas, kuriuo nustatoma, kad kredito vertinimo sistemos teikiama kredito vertinimo informacija atitinka suderintą Eurosistemos reitingų skalę.

6.26.4.   Remdamasi veiklos rezultatų stebėjimo proceso rezultatais, Eurosistema gali nuspręsti laikinai sustabdyti naudojimąsi kredito vertinimo sistema arba ją išbraukti iš sąrašo.

6.26.5.   Jei pažeidžiami su EKVS veiklos rezultatų stebėjimo procesu susiję reikalavimai, atitinkama kredito vertinimo sistema gali būti pašalinta iš EKVS pripažintų sistemų sąrašo.

6.27.    Bendrieji tinkamo turto rizikos kontrolės priemonių principai.

6.27.1.   Siekiant apsaugoti Eurosistemą nuo finansinių nuostolių rizikos, jeigu sandorio šalis neįvykdytų įsipareigojimų naudojamos šios rizikos kontrolės priemonės:

6.27.1.1.   įvertinimas mažesne nei rinkos verte (angl. valuation haircuts) – įkaito vertė apskaičiuojama kaip turto rinkos vertė, atėmus tam tikrą dalį procentais (iš rinkos vertės išskaičiuojamą dydį);

6.27.1.2. svyravimų ribų nustatymas (koregavimas pagal rinką) (angl. variation margin (marking to market) – kredito operacijoms užtikrinti naudojamo įkaito vertė (įvertinus mažesne nei rinkos verte) turi būti ne mažesnė už sandorio šaliai kredito operacijomis suteiktų paskolų (su priskaičiuotomis palūkanomis) vertę. Įkaito vertei nukritus žemiau neįpareigojančio vertės pokyčio ribos, sandorio šalis privalo įkeisti papildomą tinkamą turtą arba sumokėti (įkeisti) lėšas. Įkaito vertei viršijant neįpareigojančio vertės pokyčio ribą, sandorio šalis gali susigrąžinti atitinkamai neįpareigojančio vertės pokyčio ribą viršijantį įkeistą turtą arba sumokėtas (įkeistas) lėšas. Neįpareigojančio vertės pokyčio riba lygi 0,5 proc. sandorio šaliai suteiktos paskolos (su priskaičiuotomis palūkanomis) vertės. Už tokiu būdu sandorio šalies sumokėtas lėšas taikoma palūkanų norma lygi indėlių galimybės normai. Įkaito vertės išlaikymo prievolių apskaičiavimo pavyzdys pateikiamas Taisyklių 13 priede, lėšų įkeitimo kortelė – Taisyklių 19¹ priede;

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-5, 2016-01-14, paskelbta TAR 2016-01-18, i. k. 2016-01108

6.27.1.3. kredito įstaigos arba bet kurio kito subjekto, su kuriuo ši kredito įstaiga susijusi glaudžiais ryšiais, išleistų nepadengtų skolos priemonių (angl. unsecured debt instruments) naudojimo apribojimas, išdėstytas Taisyklių 6.33.3 papunktyje;

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-208, 2016-12-22, paskelbta TAR 2016-12-27, i. k. 2016-29578

6.27.1.4.   perkainojimas (angl. valuation markdown) – įkaito rinkos vertės sumažinimas tam tikru procentu, atliekamas prieš įvertinant mažesne nei rinkos verte.

6.27.2.   Eurosistema gali taikyti šias papildomas rizikos kontrolės priemones:

6.27.2.1.   pradinio įkaito perviršio reikalavimas (angl. initial margin) – sandorių šalys turi pateikti įkaitą, kurio vertė būtų nemažesnė už pradiniu įkaito vertės perviršiu padidintą suteiktų paskolų (su priskaičiuotomis palūkanomis) sumą;

6.27.2.2. apribojimai, susiję su emitentais, skolininkais arba garantais. Siekiant apsisaugoti nuo emitentų, skolininkų arba garantų rizikos, gali būti taikomi papildomi apribojimai, kurie, be Taisyklių 6.27.1.3 papunktyje nurodytų apribojimų, gali būti papildomai taikomi ir nepadengtų skolos priemonių atveju;

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-5, 2016-01-14, paskelbta TAR 2016-01-18, i. k. 2016-01108

6.27.2.3.   papildomi įvertinimai mažesne nei rinkos verte – tam tikram turtui gali būti taikomi papildomi įvertinimo mažesne nei rinkos verte dydžiai;

6.27.2.4. papildomos garantijos – prieš priimant įkaitu tam tikrą turtą, gali būti pareikalauta papildomų garantijų, kurias suteiktų Eurosistemos kredito kokybės reikalavimus tenkinantys subjektai;

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-5, 2016-01-14, paskelbta TAR 2016-01-18, i. k. 2016-01108

6.27.2.5. atsisakymas – Eurosistema gali neleisti naudoti tam tikrą turtą Eurosistemos kredito operacijoms užtikrinti.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-5, 2016-01-14, paskelbta TAR 2016-01-18, i. k. 2016-01108

6.27.3.   Eurosistema pasilieka teisę taikyti papildomas rizikos kontrolės priemones, jeigu tai yra būtina tinkamam Eurosistemos apsaugojimui nuo rizikos pagal ECBS statuto 18 straipsnio 1 dalį užtikrinti. Šios rizikos kontrolės priemonės, taikytinos nuosekliai, skaidriai ir visiems vienodai, gali būti taikomos atskiroms sandorių šalims.

6.27.4.   Lietuvos bankas taiko tokias pačias rizikos kontrolės priemones kaip ir Eurosistema.

6.28.    Antrinę rinką turinčio turto rizikos kontrolės priemonės.

6.28.1. Antrinę rinką turintis tinkamas turtas priskiriamas prie vienos iš penkių įvertinimo mažesne nei rinkos verte kategorijos atsižvelgiant į emitentų klasifikaciją ir (arba) turto rūšį (Taisyklių 14 priedas).

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-5, 2016-01-14, paskelbta TAR 2016-01-18, i. k. 2016-01108

6.28.2. Atskiroms skolos priemonėms taikomi konkretūs įvertinimo mažesne nei rinkos verte dydžiai, priklausantys nuo įvertinimo mažesne nei rinkos verte kategorijos, kaip nurodyta Taisyklių 14 priede, likusio galiojimo termino arba svertinės vidutinės turto trukmės, kaip apibrėžta Taisyklių 6.28.3.1 papunktyje, atkarpos struktūros ir kredito kokybės lygio. Iš turto rinkos vertės išskaičiuojamas įvertinimo mažesne nei rinkos verte dydis, atimamas iš įkeičiamo turto rinkos vertės kaip tam tikras procentas. Iš I–IV įvertinimo mažesne nei rinkos verte kategorijų skolos priemonių rinkos vertės išskaičiuojami dydžiai yra nevienodi ir priklauso nuo likusio skolos priemonės galiojimo termino (nepaisant atkarpos struktūros), atkarpos struktūros ir kredito kokybės lygio, nustatyto Taisyklių 15 priede.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-5, 2016-01-14, paskelbta TAR 2016-01-18, i. k. 2016-01108

Nr. 03-208, 2016-12-22, paskelbta TAR 2016-12-27, i. k. 2016-29578

Nr. 03-59, 2018-04-10, paskelbta TAR 2018-04-11, i. k. 2018-05800

6.28.3. Prie V įvertinimo mažesne nei rinkos verte kategorijos priskirto antrinę rinką turinčio turto, nepaisant jo atkarpos struktūros, įvertinimas mažesne nei rinkos verte priklauso nuo šio turto vidutinės svertinės trukmės. Prie šios kategorijos priskirto turto įvertinimo mažesne nei rinkos verte dydžiai nustatyti Taisyklių 15 priede. 

6.28.3.1. Didesnio prioriteto TUVP segmento (angl. senior tranche) svertinė vidutinė trukmė nustatoma kaip vidutinis svertinis laikotarpis, likęs iki piniginių lėšų srautų gavimo už šį segmentą dienos. Skaičiuojant į kūrėjo balansą įtrauktų (angl. retained) ir įkeistų TUVP svertinę vidutinę trukmę remiamasi prielaida, kad nebus vykdomi emitento išankstinio išpirkimo sandoriai (angl. call options).

6.28.3.2. Į kūrėjo balansą įtraukti ir įkeisti TUVP, kurių daugiau kaip 75 proc. emisijos sumos įkeičia juos sukūrusi (angl. originated) sandorio šalis arba su kūrėju glaudžiais ryšiais susiję subjektai.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-5, 2016-01-14, paskelbta TAR 2016-01-18, i. k. 2016-01108

Nr. 03-208, 2016-12-22, paskelbta TAR 2016-12-27, i. k. 2016-29578

6.28.3¹. Neteko galios nuo 2018-04-16

Papunkčio naikinimas:

Nr. 03-59, 2018-04-10, paskelbta TAR 2018-04-11, i. k. 2018-05800

Papildyta papunkčiu:

Nr. 03-5, 2016-01-14, paskelbta TAR 2016-01-18, i. k. 2016-01108

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-208, 2016-12-22, paskelbta TAR 2016-12-27, i. k. 2016-29578

6.28.4. TUVP, padengtų obligacijų ir kredito įstaigų išleistų neužtikrintų skolos priemonių, kurios yra vertinamos pagal teorinę kainą laikantis 6.30 papunkčio nuostatų, rinkos vertė yra sumažinama 4 proc. prieš įvertinimą mažesne nei rinkos verte;

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-5, 2016-01-14, paskelbta TAR 2016-01-18, i. k. 2016-01108

Nr. 03-51, 2020-04-17, paskelbta TAR 2020-04-18, i. k. 2020-08119

6.28.5. Nustatant padengtų obligacijų nuosavam naudojimui (angl. own-use covered bonds) likusį terminą, skaičiuojamas maksimalus pagal šių obligacijų emisijos sąlygas galimas išpirkimo terminas, atsižvelgiant į visas minėtose sąlygose numatytas teises pratęsti pagrindinės sumos mokėjimo terminą. Padengtų obligacijų nuosavam naudojimui taikomas:

6.28.5.1.     6,4 proc. papildomas įvertinimas mažesne nei rinkos verte, jeigu šios obligacijos priskirtinos prie kredito kokybės 1-ojo ir 2-ojo lygių;

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-51, 2020-04-17, paskelbta TAR 2020-04-18, i. k. 2020-08119

6.28.5.2. 9,6 proc. papildomas įvertinimas mažesne nei rinkos verte, jeigu šios obligacijos priskirtinos prie kredito kokybės 3-ojo lygio;

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-51, 2020-04-17, paskelbta TAR 2020-04-18, i. k. 2020-08119

6.28.5.3. padengtų obligacijų nuosavas naudojimas – sandorio šalies įkeistos padengtos obligacijos, kurias išleido arba garantavo sandorio šalis arba bet kuris kitas subjektas, su kuriuo ji susijusi glaudžiais ryšiais, kaip apibrėžta Taisyklių 6.32 papunktyje;

6.28.5.4. jei 6.28.7.1 ir 6.28.7.2 papunkčiuose nurodytas papildomas įvertinimas mažesne nei rinkos verte negali būti taikomas dėl Lietuvos banko, trišalio agento įkaito valdymo sistemos ar TARGET2-Securities automatinio įkeitimo, papildomas įvertinimas mažesne nei rinkos verte taikomas visai padengtų obligacijų nuosavam naudojimui emisijos vertei.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-5, 2016-01-14, paskelbta TAR 2016-01-18, i. k. 2016-01108

Nr. 03-59, 2018-04-10, paskelbta TAR 2018-04-11, i. k. 2018-05800

6.28.6. Antrinę rinką turinčioms į I–IV įvertinimo mažesne nei rinkos verte kategorijas įtrauktoms skolos priemonėms taikomas iš rinkos vertės išskaičiuojamas dydis priklauso nuo skolos priemonės likutinio termino ir atkarpos struktūros. Taikant įvertinimą mažesne nei rinkos verte atsižvelgiama į turto likutinį terminą, nepaisant atkarpos struktūros. Atkarpos struktūrai taikomos šios nuostatos:

6.28.6.1. kintamųjų palūkanų atkarpos, kurių perskaičiavimo laikotarpis yra ilgesnis negu vieni metai, vertinamos kaip fiksuotųjų palūkanų atkarpos;

6.28.6.2. kintamųjų palūkanų atkarpos, kurios susietos su euro zonos infliacijos indeksu, vertinamos kaip fiksuotųjų palūkanų atkarpos;

6.28.6.3. kintamųjų palūkanų atkarpos su apatine palūkanų normos riba (angl. floor), kuri nėra lygi nuliui, ir (arba) viršutine palūkanų normos riba (angl. ceiling) vertinamos kaip fiksuotųjų palūkanų atkarpos;

6.28.6.4. skolos priemonei su daugiau negu viena atkarpos struktūra taikomas įvertinimo mažesne nei rinkos verte dydis priklauso tik nuo likusį skolos priemonės galiojimo terminą taikomos atkarpos struktūros. Šiai skolos priemonei taikomas didžiausias įvertinimo mažesne nei rinkos verte dydis, taikytinas tokio paties likusio galiojimo termino ir kredito kokybės lygio skolos priemonėms. Taikant šio papunkčio nuostatas gali būti atsižvelgta į bet kokiai atkarpos struktūrai taikomą likusį skolos priemonės galiojimo terminą.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-59, 2018-04-10, paskelbta TAR 2018-04-11, i. k. 2018-05800

6.28.7. Neteko galios nuo 2016-01-25

Papunkčio naikinimas:

Nr. 03-5, 2016-01-14, paskelbta TAR 2016-01-18, i. k. 2016-01108

6.28.8. Neteko galios nuo 2016-01-25

Papunkčio naikinimas:

Nr. 03-5, 2016-01-14, paskelbta TAR 2016-01-18, i. k. 2016-01108

6.28.9.   Likvidumo mažinimo operacijų metu turtas nevertinamas mažesne nei rinkos verte.

6.28.10.    ECB pakeitus įvertinimo mažesne nei rinkos verte dydžius, Lietuvos bankas taikys atitinkamą įvertinimą mažesne nei rinkos verte.

6.29.    Antrinės rinkos neturinčio turto rizikos kontrolės priemonės.

6.29.1. Atskiriems kredito reikalavimams taikomi konkretūs įvertinimo mažesne nei rinkos verte dydžiai yra nurodyti Taisyklių 16 priede ir priklauso nuo likusio kredito reikalavimo galiojimo termino, kredito kokybės lygio ir palūkanų normos struktūros.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-5, 2016-01-14, paskelbta TAR 2016-01-18, i. k. 2016-01108

Nr. 03-59, 2018-04-10, paskelbta TAR 2018-04-11, i. k. 2018-05800

6.29.2. Vertinant kredito reikalavimų palūkanų normų struktūrą:

6.29.2.1. kredito reikalavimai su nuline palūkanų norma vertinami kaip kredito reikalavimai su fiksuotąja palūkanų norma;

6.29.2.2. kredito reikalavimai su kintamąja palūkanų norma, kuri perskaičiuojama ilgesniam nei vieų metų laikotarpiui, vertinami kaip kredito reikalavimai su fiksuotąja palūkanų norma;

6.29.2.3. kredito reikalavimai su kintamąja palūkanų norma, turinčia viršutinę ribą (angl. ceiling), vertinami kaip kredito reikalavimai su fiksuotąja palūkanų norma;

6.29.2.4. kredito reikalavimai su kintamąja palūkanų norma, kuri perskaičiuojama ne ilgesniam nei vienų metų laikotarpiui ir kuri turi apatinę ribą (angl. floor), bet neturi viršutinės ribos, vertinami kaip kredito reikalavimai su kintamąja palūkanų norma.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-5, 2016-01-14, paskelbta TAR 2016-01-18, i. k. 2016-01108

Nr. 03-59, 2018-04-10, paskelbta TAR 2018-04-11, i. k. 2018-05800

Nr. 03-133, 2019-07-23, paskelbta TAR 2019-07-29, i. k. 2019-12475

6.29.2¹. Neteko galios nuo 2019-08-05

Papunkčio naikinimas:

Nr. 03-133, 2019-07-23, paskelbta TAR 2019-07-29, i. k. 2019-12475

Papildyta papunkčiu:

Nr. 03-59, 2018-04-10, paskelbta TAR 2018-04-11, i. k. 2018-05800

6.29.3. Kredito reikalavimų su daugiau kaip vienos rūšies palūkanų norma įvertinimo mažesne nei rinkos verte dydis priklauso tik nuo palūkanų mokėjimų per likusį kredito reikalavimo galiojimo terminą. Jeigu per likusį kredito reikalavimo galiojimo terminą bus mokamos kelių rūšių palūkanos, likusieji palūkanų mokėjimai yra laikomi fiksuotaisiais palūkanų mokėjimais, o iš rinkos vertės išskaičiuojamas dydis priklauso nuo likusio kredito reikalavimo galiojimo termino.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-5, 2016-01-14, paskelbta TAR 2016-01-18, i. k. 2016-01108

Nr. 03-133, 2019-07-23, paskelbta TAR 2019-07-29, i. k. 2019-12475

6.29.4. Antrinės rinkos neturinčioms MHUSP taikomas 25,2 proc. įvertinimo mažesne nei rinkos verte dydis.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-5, 2016-01-14, paskelbta TAR 2016-01-18, i. k. 2016-01108

Nr. 03-208, 2016-12-22, paskelbta TAR 2016-12-27, i. k. 2016-29578

Nr. 03-59, 2018-04-10, paskelbta TAR 2018-04-11, i. k. 2018-05800

Nr. 03-51, 2020-04-17, paskelbta TAR 2020-04-18, i. k. 2020-08119

6.29.5.   Terminuotieji indėliai nevertinami mažesne nei rinkos verte.

6.29.6. Kiekvienas SPUTKR užtikrinantis kredito reikalavimas, sudarantis užstato fondą, įvertinamas mažesne nei rinkos verte individualiai pagal Taisyklių 6.29.1–6.29.3 papunkčių nuostatas. Bendra visų SPUTKR užtikrinančių kredito reikalavimų, sudarančių užstato fondą, vertė, įvertinta mažesne nei rinkos verte, visada turi išlikti ne mažesnė nei pagrindinė likutinė SPUTKR suma. Jei bendra visų SPUTKR užtikrinančių kredito reikalavimų, sudarančių užstato fondą, vertė yra mažesnė nei pagrindinė likutinė SPUTKR suma, toks SPUTKR yra netinkamas.

Papildyta papunkčiu:

Nr. 03-161, 2015-10-29, paskelbta TAR 2015-10-30, i. k. 2015-17142

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-5, 2016-01-14, paskelbta TAR 2016-01-18, i. k. 2016-01108

Nr. 03-208, 2016-12-22, paskelbta TAR 2016-12-27, i. k. 2016-29578

6.29.7. Neteko galios nuo 2019-08-05

Papunkčio naikinimas:

Nr. 03-133, 2019-07-23, paskelbta TAR 2019-07-29, i. k. 2019-12475

Papildyta papunkčiu:

Nr. 03-5, 2016-01-14, paskelbta TAR 2016-01-18, i. k. 2016-01108

6.30. Tinkamo turto vertinimas.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-5, 2016-01-14, paskelbta TAR 2016-01-18, i. k. 2016-01108

6.30.1.   Eurosistema kiekvieną darbo dieną nustato kiekvieno antrinę rinką turinčio tinkamo turto vieną tipiškiausią kainą, kuri bus taikoma turto rinkos vertei apskaičiuoti.

6.30.2.   Antrinę rinką turinčio tinkamo turto vertė apskaičiuojama remiantis tipiškiausia kaina, buvusia darbo dieną prieš vertinimo dieną. Jeigu darbo dieną prieš vertinimo dieną konkretaus turto tipiškiausios kainos nėra, Eurosistema nustato teorinę kainą.

6.30.3.   Antrinę rinką turinčio tinkamo turto rinkos arba teorinė vertė apskaičiuojama įskaitant sukauptas palūkanas.

6.30.4.   Su įkaitu susijusios įplaukos (pvz., atkarpų mokėjimai) pervedamos sandorio šaliai, jeigu sandorio šalies įkeisto turto pakanka kredito operacijoms užtikrinti. Lietuvos bankas siekia užtikrinti, kad ekonominis įplaukų traktavimo poveikis būtų toks pats kaip ir tuo atveju, kai įplaukos pervedamos sandorio šaliai jų mokėjimo dieną.

6.30.5.        Antrinės rinkos neturinčio turto vertė apskaičiuojama taikant likutinę vertę.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-133, 2019-07-23, paskelbta TAR 2019-07-29, i. k. 2019-12475

6.31.    Ne eurais denominuoto turto priėmimas nenumatytais atvejais.

6.31.1.   ECB valdančioji taryba gali nuspręsti kaip tinkamą turtą priimti tam tikras vienos ar daugiau ne euro zonos G10 šalių centrinės valdžios išleistas antrinę rinką turinčias skolos priemones jų nacionaline valiuta. Jeigu priimamas toks sprendimas, sandorių šalims pranešami turto tinkamumo kriterijai ir įkaito atrinkimo ir naudojimo tvarka, turto vertinimo šaltiniai ir principai, rizikos kontrolės priemonės ir atsiskaitymo tvarka.

6.31.2.   Šiam antrinę rinką turinčiam turtui taikomi bendrieji tinkamumo reikalavimai, nustatyti Taisyklių 6.2 papunktyje, išskyrus antrinę rinką turintį turtą, kuris:

6.31.2.1.   gali būti išleistas, saugomas ir juo gali būti atsiskaitoma ne EEE šalyse; ir

6.31.2.2. gali būti denominuotas ne euro valiuta; ir

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-208, 2016-12-22, paskelbta TAR 2016-12-27, i. k. 2016-29578

6.31.2.3. neturi atkarpos, dėl kurios gali atsirasti neigiamas lėšų srautas.

Papildyta papunkčiu:

Nr. 03-208, 2016-12-22, paskelbta TAR 2016-12-27, i. k. 2016-29578

6.31.3.   Sandorių šalys – kredito įstaigų filialai, įsteigti už EEE ribų arba ne Šveicarijoje, – šio turto naudoti kaip įkaito negali.

6.32.    Glaudūs ryšiai.

6.32.1.   Sandorio šalis negali įkeisti jokio turto, kuris yra įkeistas, pateiktas kaip finansinis įkaitas arba kitaip apribotos disponavimo juo teisės, taip pat turto, kurį išleido arba garantavo pati sandorio šalis arba bet kuris kitas subjektas, su kuriuo ji yra susijusi glaudžiais ryšiais. Sandorio šalis taip pat negali įkeisti turto, į kurį tretieji asmenys turėtų arba galėtų įgyti reikalavimo teisių ar bet kokių kitų su šiuo turtu susijusių teisių.

6.32.2.   Glaudūs ryšiai – kai sandorio šalis, susijusi su tinkamo turto emitentu, skolininku arba garantu taip, kad:

6.32.2.1.   sandorio šalis tiesiogiai arba netiesiogiai per vieną ar daugiau įstaigų turi 20 proc. ar daugiau emitento, skolininko ar garanto kapitalo;

6.32.2.2.   emitentas, skolininkas ar garantas tiesiogiai arba netiesiogiai per vieną ar daugiau įstaigų turi 20 proc. ar daugiau sandorio šalies kapitalo; arba

6.32.2.3.   tretysis asmuo tiesiogiai arba netiesiogiai per vieną ar daugiau įstaigų turi 20 proc. ar daugiau sandorio šalies kapitalo ir 20 proc. ar daugiau emitento, skolininko ar garanto kapitalo.

6.32.3.   Eurosistema, siekdama įvertinti glaudžių ryšių buvimą tarp multi cédulas skolos priemonių, taiko peržiūros metodą, t. y. patikrina glaudžius ryšius tarp kiekvieno cédulas emitento ir sandorio šalies.

6.32.4. Nuostatos dėl glaudžių ryšių netaikomos šiais atvejais:

6.32.4.1. kai EEE viešojo sektoriaus subjektas, turintis teisę rinkti mokesčius, yra:

6.32.4.1.1. subjektas, kuris tiesiogiai arba netiesiogiai per vieną ar daugiau juridinių asmenų turi 20 proc. ar daugiau sandorio šalies kapitalo; arba

6.32.4.1.2. trečioji šalis, kuri tiesiogiai arba netiesiogiai per vieną ar daugiau juridinių asmenų turi 20 proc. ar daugiau sandorio šalies kapitalo ir 20 proc. ar daugiau kito subjekto kapitalo, su sąlyga, kad nėra glaudžių ryšių tarp sandorio šalies ir to kito subjekto, išskyrus glaudžius ryšius tarp vieno ar daugiau EEE viešojo sektoriaus subjektų, turinčių teisę rinkti mokesčius.

6.32.4.2. EEE reguliuojamoms padengtoms obligacijoms, atitinkančioms Reglamento (ES) Nr. 575/2013 129 straipsnio 1–3 dalyse ir 6 dalyje nustatytus reikalavimus. Šios EEE reguliuojamos padengtos obligacijos privalo turėti Taisyklių 6.12.3 papunktyje nurodytą IKVI emisijos reitingą, atitinkantį Taisyklių 12 priede išdėstytus reikalavimus, o jų pinigų srautą sukuriančiame fonde neturi būti neužtikrintų skolos priemonių, kurias išleido sandorio šalis arba bet kuris kitas su šia sandorio šalimi glaudžiais ryšiais susijęs subjektas, kaip nustatyta Taisyklių 6.32.2 papunktyje, ir kurias visiškai garantavo vienas ar keli EEE viešojo sektoriaus subjektai, turintys teisę rinkti mokesčius;

6.32.4.3. MHUSP ir SPUTKR .

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-184, 2020-12-17, paskelbta TAR 2020-12-18, i. k. 2020-27872

6.32.5.   Sandorio šaliai rekapitalizuoti panaudotas valstybės skolos priemones panaudoti įkaitu šiomis priemonėmis rekapitalizuota sandorio šalis (arba bet kuri sandorio šalis, su kuria rekapitalizuotą sandorio šalį sieja Taisyklių 6.32.2 papunktyje apibrėžti glaudūs ryšiai) gali tik tada, jei Eurosistema, atsižvelgusi į minėtų priemonių įtaką rekapitalizavimo procesui, pripažįsta, kad minėtų skolos priemonių emitentas turi pakankamą prieigą prie rinkos.

Papildyta papunkčiu:

Nr. 03-161, 2015-10-29, paskelbta TAR 2015-10-30, i. k. 2015-17142

6.32.6. Siekdamas patikrinti, kaip laikomasi Taisyklių 6.32.4.2 papunktyje išdėstytų reikalavimų, Lietuvos bankas turi teisę:

6.32.6.1. gauti reguliarias priežiūros ataskaitas, kuriose pateikiama EEE reguliuojamų padengtų obligacijų pinigų srautą generuojančio turto fondui priklausančio turto apžvalga;

6.32.6.2. jei reguliariose priežiūros ataskaitose esančios informacijos nepakanka, gauti iš sandorio šalies, įkeičiančios EEE reguliuojamą padengtą obligaciją, patvirtinimą, kad į tokios obligacijos pinigų srautą sukuriančio turto fondą neįtrauktos neužtikrintos bankų obligacijos, išleistos sandorio šalies arba su šia sandorio šalimi glaudžiai susijusio subjekto ir visiškai garantuotos vieno ar kelių EEE viešojo sektoriaus subjektų, turinčių teisę rinkti mokesčius. Šiame papunktyje nurodytas patvirtinimas turi būti pasirašytas sandorio šalies vadovo arba jo įgalioto asmens;

6.32.6.3. kasmet gauti iš sandorio šalies, įkeičiančios EEE reguliuojamą padengtą obligaciją, šalies išorės auditorių arba EEE reguliuojamos padengtos obligacijos pinigų srautą sukuriančio turto fondo stebėtojų (angl. cover pool monitor) ex-post patvirtinimą, kad į tokios obligacijos pinigų srautą sukuriančio turto fondą neįtrauktos neužtikrintos bankų obligacijos, išleistos sandorio šalies arba su šia sandorio šalimi glaudžiai susijusio subjekto ir visiškai garantuotos vieno ar kelių EEE viešojo sektoriaus subjektų, turinčių teisę rinkti mokesčius.

Papildyta papunkčiu:

Nr. 03-184, 2020-12-17, paskelbta TAR 2020-12-18, i. k. 2020-27872

6.32.7. Jei sandorio šalis, gavusi Lietuvos banko prašymą pateikti Taisyklių 6.32.6.2 arba 6.32.6.3 papunktyje nurodytus patvirtinimus, šių patvirtinimų nepateikia, sandorio šalis negali įkeisti EEE reguliuojamos padengtos obligacijos.

Papildyta papunkčiu:

Nr. 03-184, 2020-12-17, paskelbta TAR 2020-12-18, i. k. 2020-27872

6.33.    Tinkamo turto naudojimo apribojimai.

6.33.1. Išimtiniais atvejais ECB valdančioji taryba gali nuspręsti leisti taikyti laikinas Taisyklių 6.32.1 papunktyje numatyto draudimo išimtis, laikinai leisdama sandorio šaliai įkeisti neužtikrintas skolos priemones, kurias išleido sandorio šalis arba su šia sandorio šalimi glaudžiai susijęs subjektas ir kurias visiškai garantavo vienas ar keli EEE viešojo sektoriaus subjektai, turintys teisę rinkti mokesčius, ne ilgiau kaip trejiems metams. Prie sandorio šalies prašymo leisti taikyti minėtą išimtį turi būti pridėtas finansavimo planas, kuriame nurodoma, kaip prašymą pateikusi sandorio šalis per trejus metus nuo išimties suteikimo dienos atsisakys šį turtą naudoti įkaitu. Ši išimtis suteikiama tik tada, jeigu vienos arba kelių EEE centrinių vyriausybių, regioninių vyriausybių, vietos valdžios institucijų arba kitų viešojo sektoriaus subjektų, kurie turi teisę rinkti mokesčius, suteikta garantija atitinka Taisyklių 6.24 papunktyje nustatytus reikalavimus.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-208, 2016-12-22, paskelbta TAR 2016-12-27, i. k. 2016-29578

Nr. 03-59, 2018-04-10, paskelbta TAR 2018-04-11, i. k. 2018-05800

Nr. 03-184, 2020-12-17, paskelbta TAR 2020-12-18, i. k. 2020-27872

6.33.1¹. Neteko galios nuo 2021-01-01

Papunkčio naikinimas:

Nr. 03-184, 2020-12-17, paskelbta TAR 2020-12-18, i. k. 2020-27872

6.33.2.   Sandorio šalis negali įkeisti tų TUVP, kuriems ta sandorio šalis arba bet kuris subjektas, su kuriuo ją sieja glaudūs ryšiai (kaip nurodyta Taisyklių 6.32 papunktyje), sudaro valiutos apsidraudimo sandorį su emitentu. Valiutos apsidraudimo sandoris – vertybinių popierių emitento ir kitos apsidraudimo sandorio šalies sutartis, pagal kurią valiutos kurso rizikos dalis, atsirandanti dėl pinigų srautų, denominuotų ne eurais, yra mažinama, keičiant juos į pinigų srautus, denominuotus eurais, kuriuos sumoka kita apsidraudimo sandorio šalis;

6.33.3. Kredito įstaigos arba bet kurio kito subjekto, su kuriuo kredito įstaiga yra susijusi glaudžiais ryšiais, išleistas neužtikrintas skolos priemones sandorio šalis gali įkeisti tik tada, jeigu šių skolos priemonių bendra sandorio šalies pateikto įkaito vertė (pritaikius įvertinimą mažesne nei rinkos verte) neviršija 10 proc. visos tos sandorio šalies įkeisto turto vertės (įvertinus mažesne nei rinkos verte). Jeigu tarp dviejų ar daugiau neužtikrintas skolos priemones išleidusių emitentų atsiranda glaudūs ryšiai arba jie susijungia, taikant šiame papunktyje nustatytą apribojimą, laikoma, kad šiuos emitentus sieja glaudūs ryšiai tik praėjus šešiems mėnesiams nuo glaudžių ryšių atsiradimo arba susijungimo dienos.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-208, 2016-12-22, paskelbta TAR 2016-12-27, i. k. 2016-29578

Nr. 03-59, 2018-04-10, paskelbta TAR 2018-04-11, i. k. 2018-05800

Nr. 03-51, 2020-04-17, paskelbta TAR 2020-04-18, i. k. 2020-08119

6.33.3¹. Taisyklių 6.33.3 papunktyje nustatytas apribojimas netaikomas turtui:

6.33.3¹.1. kurio vertė, įvertinus mažesne nei rinkos verte, yra ne didesnė kaip 50 mln. eurų;

6.33.3¹.2. kuris turi Taisyklių 6.24 papunktyje nustatytus reikalavimus atitinkančią garantiją, suteiktą teisę rinkti mokesčius turinčio viešojo sektoriaus subjekto;

6.33.3¹.3. kurio emitentas yra agentūra, daugiašalis plėtros bankas arba tarptautinė organizacija.

Papildyta papunkčiu:

Nr. 03-59, 2018-04-10, paskelbta TAR 2018-04-11, i. k. 2018-05800

6.33.4.   Nuo 2015 m. lapkričio 1 d. sandorio šalis negali įkeisti jokių TUVP, jeigu sandorio šalis arba bet kuris subjektas su kuriuo ji susijusi glaudžiais ryšiais, teikia likvidumo paramą. Eurosistema atsižvelgia į dviejų rūšių likvidumo paramą TUVP: pinigų atsargas ir likvidumo galimybes.

6.33.4.1.   Kai likvidumo parama teikiama pinigų atsargomis, sandorio šaliai neleidžiama naudoti įkaitu jokių TUVP, jei tuo pačiu metu išpildomos visos trys nurodytos sąlygos:

a)  sandorio šalis, vykdydama TUVP sandorį, yra susijusi glaudžiais ryšiais su kredito įstaiga, kurioje yra emitento sąskaita;

b)  esama TUVP sandorių atsargų fondo suma yra didesnė nei 5 proc. TUVP sandorio pirmaeilių ir subordinuotųjų emisijos dalių (angl. senior and subordinated tranches) pradinės sumos apyvartoje (angl. initial outstanding amount);

c)  esama TUVP sandorio atsargų fondo suma yra didesnė nei 25 proc. TUVP sandorio subordinuotųjų emisijos dalių (angl. subordinated tranches) esamos sumos apyvartoje (angl. current outstanding amount).

6.33.4.2.   Sandorio šalis negali įkeisti jokių TUVP, kai likvidumo parama teikiama likvidumo galimybės būdu ir tuo pačiu metu tenkinamos visos šios sąlygos:

a)  sandorio šalis susijusi glaudžiais ryšiais su likvidumo galimybės teikėju (angl. liquidity facility provider);

b)  esama TUVP sandorio likvidumo galimybės suma yra didesnė nei 20 proc. TUVP sandorio pirmesnių ir subordinuotųjų emisijos dalių pradinės sumos apyvartoje.

6.33.5. Neteko galios nuo 2017-01-01

Papunkčio naikinimas:

Nr. 03-208, 2016-12-22, paskelbta TAR 2016-12-27, i. k. 2016-29578

6.33.6.   Sandorio šalis apie įkeistą turtą, kurio nebegalima naudoti įkaitu dėl to, kad emitentas, skolininkas arba garantas nebeatitinka Taisyklėse išdėstytų reikalavimų, arba dėl to, kad tarp jų ir sandorio šalies atsiranda glaudūs ryšiai ar kitais panašiais atvejais, nedelsdama turi pranešti Lietuvos bankui.

6.33.7.   Turtas, kurio nebegalima naudoti įkaitu, vėliausiai kitą darbo dieną įvertinamas nuliu ir dėl to gali prireikti vykdyti įkaito vertės išlaikymo prievolę.

6.33.8.   Sandorio šalis, įkeitusi turtą, kurio nebegalima naudoti įkaitu, šį turtą turi atsiimti kaip įmanoma greičiau.

6.33.9.   Sandorio šalis Lietuvos bankui turi pateikti tikslią ir naujausią informaciją, turinčią įtakos įkaito vertei.

6.33.10. Sandorio šaliai, nesilaikančiai Taisyklių 6.32–6.33 papunkčiuose išdėstytų reikalavimų, taikomos sankcijos, išdėstytos Taisyklių VIII skyriuje, neatsižvelgiant į tai, ar sandorio šalis aktyviai dalyvauja pinigų politikos operacijose.

6.34.    Tarpvalstybinis tinkamo turto naudojimas.

6.34.1. Sandorių šalys gali naudoti tinkamą turtą tarp valstybių visų rūšių Eurosistemos kredito operacijoms užtikrinti, t. y. jos gali gauti lėšų iš buveinės NCB, panaudodamos turtą, kuris yra kitoje valstybėje narėje:

6.34.1.1. sandorių šalys tarp valstybių gali naudoti tinkamą turtą, išskyrus terminuotuosius indėlius;

6.34.1.2. kredito reikalavimus, kai kredito reikalavimų sutarčiai taikoma kitos valstybės narės, kurios valiuta yra euro ir kuri nėra buveinės NCB šalis, teisė, taip pat SPUTKR, kai SPUTKR yra išleisti ir saugomi kitoje valstybėje narėje, kurios valiuta yra euro;

6.34.1.3. SPUTKR ir mažmenines hipoteka užtikrintas skolos priemones (MHUSP) – gali naudoti tik pagal korespondentinės centrinės bankininkystės modelio (KCBM) procedūras.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-184, 2020-12-17, paskelbta TAR 2020-12-18, i. k. 2020-27872

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-5, 2016-01-14, paskelbta TAR 2016-01-18, i. k. 2016-01108

6.34.2.      Antrinę rinką turintis turtas tarp valstybių gali būti naudojamas šiais būdais:

6.34.2.1.   pasitelkiant tinkamas jungtis;

6.34.2.2. pasitelkiant KCBM procedūras;

6.34.2.3. pasitelkiant tinkamas jungtis kartu su KCBM procedūromis.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-184, 2020-12-17, paskelbta TAR 2020-12-18, i. k. 2020-27872

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-59, 2018-04-10, paskelbta TAR 2018-04-11, i. k. 2018-05800

6.34.2¹. Kredito reikalavimai tarp valstybių gali būti įkeičiami pasitelkiant KCBM procedūras arba pagal Taisyklių 6.42 papunktyje išdėstytas nuostatas.

Papildyta papunkčiu:

Nr. 03-184, 2020-12-17, paskelbta TAR 2020-12-18, i. k. 2020-27872

6.34.3. Antrinę rinką turintis turtas gali būti naudojamas per NCB sąskaitą VPAS, esančią ne buveinės NCB valstybėje, jeigu Eurosistema patvirtino, kad ši sąskaita naudotina.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-5, 2016-01-14, paskelbta TAR 2016-01-18, i. k. 2016-01108

6.34.4. Sandorių šalys tinkamą turtą perveda naudodamos vertybinių popierių atsiskaitomąsias sąskaitas, esančias tinkamose VPAS.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-5, 2016-01-14, paskelbta TAR 2016-01-18, i. k. 2016-01108

Nr. 03-59, 2018-04-10, paskelbta TAR 2018-04-11, i. k. 2018-05800

6.34.5.   Sandorių šalys, neturinčios pasaugos sąskaitos NCB arba vertybinių popierių atsiskaitomosios sąskaitos tinkamoje VPAS, gali atsiskaityti už sandorius per korespondentinės kredito įstaigos vertybinių popierių atsiskaitomąją sąskaitą arba pasaugos sąskaitą.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-59, 2018-04-10, paskelbta TAR 2018-04-11, i. k. 2018-05800

6.35.    Korespondentinės centrinės bankininkystės modelis.

6.35.1.   Laikantis KCBM procedūrų, palaikomi tarpvalstybiniai ryšiai tarp NCB. NCB veikia kaip vienas kito ir ECB antrinę rinką turinčio turto, kuris laikomas jų vietos depozitoriume, trišaliame tarpininke arba atsiskaitymo sistemoje, saugotojai (korespondentai). Kredito reikalavimams ir MHUSP taikomos specialios procedūros. Išsamiau apie KCBM ir taikomas procedūras išdėstyta Taisyklių 17 priede ir ECB tinklalapyje paskelbtame apraše Korespondentinio centrinės bankininkystės modelio (KCBM) procedūra Eurosistemos kitoms sandorio šalims (angl. Correspondent central banking model (CCBM) procedure for Eurosystem counterparties).

6.35.2.   Turtas, pervestas į korespondentinį centrinį banką, gali būti naudojamas tik kredito operacijoms užtikrinti.

6.35.3.   Sandorių šalys gali naudoti KCBM nuo 10 iki 17 val. (Lietuvos laiku) kiekvieną darbo dieną.

6.35.4.   Sandorio šalis, apie pageidavimą pasinaudoti KCBM (įskaitant ir KCBM su jungtimis), turi pranešti Lietuvos bankui iki 17 val. (Lietuvos laiku). Be to, sandorio šalis turi užtikrinti, kad įkaitas pinigų politikos operacijai užtikrinti būtų pervestas į korespondentinio centrinio banko sąskaitą ne vėliau kaip iki 17.45 val. (Lietuvos laiku). Po 17 val. gauti sandorio šalies nurodymai bus vykdomi, jeigu tai įmanoma, arba perkeliami į kitą TARGET2-LIETUVOS BANKAS darbo dieną. Sandorio šalis, numatanti, kad reikės pasinaudoti KCBM artėjant KCBM darbo pabaigai, turėtų iš anksto pateikti tinkamą turtą.

6.35.5.   Ypatingomis aplinkybėmis arba tada, jeigu to reikia pinigų politikos tikslais, ECB, bendradarbiaudamas su TCVPD ir CVPD, gali nuspręsti KCBM darbo laiką pratęsti iki TARGET2 darbo laiko pabaigos.

6.36.      Vertybinių popierių atsiskaitymo sistemų jungtys.

6.36.1.   Be KCBM, antrinę rinką turinčio turto tarpvalstybiniam pervedimui galima naudoti tinkamas jungtis. Šių jungčių sąrašas skelbiamas ECB tinklalapyje^[16].

6.36.2.   Turtas, kuris laikomas naudojant tinkamas jungtis, gali būti naudojamas kredito operacijoms ir bet kuriuo kitu sandorio šalies pasirinktu tikslu.

6.36.3.   Taisyklių 17 priede nustatyta tinkamų jungčių tarp VPAS naudojimo tvarka.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-59, 2018-04-10, paskelbta TAR 2018-04-11, i. k. 2018-05800

6.37.    KCBM kartu su tinkamomis jungtimis.

6.37.1. Sandorių šalys gali naudoti tinkamas jungtis kartu su KCBM, kad galėtų naudoti įkaitu tinkamą antrinę rinką turintį turtą tarp valstybių.

6.37.2. Naudodamos tinkamas jungtis tarp VPAS kartu su KCBM, sandorių šalys saugo emitento VPAS išleistą turtą investuotojo VPAS sąskaitoje tiesiogiai arba per saugotoją. 

6.37.3. Pagal šio papunkčio nuostatas naudojamas turtas gali būti išleistas ne euro zonos EEE VPAS, kurią Eurosistema įvertino kaip atitinkančią 2014 m. gruodžio 19 d. Europos Centrinio Banko gairių dėl Eurosistemos pinigų politikos įgyvendinimo (ECB/2014/60) VIa priede nustatytus reikalavimus, jeigu jungtis tarp emitento VPAS ir investuotojo VPAS yra tinkama.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-59, 2018-04-10, paskelbta TAR 2018-04-11, i. k. 2018-05800

6.38.    KCBM su trišalio įkaito valdymo paslaugomis.

6.38.1.   Tarpvalstybinės trišalio įkaito valdymo paslaugos leidžia kitoms sandorio šalims padidinti arba sumažinti įkaito, kurį jos teikia Lietuvos bankui, sumą panaudojant pas trišalį tarpininką laikomą įkaitą.

6.38.2.   KCBM (įskaitant KCBM su tinkamomis jungtimis) gali būti naudojamas kaip pagrindas teikti trišales įkaito valdymo tarpvalstybines paslaugas. Teikiant šias trišales įkaito valdymo paslaugas dalyvauja NCB, kurio trišalės įkaito valdymo paslaugos siūlomos Eurosistemai naudoti tarp valstybių, jam veikiant kaip korespondentui NCB atžvilgiu, kurių sandorio šalys prašo naudotis šiomis tarpvalstybinėmis trišalio įkaito valdymo paslaugomis atliekant Eurosistemos pinigų politikos operacijas. Trišalis tarpininkas, pageidaudamas teikti tarpvalstybines trišales įkaito valdymo paslaugas Eurosistemoje, turi laikytis papildomų Eurosistemos nustatytų reikalavimų, nurodytų Korespondentinės centrinės bankininkystės modelio (KCBM) procedūrų Eurosistemos sandorių šalims (angl. Correspondent central banking model (CCBM) – Procedures for Eurosystem counterparties) 2.1.3 skirsnio antrojoje pastraipoje.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-59, 2018-04-10, paskelbta TAR 2018-04-11, i. k. 2018-05800

6.38.3.   Taisyklių 17 priede nurodytas KCBM su trišalio įkaito valdymo paslaugomis naudojimas.

6.39.    Papildomi laikinieji turto tinkamumo kriterijai.

6.39.1. Kai kurių TUVP tinkamumas

6.39.1.1. TUVP, kurie atitinka bendruosius Taisyklių VI skyriuje nustatytus antrinę rinką turinčio turto tinkamumo reikalavimus, tačiau neatitinka Taisyklių 6.12.2 papunktyje nustatyto kredito kokybės reikalavimo, gali būti naudojami kredito operacijoms užtikrinti, jeigu išleidimo metu ir bet kada po išleidimo turi du bent jau 3-io kredito kokybės lygio viešus kredito vertinimus iš bet kurios pripažintos IKVI sistemos. Tokių TUVP:

6.39.1.1.1. pinigų srautą sukuriantis turtas atitinka kriterijus, nurodytus Taisyklių 6.9.2 papunktyje;

6.39.1.1.2. pinigų srautą sukuriantis turtas neturi paskolų, kurios yra neveiksnios TUVP emisijos metu;

6.39.1.1.3. pinigų srautą sukuriantis turtas neturi paskolų, kurios yra neveiksnios, kai įtraukiamos į galiojantį TUVP;

6.39.1.1.4. pinigų srautą sukuriantis turtas neturi paskolų, nurodytų Taisyklių 6.9.7 papunktyje;

6.39.1.1.5. sandorių dokumentuose yra aptarnavimo (angl. servicing) tęstinumo nuostatų;

6.39.1.1.6. TUVP, kurie atitinka reikalavimus, išdėstytus Taisyklių 6.39.1 papunktyje, įvertinimo mažesne nei rinkos verte dydžiai priklauso nuo šio turto vidutinės svertinės trukmės ir yra nustatyti Taisyklių 15¹ priede.

6.39.1.2. Neteko galios nuo 2021-01-01

Papunkčio naikinimas:

Nr. 03-184, 2020-12-17, paskelbta TAR 2020-12-18, i. k. 2020-27872

6.39.1.3.     Sandorio šalis negali įkeisti šių TUVP, jeigu sandorio šalis arba bet kuri trečioji šalis, su kuria ji susijusi glaudžiais ryšiais, TUVP atžvilgiu veikia kaip palūkanų normų rizikos draudikė (angl. interest rate hedge provider).

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-87, 2020-06-16, paskelbta TAR 2020-06-17, i. k. 2020-13230

6.39.3.1¹ Papildomi kredito reikalavimai, kurie neatitinka Taisyklių 11 priedo 6.6 papunktyje nustatyto reikalavimo, gali būti naudojami kredito operacijoms užtikrinti, jeigu jie yra įsigalioję iki 2020 m. rugpjūčio 17 d. Šiems papildomiems kredito reikalavimams taikomas papildomas 8 proc. įvertinimo mažesne nei rinkos verte dydis prie Taisyklėse nurodytų arba pagal Taisykles apskaičiuotų įvertinimo mažesne nei rinkos verte dydžių. Jeigu bent vienas papildomų kredito reikalavimų portfelį sudarantis papildomas kredito reikalavimas neatitinka Taisyklių 11 priedo 6.6 papunktyje nustatyto reikalavimo, papildomas 8 proc. įvertinimo mažesne nei rinkos verte dydis taikomas visam papildomų kredito reikalavimų portfeliui.

Papildyta papunkčiu:

Nr. 03-114, 2020-08-13, paskelbta TAR 2020-08-13, i. k. 2020-17327

6.39.2. Antrinę rinką turinčių skolos priemonių, denominuotų svarais sterlingų, Japonijos jenomis arba JAV doleriais tinkamumas

6.39.2.1.     Antrinę rinką turinčios skolos priemonės, denominuotos svarais sterlingų, Japonijos jenomis arba JAV doleriais yra tinkamas turtas kredito operacijoms užtikrinti, jeigu atitinka Taisyklių 6.2 papunktyje išdėstytus reikalavimus ir:

6.39.2.1.1.  išleistos ir laikomos (arba jomis atsiskaitoma) euro zonoje;

6.39.2.1.2.  emitentas yra įsteigtas EEE;

6.39.2.1.3.  šių skolos priemonių atkarpa yra susieta tik su viena atitinkamos valiutos pinigų rinkos palūkanų norma arba su atitinkamos šalies infliacijos indeksu, taip pat su kitomis priimtinomis užsienio valiutos palūkanų normomis, paskelbtomis ECB tinklalapyje;

6.39.2.1.4.  šių skolos priemonių atkarpa neturi diskretaus intervalo (angl. discrete range), intervalo kintamųjų atkarpų (angl. range accrual), santykinių kintamųjų atkarpų (angl. ratchet) arba panašių sudėtingų struktūrų.

6.39.2.2 Svarais sterlingų ir JAV doleriais denominuotoms skolos priemonėms taikomas 16 proc. perkainojimas, Japonijos jenomis – 26 proc. perkainojimas.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-208, 2016-12-22, paskelbta TAR 2016-12-27, i. k. 2016-29578

Nr. 03-87, 2020-06-16, paskelbta TAR 2020-06-17, i. k. 2020-13230

6.39.3. Papildomų kredito reikalavimų tinkamumas

6.39.3.1. Kredito reikalavimai, kurie neatitinka Taisyklių 6.1.7, 6.1.9 ir 6.23.1 papunkčiuose nustatytų reikalavimų, gali būti naudojami kredito operacijoms užtikrinti, jeigu jie atitinka Taisyklių 6.39.3–6.39.8 papunkčiuose nustatytus reikalavimus ir kitus Taisyklėse nustatytus reikalavimus (toliau – papildomi kredito reikalavimai).

6.39.3.2. Skolininkais pagal papildomus kredito reikalavimus gali būti tik Lietuvos Respublikoje įsteigtos nefinansinės korporacijos ir ūkinę komercinę veiklą vykdantys fiziniai asmenys, kurių nuolatinė gyvenamoji vieta yra Lietuvos Respublikoje. Kredito reikalavimai pagal fiziniams asmenims išduotas paskolas, suteiktas pagal Lietuvos Respublikos vartojimo kredito įstatymą arba Lietuvos Respublikos su nekilnojamuoju turtu susijusio kredito įstatymą, negali būti naudojami kredito operacijoms užtikrinti.

6.39.3.3. Jeigu papildomas kredito reikalavimas yra užtikrintas garantija ir šio kredito reikalavimo kredito kokybė vertinama pagal garanto kredito kokybę, tokio kredito reikalavimo garantas turi būti įsteigtas Lietuvos Respublikoje.

6.39.3.4. Jeigu papildomas kredito reikalavimas yra užtikrintas nekilnojamuoju turtu, šis nekilnojamasis turtas turi būti registruotas Lietuvos Respublikoje.

6.39.3.5. Papildomi kredito reikalavimai gali būti naudojami kredito operacijoms užtikrinti kaip individualūs papildomi kredito reikalavimai arba kaip papildomų kredito reikalavimų portfeliai. Papildomų kredito reikalavimų portfelių naudojimo ypatumai nustatyti Taisyklių 6.39.7 ir 6.39.8 papunkčiuose.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-87, 2020-06-16, paskelbta TAR 2020-06-17, i. k. 2020-13230

6.39.4. Papildomų kredito reikalavimų kredito rizikos vertinimo sistemos

6.39.4.1. Papildomų kredito reikalavimų kredito kokybė nustatoma pagal sandorio šalies pasirinktą EKVS šaltinį, nurodytą Taisyklių 6.25 papunktyje, arba pagal sandorio šalies vidaus reitingais pagrįstą sistemą, kompetentingos institucijos pripažintą tinkama kredito įstaigų priežiūros tikslais pagal 2013 m. birželio 26 d. Europos Parlamento ir Tarybos 2013/36/ES direktyvą (toliau – Vidaus reitingais pagrįsta sistema). Jeigu papildomų kredito reikalavimų kokybę nustatyti galima tik pagal EKVS šaltinį, EKVS šaltinis naudojamas pirmiausiai. 

6.39.4.2. Prieš pradėdama naudoti Vidaus reitingais pagrįstą sistemą arba nedelsiant po to, kai įvyksta reikšmingų pokyčių šioje sistemoje (pavyzdžiui, pasikeitus įsipareigojimų neįvykdymo tikimybių per vienus metus (PD) skalei arba galimų nuostolių skolininkui neįvykdžius įsipareigojimų dydžiams (LGD), sandorio šalis Lietuvos bankui privalo pateikti informaciją apie savo Vidaus reitingais pagrįstą sistemą pagal Lietuvos banko tinklalapyje pateiktą formą^[17].

6.39.4.3. Nekilnojamuoju turtu užtikrintų individualių papildomų kredito reikalavimų ir visų papildomų kredito reikalavimų portfelių kredito kokybei vertinti Vidaus reitingais pagrista sistema (įskaitant šios sistemos pateikiamą informaciją apie LGD) gali būti naudojama tik tada, jei ši sistema yra pažangi vidaus reitingų sistema (angl. Advanced IRB).

6.39.4.4. Visiems papildomiems kredito reikalavimams taikoma įsipareigojimų neįvykdymo tikimybė per vienus metus (PD) ir galimų nuostolių skolininkui neįvykdžius įsipareigojimų dydis (LGD) turi būti „galutiniai“, t. y. naudojami apskaičiuojant nuosavo kapitalo reikalavimus, įskaitant reguliacines mažiausias reikšmes, atitinkamus papildymus, konservatyvumo priedus, perskaičiavimus ir nuorodas į pagrindines skales (angl. Master scales).

6.39.4.5. Sandorio šalis turi užtikrinti, kad vidaus reitingais pagrįsta sistema, naudojama vertinant kredito operacijoms užtikrinti tinkamo turto kredito kokybę, dalyvautų reguliariame Vidaus reitingais pagrįstų sistemų veiklos rezultatų stebėjimo procese, kaip tai yra apibrėžta Taisyklių 12 priede.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-87, 2020-06-16, paskelbta TAR 2020-06-17, i. k. 2020-13230

6.39.5. Kredito kokybės reikalavimai ir rizikos kontrolės priemonės individualiems papildomiems kredito reikalavimams

6.39.5.1. Individualių papildomų kredito reikalavimų skolininko arba garanto kredito kokybė turi atitikti bent 5-ą kredito kokybės lygį pagal Eurosistemos suderintą reitingų skalę, pateiktą ECB tinklalapyje^[18]. Individualių papildomų kredito reikalavimų kredito kokybės lygis nustatomas pagal didžiausią įsipareigojimų neįvykdymo tikimybės per vienus metus lygį:

6.39.5.1.1. 0,10 proc. įsipareigojimų neįvykdymo tikimybės lygis per vienus metus atitinka 2-ą kredito kokybės lygį;

6.39.5.1.2. 0,40 proc. įsipareigojimų neįvykdymo tikimybės lygis per vienus metus atitinka 3-ią kredito kokybės lygį;

6.39.5.1.3. 1 proc. įsipareigojimų neįvykdymo tikimybės lygis per vienus metus atitinka 4-ą kredito kokybės lygį;

6.39.5.1.4. 1,5 proc. įsipareigojimų neįvykdymo tikimybės lygis per vienus metus atitinka 5-ą kredito kokybės lygį.

6.39.5.2. Individualiems papildomiems kredito reikalavimams taikomi įvertinimo mažesne nei rinkos verte dydžiai nurodyti Taisyklių 23 priede.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-114, 2020-08-13, paskelbta TAR 2020-08-13, i. k. 2020-17327

6.39.5.3. Lietuvos bankas turi teisę taikyti papildomus įvertinimo mažesne nei rinkos verte dydžius prie Taisyklių 23 priede nustatytų dydžių ir (arba) kitas rizikos kontrolės priemones.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-114, 2020-08-13, paskelbta TAR 2020-08-13, i. k. 2020-17327

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-208, 2016-12-22, paskelbta TAR 2016-12-27, i. k. 2016-29578

Nr. 03-87, 2020-06-16, paskelbta TAR 2020-06-17, i. k. 2020-13230

6.39.6. Kredito kokybės reikalavimai ir rizikos kontrolės priemonės nekilnojamuoju turtu užtikrintiems individualiems papildomiems kredito reikalavimams

6.39.6.1. Nekilnojamuoju turtu užtikrintų individualių papildomų kredito reikalavimų kredito kokybė vertinama pagal šių kredito reikalavimų įsipareigojimų neįvykdymo tikimybę per vienus metus, ji turi atitikti bent 5-ą kredito kokybės lygį pagal Eurosistemos suderintą reitingų skalę taip, kaip aprašyta Taisyklių 6.39.5.1 papunktyje.

6.39.6.2. Nekilnojamuoju turtu užtikrintiems individualiems papildomiems kredito reikalavimams taikomi įvertinimo mažesne nei rinkos verte dydžiai apskaičiuojami pagal formulę, gautą dydį suapvalinus iki sveikojo skaičiaus:

kur:

,

,

- pakoreguotas nuostolis skolininkui neįvykdžius įsipareigojimų.

6.39.6.3. Įsipareigojimų neįvykdymo tikimybė iki kredito reikalavimo termino pabaigos () apskaičiuojama pagal kredito reikalavimo įsipareigojimų neįvykdymo tikimybę per vienus metus (PD) pagal Taisyklių 24 priedą.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-114, 2020-08-13, paskelbta TAR 2020-08-13, i. k. 2020-17327

6.39.6.4. Kredito reikalavimo, kurio terminas ilgesnis negu 30 metų,

6.39.6.5. Pakoreguotas nuostolis skolininkui neįvykdžius įsipareigojimų () apskaičiuojamas pagal Taisyklių 25 priedą.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-114, 2020-08-13, paskelbta TAR 2020-08-13, i. k. 2020-17327

6.39.6.6. Įsipareigojimų neįvykdymo tikimybė per vienus metus (PD) ir nuostolis skolininkui neįvykdžius įsipareigojimų (LGD) nustatomi pagal sandorio šalies pasirinktą kredito rizikos vertinimo sistemą, kaip nurodyta Taisyklių 6.39.4.1 papunktyje.

6.39.6.7. Lietuvos bankas turi teisę taikyti papildomus įvertinimo mažesne nei rinkos verte dydžius prie pagal Taisyklių 6.39.6.2 papunktyje apskaičiuotų dydžių ir (arba) taikyti kitas rizikos kontrolės priemones. 

6.39.6.8. Sandorio šalis privalo kiekvieną kalendorinių metų ketvirtį pateikti duomenis apie įkeistus nekilnojamuoju turtu užtikrintus papildomus kredito reikalavimus į ESMA pakeitimo vertybiniais popieriais duomenų saugyklą. Duomenys turi būti pateikti pasibaigus kalendoriniam metų ketvirčiui, už kurį teikiami duomenys, tačiau ne vėliau kaip iki po šio ketvirčio einančio kalendorinio mėnesio pabaigos. Duomenų teikimas pagal šį papunktį pradedamas praėjus 3 mėnesiams nuo nekilnojamuoju turtu užtikrintų papildomų kredito reikalavimų įkeitimo.

6.39.6.9. Taisyklių 6.39.6.8 papunktyje nurodyti duomenys turi būti pateikti pagal atitinkamą Lietuvos banko tinklalapyje paskelbtą šabloną^[19]. Šablonas pildomas pateikiant kalendorinių metų ketvirčio, už kurį teikiamas šablonas, paskutinės kalendorinės dienos duomenis.

6.39.6.10. Jeigu duomenys apie įkeistus nekilnojamuoju turtu užtikrintus papildomus kredito reikalavimus nepateikiami laiku, kaip tai nustatyta Taisyklių 6.39.6.8 papunktyje, šie kredito reikalavimai tampa netinkami kredito operacijoms užtikrinti suėjus duomenų pateikimo terminui.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-133, 2019-07-23, paskelbta TAR 2019-07-29, i. k. 2019-12475

Nr. 03-87, 2020-06-16, paskelbta TAR 2020-06-17, i. k. 2020-13230

6.39.7. Neteko galios nuo 2019-08-05

Papunkčio naikinimas:

Nr. 03-133, 2019-07-23, paskelbta TAR 2019-07-29, i. k. 2019-12475

6.39.7. Papildomų kredito reikalavimų portfeliai

6.39.7.1. Papildomų kredito reikalavimų portfeliu laikomas toks įkeistų papildomų kredito reikalavimų rinkinys, kuris atitinka šiuos reikalavimus:

6.39.7.1.1. portfelį sudarantys papildomi kredito reikalavimai yra vienarūšiai, t. y. jų duomenis galima pateikti pagal ESMA pakeitimo vertybiniais popieriais duomenų saugyklos atskaitomybės šablonus, kaip nurodyta Taisyklių 6.39.6.8 papunktyje;

6.39.7.1.2. portfelio Herfindahl-Hirschman indeksas (HHI)^[20] yra ne didesnis nei 1 proc. Jeigu portfelio Herfindahl-Hirschman indeksas (HHI) tampa didesnis negu 1 proc., Lietuvos bankas apie tai informuoja sandorio šalį ir suteikia ne ilgesnį kaip 1 mėn. terminą papildomiems kredito reikalavimams įkeisti. Jei sandorio šalis per nustatytą terminą neįkeičia papildomų kredito reikalavimų, kurie gali būti priskirti portfeliui, ir portfelio HHI išlieka didesnis negu 1 proc., visi portfelį sudarę įkeisti papildomi kredito reikalavimai nebelaikomi portfeliu.

6.39.7.2. Papildomų kredito reikalavimų portfeliai gali būti vieno iš dviejų tipų:

6.39.7.2.1. vidutinių, mažų ir labai mažų įmonių papildomų kredito reikalavimų portfelis, sudarytas tik iš kredito reikalavimų vidutinėms, mažoms ir labai mažoms įmonėms;

6.39.7.2.2. nekilnojamuoju turtu užtikrintų nefinansinių korporacijų papildomų kredito reikalavimų portfelis, sudarytas tik iš nekilnojamuoju turtu užtikrintų kredito reikalavimų nefinansinėms korporacijoms.

6.39.7.3. Sandorio šalies prašymu Lietuvos bankas sprendžia, ar įkeisti papildomi kredito reikalavimai laikomi portfeliu, ir apie tai informuoja sandorio šalį.

Papildyta papunkčiu:

Nr. 03-87, 2020-06-16, paskelbta TAR 2020-06-17, i. k. 2020-13230

6.39.8. Kredito kokybės reikalavimai ir rizikos kontrolės priemonės papildomų kredito reikalavimų portfeliams

6.39.8.1. Papildomų kredito reikalavimų portfelio sudėtyje gali būti tik tokie papildomi kredito reikalavimai, pagal kuriuos nėra įsipareigojimų neįvykdymo, kaip apibrėžta Taisyklių 6.42.2.5 papunktyje, ir kurių skolininko, garanto arba papildomo kredito reikalavimo (jeigu papildomas kredito reikalavimas padengtas nekilnojamuoju turtu) įsipareigojimų neįvykdymo tikimybė atitinka bent 5-ą kredito kokybės lygį, kaip apibrėžta Taisyklių 6.39.5.1 papunktyje.

6.39.8.2. Portfeliui taikomas įvertinimo mažesne nei rinkos verte dydis apskaičiuojamas pagal formulę, gautą dydį suapvalinus iki sveikojo skaičiaus:

,

kur:

– papildomo kredito reikalavimo i portfelyje, sudarytame iš n papildomų kredito reikalavimų, pakoreguota įsipareigojimų neįvykdymo tikimybė, apskaičiuota pagal Taisyklių 26 priedą,

– papildomo kredito reikalavimo i portfelyje, sudarytame iš n papildomų kredito reikalavimų, pakoreguotas nuostolis skolininkui neįvykdžius įsipareigojimų, apskaičiuotas pagal Taisyklių 25 priedą,

– kredito reikalavimo i likutinė nominalioji vertė.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-114, 2020-08-13, paskelbta TAR 2020-08-13, i. k. 2020-17327

6.39.8.3. Pagal Taisyklių 6.39.8.2 papunktį apskaičiuotas portfeliui taikomas įvertinimo mažesne nei rinkos verte dydis negali būti mažesnis negu 16 proc.

6.39.8.4. Papildomas 3 proc. įvertinimas mažesne negu rinkos verte taikomas portfeliui, jeigu portfelio HHI atitinka šią sąlygą: .

6.39.8.5. Lietuvos bankas turi teisę taikyti papildomus įvertinimo mažesne nei rinkos verte dydžius prie pagal Taisyklių 6.39.8.2–6.39.8.4 papunkčius apskaičiuotų dydžių ir (arba) taikyti kitas rizikos kontrolės priemones. 

6.39.8.6. Sandorio šalis privalo pateikti duomenis apie visus portfelį sudarančius įkeistus papildomus kredito reikalavimus į ESMA pakeitimo vertybiniais popieriais duomenų saugyklą. Duomenys turi būti pateikti pasibaigus kalendoriniam metų ketvirčiui, už kurį teikiami duomenys, tačiau ne vėliau kaip iki po šio ketvirčio einančio kalendorinio mėnesio pabaigos. Duomenų teikimas pagal šį papunktį pradedamas praėjus 3 mėnesiams nuo portfelį sudarančių papildomų kredito reikalavimų įkeitimo.

6.39.8.7. Taisyklių 6.39.8.6 papunktyje nurodyti duomenys turi būti pateikti pagal atitinkamą Lietuvos banko tinklalapyje paskelbtą šabloną^[21]. Šablonas pildomas pateikiant kalendorinių metų ketvirčio, už kurį teikiamas šablonas, paskutinės kalendorinės dienos duomenis.

6.39.8.8. Jeigu duomenys apie portfelį sudarančius įkeistus papildomus kredito reikalavimus nepateikiami laiku, kaip tai nustatyta Taisyklių 6.39.8.6 papunktyje, šie kredito reikalavimai tampa netinkami kredito operacijoms užtikrinti suėjus minėtame papunktyje nurodytam duomenų pateikimo terminui.

Papildyta papunkčiu:

Nr. 03-51, 2020-04-17, paskelbta TAR 2020-04-18, i. k. 2020-08119

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-87, 2020-06-16, paskelbta TAR 2020-06-17, i. k. 2020-13230

6.39.9. Kredito kokybės reikalavimai kai kurioms antrinę rinką turinčioms skolos priemonėms

6.39.9.1. Antrinę rinką turinčioms skolos priemonėms, išleistoms arba visiškai garantuotoms euro zonos valstybių narių, kurioms taikoma ES/Tarptautinio valiutos fondo programa, centrinės vyriausybės, Eurosistemos kredito kokybės minimalioji riba netaikoma, kol pagal atskirą Valdančiosios tarybos sprendimą laikoma, kad atitinkama valstybė narė vykdo finansinės paramos ir (arba) makroekonominės programos sąlygas.

6.39.9.2. Atskiru Lietuvos banko valdybos leidimu sandorio šalis gali įkeisti Graikijos Respublikos centrinės valdžios išleistas antrinę rinką turinčias skolos priemones, kurios yra įtrauktos į ECB skelbiamą antrinę rinką turintį tinkamo turto sąrašą. Šioms skolos priemonėms taikomi Taisyklių 15² priede nurodyti įvertinimo mažesne nei rinkos verte dydžiai.

6.39.9.3. Neatsižvelgiant į Taisyklių 6.1.6.1 ir 6.12 papunkčiuose nustatytus reikalavimus, antrinę rinką turintis turtas, išskyrus TUVP, kuris išleistas iki 2020 m. balandžio 7 d. ir kuris 2020 m. balandžio 7 d. turėjo bent vienos pripažintos IKVI sistemos viešą kredito vertinimą, atitinkantį ne mažesnį kaip 3-ią kredito kokybės lygį pagal Eurosistemos suderintą reitingų skalę, yra tinkamas turtas Eurosistemos pinigų politikos operacijoms užtikrinti, jeigu bet kuriuo metu po 2020 m. balandžio 7 d. minėtas antrinę rinką turintis turtas:

6.39.9.3.1. turi bent vienos pripažintos IKVI sistemos viešą kredito vertinimą, atitinkantį ne mažesnį kaip 5-ą kredito kokybės lygį pagal Eurosistemos suderintą reitingų skalę; ir

6.39.9.3.2. atitinka kitus Taisyklėse nustatytus tinkamumo reikalavimus.

6.39.9.4. Turtas, kurio tinkamumas nustatomas vadovaujantis antrinę rinką turinčio turto emitento arba garanto pripažintos IKVI sistemos viešu kredito vertinimu, yra tinkamas turtas Eurosistemos pinigų politikos operacijoms užtikrinti, jeigu bet kuriuo metu po 2020 m. balandžio 7 d.:

6.39.9.4.1. šio antrinę rinką turinčio turto emitento arba garanto pripažintos IKVI sistemos viešas kredito vertinimas atitinka ne mažesnį kaip 5-ą kredito kokybės lygį pagal Eurosistemos suderintą reitingų skalę; ir

6.39.9.4.2. šis antrinę rinką turintis turtas atitinka kitus Taisyklėse nustatytus tinkamumo reikalavimus.

6.39.9.5. Antrinę rinką turintis turtas, išskyrus TUVP, kuris buvo išleistas po 2020 m. balandžio 7 d. ir kurio emitentas arba garantas 2020 m. balandžio 7 d. turėjo bent vienos pripažintos IKVI sistemos viešą kredito vertinimą, atitinkantį ne mažesnį kaip 3-ią kredito kokybės lygį pagal Eurosistemos suderintą reitingų skalę, yra tinkamas turtas Eurosistemos pinigų politikos operacijoms užtikrinti, jeigu bet kuriuo metu po 2020 m. balandžio 7 d.:

6.39.9.5.1. šio antrinę rinką turinčio turto emitento arba garanto pripažintos IKVI sistemos viešas kredito vertinimas atitinka ne mažesnį kaip 5-ą kredito kokybės lygį pagal Eurosistemos suderintą reitingų skalę; ir

6.39.9.5.2. šis antrinę rinką turintis turtas atitinka kitus Taisyklėse nustatytus tinkamumo reikalavimus.

6.39.9.6. Padengtos obligacijos, išleistos po 2020 m. balandžio 7 d. pagal padengtų obligacijų programą, kuri 2020 m. balandžio 7 d. turėjo bent vienos pripažintos IKVI sistemos viešą kredito vertinimą, atitinkantį ne mažesnį kaip 3-ią kredito kokybės lygį pagal Eurosistemos suderintą reitingų skalę, yra tinkamas turtas Eurosistemos pinigų politikos operacijoms užtikrinti, jeigu bet kuriuo metu po 2020 m. balandžio 7 d.:

6.39.9.6.1. minėta padengtų obligacijų programa turėjo bent vienos pripažintos IKVI sistemos viešą kredito vertinimą, atitinkantį ne mažesnį kaip 5-ią kredito kokybės lygį pagal Eurosistemos suderintą reitingų skalę; ir

6.39.9.6.2. šios padengtos obligacijos atitinka kitus Taisyklėse nustatytus tinkamumo reikalavimus.

6.39.9.7. IKVI viešo kredito vertinimo neturintis antrinę rinką turintis turtas, kuriam priskiriamas numanomas kredito kokybės vertinimas pagal Taisyklių 6.15 papunktį ir kuris 2020 m. balandžio 7 d. turėjo priskirtą Taisyklėse nustatytus minimalius kredito kokybės reikalavimus atitinkantį kredito kokybės vertinimą, yra tinkamas turtas Eurosistemos pinigų politikos operacijoms užtikrinti, nepriklausomai nuo to, kada šis turtas išleistas, jeigu bet kuriuo metu po 2020 m. balandžio 7 d.:

6.39.9.7.1. šio antrinę rinką turinčio turto emitentas arba, jei taikytina, garantas atitinka ne mažesnį kaip 5-ią kredito kokybės lygį pagal Eurosistemos suderintą reitingų skalę; ir

6.39.9.7.2. šis antrinę rinką turintis turtas atitinka kitus Taisyklėse nustatytus tinkamumo reikalavimus.

6.39.9.8. Iki 2020 m. balandžio 7 d. išleisti TUVP, kurie 2020 m. balandžio 7 d. turėjo bent dviejų pripažintų IKVI sistemų viešus kredito vertinimus pagal Taisyklių 6.39.1.1 papunktį, yra tinkamas turtas Eurosistemos pinigų politikos operacijoms užtikrinti, jeigu po 2020 m. balandžio 7 d. šie TUVP:

6.39.9.8.1. turi bent dviejų pripažintų IKVI sistemų viešus kredito vertinimus, atitinkančius ne mažesnį kaip 4-ą kredito kokybės lygį pagal Eurosistemos suderintą reitingų skalę; ir

6.39.9.8.2. atitinka kitus Taisyklėse nustatytus tinkamumo reikalavimus.

6.39.9.9. Taisyklių 6.39.9.8 papunkčio nuostatos netaikomos Taisyklių 6.39.1.1 papunktyje nurodytiems TUVP.

6.39.9.10. TUVP, kurie 2020 m. balandžio 7 d. buvo tinkami ir buvo įkeisti Eurosistemos pinigų politikos operacijoms užtikrinti pagal Taisyklių 6.39.1.1 papunktį, yra tinkami Eurosistemos pinigų politikos operacijoms užtikrinti, jeigu po 2020 m. balandžio 7 d. šie TUVP:

6.39.9.10.1. turi bent dviejų pripažintų IKVI sistemų viešus kredito vertinimus, atitinkančius ne mažesnį kaip 4-ą kredito kokybės lygį pagal Eurosistemos suderintą reitingų skalę;

6.39.9.10.2. atitinka kitus Taisyklių 6.39.1.1 ir 6.39.1.3 papunkčiuose nustatytus reikalavimus, išskyrus Taisyklių 6.12.2 papunktyje nustatytą kredito kokybės reikalavimą.

6.39.9.11 Antrinę rinką turinčiam turtui, kol yra pripažįstamas tinkamu pagal Taisyklių 6.39.9.3–6.39.9.7 papunkčius, taikomi Taisyklių 15² priede nurodyti įvertinimo mažesne nei rinkos vertė dydžiai. Antrinę rinką turinčiam turtui, kol yra pripažįstamas tinkamu pagal Taisyklių 6.39.9.8–6.39.9.10 papunkčius, taikomi Taisyklių 15³ priede nurodyti įvertinimo mažesne nei rinkos vertė dydžiai. Įvertinimo mažesne nei rinkos vertė dydžiai taikomi pagal šių dydžių taikymo dieną galiojantį tinkamo turto kredito kokybės lygį, nustatytą pagal Taisyklių 6.12–6.15 papunkčiuose nurodytus principus. Taip pat taikomi šie papildomi įvertinimai mažesne nei rinkos verte:

6.39.9.11.1. TUVP, padengtoms obligacijoms ir kredito įstaigų išleistoms neužtikrintoms skolos priemonėms, kurioms yra nustatyta teorinė kaina pagal Taisyklių 6.34 papunktį, taikomas 4 proc. papildomas įvertinimas mažesne nei rinkos verte;

6.39.9.11.2. padengtų obligacijų nuosavam naudojimui taikomas toks papildomas įvertinimas mažesne nei rinkos verte:

6.39.9.11.2.1. 1 ir 2 kredito kokybės lygiams priskirtoms skolos priemonėms – 6,4 proc.;

6.39.9.11.2.2. 3, 4 ir 5 kredito kokybės lygiams priskirtoms skolos priemonėms – 9,6 proc.;

6.39.9.11.2.3. padengtų obligacijų nuosavas naudojimas suprantamas taip, kaip apibrėžta Taisyklių 6.28.5.3 papunktyje;

6.39.9.11.2.4. jei Taisyklių 6.39.9.11.2 papunktyje nurodytas papildomas įvertinimas mažesne nei rinkos verte negali būti taikomas dėl Lietuvos banko, trišalio agento įkaito valdymo sistemos ar TARGET2-Securities automatinio įkeitimo, papildomas įvertinimas mažesne nei rinkos verte taikomas visai padengtų obligacijų nuosavam naudojimui emisijos vertei.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-184, 2020-12-17, paskelbta TAR 2020-12-18, i. k. 2020-27872

6.39.9.12 Taisyklių 6.39.9.3–6.39.9.10 papunkčių nuostatos netaikomos vertinant turto tinkamumą Eurosistemos turto pirkimo programoms: Viešojo sektoriaus vertybinių popierių pirkimo programai (PSPP), Trečiajai padengtų obligacijų pirkimo programai (CBPP3), Turtu užtikrintų vertybinių popierių pirkimo programai (ABSPP), Bendrovių sektoriaus obligacijų pirkimo programai (CSPP), Specialiajai pandeminei pirkimo programai (PEPP).

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-87, 2020-06-16, paskelbta TAR 2020-06-17, i. k. 2020-13230

6.39.10. Turtas, kurio tinkamumas nustatomas vadovaujantis antrinę rinką turinčio turto emitento arba garanto pripažintos IKVI sistemos viešu kredito vertinimu, yra tinkamas turtas Eurosistemos pinigų politikos operacijoms užtikrinti, jeigu bet kuriuo metu po 2020 m. balandžio 7 d.:

6.39.10.1. šio antrinę rinką turinčio turto emitento arba garanto pripažintos IKVI sistemos viešas kredito vertinimas atitinka ne mažesnį kaip 5-ą kredito kokybės lygį pagal Eurosistemos suderintą reitingų skalę; ir

6.39.10.2. šis antrinę rinką turintis turtas atitinka kitus Taisyklėse nustatytus tinkamumo reikalavimus.

Papildyta papunkčiu:

Nr. 03-64, 2020-05-14, paskelbta TAR 2020-05-15, i. k. 2020-10457

6.39.11. Antrinę rinką turintis turtas, išskyrus TUVP, kuris buvo išleistas po 2020 m. balandžio 7 d. ir kurio emitentas arba garantas 2020 m. balandžio 7 d. turėjo bent vienos pripažintos IKVI sistemos viešą kredito vertinimą, atitinkantį ne mažesnį kaip 3-ią kredito kokybės lygį pagal Eurosistemos suderintą reitingų skalę, yra tinkamas turtas Eurosistemos pinigų politikos operacijoms užtikrinti, jeigu bet kuriuo metu po 2020 m. balandžio 7 d.:

6.39.11.1. šio antrinę rinką turinčio turto emitento arba garanto pripažintos IKVI sistemos viešas kredito vertinimas atitinka ne mažesnį kaip 5-ą kredito kokybės lygį pagal Eurosistemos suderintą reitingų skalę; ir

6.39.11.2. šis antrinę rinką turintis turtas atitinka kitus Taisyklėse nustatytus tinkamumo reikalavimus.

Papildyta papunkčiu:

Nr. 03-64, 2020-05-14, paskelbta TAR 2020-05-15, i. k. 2020-10457

6.39.12. Padengtos obligacijos, išleistos po 2020 m. balandžio 7 d. pagal padengtų obligacijų programą, kuri 2020 m. balandžio 7 d. turėjo bent vienos pripažintos IKVI sistemos viešą kredito vertinimą, atitinkantį ne mažesnį kaip 3-ią kredito kokybės lygį pagal Eurosistemos suderintą reitingų skalę, yra tinkamas turtas Eurosistemos pinigų politikos operacijoms užtikrinti, jeigu bet kuriuo metu po 2020 m. balandžio 7 d.:

6.39.12.1. minėta padengtų obligacijų programa turėjo bent vienos pripažintos IKVI sistemos viešą kredito vertinimą, atitinkantį ne mažesnį kaip 5-ią kredito kokybės lygį pagal Eurosistemos suderintą reitingų skalę; ir

6.39.12.2. šios padengtos obligacijos atitinka kitus Taisyklėse nustatytus tinkamumo reikalavimus.

Papildyta papunkčiu:

Nr. 03-64, 2020-05-14, paskelbta TAR 2020-05-15, i. k. 2020-10457

6.39.13. IKVI viešo kredito vertinimo neturintis antrinę rinką turintis turtas, kuriam priskiriamas numanomas kredito kokybės vertinimas pagal Taisyklių 6.15 papunktį ir kuris 2020 m. balandžio 7 d. turėjo priskirtą Taisyklėse nustatytus minimalius kredito kokybės reikalavimus atitinkantį kredito kokybės vertinimą, yra tinkamas turtas Eurosistemos pinigų politikos operacijoms užtikrinti, nepriklausomai nuo to, kada šis turtas išleistas, jeigu bet kuriuo metu po 2020 m. balandžio 7 d.:

6.39.13.1. šio antrinę rinką turinčio turto emitentas arba, jei taikytina, garantas atitinka ne mažesnį kaip 5-ią kredito kokybės lygį pagal Eurosistemos suderintą reitingų skalę; ir

6.39.13.2. šis antrinę rinką turintis turtas atitinka kitus Taisyklėse nustatytus tinkamumo reikalavimus.

Papildyta papunkčiu:

Nr. 03-64, 2020-05-14, paskelbta TAR 2020-05-15, i. k. 2020-10457

6.39.14. Iki 2020 m. balandžio 7 d. išleisti TUVP, kurie 2020 m. balandžio 7 d. turėjo bent dviejų pripažintų IKVI sistemų viešus kredito vertinimus pagal Taisyklių 6.39.1 papunktį, yra tinkamas turtas Eurosistemos pinigų politikos operacijoms užtikrinti, jeigu po 2020 m. balandžio 7 d. šie TUVP:

6.39.14.1. turi bent dviejų pripažintų IKVI sistemų viešus kredito vertinimus, atitinkančius ne mažesnį kaip 4-ą kredito kokybės lygį pagal Eurosistemos suderintą reitingų skalę; ir

6.39.14.2. atitinka kitus Taisyklėse nustatytus tinkamumo reikalavimus.

Papildyta papunkčiu:

Nr. 03-64, 2020-05-14, paskelbta TAR 2020-05-15, i. k. 2020-10457

6.39.15. Taisyklių 6.39.14 papunkčio nuostatos netaikomos Taisyklių 6.39.1 papunktyje nurodytiems TUVP.

Papildyta papunkčiu:

Nr. 03-64, 2020-05-14, paskelbta TAR 2020-05-15, i. k. 2020-10457

6.39.16. TUVP, kurie 2020 m. balandžio 7 d. buvo tinkami ir buvo įkeisti Eurosistemos pinigų politikos operacijoms užtikrinti pagal Taisyklių 6.39.1 papunktį, yra tinkami Eurosistemos pinigų politikos operacijoms užtikrinti, jeigu po 2020 m. balandžio 7 d. šie TUVP:

6.39.16.1. turi bent dviejų pripažintų IKVI sistemų viešus kredito vertinimus, atitinkančius ne mažesnį kaip 4-ą kredito kokybės lygį pagal Eurosistemos suderintą reitingų skalę;

6.39.16.2. atitinka kitus Taisyklių 6.39.1 ir 6.39.3 papunkčiuose nustatytus reikalavimus, išskyrus Taisyklių 6.12.2 papunktyje nustatytą kredito kokybės reikalavimą.

Papildyta papunkčiu:

Nr. 03-64, 2020-05-14, paskelbta TAR 2020-05-15, i. k. 2020-10457

6.39.17. Antrinę rinką turinčiam turtui, kol yra pripažįstamas tinkamu pagal Taisyklių 6.39.9–6.39.13 papunkčius, taikomi Taisyklių 15² priede nurodyti įvertinimo mažesne nei rinkos vertė dydžiai. Antrinę rinką turinčiam turtui, kol yra pripažįstamas tinkamu pagal Taisyklių 6.39.14–6.39.16 papunkčius, taikomi Taisyklių 15³ priede nurodyti įvertinimo mažesne nei rinkos vertė dydžiai. Įvertinimo mažesne nei rinkos vertė dydžiai taikomi pagal šių dydžių taikymo dieną galiojantį tinkamo turto kredito kokybės lygį, nustatytą pagal Taisyklių 6.12–6.15 papunkčiuose nurodytus principus. Taip pat taikomi šie papildomi įvertinimai mažesne nei rinkos verte:

6.39.17.1. TUVP, padengtoms obligacijoms ir kredito įstaigų išleistoms neužtikrintoms skolos priemonėms, kurioms yra nustatyta teorinė kaina pagal Taisyklių 6.34 papunktį, taikomas 5 proc. papildomas įvertinimas mažesne nei rinkos verte;

6.39.17.2. padengtų obligacijų nuosavam naudojimui taikomas toks papildomas įvertinimas mažesne nei rinkos verte:

6.39.17.2.1. 1 ir 2 kredito kokybės lygiams priskirtoms skolos priemonėms – 6,4 proc.;

6.39.17.2.2. 3, 4 ir 5 kredito kokybės lygiams priskirtoms skolos priemonėms – 9,6 proc.;

6.39.17.2.3. padengtų obligacijų nuosavas naudojimas suprantamas taip, kaip apibrėžta Taisyklių 6.28.5.3 papunktyje;

6.39.17.2.4. jei 6.39.17.2 papunktyje nurodytas papildomas įvertinimas mažesne nei rinkos verte negali būti taikomas dėl Lietuvos banko, trišalio agento įkaito valdymo sistemos ar TARGET2-Securities automatinio įkeitimo, papildomas įvertinimas mažesne nei rinkos verte taikomas visai padengtų obligacijų nuosavam naudojimui emisijos vertei.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-184, 2020-12-17, paskelbta TAR 2020-12-18, i. k. 2020-27872

Papildyta papunkčiu:

Nr. 03-64, 2020-05-14, paskelbta TAR 2020-05-15, i. k. 2020-10457

6.39.18. Taisyklių 6.39.9–6.39.16 papunkčių nuostatos netaikomos vertinant turto tinkamumą Eurosistemos turto pirkimo programoms: Viešojo sektoriaus vertybinių popierių pirkimo programai (PSPP), Trečiajai padengtų obligacijų pirkimo programai (CBPP3), Turtu užtikrintų vertybinių popierių pirkimo programai (ABSPP), Bendrovių sektoriaus obligacijų pirkimo programai (CSPP), Specialiajai pandeminei pirkimo programai (PEPP).

Papildyta papunkčiu:

Nr. 03-64, 2020-05-14, paskelbta TAR 2020-05-15, i. k. 2020-10457

6.40.    Tinkamo turto įkeitimas.

6.40.1.   Sandorio šalies turto įkeitimas – finansinio užtikrinimo neperduodant užstato nuosavybės teisės susitarimas pagal Lietuvos Respublikos finansinio užtikrinimo susitarimų įstatymą.

6.40.2.   Sandorio šalies įkeistu turtu yra užtikrinami šie finansiniai įsipareigojimai:

6.40.2.1.   kredito operacijos su priskaičiuotomis palūkanomis;

6.40.2.2.   Lietuvos banko patirti nuostoliai dėl sandorio šalies įsipareigojimų įvykdymo termino praleidimo arba nevykdymo;

6.40.2.3.   Lietuvos banko išlaidos, patirtos realizuojant įkaitą.

6.40.3.   Lietuvos bankas, vadovaudamasis Taisyklėmis, vertina, ar sandorio šalies įkaitu pasiūlytas turtas tinkamas.

6.40.4.   Sandorio šalies įkeisto turto vertė nustatoma kiekvieną darbo dieną vadovaujantis Taisyklių 6.30 papunktyje nustatytais principais, taip pat taikomos rizikos kontrolės priemonės, atitinkančios įkeisto turto rūšį.

6.40.5.   Jeigu, įvertinus įkeistą turtą nustatoma, kad įkaito nepakanka, Lietuvos bankas informuoja sandorio šalį ir sandorio šalis privalo nedelsdama, bet ne vėliau kaip kitą darbo dieną papildomai įkeisti turtą, sumokėti lėšas arba sumažinti savo finansinius įsipareigojimus.

6.40.6.   Jeigu įkaito vertė viršija sandorio šaliai kredito operacijomis suteiktų paskolų vertę, sandorio šalis turi teisę įkaito perviršį atsiimti, vadovaudamasi Taisyklių 6.27.1.2 papunktyje išdėstytais principais. Jeigu dalį bendrojo įkaito sudaro piniginės lėšos, sandorio šaliai pirmiausia grąžinama šios rūšies įkaitas.

6.40.7.   Lietuvos bankas sandorio šalies prašymu informuoja ją apie įkeisto turto vertę.

6.40.8.   Sandorio šalis turi teisę pakeisti vieną tinkamą įkaitą kitu tinkamu įkaitu. Šiuo atveju iš pradžių įkeičiamas naujas tinkamas turtas ir tik tada panaikinamas kito pageidaujamo įkaito įkeitimas.

6.40.9.   Sandorio šalis ir Lietuvos bankas turi teisę nutraukti įkaito pateikimą arba įkaito atsiėmimą, jeigu dar neatsiskaityta už Eurosistemos atvirosios rinkos operacijų sandorius.

6.40.10.    Lietuvos bankas turi teisę nutraukti tinkamo turto įkeitimą jeigu po dienos, kurią buvo įkeistas turtas iki atsiskaitymo už Eurosistemos atvirosios rinkos operacijų sandorius dienos (imtinai): įkaitas tampa netinkamas, sandorio šaliai nustatomas apribojimas arba ji netenka teisės dalyvauti Eurosistemos pinigų politikos operacijose, sandorio šalis nevykdo savo įsipareigojimų, sandorio šalis pažeidžia Lietuvos banko arba ECB teisės aktus.

6.40.11.    Lietuvos bankas turi teisę nutraukti įkaito atsiėmimą, jeigu po įkaito atsiėmimo dienos iki atsiskaitymo už Eurosistemos atvirosios rinkos operacijų sandorius dienos (imtinai): sandorio šaliai nustatomas apribojimas arba ji netenka teisės dalyvauti Eurosistemos pinigų politikos operacijose, sandorio šalis nevykdo savo įsipareigojimų, sandorio šalis pažeidžia Lietuvos banko arba ECB teisės aktus, paaiškėja, kad sandorio šalies bendrojo įkaito neužtenka jos finansiniams įsipareigojimams užtikrinti.

6.40.12.    Lietuvos bankas, nutraukęs įkeitimą arba įkaito atsiėmimą, įsipareigoja nedelsdamas sandorio šaliai nurodyti nutraukimo priežastis.

6.40.13.    Sandorio šalis atlygina Lietuvos banko patirtas išlaidas, susijusias su turto įkeitimu arba atsiėmimu (įskaitant ir turto įkeitimą arba atsiėmimą naudojantis KCBM modeliu), pranešimų siuntimu arba gavimu SWIFT sistema, vertybinių popierių apskaita ir saugojimu tiek LCVPD, tiek užsienio šalies CVPD.

6.41.    Antrinę rinką turinčio turto įkeitimas.

6.41.1.   Lietuvos Respublikoje išleistų ir sandorio šalies įkaitu pasiūlytų vertybinių popierių (toliau – VP) tinkamumas įvertinamas per vieną darbo dieną. VP turi atitikti kriterijus, išdėstytus Taisyklių VI skyriuje.

6.41.2.   Sandorio šalis, norėdama Lietuvos bankui įkeisti (atsiimti) VP, pateikia VPAS dokumentuose nurodytas atitinkamas paraiškas.

6.41.3.   Prašymą įkeisti (atsiimti) VP per VPAS sandorio šalis turi pateikti darbo dienomis nuo 8 iki 17 val. (Lietuvos laiku).

6.41.4.   VP laikomi įkeistais (atsiimtais), kai yra įskaitomi (nurašomi) į (nuo) Lietuvos banko įkeistų vertybinių popierių sąskaitą (-os) LCVPD ir Lietuvos bankas bei sandorio šalis gauna pranešimą iš VPAS.

6.41.5.   Lietuvos bankas, gavęs iš LCVPD patvirtinimą, kad į įkeistų VP sąskaitą pervesti VP, įkeistų VP vertės suma nedelsdamas padidina sandorio šalies bendrojo įkaito vertę.

6.41.6.   Lietuvos bankas, gavęs iš sandorio šalies prašymą atsiimti VP, pirmiausia sumažina sandorio šalies bendrojo įkaito vertę ir tik tada teikia atitinkamą nurodymą į VPAS. Jeigu nustatoma, kad sandorio šaliai atsiėmus VP likusio įkaito neužtenka kredito operacijoms užtikrinti, sandorio šaliai VP negrąžinami.

6.41.7.   VP įkeičiami nenustatytam laikotarpiui, kol sandorio šalis pareikš pageidavimą atsiimti įkeistus VP arba įsigalios baigiamosios užskaitos sąlyga. Visais atvejais šis laikotarpis negali būti ilgesnis negu VP išpirkimo data.

6.41.8.   Lietuvos bankas jam pervestas įkeistų VP atkarpos išmokas, išpirkimo lėšas ir kitas su įkeistu turtu susijusias išmokas perveda sandorio šaliai, jeigu pervedus VP atkarpos išmokas, išpirkimo lėšas ir (arba) kitas su įkeistu turtu susijusias išmokas sandorio šalies finansiniai įsipareigojimai neviršys jos bendrojo įkaito vertės. Priešingu atveju su įkeistu turtu susijusių išmokų suma didinama sandorio šalies bendrojo įkaito vertė ir šioms lėšoms taikoma indėlių galimybės palūkanų norma.

6.41.9.   Jeigu įkeistų VP atkarpos išmokas, išpirkimo lėšas ir kitas su įkeistu turtu susijusias išmokas Lietuvos bankas gauna išskaičiavus mokesčius arba Lietuvos bankas remdamasis teisės aktais, turi išskaičiuoti mokesčius iš šių lėšų, sandorio šaliai šios lėšos pervedamos išskaičiavus mokesčius.

6.41.10.    Lietuvos bankas gautas atkarpos išmokas ir išpirkimo lėšas paskirsto proporcingai VP įkeitusioms sandorio šalims pagal jų įkeistų VP kiekį. Lietuvos bankas neatsako už VP emitento arba jo įgaliotinio pervestų atkarpos išmokų, išpirkimo lėšų ar kitų su įkeistu turtu susijusių išmokų sumų teisingumą.

6.41.11.    Norėdama įkeisti VP, registruotus užsienyje, naudodamasi KCBM, sandorio šalis tos šalies, kurioje šie VP saugomi, VP depozitoriumui (tiesiogiai arba per savo VP saugotoją) turi pateikti nurodymus pervesti VP Lietuvos banko naudai į Lietuvos banko korespondento – tos šalies centrinio banko sąskaitą. Kartu sandorio šalis elektroniniu paštu, faksu ar kitu abiems šalims priimtinu būdu turi informuoti Lietuvos banką apie ketinimą pateikti šiuos VP ir, jeigu Lietuvos bankas pareikalauja, užpildyti Taisyklių 18 priede pateikiamą formą.

6.41.12.    Lietuvos bankas, iš atitinkamo NCB gavęs patvirtinimą, kad Lietuvos banko naudai įkeisti VP įskaityti į atitinkamą sąskaitą, įkeistų VP vertės suma nedelsdamas padidina sandorio šalies bendrojo įkaito vertę.

6.42.    Antrinės rinkos neturinčio turto įkeitimas.

6.42.1. Neteko galios nuo 2020-06-19

Papunkčio naikinimas:

Nr. 03-87, 2020-06-16, paskelbta TAR 2020-06-17, i. k. 2020-13230

6.42.2.   Sandorio šalies Lietuvos bankui įkeičiami kredito reikalavimai, išduoti Lietuvos Respublikoje registruotiems skolininkams, turi atitikti Taisyklėse išdėstytus tinkamumo reikalavimus ir šiuos papildomus reikalavimus:

6.42.2.1.   kredito reikalavimo skolininkas turi būti asmeniškai atsakingas už visišką kredito reikalavimo grąžinimą (skolininkai, bendrai atsakingi už atskirus kredito reikalavimus, netinka);

6.42.2.2.   duomenys apie skolininkus ir jų kredito reikalavimus turi būti įrašyti į Paskolų rizikos duomenų bazę, kaip to reikalaujama Lietuvos banko valdybos patvirtintose Paskolų rizikos duomenų bazės tvarkymo taisyklėse;

6.42.2.3.   kredito reikalavimui yra taikoma Lietuvos Respublikos teisė;

6.42.2.4. Neteko galios nuo 2020-06-19

Papunkčio naikinimas:

Nr. 03-87, 2020-06-16, paskelbta TAR 2020-06-17, i. k. 2020-13230

6.42.2.5.     nėra įsipareigojimų neįvykdymo pagal kredito reikalavimą kaip tai apibrėžta 2013 m. birželio 26 d. Europos Parlamento ir Tarybos reglamento (ES) Nr. 575/2013 178 straipsnyje.  Šio papunkčio taikymo tikslais preziumuojama, kad nėra įsipareigojimų neįvykdymo pagal kredito reikalavimą, jeigu skolininkas neturi galiojančių įrašų Paskolų rizikos duomenų bazėje apie įsipareigojimų neįvykdymą arba tikėtiną neįvykdymą, neatsižvelgiant į tai, kurioje kredito įstaigoje paimtas kredito reikalavimas.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-87, 2020-06-16, paskelbta TAR 2020-06-17, i. k. 2020-13230

6.42.3.   Netinkami yra šie kredito reikalavimai:

6.42.3.1.   išduoti skolininkams, kurie per paskutinius 12 mėnesių Paskolų rizikos duomenų bazės tvarkymo taisyklėse nustatytais atvejais buvo pripažinti neįvykdančiais įsipareigojimų arba tikėtinai neįvykdysiančiais įsipareigojimų (ir apie šį faktą yra įrašas Paskolų rizikos duomenų bazėje), neatsižvelgiant į tai, kurioje kredito įstaigoje paimtas kredito reikalavimas ir neatsižvelgiant į tai, ar per paskutinius 12 mėnesių skolininkas buvo pripažintas vėl vykdantis arba tikėtinai vykdysiantis  įsipareigojimus;

6.42.3.2. kurie pradeda galioti anksčiau kaip prieš 3 mėnesius iki Taisyklių 6.42.7 papunktyje nurodyto sandorio šalies prašymo gavimo Lietuvos banke dienos, išskyrus kredito reikalavimus, suteiktus subjektams, kurie pagal kapitalo pakankamumo reikalavimus gali būti priskirti regioninei valdžiai, vietos valdžiai ir viešojo sektoriaus subjektams.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-87, 2020-06-16, paskelbta TAR 2020-06-17, i. k. 2020-13230

6.42.4. Neteko galios nuo 2020-06-19

Papunkčio naikinimas:

Nr. 03-87, 2020-06-16, paskelbta TAR 2020-06-17, i. k. 2020-13230

6.42.5. Neteko galios nuo 2020-06-19

Papunkčio naikinimas:

Nr. 03-87, 2020-06-16, paskelbta TAR 2020-06-17, i. k. 2020-13230

6.42.6.        Kredito reikalavimo dalies įkeisti negalima.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-87, 2020-06-16, paskelbta TAR 2020-06-17, i. k. 2020-13230

6.42.7.        Kredito reikalavimai Lietuvos bankui įkeičiami finansinio užtikrinimo neperduodant užstato nuosavybės teisės susitarimu, kuris sudaromas sandorio šaliai Apsikeitimo failais sistema (AFS) arba kitu Lietuvos banko nurodytu būdu pateikiant Lietuvos bankui įgaliotų asmenų pasirašytą prašymą pagal Lietuvos banko tinklapyje^[22] pateiktą Kredito reikalavimo pateikimo formą kartu su Lietuvos bankui pateikiamų kredito reikalavimų sąrašu, ir Lietuvos bankui patvirtinant minėtame sąraše nurodytų tinkamų kredito reikalavimų įkeitimą (pateikimą kaip finansinį užstatą) kaip nurodyta Taisyklių 6.42.9 papunktyje. Šis susitarimas laikomas sudarytu ir kredito reikalavimai laikomi įkeistais (pateiktais kaip finansinis užstatas) nuo Taisyklių 6.42.9 papunktyje nurodytame Lietuvos banko patvirtinime nurodytos datos.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-87, 2020-06-16, paskelbta TAR 2020-06-17, i. k. 2020-13230

6.42.8.        Lietuvos bankas turi teisę bet kada pareikalauti sandorio šalies pateikti Taisyklių 6.42.7 papunktyje nurodytame sąraše pateiktų kredito reikalavimų sutarčių kopijas arba originalus, taip pat patikrinti kredito reikalavimų dokumentus sandorio šalies patalpose.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-87, 2020-06-16, paskelbta TAR 2020-06-17, i. k. 2020-13230

6.42.9.        Lietuvos bankas, įvertinęs kredito reikalavimo tinkamumą, sandorio šaliai išsiunčia patvirtinimą apie tinkamo kredito reikalavimo įkeitimą (pateikimą kaip finansinį užstatą). Lietuvos bankas sandorio šalies kredito liniją pagal Taisykles apskaičiuota įkeisto kredito reikalavimo verte padidina tik po to, kai sandorio šalis ir Lietuvos bankas pagal Lietuvos Respublikos finansinio užtikrinimo susitarimo įstatymo nuostatas Paskolų rizikos duomenų bazėje registruoja faktą, kad šis kredito reikalavimas pateiktas kaip finansinis užstatas.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-87, 2020-06-16, paskelbta TAR 2020-06-17, i. k. 2020-13230

6.42.10.    Norėdama įkeisti kredito reikalavimą (-us), kai skolininkas yra euro zonos valstybėje narėje  registruotas subjektas ir kredito reikalavimui yra taikoma kita nei Lietuvos Respublikos teisė, sandorio šalis gali pasinaudoti KCBM modeliu. Šiuo atveju sandorio šalis turi kreiptis į tos šalies, kurioje yra kredito reikalavimo skolininkas arba kurios jurisdikcija taikoma kredito reikalavimui, NCB, kuris veiks kaip bankas korespondentas. Lietuvos bankas, iš banko korespondento gavęs pranešimą apie įkeistą kredito reikalavimą, padidina sandorio šalies bendrojo įkaito vertę.

6.42.11.    Sandorio šalis, norėdama įkeisti kredito reikalavimą pasinaudodama KCBM modeliu, turi laikytis NCB, kuris veikia kaip Lietuvos banko korespondentas, nustatytų informacijos teikimo procedūrų ir reikalavimų^[23].

6.42.12. Sandorio šalis, norėdama įkeisti arba atsiimti įkeistą terminuotąjį indėlį, pateikia prašymą, kurio forma pateikta Taisyklių 19¹ priede.

Papildyta papunkčiu:

Nr. 03-161, 2015-10-29, paskelbta TAR 2015-10-30, i. k. 2015-17142

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-184, 2020-12-17, paskelbta TAR 2020-12-18, i. k. 2020-27872

6.42.13. Sandorio šalis, norėdama atsiimti įkeistą kredito reikalavimą, pateikia prašymą, kurio forma pateikta Taisyklių 19 priede. Įkeistas kredito reikalavimas grąžinamas tik po to, kai Lietuvos bankas ir sandorio šalis pagal Lietuvos Respublikos finansinio užtikrinimo susitarimo įstatymo nuostatas Paskolų rizikos duomenų bazėje registruoja faktą, kad šis kredito reikalavimas nebėra pateiktas kaip finansinis užstatas.

Papildyta papunkčiu:

Nr. 03-184, 2020-12-17, paskelbta TAR 2020-12-18, i. k. 2020-27872

6.43.    Kredito linijos formavimas.

6.43.1.   Lietuvos banko vykdomos Eurosistemos pinigų politikos operacijos, įskaitant ir dienos paskolas, užtikrinamos bendrojo įkaito metodu – t. y. sandorio šaliai kredito operacijomis suteiktos paskolos (sandorio šalies finansiniai įsipareigojimai) užtikrinamos bendrąja sandorio šalies įkeisto tinkamo turto verte (bendrąja įkaito verte). Sandorio šalies įkeistas turtas nesiejamas su konkrečiu sandorio šalies įsipareigojimu.

6.43.2.   Pagal sandorio šalies įkeisto turto vertę (bendrojo įkaito vertę) Lietuvos bankas jai suteikia kredito liniją.

6.43.3.   Kredito linija – Lietuvos banko įsipareigojimas sandorio šaliai Taisyklėse, Mokėjimo sistemos TARGET2-LIETUVOS BANKAS veiklos taisyklėse, Bendrojoje Lietuvos banko vykdomų Eurosistemos pinigų politikos operacijų sutartyje (žr. Taisyklių 1 priedą) ir Mokėjimo sistemos TARGET2-LIETUVOS BANKAS dalyvio sutartyje nustatytomis sąlygomis suteikti sandorio šaliai bendrojo įkaito vertės neviršijančias likvidumo didinimo paskolas kaip sandorio šalies sąskaitos pereikvojimą.

6.43.4.   Kredito linija didinama dydžiu, kuris lygus sandorio šalies įkeisto turto vertei. Ji didinama sandorio šalies prašyme įkeisti turtą nurodytos atsiskaitymo dienos pradžioje arba nedelsiant, jei prašymo ir atsiskaitymo dienos sutampa.

6.43.5.   Kredito linija mažinama dydžiu, lygiu įkaito vertei arba uždaroma, jeigu:

6.43.5.1.   sandorio šalis atsiima įkaitą arba jo dalį;

6.43.5.2.   įkaitas tampa netinkamas;

6.43.5.3.   sandorio šaliai nustatytas apribojimas;

6.43.5.4.   sandorio šalis netenka teisės dalyvauti Eurosistemos pinigų politikos operacijose.

6.43.6.   Jeigu sandorio šaliai pageidauja atsiimti įkaitą arba jo dalį, sandorio šalies nurodytos atsiskaitymo dienos pradžioje (jeigu įkaito atsiėmimo ir atsiskaitymo dienos sutampa – nedelsiant) Lietuvos bankas sumažina sandorio šalies kredito liniją dydžiu, kuris lygus atsiimamo įkaito vertei. Jeigu sandorio šalis kredito liniją ar jos dalį jau yra panaudojusi anksčiau ir dėl lėšų trūkumo Lietuvos bankas negali iš karto grąžinti sandorio šaliai įkaito ar jo dalies, kredito liniją bus bandoma mažinti pakartotinai, kol iki sistemos TARGET2-LIETUVOS BANKAS dienos pabaigos procedūros pradžios bus likę 30 min. Po šio laiko Lietuvos bankas turi teisę pakartotinai nebeteikti nurodymo sumažinti kredito liniją. Tik sumažinus kredito liniją sandorio šaliai bus grąžinamas įkaitas ar jo dalis.

6.43.7.   Kredito linijos dydis gali kisti dėl įkaito vertės perskaičiavimo.

6.43.8.   Lietuvos bankas turi teisę nesuteikti arba nepadidinti sandorio šalies kredito linijos, jei sandorio šaliai nustatytas apribojimas dalyvauti Eurosistemos pinigų politikos operacijose.

6.43.9.   Sandorio šalies panaudotos kredito linijos dalis parodo sandorio šaliai kredito operacijomis suteiktų paskolų dydį.

6.43.10.    Jeigu sandorio šaliai jos prašymu buvo suteikta galimybė pasinaudoti dienos paskola ir iki mokėjimų sistemos TARGET2 dienos pabaigos procedūros pradžios ji nebuvo grąžinta, laikoma, kad sandorio šalis naudojasi ribinio skolinimosi galimybe, ir taikoma procedūra, aprašyta Taisyklių 5.1 papunktyje.

6.44.    Įkaito realizavimas, reikalavimų tenkinimas ir baigiamoji užskaita.

6.44.1.   Įvykus Taisyklėse numatytam įsipareigojimų nevykdymo įvykiui, Lietuvos bankas turi teisę vienašališkai realizuoti visą sandorio šalies įkaitą įsipareigojimų nevykdymo įvykio dieną arba vėliau, kol patenkins visą reikalavimą sandorio šaliai pagal baigiamąją užskaitą.

6.44.2. Lietuvos bankas įkaitą realizuoja pagal vienašalį sandorio šaliai pateiktą Lietuvos banko įgalioto asmens pasirašytą pareiškimą (pranešimą).

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-208, 2016-12-22, paskelbta TAR 2016-12-27, i. k. 2016-29578

6.44.3.   Lietuvos bankas turi teisę vienašališkai realizuoti sandorio šalies įkaitą šiais būdais:

6.44.3.1.   parduoti arba kitaip perleisti;

6.44.3.2.   perimti ir atsižvelgęs į įkaito vertę padengti pagal baigiamojo įskaitymo sąlygą įgytą reikalavimą sandorio šaliai ar jo dalį, padengti pagal baigiamosios užskaitos sąlygą įgytą reikalavimą sandorio šaliai ar jo dalį įkeistomis pajamomis (VP atkarpų išmokomis, išpirkimo lėšomis ir kt.), jeigu šios pajamos įkeistos.

6.44.4.   Realizuodamas įkaitą, Lietuvos bankas turi teisę pasirinkti, kurį įkaitą realizuoti pirmiausia ir ar parduoti arba kitaip perleisti įkaitą, ar jį perimti ir atsižvelgus į jo įkaito vertę padengti pagal baigiamosios užskaitos sąlygą įgytą reikalavimą sandorio šaliai ar jo dalį.

6.44.5. Perimamo įkaito vertę Lietuvos bankas nustato pagal Taisyklių 6.30 papunktyje nustatytą tvarką.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-208, 2016-12-22, paskelbta TAR 2016-12-27, i. k. 2016-29578

6.44.6. Realizuodamas įkaitą, Lietuvos bankas gali pasinaudoti finansų įstaigų ar kitų tarpininkų paslaugomis.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-208, 2016-12-22, paskelbta TAR 2016-12-27, i. k. 2016-29578

6.44.7.   Lietuvos bankas gali nerealizuoti dalies įkaito, jeigu sandorio šalies bendrojo įkaito vertė viršija pagal baigiamosios užskaitos sąlygą Lietuvos banko įgytą reikalavimą. Nerealizuotą įkaitą Lietuvos bankas grąžina sandorio šaliai.

6.44.8.   Lėšų suma, gauta Lietuvos bankui realizavus įkaitą ir patenkinus Lietuvos banko reikalavimą sandorio šaliai, išmokama sandorio šaliai, atėmus išlaidas, kurių Lietuvos bankas patyrė realizuodamas įkaitą.

6.44.9. Lietuvos bankas, realizavęs įkaitą, ne vėliau kaip kitą darbo dieną atlikus šį veiksmą kartu su Taisyklių 6.44.2 papunktyje nurodytu pareiškimu pateikia sandorio šaliai informaciją, kokio dydžio Lietuvos banko reikalavimas yra patenkintas. Kartu gali būti nurodomi nerealizuotas ir grąžintinas įkaitas ir (arba) sandorio šaliai išmokėtina lėšų suma, gauta Lietuvos bankui realizavus įkaitą ir patenkinus Lietuvos banko reikalavimą sandorio šaliai.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-208, 2016-12-22, paskelbta TAR 2016-12-27, i. k. 2016-29578

6.44.10.    Jeigu realizavus įkaitą Lietuvos banko reikalavimas nėra patenkintas arba patenkintas tik iš dalies, Lietuvos banko reikalavimas sandorio šaliai arba jo dalis tenkinami Lietuvos Respublikos įstatymų nustatyta tvarka.

6.44.11.    Įvykus Taisyklėse numatytam įsipareigojimų nevykdymo įvykiui, Lietuvos bankas įgyja teisę taikyti baigiamąją užskaitą, pagal kurią sandorio šalies finansiniai įsipareigojimai laikomi vykdytinais nedelsiant ir išreiškiami kaip sandorio šalies įsipareigojimas sumokėti sumą, atitinkančią minėtų finansinių įsipareigojimų vertę įsipareigojimų nevykdymo įvykio momentu, ir įvertinus Lietuvos banko ir sandorio šalies pagal tarpusavio įsipareigojimus mokėtinas sumas nustatomas mokėtinas Lietuvos banko ir sandorio šalies įsipareigojimų skirtumas.

6.44.12.    Įsipareigojimų neįvykdymo momentas yra laikas, kai įvyksta įsipareigojimų nevykdymo įvykis.

6.44.13. Apie įvykusį įsipareigojimų neįvykdymo įvykį Lietuvos bankas tą pačią dieną informuoja sandorio šalį ir (jei taikoma) nurodo pagal baigiamąją užskaitą mokėtiną sumų pagal Lietuvos banko ir sandorio šalies įsipareigojimus skirtumą.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-208, 2016-12-22, paskelbta TAR 2016-12-27, i. k. 2016-29578

6.45.    Antrinės rinkos neturinčios skolos priemonės, užtikrintos tinkamais kredito reikalavimais.

6.45.1. tinkamomis SPUTKR laikomos tik Taisyklių 6.45 papunktyje nurodytas sąlygas atitinkančios skolos priemonės, kurios:

6.45.1.1.   yra tiesiogiai arba netiesiogiai užtikrintos kredito reikalavimais, atitinkančiais visus tinkamumo ir kitus reikalavimus, išdėstytus Taisyklių 6.18–6.20 papunkčiuose ir 11 priede (užtikrinantys kredito reikalavimai);

6.45.1.2.   turi dvigubą reikalavimo galimybę, skirtą kredito įstaigai, kuri yra susijusių kredito reikalavimų kūrėja, ir į Taisyklių 6.45.1.1 papunktyje nurodytus kredito reikalavimus, kuriais yra užtikrintos SPUTKR;

6.45.1.3.   jų rizika neišskaidoma (angl. no tranching of risk).

6.45.2.        SPUTKR turi fiksuotąją ir besąlygiškai nustatytą pagrindinę sumą bei atkarpos struktūrą, atitinkančią Taisyklių 6.3 papunktyje išdėstytus reikalavimus. Užstato fondą sudaro tik kredito reikalavimai, dėl kurių yra užpildyti:

i)     specialūs ECB SPUTKR paskolų lygio duomenų atskaitomybės šablonai; arba

ii)    TUVP paskolų lygio duomenų atskaitomybės šablonai pagal Taisyklių 6.9.2–6.9.7 papunkčių reikalavimus.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-133, 2019-07-23, paskelbta TAR 2019-07-29, i. k. 2019-12475

6.45.3. Užtikrinančiais kredito reikalavimais laikomi reikalavimai, suteikti valstybėse narėse, kurių valiuta yra euro, įsteigtiems skolininkams. Šių kredito reikalavimų kūrėju laikoma Eurosistemos sandorio šalis, įsteigta valstybėje narėje, kurios valiuta yra euro, o emitentas yra įgijęs kredito reikalavimą iš kūrėjo.

6.45.4. SPUTKR emitentas yra SPĮ, įsteigta valstybėje narėje, kurios valiuta yra euro. Sandorio šalys, išskyrus emitentą, užtikrinančių kredito reikalavimų skolininkus ir kūrėją, turi būti įsteigtos EEE.

6.45.5. Eurosistema turi įvertinti SPUTKR struktūrą ir patvirtinti, kad ji tinkama būti Eurosistemos įkaitu.

6.45.6. Teisė, taikoma SPUTKR, kūrėjui, kredito reikalavimų skolininkams, garantams, kredito reikalavimų sutartims ir bet kokioms sutartims, užtikrinančioms tiesioginį ar netiesioginį kredito reikalavimų perleidimą emitentui, turi būti teisė tos jurisdikcijos, kurioje yra įsteigtas emitentas.

6.45.7. SPUTKR turi atitikti Taisyklių 6.4 ir 6.5 papunkčiuose nustatytus emisijos vietos ir atsiskaitymo procedūrų reikalavimus.

6.45.8. Tinkamos SPUTKR negali suteikti teisių į pagrindinę sumą ir (arba) palūkanas, kurios yra antraeilės pagal kitų to paties emitento skolos priemonių savininkų teises.

6.45.9. SPUTKR turi atitikti kredito kokybės reikalavimus, nustatytus Taisyklių 6.46 papunktyje.

6.45.10.           SPUTKR emitentas turi įsigyti užtikrinančių kreditų reikalavimų fondą iš kūrėjo tokiu būdu, kurį Eurosistema laiko „tikru pardavimu“ (angl. true sale) arba „tikro pardavimo“ atitikmeniu, galiojančiu ir vykdytinu bet kurios trečiosios šalies atžvilgiu, ir iš minėto fondo negali būti tenkinami kūrėjo ir jo kreditorių reikalavimai net ir tada, jeigu kūrėjas nemokus.

6.45.11.           SPUTKR turi atitikti SPUTKR struktūrai ir užtikrinantiems individualiems kredito reikalavimams taikomus skaidrumo reikalavimus:

6.45.11.1. duomenys apie SPUTKR struktūrą, taip pat išsami informacija apie SPUTKR pagrindinius sandorio duomenis, pavyzdžiui, kitų sandorio šalių identifikacija, SPUTKR pagrindinių struktūrinių požymių santrauka, glausta įkaito santrauka ir SPUTKR taikomos taisyklės, skelbiami viešai. Eurosistema, atlikdama savo vertinimą, gali pareikalauti bet kokių reikalingų sandorio dokumentų ir teisinių nuomonių iš bet kokios trečiosios šalies, kurią ji laiko reikšminga, įskaitant emitentą ir (arba) kūrėją, tačiau jais neapsiribojant;

6.45.11.2. Duomenys apie SPUTKR užtikrinančių individualių kredito reikalavimų užstato fonde esančius kredito reikalavimus turi būti išsamūs ir standartizuoti, taip pat prieinami ir patikrinami pagal 2014 m. gruodžio 19 d. Europos Centrinio Banko gairių dėl Eurosistemos pinigų politikos įgyvendinimo (ECB/2014/60) VIII priede nurodytas procedūras, išskyrus duomenų teikimo dažnumo, taikytino paskolų lygio duomenų atskaitomybės šablono ir paskolų lygio duomenų teikimo paskolų lygio duomenų saugyklai procedūras.. Tam, kad SPUTKR būtų tinkamos, visi užtikrinantys kredito reikalavimai turi būti vienarūšiai, t. y. juos turi būti galima įtraukti į apskaitą pagal vieną ECB SPUTKR paskolų lygio duomenų atskaitomybės šabloną. Eurosistema gali pripažinti SPUTKR nevienarūšėmis, įvertinusi atitinkamus duomenis;

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-133, 2019-07-23, paskelbta TAR 2019-07-29, i. k. 2019-12475

6.45.11.3. Paskolų lygio duomenys turi būti teikiami kas mėnesį, bet ne vėliau kaip praėjus vienam mėnesiui po paskutinės duomenų pateikimo datos. Paskutinė diena paskolų lygio duomenims pateikti yra paskutinė mėnesio kalendorinė diena. Jei paskolų lygio duomenys nepateikiami arba neatnaujinami per mėnesį nuo paskutinės duomenų pateikimo dienos, SPUTKR tampa nebetinkamomis.

6.45.11.4. SPUTKR taikomi tokie patys duomenų kokybės reikalavimai kaip ir TUVP, įskaitant reikalavimus, taikomus specialiam ECB SPUTKR paskolų lygio duomenų atskaitomybės šablonui. Paskolų lygio duomenys teikiami ESMA pakeitimo vertybiniais popieriais duomenų saugyklai arba Eurosistemos pripažintai duomenų saugyklai specialiame ECB SPUTKR paskolų lygio duomenų atskaitomybės šablone, paskelbtame ECB interneto svetainėje.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-133, 2019-07-23, paskelbta TAR 2019-07-29, i. k. 2019-12475

6.45.11.4¹. SPUTKR paskolų lygio duomenys ESMA pakeitimo vertybiniais popieriais duomenų saugyklai pradedami teikti nuo kalendorinio mėnesio, einančio po mėnesio, kurį sueina trys mėnesiai po ESMA atskaitomybės aktyvavimo dienos, pradžios. SPUTKR paskolų lygio duomenis Eurosistemos pripažintai duomenų saugyklai leidžiama teikti iki kalendorinio mėnesio, kurį sueina trys metai ir trys mėnesiai po ESMA atskaitomybės aktyvavimo dienos, pabaigos. ESMA atskaitomybės aktyvavimo diena skelbiama ECB interneto svetainėje.

TAR pastaba: šis papunktis taikomas nuo šio nutarimo įsigaliojimo sudaromoms bendrosioms Lietuvos banko vykdomų Eurosistemos pinigų politikos operacijų.

Papildyta papunkčiu:

Nr. 03-133, 2019-07-23, paskelbta TAR 2019-07-29, i. k. 2019-12475

6.45.11.5. Vertindama tinkamumą, Eurosistema atsižvelgia į: a) visus atvejus, kai nepateikiami privalomi duomenys, ir b) tai, kaip dažnai paskolos lygio duomenų šablonuose randami neteisingi duomenys.

6.45.12.    Visi SPUTKR užtikrinantys kredito reikalavimai turi atitikti Taisyklių 6.18–6.20 papunkčiuose nustatytus kredito reikalavimų tinkamumo kriterijus ir 11 priede išdėstytus teisinius reikalavimus.

Papildyta papunkčiu:

Nr. 03-161, 2015-10-29, paskelbta TAR 2015-10-30, i. k. 2015-17142

6.46.    Antrinės rinkos neturinčių skolos priemonių, užtikrintų tinkamais kredito reikalavimais, kredito kokybės reikalavimai.

6.46.1. SPUTKR neprivalo būti įvertintos Taisyklių 6.25 papunktyje išvardytų kredito vertinimo šaltinių.

6.46.2. Kiekvieno SPUTKR užstato fondą sudarančio užtikrinančio kredito reikalavimo kredito įvertinimą turi pateikti vienas iš keturių Taisyklių 6.25 papunktyje išvardytų kredito vertinimo šaltinių. Be to, naudojama kredito vertinimo sistema arba šaltinis turi sutapti su kūrėjo pagal Taisyklių 6.23.5–6.23.10 papunkčius pasirinkta sistema ar šaltiniu. Užtikrinantiems kredito reikalavimams taikomos Eurosistemos kredito kokybės reikalavimų taisyklės, nustatytos Taisyklių 6.23 papunktyje.

6.46.3. Kiekvieno užtikrinančio kredito reikalavimo, patenkančio į SPUTKR užstato fondą, kredito kokybė vertinama atsižvelgiant į skolininko arba garanto kredito kokybę, kuri turi atitikti Eurosistemos suderintos reitingų skalės kredito kokybės 3 ar aukštesnį lygį.

Papildyta papunkčiu:

Nr. 03-161, 2015-10-29, paskelbta TAR 2015-10-30, i. k. 2015-17142

VII SKYRIUS

SANDORIŲ ŠALYS

7.1.    Sandorių šalimis Lietuvos banko vykdomose Eurosistemos pinigų politikos operacijose gali būti Lietuvos Respublikoje įsteigtos kredito įstaigos ir užsienio kredito įstaigų filialai (skyriai), įsteigti Lietuvos Respublikoje, jeigu atitinka šiuos reikalavimus:

7.1.1.   jiems taikomas Eurosistemos privalomųjų atsargų reikalavimas. Nuo Eurosistemos privalomųjų atsargų reikalavimo atleistos kredito įstaigos ir nuo šio reikalavimo atleisti Lietuvos Respublikoje įsteigti užsienio kredito įstaigų filialai (skyriai) neturi teisės būti sandorių šalimis naudojantis Eurosistemos nuolatinėmis galimybėmis ir vykdant Eurosistemos atvirosios rinkos operacijas;

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-161, 2015-10-29, paskelbta TAR 2015-10-30, i. k. 2015-17142

7.1.2.   jie yra finansiškai patikimi. Lietuvos bankas, vertindamas atskirų kredito įstaigų finansinį patikimumą, gali atsižvelgti į šią su riziką ribojančia priežiūra susijusią informaciją, pateiktą Lietuvos bankui ir (arba) ECB:

7.1.2.1.  ketvirčio informaciją apie kapitalo pakankamumo, sverto ir likvidumo koeficientus, teikiamą Lietuvos bankui ir (arba) ECB pagal Reglamentą (ES) Nr. 575/2013 tiek individualiai, tiek konsoliduotai, laikantis priežiūros reikalavimų; arba

7.1.2.2. jei taikytina, – su riziką ribojančia priežiūra susijusią informaciją, prilygintiną 7.1.2.1 papunktyje nurodytai informacijai.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-208, 2016-12-22, paskelbta TAR 2016-12-27, i. k. 2016-29578

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-161, 2015-10-29, paskelbta TAR 2015-10-30, i. k. 2015-17142

7.1.3.   jiems yra taikoma kompetentingų institucijų priežiūra pagal Direktyvą 2013/36/ES ir Reglamentą (ES) Nr. 575/2013 arba jai prilygintina priežiūra. Priežiūra laikoma prilygintina, jeigu jos taikymo jurisdikcijoje yra įgyvendinti atitinkami Bazelio bankų priežiūros komiteto patvirtinti standartai „Bazelis III“;

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-59, 2018-04-10, paskelbta TAR 2018-04-11, i. k. 2018-05800

7.1.4.   be kitų Lietuvos banko arba ECB konkrečiai operacijai arba priemonei taikomų reikalavimų, jie atitinka visus šiuos operacinius kriterijus:

7.1.4.1.     yra tiesioginiai TARGET2-LIETUVOS BANKAS dalyviai;

7.1.4.2. turi prieigą prie PPOIS;

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-102, 2021-06-17, paskelbta TAR 2021-06-18, i. k. 2021-13932

7.1.4.3.     turi prieigą prie TARGET2-LIETUVOS BANKAS nuolatinių galimybių modulio;

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-59, 2018-04-10, paskelbta TAR 2018-04-11, i. k. 2018-05800

7.1.5.   jie yra sudarę Bendrąją Lietuvos banko vykdomų Eurosistemos pinigų politikos operacijų sutartį su Lietuvos banku (žr. Taisyklių 1 priedą).

7.2.    Taisyklių 7.1 papunktyje nurodytus reikalavimus atitinkančios sandorių šalys gali dalyvauti Lietuvos banko vykdomose Eurosistemos atvirosios rinkos operacijose, kurios vykdomos standartinių konkursų būdu, ir naudotis Eurosistemos nuolatinėmis galimybėmis.

7.3.    Lietuvos banko vykdomose Eurosistemos atvirosios rinkos operacijose, kurios vykdomos skelbiant greituosius konkursus arba taikant dvišales procedūras, gali dalyvauti tik tos sandorių šalys, kurios atitinka Taisyklių 7.1 papunktyje nurodytus reikalavimus ir kurias atrenka Lietuvos bankas. Aktyvumas pinigų rinkoje yra pagrindinis atrankos kriterijus.

7.4.    Jeigu pagal Taisyklių 4.9.3 papunktį ECB valdančioji taryba nusprendžia, kad ECB gali vykdyti koreguojamąsias operacijas taikant dvišales procedūras pats arba per vieną arba daugiau NCB, ECB atrenka savo sandorių šalis pagal rotacinę schemą iš sandorių šalių, kurios yra tinkamos dalyvauti greitųjų konkursų procedūrose ir dvišalėse procedūrose.

7.5.    Lietuvos banko vykdomų Eurosistemos struktūrinių operacijų, kurios vykdomos sudarant vienakrypčius sandorius ir taikant dvišales procedūras, sandorių šalims jokie išankstiniai apribojimai nenustatomi.

7.6.    Nepažeidžiant 7.3–7.5 papunkčių nuostatų, atvirosios rinkos operacijos, vykdomos skelbiant greituosius konkursus arba taikant dvišales procedūras, gali būti vykdomos su didesne sandorių šalių grupe negu nurodyta 7.3–7.5 papunkčiuose, jeigu ECB valdančioji taryba taip nusprendžia.

7.7.    Jeigu kredito įstaiga turi įsteigusi filialų daugiau kaip vienoje valstybėje narėje, kurios valiuta yra euro, kiekvienas Eurosistemos pinigų politikos operacijų sandorių šalims taikomus reikalavimus atitinkantis filialas gali dalyvauti standartiniu konkursų būdu vykdomose Eurosistemos atvirosios rinkos operacijose arba pasinaudoti nuolatinėmis galimybėmis per valstybės narės, kurios valiuta yra euro, kurioje jis yra įsteigtas, NCB.

7.8.    Jeigu sandorio šalis be pagrindinės buveinės turi bent vieną Lietuvos Respublikoje įregistruotą padalinį, pasiūlymus Lietuvos bankui gali pateikti tik pagrindinė buveinė arba tik kredito įstaigos nurodytas padalinys.

7.9.    Sandorio šalis privalo laikytis visų taikytinų su duomenų apsauga, pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencija, taip pat tarptautinių sankcijų įgyvendinimu susijusių teisės aktų.

7.10.    Užsienio kredito įstaigų filialai (skyriai), įsteigti Lietuvos Respublikoje, teikia Taisyklių 7.1.2.1 (arba, jei taikoma, 7.1.2.2) papunktyje nurodytą informaciją apie kredito įstaigą, kuriai priklauso filialas, tiek individualiai, tiek konsoliduotai pagal taikomus priežiūros reikalavimus.  Jei užsienio kredito įstaigos filialo (skyriaus), įsteigto Lietuvos Respublikoje, priežiūros institucija nepateikia Taisyklių 7.1.2 papunktyje nurodytos informacijos Lietuvos bankui ir (arba) ECB, Lietuvos bankas arba ECB turi teisę pareikalauti šio filialo (skyriaus) užtikrinti minėtos informacijos pateikimą tiesiogiai Lietuvos bankui ir ECB. Teikiant informaciją pagal šį Taisyklių papunktį, privalo būti pateiktas atitinkamos priežiūros institucijos atliktas šios informacijos įvertinimas, ir taip pat, jei to pareikalauja Lietuvos bankas arba ECB, papildomas išorės auditoriaus patvirtinimas.

Papildyta papunkčiu:

Nr. 03-161, 2015-10-29, paskelbta TAR 2015-10-30, i. k. 2015-17142

7.11.    Atlikdama kredito įstaigų, kurios buvo rekapitalizuotos valstybės skolos priemonėmis, finansinio patikimumo vertinimą, Eurosistema gali atsižvelgti į taikytus rekapitalizavimo metodus ir rekapitalizavimo įtaką (įskaitant valstybės skolos priemonių rūšį, likvidumą ir šių priemonių emitento prieigą prie rinkos) užtikrinant kapitalo pakankamumo koeficientų, kuriuos privaloma teikti pagal Reglamentą (ES) Nr. 575/2013, reikalavimų vykdymą.

Papildyta papunkčiu:

Nr. 03-161, 2015-10-29, paskelbta TAR 2015-10-30, i. k. 2015-17142

7.12. Veiklą nutraukiantys subjektai (angl. wind-down entities) negali būti Lietuvos banko vykdomų Eurosistemos pinigų politikos operacijų sandorių šalimis. Veiklą nutraukiančiu subjektu laikomas subjektas, kurio pagrindinis tikslas yra laipsniškai parduoti turtą ir užbaigti veiklą arba kuris yra turto valdymo arba pardavimo subjektas, įsteigtas siekiant restruktūrizuoti ir (arba) pertvarkyti finansų sektorių, įskaitant turto valdymo įmones, kurios yra turto atskyrimo priemonės taikymo pagal Europos Parlamento ir Tarybos reglamento (ES) 806/2014 26 straipsnį arba Europos Parlamento ir Tarybos direktyvos 2014/59/ES 42 straipsnį įgyvendinančias nacionalinių teisės aktų nuostatas padarinys.

Papildyta papunkčiu:

Nr. 03-161, 2015-10-29, paskelbta TAR 2015-10-30, i. k. 2015-17142

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-113, 2017-07-13, paskelbta TAR 2017-07-17, i. k. 2017-12244

VIII SKYRIUS

POVEIKIO PRIEMONĖS

8.1.    Sandorio šaliai, pažeidusiai Taisyklėse nustatytą konkursų, dvišalių procedūrų, turto panaudojimo arba dienos pabaigos procedūrų ir sąlygų, leidžiančių pasinaudoti ribinio skolinimosi galimybe, tvarką, Lietuvos bankas šiame skyriuje nustatyta tvarka taiko poveikio priemones: skiria baudas ir (arba) laikinai apriboja teisę dalyvauti Lietuvos banko vykdomose Eurosistemos atvirosios rinkos operacijose.

8.2.    Laikoma, kad sandorio šalis pažeidė konkursų tvarką, jeigu:

8.2.1.   atsiskaitymo pagal sandorį dieną neperveda pakankamai lėšų atsiskaityti arba neįkeičia pakankamai tinkamo turto, arba atitinkamomis įkaito vertės išlaikymo prievolėmis iki sandorio pabaigos dienos neužtikrina pakankamo įkaito vertės už lėšas, kurios buvo sandorio šaliai paskirtos atliekant kredito operaciją;

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-208, 2016-12-22, paskelbta TAR 2016-12-27, i. k. 2016-29578

8.2.2.   neperveda pakankamai lėšų atsiskaityti už sumą, kuri sandorio šaliai buvo paskirta atliekant likvidumo mažinimo operaciją;

8.2.3.   kitaip pažeidžia Taisyklėse nustatytą konkursų tvarką.

8.3.    Laikoma, kad sandorio šalis pažeidė dvišalių procedūrų tvarką, jeigu:

8.3.1.   neįkeičia pakankamai tinkamo turto, neperveda pakankamai lėšų arba turto atsiskaityti už sandorius, sudarytus taikant dvišales procedūras;

8.3.2.   neužtikrina įkaitu dvišalio sandorio bet kuriuo metu iki jo pabaigos dienos atitinkamomis įkaito vertės išlaikymo prievolėmis;

8.3.3.   kitaip pažeidžia Taisyklėse nustatytą dvišalių procedūrų tvarką.

8.4.    Laikoma, kad sandorio šalis pažeidė turto panaudojimo tvarką, jeigu ji:

8.4.1.   tinkamai neįkeičia turto arba naudoja turtą, kuris yra arba tapo netinkamas, arba kurio sandorio šalis negali naudoti dėl, pavyzdžiui, glaudžių emitento arba garanto ir sandorio šalies ryšių arba dėl jų tapatybės);

8.4.2.   Lietuvos bankui pateikia klaidingą su įkaito verte susijusią informaciją;

8.4.3.   kitaip pažeidžia Taisyklių VI skyriaus nuostatas.

8.5.    Laikoma, kad sandorio šalis pažeidė dienos pabaigos procedūrų ir sąlygų, leidžiančių pasinaudoti ribinio skolinimosi galimybe, tvarką, jeigu ši sandorio šalis turi neigiamą likutį MM sąskaitoje ir netenkina Taisyklėse nustatytų sąlygų pasinaudoti ribinio skolinimosi galimybe.

8.6.    Konkursų arba dvišalių procedūrų tvarką pažeidusiai sandorio šaliai Lietuvos bankas skiria baudą, kurios dydis lygus 2,5 procentinio punkto padidintai pažeidimo pradžios dieną taikytai ribinio skolinimosi galimybės palūkanų normai, apskaičiuojamai nuo tinkamo turto vertės, kurios sandorio šalis neįkeitė, arba sandorio šalies per operacijos terminą nepervestos paskirtos lėšų sumos, arba lėšų arba turto sumos, už kurią sandorio šalis negalėjo atsiskaityti pagal vienakryptį sandorį, padaugintos iš koeficiento X/360 (X – skaičius kalendorinių dienų, daugiausia – septynios dienos, kai sandorio šalis negalėjo įkeisti tinkamo turto, pervesti paskirtos lėšų sumos per operacijos terminą arba atsiskaityti pagal vienakryptį sandorį).

8.7. Turto panaudojimo tvarką pažeidusiai sandorio šaliai Lietuvos bankas skiria baudą, kurios dydis lygus 2,5 procentinio punkto padidintai pažeidimo pradžios dieną taikytai ribinio skolinimosi galimybės palūkanų normai, apskaičiuojamai atitinkamai nuo netinkamo turto arba turto, kurio sandorio šalis negali naudoti, sumos (kredito reikalavimų portfelių atveju – nuo kredito reikalavimų portfelį sudarančių netinkamų kredito reikalavimų sumos), kurią sandorio šalis pateikė NCB arba ECB, arba kurios sandorio šalis neatsiėmė iki prasidedant aštuntai kalendorinei dienai po įvykio, po kurio tinkamas turtas tapo netinkamas arba toliau negalėjo būti naudojamas sandorio šalies kaip įkaitas, padaugintos iš koeficiento X/360 (X – skaičius kalendorinių dienų, daugiausia – septynios dienos, kai sandorio šalis pažeidė turto panaudojimo tvarką). Pagal šį papunktį apskaičiuota bauda sumažinama 50 proc., kai sandorio šalis pašalina turto panaudojimo tvarkos pažeidimą ir savo iniciatyva apie tai praneša Lietuvos bankui, iki tol, kol apie aptiktą pažeidimą sandorio šalį informuoja Lietuvos bankas, ECB arba išorės auditorius, arba kai sandorio šalis praneša Lietuvos bankui apie turto panaudojimo tvarkos pažeidimą, kurio Lietuvos bankas ar ECB dar nėra aptikęs, ir turto, kurio panaudojimo tvarka pažeista, įkeitimas jau yra pasibaigęs. Šiame papunktyje nurodytas baudos sumažinimas netaikomas turtui, kurio atliekamas Taisyklių 11 priede numatytas patikrinimas, apie kurį sandoriai šaliai yra pranešęs Lietuvos bankas, ECB arba išorės auditorius.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-184, 2020-12-17, paskelbta TAR 2020-12-18, i. k. 2020-27872

8.8. Dienos pabaigos procedūrų ir sąlygų, leidžiančių pasinaudoti ribinio skolinimosi galimybe, tvarką pažeidusiai arba Taisyklių 6.3¹.4 papunktyje nurodytą pažeidimą padariusiai sandorio šaliai Lietuvos bankas skiria baudą, kurios dydis lygus 5 procentiniais punktais padidintai pažeidimo pradžios dieną taikytai ribinio skolinimosi galimybės palūkanų normai, apskaičiuojamai nuo sumos, kuria kaip ribinio skolinimosi galimybe buvo pasinaudota pažeidus minėtą tvarką, arba sumos, nurodytos Taisyklių 6.3¹.4 papunktyje. Sandorio šaliai per 12 kalendorinių mėnesių laikotarpį pakartotinai pažeidus dienos pabaigos procedūrų ir sąlygų, leidžiančių pasinaudoti ribinio skolinimosi galimybe, tvarką arba padarius Taisyklių 6.3¹.4 papunktyje nurodytą pažeidimą, už šį pažeidimą skiriamai baudai apskaičiuoti taikoma palūkanų norma padidinama 2,5 procentinio punkto už kiekvieną pakartotinį pažeidimą.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-208, 2016-12-22, paskelbta TAR 2016-12-27, i. k. 2016-29578

8.9.    Jeigu Taisyklių 8.6–8.8 papunkčiuose nustatyta tvarka apskaičiavus taikytiną baudą gauta suma yra mažesnė nei 500 eurų, Lietuvos bankas taiko nustatytą 500 eurų baudą.

8.10.    Sandorio šaliai, per 12 kalendorinių mėnesių laikotarpį daugiau nei du kartus padariusiai tos pačios rūšies konkursų arba dvišalių procedūrų tvarkos pažeidimą, už kiekvieną kurį sandorio šaliai buvo paskirta bauda, be Taisyklių 8.6 papunktyje nurodytos baudos, Lietuvos bankas laikinai apriboja teisę dalyvauti tolesnėse tos pačios rūšies ir pagal tas pačias procedūras Lietuvos banko vykdomose Eurosistemos atvirosios rinkos operacijose šiam laikotarpiui:

8.10.1.   vienam mėnesiui, jeigu minėto pažeidimo atveju nepateikto įkaito arba lėšų suma sudaro iki 40 proc. visos pateiktino įkaito arba lėšų sumos;

8.10.2.   dviem mėnesiams, jeigu minėto pažeidimo atveju nepateikto įkaito arba lėšų suma sudaro nuo 40 iki 80 proc. visos pateiktino įkaito arba lėšų sumos;

8.10.3.   trims mėnesiams, jeigu minėto pažeidimo atveju nepateikto įkaito arba lėšų suma sudaro nuo 80 iki 100 proc. visos pateiktino įkaito arba lėšų sumos.

8.11.    Sandorio šaliai, per 12 kalendorinių mėnesių laikotarpį tris kartus padariusiai tos pačios rūšies turto panaudojimo tvarkos pažeidimą, kai už kiekvieną sandorio šaliai buvo paskirta bauda, be Taisyklių 8.7 papunktyje numatytos baudos, Lietuvos bankas laikinai apriboja teisę dalyvauti pirmoje likvidumą didinančioje Eurosistemos atvirosios rinkos operacijoje, vykdomoje kitu privalomųjų atsargų laikotarpiu po privalomųjų atsargų laikotarpio, per kurį Lietuvos bankas sandorio šaliai pranešė apie šiame papunktyje nustatyto apribojimo taikymą. Šiame papunktyje nurodytas kiekvienas 12 kalendorinių mėnesių laikotarpis skaičiuojamas nuo pranešimo apie paskirtą baudą už turto panaudojimo tvarkos pažeidimą išsiuntimo sandorio šaliai dienos.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-59, 2018-04-10, paskelbta TAR 2018-04-11, i. k. 2018-05800

8.11¹. Sandorio šaliai, per 12 kalendorinių mėnesių laikotarpį daugiau nei tris kartus padariusiai tos pačios rūšies turto panaudojimo tvarkos pažeidimą, kai už kiekvieną sandorio šaliai buvo paskirta bauda, be Taisyklių 8.7 papunktyje numatytos baudos, Lietuvos bankas apriboja teisę dalyvauti visose likvidumą didinančiose Eurosistemos atvirosios rinkos operacijose. Šis apribojimas įsigalioja nuo pirmos likvidumą didinančios Eurosistemos atvirosios rinkos operacijos, vykdomos kitą privalomųjų atsargų laikotarpį po privalomųjų atsargų laikotarpio, per kurį Lietuvos bankas sandorio šaliai pranešė apie šiame papunktyje nustatyto apribojimo taikymą, ir galioja tol, kol sandorio šalis per 12 kalendorinių mėnesių laikotarpį nepadaro naujo turto panaudojimo tvarkos pažeidimo. Šiame papunktyje nurodytas kiekvienas 12 kalendorinių mėnesių laikotarpis skaičiuojamas nuo pranešimo apie paskirtą baudą už turto panaudojimo tvarkos pažeidimą išsiuntimo sandorio šaliai dienos.

Papildyta papunkčiu:

Nr. 03-59, 2018-04-10, paskelbta TAR 2018-04-11, i. k. 2018-05800

8.12.    Ypatingais atvejais, atsižvelgiant į sandorio šalies padaryto pažeidimo (-ų) sunkumą, pirmiausia atsižvelgiant į operacijų sumas, dažnumą ir trukmę, be Taisyklių 8.6–8.8 papunkčiuose numatytos baudos, Lietuvos bankas turi teisę sandorio šaliai trims mėnesiams apriboti teisę dalyvauti visose Lietuvos banko vykdomose Eurosistemos pinigų politikos operacijose.

8.13.    Šiurkščiai privalomųjų atsargų reikalavimą pažeidusiai sandorio šaliai Lietuvos bankas turi teisę ir laikinai apriboti teisę dalyvauti Lietuvos banko vykdomose Eurosistemos atvirosios rinkos operacijose.

8.14.    Jeigu Lietuvos bankas sandorio šaliai taiko Taisyklių 8.12 papunktyje numatytą teisių apribojimą, toks pats teisių apribojimas Lietuvos banko sprendimu gali būti taikomas ir kitose euro zonos valstybėse narėse įsteigtiems minėtos sandorio šalies filialams.

8.15.    Ypatingais atvejais, atsižvelgęs į pažeidimo aplinkybes ir gavęs išankstinį ECB sutikimą, Lietuvos bankas turi teisę už šiame skyriuje numatytus pažeidimus sandorio šaliai visiškai ar iš dalies neskirti baudų ir (arba) laikinai neapriboti teisės dalyvauti Eurosistemos pinigų politikos operacijose.

8.16.    Jeigu sandorio šaliai taikytinos poveikio priemonės susijusios su sandorio šalies ir ECB sudarytu sandoriu dvišalės procedūros metu, ECB turi teisę sandorio šaliai taikyti poveikio priemones tiesiogiai, o šio skyriaus nuostatos taikomos mutatis mutandis.

8.17.    Taisyklių 6.33.3 papunktį pažeidusiai sandorio šaliai skiriamas 7 kalendorinių dienų terminas pažeidimui pašalinti. Šiame skyriuje nurodyta bauda už minėto papunkčio pažeidimą sandorio šaliai skiriama tik tada, jeigu sandorio šalis per nurodytą terminą pažeidimo nepašalino.

8.18. Šiame skyriuje nustatytos baudos skiriamos ir tada, kai sandorio šalis per Lietuvos banko, vadovaujantis Taisyklių 9.4 papunkčiu, nurodytą terminą susidariusią padėtį ištaiso.

Papildyta papunkčiu:

Nr. 03-208, 2016-12-22, paskelbta TAR 2016-12-27, i. k. 2016-29578

IX SKYRIUS

LIETUVOS BANKO TEISĖS, JEIGU SANDORIO ŠALIS NEVYKDO ĮSIPAREIGOJIMŲ, IR ATSARGUMO SUMETIMAIS

9.1.    Atsargumo sumetimais arba, jeigu sandorio šalis nevykdo visų arba dalies įsipareigojimų, nurodytų Taisyklėse arba kituose Eurosistemos pinigų politikos operacijas reglamentuojančiuose teisės aktuose, Lietuvos bankas turi teisę imtis veiksmų savo teisėms ir interesams apsaugoti.

9.2.    Laikoma, kad sandorio šalis nevykdo įsipareigojimų, jeigu įvyksta bet kuris iš toliau nurodytų įsipareigojimų nevykdymo įvykių:

9.2.1.   kompetentinga teismo arba kita institucija priima sprendimą sandorio šaliai taikyti bankroto ar likvidavimo procedūrą arba paskirti jai likvidatorių ar panašų pareigūną, arba taikyti bet kokią kitą analogišką procedūrą;

9.2.2.   kompetentinga teismo arba kita institucija priima sprendimą sandorio šaliai taikyti reorganizavimo priemonę arba kitą analogišką procedūrą, kuria siekiama apsaugoti arba atkurti sandorio šalies finansinę būklę ir išvengti Taisyklių 9.2.1 papunktyje nurodytos rūšies sprendimo;

9.2.3.   sandorio šalis raštu pareiškia, kad negali sumokėti visų ar bet kokios dalies savo skolų arba įvykdyti savo įsipareigojimų, atsirandančių dėl pinigų politikos sandorių, arba ji sudaro su savo kreditoriais savanorišką bendrą sutartį ar planą, arba jeigu sandorio šalis yra nemoki ar laikoma, kad ji yra nemoki, arba laikoma, kad ji negali sumokėti savo skolų;

9.2.4.   yra vykdomi procedūriniai arba kiti veiksmai prieš priimant sprendimą pagal Taisyklių 9.2.1 arba 9.2.2 papunkčiuose numatytas procedūras, taip pat tada, kai sandorio šaliai paskelbiamas veiklos apribojimas (moratoriumas) arba kompetentingam teismui pateikiamas ieškinys dėl bankroto arba restruktūrizavimo bylos iškėlimo sandorio šaliai;

9.2.5.   bet koks sandorio šalies pareiškimas arba kitas prieš sudarant sutartį padarytas pranešimas arba suprantamas kaip tos sandorio šalies padarytas pranešimas pagal taikytinas teisės aktų nuostatas yra pripažįstamas klaidingu arba neteisingu;

9.2.6.   sandorio šaliai yra panaikinamas, sustabdomas arba atšaukiamas leidimas verstis veikla pagal Direktyvą 2013/36/ES ir Reglamentą (ES) Nr. 575/2013 arba 2004 m. balandžio 21 d. Europos Parlamento ir Tarybos direktyvą 2004/39/EB dėl finansinių priemonių rinkų, iš dalies keičiančią Tarybos direktyvas 85/611/EEB, 93/6/EEB ir Europos Parlamento ir Tarybos direktyvą 2000/12/EB bei panaikinančią Tarybos direktyvą 93/22/EEB, įgyvendinančias atitinkamos euro zonos valstybės narės nacionalines teisės aktų nuostatas;

9.2.7.   sandorio šalis yra laikinai nušalinama arba pašalinama iš bet kurios mokėjimų sistemos arba sistemos, kurioje atliekami mokėjimai pagal pinigų politikos sandorius (išskyrus valiutų apsikeitimo sandorius), narių arba ji yra laikinai nušalinta arba pašalinta iš bet kurios vertybinių popierių atsiskaitymo sistemos, naudojamos atsiskaityti už Eurosistemos pinigų politikos sandorius, narių;

9.2.8.   sandorio šaliai taikomos Direktyvos 2013/36/ES 41 straipsnio 1 dalyje, 43 straipsnio 1 dalyje arba 44 straipsnyje nurodytos arba kitos panašios priemonės;

9.2.9.   grįžtamųjų sandorių atveju sandorio šalis nesilaiko Taisyklių 6.27–6.29 papunkčių nuostatų dėl rizikos kontrolės priemonių;

9.2.10.   įkaitu užtikrintų paskolų atveju sandorio šalis nepateikia įkaito arba negrąžina paskolos nustatytomis šių mokėjimų ir pervedimų dienomis;

9.2.11.   terminuotųjų indėlių atveju sandorio šalis nesumoka sandorio sumos šiems mokėjimams nustatytomis dienomis;

9.2.12.   sandorio šalis nevykdo įsipareigojimų (pavyzdžiui, įvyksta įvykis, panašus į bet kurį Taisyklių 9.2.1–9.2.20 papunkčiuose nurodytą įvykį) pagal sutartį, sudarytą dėl bet kurio Eurosistemos nacionalinio centrinio banko užsienio atsargų, nuosavų lėšų ar finansinio turto valdymo;

9.2.13.   sandorio šalis nepateikia reikiamos informacijos, taip sukeldama neigiamų padarinių Lietuvos bankui, ECB ar Eurosistemai;

9.2.14.   sandorio šalis neįvykdo bet kurio savo įsipareigojimo, numatyto Taisyklėse dėl grįžtamųjų sandorių, ir (jeigu galėtų ištaisyti) neištaiso šios padėties įkaitu užtikrintų paskolų atveju per ne ilgesnį kaip 30 kalendorinių dienų terminą po to, kai Lietuvos bankas pateikia įspėjimą;

9.2.15.   įvyksta sandorio šalies įsipareigojimų nevykdymo įvykis (angl. event of default) pagal bet kurią su bet kuriuo kitu Eurosistemos nariu sutartį, sudarytą siekiant vykdyti pinigų politikos operacijas, pagal kurią tas kitas NCB pasinaudojo savo teise dėl įsipareigojimų neįvykdymo prieš terminą užbaigti bet kokį sandorį pagal minėtą sutartį;

9.2.16.   sandorio šaliai taikomas lėšų įšaldymas ir (arba) kitos Sutarties dėl Europos Sąjungos veikimo 75 straipsnyje numatytos priemonės, apribojančios sandorio šalies galimybę naudoti savo lėšas ar kitą turtą;

9.2.17.   sandorio šaliai taikomas lėšų įšaldymas ir (arba) kitos valstybės narės nustatytos priemonės, ribojančios sandorio šalies galimybę naudoti savo lėšas ar kitą turtą;

9.2.18.   visam sandorio šalies turtui arba reikšmingai jo daliai taikoma nutartis dėl šio turto įšaldymo, areštas, konfiskavimas arba bet kokia kita procedūra, kuria siekiama apsaugoti viešąjį interesą arba sandorio šalies kreditorių teises;

9.2.19.   visas sandorio šalies turtas arba reikšminga jo dalis perduodami kitam asmeniui ar subjektui;

9.2.20.   įvyksta arba tampa tikėtina, kad įvyks kitas įvykis, dėl kurio gali kilti grėsmė, kad sandorio šalis neįvykdys įsipareigojimų, nustatytų Taisyklėse, kituose Eurosistemos pinigų politikos operacijas reglamentuojančiuose teisės aktuose ar bet kokiuose susitarimuose, kurių sandorio šalis privalo laikytis dėl Eurosistemos pinigų politikos operacijų, arba įsipareigojimų pagal kitus sandorio šalies ir Lietuvos banko arba bet kurio kito NCB santykiams taikytinus teisės aktus arba susitarimus.

9.3.    Įvykus bet kuriam Taisyklių 9.2.1–9.2.20 papunkčiuose nurodytam įsipareigojimų nevykdymo įvykiui, be Lietuvos Respublikos Lietuvos banko įstatymo 53 straipsnyje nustatytų teisių, Lietuvos bankas turi teisę:

9.3.1.   sustabdyti, apriboti arba panaikinti sandorio šalies teisę dalyvauti Eurosistemos atvirosios rinkos operacijose;

9.3.2.   sustabdyti, apriboti arba panaikinti sandorio šalies teisę naudotis Eurosistemos nuolatinėmis galimybėmis;

9.3.3.   vienašališkai nutraukti visas su sandorio šalimi sudarytas ir įsipareigojimų nevykdymo įvykio metu galiojusias sutartis ir sandorius;

9.3.4.   reikalauti nedelsiant įvykdyti įsipareigojimus, kurių terminas dar nėra suėjęs arba kurie yra sąlyginiai;

9.3.5.   panaudoti sandorio šalies indėlius ir kitas lėšas Lietuvos banke savo reikalavimams sandorio šaliai tenkinti;

9.3.6.   sustabdyti bet kokių savo įsipareigojimų sandorio šaliai vykdymą, kol sandorio šalis visiškai įvykdys įsipareigojimus Lietuvos bankui;

9.3.7.   reikalauti palūkanų už įsipareigojimų nevykdymą (angl. default interest);

9.3.8.   reikalauti atlyginti visus nuostolius, patirtus dėl sandorio šalies įsipareigojimų nevykdymo;

9.3.9.   perimti sandorio šalies Lietuvos bankui įkeistą turtą ir vienašališkai jį realizuoti, taip pat taikyti baigiamąją užskaitą Taisyklių 6.44 papunktyje nustatyta tvarka.

9.4.    Įvykus bet kuriam Taisyklių 9.2.4–9.2.15 arba 9.2.18–9.2.20 papunkčiuose nurodytam įsipareigojimų nevykdymo įvykiui, pasinaudoti Taisyklių 9.3 papunktyje nurodytomis teisėmis Lietuvos bankas gali tik tada, kai Lietuvos bankas sandorio šaliai praneša apie įvykusį įsipareigojimų nevykdymo įvykį ir sueina šiame pranešime Lietuvos banko nurodytas terminas dėl minėto įvykio susidariusiai padėčiai ištaisyti, kuris negali būti ilgesnis nei 3 darbo dienos. Įvykus kitiems Taisyklėse nurodytiems įsipareigojimų nevykdymo įvykiams Lietuvos bankas sandorio šalį informuoja, kad įvyko minėtas įvykis, tačiau pasinaudoti Taisyklių 9.3 papunktyje nustatytomis teisėmis Lietuvos bankas gali nedelsdamas.

9.5.    Nors ir nėra įvykęs šiame skyriuje nurodytas sandorio šalies įsipareigojimų nevykdymo įvykis, Lietuvos bankas atsargumo sumetimais turi teisę:

9.5.1.   pasinaudoti Taisyklių 9.3.1–9.3.6 ir (arba) 9.3.9 papunkčiuose nurodytomis teisėmis;

9.5.2.   vadovaudamasis bet kokia informacija (įskaitant, bet neapsiribojant informacija, parodančia galimą sandorio šalies ir kaip įkaitu pateikto turto kredito kokybės ryšį) atmesti sandorio šalies turtą, pateiktą kaip įkaitas Lietuvos banko vykdomoms Eurosistemos pinigų politikos operacijoms, apriboti šio turto naudojimą arba taikyti jam papildomą įvertinimą mažesne nei rinkos verte.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-161, 2015-10-29, paskelbta TAR 2015-10-30, i. k. 2015-17142

9.6. Nepažeidžiant Lietuvos banko teisės pasinaudoti kitomis Taisyklių IX skyriuje nustatytomis teisėmis ir (arba) priemonėmis, be atskiro Lietuvos banko sprendimo sandorio šalies teisė dalyvauti Eurosistemos pinigų politikos operacijose apribojama, jeigu:

9.6.1.          sandorio šalis, kuriai taikoma kompetentingų institucijų priežiūra pagal Direktyvą 2013/36/ES ir Reglamentą (ES) Nr. 575/2013 ir kuri individualiai ir (arba) konsoliduotai neatitinka minėtame reglamente nustatytų nuosavų lėšų reikalavimų;

9.6.2.          sandorio šalis, kuriai taikoma kompetentingų institucijų priežiūrai pagal Direktyvą 2013/36/ES ir Reglamentą (ES) Nr. 575/2013 prilygintina priežiūra, individualiai ir (arba) konsoliduotai neatitinka minėtame reglamente nustatytiems nuosavų lėšų reikalavimams prilygintinų reikalavimų.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-184, 2020-12-17, paskelbta TAR 2020-12-18, i. k. 2020-27872

9.6¹. Taisyklių 9.6 papunktyje nustatyto apribojimo dydis yra lygus sumai, kuria sandorio šalis yra pasinaudojusi pagal Eurosistemos pinigų politikos operacijas tuo momentu, kai Eurosistemai pranešama apie minėtame papunktyje nurodytų reikalavimų nevykdymą.

Papildyta papunkčiu:

Nr. 03-184, 2020-12-17, paskelbta TAR 2020-12-18, i. k. 2020-27872

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-102, 2021-06-17, paskelbta TAR 2021-06-18, i. k. 2021-13932

9.6². Jeigu sandorio šalis neatkuria atitikties Reglamente (ES) Nr. 575/2013 nustatytiems nuosavų lėšų reikalavimams (arba, jeigu taikoma, šiame reglamente nustatytiems nuosavų lėšų reikalavimams prilygintiniems reikalavimams) per 20 savaičių nuo duomenų rinkimo ataskaitinės datos, skaičiuojant nuo datos, kai buvo nustatytas šių reikalavimų nesilaikymas, šios sandorio šalies teisė dalyvauti Eurosistemos pinigų politikos operacijose sustabdoma be atskiro Lietuvos banko sprendimo.

Papildyta papunkčiu:

Nr. 03-184, 2020-12-17, paskelbta TAR 2020-12-18, i. k. 2020-27872

9.7. Lietuvos bankas turi teisę sustabdyti, apriboti arba panaikinti sandorio šalies teisę dalyvauti Eurosistemos pinigų politikos operacijose, jei sandorio šalis perduoda likvidumą tai pačiai grupei²⁹ priklausančiam subjektui, kuris yra veiklą nutraukiantis subjektas, pagal 2014 m. gruodžio 19 d. Europos Centrinio Banko gairių (ES) 2015/510 dėl Eurosistemos pinigų politikos sistemos įgyvendinimo (ECB/2014/60) įgyvendinančiąsias nacionalinių teisės aktų arba sutartines nuostatas negalintis būti Eurosistemos pinigų politikos operacijų sandorio šalimi, arba kuriam pagal minėtas teisės aktų arba sutartines nuostatas yra taikomos diskrecinės priemonės atsargumo sumetimais (pvz., jų atžvilgiu pasinaudojama teisėmis, analogiškomis Taisyklių IX skyriuje nurodytoms teisėms).

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-184, 2020-12-17, paskelbta TAR 2020-12-18, i. k. 2020-27872

9.8. Lietuvos bankas turi teisę apriboti sandorio šalies teisę dalyvauti Eurosistemos pinigų politikos operacijose, jei:

9.8.1. sandorio šalies informacija apie kapitalo pakankamumo ir (arba) sverto koeficientus, kurią ji privalo teikti pagal Reglamentą (ES) Nr. 575/2013, nėra pateikta Lietuvos bankui arba ECB per 14 savaičių nuo atitinkamo ketvirčio, už kurį minėta informacija turėjo būti pateikta, pabaigos, arba pateikta informacija yra neišsami;

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-102, 2021-06-17, paskelbta TAR 2021-06-18, i. k. 2021-13932

9.8.2. jei sandorio šalies, kuri neprivalo teikti informacijos apie kapitalo pakankamumo ir sverto koeficientus pagal Reglamentą (ES) Nr. 575/2013, minėtai informacijai prilygintina informacija nėra pateikta Lietuvos bankui arba ECB per 14 savaičių nuo atitinkamo ketvirčio, už kurį minėta informacija turėjo būti pateikta, pabaigos, arba pateikta informacija yra neišsami.

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-102, 2021-06-17, paskelbta TAR 2021-06-18, i. k. 2021-13932

Papildyta papunkčiu:

Nr. 03-161, 2015-10-29, paskelbta TAR 2015-10-30, i. k. 2015-17142

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-184, 2020-12-17, paskelbta TAR 2020-12-18, i. k. 2020-27872

9.8¹. Pagal Taisyklių 9.8.1 arba 9.8.2 papunktį  apribota sandorio šalies teisė dalyvauti Eurosistemos pinigų politikos operacijose gali būti atkurta, jei atitinkamai Taisyklių 9.8.1 arba 9.8.2 papunkčiuose nurodyta informacija pateikiama Lietuvos bankui ir Lietuvos bankas arba Eurosistema patvirtina, kad sandorio šalis yra finansiškai patikima, kaip taip numatyta Taisyklių 7.1.2 papunktyje. Jei Taisyklių 9.8.1 arba 9.8.2 papunktyje nurodyta išsami informacija Lietuvos bankui nepateikiama per 20 savaičių nuo atitinkamo ketvirčio pabaigos, sandorio šalies teisė dalyvauti Eurosistemos pinigų politikos operacijose sustabdoma be atskiro Lietuvos banko sprendimo.

Papildyta papunkčiu:

Nr. 03-184, 2020-12-17, paskelbta TAR 2020-12-18, i. k. 2020-27872

9.9.      Jei kompetentinga institucija arba pertvarkymo institucija pagal Reglamento (ES) Nr. 806/2014 18 straipsnio 4 dalies a–d punktuose arba Direktyvos 2014/59/ES 32 straipsnio 4 dalies a–d punktus įgyvendinančiuose nacionaliniuose teisės aktuose numatytas sąlygas nustato, kad sandorio šalis žlunga arba gali žlugti, šios sandorio šalies teisė dalyvauti Eurosistemos pinigų politikos operacijose laikoma apribota iki faktinio pasinaudojimo šiomis operacijomis lygio, kai buvo nustatyta, kad sandorio šalis žlunga arba gali žlugti. Šiame papunktyje nustatytas apribojimas sandorio šaliai įsigalioja ir yra taikomas be atskiro Lietuvos banko arba Eurosistemos sprendimo kitą dieną po tos dienos, kai nustatoma, kad sandorio šalis žlunga arba gali žlugti.

Papildyta papunkčiu:

Nr. 03-161, 2015-10-29, paskelbta TAR 2015-10-30, i. k. 2015-17142

Papunkčio pakeitimai:

Nr. 03-59, 2018-04-10, paskelbta TAR 2018-04-11, i. k. 2018-05800

9.10. Sandorio šaliai, kuri žlunga arba gali žlugti, be Taisyklių 9.9 papunktyje numatyto apribojimo gali būti papildomai sustabdyta, apribota arba panaikinta sandorio šalies teisė dalyvauti Eurosistemos atvirosios rinkos operacijose ir naudotis Eurosistemos nuolatinėmis galimybėmis, jei yra tenkinama bet kuri iš šių sąlygų:

9.10.1. dėl sandorio šalies nenumatoma imtis pertvarkymo veiksmų, nes yra pagrindo tikėtis, kad alternatyviomis sandorio šaliai taikomomis priemonėmis arba priežiūros veiksmais per pagrįstą laikotarpį būtų išvengta sandorio šalies žlugimo, kaip tai nurodyta Reglamento (ES) Nr. 806/2014 18 straipsnio 1 dalies b punkte arba Direktyvos 2014/59/ES 32 straipsnio 1 dalies b punktą įgyvendinančiose nacionalinių teisės aktų nuostatose;

9.10.2. sandorio šalis yra įvertinta kaip atitinkanti sąlygas pertvarkymo priemonėms taikyti pagal Reglamento (ES) Nr. 806/2014 18 straipsnio 1 dalį arba Direktyvos 2014/59/ES 32 straipsnio 1 dalį įgyvendinančias nacionalinių teisės aktų nuostatas;

9.10.3. sandorio šalis yra pertvarkymo veiksmų (kaip tai apibrėžta Reglamento (ES) Nr. 806/2014 3 straipsnio 10 punkte arba Direktyvos 2014/59/ES 2 straipsnio 40 dalį įgyvendinančiose nacionalinių teisės aktų nuostatose) ar kitų alternatyvių sandorio šaliai taikomų priemonių arba priežiūros veiksmų (kaip tai apibrėžta Reglamento (ES) Nr. 806/2014 18 straipsnio 1 dalies b punkte arba Direktyvos 2014/59/ES 32 straipsnio 1 dalies b punktą įgyvendinančiose nacionalinių teisės aktų nuostatose) padarinys.

Papildyta papunkčiu:

Nr. 03-161, 2015-10-29, paskelbta TAR 2015-10-30, i. k. 2015-17142

9.11.    Sandorio šaliai, kuri žlunga arba gali žlugti, be Taisyklių 9.9 papunktyje numatyto apribojimo, teisė dalyvauti Eurosistemos atvirosios rinkos operacijose ir naudotis Eurosistemos nuolatinėmis galimybėmis papildomai sustabdoma, apribojama arba panaikinama, jei dėl sandorio šalies nenumatoma imtis pertvarkymo veiksmų ir nėra pagrindo tikėtis, kad kitomis alternatyviomis sandorio šaliai taikomomis priemonėmis arba priežiūros veiksmais per pagrįstą laikotarpį būtų išvengta sandorio šalies žlugimo, kaip tai nurodyta Reglamento (ES) Nr. 806/2014 18 straipsnio 1 dalies b punkte arba Direktyvos 2014/59/ES 32 straipsnio 1 dalies b punktą įgyvendinančiose nacionalinių teisės aktų nuostatose.

Papildyta papunkčiu:

Nr. 03-161, 2015-10-29, paskelbta TAR 2015-10-30, i. k. 2015-17142

X SKYRIUS

KEITIMASIS INFORMACIJA TARP LIETUVOS BANKO IR SANDORIŲ ŠALIŲ

10.1.    Sudarydami Bendrąją Lietuvos banko vykdomų Eurosistemos pinigų politikos operacijų sutartį (žr. Taisyklių 1 priedą), Lietuvos bankas ir sandorio šalis apsikeičia visa sandoriams sudaryti ir vykdyti reikalinga informacija – antspaudu ir vadovo parašu patvirtintais sąrašais asmenų, įgaliotų teikti pasiūlymus ir pasirašyti paraiškas su pasiūlymais, sudaryti sandorius konkurse arba sudaryti sandorius pinigų politikos operacijose, kurioms vykdyti taikomos dvišalės procedūros, pasirašyti pranešimus apie konkurse patenkintus pasiūlymus ir sandorių patvirtinimus, įgaliotų teikti kitą informaciją ir atlikti kitus veiksmus, susijusius su sandorių sudarymu ir vykdymu, ir šių asmenų parašų pavyzdžiais, taip pat telefono, fakso numeriais, pašto ir elektroninio pašto adresais, atsiskaitymų rekvizitais ir kita reikalinga informacija.

10.2.    Sandorio šalis ir Lietuvos bankas privalo nedelsdami pranešti vienas kitam elektroniniu paštu arba faksu, o per 7 (septynias) kalendorines dienas – paštu, apie Taisyklių 10.1 papunktyje nurodytos informacijos pasikeitimus.

10.3.    Lietuvos bankas ir ECB turi teisę gauti visą su sandorio šalimi ir Eurosistemos pinigų politikos operacijomis susijusią informaciją iš sandorių šalių, kitose valstybėse įsteigtų finansų įstaigų, taip pat kompetentingų institucijų. Jeigu tai būtina pinigų politikai vykdyti, Lietuvos bankas ir ECB gali keistis minėta informacija tarpusavyje, su NCB ir kompetentingomis institucijomis. Ši informacija yra saugoma teisės aktų nustatyta tvarka.

XI SKYRIUS

TREČIŲJŲ ASMENŲ TEISĖS

11.1.    Perleisti, užtikrinti savo ar kitų asmenų įsipareigojimų įvykdymą arba kitaip suvaržyti iš Taisyklių kylančias teises ir (arba) įsipareigojimus sandorio šalis gali tik turėdama išankstinį rašytinį Lietuvos banko sutikimą.

11.2.    Nepažeidžiant teisių, kurias pinigų politikos operacijų metu gali įgyti NCB arba ECB, teises ir įsipareigojimus pagal Taisyklių nustatyta tvarka vykdomas Eurosistemos pinigų politikos operacijas gali įgyti tik Lietuvos bankas ir sandorio šalys.

XII SKYRIUS

PINIGŲ POLITIKOS OPERACIJŲ VYKDYMO TVARKOS IR SĄLYGŲ KEITIMAS

12.1.    Nepažeidžiant ECB teisės bet kada pakeisti Eurosistemos pinigų politikos operacijų vykdymo tvarką, sąlygas, priemones ir procedūras, taip pat sustabdyti arba nutraukti šių operacijų vykdymą, Lietuvos bankas turi teisę bet kada vienašališkai pakeisti Taisyklių, taip pat su sandorių šalimis pasirašytų Bendrųjų Lietuvos banko vykdomų pinigų politikos operacijų sutarčių nuostatas. Sandorių šalys apie šiuos pakeitimus informuojamos raštu ir elektroniniu būdu, taip pat nurodomas šių pakeitimų įsigaliojimo momentas.

_________________

Priedo pakeitimai:

Nr. 03-72, 2015-04-23, paskelbta TAR 2015-04-28, i. k. 2015-06455

Priedų pakeitimai:

1 priedas

Priedo pakeitimai:

Nr. 03-133, 2019-07-23, paskelbta TAR 2019-07-29, i. k. 2019-12475

2 priedas

3 priedas

4 priedas

5 priedas

6 priedas

Neteko galios nuo: 2021-06-28

Nr. 03-102, 2021-06-17, paskelbta TAR 2021-06-18, i. k. 2021-13932

7 priedas

8 priedas

Priedo pakeitimai:

Nr. 03-5, 2016-01-14, paskelbta TAR 2016-01-18, i. k. 2016-01108

9 priedas

Priedo pakeitimai:

Nr. 03-208, 2016-12-22, paskelbta TAR 2016-12-27, i. k. 2016-29578

Nr. 03-59, 2018-04-10, paskelbta TAR 2018-04-11, i. k. 2018-05800

Neteko galios nuo: 2019-08-05

Nr. 03-133, 2019-07-23, paskelbta TAR 2019-07-29, i. k. 2019-12475

10 priedas

Priedo pakeitimai:

Nr. 03-59, 2018-04-10, paskelbta TAR 2018-04-11, i. k. 2018-05800

11 priedas

Priedo pakeitimai:

Nr. 03-161, 2015-10-29, paskelbta TAR 2015-10-30, i. k. 2015-17142

Nr. 03-208, 2016-12-22, paskelbta TAR 2016-12-27, i. k. 2016-29578

Nr. 03-133, 2019-07-23, paskelbta TAR 2019-07-29, i. k. 2019-12475

Nr. 03-87, 2020-06-16, paskelbta TAR 2020-06-17, i. k. 2020-13230

Nr. 03-184, 2020-12-17, paskelbta TAR 2020-12-18, i. k. 2020-27872

12 priedas

13 priedas

14 priedas

Priedo pakeitimai:

Nr. 03-5, 2016-01-14, paskelbta TAR 2016-01-18, i. k. 2016-01108

Nr. 03-133, 2019-07-23, paskelbta TAR 2019-07-29, i. k. 2019-12475

Nr. 03-184, 2020-12-17, paskelbta TAR 2020-12-18, i. k. 2020-27872

15 priedas

Priedo pakeitimai:

Nr. 03-5, 2016-01-14, paskelbta TAR 2016-01-18, i. k. 2016-01108

Nr. 03-208, 2016-12-22, paskelbta TAR 2016-12-27, i. k. 2016-29578

Nr. 03-59, 2018-04-10, paskelbta TAR 2018-04-11, i. k. 2018-05800

Nr. 03-51, 2020-04-17, paskelbta TAR 2020-04-18, i. k. 2020-08119

16 priedas

Priedo pakeitimai:

Nr. 03-5, 2016-01-14, paskelbta TAR 2016-01-18, i. k. 2016-01108

Nr. 03-208, 2016-12-22, paskelbta TAR 2016-12-27, i. k. 2016-29578

Nr. 03-59, 2018-04-10, paskelbta TAR 2018-04-11, i. k. 2018-05800

Nr. 03-51, 2020-04-17, paskelbta TAR 2020-04-18, i. k. 2020-08119

17 priedas

Priedo pakeitimai:

Nr. 03-59, 2018-04-10, paskelbta TAR 2018-04-11, i. k. 2018-05800

Nr. 03-133, 2019-07-23, paskelbta TAR 2019-07-29, i. k. 2019-12475

18 priedas

19 priedas

Priedo pakeitimai:

Nr. 03-133, 2019-07-23, paskelbta TAR 2019-07-29, i. k. 2019-12475

20 priedas

Neteko galios nuo: 2019-08-05

Nr. 03-133, 2019-07-23, paskelbta TAR 2019-07-29, i. k. 2019-12475

19-1 priedas

Papildyta priedu:

Nr. 03-161, 2015-10-29, paskelbta TAR 2015-10-30, i. k. 2015-17142

Priedo pakeitimai:

Nr. 03-5, 2016-01-14, paskelbta TAR 2016-01-18, i. k. 2016-01108

Nr. 03-133, 2019-07-23, paskelbta TAR 2019-07-29, i. k. 2019-12475

12-1 priedas

Papildyta priedu:

Nr. 03-208, 2016-12-22, paskelbta TAR 2016-12-27, i. k. 2016-29578

Priedo pakeitimai:

Nr. 03-59, 2018-04-10, paskelbta TAR 2018-04-11, i. k. 2018-05800

12-2 priedas

Papildyta priedu:

Nr. 03-208, 2016-12-22, paskelbta TAR 2016-12-27, i. k. 2016-29578

Priedo pakeitimai:

Nr. 03-133, 2019-07-23, paskelbta TAR 2019-07-29, i. k. 2019-12475

15-1 priedas

Papildyta priedu:

Nr. 03-208, 2016-12-22, paskelbta TAR 2016-12-27, i. k. 2016-29578

Priedo pakeitimai:

Nr. 03-59, 2018-04-10, paskelbta TAR 2018-04-11, i. k. 2018-05800

Nr. 03-51, 2020-04-17, paskelbta TAR 2020-04-18, i. k. 2020-08119

22 priedas

Papildyta priedu:

Nr. 03-113, 2017-07-13, paskelbta TAR 2017-07-17, i. k. 2017-12244

15-2priedas

Papildyta priedu:

Nr. 03-51, 2020-04-17, paskelbta TAR 2020-04-18, i. k. 2020-08119

Priedo pakeitimai:

Nr. 03-64, 2020-05-14, paskelbta TAR 2020-05-15, i. k. 2020-10457

15-3 priedas

Papildyta priedu:

Nr. 03-64, 2020-05-14, paskelbta TAR 2020-05-15, i. k. 2020-10457

23 priedas

Papildyta priedu:

Nr. 03-87, 2020-06-16, paskelbta TAR 2020-06-17, i. k. 2020-13230

Priedo pakeitimai:

Nr. 03-114, 2020-08-13, paskelbta TAR 2020-08-13, i. k. 2020-17327

24 priedas

Papildyta priedu:

Nr. 03-87, 2020-06-16, paskelbta TAR 2020-06-17, i. k. 2020-13230

Priedo pakeitimai:

Nr. 03-114, 2020-08-13, paskelbta TAR 2020-08-13, i. k. 2020-17327

25 priedas

Papildyta priedu:

Nr. 03-87, 2020-06-16, paskelbta TAR 2020-06-17, i. k. 2020-13230

Priedo pakeitimai:

Nr. 03-114, 2020-08-13, paskelbta TAR 2020-08-13, i. k. 2020-17327

26 priedas

Papildyta priedu:

Nr. 03-87, 2020-06-16, paskelbta TAR 2020-06-17, i. k. 2020-13230

Priedo pakeitimai:

Nr. 03-114, 2020-08-13, paskelbta TAR 2020-08-13, i. k. 2020-17327

Pakeitimai:

1.

Lietuvos bankas, Nutarimas

Nr. 03-72, 2015-04-23, paskelbta TAR 2015-04-28, i. k. 2015-06455

Dėl Lietuvos banko valdybos 2014 m. gruodžio 9 d. nutarimo Nr. 03-324 „Dėl Lietuvos banko vykdomų Eurosistemos pinigų politikos operacijų taisyklių patvirtinimo“ pakeitimo

2.

Lietuvos bankas, Nutarimas

Nr. 03-161, 2015-10-29, paskelbta TAR 2015-10-30, i. k. 2015-17142

Dėl Lietuvos banko valdybos 2014 m. gruodžio 9 d. nutarimo Nr. 03-324 „Dėl Lietuvos banko vykdomų Eurosistemos pinigų politikos operacijų taisyklių patvirtinimo“ pakeitimo

3.

Lietuvos bankas, Nutarimas

Nr. 03-5, 2016-01-14, paskelbta TAR 2016-01-18, i. k. 2016-01108

Dėl Lietuvos banko valdybos 2014 m. gruodžio 9 d. nutarimo Nr. 03-324 „Dėl Lietuvos banko vykdomų Eurosistemos pinigų politikos operacijų taisyklių patvirtinimo“ pakeitimo

4.

Lietuvos bankas, Nutarimas

Nr. 03-208, 2016-12-22, paskelbta TAR 2016-12-27, i. k. 2016-29578

Dėl Lietuvos banko valdybos 2014 m. gruodžio 9 d. nutarimo Nr. 03-324 „Dėl Lietuvos banko vykdomų Eurosistemos pinigų politikos operacijų taisyklių patvirtinimo“ pakeitimo

5.

Lietuvos bankas, Nutarimas

Nr. 03-113, 2017-07-13, paskelbta TAR 2017-07-17, i. k. 2017-12244

Dėl Lietuvos banko valdybos 2014 m. gruodžio 9 d. nutarimo Nr. 03-324 „Dėl Lietuvos banko vykdomų Eurosistemos pinigų politikos operacijų taisyklių patvirtinimo“ pakeitimo

6.

Lietuvos bankas, Nutarimas

Nr. 03-59, 2018-04-10, paskelbta TAR 2018-04-11, i. k. 2018-05800

Dėl Lietuvos banko valdybos 2014 m. gruodžio 9 d. nutarimo Nr. 03-324 „Dėl Lietuvos banko vykdomų Eurosistemos pinigų politikos operacijų taisyklių patvirtinimo“ pakeitimo

7.

Lietuvos bankas, Nutarimas

Nr. 03-133, 2019-07-23, paskelbta TAR 2019-07-29, i. k. 2019-12475

Dėl Lietuvos banko valdybos 2014 m. gruodžio 9 d. nutarimo Nr. 03-324 „Dėl Lietuvos banko vykdomų Eurosistemos pinigų politikos operacijų taisyklių patvirtinimo“ pakeitimo

8.

Lietuvos bankas, Nutarimas

Nr. 03-51, 2020-04-17, paskelbta TAR 2020-04-18, i. k. 2020-08119

Dėl Lietuvos banko valdybos 2014 m. gruodžio 9 d. nutarimo Nr. 03-324 „Dėl Lietuvos banko vykdomų Eurosistemos pinigų politikos operacijų taisyklių patvirtinimo“ pakeitimo

9.

Lietuvos bankas, Nutarimas

Nr. 03-64, 2020-05-14, paskelbta TAR 2020-05-15, i. k. 2020-10457

Dėl Lietuvos banko valdybos 2014 m. gruodžio 9 d. nutarimo Nr. 03-324 „Dėl Lietuvos banko vykdomų Eurosistemos pinigų politikos operacijų taisyklių patvirtinimo“ pakeitimo

10.

Lietuvos bankas, Nutarimas

Nr. 03-87, 2020-06-16, paskelbta TAR 2020-06-17, i. k. 2020-13230

Dėl Lietuvos banko valdybos 2014 m. gruodžio 9 d. nutarimo Nr. 03-324 „Dėl Lietuvos banko vykdomų Eurosistemos pinigų politikos operacijų taisyklių patvirtinimo“ pakeitimo

11.

Lietuvos bankas, Nutarimas

Nr. 03-114, 2020-08-13, paskelbta TAR 2020-08-13, i. k. 2020-17327

Dėl Lietuvos banko valdybos 2014 m. gruodžio 9 d. nutarimo Nr. 03-324 „Dėl Lietuvos banko vykdomų Eurosistemos pinigų politikos operacijų taisyklių patvirtinimo“ pakeitimo

12.

Lietuvos bankas, Nutarimas

Nr. 03-184, 2020-12-17, paskelbta TAR 2020-12-18, i. k. 2020-27872

Dėl Lietuvos banko valdybos 2014 m. gruodžio 9 d. nutarimo Nr. 03–324 „Dėl Lietuvos banko vykdomų Eurosistemos pinigų politikos operacijų taisyklių patvirtinimo“ pakeitimo

13.

Lietuvos bankas, Nutarimas

Nr. 03-102, 2021-06-17, paskelbta TAR 2021-06-18, i. k. 2021-13932

Dėl Lietuvos banko valdybos 2014 m. gruodžio 9 d. nutarimo Nr. 03–324 „Dėl Lietuvos banko vykdomų Eurosistemos pinigų politikos operacijų taisyklių patvirtinimo“ ir 2020 m. gegužės 14 d. nutarimo Nr. 03-64 „Dėl Lietuvos banko valdybos 2014 m. gruodžio 9 d. nutarimo Nr. 03-324 „Dėl Lietuvos banko vykdomų Eurosistemos pinigų politikos operacijų taisyklių patvirtinimo“ pakeitimo“ pakeitimo

---

^[1] 2014 m. liepos 23 d. Europos Parlamento ir Tarybos reglamentas (ES) Nr. 909/2014 dėl atsiskaitymo už vertybinius popierius gerinimo Europos Sąjungoje ir centrinių vertybinių popierių depozitoriumų, kuriuo iš dalies keičiamos direktyvos 98/26/EB ir 2014/65/ES bei Reglamentas (ES) Nr. 236/2012 (OJ L 257, 28.8.2014, p.1).

^[2] 2012 m. gruodžio 5 d. Europos Centrinio Banko gairės ECB/2012/27 dėl Transeuropinės automatizuotos realaus laiko atskirųjų atsiskaitymų skubių pervedimų sistemos (TARGET2) (OL L 30, 2013 1 30, p. 1).

* 2017 m. gruodžio 12 d. Europos Parlamento ir Tarybos reglamentas (ES) 2017/2402, kuriuo nustatoma bendroji pakeitimo vertybiniais popieriais sistema ir sukuriama specialioji paprasto, skaidraus ir standartizuoto pakeitimo vertybiniais popieriais sistema, ir iš dalies keičiamos direktyvos 2009/65/EB, 2009/138/EB ir 2011/61/ES bei reglamentai (EB) Nr. 1060/2009 ir (ES) Nr. 648/2012 (OL L 347, 2017 12 28, p. 35)

³ 2009 m. liepos 13 d. Europos Parlamento ir Tarybos direktyva 2009/65/EB dėl įstatymų ir kitų teisės aktų, susijusių su kolektyvinio investavimo į perleidžiamus vertybinius popierius subjektais (KIPVPS), derinimo (OL L 302, 2009 11 17, p. 32).

^[3] 2013 m. gegužės 21 d. Europos Parlamento ir Tarybos reglamentas (ES) Nr. 549/2013 dėl Europos nacionalinių ir regioninių sąskaitų sistemos Europos Sąjungoje (2010 m. ESS) (OL L 174, 2013 6 26, p. 1).

^[4] 2013 m. birželio 26 d. Europos Parlamento ir Tarybos reglamentas (ES) Nr. 575/2013 dėl prudencinių reikalavimų kredito įstaigoms ir investicinėms įmonėms ir kuriuo iš dalies keičiamas Reglamentas (ES) Nr. 648/2012 (OL L 176, 2013 6 27, p. 1).

^[5] 2013 m. birželio 26 d. Europos Parlamento ir Tarybos direktyva 2013/36/ES dėl galimybės verstis kredito įstaigų veikla ir dėl riziką ribojančios kredito įstaigų ir investicinių įmonių priežiūros, kuria iš dalies keičiama Direktyva 2002/87/EB ir panaikinamos direktyvos 2006/48/EB bei 2006/49/EB (OL L 176, 2013 6 27, p. 338).   

^[6] http://www.ecb.europa.eu/paym/coll/coll/ssslinks/html/index.en.html.

^[7] http://www.ecb.europa.eu/paym/coll/coll/eligiblesss/html/index.en.html.

^{[8] 2009 m. liepos 13 d. Europos Parlamento ir Tarybos direktyva 2009/65/EB dėl įstatymų ir kitų teisės aktų, susijusių su kolektyvinio investavimo į perleidžiamus vertybinius popierius subjektais (KIPVPS), derinimo (OL L 302, 2009 11 17, p. 32).}

¹¹ 2020 m. birželio 18 d. Europos Parlamento ir Tarybos reglamentas (ES) Nr. 2020/852 dėl sistemos tvariam investavimui palengvinti sukūrimo, kuriuo iš dalies keičiamas Reglamentas (ES) 2019/2088 (OL L 198, 2020 6 22, p. 13).

¹² Įtraukta į 2015 m. rugsėjo 25 d. JT Generalinės Asamblėjos priimtą Darnaus vystymosi darbotvarkę iki 2030 m.

^[9] EKVS vadovaujasi Direktyvoje 2013/36ES ir Reglamente (ES) Nr. 575/2013 pateiktomis įsipareigojimų neįvykdymo atvejo apibrėžtimis.

¹² https://www.ecb.europa.eu/paym/coll/risk/ecaf/html/index.en.html

^[11] Indeksas, kurį pateikia Eurostatas arba valstybės narės, kurios valiuta yra euro, nacionalinė statistikos institucija (pvz., suderintas vartotojų kainų indeksas).

^[12] https://www.ecb.europa.eu/paym/coll/coll/triparty/html/index.en.html.

^[13] 2004 m. balandžio 21 d. Europos Parlamento ir Tarybos direktyva 2004/39/EB dėl finansinių priemonių rinkų, iš dalies keičianti Tarybos direktyvas 85/611/EEB, 93/6/EEB ir Europos Parlamento ir Tarybos direktyvą 2000/12/EB bei panaikinanti Tarybos direktyvą 93/22/EEB (OL L 145, 2004 4 30, p. 1).

^[14] https://www.ecb.europa.eu/paym/coll/standards/marketable/html/index.en.html

^[15] plačiau – Taisyklių 10 priede.

²¹ https://www.ecb.europa.eu/paym/coll/risk/ecaf/html/index.en.html

^[16] http://www.ecb.europa.eu/paym/coll/coll/eligiblesss/html/index.en.html.

^[17] https://www.lb.lt/lt/pinigu-politikos-operaciju-uztikrinimo-priemones

^[18] https://www.ecb.europa.eu/paym/coll/risk/ecaf/html/index.en.html

^[19] https://www.lb.lt/lt/pinigu-politikos-operaciju-uztikrinimo-priemones

^[20]

^[21] https://www.lb.lt/lt/pinigu-politikos-operaciju-uztikrinimo-priemones

^[22] https://www.lb.lt/lt/pinigu-politikos-operaciju-uztikrinimo-priemones

^[23] NCB reikalavimai kredito reikalavimų įkeitimui per KCBM modelį pateikiami ECB puslapyje https://www.ecb.europa.eu/mopo/assets/coll/ccbm/html/index.en.html

²⁹ Kaip tai apibrėžta Direktyvos 2014/59/ES 2 straipsnio 1 dalies 26 punkte arba Direktyvos 2013/34/ES 2 straipsnio 11 punkte.